Телеграмма ЦБР от 5 декабря 1994 г. N 209-94 О переходе клиентов на обслуживание из одного банка в другой (не действует)

Телеграмма ЦБР от 5 декабря 1994 г. N 209-94

ГАРАНТ:

Согласно Указанию ЦБР от 15 июня 2001 г. N 978-У настоящая телеграмма не применяется

Учитывая поступающие от главных управлений (национальных банков) ЦБ РФ запросы о телеграмме N 94-94 от 5 апреля 1994 года, разъясняем:

1. В связи с отсутствием средств на корсчете комбанка, также с наличием дебетового сальдо на его корсчету, разрешается переход клиента на обслуживание в другой банк по согласованию с Главным управлением (национальным банком) ЦБ РФ без одновременной передачи остатков средств по счетам погашения клиентом задолженности по ссудам банка.

2. При переходе клиентов на обслуживание из одного комбанка в другой банк следует руководствоваться инструкцией Госбанка СССР от 30 октября 1986 года N 28 и дополнениями к ней и статьей 4 Закона РФ "Об основах налоговой системы в Российской Федерации" Действующие счета клиента в первом банке закрываются.

В банке, из которого уходит клиент, остаются копии документов, находящиеся в юридическом деле клиента.

3. При закрытии расчетного (текущего) счета клиента в банке на основании пункта 1 настоящих указаний остатки средств в другой банк не передаются, а зачисляются на счет 904 "Прочие дебиторы и кредиторы".

Лицевые счета на счету 904, открываемые клиентам при закрытии счета, регистрируются в "Книге регистрации открытых лицевых счетов аналитического учета" по форме 04078006.

Запрещается проводить расходные операции с открытых клиентам лицевых счетов по счету 904.

4. При наличии картотеки неоплаченных расчетных документов (картотека N 2 ) к счету по платежам, предусмотренным законодательством, банк, в котором закрывается счет клиента, передает по описи документы, хранящиеся в картотеке N 2, в банк по месту открытия нового счета.

В случае поступления в адрес клиенты, перешедшего на обслуживание в другой банк, инкассовых поручений, других документов на бесспорное списание средств указанные документы передаются банком, в котором закрывается счет клиента, по месту открытия нового счета с одновременным уведомлением адресата, выставившего указанный платежный документ.

5. В случае наличия у клиента задолженности по кредитам, предоставленным за счет централизованных ресурсов, рассматривает вопрос о переуступке банку, в который переходит клиент, с одновременным переоформлением кредитных договоров на централизованные ресурсы Главным управлением (национальным банком) ЦБ РФ, коммерческим банком по месту открытия нового счета и клиентом.

6. В случае погашения дебетового сальдо по корсчету комбанк обязан незамедлительно письменно сообщить клиентам, перешедшим на обслуживание в другой банк, о возобновлении операций по корсчету.

7. Претензии по остаткам средств и задолженности удовлетворяются в порядке, установленном законодательством.

8. Телеграмма Росцентрбанка от 5 апреля 1994 года N 94-94 утрачивает силу.

Доведите содержание настоящих указаний до сведения комбанков.

И.о. председателя

Центрального банка Российской Федерации

Т.В.Парамонова