Приложение 3. Договор на предоставление кредита Банка России, обеспеченного залогом и поручительствами

Приложение 3

к Положению ЦБР

"О порядке предоставления Банком России кредитов

банкам, обеспеченных залогом и поручительствами"

от 3 октября 2000 г. N 122-П

Договор N ___
на предоставление кредита Банка России, обеспеченного залогом и поручительствами

(типовая форма)

г. _____________________                        "___"___________ _____ г.

Центральный банк Российской Федерации (Банк России) в лице _________

_________________________________________________________________________

                         (Должность, Ф.и.о.)

действующего на основании доверенности от "___"___________ _______ N ___,

в дальнейшем именуемый "Банк России", с одной стороны,

и _______________________________________________________________________

                     (наименование Банка)

в лице _________________________________________________________________,

                           (Должность, Ф.И.О.)

действующего на основании ______________________________________________,

                           (Устава/Доверенности от "___" ______ ___ N __)

в дальнейшем именуемый "Банк",  с  другой стороны,  заключили   настоящий

договор о нижеследующем.

1. Предмет договора

Банк России предоставляет Банку обеспеченный залогом  и  поручительствами

кредит     (далее   -   кредит    Банка     России)    в            сумме

  ________________    (__________________________________________)

  (сумма цифрами)                      (сумма прописью)

на срок _________ календарных  дней  по  ставке ____ процентов годовых на

условиях и в порядке, определенных  Положением  "О порядке предоставления

Банком  России  кредитов банкам, обеспеченных залогом и поручительствами"

от "___" ________ ____ г. N _____ (далее Положение) и настоящим договором

2. Условия кредитования

2.1. Кредит Банка России предоставляется Банку при условии заключения с Банком России следующих договоров, составленных в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации:

1) договора залога (в виде заклада), составленного по форме Приложения 4 и/или 5 к Положению;

2) дополнительного(ых) соглашения(й) к договору(ам) корреспондентского(их) счета(ов) (корреспондентского(их) субсчета(ов) Банка и банка(ов)-поручителя(ей), составленного(ых) по форме Приложения 6 к Положению;

3) договора поручительства, составленного по форме Приложения 7 к Положению.

Указанные в настоящем пункте настоящего договора документы должны быть подписаны должностными лицами Банка и банка(ов)-поручителя(ей), наделенными соответствующими полномочиями, подписи которых соответствуют образцам подписей, представленным в карточке образцов подписей и оттиска печати, находящейся в территориальном учреждении Банка России.

2.2. Банк на день предоставления кредита Банка России должен отвечать следующим критериям:

1) не выступать поручителем или заемщиком по действующим кредитам Банка России, предоставленным в соответствии с Положением;

2) не являться членом одной банковской группы (банковского холдинга) хотя бы с одним банком-поручителем в соответствии с требованиями Положения Банка России "О консолидированной отчетности кредитных организаций" от 12 мая 1998 года N 29-П (с учетом изменений и дополнений);

3) быть отнесенным к категории 1 "Финансово стабильные банки" в соответствии с требованиями соответствующих нормативных документов Банка России в течение последних 12 месяцев;

4) иметь положительное аудиторское заключение по результатам проверки деятельности банка за последние 3 года;

5) не иметь просроченных денежных обязательств перед Банком России в течение последних 90 календарных дней, в том числе по кредитам Банка России и процентам по ним;

6) в полном объеме выполнять обязательные резервные требования Банка России в течение последних 90 календарных дней;

7) не иметь случаев ареста денежных средств на корреспондентском счете (корреспондентском(их) субсчете(ах) банка в расчетных подразделениях Банка России в течение последних 90 календарных дней;

8) не иметь задолженности по платежам в бюджеты всех уровней и внебюджетные фонды Российской Федерации;

9) не иметь отсрочки или рассрочки по уплате налогов и сборов, а также налоговых кредитов.

2.3. Банк России предоставляет Банку кредит Банка России, если в день его предоставления одновременно выполняются следующие четыре условия:

1) Банк выполнил требования, установленные пунктом 2.1 настоящего договора;

2) Банк отвечает требованиям, установленным пунктом 2.2 настоящего договора;

3) Банк имеет достаточное обеспечение по кредиту Банка России, определенное в порядке, установленном пунктом 2.6 Положения;

4) выполняются другие условия, установленные пунктом 2.5 Положения.

2.4. Днем выдачи кредита Банка России считается день (дата) зачисления денежных средств на корреспондентский счет (корреспондентский субсчет) Банка N _____ в ______________________________________________________________.

(наименование расчетного подразделения Банка России)

2.5. Документами, подтверждающими факт предоставления кредита Банка России Банку, являются:

а) выписка из корреспондентского счета (корреспондентского субсчета) Банка в расчетном подразделении Банка России (либо документ на бумажном носителе и/или в электронном виде, утвержденный в соответствующем территориальном учреждении Банка России, в зависимости от технологии осуществления расчетов внутри региона), официально подтверждающая зачисление денежных средств на корреспондентский счет (корреспондентский субсчет) Банка;

б) выписка из ссудного счета Банка в расчетном подразделении Банка России (либо документ на бумажном носителе и/или в электронном виде).

2.6. Банк России вправе в одностороннем порядке изменять процентную ставку по предоставленному кредиту Банка России в связи с изменением величины ставки рефинансирования Банка России. При этом Банк России направляет Банку соответствующее уведомление, которое является неотъемлемой частью настоящего договора.

2.6.1. Проценты за пользование кредитом Банка России начисляются на остаток задолженности по основному долгу, учитываемой на ссудном счете на начало операционного дня.

2.6.2. День (дата) зачисления денежных средств на корреспондентский счет (корреспондентский субсчет) Банка не учитывается при расчете суммы начисленных процентов.

2.6.3. Начисление процентов на сумму основного долга производится по формуле простых процентов за период фактического пользования кредитом Банка России (до дня (даты) погашения кредита Банка России включительно) исходя из количества календарных дней в году (365 или 366 дней соответственно).

2.6.4. В подсчет фактического числа календарных дней, в течение которых Банк пользовался кредитом Банка России, включаются установленные федеральными законами выходные и праздничные дни, а также выходные дни, перенесенные на рабочие дни по решению Правительства Российской Федерации.

2.6.5. Если дни периода начисления процентов по кредиту Банка России приходятся на календарные годы с различным количеством дней (365 и 366 дней соответственно), то начисление процентов за дни, приходящиеся на календарный год с количеством дней 365, производится из расчета 365 календарных дней в году, а за дни, приходящиеся на календарный год с количеством дней 366, производится из расчета 366 календарных дней в году.

2.7. Банк вправе досрочно исполнить обязательства по возврату кредита Банка России и уплате процентов по нему. В этих целях Банк направляет в Банк России уведомление о намерении досрочного исполнения обязательств по настоящему договору (являющееся его неотъемлемой частью) с указанием дня (даты) исполнения обязательств. При этом досрочное исполнение обязательств может быть осуществлено не ранее чем на следующий рабочий день после дня получения Банком России соответствующего уведомления.

2.8. Возврат Банком основного долга по кредиту Банка России осуществляется (нужное выбрать и вписать):

а) единовременно в полной сумме "__" _______________ г.;

б) частями:

      "__" ______ __ г. в сумме _______________ _________________ рублей;

      (сумма цифрами) (сумма прописью)

      "__" ______ __ г. в сумме _______________ _________________ рублей;

      (сумма цифрами) (сумма прописью)

      "__" ______ __ г. в сумме _______________ _________________ рублей;

      (сумма цифрами) (сумма прописью)

2.9. Проценты за пользование кредитом Банка России уплачиваются Банком ежемесячно не позднее 20-го числа каждого месяца, а за последний месяц пользования кредитом Банка России - одновременно с погашением всей (последней части) суммы основного долга по кредиту Банка России.

2.10. Днем (датой) прекращения обязательств Банка по возврату кредита Банка России и уплате процентов по нему считается:

а) день (дата) списания денежных средств с корреспондентского счета (корреспондентского(их) субсчета(ов) Банка в расчетных подразделениях Банка России на основании платежного(ых) поручения(й) Банка в сумме, покрывающей объем требований Банка России;

б) день (дата) поступления денежных средств от реализации залога (векселей и прав требований по кредитным договорам), сумма выручки от реализации которого покрывает объем требований Банка России;

в) день (дата) списания денежных средств с корреспондентского счета (корреспондентского(их) субсчета(ов) Банка в расчетных подразделениях Банка России на основании инкассового(ых) поручения(й) территориального(ых) учреждения(й) Банка России в сумме, покрывающей объем требований Банка России;

г) день (дата) списания денежных средств с корреспондентского(их) счета(ов) (корреспондентского(их) субсчета(ов) банка(ов)-поручителя(ей) в расчетных подразделениях Банка России на основании инкассового(ых) поручения(й) территориального(ых) учреждения(й) Банка России в сумме, покрывающей объем требований Банка России.

2.11. Документом, подтверждающим факт возврата кредита Банка России, является выписка из корреспондентского(их) счета(ов) (корреспондентского(их) субсчета(ов) Банка/банка(ов)-поручителя(ей) и/или выписка из ссудного счета Банка (либо документ на бумажном носителе и/или в электронном виде).

2.12. В случае, если Банк в сроки в полном объеме исполнил обязательства по настоящему договору, Банк России в установленном законодательством Российской Федерации порядке возвращает Банку предмет залога.

2.13. При досрочном (полном или частичном) исполнении (погашении) организацией - заемщиком Банка денежного обязательства, являющегося обеспечением по кредиту Банка России, Банк (предварительно уведомив об этом Банк России) не позднее следующих 5 рабочих дней обязан досрочно исполнить необеспеченные залогом обязательства по кредиту Банка России либо произвести замену обеспечения по кредиту Банка России на новое обеспечение, отвечающее требованиям пунктов 2.3 и 2.4 Положения.

При досрочном исполнении не обеспеченных залогом обязательств по кредиту Банка России Банк сначала должен произвести уплату процентов по кредиту Банка России, начисленных по день досрочной уплаты включительно, а затем исполнить обязательства по возврату суммы основного долга по кредиту Банка России.

2.14. В период действия настоящего договора при аресте предметов залога, являющихся обеспечением кредита Банка России, Банк по требованию Банка России осуществляет действия, предусмотренные пунктом 2.13 настоящего договора.

2.15. В период действия настоящего договора при невыполнении хотя бы одним из банков-поручителей требований пункта 2.1 Договора поручительства от "____" _______________ ______ г. N____ Банк по требованию Банка России не позднее следующих 5 рабочих дней обязан представить другого поручителя, который отвечает требованиям пункта 2.1 Договора поручительства.

2.16. В период действия настоящего договора при невыполнении Банком хотя бы одного из требований, установленных пунктами 2.3 (подпункты 1) и 2)), 2.13-2.15 настоящего договора, пунктом 2.8 Договора залога от "___" ___________ _____ г. N ____, пунктом 2.2 Договора поручительства от "____"___________ _____ г. N ____ и пунктами 2.5 (подпункты 1) и 2), 2.16-2.18 Положения, либо если не выполняются условия, установленные в пункте 2.5 Положения (подпункт 3), либо если Банк не представил в установленные сроки бухгалтерскую отчетность и другую информацию в соответствии с Приложением 2 к Положению по организациям, чьи обязательства приняты в обеспечение кредита Банка России, Банк России вправе в одностороннем порядке потребовать от него досрочного исполнения в полном объеме обязательств по кредиту Банка России. В случае невыполнения Банком указанного требования в течение следующего рабочего дня Банк России по истечении указанного срока приступает к осуществлению действий, предусмотренных пунктом 2.17 настоящего договора.

2.17. При неисполнении (ненадлежащем исполнении) Банком обязательств по возврату кредита Банка России и уплате процентов по нему отсрочка платежа не производится, Банк России одновременно осуществляет следующие действия:

а) начинает процедуру реализации предметов залога (векселей и прав требований по кредитным договорам) в соответствии с Договором залога и законодательством Российской Федерации;

б) начинает процедуру списания средств с корреспондентского счета (корреспондентского(их) субсчета(ов) Банка в расчетных подразделениях Банка России без распоряжения банка-владельца счета на сумму требований Банка России в порядке очередности, установленной законодательством Российской Федерации;

в) начинает процедуру списания средств с корреспондентского(их) счета(ов) (корреспондентского(их) субсчета(ов) банка(ов)-поручителя(ей) в расчетных подразделениях Банка России без распоряжения банка - владельца счета на сумму требований Банка России в порядке очередности, установленной законодательством Российской Федерации, в соответствии с Договором поручительства.

2.18. Сумма требований Банка России определяется по состоянию на начало операционного дня.

В объем требований Банка России по предоставленному кредиту Банка России, кроме суммы начисленных процентов и суммы основного долга по кредиту Банка России, включаются сумма неустойки (пени) (начисляемая в порядке, указанном в пункте 3.2.3 настоящего договора), а также расходы Банка России, связанные с реализацией залога.

2.19. В случае, если Банк после установленного срока исполнил свои обязательства перед Банком России по настоящему договору, т.е. на основании платежного(ых) поручения(й) Банка или инкассового(ых) поручения(й) территориальных учреждений Банка России произведено списание денежных средств с корреспондентского(их) счета(ов) (корреспондентского(их) субсчета(ов) Банка и/или банка(ов)-поручителя(ей) в расчетных подразделениях Банка России, и Банк России к этому времени в установленном порядке реализовал весь залог или его часть, то не позднее следующего рабочего дня Банк России прекращает процедуру списания денежных средств с корреспондентских счетов (корреспондентских субсчетов) Банка и банка(ов)-поручителя(ей), излишне поступившие в погашение требований Банка России денежные средства перечисляет на корреспондентский(ие) счет(а) (корреспондентский(ие) субсчет(а) Банка и/или банка(ов)-поручителя(ей), прекращает дальнейшую реализацию залога и возвращает нереализованную часть залога в порядке, предусмотренном законодательством Российской Федерации и соответствующими Договором залога от "____" _______________ _______ г. N ____ и Договором поручительства от "____" ______________ _______ г. N ____.

3. Обязанности и ответственность сторон

3.1. Стороны обязуются соблюдать условия, установленные Положением, настоящим договором, нормативными актами, регулирующими обращение предмета залога.

3.2. Банк обязуется:

3.2.1. Погашать полученный кредит Банка России и уплачивать проценты по нему в сроки, указанные в пунктах 2.8. и 2.9. настоящего договора, на следующие счета соответственно:

_____________, ________________ в ______________________________________ .

(наименование расчетного подразделения Банка России)

3.2.2. Соблюдать следующий порядок удовлетворения требований Банка России по предоставленному кредиту Банка России: в первую очередь уплатить проценты за пользование кредитом Банка России, затем погасить сумму основного долга по кредиту Банка России.

3.2.3. За неисполнение (ненадлежащее исполнение) Банком обязательств по возврату кредита Банка России (кроме уплаты процентов за фактическое количество дней пользования кредитом Банка России) уплачивать пеню, начисляемую на сумму просроченного основного долга. Пеня начисляется на остаток по счету по учету просроченной ссудной задолженности по основному долгу на начало операционного дня за каждый календарный день просрочки (до дня (даты) удовлетворения всех требований Банка России включительно). День (дата), являющийся(аяся) сроком исполнения обязательств по кредиту Банка России, не учитывается при расчете суммы пени. Пеня начисляется в размере 0,3 ставки рефинансирования Банка России, действующей на установленную дату исполнения обязательства, деленной на фактическое количество дней в текущем году (365 или 366 дней соответственно). Если дни периода начисления пени по кредиту Банка России приходятся на календарные годы с различным количеством дней (365 и 366 дней соответственно), то начисление пени за дни, приходящиеся на календарный год с количеством дней 365, производится из расчета 365 календарных дней в году, а за дни, приходящиеся на календарный год с количеством дней 366, производится из расчета 366 календарных дней в году.

Сумма пени уплачивается Банком на счет N _________________________ в _______________________________________________________.

(наименование расчетного подразделения Банка России)

3.2.4. Не менее чем за 30 календарных дней оповещать (в письменной форме) Банк России о планируемом изменении своих реквизитов.

3.3. Банк России обязуется:

3.3.1. При условии соблюдения условий, указанных в пункте 2.3 настоящего договора, предоставить Банку кредит Банка России путем зачисления на корреспондентский счет (корреспондентский субсчет) Банка N _________________________________________________________________________ ____________________ в _____________________________________________ суммы кредита Банка России.

(наименование расчетного подразделения Банка России)

3.3.2. Соблюдать коммерческую тайну по кредитным операциям Банка России и Банка.

3.3.3. В случае, если Банк исполнит в срок обязательства по настоящему договору, в установленном порядке возвратить Банку предмет залога.

4. Обеспечение обязательств по кредиту Банка России

4.1. Обеспечением исполнения обязательств по настоящему договору одновременно являются:

4.1.1. залог (в виде заклада) векселей и/или прав требований по кредитным договорам, отвечающих требованиям Положения, оформленный Договором(ами) залога от "___" _____________ _____ г. N _____, который(е) является(ются) неотъемлемой частью настоящего договора;

4.1.2. поручительство, оформленное Договором поручительства от "___" ________________ ____ г. N _____, который является неотъемлемой частью настоящего договора и на основании которого банк(и)-поручитель(и) солидарно с Банком обязуется(ются) исполнить обязательства Банка перед Банком России (возместить Банку России понесенные им расходы, связанные с реализацией залога, сумму процентов, основного долга по кредиту Банка России и сумму неустойки (пени) за неисполнение (ненадлежащее исполнение) банком-заемщиком обязательств по договору на предоставления кредита Банка России).

5. Действие договора

5.1. Настоящий договор вступает в силу со дня его подписания обеими сторонами и действует до дня полного исполнения Банком обязательств по настоящему договору.

5.2. Кредит Банка России предоставляется Банку после заключения всех необходимых договоров и оформления всех необходимых документов и при наличии разрешения Банка России.

6. Дополнительные условия договора

6.1. Все изменения и дополнения к настоящему договору являются неотъемлемой частью настоящего договора и считаются действительными только в том случае, если они совершены в письменной форме в виде дополнительного соглашения к настоящему договору либо уведомлений (указанных в пунктах 2.6 и 2.7 настоящего договора), надлежащим образом оформлены и подписаны уполномоченными представителями сторон и содержат прямую ссылку на настоящий договор.

6.2. Банк России вправе расторгнуть настоящий договор при несоблюдении Банком условий настоящего договора.

6.3. Все вытекающие из настоящего договора обязательства прекращаются по обоюдному согласию сторон по истечении 10 календарных дней после осуществления всех взаиморасчетов.

7. Порядок разрешения споров

7.1. Все споры и разногласия, возникшие из настоящего договора или в связи с ним, подлежат разрешению путем переговоров.

7.2. Неурегулированные споры разрешаются в порядке, установленном законодательством Российской Федерации.

8. Заключительные положения

8.1. Настоящий договор составлен в 2 экземплярах, каждый из которых имеет одинаковую юридическую силу и состоит из _________ страниц, на каждой из которых проставлены подписи представителей сторон. Один экземпляр передается Банку России, другой остается у Банка.

8.2. Юридические адреса и реквизиты сторон:

Банк России ________________________________________________________

____________________________________________________________________

Банк _______________________________________________________________

      (почтовый адрес, юридический адрес, тел., факс, рег. номер,

        корреспондентский счет/субсчет N, БИК N и др. реквизиты)

Подпись уполномоченного                Подпись уполномоченного

должностного лица Банка России         должностного лица Банка

(Должность, Ф.И.О.)                    (Должность, Ф.И.О.)

______________________________         __________________________________

Главный бухгалтер                      Главный бухгалтер Банка

(Ф.И.О.)                               (Ф.И.О.)

______________________________         __________________________________

М.П.                                   М.П.

"Ознакомлены":

1.* Банк-поручитель _____________________ (наименование банка-поручителя)

_________________________________________________________________________

       (почтовый адрес, юридический адрес, тел., факс, рег. номер,

         корреспондентский счет/субсчет N, БИК N и др. реквизиты)

Подпись уполномоченного                Главный бухгалтер банка-поручителя

должностного лица банка-поручителя     (Ф.И.О.)

(Должность, Ф.И.О.)

______________________________         __________________________________

"___"________ _____ г.

М.П.

2. Банк-поручитель _______________________(наименование банка-поручителя)

_________________________________________________________________________

    (почтовый адрес, юридический адрес, тел., факс, рег. номер,

      корреспондентский счет/субсчет N, БИК N и др. реквизиты)

Подпись уполномоченного                Главный бухгалтер банка-поручителя

должностного лица банка-поручителя     (Ф.И.О.)

(Должность, Ф.И.О.)

______________________________         __________________________________

"___"________ _____ г.

М.П.

3. Банк-поручитель ______________________ (наименование банка-поручителя)

_________________________________________________________________________

       (почтовый адрес, юридический адрес, тел., факс, рег. номер,

         корреспондентский счет/субсчет N, БИК N и др. реквизиты)

Подпись уполномоченного                Главный бухгалтер банка-поручителя

должностного лица банка-поручителя     (Ф.И.О.)

(Должность, Ф.И.О.)

______________________________         __________________________________

"___"________ _____ г.

М.П.

------------------------------

* Количество банков-поручителей утверждается Советом директоров Банка России.