Постановление Тринадцатого арбитражного апелляционного суда от 15 июня 2009 г. N 13АП-8861/2008

г. Санкт-Петербург

15 июня 2009 г.

Дело N А21-2455/2008

Резолютивная часть постановления объявлена 08 июня 2009 года.

Постановление изготовлено в полном объеме 15 июня 2009 года

Тринадцатый арбитражный апелляционный суд

в составе:

председательствующего судьи Гафиатуллиной Т.С.

судей Жиляевой Е.В., Копыловой Л.С.

при ведении протокола судебного заседания помощником судьи Ляховой О.Ю.

рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционную жалобу (регистрационный номер 13АП-5131/2009) общества с ограниченной ответственностью "Неманский целлюлозно-бумажный комбинат" на решение Арбитражного суда Калининградской области от 16.03.2009 по делу N А21-2455/2008 (судья Шанько О.А.), принятое

по иску ОАО "Банк ВТБ Северо-Запад"

к ООО "Неманский целлюлозно-бумажный комбинат", ЗАО "Северо-Западная лесопромышленная компания", ОАО "Неманская бумажная фабрика"

о взыскании задолженности по кредитному договору и обращении взыскания на заложенное имущество

при участии:

от истца: представителя Жужомы И.А. (доверенность N 215/616 от 25.12.2008)

от ответчиков: 1-3) не явились (извещены)

установил:

Открытое акционерное общество "Банк ВТБ Северо-Запад" (далее - Банк) обратилось в Арбитражный суд Калининградской области с иском к обществу с ограниченной ответственностью "Неманский целлюлозно-бумажный комбинат" (далее - Комбинат), закрытому акционерному обществу "Северо-Западная лесопромышленная компания" (далее - Компания), открытому акционерному обществу "Неманская бумажная фабрика" (далее - Фабрика) о взыскании на основании кредитного договора от 16.05.2007 N 12/07 (с учетом дополнительного соглашения от 17.03.2008 N 1 к нему; далее - Кредитный договор) и договора поручительства от 16.05.2007 N 12/07-п1 (с учетом дополнительного соглашения от 17.03.2008 N 1 к нему; далее - Договор поручительства) солидарно с Комбината и Компании 608 706 634 рублей 92 копеек, в том числе 600 000 000 рублей задолженности по возврату суммы кредита, 8 087 290 рублей 64 копейки задолженности по уплате процентов за пользование кредитом, 532 786 рублей 89 копеек задолженности по уплате процентов за пользование кредитом сверх установленных сроков, 86 557 рублей 39 копеек задолженности по комиссионной плате за операции, связанные с размещением денежных средств; об обращении взыскания на имущество Комбината, заложенное по договору залога имущества от 16.05.2007 N 12/07/1 (с учетом дополнительного соглашения от 17.03.2008 N 1 к нему; далее - Договор залога N 12/07/1) и договору залога товаров в обороте от 16.05.2007 N 12/07/3 (с учетом дополнительного соглашения от 17.03.2008 N 1 к нему; далее - Договор залога товаров) согласно описям; об обращении взыскания на имущество Фабрики, заложенное по договору залога имущества (третьего лица) от 16.05.2007 N 12/07/2 (с учетом дополнительного соглашения от 17.03.2008 N 1 к нему; далее - Договор залога N 12/07/2) согласно описи.

Решением от 09.07.2008, оставленным без изменения постановлением Тринадцатого арбитражного апелляционного суда от 08.10.2008, иск полностью удовлетворен за счет Комбината. Согласно описям обращено взыскание на имущество Комбината, заложенное по Договору залога N 12/07/1 и Договору залога товаров, а также на имущество Фабрики, заложенное по Договору залога N 12/07/2, с установлением начальной продажной цены соответственно в размере 402 000 000 рублей, 63 000 000 рублей и 245 302 800 рублей. Требования Банка к Компании оставлены без рассмотрения на основании пункта 4 статьи 148 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации (далее - АПК РФ).

Постановлением Федерального арбитражного суда Северо-Западного округа от 29.12.2008 решение Арбитражного суда Калининградской области от 09.07.2008 и постановление Тринадцатого арбитражного апелляционного суда от 08.10.2008 по делу N А21-2455/2008 оставлены в силе в части оставления без рассмотрения требований ОАО "Банк ВТБ Северо-Запад" к ЗАО "Северо-Западная лесопромышленная компания" и взыскания с ООО "Неманский целлюлозно-бумажный комбинат" в пользу ОАО "Банк ВТБ Северо-Запад" 600 000 000 рублей задолженности по возврату кредита по кредитному договору от 16.05.2007 N 12/07 и 532 786 рублей 89 копеек по уплате процентов за пользование кредитом сверх установленных сроков. В остальной части решение и постановление отменены. Дело в указанной части передано на новое рассмотрение в Арбитражный суд Калининградской области.

Решением суда от 16.03.2009 с ООО "Неманский ЦБК" в пользу ОАО "Банк ВТБ Северо-Запад" взысканы задолженность по процентам в сумме 4 131 147 рублей 54 копеек и задолженность по комиссионной плате в сумме 86 557 рублей 39 копеек. В остальной части требования ОАО "Банк ВТБ Северо-Запад" к ООО "Неманский ЦБК" оставлены без рассмотрения. Кроме того, судом обращено взыскание на имущество ООО "Неманский ЦБК", заложенное в соответствии с договором залога имущества N 12/07/1 от 16.05.2007, согласно описи предмета залога: технологический комплекс для производства писче-печатных видов бумаг, в том числе:

- бумагоделательная машина N 9 фирмы Yoith Paper (для производства писче-печатных видов бумаг, бывшая в употреблении, 1988 года выпуска, производства Германии);

- транспортно-упаковочная линия (1980 года выпуска, заводской номер S 79-8043);

- комплект оборудования для технологической очистки речной воды (включающий флото-фильтрационную установку Klaricell KLC -27 в комплекте с сатуратором ADT - 1500 и вспомогательным оборудованием, заводской номер 80506);

- оборудование пароконденсатной системы в комплекте;

- оборудование для производства массы из волокнистых целлюлозных материалов (сгуститель для волокнистой целлюлозной массы, заводской номер 8155);

- трансформаторы электрические силовые С 12 (тип GDGN 2500/7, 2IP 20 (5 штук). Заводские номера: 0533413, 0533409, 0533410, 0533411, 0533412).

Установлена начальная продажная цена заложенного имущества в размере 402 000 000 рублей.

Также, судом обращено взыскание на имущество ООО "Неманский ЦБК", заложенное в соответствии с договором залога товаров в обороте N 12/07/3 от 16.05.2007, согласно описи предмета залога: товар - бумага в ассортименте (офсетная, упаковочная, под пергамент, обойная), бумажно-беловые изделия (бумага для офисной техники) - год выпуска 2007. Установлена начальная продажная цена заложенного имущества в размере 63 000 000 рублей.

Обращено взыскание на имущество ОАО "Неманская бумажная фабрика", заложенное в соответствии с договором залога имущества N 12/07/2 от 16.05.2007, согласно описи предмета залога:

- бумагоделательная машина N 2 "Фульнер" (инвентарный номер 21902, год выпуска 1911, мощность выпуска - 25 тонн в сутки, вид выпускаемой продукции - ролевая целлюлоза или обертка);

- бумагоделательная машина N 4 (инвентарный номер 31899, год выпуска - 1914, мощность выпуска: офсет - 25 тонн в сутки, обойная - 28 тонн в сутки, ролевая целлюлозная - 40 тонн в сутки). Установлена начальная продажная цена заложенного имущества 245 302 800 рублей.

Не согласившись с выводами судебного акта, ООО "Неманский ЦБК" обратилось в арбитражный суд с апелляционной жалобой, в которой просило решение от 16.03.2009 отменить, исковое заявление открытого акционерного общества "Банк ВТБ Северо-Запад" оставить без рассмотрения.

По мнению подателя жалобы, требование истца об обращении взыскания на заложенное имущество, принадлежащее ООО "Неманский ЦБК", удовлетворено судом неправомерно, поскольку с момента введения наблюдения не должно допускаться отчуждение должником или третьими лицами имущества, которое может быть включено в конкурсную массу и служить источником средств для восстановления платежеспособности должника и погашения требований кредиторов. Ответчик полагает, что требования Банка должны рассматриваться в деле о несостоятельности (банкротстве) ООО "Неманский ЦБК".

В судебном заседании представитель истца возражал против удовлетворения апелляционной жалобы по основаниям, изложенным в отзыве на нее.

Извещенные надлежащим образом о времени и месте судебного разбирательства ответчики своих представителей в судебное заседание не направили, в связи с чем, апелляционная жалоба рассмотрена в их отсутствие.

Законность и обоснованность судебного акта проверена в апелляционном порядке с применением правил пункта 5 статьи 268 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Как следует из материалов дела, по условиям Кредитного договора открытое акционерное общество "Промышленно-строительный банк" (далее - ОАО "ПСБ") открывает Комбинату (заемщик) в целях пополнения оборотных средств кредитную линию с лимитом выдачи денежных средств в сумме 600 000 000 рублей на срок до 14.05.2008 за плату 10,5% годовых.

Пунктом 1.4 Кредитного договора установлен порядок и сроки погашения кредитов, полученных в счет кредитной линии, по следующему графику: 17.03.2008 - 200 000 000 рублей, 17.04.2008 - 200 000 000 рублей, 14.05.2008 - 200 000 000 рублей.

Начисление процентов за пользование кредитной линией производится со дня, следующего за днем предоставления первого кредита в счет кредитной линии, по день погашения кредитной линии включительно. Расчетный период для начисления процентов устанавливается с 21 числа предыдущего месяца по 20 число текущего месяца исходя из календарного количества дней в месяце и в году. Сроки уплаты процентов устанавливаются с 23 числа по последний рабочий день (включительно) каждого месяца. Окончательный расчет по уплате процентов производится в течение 3-х рабочих дней после полного погашения кредитной линии (пункты 3.1, 3.2 Кредитного договора).

Пунктом 3.4.2 Кредитного договора предусмотрена обязанность заемщика по внесению комиссионной платы за операции, связанные с размещением денежных средств, в размере 0,03% за квартал. Данный платеж должен быть внесен в последний рабочий день последнего месяца квартала в течение срока действия настоящего договора. Окончательный расчет по данной комиссионной плате производится не позднее 3-х рабочих дней после полного погашения кредитной линии.

За пользование кредитной линией сверх установленных сроков заемщик обязуется уплатить проценты по ставке 22% годовых (пункт 5.3 Кредитного договора).

Кредитный договор вступает в силу с момента его подписания и действует до исполнения сторонами всех обязательств по нему.

Материалами дела подтверждается и лицами, участвующими в деле, не оспаривается, что во исполнение условий Кредитного договора Комбинату были перечислены денежные средства в сумме 600 000 000 рублей.

Кредит, предоставленный по Кредитному договору, обеспечивается, в частности, Договорами залога N N 12/07/1 и 12/07/2, Договором залога товаров и Договором поручительства.

По условиям Договора залога N 12/07/1 Комбинат (залогодатель) в обеспечение надлежащего исполнения всех своих обязательств по Кредитному договору передал ОАО "ПСБ" (залогодержатель) в залог согласно описи технологический комплекс для производства писче-печатных видов бумаг, находящийся по адресу: Калининградская область, г. Неман, ул. Подгорная, 3, в том числе:

- бумагоделательную машину N 9 фирмы Yoith Paper для производства писче-печатных видов бумаг, 1988 года выпуска, производства Германии, бывшую в употреблении;

- транспортно-упаковочную линию, 1980 года выпуска, заводской N S 79-8043;

- комплект оборудования для технологической очистки речной воды, включающий флото-фильтрационную установку Klaricell KLC-27 в комплекте с сатуратором ADT-1500 и вспомогательным оборудованием, заводской N 80506;

- оборудование пароконденсатной системы в комплекте;

- оборудование для производства массы из волокнистых целлюлозных материалов (сгуститель для волокнистой целлюлозной массы), заводской N 8155;

- 5 трансформаторов электрических силовых С12, типа GDGN 2500/7, 2 IP 20, заводские N N 0533413, 0533409, 0533410, 0533411, 0533412.

Рыночная стоимость предмета залога определена сторонами в сумме 670 000 000 рублей, а залоговая - в сумме 402 000 000 рублей.

Договор залога N 12/07/1 вступает в силу с момента его подписания и действует до прекращения обеспеченного залогом обязательства или прекращает свое действие по другим основаниям, предусмотренным действующим законодательством.

В обеспечение надлежащего исполнения всех своих обязательств по Кредитному договору Комбинат (залогодатель) по Договору залога товаров передал ОАО "ПСБ" (залогодержатель) в залог согласно описи следующий товар, находящийся по тому же адресу: бумагу в ассортименте (офсетная, упаковочная, под пергамент, обойная), бумажно-беловые изделия (бумага для офисной техники) 2007 года выпуска. Рыночная стоимость предмета залога определена сторонами в сумме 90 000 000 рублей, а залоговая - в сумме 63 000 000 рублей.

Договор залога товаров вступает в силу с момента его подписания и действует до прекращения обеспеченного залогом обязательства или прекращает свое действие по другим основаниям, предусмотренным действующим законодательством.

По условиям Договора залога N 12/07/2 Фабрика (залогодатель) в обеспечение надлежащего исполнения всех обязательств Комбината по Кредитному договору передала ОАО "ПСБ" (залогодержатель) в залог согласно описи следующее оборудование, находящееся по тому же адресу:

- бумагоделательную машину N 2 "Фульнер", 1911 года выпуска, мощность выпуска - 25 тонн в сутки, вид выпускаемой продукции - ролевая целлюлоза или обертка, инвентарный N 21902;

- бумагоделательную машину N 4, 1914 года выпуска, мощность выпуска: офсет - 25 тонн в сутки, обойная - 28 тонн в сутки, ролевая целлюлозная - 40 тонн в сутки, инвентарный N 31899.

Рыночная стоимость предмета залога определена сторонами в сумме 408 838 000 рублей, а залоговая - в сумме 245 302 800 рублей.

Договор залога N 12/07/2 вступает в силу с момента его подписания и действует до прекращения обеспеченного залогом обязательства или прекращает свое действие по другим основаниям, предусмотренным действующим законодательством.

Договорами залога N N 12/07/1, 12/07/2 и Договором залога товаров предусмотрена возможность обращения взыскания на заложенное имущество в судебном порядке в случае неисполнения обязательств по Кредитному договору.

По условиям Договора поручительства Компания (поручитель) обязуется отвечать перед ОАО "ПСБ" за исполнение Комбинатом (должник) всех обязательств по Кредитному договору в том же объеме, что и должник (пункты 1.1, 4.2 Договора поручительства). Ответственность поручителя и должника является солидарной (пункт 4.1 Договора поручительства).

Договор поручительства вступает в силу с момента его подписания и действует до полного исполнения обеспеченных поручительством обязательств должника по Кредитному договору.

В Единый государственный реестр юридических лиц 05.06.2007 внесена запись об изменении наименования ОАО "ПСБ" на ОАО "Банк ВТБ Северо-Запад".

Между Банком и Комбинатом 17.03.2008 подписано дополнительное соглашение N 1 к Кредитному договору, согласно которому пункт 1.4 данного договора изложен в следующей редакции: "Срок окончательного погашения кредитной линии "14" мая 2008 года".

Соответствующие дополнительные соглашения подписаны к Договорам залога N N 12/07/1,12/07/2, Договору залога товаров и Договору поручительства.

Ссылаясь на наличие у Комбината по состоянию на 15.05.2008 непогашенной задолженности по Кредитному договору, в том числе по возврату кредита, уплате процентов за пользование кредитом, уплате процентов за пользование кредитом сверх установленных сроков, уплате комиссии за операции, связанные с размещением денежных средств, Банк обратился в арбитражный суд с настоящим иском, мотивированным ссылками на условия Кредитного договора, Договоров залога N N 12/07/1 и 12/07/2, Договора залога товаров и Договора поручительства, статьи 309, 349, 363 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее - ГК РФ).

Определением Арбитражного суда Калининградской области от 29.04.2008 по делу N А21-2012/2008 принято к производству заявление Комбината о признании его несостоятельным (банкротом) и в отношении должника на основании пункта 2 статьи 62 Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" (далее - Закон N 127-ФЗ) введена процедура наблюдения.

Определением Арбитражного суда города Санкт-Петербурга и Ленинградской области от 19.05.2008 по делу N А56-13714/2008 введена процедура наблюдения в отношении Компании.

Определением Арбитражного суда Калининградской области от 16.06.2008 по делу N А21-2770/2008 введена процедура наблюдения в отношении Фабрики.

В части требований, переданных Федеральным арбитражным судом Северо-Западного округа в суд первой инстанции на новое рассмотрение, последний пришел к выводу о том, что требования Банка к Комбинату о взыскании задолженности по уплате процентов в сумме 4 131 147 рублей 54 копеек являются текущими, указанная сумма подлежит взысканию с данного ответчика. В оставшейся части требования по взысканию с Комбината процентов за пользование кредитом оставлены без рассмотрения на основании пункта 4 статьи 148 АПК РФ как подлежащие рассмотрению в рамках дела о банкротстве. Требование Банка о взыскании с Комбината 86 557 рублей 39 копеек задолженности по комиссионной плате за операции, связанные с размещением денежных средств, удовлетворено судом в связи с определением задолженности как текущей.

Обращая взыскание согласно описям на имущество Комбината, заложенное по Договору залога N 12/07/1 и по Договору залога товаров, а также на имущество Фабрики, заложенное по Договору залога N 12/07/2, суд исходил из следующего.

Фабрика не является должником Банка по обеспеченным залогом обязательствам Комбината, вытекающим из Кредитного договора, стороной которого Фабрика не является. Исходя из системного толкования положений пункта 1 статьи 336 ГК РФ и статьи 2 Закона N 127-ФЗ, требование Банка об обращении взыскания на имущество Фабрики, заложенное по Договору залога N 12/07/2, не является денежным и не может быть рассмотрено в рамках дела о несостоятельности (банкротстве) Фабрики. Обеспечение требований Банка к заемщику залогом имущества Комбината по Договору залога N 12/07/1 и по Договору залога товаров само по себе также не влечет необходимости их рассмотрения в рамках дела о несостоятельности (банкротстве) данного лица. Размер взысканной судом задолженности по уплате процентов и комиссионной плате по Кредитному договору, не повлиял на вывод суда первой инстанции о необходимости удовлетворения требования Банка об обращения взыскания на заложенное имущество Комбината и Фабрики, заложенное по Договорам залога NN 12/07/1, 12/07/2 и Договору залога товаров.

В соответствии со статьей 131 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" все имущество должника, имеющееся на момент открытия конкурсного производства и выявленное в ходе конкурсного производства, составляет конкурсную массу.

В силу абзаца 2 части 2 статьи 131 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" в составе имущества должника отдельно учитывается и подлежит обязательной оценке имущество, являющееся предметом залога.

Необходимость отдельного учета являющегося предметом залога имущества обусловлена требованиями пункта 1 статьи 334 Гражданского кодекса Российской Федерации и пункта 4 статьи 134 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)".

Положениями указанных правовых норм предусмотрено, что требования кредиторов по обеспеченным залогом имущества обязательствам должника удовлетворяются за счет стоимости предмета залога, преимущественно перед иными кредиторами.

Факт указания на наличие залоговых отношений не нарушает прав других кредиторов Комбината.

Суд первой инстанции обоснованно пришел к выводу о том, что требование истца об обращении взыскания на предмет залога носит имущественный, неденежный характер, так как в результате его удовлетворения у ответчика выбывает из собственности заложенное имущество. Таким образом, суд правомерно отказал ответчику в применении пункта 4 статьи 148 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

С учетом изложенного оснований для отмены обжалуемого судебного акта по заявленным подателем жалобы доводам не имеется.

На основании изложенного и руководствуясь статьями 269, 271 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Тринадцатый арбитражный апелляционный суд

ПОСТАНОВИЛ:

Решение Арбитражного суда Калининградской области от 16.03.2009 по делу N А21-2455/2008 оставить без изменения, апелляционную жалобу - без удовлетворения.

Постановление может быть обжаловано в Федеральный арбитражный суд Северо-Западного округа в течение двух месяцев со дня изготовления постановления в полном объеме.

Председательствующий

Т.С. Гафиатуллина

Судьи

Е.В. Жиляева Л.С. Копылова