Работа с обслуживающим банком в системе программ "1С:предприятие" (В. Ельцов, "Финансовая газета. Региональный выпуск", N 41, октябрь 2005 г.)

Работа с обслуживающим банком в системе программ "1С:предприятие"

ГАРАНТ:

См. Консультации для пользователей систем автоматизации бухучета "1С"

Система "1С:Предприятие" позволяет подготавливать и учитывать различные платежные документы согласно Положению о безналичных расчетах в Российской Федерации, утвержденному Банком России 3.10.02 г. N 2-П (с изм. и доп. от 3.03.03 г., 11.06.04 г.). Для проведения платежей эти документы представляются в банк, а из банка получают выписки проведения платежей и зачисления на расчетный счет организации.

Для передачи платежных документов в банк могут использоваться системы дистанционного банковского обслуживания "Банк - Клиент", которые обеспечивают ввод информации (платежных документов) в модуль, установленный на рабочем месте бухгалтера (модуль "Клиент банка"), и передачу этой информации в банк по телекоммуникационным каналам. По результатам опроса, проведенного фирмой "1С" среди пользователей системы программ "1С:Предприятие", более половины (53,62%) участвовавших в опросе организаций используют для обмена платежными документами с банком такие системы. Системы "Банк - Клиент" обладают развитыми средствами криптозащиты и имеют механизм электронной подписи. Их недостатком является необходимость повторного ввода платежных документов в модуль "Клиент банка". Это приводит к лишним трудозатратам и возможным ошибкам.

В системе программ "1С:Предприятие" используется единый механизм обмена платежными документами с модулями "Клиент банка" по стандарту обмена данными "1С:Предприятие - Клиент банка" (рис. 1).

"Рис. 1"

Реализация механизма работы по стандарту позволила обмениваться платежными документами и выписками со многими банками. Так, по информации, полученной с сайтов Интернета и предоставленной некоторыми разработчиками банковских систем и банками, обмен по стандарту предоставляют около 700 банков и филиалов. По информации Банка России, количество действующих в Российской Федерации кредитных организаций, имеющих право на совершение банковских операций, на 1 января 2005 г. составило 1299, а в первом полугодии 2005 г. уменьшилось на 18 (до 1281). По данным опроса организаций, использующих системы программ "1С:Предприятие", стандартный механизм обмена информацией со своим банком используют 62,12% опрошенных организаций.

Принцип работы механизма отправки в банк по телекоммуникационным каналам подготовленных в системе программ "1С:Предприятие" платежных документов и формирование банковской выписки рассмотрим на примере программы "1С:Бухгалтерия 7.7".

Выгрузка платежных документов

Платежные документы, подготовленные в программе "1С:Бухгалтерия 7.7", для передачи в модуль "Клиент банка" выгружаются в текстовый файл с помощью обработки "1С:Предприятие - Клиент банка".

Обработку можно вызвать из подменю "Сервис - Обмен данными" путем выбора пункта "1С:Предприятие - Клиент банка" или из журнала "Платежные документы" нажатием кнопки "1С:Предприятие - Клиент банка".

Перед выгрузкой документов необходимо произвести ее настройку. Для этого в открывшемся диалоге следует перейти на закладку "Настройка обмена" (рис. 2).

"Рис. 2"

Далее нужно задать следующие параметры:

имя файла экспорта платежных документов - имя текстового файла, в который будут выгружаться платежные документы для загрузки в модуле "Клиент банка". Указанное здесь имя файла должно совпадать с именем файла, указанного в модуле "Клиент банка" в качестве файла загрузки;

название программы - клиента банковской системы, идентифицирующее программу "Клиент банка", для которой предназначен выгружаемый файл. Название следует ввести вручную в этот реквизит или, нажав кнопку выбора, выбрать нужное название из списка программ, сертифицированных на совместимость с системой программ "1С:Предприятие". Сейчас 22 программы, поставляемые независимыми разработчиками банковских систем в различные коммерческие банки, и программы, разработанные банками, имеют сертификат "1С:Совместимо!"

Название записывается в файл выгрузки. "Клиент банка" может при загрузке проверять его. В этом случае точное название, которое необходимо указать в этом реквизите, должно быть приведено в описании механизма обмена в модуле "Клиент банка";

кодировка, в которой записываются файлы обмена, она должна соответствовать кодировке, указанной в модуле "Клиент банка". "1С:Предприятие" может обмениваться файлами в кодировке DOS и Windows.

Выгружаются документы по расчетным счетам - в списке расчетных счетов необходимо отметить счета, которые обслуживает "Клиент банка".

Для выгрузки видов платежных документов в списке видов документов нужно отметить те, которые умеет обрабатывать "Клиент банка".

Настройку параметров можно сохранить, выбрав из меню "Действия" главного меню программы пункт "Сохранить настройку".

Если счета открыты в нескольких банках и используется несколько разных программ "Клиент банка", а для них необходимо формировать отдельные файлы выгрузки, то для каждой программы можно создать отдельную настройку. Тогда при последующих вызовах обработки можно будет выбрать нужную настройку параметров обмена; одна из настроек может восстанавливаться автоматически при открытии.

Для выгрузки платежных документов следует перейти на закладку "Экспорт и импорт", выбрать период, за который необходимо выгрузить платежные документы, и нажать кнопку "Выгрузить" (рис. 3).

"Рис. 3"

Обработка сформирует текстовый файл выгрузки, который можно просмотреть, нажав кнопку "Просмотр". Далее следует загрузить его в модуль "Клиент банка".

Если после выгрузки в модуль "Клиент банка" платежные документы были изменены в программе "1С:Бухгалтерия 7.7", их можно выгрузить повторно. При повторной загрузке документов этот модуль, согласно стандарту обмена должен изменить имеющиеся в нем ранее загруженные документы. Однако важно знать, что, если документы уже переданы программой в банк и проведены, изменять их нельзя.

Загрузка данных банковской выписки

Операции по расчетным счетам передаются из банка в модуль "Клиент банка", а из него выгружаются в текстовый файл. В программу "1С:Бухгалтерия 7.7" данные вводятся с помощью обработки "1С:Предприятие - Клиент банка".

Обработку можно вызвать из подменю "Сервис - Обмен данными" путем выбора пункта "1С:Предприятие - Клиент банка" или из журнала "Платежные документы" нажатием кнопки "1С:Предприятие - Клиент банка".

Перед загрузкой операций по расчетным счетам надо произвести настройку обмена, задав следующие параметры:

имя файла импорта операций по расчетным счетам - имя текстового файла, из которого будут загружаться операции по расчетным счетам, выгруженные из модуля "Клиент банка". Указан