Глава 7. Организация и координация проверок по отдельным направлениям деятельности кредитных организаций (их филиалов)

Глава 7. Организация и координация проверок по отдельным направлениям деятельности кредитных организаций (их филиалов)

7.1. Проведение межрегиональных проверок (в том числе окружных проверок) многофилиальных кредитных организаций (их филиалов), в том числе Сбербанка России, перечень которых устанавливается актами Банка России, организует и координирует генеральный инспектор Главной инспекции (далее - генеральный инспектор по отдельным направлениям проверок);

7.1.1. Организация и проведение проверок филиалов (отделений) территориального банка Сбербанка России осуществляются в порядке, установленном пунктом 1.7 настоящей Инструкции, и с учетом следующих особенностей:

при подготовке предложений в Сводный план, предложений о внесении изменений в Сводный план или предложений о проведении внеплановой проверки территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью территориального банка Сбербанка России, согласовывает предложения о проведении проверок территориального банка Сбербанка России, а также входящих в его состав отделений, универсальных и специализированных филиалов Сбербанка России (далее - отделения (филиалы) Сбербанка России) с территориальными учреждениями Банка России, осуществляющими надзор за деятельностью отделений (филиалов) территориального банка Сбербанка России, предлагаемых для проверки;

территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью отделения (филиала) Сбербанка России, согласовывает предложения в Сводный план, предложения о внесении изменений в Сводный план или предложения о проведении внеплановой проверки с территориальным учреждением Банка России, осуществляющим надзор за деятельностью территориального банка Сбербанка России;

территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью территориального банка Сбербанка России, по результатам согласования предложений в Сводный план, предложений о внесении изменений в Сводный план или предложений о проведении внеплановой проверки территориального банка Сбербанка России, а также входящих в его состав отделений (филиалов) Сбербанка России направляет в Главную инспекцию и генеральному инспектору межрегиональной инспекции предложения в Сводный план, предложения о внесении изменений в Сводный план или предложения о проведении внеплановых проверок и одновременно уведомляет Московское главное территориальное управление Банка России об их направлении в Главную инспекцию;

7.1.2 Генеральный инспектор по отдельным направлениям проверок рассматривает предложения о проведении межрегиональных проверок (в том числе окружных проверок) многофилиальных кредитных организаций (их филиалов), в том числе Сбербанка России, и осуществляет подготовку заключения по ним в порядке, установленном пунктом 2.8 настоящей Инструкции.

Генеральный инспектор по отдельным направлениям проверок при необходимости согласовывает с соответствующими генеральными инспекторами межрегиональных инспекций:

предложения о проведении проверок кредитных организаций (их филиалов), по которым возникали разногласия по согласованию предложений о проведении проверок;

уточнения по предложениям о проведении проверок, представленным территориальными учреждениями Банка России, инспекционная деятельность которых координируется межрегиональной инспекцией Главной инспекции, или по предложениям структурных подразделений центрального аппарата Банка России относительно типа проверки, вида проверки, тематики проверки или вопросов, подлежащих проверке (для тематической проверки), проверяемого периода и срока проведения проверки.

7.2. Проверки уполномоченных банков (их филиалов) в связи с обращениями органов банковского надзора иностранных государств проводятся по решению Совета директоров Банка России или на основании решений руководства Банка России с учетом требований, установленных главой 12 Инструкции Банка России N 105-И.

Рассмотрение обращения органа банковского надзора иностранного государства и подготовка материалов для принятия решения Советом директоров Банка России или руководством Банка России о проведении проверки уполномоченного банка (его филиала) осуществляются Главной инспекцией совместно с Департаментом банковского регулирования и надзора Банка России.

7.3. Проверки кредитных организаций (их филиалов) в связи с обращениями федеральных органов в случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации, проводятся на основании решений руководства Банка России.

7.3.1. Структурное подразделение Банка России, получившее обращение федерального органа о проведении проверки кредитной организации (ее филиала), не позднее трех рабочих дней со дня его получения направляет в Главную инспекцию в установленном порядке информационное сообщение о поступившем обращении федерального органа о проведении проверки кредитной организации (ее филиала);

7.3.2. Главная инспекция информирует о поступившем обращении федерального органа о проведении проверки кредитной организации (ее филиала) структурное подразделение Банка России, к компетенции которого относятся вопросы, подлежащие проверке;

7.3.3. При необходимости проверка кредитной организации (ее филиала) в связи с обращением федерального органа о проведении проверки кредитной организации (ее филиала) проводится работниками Главной инспекции или с их участием:

без предварительного уведомления территориального учреждения Банка России, осуществляющего надзор за деятельностью кредитной организации (ее филиала);

без участия работников инспекционного подразделения территориального учреждения Банка России, осуществляющего надзор за деятельностью кредитной организации (ее филиала);

7.3.4. Главная инспекция рассматривает обращение федерального органа о проведении проверки кредитной организации (ее филиала) и подготавливает материалы для принятия руководством Банка России решения о проведении внеплановой проверки кредитной организации (ее филиала).

Информация об изменениях:

Указанием ЦБР от 13 января 2005 г. N 1544-У настоящая Инструкция дополнена пунктом 7.4

7.4. Решения о проведении проверок банков с участием служащих Агентства в соответствии со статьями 27 и 32 Федерального закона "О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации" принимаются руководством Банка России в порядке и сроки, определенные нормативным актом Банка России об особенностях проведения проверок банков с участием служащих Агентства.