Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 1 апреля 2011 г. N 09АП-4213/2011

город Москва

N 09АП-4213/2011-ГК

01 апреля 2011 г.

Дело N А40-103149/09-101-306б

Резолютивная часть постановления объявлена 28 марта 2011 г.

Полный текст постановления изготовлен 01 апреля 2011 г.

Девятый арбитражный апелляционный суд в составе

Председательствующего Веденовой В.А.

Судей Овчинниковой С.Н., Стешана Б.В..

при ведении протокола судебного заседания секретарем судебного заседания Бородавкиной М.Д.

при участии:

от конкурсного управляющего ООО КБ "Банк высоких технологий" - Мартынов А.И. по дов. от 09.11.2010 г.

от Королева М.И. - не явился, извещен.

Рассмотрев в судебном заседании апелляционную жалобу Королева М.И.

на определение от 24 января 2011 г.

по делу N А40-103149/09-101-306б Арбитражного суда города Москвы,

принятое судьей Спаховой Н.М.

о несостоятельности (банкротстве) ООО КБ "Банк высоких технологий"

УСТАНОВИЛ:

Конкурсный управляющий Банка обратился в Арбитражный суд г. Москвы с заявлением о признании недействительными четырех договоров уступки прав требования (цессии), заключенных с Королевым Михаилом Ивановичем и применении последствий недействительности сделок путем передачи от Королева М.И. к Банку уступленных прав требования.

В судебном заседании суда первой инстанции 01.11.2010г. конкурсный управляющий изменил предмет исковых требований на основании ст.49 АПК РФ: просил признать недействительными сделками перечисленные в заявлении четыре банковские операции по списанию денежных средств со счета Королева М.И. в оплату договоров цессии от 16.07.2009г. и применить последствия недействительности сделки, указанные в заявлении. Данное изменение исковых требований было принято судом.

Определением суда о 24 января 2011 года признаны недействительными сделками:

- банковская операция по списанию денежных средств в размере 67 000 руб. со счета N 40817810000010001068, открытого на имя Королева Михаила Ивановича, по оплате договора об уступке права требования (цессии) N 08-2/1327 от 16.07.2009г., заключенного между КБ "БВТ" (ООО) и Королевым М.И.;

- банковская операция по списанию денежных средств в размере 201 319,21 руб. с расчетного счета N 40817810000010001068, открытого на имя Королева Михаила Ивановича, по оплате договора об уступке права требования (цессии) N 08-2/1324 от 16.07.2009г., заключенного между КБ "БВТ" (ООО) и Королевым М. И.;

- банковская операция по списанию денежных средств 341 167,02 руб. с расчетного счета N 40817810000010001068, открытого на имя Королева Михаила Ивановича, по оплате договора об уступке права требования (цессии) N 08-2/1326 от 16.07.2009г., заключенного между КБ "БВТ" (ООО) и Королевым М.И.

Применены последствия недействительности сделок:

- взыскана с Королева Михаила Ивановича в пользу Коммерческого банка "Банк высоких технологий" задолженность по оплате договоров уступки прав требования от 16.07.2009г. N 08-2/1327, N 08-2/1324, N 08-2/1326 в общем размере 609 486 руб. 23 коп.;

- восстановлена задолженность Коммерческого банка "Банк высоких технологий" перед Королевым Михаилом Ивановичем по расчетному счету N 40817810000010001068 в размере 609 486 руб. 23 коп.

Королев М.И., не согласившись с определением суда, обратился с апелляционной жалобой, в которой просит определение отменить, ссылаясь на то, что банковская операция не может быть признана недействительной, и суд не правомерно применил последствия недействительности, взыскав с Королева М.И. задолженность по оплате договоров цессии.

Представитель конкурсного управляющего ООО КБ "Банк высоких технологий" в судебное заседание явился, просил оставить без изменения определение суда, апелляционную жалобу без удовлетворения.

Королев М.И., извещенный надлежащим образом о времени и месте судебного заседания, в судебное заседание не явился, в связи с чем, дело рассмотрено в порядке ст. 156 АПК РФ.

Рассмотрев дело в порядке статей 266, 268 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, заслушав объяснения представителя конкурсного управляющего ООО КБ "Банк высоких технологий", изучив материалы дела, апелляционный суд не находит оснований к удовлетворению апелляционной жалобы и отмене определения арбитражного суда, принятого в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации и обстоятельствами дела.

При исследовании обстоятельств дела установлено, что Решением суда от 15.10.2009г. ООО КБ "Банк высоких технологий" признано банкротом, в отношении него открыто конкурсное производство, функции конкурсного управляющего возложены на ГК "Агентство по страхованию вкладов".

Оспаривание сделок должника в рамках дела о банкротстве предусмотрено главой III ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" и нормами ФЗ "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций".

В соответствии со ст.8, пп.4 п.4 ст.50.21 Закона о банкротстве банков и п.1, п.2 ст.61.3 Федерального закона арбитражным судом может быть признана недействительной сделка должника, если:

- сделка привела к изменению очередности удовлетворения требований кредитора по обязательствам, возникшим до совершения оспариваемой сделки;

- сделка привела к тому, что отдельному кредитору оказано большее предпочтение в отношении удовлетворения требований, существовавших до совершения оспариваемой сделки, чем было бы оказано в случае расчетов с кредиторами в порядке очередности в соответствии с законодательством РФ о несостоятельности (банкротстве).

16.07.2009г. между Банком и Королевым М.И. было заключено 3 договора уступки прав требования (цессии) (далее - Договоры). Предметом Договоров являлась уступка Цедентом Цессионарию прав требования по кредитным договорам, где Цедентом выступал Банк, а Цессионарием - Королев М.И.:

Предметом Договоров являлась уступка Цедентом Цессионарию прав требования по кредитным договорам:

- по Договору N 08-2/1327 уступлены права требования по кредитному договору от 28.08.08 г. N 01-3/0678 и доп. соглашению N 1 от 30.03.09 г. к нему в размере 67 000 руб., где заемщиком выступает Пермякова Светлана Сергеевна;

- по Договору N 08-2/1324 уступлены права требования по кредитному договору от 16.06.08 г. N 01-3/0308 в размере 201 319,21 руб., где заемщиком выступает Шелудяк Антон Юрьевич;

- по Договору N 08-2/1326 уступлены права требования по кредитному договору от 28.05.08 г. N 01-3/0441 в размере 341 167,02 руб., где заемщиком выступает Полянская Светлана Михайловна;

Цедентом по заключенным Договорам выступал Банк, а Цессионарием - Королев М.И.

Согласно п.2.1 и 2.2. Договоров Цессионарий в счет оплаты уступаемых прав со своего расчетного счета, открытого в Банке, обязался выплатить в пользу Цедента по трем Договорам 608 258,27 руб., а Цедент в соответствии с п.2.3 обязался не позднее 24.07.09г. передать Цессионарию документы, удостоверяющие права требования к Заемщикам.

Договоры были исполнены 16.07.2009г. со счета N 40817810000010001068 открытого на имя Королева М.И., через счет N 40817810000001004715, учитывающего расчеты с использованием международных банковских карт, физических лиц - резидентов, Банк списал по платежной карте Королева М.И. денежные средства в размере 609 486,23 руб. и внутренними проводками, через счета N 61209 (выбытие и реализация имущества) закрыл кредиты, выданные заемщикам, что подтверждается выписками по вышеуказанному счету, счетам N 61209 и ссудным счетам заемщиков.

Документы, удостоверяющие уступаемые права требования, Банк на основании Актов приема - передачи 16.07.2009 г. передал Королеву М.И.

Судом апелляционной инстанции признается законным и обоснованным вывод суда первой инстанции об удовлетворении исковых требований конкурсного управляющего ООО КБ "Банк высоких технологий" о признании недействительными четырех договоров уступки прав требования (цессии), заключенных с Королевым Михаилом Ивановичем и применении последствий недействительности сделок путем передачи от Королева М.И. к Банку уступленных прав требования в соответствии со следующим.

В соответствии с п.5 Постановления Пленума Высшего арбитражного суда РФ от 30.04.09 г. N 32 "О некоторых вопросах, связанных с оспариванием сделок по основаниям, предусмотренным ФЗ "О несостоятельности "банкротстве"" по специальным основаниям, предусмотренным Законом о банкротстве могут быть оспорены такие банковские операции, как списание банком денежных средств со счета клиента банка в счет погашения задолженности клиента перед банком.

Статьей 5 ФЗ от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности" установлено, что осуществление банком расчетов по поручению клиентов по их банковским счетам является сделкой.

Списание денежных средств с расчетного счета Королева М.И. произведено за 14 дней до даты отзыва лицензии (отозвана 30.07.2009г.), назначения в Банке Временной администрации, и в период возникновения у Банка проблем с платежеспособностью.

Отложенные и не проведенные по расчетным счетам клиентов платежные документы свидетельствует о наличии у Банка "скрытой" картотеки неоплаченных документов. Наличие скрытой картотеки подтверждают предъявленные к Банку претензии и вынесенные Арбитражным судом г. Москвы решения в связи с неисполнением Банком договоров банковского счета и неисполнением платежных поручений клиентов Банка.

Также наличие скрытой картотеки и проблем с платежеспособностью Банка выявила инспекционная проверка, проведенная Отделением N 1 МГТУ Банка России, выводы которой отражены в Предписании N 57-13-21/21213ДОП от 17.07.09г., однако операции по списанию денежных средств с расчетного счета Королева М.И. были проведены.

Согласно реестру требований кредиторов, сформированному конкурсным управляющим, размер установленных требований на 01.04.2010г. составляет 932 763 856,77 руб., в том числе: 251 557 580,45 руб. - требования кредиторов первой очереди; 1 114 949,39 руб. - требования кредиторов второй очереди; 680 091 326, 93 руб. - требования кредиторов третьей очереди.

Объем конкурсной массы на 01.04.2010г. для удовлетворения требований кредиторов составляет 200 658 501,78 руб. в том числе: 177 484 300 руб. - рыночная стоимость имущества, согласно отчета независимого оценщика ЗАО "Профессиональный центр оценки и экспертиз" N И-100326/1/1 об определении рыночной стоимости имущества КБ "БВТ" (ООО), по состоянию на 05.03.10 г.; 23 174 201,78 руб. - остаток денежных средств на 01.04.2010г. на корсчете в Банке России и в кассе Банка. Размер сформированной конкурсной массы не позволит в полном объеме рассчитаться даже с кредиторами первой очереди.

Требования в размере 609 486,23 руб., в отношении которых Королев М.И. получил преимущественное право удовлетворения путем передачи ему активов Банка, должны были быть включены в реестр требований кредиторов в первую очередь и удовлетворены пропорционально между кредиторами первой очереди.

В соответствии с п.1 ст.61.3 Федерального закона действия Банка по списанию денежных средств с расчетного счета Ответчика повлекли изменение очередности удовлетворения его требований и Королеву М.И. оказано больше предпочтения в отношении удовлетворения требований, существовавших до совершения оспариваемых банковских операций, чем было бы оказано в случае расчетов с кредиторами в порядке очередности в соответствии с законодательством РФ о несостоятельности (банкротстве). Списание денежных средств с расчетного счета повлекло внеочередное, преимущественное удовлетворение требований Королева М.И., относящихся к 1-ой очереди удовлетворения требований кредиторов, перед другими кредиторами в рамках дела о банкротстве.

Согласно п.2 ст.167 ГК РФ при недействительности сделки каждая из сторон обязана возвратить другой все полученное по сделке, а в случае невозможности возвратить полученное в натуре, возместить его стоимость в деньгах.

Довод заявителя апелляционной жалобы о том, что банковская операция не может быть признана недействительной, и суд не правомерно применил последствия недействительности, взыскав с Королева М.И. задолженность по оплате договоров цессии признается судом апелляционной инстанции несостоятельным.

В соответствии с подп. 2 п. 1 Постановления Пленума Высшего арбитражного суда РФ от 23.12.2010 г. N 63 по правилам главы III.1 ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)", с учетом изменений, внесенных ФЗ от 28.04.2009 г. N 73-ФЗ, могут оспариваться банковские операции денежных средств со счета клиента банка в счет погашения задолженности перед банком (как безакцептное, так и на основании распоряжения клиента банка).

Таким образом, в случае признания банковской операции по оплате договоров цессии недействительной с Королева М.И. подлежит взысканию оплата по указанным договорам, а за Банком подлежит восстановление задолженности перед Королевым М.И. по его банковскому счету.

При таких обстоятельствах, судом первой инстанции установлены все фактические обстоятельства по делу, правильно применены нормы материального и процессуального права, принято законное и обоснованное определение на основании ст.ст. 32, 61.1, 61.3., 61.8, 61.9 ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" и у суда апелляционной инстанции отсутствуют основания для отмены определения Арбитражного суда г. Москвы.

Заявителем апелляционной жалобы не представлено в материалы дела надлежащих и бесспорных доказательств в обоснование своей позиции, доводы заявителя, изложенные в апелляционной жалобе, не содержат фактов, которые не были бы проверены и не учтены судом первой инстанции при рассмотрении дела и имели бы юридическое значение для вынесения судебного акта по существу, влияли на обоснованность и законность судебного акта, либо опровергали выводы суда первой инстанции, в связи с чем, признаются судом апелляционной инстанции несостоятельными и не могут служить основанием для отмены определения Арбитражного суда г. Москвы.

Руководствуясь статьями 110, 266, 268, 269, 271, 272 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд

ПОСТАНОВИЛ:

определения Арбитражного суда г. Москвы от 24 января 2011 года по делу N А40-103149/09-101-306б оставить без изменения, апелляционную жалобу Королева М.И. без удовлетворения.

Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда вступает в законную силу со дня его принятия и может быть обжаловано в течение одного месяца со дня изготовления постановления в полном объеме в Федеральном арбитражном суде Московского округа.

Председательствующий судья

В.А. Веденова

Судьи

С.Н. Овчинникова Б.В. Стешан