Пояснительная записка к проекту федерального закона N 246861-4 "О внесении изменений в статью 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (в части установления единого подхода к нормативно-правовому регулированию деятельности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом) (не действует)

Пояснительная записка
к проекту федерального закона "О внесении изменений в статьи 5 и 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"

Необходимость внесения данного законопроекта обусловлена изменением, внесенным в Федеральный закон "О банках и банковской деятельности", которым предусмотрено, что к банковским операциям не относятся операции по приему наличных денежных средств за услуги связи, за жилое помещение и коммунальные услуги, осуществляемые юридическими лицами на условиях договора поручения с лицами, предоставляющими соответствующие услуги.

В соответствии с пунктом 9 абзаца первого статьи 5 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" осуществление переводов денежных средств по поручению физических лиц без открытия банковских счетов (за исключением почтовых переводов) относится к банковским операциям и, следовательно, может осуществляться только кредитными организациями. Согласно указанным дополнениям, право осуществления переводов получит неограниченный круг юридических лиц.

При этом, Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Закон N 115-ФЗ) в статье 5 устанавливает исчерпывающий перечень организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом (для целей Закона N 115-ФЗ). Для организаций, включенных в данный перечень, в том числе кредитных организаций, в соответствии со статьями 6 (пункт 4) и 7 Закона N 115-ФЗ это означает обязанность принимать меры по предотвращению легализации преступных доходов и финансированию терроризма, а именно;

разрабатывать правила внутреннего контроля и программы его осуществления,

идентифицировать клиентов и выгодоприобретателей,

документально фиксировать информацию об операциях, подлежащих обязательному контролю и о подозрительных операциях и направлять ее в уполномоченный орган.

В целях предотвращения такого развития ситуации эти организации предлагается включить в круг субъектов, реализующих положения Закона N 115-ФЗ, дополнив статью 5 закона новым абзацем следующего содержания:

"организации, осуществляющие прием у физических лиц платежей за услуги связи, за жилое помещение и коммунальные услуги по поручению лиц, предоставляющих соответствующие услуги".

Кроме того, в целях обеспечения единого подхода к нормативно-правовому регулированию деятельности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, а также обеспечения защиты прав и законных интересов их клиентов предлагается внести дополнения в абзацы девятый и десятый пункта 2 и пункт 7 Закона N 115-ФЗ.

Обоснованным требованием представляется установление единого подхода к деятельности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом. В этих целях предлагается обязать Центральный банк Российской Федерации согласовывать с Правительством Российской Федерации разработку правил внутреннего контроля, установку требований к специальным должностным лицам, ответственным за соблюдение правил внутреннего контроля, к подготовке и обучению кадров, идентификации клиентов и выгодоприобретателей, а также порядок представления информации в уполномоченный орган.

Финансово-экономическое обоснование
проекта федерального закона "О внесении изменений в статьи 5 и 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"

Вступление в силу федерального закона "О внесении изменений в статьи 5 и 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" не потребует дополнительных расходов из федерального бюджета.

Перечень
актов федерального законодательства, подлежащих признанию утратившими силу, приостановлению, изменению или принятию в связи с принятием федерального закона "О внесении изменений в статьи 5 и 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"

Принятие федерального закона "О внесении изменений в статьи 5 и 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" не потребует изменения действующих актов федерального законодательства.