Приложение N 2. Рекомендации по оформлению документов, входящих в заявку на реализацию городских проектов на условиях залогового кредитования

Приложение N 2
к постановлению Правительства Москвы
от 25 апреля 1995 г. N 356

Рекомендации
по оформлению документов, входящих в заявку на реализацию городских проектов на условиях залогового кредитования

1. Письмо-ходатайство в Межведомственную комиссию Правительства Москвы по залоговому кредитованию.

В письме, подписанном руководителем органа управления-заявителя (департамента, комитета Правительства Москвы или префектуры административного округа), излагается просьба о включении представляемого городского проекта в программу залогового кредитования с использованием в качестве объекта залога государственной собственности г.Москвы или поручительства Правительства Москвы, указывается заказчик проекта (непосредственный получатель кредита), его адрес, телефоны, факс, ф.и.о. и должность лиц, уполномоченных решать вопросы, связанные с заявкой.

К письму прилагается краткое обоснование заявки на залоговое кредитование проекта, которое включает следующую информацию:

а) по проекту:

- цель проекта;

- значимость проекта для экономики города;

- уровень проработанности проекта;

- общая стоимость проекта;

- сроки реализации и окупаемости проекта;

- объем планируемой прибыли от реализации проекта;

б) по кредитованию:

- потребность в кредитных ресурсах (в валюте или рублях);

- предложения по виду залогового кредитования, срокам и условиям погашения кредита;

- уровень проработанности вопроса кредитования;

в) по залоговому обеспечению кредита:

- общая балансовая и рыночная (оценочная) стоимость имущества и имущественных прав, находящихся в собственности и ведении заемщика, прав долгосрочной аренды земельных участков;

- предложения по формированию предмета залога для обеспечения кредита;

- размер прибыли, получаемой от эксплуатации имущества.

2. Бизнес-план и ТЭО проекта.

Бизнес-план и ТЭО включают в себя следующие основные данные по проекту:

- цель проекта и его краткое описание;

- технико-экономическое обоснование, включающее расчеты экономической эффективности, указание источников финансирования;

- результаты маркетинговых исследований;

- техническое и организационное исполнение проекта, сроки его исполнения;

- инвестиционную программу, включающую финансовое обеспечение проекта, в том числе за счет привлечения кредитных средств с указанием характера залогового обеспечения кредита и источников его погашения.

К бизнес-плану прилагаются копии документов, необходимых для реализации проекта:

- договора аренды производственных, складских, торговых помещений;

- договоры на поставку сырья, оборудования, комплектующих;

- договора на сбыт продукции;

- договора аренды или купли-продажи;

- сертификаты на выпускаемую продукцию (при необходимости);

- лицензии на вид хозяйственной деятельности (в случае, если данная деятельность лицензируется);

- заключения специализированных организаций о потребности в выпуске или создании данной продукции и соответствии ее принятым стандартам;

- проекты договоров на строительство здания, закупку оборудования;

- проекты контрактов на аренду помещений и др.

3. Копии учредительных документов заемщика.

Нотариально заверенные копии учредительных документов представляются в том случае, если юридическое лицо уже существует к моменту подачи письма-ходатайства.

4. Инвестиционный паспорт предприятия.

Представляется только по инвестиционным проектам, осуществление которых предполагается на условиях залогового финансирования, и когда кредитополучателем является уже существующее к моменту подачи заявки предприятие, имеющее юридическое лицо. Оформление паспорта производится согласно форме, представленной в приложении N 3 к настоящему постановлению.

5. Копии балансов заемщика.

Копии балансов кредитополучателя представляются в том случае, когда предприятие или организация-кредитополучатель уже существует как юридическое лицо к моменту подачи письма-ходатайства. Оформляются формы N 1 и N 2 по ОКУД за последние 2 года финансово-хозяйственной деятельности, которые официально заверяются подписями руководителя и главного бухгалтера предприятия, а также печатью предприятия.

6. Заключение аудиторской проверки.

Прилагается в тех случаях, когда предприятие-кредитополучатель ведет хозяйственную деятельность к моменту подачи письма-ходатайства. Аудиторская проверка проводится за последний финансовый год и последний отчетный период текущего года и осуществляется фирмами из числа тех, которые имеют лицензии установленного образца на осуществление аудиторской деятельности на территории России.

7. Юридическая справка об имуществе и имущественных правах заемщика.

Юридическая справка представляется в виде описания перечня имущественных объектов, находящихся в собственности, хозяйственном ведении (владении, пользовании, распоряжении) и оперативном управлении предприятия с указанием их основных характеристик, балансовой и рыночной (оценочной) стоимости. К справке прилагаются копии документов, выданных Москомимуществом, Москомземом, Фондом имущества г.Москвы, Департаментом муниципального жилья или Госкомимуществом РФ и подтверждающих права предприятия на недвижимое (здания, строения) и движимое имущество (акции и другие ценные бумаги и активы), права на аренду земельных участков и т.д.