Раздел 4. Банковский перевод (п.п. 315 - 336)

Раздел 4
Банковский перевод

§ 1. Общие положения

315. Банковские переводы осуществляются посредством платежных поручений, адресуемых одним банком другому, а также (при наличии особой межбанковской договоренности) посредством банковских чеков или иных платежных документов.

Внешторгбанк СССР выполняет платежные поручения иностранных банков и оплачивает в соответствии с условиями корреспондентских соглашений выставленные на него банковские чеки по денежным обязательствам иностранных импортеров и иных организаций, а также выставляет платежные поручения и банковские чеки на иностранные банки по денежным обязательствам советских импортеров и иных организаций.

Платежное поручение представляет собой приказ банка, адресованный своему корреспонденту, о выплате определенной суммы денег по просьбе и за счет перевододателя иностранному получателю (бенефициару) с указанием способа возмещения банку-плательщику выплаченной им суммы.

316. Платежные поручения направляются банками друг другу почтой, по телеграфу (телексу) либо с применением иных способов телетрансмиссионной связи.

В платежном поручении может содержаться условие о выплате бенефициару соответствующих сумм против представления им указанных коммерческих или финансовых документов (документарный перевод) или против представления расписки.

317. При осуществлении переводных операций Внешторгбанк СССР и его клиенты руководствуются положениями настоящей инструкции, а также конкретными указаниями, содержащимися в платежном поручении.

§ 2. Банковские переводы в расчетах за экспортированные
товары и оказанные услуги

318. В/О "Союзрасчетэкспорт" выполняет поручения иностранных банков о выплате средств в пользу переводополучателей, находящихся на территории Советского Союза, при условии указания в платежном поручении одного из следующих способов возмещения Внешторгбанку СССР выплачиваемых сумм:

а) зачисление суммы перевода на счет "Ностро" или клиринговый счет Внешторгбанка СССР в банке перевододателя;

б) зачисление суммы перевода на счет "Ностро" или клиринговый счет Внешторгбанка СССР в третьем банке;

в) предоставление Внешторгбанку СССР права дебетовать суммой перевода счет "Лоро" банка-перевододателя во Внешторгбанке СССР.

319. Платежные поручения иностранных банков поступают во Внешторгбанк СССР в виде телеграфных или почтовых поручений.

Телеграфные платежные поручения должны быть снабжены телеграфным переводным ключом Внешторгбанка СССР или банка, выставившего такое поручение. Почтовые платежные поручения должны быть подписаны уполномоченными должностными лицами иностранного банка. Телеграфные поручения, не снабженные переводным ключом, и почтовые поручения, не подписанные или подписанные ненадлежащими подписями, к исполнению не принимаются.

320. В/О "Союзрасчетэкспорт" исполняет платежные поручения иностранных банков (почтовые и телеграфные) в пользу советских внешнеторговых и других организаций при наличии на них отметки (штампа) о проверке подлинности подписей или телеграфного ключа.

На каждое платежное поручение иностранного банка составляется мемориальный ордер по установленной форме (04068001). В тексте мемориального ордера указывается срок валютирования в соответствии с приказом по Внешторгбанку СССР. Платежные поручения иностранных банков исполняются в сроки и порядке, установленные п.34.

321. Суммы документарных переводов могут быть условно зачислены на счет советской организации-переводополучателя до представления ею указанных в поручении документов. При этом в тексте мемориального ордера указывается срок представления документов во Внешторгбанк СССР. Сроки представления документов не могут превышать 15 дней с даты зачисления суммы перевода советской организации. Копия мемориального ордера направляется организации-переводополучателю при выписке из ее счета.

При неполучении от советской организации-переводополучателя в установленный срок документов, указанных в платежном поручении,сумма поручения списывается со счета организации и зачисляется на счет N 1768. Одновременно у иностранного банка-перевододателя запрашиваются инструкции в отношении перевода.

Контроль за своевременным поступлением документов осуществляется В/О "Союзрасчетэкспорт" по копиям мемориальных ордеров.

322. Чеки, выставленные иностранными банками в пользу советских организаций с платежом во Внешторгбанке СССР (банковские чеки), оплачиваются Внешторгбанком СССР в порядке, установленном для исполнения платежных поручений иностранных банков, при условии представления Внешторгбанку СССР предварительного валютного покрытия (см. п.318 и 34).

Банковские чеки без покрытия Внешторгбанком СССР не оплачиваются и возвращаются клиентам или банкам, от которых они получены. Управление организации международных расчетов по экспорту и импорту товаров и услуг принимает меры к тому, чтобы исключить возможность выставления иностранными банками на Внешторгбанк СССР непокрытых банковских чеков.

323. В/О "Союзрасчетэкспорт" выполняет платежные поручения иностранных банков в рублях, если поручения выставлены банком, имеющим счет "Лоро" во Внешторгбанке СССР или "доверительным" банком.

При дебетовании счетов "Лоро", ведущихся в иностранной валюте, сумма, подлежащая списанию, исчисляется по курсу Госбанка СССР на день выполнения поручения (т.е. на день зачисления средств на счет переводополучателя). При выполнении поручения "Доверительного банка В/О "Союзрасчетэкспорт" одновременно с зачислением суммы в рублях на счет переводополучателя, направляет этому банку телеграфное требование о зачислении покрытия на соответствующий счет "Ностро" Внешторгбанка СССР в указанном им банке в сумме иностранной валюты, исчисленной как указано выше. В телеграмме также указывается, что покрытие должно быть зачислено не позднее третьго рабочего дня от даты телеграммы.

Во всех остальных случаях выполнение платежных поручений в рублях иностранных банков производится В/О "Союзрасчетэкспорт" по получении соответствующего покрытия по курсу на день его поступления.

324. При получении внешнеторговой организацией суммы перевода, которая относится к документам, находящимся на учете во Внешторгбанке СССР, внешнеторговая организация обязана на позднее 15 дней от даты получения перевода информировать Банк о необходимости снятия с учета оплаченных документов.

325. При получении телеграфных извещений иностранных банков-корреспондентов без счета, не являющихся "доверительными" банками, о переводе средств в пользу советских внешнеторговых организаций и зачислении соответствующих сумм на счета Внешторгбанка СССР В/О "Союзрасчетэкспорт" направляет копии таких телеграмм, как извещения о предстоящих платежах, соответствующим внешнеторговым организациям при сопроводительных письмах.

В/О "Союзрасчетэкспорт" извещает также советскую организацию-переводополучателя о поступивших в ее пользу платежных поручениях иностранных банков, оставленных по тем или иным причинам без исполнения (корреспондент без счета, отсутствие валютного покрытия и т.д.). Копии таких извещений хранятся в Банке в течение месяца.

326. Платежные поручения в пользу агентств "Инфлот" выполняются по телеграфу.

Телеграмма агентствам "Инфлот" направляется по установленной форме в день получения соответствующего поручения иностранного банка, в сроки, установленные графиком документооборота.

В отдельных случаях по письменному разрешению начальника В/О "Союзрасчетэкспорт" или его заместителя допускается перевод средств в пользу агентств "Инфлот" на основании платежных поручений иностранных банков, не включенных в список "доверительных", до получения валютного покрытия.

§ 3. Банковские переводы в расчетах за импортированные
товары и полученные услуги

327. В/О "Союзрасчетимпорт" выполняет поручения внешнеторговых и других советских организаций на перевод валюты из СССР за границу в оплату стоимости импортированного товара, товарных документов или документов об оказании услуг; в качестве авансовых платежей, предусмотренных условиями внешнеторгового контракта; в оплату переводных и простых векселей за купленные в кредит товары; в погашение задолжности, образовавшейся в результате перерасчетов, и на другие цели, связанные с экспортом и импортом товаров и услуг, в пределах ассигнований, предусмотренных валютным планом соответствующего министерства или ведомства.

328. Внешторгбанк СССР производит также переводы за границу по поручениям иностранных банков средств, находящихся на их корреспондентских счетах во Внешторгбанке СССР, в соответствии с условиями корреспондентских соглашений.

329. Перевод средств за границу по поручению советских организаций производится на основании заявления на перевод, составленного по установленной форме (Приложение N 21), в котором, в частности, указываются: сумма перевода в иностранной валюте (цифрами и прописью), способ выполнения перевода (воздушной почтой или по телеграфу), наименование переводополучателя и его точный адрес, а также номер счета переводополучателя в его банке (если перевододатель располагает такими данными), наименование банка, клиентом которого является переводополучатель, цель и назначение перевода, номер и дата внешнеторгового контракта, номер статьи валютного плана, сумма перевода в рублях и номер счета клиента, с которого эта сумма должна быть списана, на чей счет должна быть отнесена банковская комиссия, почтовые и телеграфные расходы по переводу, номер счета, с которого оплачиваются комиссия и расходы по переводу, если они подлежат оплате за счет перевододателя, а также другие необходимые данные. При наличии платежной гарантии Внешторгбанка СССР в заявлении на перевод указывается номер и дата гарантии Банка.

При составлении заявления на перевод советская организация- перевододатель должна учитывать также следующее:

а) если сумма перевода выражена в валюте цены контракта, а платеж должен быть совершен в иной иностранной валюте (валюте платежа), в заявлении на перевод должен быть указан точный курс пересчета валюты цены в валюту или способ определения этого курса. Курсовые разницы, возникающие при пересчете, регулируются за счет перевододателя и отражаются по тому же счету и статье валютного плана, что и основной платеж;

б) если перевод осуществляется в оплату документов, находящихся на учете во Внешторгбанке СССР (вексель, акцептованный счет, расписание платежей и др.), в заявлении указывается также номер документа и срок его оплаты, место платежа (банк, город, страна), сумма основного долга и процентов за кредит;

в) если перевод предусматривает оплату импортированного товара, в заявлении должен быть указан срок прибытия товара в СССР;

г) наименование переводополучателя и его адрес, а также технические и специальные термины в заявлении на перевод указываются на английском, французском, немецком и испанском языках.

Заявление на перевод подписывается от имени организации руководителем и главным бухгалтером или их заместителями и скрепляются печатью организации.

Образцы подписей уполномоченных должностных лиц организации и образец оттиска печати представляются Внешторгбанку СССР.

На таком заявлении должна содержаться также подпись должностного лица соответствующего министерства или ведомства, уполномоченного давать валютные разрешения на расходование иностранной валюты по валютному плану.

330. Работник В/О "Союзрасчетимпорт" тщательно проверяет правильность оформления заявления на перевод (правильность заполнения реквизитов, соответствие подписей и оттиска печати заявленным образцам, наличие у перевододателя необходимого рублевого покрытия и права на покупку иностранной валюты).

Заявления, в которых имеются исправления в сумме, наименовании иностранной валюты, наименовании и адресе переводополучателя и номере его счета в иностранном банке или номере счета внешнеторговой организации, к исполнению не принимаются. Заявления с исправлениями других реквизитов могут быть приняты к исполнению Банком при наличии оговорки об исправлении, заверенной лицами, подписавшими заявление. Возвращаются без исполнения также заявления на перевод организаций, у которых нет права на перевод валюты за границу или отсутствуют средства в рублях, необходимые для покупки иностранной валюты.

Правильно оформленные заявления на перевод принимаются от клиента под расписку на копии заявления и регистрируются в книге регистрации переводов за границу (04068551).

331. Заявление на перевод до момента исполнения предварительно визируется работником Валютного управления, который проставляет на заявлении наименование иностранного банка, через который следует выполнить перевод, срок перевода и свою подпись.

Без визы Валютного управления исполняются заявления на перевод (без ограничения сумм) в счет полученных Внешторгбанком СССР за границей среднесрочных и долгосрочных кредитов на основании распоряжений Валютного управления, а также в случаях и в пределах сумм по каждому переводу, установленных приказом по Внешторгбанку СССР.

332. Заявления на перевод, по которым клиенту выдается Внешторгбанком СССР ссуда в рублях на покупку иностранной валюты, должны иметь разрешительную визу работника Управления кредитования внешнеэкономических связей, за исключением переводов в оплату товарных документов, относящихся к импортированному товару, прибывшему в СССР или находящемуся в пути из-за границы в СССР, документов об оказании услуг, а также переводов на возврат покупателю части экспортной выручки в связи с перерасчетом по ценам, качеству и другим основаниям.

333. На основании данных, содержащихся в заявлении клиента на перевод, и в соответствии с приказом по Внешторгбанку СССР или письменными указаниями Валютного управления, В/О "Союзрасчетимпорт" составляет телеграфное или почтовое платежное поручение иностранному банку. Телеграфные поручения снабжаются переводным ключом. Почтовые поручения выписываются на специальных бланках установленной формы (04068550). Телеграфные и почтовые поручения подписываются двумя уполномоченными работниками Банка.

В платежном поручении иностранному банку сообщается способ возмещения выплаченных по переводу сумм: кредитование счета "Лоро" или клирингового счета, разрешение дебетовать счет "Ностро" у банка-плательщика, кредитование счета банка-плательщика в третьем банке, которому в этом случае дается телеграфное поручение о зачислении соответствующих сумм на счет банка-плательщика. В поручении банку-плательщику указывается также срок валютирования.

В случаях и порядке, определенных приказом по Внешторгбанку СССР, почтовые платежные поручения Внешторгбанка СССР подтверждаются ключеванной телеграммой, направляемой иностранному банку-плательщику.

334. Контроль за выполнением иностранными банками платежных поручений Внешторгбанка СССР осуществляется при взаимной сверке расчетов по корреспондентским счетам (в порядке, установленном настоящей инструкцией (Глава II, раздел 3).

В/О "Союзрасчетимпорт" немедленно запрашивает иностранный банк о каждом случае невыполнения платежного поручения Внешторгбанка СССР, обеспечивает его выполнение, а в необходимых случаях, в соответствии с новым заявлением клиента, дает указание об аннулировании платежного поручения или изменении первоначальных платежных инструкций.

В тех случаях, когда платежное поручение составлено в иной валюте, чем валюта платежа, В/О "Союзрасчетимпорт" по получении от банка-корреспондента дебетового авизо на сумму, выплаченную переводополучателю, проверяет правильность примененного иностранным банком валютного курса на основании данных, сообщаемых Главным валютно-экономическим управлением Правления Госбанка СССР.

При обнаружении расхождений в применении курса иностранному банку направляется рекламационное письмо.

§ 4. Банковские переводы в расчетах, осуществляемых отделениями
Внешторгбанка СССР

335. Отделения Внешторгбанка СССР производят выплату средств, поступивших по переводам из-за границы переводополучателям, находящимся на территории СССР, только на основании кредитовых авизо Внешторгбанка СССР по МФО. По получении указанного кредитового авизо работник отделения дебетует счет N 8400 "Ответные межфилиальные обороты текущего года" и кредитует счет переводополучателя или счет N 0710 "Невыплаченные переводы из-за границы" для последующей выплаты переводополучателю.

Отделения Банка в городах Ленинграде и Находке, осуществляющие непосредственные расчеты с иностранными банками по счетам "Ностро" или "Лоро", производят выплату средств по переводам по платежным поручениям иностранного банка-корреспондента со счетом, руководствуясь положениями 2 настоящего раздела и соответствующим распоряжением о порядке расчетов с банком-корреспондентом.

Платежные поручения банков-корреспондентов без счета выполняются этими отделениями Банка в общеустановленном порядке на основании кредитовых авизо Внешторгбанка СССР по МФО.

336. Отделения Внешторгбанка СССР в городах Ленинграде и Находке могут выполнять поручения внешнеторговых и других советских организаций на перевод валюты из СССР за границу в пользу иностранных организаций в оплату стоимости импортированных товаров и полученных услуг в пределах лимитов для этих организаций по валютному плану соответствующего министерства или ведомства, которые сообщаются этим отделениям Планово-экономическим управлением. Такие переводы осуществляются указанными отделениями Банка либо непосредственно через банк-корреспондент, с которым они производят расчеты по счетам "Ностро" или "Лоро" в порядке, установленном § 3 настоящего раздела, либо через В/О "Союзрасчетимпорт".

В последнем случае отделение Банка оформляет кредитовое авизо по МФО Внешторгбанку СССР, в котором указываются: наименование и сумма иностранной валюты, ее рублевый эквивалент по курсу Госбанка СССР, наименование переводополучателя и его местонахождение за границей, наименование банка-переводополучателя, цель перевода. В кредитовом авизо указывается также, что сумма перевода учтена по валютному плану соответствующего министерства или ведомства, В/О "Союзрасчетимпорт" на основании кредитовых авизо по МФО, поступивших от отделений, оформляет платежное поручение иностранному банку в порядке, предусмотренном настоящим разделом инструкции. В случае, если в кредитовом авизо отделения отсутствуют какие-либо из вышеуказанных данных, В/О "Союзрасчетимпорт" запрашивает соответствующее отделение Банка и после получения необходимых сведений производит перевод за границу.