Глава 2. Планирование проверок кредитных организаций (их филиалов)

Глава 2. Планирование проверок кредитных организаций (их филиалов)

2.1. Проверки кредитных организаций (их филиалов) проводятся в соответствии со Сводным годовым планом комплексных и тематических проверок кредитных организаций (их филиалов), составляемым на очередной календарный год (далее - Сводный план).

Сводный план устанавливает обязательный для исполнения структурными подразделениями Банка России перечень проверок кредитных организаций (их филиалов), упорядоченный по срокам их проведения (с указанием вида и типа проверок кредитных организаций (их филиалов).

Главная инспекция разрабатывает и доводит до структурных подразделений Банка России рекомендации по составлению и представлению предложений о проведении проверок кредитных организаций (их филиалов) для включения в проект Сводного плана (далее - предложения в проект Сводного плана), определяющие структуру и показатели Сводного плана, а также детализирующие порядок его составления.

Проект Сводного плана составляется в порядке, установленном приложением 3 к настоящей Инструкции.

Информация об изменениях:

Указанием ЦБР от 13 января 2005 г. N 1544-У в пункт 2.2. настоящей Инструкции внесены изменения

См. текст пункта в предыдущей редакции

2.2. Проект Сводного плана составляется Главной инспекцией на основе:

решений Совета директоров Банка России, Председателя Банка России (лица, его замещающего), Комитета банковского надзора Банка России;

предложений первого заместителя Председателя Банка России и (или) заместителя Председателя Банка России, курирующих структурные подразделения Банка России, осуществляющие функции банковского надзора, и предложений руководителя Главной инспекции (лица, его замещающего);

предложений в проект Сводного плана, представляемых структурными подразделениями Банка России;

предложений Агентства, направляемых в Банк России в соответствии со статьей 27 Федерального закона "О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации" (далее - предложения Агентства).

Предложения Агентства включаются в Сводный план по результатам их рассмотрения Главной инспекцией совместно с Департаментом лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций и Департаментом банковского регулирования и надзора. Рассмотрение предложений Агентства и информирование Агентства о результатах их рассмотрения производится в порядке и сроки, которые установлены статьей 27 Федерального закона "О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации" и нормативным актом Банка России об особенностях проведения проверок банков с участием служащих Агентства.

Информация об изменениях:

Указанием ЦБР от 13 января 2005 г. N 1544-У в пункт 2.3 настоящей Инструкции внесены изменения

См. текст пункта в предыдущей редакции

2.3. Предложения в проект Сводного плана, представляемые структурными подразделениями Банка России, должны содержать:

сокращенное наименование кредитной организации (полное наименование ее филиала), регистрационный номер кредитной организации (порядковый номер ее филиала), присвоенный кредитной организации (ее филиалу) Банком России и содержащийся в Книге государственной регистрации кредитных организаций, наименование внутреннего структурного подразделения кредитной организации (ее филиала) и его местонахождение (адрес);

обоснование необходимости проведения проверки;

вид проверки: комплексная проверка или тематическая проверка (с указанием тематики проверки или вопросов, подлежащих проверке, - для тематической проверки);

проверяемый период;

месяц начала проверки;

тип проверки: региональная проверка (в том числе проверка структурного подразделения кредитной организации) или межрегиональная проверка (в том числе окружная проверка);

результаты согласования предложений о проведении межрегиональных проверок (в том числе окружных проверок) и (или) проверок структурных подразделений кредитных организаций - для предложений в проект Сводного плана, представляемых территориальными учреждениями Банка России.

2.4. Структурные подразделения центрального аппарата Банка России не позднее 1 октября текущего года направляют в Главную инспекцию предложения в проект Сводного плана (в том числе предложения, подготовленные по инициативе временных администраций по управлению кредитными организациями).

Главная инспекция рассматривает предложения в проект Сводного плана, представленные структурными подразделениями центрального аппарата Банка России, проверяет их на соответствие требованиям, установленным статьей 73 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", и не позднее 15 октября текущего года направляет их в установленном порядке в территориальные учреждения Банка России для учета при подготовке территориальными учреждениями Банка России предложений в проект Сводного плана.

Главная инспекция возвращает структурному подразделению центрального аппарата Банка России предложения в проект Сводного плана для доработки в случае их несоответствия требованиям, установленным статьей 73 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", а также требованиям, предусмотренным пунктом 2.3 настоящей Инструкции, и устанавливает срок представления доработанных предложений в проект Сводного плана.

2.5. Территориальные учреждения Банка России подготавливают свои предложения в проект Сводного плана с учетом предложений в проект Сводного плана, представленных структурными подразделениями центрального аппарата Банка России, и результатов согласования предложений в проект Сводного плана, осуществляемого в порядке, установленном пунктом 1.7 настоящей Инструкции.

Предложения в проект Сводного плана, представляемые территориальным учреждением Банка России, подготавливаются инспекционным подразделением территориального учреждения Банка России на основании предложений других структурных подразделений территориального учреждения Банка России, в том числе с учетом предложений служащих территориального учреждения Банка России, к компетенции которых отнесено осуществление надзора за кредитной организацией (далее - куратор кредитной организации) (в случае их назначения).

2.6. Территориальное учреждение Банка России при подготовке предложений в проект Сводного плана предусматривает резерв времени на проведение внеплановых проверок кредитных организаций (их филиалов).

2.7. Территориальное учреждение Банка России не позднее 15 ноября текущего года направляет в установленном порядке в Главную инспекцию и генеральному инспектору межрегиональной инспекции, которая координирует инспекционную деятельность территориального учреждения Банка России:

предложения в проект Сводного плана;

перечень предложений в проект Сводного плана, представленных структурными подразделениями Банка России, но не учтенных территориальным учреждением Банка России при подготовке предложений в проект Сводного плана (далее - перечень неучтенных предложений в проект Сводного плана), с обоснованием нецелесообразности или невозможности проведения проверок кредитных организаций (их филиалов).

2.8. Генеральный инспектор межрегиональной инспекции рассматривает предложения в проект Сводного плана в части проведения проверок кредитных организаций (их филиалов), надзор за деятельностью которых осуществляют территориальные учреждения Банка России, инспекционная деятельность которых координируется межрегиональной инспекцией Главной инспекции, и подготавливает заключение о результатах их рассмотрения (далее - заключение генерального инспектора Главной инспекции).

Заключение генерального инспектора Главной инспекции подготавливается с учетом результатов согласования предложений о проведении проверок, порядок которого устанавливается приложением 3 к настоящей Инструкции, и рассмотрения обоснований нецелесообразности или невозможности проведения проверок кредитных организаций (их филиалов), указанных территориальными учреждениями Банка России в перечне неучтенных предложений в проект Сводного плана.

При рассмотрении предложений в проект Сводного плана генеральный инспектор межрегиональной инспекции при необходимости запрашивает у территориальных учреждений Банка России, инспекционная деятельность которых координируется межрегиональной инспекцией Главной инспекции, дополнительные документы (информацию), уточняющие сведения, содержащиеся в предложении в проект Сводного плана, и устанавливает срок их представления.

Генеральный инспектор межрегиональной инспекции не позднее 1 декабря текущего года направляет в установленном порядке в Главную инспекцию заключение, содержащее:

предложения о проведении проверок кредитных организаций (их филиалов), в том числе о проведении проверок кредитных организаций (их филиалов), указанных в перечне неучтенных предложений в проект Сводного плана;

дополнения по предложениям в проект Сводного плана, представленным территориальными учреждениями Банка России, инспекционная деятельность которых координируется межрегиональной инспекцией Главной инспекции, и по предложениям в проект Сводного плана, представленным структурными подразделениями центрального аппарата Банка России, относительно:

типа проверки: региональная проверка (в том числе проверка структурного подразделения кредитной организации) или межрегиональная проверка (в том числе окружная проверка);

вида проверки: комплексная или тематическая (с указанием тематики проверки или вопросов, подлежащих проверке, - для тематической проверки);

проверяемого периода;

месяца начала проверки кредитной организации (ее филиала).

Информация об изменениях:

Указанием ЦБР от 13 января 2005 г. N 1544-У в пункт 2.9 настоящей Инструкции внесены изменения

См. текст пункта в предыдущей редакции

2.9. Главная инспекция на основе решений Совета директоров Банка России, Председателя Банка России (лица, его замещающего), Комитета банковского надзора Банка России, предложений первого заместителя Председателя Банка России и (или) заместителя Председателя Банка России, курирующих структурные подразделения Банка России, осуществляющие функции банковского надзора, руководителя Главной инспекции (лица, его замещающего), предложений в Сводный план, представленных структурными подразделениями Банка России, а также с учетом заключений генеральных инспекторов Главной инспекции составляет проект Сводного плана по форме 3 приложения 3 к настоящей Инструкции.

При составлении проекта Сводного плана Главная инспекция при необходимости запрашивает у структурных подразделений Банка России дополнительные документы (информацию), уточняющие сведения, содержащиеся в предложениях в проект Сводного плана, и устанавливает срок их представления.

2.10. Главная инспекция не позднее 15 декабря текущего года представляет на согласование первому заместителю Председателя Банка России, курирующему Главную инспекцию:

проект Сводного плана;

перечень неучтенных предложений в проект Сводного плана, представленных структурными подразделениями Банка России, с обоснованием нецелесообразности или невозможности проведения проверок кредитных организаций (их филиалов).

2.11. Проект Сводного плана после его согласования с первым заместителем Председателя Банка России, курирующим Главную инспекцию, представляется на утверждение Председателю Банка России (лицу, его замещающему).

2.12. Главная инспекция не позднее пяти рабочих дней со дня утверждения Сводного плана Председателем Банка России (лицом, его замещающим) направляет в установленном порядке выписки из Сводного плана:

в территориальные учреждения Банка России - в части проверок кредитных организаций (их филиалов), надзор за деятельностью которых осуществляют соответствующие территориальные учреждения Банка России;

генеральным инспекторам межрегиональных инспекций - в части проверок кредитных организаций (их филиалов), надзор за деятельностью которых осуществляют территориальные учреждения Банка России, инспекционная деятельность которых координируется соответствующей межрегиональной инспекцией Главной инспекции.

2.13. Главная инспекция не позднее пяти рабочих дней со дня утверждения Сводного плана Председателем Банка России (лицом, его замещающим) направляет также в установленном порядке:

в Департамент банковского регулирования и надзора Банка России - копию Сводного плана;

структурным подразделениям центрального аппарата Банка России - выписки из Сводного плана в части проверок кредитных организаций (их филиалов), включенных в Сводный план на основе предложений в проект Сводного плана, представленных соответствующим структурным подразделением центрального аппарата Банка России.

2.14. Главная инспекция осуществляет контроль за выполнением Сводного плана.

Генеральный инспектор межрегиональной инспекции осуществляет контроль за выполнением Сводного плана в части проведения проверок кредитных организаций (их филиалов), надзор за деятельностью которых осуществляют территориальные учреждения Банка России, инспекционная деятельность которых координируется межрегиональной инспекцией Главной инспекции.

Руководитель территориального учреждения Банка России обеспечивает проведение проверок кредитных организаций (их филиалов), надзор за деятельностью которых осуществляет территориальное учреждение Банка России, и осуществляет контроль за выполнением Сводного плана.

2.15. При необходимости вносятся изменения в Сводный план или проводятся внеплановые проверки кредитных организаций (их филиалов).

Информация об изменениях:

Указанием ЦБР от 13 января 2005 г. N 1544-У в пункт 2.16 настоящей Инструкции внесены изменения

См. текст пункта в предыдущей редакции

2.16. Планирование и организация проверок кредитных организаций (их филиалов) по вопросу выполнения кредитными организациями нормативов обязательных резервов и по вопросу организации работы, совершения и учета отдельных видов банковских операций и иных сделок с наличной иностранной валютой и валютой Российской Федерации, чеками (в том числе дорожными чеками), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, с участием физических лиц (далее - операции с наличной валютой и чеками) в уполномоченных банках (их филиалах) осуществляются с учетом особенностей, установленных главами 10 и 11 Инструкции Банка России N 105-И, а также подпунктами 2.16.1-2.16.3 и пунктом 2.17 настоящей Инструкции;

ГАРАНТ:

О порядке осуществления операций с наличной валютой и чеками см. Инструкцию ЦБР от 28 апреля 2004 г. N 113-И

2.16.1. Территориальные учреждения Банка России составляют планы проведения проверок кредитных организаций (их филиалов) по вопросу выполнения кредитными организациями нормативов обязательных резервов и по вопросу организации работы, совершения и учета операций с наличной валютой и чеками в уполномоченных банках (их филиалах), осуществляемых с учетом периодичности их проведения, установленной нормативными актами Банка России (далее - планы проверок территориального учреждения Банка России). При составлении планов проверок выполнения кредитными организациями нормативов обязательных резервов, проводимых одновременно с проверкой правильности отражения обязательств по счетам бухгалтерского учета в балансах филиалов кредитной организации, территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, определяет срок проведения проверки, а также (при необходимости) вопросы проверки филиалов и информирует об этом территориальные учреждения Банка России, осуществляющие надзор за деятельностью филиалов кредитной организации.

Планы проверок территориального учреждения Банка России и изменения к ним составляются структурными подразделениями территориального учреждения Банка России, осуществляющими функции контроля за выполнением кредитными организациями нормативов обязательных резервов и функции контроля за соблюдением кредитными организациями валютного законодательства Российской Федерации и законодательства Российской Федерации по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, согласовываются с инспекционным подразделением территориального учреждения Банка России и утверждаются руководителем территориального учреждения Банка России.

Руководитель территориального учреждения Банка России осуществляет контроль за выполнением планов проверок территориального учреждения Банка России.

При необходимости в планы проверок территориального учреждения Банка России по решению руководителя территориального учреждения Банка России вносятся изменения или проводятся проверки кредитных организаций (их филиалов), не предусмотренные планами проверок территориального учреждения Банка России;

2.16.2. Предложения в проект Сводного плана не направляются в Главную инспекцию и генеральному инспектору межрегиональной инспекции в случае планируемого проведения проверок кредитных организаций (их филиалов), предусмотренных планами проверок территориального учреждения Банка России, работниками структурных подразделений Банка России, осуществляющих функции контроля за выполнением кредитными организациями нормативов обязательных резервов или функции контроля за соблюдением кредитными организациями валютного законодательства Российской Федерации и законодательства Российской Федерации по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (без участия в составе рабочих групп работников инспекционных подразделений Банка России);

2.16.3. Планы проверок территориального учреждения Банка России и информация о проведении проверок кредитных организаций (их филиалов), не предусмотренных планами проверок территориального учреждения Банка России, представляются в Главную инспекцию и генеральному инспектору межрегиональной инспекции по их запросам в порядке и сроки, которые устанавливаются в запросе.

Информация об изменениях:

Указанием ЦБР от 13 января 2005 г. N 1544-У в пункт 2.17 настоящей Инструкции внесены изменения

См. текст пункта в предыдущей редакции

2.17. Если срок проведения проверки кредитной организации (ее филиала), предусмотренной Сводным планом, или внеплановой проверки кредитной организации (ее филиала), проводимой инспекционным подразделением Банка России, совпадает со сроком проведения проверки кредитной организации (ее филиала), предусмотренной планами проверок территориального учреждения Банка России, то по решению должностного лица Банка России, обладающего правом поручать проведение проверки, вопрос выполнения кредитными организациями нормативов обязательных резервов и (или) вопрос организации работы, совершения и учета операций с наличной валютой и чеками в уполномоченных банках (их филиалах) включаются в задание на проведение проверки, предусмотренной Сводным планом, или внеплановой проверки кредитной организации.