Глава 4. Порядок обработки электронных платежей, зачисленных на счет N 30811 "Кредитовые суммы, перечисленные по взаимным расчетам до выяснения"

ГАРАНТ:

Согласно указанию ЦБР от 21 августа 1998 г. N 322-У глава 4 настоящего Положения вступила в силу с 4 сентября 1998 г.

Глава 4. Порядок обработки электронных платежей, зачисленных на счет N 30811 "Кредитовые суммы, перечисленные по взаимным расчетам до выяснения"

4.1. Электронные платежные документы, зачисленные в ГРКЦ-получателе на лицевой счет, открытый на балансовом счете N 30811 "Кредитовые суммы, перечисленные по взаимным расчетам до выяснения", как не прошедшие логический контроль по причинам, приведенным в Приложении 11 (ошибочные ЭПД), возвращаются в составе пакета ЭПД по возврату платежей в ГРКЦ-отправитель.

4.2, 4.3, 4.4. Публикации не подлежат.

ГАРАНТ:

Указанием ЦБР от 11 апреля 2000 г. N 775-У в пункты 4.2. - 4.4. внесены изменения, вступающие в силу с 28 апреля 2000 г.

4.5. Операции, выполняемые в ГРКЦ (РКЦ) - получателе ошибочного электронного платежного документа.

4.5.1, 4.5.2. Публикации не подлежат

4.5.3. Операция зачисления в ГРКЦ ошибочного ЭПД на счет N 30811 и операция возврата ошибочного ЭПД (формирование пакета ЭПД по возврату платежей и списание с балансового счета N 30811) должны быть выполнены в течение одного операционного дня. Сформированный пакет ЭПД по возврату платежей должен быть отправлен в ГРКЦ - отправитель первоначального ошибочного ЭПД в ближайшем сеансе электронной связи или не позднее 10 часов по местному времени рабочего дня, следующего за датой зачисления на счет N 30811.

Аналогичным образом регламентируется операция зачисления в РКЦ ошибочного ЭПД на счет N 30811 и операция возврата ошибочного ЭПД (списания с балансового счета N 30811).

4.5.4. Публикации не подлежит

4.6. Операции, выполняемые в ГРКЦ (РКЦ) - получателе электронного платежного документа по возврату платежа.

4.6.1. Публикации не подлежит

4.6.2. Зачисление на счет отправителя средств ошибочного ЭПД в ГРКЦ осуществляется, если ошибка была допущена кредитной организацией/клиентом ГРКЦ. При этом в балансе ГРКЦ выполняется проводка:

Дебет счета N 30811                                    Кредит корсчета КО

(л/с возвращенных                                      в ГРКЦ или счета

ЭПД)                                                   клиента Банка

                                                       России в ГРКЦ

4.6.3, 4.6.4, 4.6.5. Публикации не подлежат

4.6.6. При выполнении в ГРКЦ (РКЦ) операции возврата платежа (зачисление на счет отправителя ошибочного ЭПД - п.4.6.2) электронные платежные документы по возврату платежей передаются кредитной организации/клиенту Банка России в соответствии с порядком (в электронном виде или на бумажном носителе), определенном в Договоре.

Информация об изменениях:

Указанием ЦБР от 11 апреля 2000 г. N 775-У настоящее Положение дополнено пунктом 4.7., вступающим в силу с 28 апреля 2000 г.

4.7. Операции, выполняемые в ГРКЦ (РКЦ) при получении ЭПД, адресованных КО, у которой Банком России отозвана лицензия на осуществление банковских операций.

4.7.1. С момента отзыва у КО получателя лицензии на осуществление банковских операций и до момента создания ликвидационной комиссии или назначения конкурсного управляющего (ликвидатора), полученные ЭПД, адресованные вышеуказанной КО, при положительном результате логического контроля программным способом зачисляются на отдельный лицевой счет, открытый согласно п.4.4. настоящего Положения на балансовом счете N 30811 "Кредитовые суммы, перечисленные по взаимным расчетам до выяснения".

ГАРАНТ:

Согласно пункту 13 указания ЦБР от 11 апреля 2000 г. N 775-У пункты 4.7.2, 4.7.3 публикации не подлежат

4.7.4. На полученные ЭПД в ГРКЦ получателе согласно п.3.1.6 настоящего Положения формируются и направляются в ГРКЦ отправителя пакеты ЭСИД-подтверждений. При формировании ЭСИД-подтверждений используется код результата логического контроля, определенный в Приложении 11 к настоящему Положению и соответствующий операциям с ЭПД, адресованным КО с отозванной лицензией.

4.7.5 В ГРКЦ(РКЦ) в одном экземпляре распечатывается бумажная копия ЭПД и подвергается контролю на соответствие совершаемой операции перечню операций, разрешенных нормативными актами Банка России, в целях определения допустимости зачисления средств на корреспондентский счет КО.

Данный экземпляр бумажной копии ЭПД помещается в дальнейшем в документы дня.

ГАРАНТ:

Согласно пункту 13 указания ЦБР от 11 апреля 2000 г. N 775-У пункты 4.7.6, 4.7.7 публикации не подлежат

4.7.8. Если по результатам контроля сумма ЭПД не подлежит зачислению на корреспондентский счет КО получателя, то она должна быть возвращена в ГРКЦ отправителя в составе пакета ЭПД по возврату платежа.

ГАРАНТ:

Согласно пункту 13 указания ЦБР от 11 апреля 2000 г. N 775-У пункты 4.7.9 - 4.7.12 публикации не подлежат