Приказ Федеральной службы по финансовым рынкам от 27 октября 2005 г. N 05-52/пз-н "Об утверждении Положения о требованиях к финансовому положению и деловой репутации участников бюро кредитных историй"

В соответствии со статьями 14 и 15 Федерального закона от 30.12.2004 N 218-ФЗ "О кредитных историях" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2005, N 1,  ст. 44) и Положением о Федеральной службе по финансовым рынкам, утвержденным Постановлением Правительства Российской Федерации от 30.06.2004 N 317 (Собрание законодательства Российской Федерации, 2004, N 27,  ст. 2780; 2005, N 33,  ст. 3429), приказываю:

1. Утвердить прилагаемое Положение о требованиях к финансовому положению и деловой репутации участников бюро кредитных историй.

2. Контроль за исполнением настоящего приказа возложить на заместителя руководителя Федеральной службы по финансовым рынкам В.Ю. Стрельцова.

Руководитель

О.В. Вьюгин

Зарегистрировано в Минюсте РФ 26 декабря 2005 г.

Регистрационный N 7308

Положение
о требованиях к финансовому положению и деловой репутации участников бюро кредитных историй
(утв. приказом Федеральной службы по финансовым рынкам от 27 октября 2005 г. N 05-52/пз-н)

I. Общие положения

Настоящее Положение устанавливает требования к финансовому положению и деловой репутации участников бюро кредитных историй (далее - участники Бюро), а также перечень документов, представляемых в Федеральную службу по финансовым рынкам (далее - ФСФР России), подтверждающих их финансовое положение и деловую репутацию.

II. Требования к финансовому положению участников Бюро

2.1. Оценка финансового положения участника Бюро осуществляется в случае владения участником Бюро более 5 процентов акций (долей) бюро кредитных историй (далее - Бюро) единолично или совместно с аффилированными лицами.

2.2. Участник Бюро - юридическое лицо должен соответствовать следующим требованиям, предъявляемым к его финансовому положению:

2.2.1 стоимость чистых активов участника Бюро, владеющего более 25% акций (долей) Бюро, должна составлять не менее 3 млн. рублей по состоянию на конец каждого из двух последних финансовых годов, предшествующих году приобретения участником Бюро доли (вклада) в уставном (складочном) капитале Бюро. При этом расчет оценки стоимости чистых активов осуществляется в порядке, установленном приказом Минфина России и ФКЦБ России от 29.01.2003 N 10н/03-6/пз "Об утверждении Порядка оценки стоимости чистых активов акционерных обществ" (зарегистрирован в Министерстве юстиции Российской Федерации 12.03.2003, регистрационный N 4252);

2.2.2 участник Бюро существует не менее двух лет или, если срок деятельности участника Бюро составляет менее двух лет, стоимость чистых активов участника Бюро, юридического лица, зарегистрированного в соответствии с законодательством Российской Федерации должна составлять не менее 5 млн. руб., участник Бюро - иностранное юридическое лицо предоставляет подтверждение платежеспособности этого лица первоклассным иностранным банком, обязательства которого имеют по классификации "Fitch", "Moody's", "Standart & Poors" рейтинг не ниже А;

2.2.3 стоимость приобретаемой доли участия (вклада) в уставном (складочном) капитале Бюро не превышает стоимости его чистых активов на момент приобретения доли (вклада);

2.2.4 у участника Бюро отсутствует задолженность по уплате налогов и сборов по состоянию на дату представления заявления о внесении записи в государственный реестр бюро кредитных историй (далее - Реестр);

2.2.5 на день обращения с заявлением о внесении записи о Бюро в Реестр в отношении участника Бюро не применяются процедуры банкротства.

2.3. Участник Бюро - физическое лицо должен соответствовать следующим требованиям, предъявляемым к его финансовому положению:

2.3.1 совокупный объем доходов участника Бюро, владеющего более 25% акций (долей) Бюро, за каждый из двух последних календарных годов, предшествующих году приобретения участником Бюро доли (вклада) в уставном (складочном) капитале Бюро, превышает 300 тыс. рублей. При этом совокупный объем дохода рассчитывается как сумма всех доходов, полученных участником Бюро (заработная плата, поступления от продажи имущества, дивиденды и т.д.), за вычетом уплаченных им (удержанных с него) налогов;

2.3.2 стоимость приобретаемой доли участия (вклада) в уставном (складочном) капитале Бюро не превышает 25% совокупного объема доходов участника Бюро за два последних календарных года, предшествующих году приобретения участником Бюро доли (вклада) в уставном (складочном) капитале Бюро.

III. Требования к деловой репутации участников Бюро

3.1. Участники Бюро должны соответствовать следующим требованиям к деловой репутации:

3.1.1. Соблюдение законодательства Российской Федерации, положения учредительных и внутренних документов Бюро, а также принципов профессиональной этики.

3.1.2. Не привлечение в течение двух последних лет к ответственности за нарушения законодательства о банковской, коммерческой, служебной и (или) налоговой тайне.

3.1.3. Не привлечение участника Бюро - физического лица и должностных лиц участника Бюро в течение двух последних лет к уголовной ответственности за преступления в сфере экономики или против государственной власти, интересов государственной службы и службы в органах местного самоуправления, а также к административной ответственности за правонарушения в области предпринимательской деятельности, в области финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг, банковской деятельности, связи и информации. В случае, если срок деятельности участника Бюро - юридического лица менее двух лет - непривлечение должностных лиц участника Бюро к уголовной ответственности за преступления, предусмотренные настоящим пунктом, с момента государственной регистрации Бюро.

3.1.4. Не применение в течение двух последних лет мер воздействия в виде ограничения на осуществление участником Бюро основного вида деятельности уполномоченными государственными органами и Банком России, осуществляющими в отношении участника Бюро функции контроля и надзора.

3.1.5. В случае, если срок деятельности участника Бюро - юридического лица составляет менее двух лет, требования п. 3.1.2. и 3.1.4. настоящего Положения действуют с даты государственной регистрации участника Бюро - юридического лица.

IV. Перечень документов, подтверждающих финансовое положение и деловую репутацию участников Бюро

4.1. Для оценки финансового положения и деловой репутации участников Бюро в ФСФР России представляются:

4.1.1 подлинники или засвидетельствованные в установленном порядке копии учредительных документов участников Бюро - юридических лиц;

4.1.2 копии бухгалтерских балансов участников Бюро с отметкой налогового органа на дату приобретения доли (вклада) в уставном (складочном) капитале Бюро и на последнюю отчетную дату;

4.1.3 расчет оценки стоимости чистых активов участников Бюро - юридических лиц за два последних финансовых года, предшествующих году приобретения участником Бюро доли (вклада) в уставном (складочном) капитале Бюро, а также на дату приобретения доли (вклада). В случае, если срок деятельности участника Бюро - юридического лица составляет менее двух лет, расчет стоимости чистых активов представляется на дату приобретения участником Бюро доли (вклада) в уставном (складочном капитале) Бюро;

4.1.4 копия отчета о прибылях и убытках участников Бюро - юридических лиц за два последних года, предшествующих году приобретения участником Бюро доли (вклада) в уставном (складочном) капитале Бюро с отметкой налогового органа. В случае, если срок деятельности участника Бюро - юридического лица составляет менее двух лет, отчет о прибылях и убытках представляется на дату приобретения участником Бюро доли (вклада) в уставном (складочном капитале) Бюро;

4.1.5 копии аудиторских заключений участников Бюро - юридических лиц по проверке годовой финансовой (бухгалтерской) отчетности за два последних года, заверенные руководителем организации (индивидуальным аудитором), проводившей(им) аудиторскую проверку, либо засвидетельствованные в установленном порядке (в случаях, когда проведение аудиторской проверки предусмотрено законодательством Российской Федерации). В случае, если срок деятельности участника Бюро - юридического лица составляет менее двух лет, аудиторское заключение представляется за последний год деятельности. Аудиторское заключение не предоставляется, если срок деятельности участника Бюро - юридического лица составляет менее года;

4.1.6 справка о том, что в отношении участника Бюро не применяются процедуры банкротства. Указанная справка участника Бюро - физического лица заверяется подписью участника Бюро, участника Бюро - юридического лица заверяется подписью руководителя и печатью участника Бюро;

4.1.7 копии налоговых деклараций участника Бюро - физического лица за два последних года, предшествующих году приобретения участником Бюро доли (вклада) в уставном (складочном) капитале Бюро (с отметкой налогового органа по месту представления). Если в соответствии с законодательством Российской Федерации участник Бюро - физическое лицо не обязан представлять налоговую декларацию, представляется (представляются) справка (справки) о величине его доходов (включая пенсии, пособия, иные выплаты) за указанный период, от юридических и (или) физических лиц, являющихся налоговыми агентами в соответствии с федеральным законом, и от организаций, осуществляющих соответствующие выплаты;

4.1.8 справки об отсутствии судимости у руководителя Бюро и его заместителей за преступления в сфере экономики;

4.1.9 выданная налоговыми органами справка о наличии или об отсутствии у участника Бюро задолженности по уплате налогов и сборов;

4.1.10 справка о распределении между участниками Бюро долей (вкладов) в уставном (складочном) капитале Бюро с указанием процентного соотношения долей (вкладов) и денежных средств (стоимости имущества), внесенных участником Бюро в оплату долей (вкладов), составленная на дату представления заявления о внесении записи в Реестр. Для участников Бюро - юридических лиц в справке указывается их полное наименование, ОГРН. Для участников Бюро - физических лиц в справке указываются фамилия, имя, отчество. Данная справка подписывается руководителем и главным бухгалтером Бюро и заверяется печатью Бюро;

4.1.11 справка об аффилированных лицах участников Бюро. Справка об аффилированных лицах участника Бюро - физического лица заверяется подписью участника Бюро, участника Бюро - юридического лица подписывается руководителем и заверяется печатью участника Бюро;

4.1.12 справки участников Бюро - юридических лиц о доле участия государства, органов государственной власти, органов местного самоуправления и Банка России в уставном (складочном) капитале участника Бюро и (или) аффилированных по отношению к нему лиц. Данная справка подписывается руководителем и заверяется печатью участника Бюро;

4.1.13 документы, подтверждающие отсутствие у участника Бюро - физического лица судимости за совершение преступлений в сфере экономики;

4.1.14 справка о не привлечении участника Бюро к ответственности за нарушения законодательства о банковской, коммерческой или служебной тайне в течение трех последних лет, предшествующих году приобретения участником Бюро доли (вклада) в уставном (складочном) капитале Бюро. Указанная справка участника Бюро - физического лица заверяется подписью участника Бюро, участника Бюро - юридического лица подписывается руководителем и заверяется печатью участника Бюро. В случае, если срок деятельности участника Бюро - юридического лица составляет менее двух лет, справка предоставляется за последний полный год. Справка не предоставляется, если срок деятельности участника Бюро - юридического лица составляет менее года;

4.2. В случае, если участником Бюро является иностранное лицо, к заявлению, указанному в пункте 4.1 настоящего Положения, должны быть приложены:

для участника Бюро - иностранного юридического лица вместо документов, предусмотренных пунктами 4.1.2, 4.1.3, 4.1.4 и 4.1.9 настоящего Положения, бухгалтерские балансы за два года, предшествующих году приобретения участником доли (вклада) в уставном (складочном) капитале Бюро, подтвержденные аудиторским заключением. В случае, если срок деятельности участника Бюро - юридического лица составляет менее двух лет, бухгалтерский баланс представляется на дату приобретения участником Бюро доли (вклада) в уставном (складочном капитале) Бюро. При этом участником Бюро - иностранным юридическим лицом, срок деятельности которого составляет менее двух лет дополнительно представляет подтверждение платежеспособности этого лица первоклассным иностранным банком, обязательства которого имеют по классификации "Fitch", "Moody's", "Standart & Poors" рейтинг не ниже А;

для участника Бюро - иностранного физического лица вместо документа, предусмотренного пунктом 4.1.6 и 4.1.7 настоящего Положения, подтверждение платежеспособности этого лица первоклассным иностранным банком, обязательства которого имеют по классификации "Fitch", "Moody's", "Standart & Poors" рейтинг не ниже А.

4.3. В документах, представляемых в ФСФР России и содержащих более 1 листа, все листы должны быть пронумерованы, прошиты и заверены подписью руководителя и печатью Бюро. Документы, предусмотренные в пунктах 4.1.2 и 4.1.4 настоящего Положения, должны быть также заверены подписью лица, ответственного за ведение бухгалтерского учета участника Бюро.