Вход
Купить систему ГАРАНТ
Получить демо-доступ
Узнать стоимость
Информационный банк
Подобрать комплект
Семинары
Письмо ЦБР от 24 мая 1995 г. N 169 "О мерах по обеспечению выполнения коммерческими банками обязательств перед вкладчиками" (утратило силу)
Письмо ЦБР от 24 мая 1995 г. N 169
"О мерах по обеспечению выполнения коммерческими банками обязательств перед вкладчиками"
ГАРАНТ:
Указанием ЦБР от 26 апреля 2001 г. N 962-У настоящее письмо признано утратившим силу
За последнее время возрос поток обращений в Правительство РФ, Федеральное собрание РФ, Банк России вкладчиков коммерческих банков, прекративших выполнение своих обязательств по договорам на размещение вкладов и депозитов.
Имеющаяся в Центральном банке Российской Федерации информация свидетельствует, что основными причинами невыполнения банками своих обязательств перед вкладчиками являются проведение рискованной кредитной политики, принятие банками обязательств не адекватных капиталу.
Несмотря на указания Центрального банка Российской Федерации о покрытии в 1995 году обязательств банка по вкладам населения и сберегательным сертификатам собственными средствами, отдельные банки продолжают активно привлекать средства населения без учета наличия собственных средств.
В этой связи, главным управлениям (национальным банкам) ЦБ РФ, в рамках полномочий по надзору за деятельностью коммерческих банков, для защиты интересов вкладчиков, следует усилить контроль за деятельностью коммерческих банков, привлекающих вклады населения.
В целях усиления контроля за деятельностью коммерческих банков, привлекающих вклады населения:
1. Ввести, для коммерческих банков, начиная с отчетности за июнь 1995 года, ежемесячную бухгалтерскую отчетность по операциям с физическими лицами по форме приложения N 1 к настоящему письму (за последний месяц квартала отчет представляется по форме приложения N 2).
2. Главным управлениям (национальным банкам) ЦБ РФ:
2.1. Обязать коммерческие банки незамедлительно сообщать о фактах прекращения ими или их филиалами выплат по своим долгам (депозитным договорам, сберегательным сертификатам, векселям, другим долговым ценным бумагам и обязательствам) Главному управлению (Национальному банку) Банка России по месту его обслуживания (нахождения);
2.2. Ежемесячно анализировать отчетность о движении средств по счетам физических лиц в целях оперативного выявления фактов невыполнения коммерческими банками обязательств перед вкладчиками, предписаний главных управлений (национальных банков) о приостановлении привлечения новых вкладов населения в соответствии с письмом Банка России от 24 марта 1995 года N 154 и указаний Центрального банка от 27 декабря 1994 года N 221-94 в части наращивания собственных средств (капитала) банка;
2.3. При выявлении фактов невыполнения коммерческим банком своих обязательств перед вкладчиками (по результатам анализа ежемесячной отчетности, информации, полученной от коммерческого банка, правоохранительных органов, писем вкладчиков и других источников), а также превышения обязательств банка по вкладам населения (депозитам) над величиной собственных средств (капитала) банка:
2.3.1. Провести совещание с руководством Совета и Правления банка для выявления причин неисполнения обязательств, недостаточности капитала банка и определения мер по устранению нарушений и разработки мероприятий по наращиванию собственных средств (капитала) банка.
При этом следует иметь в виду, что в случае, если до конца 1995 года коммерческим банком не будет соблюдено необходимое соотношение, Центральный банк оставляет за собой право приостановить выполнение коммерческим банком операций по привлечению вкладов населения;
2.3.2. По результатам проведенного совещания принять решение о целесообразности проведения инспекционной проверки банка, которая должна быть начата в недельный срок с момента принятия решения о ее проведении;
2.3.3. При обнаружении в ходе инспекционной проверки нарушений коммерческим банком действующего законодательства применить меры воздействия в соответствии со статьей 75 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" и письмом Банка России N 154 от 24.03.95 г.;
2.3.4. При невыполнении филиалами коммерческих банков обязательств перед вкладчиками, информацию о выявленных нарушениях направлять главным управлениям (национальным банкам) Банка России по месту нахождения головного банка. После получения указанной информации. Главные управления (национальные банки) по месту нахождения головного банка действуют в порядке, изложенном в вышеуказанных пунктах;
2.3.5. При получении приказа Банка России об отзыве лицензии на совершение банковских операций у обслуживаемого коммерческого банка, имеющего задолженность перед вкладчиками, сообщать в местных средствах массовой информации, как по месту нахождения самого банка, так и по месту нахождения его филиалов, о порядке ликвидации банка и удовлетворения требований кредиторов. После создания, в установленном порядке, ликвидационной комиссии коммерческого банка и открытии ей лицевого счета, опубликовать сведения о реквизитах ликвидационной комиссии и ее юридический адрес.
ГАРАНТ:
О формах отчетности см. телеграмму ЦБР от 28 июня 1995 г. N 80-95
2.4. Начиная с отчетности на 1 июля 1995 года, в дополнение к ранее установленной квартальной отчетности, ежеквартально представлять Департаменту банковского надзора, по системе "Ремарт", не позднее 15 числа первого месяца квартала, следующего за отчетным, обороты за истекший квартал по балансовым счетам 710, 711, 718, 732, 733, 734, 735 (в соответствии со структурой базы оборотов, создаваемой программой расчетов нормативов VB.exe).
Кроме того, сообщаются обороты за истекший квартал и остатки по балансовым счетам 730, 731, 199, 196 в части обязательств перед населением (о порядке представления информации будет сообщено дополнительно).
|
Первый заместитель |
А.А. Хандруев |
Приложение 1
к письму Банка России
от 24.05.95 N 169
Отчет о движении средств по счетам физических лиц
за ____________________________ месяц 199 г.
Капитал банка ---............. (в тыс. руб.) (в тыс. руб.)
| Балансовые счета | Входящий остаток |
Обороты за отчетный период |
Исходящий остаток | |
| Дебет | Кредит | |||
| - 710 вклады военнослужащих до востребования и сроком до 30 дней |
||||
| - 711 вклады граждан до востребования и сроком до 30 дней |
||||
| - 718 средства физических лиц, депонированных в банке для расчетов с использованием пластиковых карт |
||||
| - 732 вклады военнослужащих с 31 до 90 дней |
||||
| - 733 вклады военнослужащих сроком свыше 90 дней |
||||
| - 734 вклады граждан сроком с 31 до 90 дней |
||||
| - 735 вклады граждан сроком свыше 90 дней |
||||
| - 730 обращаемые на рынке долговые обязательства, выпускаемые сроком с 31 до 90 дней |
||||
| - 731 обращаемые на рынке долговые обязательства, выпускаемые сроком свыше 90 дней |
||||
| - 199 в части операций с населением |
||||
| - 196 в части операций с населением |
||||
Председатель Правления
Главный бухгалтер
М.П.
Сведения по балансовым счетам 730, 731, 199, 196 приводятся по данным аналитического учета коммерческого банка.
Приложение 2
к письму Банка России
от 24.05.95 N 169
Отчет о движении средств по счетам физических лиц
за ____________________________ квартал 199 г.
/-----------------------------------------------------------------------\
|Балансовые|Входящий|Обороты |Исходящий| В том числе |
| счета |остаток |за отче-|остаток | |
| | |тный | | |
| | |квартал | | |
|----------+--------+--------+---------+--------------------------------|
| | |Де-|Кре-| |Входящий| Обороты |Исходящий |
| | |бет|дит | |остаток | за отче- |остаток |
| | | | | | | тный | |
| | | | | | | период | |
| | | | | | |-----------| |
| | | | | | |Дебет|Кре- | |
| | | | | | | |дит | |
|----------+--------+---+----+---------+--------+-----+-----+-----------|
|- 710 | | | | | | | | |
|вклады | | | | | | | | |
|военнослу-| | | | | | | | |
|жащих до | | | | | | | | |
|востребо- | | | | | | | | |
|вания и | | | | | | | | |
|сроком до | | | | | | | | |
|30 дней | | | | | | | | |
|----------+--------+---+----+---------+--------+-----+-----+-----------|
|- 711 | | | | | | | | |
|вклады | | | | | | | | |
|граждан до| | | | | | | | |
|востребо- | | | | | | | | |
|вания и | | | | | | | | |
|сроком до | | | | | | | | |
|30 дней | | | | | | | | |
|----------+--------+---+----+---------+--------+-----+-----+-----------|
|- 718 | | | | | | | | |
|средства | | | | | | | | |
|физических| | | | | | | | |
|лиц, депо-| | | | | | | | |
|нированных| | | | | | | | |
|в банке | | | | | | | | |
|для расче-| | | | | | | | |
|тов с | | | | | | | | |
|использо- | | | | | | | | |
|ванием | | | | | | | | |
|пластико- | | | | | | | | |
|вых карт | | | | | | | | |
|----------+--------+---+----+---------+--------+-----+-----+-----------|
|- 732 | | | | | | | | |
|вклады | | | | | | | | |
|военнослу-| | | | | | | | |
|жащих с 31| | | | | | | | |
|до 90 дней| | | | | | | | |
|----------+--------+---+----+---------+--------+-----+-----+-----------|
|- 733 | | | | | | | | |
|вклады | | | | | | | | |
|военнослу-| | | | | | | | |
|жащих | | | | | | | | |
|сроком | | | | | | | | |
|свыше 90 | | | | | | | | |
|дней | | | | | | | | |
|----------+--------+---+----+---------+--------+-----+-----+-----------|
|- 734 | | | | | | | | |
|вклады | | | | | | | | |
|граждан | | | | | | | | |
|сроком с | | | | | | | | |
|31 до 90 | | | | | | | | |
|дней | | | | | | | | |
|----------+--------+---+----+---------+--------+-----+-----+-----------|
|- 735 | | | | | | | | |
|вклады | | | | | | | | |
|граждан | | | | | | | | |
|сроком | | | | | | | | |
|свыше 90 | | | | | | | | |
|дней | | | | | | | | |
|----------+--------+---+----+---------+--------+-----+-----+-----------|
|- 730 | | | | | | | | |
|обращаемые| | | | | | | | |
|на рынке | | | | | | | | |
|долговые | | | | | | | | |
|обязате- | | | | | | | | |
|льства, | | | | | | | | |
|выпускае- | | | | | | | | |
|мые сроком| | | | | | | | |
|с 31 до 90| | | | | | | | |
|дней | | | | | | | | |
|----------+--------+---+----+---------+--------+-----+-----+-----------|
|- 731 | | | | | | | | |
|обращаемые| | | | | | | | |
|на рынке | | | | | | | | |
|долговые | | | | | | | | |
|обязатель-| | | | | | | | |
|ства, | | | | | | | | |
|выпуска- | | | | | | | | |
|емые | | | | | | | | |
|сроком | | | | | | | | |
|свыше 90 | | | | | | | | |
|дней | | | | | | | | |
|----------+--------+---+----+---------+--------+-----+-----+-----------|
|- 199 в | | | | | | | | |
|части | | | | | | | | |
|операций | | | | | | | | |
|с населе- | | | | | | | | |
|нием | | | | | | | | |
|----------+--------+---+----+---------+--------+-----+-----+-----------|
|- 196 в | | | | | | | | |
|части | | | | | | | | |
|операций с| | | | | | | | |
|населе- | | | | | | | | |
|нием | | | | | | | | |
\-----------------------------------------------------------------------/
Председатель Правления
Главный бухгалтер
М.П.
Сведения по балансовым счетам 730, 731, 199, 196 приводятся по данным аналитического учета коммерческого банка.
Откройте актуальную версию документа прямо сейчас
Если вы являетесь пользователем интернет-версии системы ГАРАНТ, вы можете открыть этот документ прямо сейчас или запросить по Горячей линии в системе.
Письмо ЦБР от 24 мая 1995 г. N 169 "О мерах по обеспечению выполнения коммерческими банками обязательств перед вкладчиками"
Текст письма опубликован в "Финансовой газете", 1995 г., N 24, в журнале "Нормативные акты по банковской деятельности", выпуск 5(11), 1995 г.
Указанием ЦБР от 26 апреля 2001 г. N 962-У настоящее письмо признано утратившим силу