Раздел II. Оформление операций по покупке (оплате) платежных документов (п.п. 62 - 79)

Раздел II. Оформление операций по покупке (оплате) платежных документов

62. Исключен.

Информация об изменениях:

См. текст пункта 62

§ 1. Покупка дорожных чеков

63. При приеме от клиента дорожного чека проверяется наличие на чеке образца подписи владельца, а на срочных чеках - также отметка о месте и дате продажи чека, не значится ли чек в списках утраченных бланко-чеков. После этого работник банка предлагает клиенту в своем присутствии расписаться на чеке в специально отведенном для этого месте и должен удостовериться в тождественности этой подписи с образцом подписи на чеке.

64. Если подпись клиента окажется нетождественной образцу подписи на чеке, работник банка предлагает ему расписаться несколько раз на обороте чека и, если и эти подписи не будут соответствовать образцу, проверяет его подпись по паспорту. Если образец подписи на чеке и подпись в паспорте будут тождественны, работник банка записывает реквизиты паспорта на обороте чека, заверяет эту запись и оплачивает чек. В противном случае чек к оплате не принимается.

65. В случае, когда на дорожном чеке вместо образца подписи владельца указаны его фамилия, имя и номер паспорта, оплата чека производится после проверки личности клиента по паспорту, реквизиты которого записываются на обороте чека и заверяются работниками банка. При предъявлении клиентом одновременно нескольких чеков отметка о предъявленном документе проставляется на одном из чеков.

66. При отсутствии на дорожных чеках Внешторгбанка СССР отметки о дате и месте продажи оплата чека производится по предъявлении паспорта клиента, реквизиты которого проставляются на обороте чека и заверяются работником банка. Одновременно работник банка производит на обороте чека отметку о месте и дате продажи чека на основании данных, указанных в копии извещения о продаже чеков, или со слов клиента. Указанные записи могут производиться на одном из чеков, если к оплате предъявляются несколько чеков.

Информация об изменениях:

Инструкцией Внешэкономбанка СССР от 31 марта 1989 г. N 7 в пункт 67 настоящей инструкции внесены изменения

См. текст пункта в предыдущей редакции

67. Неиспользованные владельцами дорожные чеки, проданные на территории СССР, могут быть приняты для оплаты учреждениями Госбанка в порядке, предусмотренном настоящим параграфом. При этом дорожные чеки банков социалистических стран погашаются надписью или штампом "Аннулировано".

§ 2. Оплата денежных аккредитивов

68. При приеме от клиента аккредитива проверяется личность получателя по паспорту, срок действия аккредитива и наличие по нему неиспользованного остатка (по отметкам на аккредитиве о произведенных выплатах.

На аккредитиве производится отметка о выплаченной сумме, выраженной в валюте аккредитива (цифрами и прописью), проставляются дата выплаты, штамп учреждения Госбанка и подписи работника банка, осуществляющего эту операцию, и главного бухгалтера учреждения Госбанка.

69. В зависимости от условий аккредитива работник банка заполняет расписку ф. N 384 или тратту ф. N 385, в которой указывается выплаченная сумма, выраженная в валюте аккредитива, номер и дата аккредитива, наименование иностранного банка-эмитента и место выдачи аккредитива. В тратте также указывается наименование банка, которому владелец аккредитива дает приказ произвести платеж по тратте. Расписка или тратта оформляется под копирку в двух экземплярах.

На обороте первого экземпляра тратты проставляется передаточная надпись на русском языке "Платите приказу Банка для внешней торговли СССР, г.Москва", которая подписывается работником банка и главным бухгалтером без указания должностей и заверяется штампом учреждения Госбанка.

70. Работник банка выписывает расходный кассовый ордер, в котором помимо суммы рублей, подлежащих выплате, указывается также эквивалент в иностранной валюте (если аккредитив выписан в иностранной валюте), номер и дата аккредитива, наименование иностранного банка-эмитента, а также реквизиты паспорта получателя.

Работник банка предлагает клиенту в своем присутствии проставить свою подпись на расписке или тратте и в ордере. При этом, он должен убедиться в идентичности этих подписей с образцом подписи, имеющимся на контрольном листе, в аккредитиве или в паспорте клиента.

71. Все указанные выше документы проверяются главным бухгалтером, который подписывает расходный кассовый ордер, отметку на обороте аккредитива о выплаченной сумме, а также передаточную надпись на тратте, после чего причитающаяся сумма выплачивается клиенту через кассу и одновременно ему возвращается паспорт, аккредитив и контрольный лист.

72. Если в результате произведенной выплаты сумма аккредитива использована полностью, то аккредитив и контрольный лист клиенту не возвращаются. В этом случае на аккредитиве делается отметка "Использован".

§ 3. Покупка именных чеков и еврочеков

73. При покупке именных чеков банков социалистических стран проверяется срок действия чека, личность получателя по паспорту, записываются на обороте чека реквизиты паспорта, чек гасится штампом "Оплачено", проставляется дата оплаты и подпись работника банка. Владельцу чека предлагается проставить на обороте чека свою подпись, которая служит распиской в получении суммы чека.

74. При покупке еврочека работник банка требует от клиента предъявления гарантийной карты, проверяет правильность выписки клиентом чека (наличие на чеке даты и места (города) выписки чека и суммы чека цифрами и прописью. При этом клиент должен расписаться на чеке только в присутствии работника банка. Работник банка также должен:

- удостовериться в тождественности подписи клиента на чеке с образцом, имеющимся на гарантийной карте;

- удостовериться в том, что сумма выписанного чека не превышает сумму лимита, указанного на карте, и что срок гарантийной карты не истек;

- проверить соответствие наименования банка и номера счета на чеке и на гарантийной карте, а при отсутствии номера счета - соответствие фамилии и имени (или инициалов) владельца чека на чеке и на карте;

- валюта выписанного чека должна соответствовать валюте лимита, обозначенного на гарантийной карте.

75. При оплате еврочека работник банка проставляет на обороте чека номер гарантийной карты и погашает чек штампом "Оплачено".

76. В случае, когда клиент представляет для оплаты одновременно более двух чеков, его личность проверяется по паспорту, реквизиты которого (дата выдачи и наименование учреждения, выдавшего документ) работник банка записывает на обороте одного из чеков.

77. В связи с тем, что возмещение выплаченных по еврочекам сумм гарантируется банками-плательщиками при условии предъявления им этих чеков в течение 20 дней от даты их выписки, следует обратить внимание на то, чтобы чек был датирован, как правило, датой предъявления чека клиентом в учреждение Госбанка. Учреждения Госбанка могут принимать к оплате чеки, выписанные датой, предшествующей дате их предъявления банку, однако с тем, чтобы разрыв между этими датами составлял не более 3 дней.

§ 4. Особенности оформления справки Госбанка ф. N 377 и реестра

78. При покупке (оплате) указанных в настоящей главе платежных документов работник банка оформляет справку Госбанка ф. N 377 в соответствии с положениями, предусмотренными пунктами 24-28 с учетом нижеследующего:

а) при оплате аккредитивов, именных чеков банков социалистических стран и еврочеков иностранному гражданину и советскому гражданину, постоянно проживающему за границей, первый экземпляр справки выдается независимо от регистрации этих платежных средств в таможенном документе;

б) в графе "Наименование валюты" указывается вид платежного документа и наименование валюты, в которой он выписан. Кроме того, в той же строке указывается:

- при оплате дорожных чеков Внешторгбанка СССР в рублях - наименование страны, в которой чек был продан;

- при покупке именных чеков - наименование банка-чекодателя (например, "Именной чек Банка Хандловы, Польша");

- при оплате аккредитивов в рублях, открытых банками социалистических стран, - его номер, наименование банка-эмитента и страны, где выставлен аккредитив;

- при оплате аккредитива, открытого в расчетной валюте, - страна выдачи аккредитива (например, "расчетные доллары США", Югославия), поскольку выплаченные по таким аккредитивам рубли могут быть приняты к переводу только в ту страну, в которой был выдан аккредитив.

79. Сумма выплаты по оплаченным платежным документам записывается в реестр ф. N 378.

На оплаченные именные чеки банков социалистических стран составляется отдельный реестр ф. N 378 в трех экземплярах, в котором указываются: наименование банка-чекодателя, номер чека и дата его выдачи, сумма чека и наименование получателя (фамилия и имя). Погашенные именные чеки банков социалистических стран вместе с первым экземпляром реестра помещаются в документы по валютным операциям.