Положение ЦБР от 8 декабря 1997 г. N 7-П "О порядке расчета и взимания платы за расчетные услуги Банка России"

Информация об изменениях:

Указанием ЦБР от 22 июля 1999 г. N 614-У в настоящее Положение внесены изменения, вступающие в силу с 1 августа 1999 г.

См. текст Положения в предыдущей редакции

Согласно телеграмме ЦБР от 30 августа 1999 г. N 263-Т действие Указания ЦБР от 22 июля 1999 г. N 614-У было приостановлено до 1 апреля 2000 г.

Положение ЦБР от 8 декабря 1997 г. N 7-П
"О порядке расчета и взимания платы за расчетные услуги Банка России"

С изменениями и дополнениями от:

30 декабря 1997 г., 30 января 1998 г., 24 марта, 22 июля, 30 августа 1999 г.

1. Общие положения

1.1. Настоящее Положение устанавливает следующий порядок расчета и взимания платы за расчетные услуги Банка России.

1.2. Расчетной услугой Банка России является услуга по переводу денежных средств (списание, перечисление, зачисление) через расчетную сеть Банка России, включающая в себя полный цикл обработки платежа: прием расчетного документа, обработку расчетного документа, соответствующую используемой технологии расчетов, выдачу расчетного документа кредитной организации получателя средств (если выдача расчетных документов предусмотрена используемой технологией расчетов), осуществление проводок по банковским счетам и выдачу выписок из лицевых счетов.

1.3. Плата за расчетные услуги Банка России взимается с кредитных организаций (филиалов) (далее по тексту - кредитные организации), по счетам которых проводятся операции по списанию средств (в том числе по списанию средств без распоряжения владельца счета, а также списанию при частичной оплате расчетных документов).

1.4. Плата за расчетные услуги Банка России взимается расчетно-кассовыми центрами и другими подразделениями расчетной сети Банка России (далее по тексту - учреждения Банка России) по месту нахождения счетов кредитных организаций.

1.5. Отношения по оплате расчетных услуг Банка России регулируются Типовым дополнительным соглашением к Договору корреспондентского счета, учитывающим платность расчетных услуг Банка России (далее по тексту - Соглашение), заключаемым Банком России с кредитными организациями. Типовое Соглашение приведено в Приложении 1 к настоящему Положению.

В случае отказа кредитной организации в заключении с Банком России Соглашения Банк России производит по счету кредитной организации только расчетные операции, за проведение которых не взимается плата (пп. 3.1.3 - 3.1.5 настоящего Положения).

1.6. Размер платы за расчетные услуги определяется в соответствии с утвержденным решением Совета директоров Банка России от 24 октября 1997 г. (Протокол N 40) Прейскурантом на расчетные услуги Банка России (Приложение 2 к настоящему Положению).

1.7. Тарифы за расчетные услуги могут быть изменены по решению Совета директоров Банка России. Сообщения об изменениях тарифов доводятся до территориальных учреждений Банка России и кредитных организаций не позднее чем за три месяца до их введения.

1.8. Тарифы, включенные в Прейскурант на расчетные услуги Банка России, установлены в валюте Российской Федерации за обработку одного расчетного документа и дифференцированы в зависимости от уровня региональности платежа (платежи на внутрирегиональном и межрегиональном уровнях), вида платежа (платежи без применения авизо, с применением телеграфных, почтовых авизо, электронные платежи), способа передачи расчетных документов кредитными организациями (по каналам связи, на магнитных носителях, на бумажных носителях) и периода времени передачи информации по платежам по каналам связи.

1.9. В целях создания для всех кредитных организаций равных условий проведения расчетных операций через расчетную сеть Банка России устанавливается единая продолжительность операционного времени для приема от кредитных организаций информации по платежам по каналам связи: с 10.00 до 17.00 по местному времени.

Время передачи информации по платежам по каналам связи распределяется на периоды:

- 1-й период - с 10.00 до 13.00 по местному времени;

- 2-й период - с 13.00 до 16.00 по местному времени;

- 3-й период - с 16.00 до 17.00 по местному времени.

Территориальные учреждения Банка России с разрешения Банка России вправе изменить (распоряжением по территориальному учреждению) время окончания третьего периода операционного времени на более позднее.

При передаче кредитной организацией информации по платежам по каналам связи после окончания 3-го периода (в том числе измененного) операционного времени применяется тариф, предусмотренный для случая передачи информации сверх установленного времени.

1.10. Тариф на платеж с применением телеграфного авизо не включает в себя сумму затрат Банка России по оплате услуг предприятий Госкомитета РФ по связи и информатике, возмещаемую дополнительно.

1.11. При расчете платы за расчетные услуги районные коэффициенты к установленным тарифам впредь до особых указаний не применяются.

1.12. В соответствии со ст. 26 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" в оплату расчетных услуг Банка России налог на добавленную стоимость не включается.

1.13. Контроль за правомерностью и полнотой взимания платы за расчетные услуги возлагается на территориальные учреждения Банка России.

1.14. Ответственность сторон, процедура согласования разногласий, а также порядок урегулирования споров, которые могут возникнуть в процессе взимания платы за расчетные услуги Банка России, определяются Соглашением.

2. Особенности применения тарифов

2.1. В случае ввода реквизитов расчетных документов в систему автоматизированной обработки учетно-операционной информации Банка России оператором кредитной организации применяются тарифы, предусмотренные для платежей при передаче информации по каналам связи.

2.2. Тарифы дифференцированы в зависимости от времени поступления информации по платежам только для платежей, передаваемых в систему автоматизированной обработки учетно-операционной информации Банка России по каналам связи.

2.3. По сводным платежным поручениям кредитных организаций, включая сводные платежные поручения, приложениями к которым служат расчетные документы, получателями средств по которым являются клиенты одной кредитной организации, следует вводить информацию в систему автоматизированной обработки учетно-операционной информации Банка России и начислять плату за расчетные услуги по каждому первичному расчетному документу.

2.4. По платежам в адрес национальных банков стран СНГ и Балтии, кредитных организаций, расположенных на территории стран СНГ и Балтии, и их клиентов применяются тарифы, предусмотренные для межрегиональных платежей с применением авизо.

2.5. По платежам, когда корреспондентские счета кредитной организации - плательщика и кредитной организации - получателя находятся в одном учреждении Банка России, а также когда корреспондентские счета кредитной организации - плательщика и кредитной организации - получателя находятся в учреждениях Банка России, обслуживаемых одним вычислительным центром и при этом кредитные организации обмениваются первичными расчетными документами на бумажных носителях, применяются тарифы, предусмотренные для внутрирегиональных платежей без применения авизо.

2.6. По платежам, когда корреспондентские счета кредитной организации - плательщика и кредитной организации - получателя находятся в одном учреждении Банка России, а также когда корреспондентские счета кредитной организации - плательщика и кредитной организации - получателя находятся в учреждениях Банка России, обслуживаемых одним вычислительным центром, в случае, когда используется система внутрирегиональных электронных платежей и кредитной организации - получателю передается электронный образ расчетного документа или бумажная копия электронного образа расчетного документа, применяются тарифы, предусмотренные для внутрирегиональных электронных платежей.

3. Расчетные операции, за проведение которых не взимается плата

ГАРАНТ:

Согласно телеграмме ЦБР от 5 октября 1998 г. N 271-T не взимается плата за расчетные услуги Банка России, предоставленные кредитным организациям в сентябре и октябре 1998 года

3.1. Плата за расчетные услуги Банка России не взимается (за исключением возмещения телеграфных расходов Банка России) за проведение следующих расчетных операций.

3.1.1. Перечисление средств со счетов бюджетов различных уровней, государственных внебюджетных фондов, органов федерального казначейства, открытых в подразделениях расчетной сети Банка России.

3.1.2. Перечисление налогов и иных обязательных платежей в бюджеты различных уровней и государственные внебюджетные фонды, а также других платежей на счета по учету средств бюджетов и государственных внебюджетных фондов.

3.1.3. Перечисление средств со счета кредитной организации (филиала) после отзыва лицензии Банка России на осуществление банковских операций.

3.1.4. Перечисление средств, производимое ликвидационной комиссией (ликвидатором, конкурсным управляющим) клиента Банка России.

3.1.5. Списание денежных средств со счета клиента Банка России, произведенное в результате исправления ошибочных записей.

3.1.6. Перечисление средств в обязательные резервы, депонируемые в Банке России.

3.1.7. Перечисление средств в депозиты, размещаемые в Банке России.

3.1.8. Возврат кредитов и уплата процентов и неустойки за кредиты, предоставленные Банком России.

3.1.9. Перечисление средств в пользу Банка России.

3.1.10. Перечисление средств для получения наличных денежных средств, включая депонирование средств в подразделениях расчетной сети Банка России на получение наличных денег.

3.1.11. Перечисление средств при сумме платежа, не превышающей установленного размера.

Размер суммы платежа, при перечислении которой не взимается плата, устанавливается Банком России. Сообщения о размере суммы платежа подлежат опубликованию в "Вестнике Банка России".

3.2. Перечень вышеперечисленных расчетных операций с указанием балансовых счетов приведен в Приложении 3 к настоящему Положению.

4. Порядок расчета платы за расчетные услуги Банка России

4.1. Расчет суммы платы за расчетные услуги Банка России осуществляется для каждой кредитной организации автоматизированным способом в соответствии с установленными тарифами исходя из количества проведенных операций по списанию средств (в том числе по списанию средств без распоряжения владельца счета, а также списанию при частичной оплате расчетных документов) со счета кредитной организации.

4.2. По результатам проведенных в течение дня операций по списанию средств со счета для каждой кредитной организации программным путем формируется Ведомость расчетных операций за день (Приложение 4 к настоящему Положению). В Ведомости указываются количество и сумма проведенных за день операций по списанию средств со счета кредитной организации в разрезе видов платежей (как платных, так и бесплатных) и сумма платы за расчетные услуги Банка России. Операции по зачислению средств на счет в Ведомость не включаются. Строки с нулевой информацией в Ведомость не включаются.

4.3. Ведомость расчетных операций за день не формируется, если в течение дня по счету кредитной организации не проводились операции по списанию средств.

4.4. Платежи, отозванные кредитной организацией до отражения по счету или не проведенные по какой-либо причине, в Ведомость расчетных операций не включаются.

4.5. Ведомость расчетных операций за день предназначена для информирования кредитных организаций о количестве проведенных за день операций по списанию средств со счета и сумме платы за расчетные услуги Банка России.

4.6. Способ, периодичность и сроки представления кредитной организации Ведомости расчетных операций за день устанавливаются Соглашением.

Ведомость расчетных операций за день может не представляться кредитной организации, если это предусмотрено Соглашением.

Ведомость расчетных операций за день может представляться кредитной организации в бумажном или в электронном виде.

4.7. Ведомость расчетных операций за день может храниться в учреждении Банка России только в электронном виде.

4.8. Кредитная организация вправе сверить предоставляемую Ведомость расчетных операций за день с данными своего учета и при наличии разногласий сообщить об этом в учреждение Банка России для их урегулирования. Срок и форма заявления о разногласиях, а также срок урегулирования разногласий устанавливаются в Соглашении.

4.9. По результатам проведенных в течение месяца операций по списанию средств со счета для каждой кредитной организации программным путем формируется Ведомость расчетных операций за месяц (Приложение 5 к настоящему Положению). В Ведомости указываются количество и сумма проведенных за месяц операций по списанию средств со счета кредитной организации в разрезе видов платежей и сумма, подлежащая оплате за расчетные услуги Банка России.

4.10. Ведомость расчетных операций за месяц не формируется, если в течение месяца по счету кредитной организации не проводились операции по списанию средств.

4.11. Ведомость расчетных операций за месяц является документом, подтверждающим факт предоставления кредитной организации Банком России расчетных услуг, и является основанием для взимания платы за расчетные услуги Банка России.

4.12. Ведомость расчетных операций за месяц распечатывается в двух экземплярах, каждый из которых подписывается ответственным исполнителем, главным бухгалтером (заместителем главного бухгалтера) и скрепляется печатью учреждения Банка России.

Первый экземпляр ведомости передается под роспись (с указанием даты) представителю кредитной организации. Срок представления кредитной организации Ведомости расчетных операций за месяц устанавливается Соглашением.

Второй экземпляр Ведомости после оплаты кредитной организацией расчетных услуг Банка России подшивается учреждением Банка России в документы дня.

4.13. Кредитная организация сверяет данные Ведомости расчетных операций за месяц с данными своего учета, при наличии разногласий не позднее 5-го числа следующего месяца письменно сообщает об этом с указанием оспариваемых сумм платы учреждению Банка России для их урегулирования.

4.14. Урегулирование разногласий производится до 10-го числа следующего месяца. Процедура урегулирования разногласий устанавливается в Соглашении.

4.15. При непоступлении от кредитной организации письменного сообщения о разногласиях в установленный срок (не позднее 5-го числа следующего месяца) Ведомость расчетных операций за месяц считается подтвержденной.

5. Порядок оплаты расчетных услуг Банка России

5.1. Кредитная организация оплачивает расчетные услуги Банка России в соответствии с Ведомостью расчетных операций за месяц со своего корреспондентского счета (субсчета) платежным поручением.

5.2. При отсутствии разногласий кредитная организация представляет в учреждение Банка России платежное поручение на оплату расчетных услуг не позднее 5-го числа следующего месяца.

ГАРАНТ:

О сроках оплаты расчетных услуг ЦБР в январе 2000 года см. телеграмму ЦБР от 25 января 2000 г. N 25-Т

5.3. В случае заявления о разногласиях в установленный срок (не позднее 5-го числа следующего месяца) кредитная организация представляет в учреждение Банка России платежное поручение на оплату расчетных услуг не позднее дня, следующего за днем принятия решения об урегулировании разногласий. Суммы, не указанные в заявлении о разногласиях, подлежат оплате в срок не позднее 5-го числа следующего месяца.

5.4. В платежном поручении в реквизите "Назначение платежа" указывается: "Оплата стоимости расчетных услуг Банка России за _____, Ведомость N __".

5.5. При недостаточности средств на счете кредитной организации для полной оплаты оказанных Банком России расчетных услуг возможна оплата по частям (несколькими платежными поручениями).

5.6. При отсутствии (недостаточности) средств на счете кредитной организации платежное поручение на оплату расчетных услуг Банка России учитывается в кредитной организации внесистемно и оплачивается по 6-й группе очередности списания средств, установленной законодательством Российской Федерации и разработанными в соответствии с ним банковскими правилами, в порядке календарной очередности внутри этой группы.

5.7. За неисполнение или ненадлежащее исполнение кредитной организацией обязательств по оплате предоставленных Банком России расчетных услуг (в том числе по причине отсутствия достаточной суммы средств на счете кредитной организации) кредитная организация уплачивает Банку России неустойку в размере ставки рефинансирования Банка России, действующей на день исполнения обязательства, от суммы долга за каждый календарный день просрочки до дня возврата всей суммы долга.

5.8. В случае неисполнения или ненадлежащего исполнения кредитной организацией обязательств по оплате предоставленных Банком России расчетных услуг (в том числе по причине отсутствия достаточной суммы средств на счете кредитной организации) в течение месяца, исчисляемого со дня, следующего за последним днем надлежащего исполнения основного обязательства, Банк России производит списание всей суммы долга (оставшейся части) с корреспондентского счета (субсчета) кредитной организации (включая сумму неустойки) без согласия кредитной организации. Право Банка России на списание средств в оплату расчетных услуг Банка России должно быть предусмотрено в Соглашении.

5.9. Списание средств в случае, предусмотренном п. 5.8 настоящего Положения, производится учреждением Банка России инкассовым поручением, которое составляется по установленной форме в двух экземплярах. При этом в реквизит "Назначение платежа" включается текст следующего содержания: "Оплата расчетных услуг Банка России в соответствии с п. ___ Договора N__ от____, за _____(указывается период времени), Ведомость N __". Оба экземпляра инкассового поручения подписываются начальником и главным бухгалтером учреждения Банка России (или их заместителями) и скрепляются гербовой печатью учреждения Банка России.

ГАРАНТ:

Телеграммой ЦБР от 23 февраля 1999 г. N 70-Т установлено, что санкции, предусмотренные в пункте 5.10 настоящего Положения, впредь до особых указаний не применяются

5.10. При невозможности взыскания средств по инкассовому поручению по причине отсутствия средств на счете кредитной организации учреждение Банка России прекращает прием от кредитной организации расчетных документов (за исключением расчетных документов по операциям, предусмотренным пп. 3.1.3 - 3.1.5 настоящего Положения) с момента выставления инкассового поручения до момента оплаты суммы долга (включая сумму неустойки).

5.11. Не оплаченное по причине отсутствия (недостаточности) средств на счете кредитной организации инкассовое поручение учитывается в учреждении Банка России внесистемно и оплачивается по 6-й группе очередности списания средств, установленной законодательством Российской Федерации и разработанными в соответствии с ним банковскими правилами, в порядке календарной очередности внутри этой группы.

В день оплаты инкассового поручения учреждение Банка России производит расчет неустойки за период со дня выставления этого инкассового поручения и выписывает инкассовое поручение на сумму рассчитанной за этот период неустойки.

5.12. Порядок отражения кредитными организациями в бухгалтерском учете операций, связанных с оплатой расчетных услуг Банка России, представлен в Приложении 6 к настоящему Положению.

6. Заключительные положения

6.1. Ранее заключенные договоры корреспондентских счетов кредитных организаций следует привести в соответствие с требованиями настоящего Положения в срок до 15 декабря 1997 года.

6.2. Настоящее Положение (за исключением п. 6.1) вводится в действие с 1 января 1998 года. П.6.1 вводится в действие с момента подписания настоящего Положения.

6.3. С введением в действие настоящего Положения утрачивает силу Указание "О введении платы за расчетные услуги, оказываемые Банком России кредитным организациям и другим клиентам Банка России" от 24 февраля 1997 г. N 417, утвержденное Приказом Банка России от 24 февраля 1997 г. N 02-45.

Председатель Центрального Банка

Российской Федерации

С.К.Дубинин