Вход
Купить систему ГАРАНТ
Получить демо-доступ
Узнать стоимость
Информационный банк
Подобрать комплект
Семинары
Форма ОПК/4. Договор на обслуживание счета для расчетов по операциям с использованием международных корпоративных карт КБ "Первый Карточный Банк" (Книга Иванова Н.В.)
Форма ОПК/4
Договор N_________________
на обслуживание счета для расчетов по операциям с использованием
международных корпоративных карт КБ "Первый Карточный Банк"
"___"______________200_г.
КБ "Первый Карточный Банк" (ООО), именуемый в дальнейшем "Банк", в
лице____________________________________________________________________,
действующего(ей) на основании__________________________________________ с
одной стороны, и_________________________________________________________
именуемый(ое) в дальнейшем "Предприятие" ("Организация"), в лице
действующего(ей) на основании__________________________________________ с
другой стороны, вместе именуемые "Стороны", заключили настоящий Договор о
нижеследующем:
1. Термины, применяемые в договоре
1.1. Банковская корпоративная карта ("Карта") - международная
платежная карта Eurocard/MasterCard Business, являющаяся
персонализированным платежным средством, предназначенным для оплаты
товаров, услуг и получения наличных денежных средств на территории России
и за рубежом, обеспечением которой является бизнес-счет Предприятия
(Организации).
Карта выпускается Банком, является собственностью Банка и выдается
во временное пользование на срок, установленный Банком.
Использование Карты регулируется законодательством Российской
Федерации, правовыми нормами международных платежных систем MasterCard
International, а также настоящим Договором.
1.2. Держатель Карты ("Держатель") - сотрудник Предприятия
(Организации), на имя которого и в пользу которого Банком выпущена Карта.
1.3. Бизнес-счет - счет Предприятия (Организации) в Банке для учета
операций, совершаемых Держателями с использованием Карт.
1.4. Отчет по Карте - документ, составленный Банком, который
отражает все операции по Карте, произведенные Держателем, а также Банком
в соответствии с Тарифами в течение календарного месяца. Дата составления
Отчета считается датой Отчета.
1.5. Персональный идентификационный номер ("ПИН") - индивидуальный
код, присваиваемый каждой Карте Держателя и используемый для
идентификации Держателя при совершении операций с помощью электронных
терминалов или банкоматов в качестве аналога личной подписи.
1.6. Тарифы Банка ("Тарифы") - нормативные документы КБ "Первый
Карточный Банк", в которых установлены условия выдачи и плата за
обслуживание Карт.
1.7. Расходный лимит - лимит расходования по Карте, устанавливаемый
Предприятием (Организацией), в пределах которого разрешается проведение
операций по Карте.
2. Предмет договора
2.1. Банк открывает Предприятию (Организации) счет (далее -
"бизнес-счет") в рублях Российской Федерации (в долларах США) для
осуществления расчетов по операциям с использованием Карт. Открытие счета
осуществляются на основании заявления от Предприятия (Организации) в
соответствии с порядком, установленным законодательством Российской
Федерации, нормативными документами Банка России и действующими правилами
Банка.
2.2. Банк выпускает для сотрудников Предприятия (Организации) Карты
MasterCard Business и обеспечивает проведение расчетов по операциям с
использованием Карт в соответствии с правилами международной платежной
системы MasterCard International, действующим законодательством
Российской Федерации, нормативными документами Банка России и условиями
настоящего Договора, а также взимает плату за услуги в соответствии с
Тарифами.
3. Предприятие (организация) поручает банку:
3.1. Производить в безакцептном порядке на основании платежных
документов, полученных Банком, списание с бизнес-счета Предприятия
(Организации):
- сумм операций, совершенных по Картам до дня сдачи Карт в Банк
(включительно), в том числе платы за услуги Банка, предусмотренной
Тарифами;
- сумм, связанных с предоставлением Банком Держателям дополнительных
услуг в соответствии с правилами международной платежной системы
MasterCard International;
- сумм фактически произведенных Банком расходов на получение
документов, подтверждающих транзакцию, по которой документально доказана
необоснованность претензии Держателя;
- сумм операций, совершенных в нарушение настоящего Договора, сумм,
связанных с предотвращением и расследованием незаконного использования
Карт, а также платы за услуги Банка по указанным операциям.
4. Обязанности сторон
4.1. Предприятие (Организация) обязуется:
4.1.1. Предоставлять в Банк для выпуска Карт следующие документы:
- Список сотрудников, для которых запрашиваются Карты, заверенный
подписью руководителя, главного бухгалтера и скрепленный печатью
Предприятия (Организации) в 2-х экземплярах (Приложение 1 к настоящему
Договору);
- Заполненные и подписанные сотрудниками, указанными в списке,
Заявления на получение Карты (установленной Банком формы);
- Ксерокопии всех страниц общегражданского паспорта каждого
сотрудника, указанного в списке.
4.1.2. Предоставить Банку сведения о Предприятии (Организации), в
т.ч. об ответственных лицах Предприятия (Организации), уполномоченных
осуществлять контакты с Банком в связи с исполнением Сторонами условий
настоящего Договора, в соответствии с формой, приведенной в Приложении 2
к настоящему Договору.
4.1.3. Уведомлять Банк в течение 2-х рабочих дней об изменении
сведений, указанных в п. 4.1.2. по форме Приложения 2 к настоящему
Договору.
4.1.4. Первоначальное зачисление средств на бизнес-счет Предприятия
(Организации) произвести в соответствии с условиями выдачи,
предусмотренными в Тарифах.
4.1.5. Для пополнения расходных лимитов по Картам перечислять на
бизнес-счет необходимые денежные средства и предоставлять в Банк через
ответственное лицо Предприятия (Организации) реестры пополнения средств
по корпоративным картам (Приложение 3 к настоящему Договору), заверенные
подписями руководителя, главного бухгалтера и скрепленные печатью
Предприятия (Организации).
4.1.6. Использовать денежные средства, размещенные на бизнес-счете,
исключительно для расчетов по Картам:
- на территории Российской Федерации для безналичной оплаты
командировочных и хозяйственных расходов, расходов представительского
характера, а также расходов, связанных с основной деятельностью
Предприятия (Организации), в рублях Российской Федерации (допускается
получение наличных средств в рублях Российской Федерации по Картам для
оплаты хозяйственных и командировочных расходов);
- за пределами Российской Федерации для безналичной оплаты
командировочных расходов, а также расходов представительского характера в
иностранной валюте (допускается получение наличных средств в иностранной
валюте по Картам для оплаты командировочных расходов).
Осуществлять перечисленные операции в соответствии с действующим
законодательством Российской Федерации, нормативными документами Банка
России, условиями настоящего Договора и правилами, установленными Банком
для совершения операций по счетам указанного вида.
4.1.7. Не производить выплаты заработной платы, а также выплаты
социального характера с использованием Карт.
4.1.8. Не допускать перерасхода средств по Картам сверх
установленных расходных лимитов, не допускать овердрафта по бизнес-счету.
При возникновении перерасхода по Карте(-ам) в течение ______ дней
перечислить на бизнес-счет необходимые денежные средства для погашения
задолженности по Карте(-ам) и платы за овердрафт (при возникновении
овердрафта по бизнес-счету) в соответствии с Тарифами и предоставить в
Банк через ответственное лицо Предприятия (Организации) реестр пополнения
средств по корпоративным картам.
В случае, когда Банк осуществляет платежи с бизнес-счета Предприятия
(Организации) несмотря на отсутствие денежных средств (при возникновении
овердрафта по бизнес-счету), Банк считается предоставившим Предприятию
(Организации) кредит на соответствующую сумму со дня осуществления такого
платежа. Операции по предоставлению кредита отражаются на ссудном счете
Предприятия (Организации).
Суммы, перечисленные на бизнес-счет Предприятия (Организации),
направляются вне зависимости от назначения платежа, указанного в
платежном документе, в следующей очередности:
- на возмещение платы за овердрафт по бизнес-счету;
- на погашение задолженности по овердрафту. Уплата процентов авансом
не производится.
4.1.9. Получать в Банке Карты и ПИН-конверты к ним. Получение Карт
производится ответственным лицом Предприятия (Организации) или
непосредственно Держателем Карты по доверенности, выданной Предприятием
(Организацией). При получении карт ответственным лицом Предприятие
(Организация) обязует Держателя поставить подпись на оборотной стороне
Карты на панели для подписи перед выдачей их Держателю.
4.1.10. Нести ответственность за все операции, произведенные с
использованием Карт, с момента получения их в Банке ответственным лицом
Предприятия (Организации).
4.1.11. Немедленно сообщать в Банк об утрате (утере, хищении и т.п.)
Карты для приостановки ее действия по установленной Банком форме.
4.1.12. При необходимости перевыпуска Карты до истечения срока ее
действия представить в Банк заявление Держателя установленной Банком
формы, с объяснением причины перевыпуска и сдать Карту в Банк (при ее
наличии).
4.1.13. Ежемесячно получать через ответственное лицо Предприятия
(Организации) отчет по бизнес-счету и отчеты по Картам Держателей в
течение 5-ти календарных дней с даты отчета.
4.1.14. Выдавать Держателям отчеты по Картам не позднее 7-ми
календарных дней с даты отчета.
4.1.15. Обеспечить возврат Карты в Банк в течение 7-ми календарных
дней после истечения срока ее действия, при получении новой
перевыпущенной карты (кроме случаев утраты карты), а также после
получения письменного требования Банка о возврате Карты.
4.1.16. Изъять у увольняющегося сотрудника Карту и передать ее через
ответственное лицо Предприятия (Организации) в Банк не позднее даты
увольнения, либо обязать Держателя сдать Карту в Банк самостоятельно за 5
календарных дней до даты увольнения.
4.1.17. При обнаружении карты, ранее заявленной утраченной,
немедленно информировать об этом Банк и обеспечить возврат карты в
течение 3-х рабочих дней.
4.1.18. Передавать Банку информацию об изменении данных Держателей,
указанных в Заявлении на получение Карты, в течение 5-ти рабочих дней с
даты их возникновения.
4.1.19. Предоставлять по требованию Банка необходимое обоснование
проведенных с использованием Карт операций в рублях Российской Федерации.
4.1.20. При совершении операций в иностранной валюте (независимо от
валюты бизнес-счета) предоставлять в Банк в течение календарного месяца с
даты совершения таких операций обоснование их совершения, в том числе
отчет о расходах с приложением расчетных и иных документов (слипов,
чеков, квитанций банкоматов и торговых терминалов и т.п.) по каждой
операции.
4.1.21. Не использовать номера карт для совершения транзакций после
сдачи карт в Банк.
4.2. Банк обязуется:
4.2.1. Изготовить для сотрудников, указанных в списке, Карты и
ПИН-конверты к ним в течение 15-ти календарных дней с даты открытия
бизнес-счета Предприятия (Организации) при условии получения Банком
документов в соответствии с п. 4.1.1.
4.2.2. Сообщить Предприятию (Организации) дату отчета по Картам.
Ежемесячно предоставлять ответственному лицу Предприятия (Организации)
отчет по бизнес-счету и отчеты по Картам Держателей.
4.2.3. Уведомить Предприятие (Организацию) в течение 10-ти рабочих
дней о факте обнаружения неточностей или несоответствий в представленных
Предприятием (Организацией) документах, указанных в п.п. 4.1.1, 4.1.2 и
4.1.12 настоящего Договора.
4.2.4. Извещать Предприятие (Организацию) в течение 3-х рабочих дней
о возврате Держателем Карты, если Держатель самостоятельно сдал Карту в
Банк.
4.2.5. Начислять проценты на остаток средств на бизнес-счете
Предприятия (Организации) в соответствии с Тарифами.
5. Права сторон
5.1. Предприятие (Организация) имеет право:
5.1.1. Обратиться в Банк с просьбой о перевыпуске Карты Держателя до
истечения срока ее действия.
5.1.2. Обратиться в Банк с письменным заявлением о прекращении
действия Карты.
5.1.3. Предъявить в течение 10-ти календарных дней с даты отчета по
бизнес-счету претензию по спорной транзакции в установленной Банком
форме.
5.2. Банк имеет право:
5.2.1. Отказать в выпуске или перевыпуске Карты сотруднику
Предприятия (Организации).
5.2.2. Изменять в одностороннем порядке Тарифы, письменно уведомив
об этом Предприятие (Организацию).
5.2.3. Устанавливать лимиты на получение наличных денежных средств
по картам в сторонних банках в соответствии с правилами международной
платежной системы Visa International (Europay Inter-national), письменно
уведомив об этом Предприятие (Организацию).
5.2.4. Приостановить действие настоящего Договора и производить
блокировку и/или приостановку действия Карт в случае неисполнения или
ненадлежащего исполнения Предприятием (Организацией) условий настоящего
Договора и взимать за это плату, предусмотренную Тарифами.
5.2.5. В случае возникновения овердрафта по бизнес-счету открыть
Предприятию (Организации) ссудный счет и начислять на сумму задолженности
проценты (плату) с даты образования задолженности по ссудному счету
(включительно) до даты погашения задолженности (не включая эту дату) по
ставке, установленной Тарифами Банка.
5.2.6. Производить блокировку и/или приостановку действия Карт в
связи с перерасходом Держателем средств свыше установленного лимита или
при совершении иных действий, связанных с использованием Карты и влекущих
за собой ущерб для Банка.
5.2.7. Перевыпускать Карту по истечении срока ее действия, в случае,
если Предприятие (Организация) письменно не уведомило Банк за 45
календарных дней до истечения срока действия Карты об отказе от
пользования Картой.
5.2.8. Производить конвертацию сумм транзакций по картам в валюту
бизнес-счета по курсу Банка на день обработки транзакций.
5.2.9. Требовать предоставления Предприятием (Организацией)
документов по проведенным с использованием Карт расчетным операциям для
контроля за их соответствием действующему законодательству Российской
Федерации.
6. Ответственность сторон
6.1. За неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательств по
Договору Стороны несут ответственность в соответствии с действующим
законодательством Российской Федерации и условиями настоящего Договора.
6.2. Банк не несет ответственности за задержку в выпуске и
перевыпуске Карт в случаях, если задержка вызвана неточностями в
документах, представляемых Предприятием (Организацией) согласно
п.п. 4.1.1, 4.1.2 и 4.1.12 настоящего Договора.
6.3. Банк не несет ответственности по спорам и разногласиям между
Предприятием (Организацией) и Держателями.
6.4. Стороны обязуются сохранять режим конфиденциальности в
отношении условий настоящего Договора и всей информации, полученной в
связи с ним. Стороны не вправе раскрывать эту информацию третьей стороне
без предварительного письменного согласия на то другой Стороны, за
исключением случаев, прямо предусмотренных законодательством Российской
Федерации.
7. Форс-мажорные обстоятельства
7.1. Стороны освобождаются от ответственности за частичное или
полное неисполнение обязательств по настоящему Договору, если это
неисполнение явилось следствием обстоятельств непреодолимой силы,
возникших после заключения настоящего Договора в результате обстоятельств
чрезвычайного характера, которые Сторона не могла ни предвидеть, ни
предотвратить разумными мерами. К таким обстоятельствам относятся:
наводнение, пожар, землетрясение, а также война, военные действия, акты
или действия государственных органов и любые аналогичные обстоятельства
вне разумного контроля Сторон.
7.2. При наступлении подобных обстоятельств Стороны обязуются в
течение 5-ти календарных дней известить о них в письменной форме другую
Сторону. Извещение должно содержать данные о характере обстоятельств и,
по возможности, оценку их влияния на возможность исполнения Стороной
своих обязательств по настоящему договору. Неуведомление или
несвоевременное уведомление лишает Сторону права ссылаться на любое
вышеуказанное обстоятельство в дальнейшем.
7.3. Обстоятельства непреодолимой силы должны быть документально
подтверждены Торгово-промышленной палатой Российской Федерации.
8. Урегулирование споров
8.1. В случае возникновения споров и разногласий Стороны обращаются
в Арбитражный суд по месту нахождения Банка, указанного в п. 11
настоящего Договора.
8.2. Стороны согласны признавать данные электронных авторизации, а
также выписки по операциям с Картами на электронных и/или бумажных
носителях информации в качестве доказательств при разрешении споров и
разногласий, в том числе и при разрешении споров в Арбитражном суде.
9. Срок действия договора
9.1. Договор вступает в силу с даты подписания его Сторонами и
действует без ограничения срока.
9.2. Предприятие имеет право расторгнуть настоящий Договор,
письменно предупредив об этом Банк за 45 календарных дней до даты
предполагаемого расторжения. Договор считается расторгнутым по истечении
45-ти календарных дней после выполнения следующих условий:
сдачи Предприятием всех выданных Карт в Банк или, при невозврате
Карт, через 45 календарных дней после истечения срока действия последней
из невозвращенных Карт;
списания с бизнес-счета Предприятия (Организации) сумм всех
операций, совершенных с использованием Карт;
внесения Предприятием (Организацией) плат за услуги, предусмотренных
Тарифами;
разрешения всех претензий по операциям, совершенным с использованием
Карт, а также урегулирования в полном объеме всех споров, касающихся
исполнения настоящего Договора;
подачи Предприятием в Банк письменного заявления на закрытие
бизнес-счета и перечисления Банком на основании указанного заявления
средств, оставшихся на бизнес-счете после произведения всех выплат по
настоящему Договору, на расчетный (текущий) счет Предприятия
(Организации), реквизиты которого должны быть приведены в заявлении.
9.3. Банк имеет право расторгнуть настоящий Договор в случаях,
предусмотренных законодательством Российской Федерации.
10. Прочие условия
10.1. Все изменения и дополнения к настоящему Договору
действительны, если они совершены в письменной форме в трех экземплярах и
подписаны обеими Сторонами.
10.2. Все имевшие место до подписания настоящего Договора
соглашения, переговоры и переписка между Сторонами по вопросам,
изложенным в Договоре, теряют силу с даты подписания настоящего Договора.
10.3. При изменении организационно-правового статуса или ликвидации
одной из Сторон она обязуется сообщить об этом другой Стороне в течение
3-х рабочих дней со дня принятия решения об изменении
организационно-правового статуса или ликвидации.
10.4. Предприятие (Организация) не имеет права заключать Договор на
обслуживание счета для расчетов по операциям с использованием
международных корпоративных карт Сбербанка России в любом другом
учреждении Банка без расторжения настоящего Договора.
10.5. По вопросам, не урегулированным настоящим Договором, Стороны
руководствуются законодательством Российской Федерации.
10.6. Настоящий Договор с Приложениями, которые являются его
неотъемлемой частью, составлен в 2-х (3-х) экземплярах, имеющих
одинаковую юридическую силу, один (два) экземпляр(а) для Банка, один
экземпляр для Предприятия (Организации).
11. Реквизиты сторон
Банк Предприятие (Организация):________________
КБ "Первый Карточный Банк" __________________________________________
(наименование Предприятия (Организации))
Руководитель:_____________ Адрес Предприятия (Организации):
(подпись) | | | | | | |
\-----------------/
(почтовый индекс)
"___"_______200_ г. __________________________________________
__________________________________________
М.П.
ИНН:______________________________________
Банковские реквизиты: ____________________
Руководитель:_____________________________
(подпись)
"____"__________200_ г.
М.П.
Приложение 1
к Договору N__________
от "___"____________200_г.
Список на выдачу корпоративных карт MasterCard Business
КБ "Первый Карточный Банк" сотрудникам Предприятия (Организации)
/---\ /---\
Валюта счета | | RUR | | USD
\---/ \---/
| Заполняется Предприятием (Организацией) | Заполняется Банком | |||
| NN п/п | Ф.И.О. сотрудника | Паспортные данные (N, серия, кем и когда выдан) |
N выданной карты | Срок действия карты |
Предприятие (Организация) Банк Отметки Банка
_______________________________ __________________________ Дата приема списка
наименование предприятия должность руководителя "____"___________________200__г.
_______________________________ __________________________ Должность Ф.И.О. сотрудника Банка,
(организации) Ф.И.О. принявшего список_________________
_______________________________ __________________________________
должность руководителя Подпись___________________________
_______________________________
Ф.И.О. Дата возврата списка
"____"___________________200__г.
Подпись Подпись Подпись сотрудника Банка,
передавшего список ______________/
Главный бухгалтер Главный бухгалтер _________________________________/
_______________________________ __________________________ Подпись сотрудника Предприятия
Ф.И.О. Ф.И.О. (Организации), принявшего список
________________/________________/
Подпись Подпись
"____"__________________200__г. "____"_____________200__г.
М.П. М.П.
Приложение 2
к Договору N__________
от "___"____________200_г.
Сведения о предприятии (организации)
Прошу занести в базу данных системы обслуживания международных
банковских карточек КБ "Первый Карточный Банк" следующую информацию:
/------\ /-------\
| | Регистрация | | Изменения
\------/ \-------/
1. ИНН Предприятия (Организации)_________________________________________
2. Наименование Предприятия (Организации):
3. Адрес: индекс_________________ ______________________________________
_________________________________________________________________________
_________________________________________________________________________
4. Наименование Предприятия (Организации) латинскими буквами:
5. Руководитель Предприятия (Организации):_______________________________
(Ф.И.О.)
Телефон: ____________________ Факс: ________________Телекс:______________
6. Главный бухгалтер:____________________________________________________
(Ф.И.О.)
Телефон: ____________________ Факс: ________________Телекс:______________
7. Лицо для контактов:___________________________________________________
(Ф.И.О.)
Должность:_______________________________________________________________
Телефон: ____________________ Факс: ________________Телекс:______________
Руководитель Предприятия: _________________ _____________________________
(Организации) подпись Ф.И.О.
"____"____________200_г.
Главный бухгалтер: ________________ _____________________________________
подпись Ф.И.О.
"____"____________200_г.
М.П.
Для отметок Банка
-------------------------------------------------------------------------
Согласование (согласовано, возражаю):____________________________________
Ф.И.О., должность сотрудника ____________________________________________
Подпись, дата____________________
Принятое решение (разрешаю, отказать):___________________________________
Ф.И.О., должность руководителя учреждения Сбербанка______________________
Подпись, дата____________________
Регистрационный номер Предприятия (Организации):_________________________
Номер и валюта бинес-счета: _____________________________________________
-------------------------------------------------------------------------
Приложение 3
к Договору N__________
от "___"____________200_г.
Реестр пополнения средств по корпоративным картам
| Номер реестра | |
| Дата реестра | |
| Наименование предприятия (организации) |
|
| Номер бизнес-счета предприятия (организации) |
|
| Наименование учреждения Сбербанка | |
| Дополнительная информация | |
| Валюта бизнес-счета |
| Ф.И.О. | Сумма | |
| Итого | ||
Руководитель предприятия
(организации) __________________/____________________________/
(подпись) (ФИО)
Главный бухгалтер
предприятия (организации) __________________/____________________________/
(подпись) (ФИО)
М.П.
Вы можете открыть актуальную версию документа прямо сейчас.
Если вы являетесь пользователем интернет-версии системы ГАРАНТ, вы можете открыть этот документ прямо сейчас или запросить по Горячей линии в системе.
Форма ОПК/4. Договор на обслуживание счета для расчетов по операциям с использованием международных корпоративных карт КБ "Первый Карточный Банк" (Книга Иванова Н.В.)
Извлечение из книги Иванова Н.В. Управление карточным бизнесом в коммерческом банке. 2-е изд. - "БДЦ-пресс", 2006 г.