Письмо ЦБР от 21 августа 1998 г. N 179-Т "Об изменении вида кредитных организаций, собственные средства которых составляют сумму, эквивалентную менее 1 млн. ЭКЮ"

В связи с поступающими запросами Центральный банк Российской Федерации разъясняет порядок изменения вида кредитных организаций, собственные средства которых составляют сумму, эквивалентную менее 1 млн. ЭКЮ.

1. Изменение вида кредитной организации (банк - небанковская кредитная организация) не является формой реорганизации или ликвидацией кредитной организации как юридического лица и не влечет за собой прекращения ее деятельности.

2. Решение об изменении вида кредитной организации и внесении соответствующих изменений в учредительные документы кредитной организации (учредительный договор и устав - для кредитной организации в форме общества с ограниченной ответственностью, устав - для кредитной организации в форме акционерного общества) должно быть принято на общем собрании ее учредителей (участников).

3. Изменения и дополнения, вносимые в учредительные документы кредитной организации в связи с изменением ее вида, должны содержать следующее:

а) новое наименование кредитной организации (в наименовании кредитной организации указывается ее вид - "небанковская кредитная организация");

б) перечень осуществляемых банковских операций и сделок исходя из требований, изложенных в пункте 2 Положения Банка России "О пруденциальном регулировании деятельности небанковских кредитных организаций, осуществляющих операции по расчетам, и организаций инкассации" от 8.09.97 г. N 516.

Одновременно с изменением наименования кредитной организации и перечня осуществляемых ею операций в учредительные документы могут быть внесены и иные изменения.

Изменения и дополнения в учредительные документы кредитной организации могут быть оформлены как новая редакция ее устава (устава и учредительного договора).

4. При изменении вида кредитной организации должны быть внесены соответствующие изменения относительно наименования кредитной организации во все регистрационные документы ценных бумаг, находящихся в обращении.

5. При предварительном согласовании изменения наименования кредитной организации, а также при согласовании изменений и дополнений в учредительные документы кредитной организации, связанных с изменением ее вида, следует руководствоваться положениями Инструкции Банка России "О порядке применения федеральных законов, регламентирующих процедуру регистрации кредитных организаций и лицензирования банковской деятельности" от 23 июля 1998 года N 75-И.

Согласование изменений и дополнений в учредительные документы кредитных организаций, связанных с изменением ее вида, и (или) предварительное согласование наименования кредитных организаций на основании документов, представленных кредитной организацией в Банк России до вступления в силу Инструкции Банка России "О порядке применения федеральных законов, регламентирующих процедуру регистрации кредитных организаций и лицензирования банковской деятельности" от 23 июля 1998 года N 75-И, осуществляется в порядке, установленном Инструкцией Банка России "О порядке регистрации кредитных организаций и лицензирования банковской деятельности" от 27 сентября 1996 года N 49.

6. При изменении вида кредитной организации на всех экземплярах лицензий на осуществление банковских операций, на основании которых кредитная организация действовала до изменения ее вида (в случае утверждения кредитными организациями новых редакций учредительных документов также на учредительных документах в предыдущей редакции) и свидетельства о государственной регистрации кредитной организации (при его наличии) Департаментом лицензирования банковской и аудиторской деятельности (территориальным учреждением Банка России) проставляется отметка, содержащая:

информацию о замене лицензий на осуществление банковских операций и внесении изменений в учредительные документы, а также в свидетельство о государственной регистрации кредитной организации (при его наличии) в связи с изменением вида кредитной организации и ее наименования;

подпись директора (заместителя директора) Департамента лицензирования банковской и аудиторской деятельности (руководителя (заместителя руководителя) территориального учреждения Банка России), заверенную штампом Департамента лицензирования банковской и аудиторской деятельности (печатью территориального учреждения Банка России);

дату замены лицензий на осуществление банковских операций и внесения изменений и дополнений в учредительные документы, а также в свидетельство о государственной регистрации кредитной организации (при его наличии).

Отметки на экземплярах документов, хранящихся в юридических делах кредитных организаций в центральном аппарате Банка России, проставляются Департаментом лицензирования банковской и аудиторской деятельности.

Отметки на экземплярах документов, хранящихся в юридических делах кредитных организаций в территориальных учреждениях Банка России, а также находящихся в распоряжении кредитных организаций, проставляются территориальными учреждениями Банка России.

7. Территориальное учреждение Банка России после получения от Банка России (Департамента лицензирования банковской и аудиторской деятельности) экземпляров согласованных изменений и дополнений в учредительные документы кредитной организации и новой лицензии на осуществление банковских операций наряду с действиями, указанными в части 1 пункта 19.8 Инструкции Банка России "О порядке применения федеральных законов, регламентирующих процедуру регистрации кредитных организаций и лицензирования банковской деятельности" от 23 июля 1998 года N 75-И (части 1 пункта 104 Инструкции Банка России "О порядке регистрации кредитных организаций и лицензирования банковской деятельности" от 27 сентября 1996 года N 49), запрашивает у кредитной организации находящиеся в ее распоряжении:

экземпляры ранее выданных лицензий на осуществление банковских операций, на основании которых кредитная организация осуществляла банковские операции до изменения ее вида;

свидетельство о государственной регистрации кредитной организации (при его наличии);

учредительный договор кредитной организации в форме общества с ограниченной ответственностью (если процедура согласования изменений и дополнений в учредительные документы осуществляется в соответствии с Инструкцией Банка России "О порядке регистрации кредитных организаций и лицензирования банковской деятельности" от 27 сентября 1996 года N 49).

После проставления на указанных документах отметок, предусмотренных пунктом 6 настоящих разъяснений, территориальное учреждение Банка России вносит запись об изменении наименования и вида кредитной организации в реестр, который ведется в территориальном учреждении Банка России, и выдает небанковской кредитной организации по одному экземпляру:

новой лицензии на осуществление банковских операций;

согласованных Банком России изменений и дополнений в учредительные документы (учредительных документов в новой редакции);

лицензий, на основании которых кредитная организация действовала до изменения ее вида;

учредительных документов, на основании которых кредитная организация действовала до изменения ее вида;

свидетельства о государственной регистрации кредитной организации (при его наличии).

8. После принятия решения общего собрания участников об изменении вида кредитной организации ей следует принять меры для завершения выполнения обязательств по операциям и сделкам, которые не вправе осуществлять небанковская кредитная организация, обратив особое внимание на то, что заключение новых договоров, а также пересмотр существенных условий ранее заключенных договоров должны соответствовать требованиям пункта 2 Положения Банка России "О пруденциальном регулировании деятельности небанковских кредитных организаций, осуществляющих операции по расчетам, и организаций инкассации" от 8.09.97 N 516.

Заместитель Председателя Банка России

А.В. Турбанов