Приложение 6. Регламент предоставления Банком России кредитов банкам, обеспеченных залогом государственных ценных бумаг

Приложение 6

к Положению Банка России

"О порядке предоставления Банком России кредитов банкам,

обеспеченных залогом государственных ценных бумаг"

от 6 марта 1998 г. N 19-П

Регламент
предоставления Банком России кредитов банкам, обеспеченных залогом государственных ценных бумаг*(1)

Процедура заключения генерального кредитного договора на предоставление кредитов Банка России, обеспеченных залогом (блокировкой) государственных ценных бумаг*(2)

А1. В любой рабочий день Банк, имеющий намерение пользоваться только ломбардными кредитами и/или кредитами овернайт и внутридневными кредитами и/или только кредитами овернайт, обращается в Экономическое управление (отдел) *(3) ГУ (НБ) ЦБ РФ, ОПЕРУ-2 при Банке России *(4), в котором он обслуживается, с предложением заключить генеральный кредитный договор. Одновременно с этим Банк приносит в ЭУ (О) ГУ (НБ) ЦБ РФ:

а) копию отчета по счету депо Банка на последнюю отчетную дату из Депозитария о количестве принадлежащих Банку на праве собственности и не обремененных другими обязательствами Банка государственных ценных бумаг (по их видам, а внутри вида - по сериям);

b) копию подписанного Банком и Депозитарием Дополнительного соглашения к Депозитарному договору (в трех экземплярах):

1) об открытии раздела "Блокировано Банком России" на счете депо Банка и о праве Банка России присвоить полный номер этому разделу счета депо Банка;

2) о праве Банка России открывать и присваивать номера следующим разделам на счете депо Банка:

- "Блокировано под кредитный аукцион Банка России", "Блокировано в залоге под ломбардные кредиты Банка России", "Блокировано для торгов по реализации ценных бумаг, заложенных под ломбардные кредиты Банка России" (при заключении генерального кредитного договора, предусматривающего право Банка на получение ломбардных кредитов);

- "Блокировано в залоге под кредиты овернайт Банка России", "Блокировано для торгов по реализации ценных бумаг, заложенных по кредитам овернайт Банка России" (при заключении генерального кредитного договора, предусматривающего право Банка на получение кредитов овернайт);

3) о назначении Банка России оператором разделов счета депо Банка *(5), указанных в подпунктах 1), 2) пункта b);

4) о праве Банка России закрывать разделы счета депо Банка, указанные в подпунктах 1), 2) пункта b).

В Дополнительном соглашении к Депозитарному договору должен быть указан депозитарный код типа раздела "Блокировано Банком России", используемый при формировании номера раздела "Блокировано Банком России";

с) подписанное Банком Дополнительное соглашение к Договору корреспондентского счета (в трех экземплярах):

1) о предоставлении Банку России права на списание денежных средств в объеме не погашенных в срок требований Банка России по предоставленным кредитам без распоряжения Банка - владельца корреспондентского счета на основании инкассового поручения, подготавливаемого расчетным подразделением ГУ (НБ) ЦБ РФ/ОПЕРУ-1 при Банке России, в порядке очередности, установленной законодательством;

2) о предоставлении Банку России права на списание суммы платы за право пользования внутридневными кредитами без распоряжения Банка-владельца корреспондентского счета на основании инкассового поручения, подготавливаемого ГУ (НБ) ЦБ РФ, в порядке очередности, установленной законодательством (при заключении генерального кредитного договора, предусматривающего право Банка на получение внутридневного кредита);

3) о проведении в течение дня списания средств с корреспондентского счета Банка по расчетным документам сверх имеющихся на нем средств (при заключении генерального кредитного договора, предусматривающего право Банка на получение внутридневного кредита).

А2. До заключения генерального кредитного договора ЭУ (О) ГУ (НБ) ЦБ РФ осуществляет следующие действия:

а) предоставляет Банку типовую форму генерального кредитного договора для заполнения и оформления (в трех экземплярах, по заполнении со стороны Банка России имеющих одинаковую юридическую силу);

b) проверяет соответствие Банка критериям, указанным в п.2.5 (подпункт 4) б), в) Положения.

После представления Банком в ЭУ (О) ГУ (НБ) ЦБ РФ подписанного со своей стороны генерального кредитного договора (в трех экземплярах) и при условии, что Банк соответствует критериям, указанным в п.2.5 (подпункт 4) б), в) Положения, начальник ГУ (НБ) ЦБ РФ или лицо, которому передоверено право подписания кредитных договоров и договоров корреспондентского счета от имени Банка России, и главный бухгалтер ГУ (НБ) ЦБ РФ или лицо, его заменяющее (и имеющее соответствующие полномочия), подписывают со своей стороны генеральный кредитный договор и Дополнительное соглашение к Договору корреспондентского счета. Каждый из трех экземпляров, подписанных со стороны Банка России, генерального кредитного договора и Дополнительного соглашения к Договору корреспондентского счета имеет одинаковую юридическую силу.

Один экземпляр подписанного генерального кредитного договора и один экземпляр Дополнительного соглашения к Договору корреспондентского счета хранятся у Банка, два других соответственно - в уполномоченных учреждениях Банка России. Один экземпляр копии подписанного Банком и Депозитарием Дополнительного соглашения к Депозитарному договору хранится в ГУ ЦБ РФ, второй и третий экземпляры копии направляются в уполномоченные учреждения (подразделения) Банка России.

A3. Уполномоченное подразделение Банка России после получения подписанного генерального кредитного договора в тот же рабочий день сообщает Депозитарию полный номер раздела "Блокировано Банком России" счета депо Банка, присвоенный ГУ (НБ) ЦБ РФ и указанный в генеральном кредитном договоре.

А4. Обо всех изменениях Депозитарного договора, касающихся проведения депозитарных операций по залоговым разделам счета депо Банка, оператором которых является Банк России, Депозитарий должен уведомлять в течение трех рабочих дней уполномоченное подразделение Банка России.

А5. Банк самостоятельно определяет количество и выпуски государственных ценных бумаг, подлежащих предварительному блокированию в разделе "Блокировано Банком России" своего счета депо в целях получения при необходимости кредитов Банка России в порядке, определенном Положением, и в соответствии с заключенным генеральным кредитным договором. Для этого Банк направляет поручение "депо" в Депозитарий на перевод определенного количества ценных бумаг из Основного раздела в раздел "Блокировано Банком России" своего счета депо.

А6. Если Банк не соответствует критериям, указанным в п.2.5 (подпункт 4) б), в) Положения, то Банк России:

а) не присваивает полный номер разделу "Блокировано Банком России" счета депо Банка;

б) не подписывает генеральный кредитный договор и Дополнительное соглашение к Договору корреспондентского счета.

А7. Ежедневно ЭУ (О) ГУ (НБ) ЦБ РФ до 10.00 *(6) уведомляет Банк, который не отвечает критериям п.2.5 (подпункт 4) б), в) Положения о приостановлении Банком России своих обязательств по генеральному кредитному договору.

А8. Обязательства Банка России по генеральному кредитному договору приостанавливаются с того рабочего дня (с того момента времени), когда уполномоченным учреждением Банка России получено документальное подтверждение о несоблюдении Банком хотя бы одного из условий или критериев п.2.5 Положения. Банк России возобновляет выполнение обязательств по предоставлению новых сумм кредитов с того рабочего дня (с того момента времени), когда уполномоченным учреждением Банка России получено документальное подтверждение устранения Банком установленных нарушений.

А9. Банк России вправе расторгнуть генеральный кредитный договор при несоблюдении Банком условий Положения, генерального кредитного договора, настоящего Регламента.

Процедура расторжения генерального кредитного договора

В1. За 30 календарных дней (Тд-30) Банк/ ГУ (НБ) ЦБ РФ, подписавший генеральный кредитный договор и имеющий намерение его расторгнуть, представляют в ЭУ (О) ГУ (НБ) ЦБ РФ/Банк уведомление на его расторжение (форма произвольная).

В2. ЭУ (О) ГУ (НБ) ЦБ РФ, получив/представив уведомление на расторжение генерального кредитного договора от Банка/Банку, на следующий рабочий день передает в уполномоченное подразделение Банка России сообщение об этом с указанием даты расторжения договора (Тд+0).

В3. При соблюдении Банком критериев п.2.5 (подпункт 4) б), в) Положения он имеет право получать кредиты Банка России в период до расторжения генерального кредитного договора, но с таким расчетом, чтобы сроки их погашения наступали не позднее чем за 1 рабочий день до дня расторжения генерального кредитного договора (Тд-1).

В4. Накануне дня фактического расторжения с Банком генерального кредитного договора (в день (Тд-) производятся следующие действия:

- уполномоченное учреждение (подразделение) Банка России исключает Банк, представивший/получивший уведомление на расторжение генерального кредитного договора, из списка банков - потенциальных получателей кредитов Банка России;

- уполномоченное подразделение Банка России формирует и передает в Депозитарий поручения "депо" на осуществление депозитарных переводов всех государственных ценных бумаг из раздела "Блокировано Банком России" в Основной раздел и на закрытие раздела "Блокировано Банком России" счета депо Банка;

- уполномоченное подразделение Банка России передает в ГУ (НБ) ЦБ РФ распоряжение о расторжении генерального кредитного договора;

В5. Уполномоченное подразделение Банка России начиная с рабочего дня, предшествующего дню расторжения генерального кредитного договора (со дня (Тд-1), до дня расторжения генерального кредитного договора (Тд+0) при погашении*(7) ранее предоставленных*(8) кредитов Банка России формирует и передает в Депозитарий поручения "депо" на осуществление депозитарных переводов всех государственных ценных бумаг из разделов "Блокировано в залоге под кредиты овернайт Банка России"/"Блокировано в залоге под ломбардные кредиты Банка России" в Основной раздел счета депо Банка.

В6. ГУ (НБ) ЦБ РФ по получении от уполномоченного подразделения Банка России распоряжения о расторжении генерального кредитного договора в тот же день (Тд+0) расторгает указанный генеральный кредитный договор (делает отметку на генеральном кредитном договоре о его расторжении).

В этот же день аналогичная отметка ставится и в тот экземпляр генерального кредитного договора, который хранится в уполномоченном подразделении Банка России.

В7. За Банком сохраняется право в любой рабочий день обратиться в ГУ (НБ) ЦБ РФ с предложением заключить новый генеральный кредитный договор при условии выполнения всех установленных условий Банка России.

Подписание дополнительного соглашения к генеральному кредитному договору

С1. В любой рабочий день Банк, с которым заключен генеральный кредитный договор на предоставление внутридневных и кредитов овернайт/кредитов овернайт/ломбардных кредитов и имеющий намерение пользоваться ломбардными кредитами/внутридневными и кредитами овернайт/кредитами овернайт, обращается в ЭУ (О) ГУ (НБ) ЦБ РФ с предложением заключить Дополнительное соглашение к генеральному кредитному договору на предоставление ломбардных кредитов /внутридневных и кредитов овернайт/ кредитов овернайт. Одновременно с этим Банк приносит в ЭУ (О) ГУ (НБ) ЦБ РФ (в зависимости от вида кредита/видов кредитов Банка России, который/которые Банк хочет получать, - ломбардные кредиты/внутридневные и кредиты овернайт/кредиты овернайт):

- подписанное Банком Дополнительное соглашение к Договору корреспондентского счета, содержащее необходимые условия в соответствии с п.А1 настоящего Регламента (в трех экземплярах);

- копию подписанного Банком и Депозитарием Дополнительного соглашения к Депозитарному договору, содержащего необходимые условия в соответствии с п.А1 настоящего Регламента (в трех экземплярах).

C2. После предоставления Банком в ЭУ (О) ГУ (НБ) ЦБ РФ подписанного со своей стороны Дополнительного соглашения к генеральному кредитному договору (в трех экземплярах) начальник ГУ (НБ) ЦБ РФ или лицо, которому передоверено право подписания кредитных договоров и договоров корреспондентского счета от имени Банка России, и главный бухгалтер ГУ (НБ) ЦБ РФ или лицо, его заменяющее (и имеющее соответствующие полномочия), подписывают со своей стороны Дополнительное соглашение к генеральному кредитному договору и Дополнительное соглашение к Договору корреспондентского счета. Каждый из трех экземпляров, подписанных со стороны Банка России, Дополнительного соглашения к генеральному кредитному договору является неотъемлемой частью генерального кредитного договора и имеет одинаковую юридическую силу.

С3. Один экземпляр подписанного Дополнительного соглашения к генеральному кредитному договору и один экземпляр подписанного Дополнительного соглашения к Договору корреспондентского счета хранятся у Банка, два других соответственно - в уполномоченных учреждениях Банка России.

С4. Предоставление Банку ломбардных кредитов/внутридневных и кредитов овернайт/кредитов овернайт в соответствии с Дополнительным соглашением к генеральному кредитному договору осуществляется с даты, указанной в этом Дополнительном соглашении, при условии соблюдения Банком критериев, указанных в п.2.5 (подпункт 4) б), в) Положения.

Основные положения

D1. Предоставление Банку кредитов Банка России осуществляется уполномоченным учреждением (подразделением) Банка России на основании генерального кредитного договора. Инициатором осуществления операций ломбардного кредитования по фиксированной процентной ставке является Банк, проведения ломбардных кредитных аукционов, предоставления кредитов овернайт и внутридневных кредитов - Банк России.

D2. За право пользования внутридневным кредитом с Банка взимается плата в соответствии с пп.4.3.4 и 4.3.5 Положения.

D3. Банк получает Извещения и выписки по ссудному счету вместе с выписками по корреспондентскому счету (промежуточные выписки о состоянии корреспондентского счета Банка) в расчетном подразделении Банка России по месту ведения корреспондентского счета Банка (в РКЦ, ГРКЦ ГУ (НБ) ЦБ РФ).

D4. Ломбардные кредитные аукционы проводятся в уполномоченном подразделении Банка России (г. Москва).

D5. Реализация заложенных ценных бумаг на ОРЦБ при неисполнении Банком обязательств по погашению кредита Банка России и уплате процентов по нему производится уполномоченным подразделением Банка России (г. Москва).

D6. Уполномоченное подразделение Банка России в соответствии с принятым Кредитным комитетом Банка России решением о: предоставлении/изменении существующих условий предоставления внутридневных кредитов/кредитов овернайт/ломбардных кредитов по фиксированной процентной ставке за 1 рабочий день/при проведении ломбардного кредитного аукциона за 2 рабочих дня/до даты начала проведения операции готовит официальное сообщение о предоставлении/изменении существующих условий предоставления внутридневных кредитов/кредитов овернайт/ломбардных кредитов по фиксированной процентной ставке/проведении ломбардного кредитного аукциона для опубликования в "Вестнике Банка России", по Рейтеру и в других средствах массовой информации.

D7. ЭУ (О) ГУ (НБ) ЦБ РФ в соответствии с полученным сообщением об условиях/изменении условий: предоставления внутридневных кредитов/кредитов овернайт/ломбардных кредитов по фиксированной процентной ставке за 1 рабочий день/при проведении ломбардного кредитного аукциона за 2 рабочих дня/до даты начала проведения операции доводят вышеуказанную информацию до банков.

1. Предоставление Банком России внутридневного кредита банкам*(9)

1.1. В день предоставления внутридневного кредита (То+0):

Расчетное подразделение ГУ (НБ) ЦБ РФ (Региональный центр информатизации *(10) Межрегиональный центр информатизации при Банке России *(11) во время проведения расчетов текущего операционного дня проводит платежи Банка, имеющего картотеку отложенных платежей текущего операционного дня и соответствующего критериям, указанным в п.2.5 (подпункт 4) б), в) , сверх имеющихся на корреспондентском счете Банка средств, допуская дебетовое сальдо (предоставляя ему тем самым внутридневной кредит) в пределах установленного лимита рефинансирования по данному виду кредита и достаточного обеспечения.

Документом, подтверждающим факт предоставления Банком России внутридневного кредита Банку, является промежуточная выписка о состоянии корреспондентского счета данного Банка (либо документ на бумажном носителе и/или в электронном виде), официально свидетельствующая о наличии внутридневного дебетового сальдо (в пределах разрешенной Банком России величины (установленного внутридневного лимита рефинансирования по данному виду кредита).

1.1.1. Внутридневной кредит погашается в течение текущего операционного дня за счет текущих поступлений денежных средств на корреспондентский счет Банка в сумме, покрывающей допущенное Банком разрешенное внутридневное дебетовое сальдо.

1.1.2. При невосполнении Банком недостатка средств на своем корреспондентском счете до завершения расчетов текущего операционного дня расчетное подразделение ГУ (НБ) ЦБ РФ (РЦИ, МЦИ) переоформляет сумму внутридневного дебетового сальдо в кредит овернайт, осуществляя действия, аналогичные указанным в п.2 настоящего Регламента (при этом обязательства Банка по погашению внутридневного кредита прекращаются).

2. Предоставление Банком России кредита овернайт банкам*(12)

2.1. В день предоставления Банком России кредита овернайт банкам (То+0):

2.1.1. Расчетное подразделение ГУ (НБ) ЦБ РФ (РЦИ, МЦИ) во время проведения окончательных расчетов по итогам текущего операционного дня *(13) предоставляет банкам кредит овернайт путем:

1) проведения платежей Банка, имеющего картотеку отложенных платежей текущего операционного дня и соответствующего критериям, указанным в п.2.5 (подпункт 4) б), в) в пределах размера залогового портфеля государственных ценных бумаг, находящихся в разделе "Блокировано в залоге под кредиты овернайт Банка России", сформированного в соответствии с Приложением 4 к Положению.

2) зачисления на корреспондентский счет Банка денежных средств для покрытия внутридневного разрешенного дебетового сальдо по корреспондентскому счету Банка в расчетном подразделении Банка России (переоформления внутридневного кредита в кредит овернайт).

2.2. На следующий рабочий день после предоставления банком России кредита овернайт банкам (То+1 ):

2.2.1. До 12.00 уполномоченный сотрудник Расчетного подразделения ГУ (НБ) ЦБ РФ выдает уполномоченному сотруднику Банка (под расписку) оформленные в установленном порядке документы:

1. Извещение (Приложения 5 к Положению);

2. Выписки по корреспондентскому и ссудному счетам данного Банка.

Факт передачи Банку Извещения фиксируется уполномоченным сотрудником Расчетного подразделения ГУ (НБ) ЦБ РФ в специальном журнале.

2.2.2. Один экземпляр Извещения остается в Расчетном подразделении ГУ (НБ) ЦБ РФ, второй - передается в ГУ (НБ) ЦБ РФ (ОПЕРУ-1 при Банке России), третий - хранится у Банка-заемщика. Все экземпляры Извещения (оформленные в установленном порядке) имеют одинаковую юридическую силу.

2.2.3. Документами, подтверждающими факт предоставления Банком России кредита овернайт Банку, являются:

1) выписки по корреспондентскому и по ссудному счетам данного Банка;

2) оформленное и подписанное Банком России Извещение.

2.2.4. Документами, подтверждающими факт обеспечения залогом предоставленного Банком России кредита овернайт, являются оформленное и подписанное со стороны Банка России Приложение 1 к Извещению и отчет о состоянии разделов счета депо Банка из Депозитария*(14).

3. Предоставление Банком России ломбардных кредитов банкам по фиксированной ломбардной процентной ставке*(15)

3.1. В день предоставления ломбардного кредита (Тф-0) осуществляются следующие действия:

3.1.1. Для получения ломбардного кредита Банк направляет в уполномоченное учреждение (подразделение) Банка России заявление*(16) на получение ломбардного кредита по форме Приложения 8 к Положению (на бумажном носителе/в электронном виде) с 11.00 до 15.00. Ломбардный кредит предоставляется банкам, отвечающим критериям п.2.5 Положения (подпункт 4). Заявления на получение ломбардного кредита, поступившие до 15.00, исполняются в установленном порядке в течение этого рабочего дня, заявления на получение ломбардного кредита, поступившие после 15.00, не рассматриваются и исполняются в установленном порядке на следующий рабочий день.

3.1.2. При выполнении Банком критериев п.2.5 (подпункт 4) б), в) Положения и в пределах размера залогового портфеля государственных ценных бумаг, находящихся в разделе "Блокировано в залоге под ломбардные кредиты Банка России", сформированного в соответствии с Приложением 4 к Положению, расчетное подразделение ГУ (НБ) ЦБ РФ зачисляет сумму предоставляемого ломбардного кредита на корреспондентский счет Банка.

3.1.3. При недостаточности обеспечения запрашиваемой суммы ломбардного кредита уполномоченное учреждение (подразделение) Банка России до 15.30 направляет сообщение Банку об отказе в предоставлении Банку ломбардного кредита (Банк вправе прислать новое заявление на предоставление ломбардного кредита в меньшем объеме или перевести недостающее количество ценных бумаг в раздел "Блокировано Банком России").

3.2. На следующий рабочий день после предоставления ломбардного кредита осуществляются действия, аналогичные описанным в п.2.2 настоящего Регламента (Тф+1).

4. Проведение Банком России ломбардных кредитных аукционов*(17)

4.1. За 1 рабочий день до проведения ломбардного кредитного аукциона (Та-1) осуществляются следующие действия:

4.1.1. Для участия в ломбардном кредитном аукционе Банк направляет в ЭУ (О) ГУ (НБ) ЦБ РФ до 17.00 московского времени заявку *(18) по форме Приложения 9 к Положению (в электронном виде или на бумажном носителе).

4.1.2. ЭУ (О) ГУ (НБ) ЦБ РФ проверяет выполнение Банком критериев п.2.5 (подпункт 4) б), в) Положения.

При положительном результате проверки критериев, указанных в п.2.5 (подпункт 4) б), в) Положения, уполномоченное подразделение Банка России производит расчет достаточности обеспечения запрашиваемой суммы кредита в соответствии с Приложением 4 к Положению.

4.1.3. При наличии необходимого обеспечения суммы ломбардного кредита Банк России допускает Банк к ломбардному кредитному аукциону.

При этом уполномоченное подразделение Банка России формирует залоговый портфель государственных ценных бумаг, подготавливает и направляет в Депозитарий поручения "депо" на открытие раздела "Блокировано под кредитный аукцион Банка России" и перевод в него ценных бумаг из раздела "Блокировано Банком России" счета депо Банка.

4.2. В день проведения ломбардного кредитного аукциона (Та+0) осуществляются следующие действия:

4.2.1. С 10.00 московского времени Кредитный комитет Банка России анализирует поступившие от банков заявки и принимает окончательное решение об объеме кредита, выставленного на данный аукцион.

4.2.2. В соответствии с принятым решением уполномоченное подразделение Банка России (г. Москва) проводит ломбардный кредитный аукцион, который должен быть завершен к 11.00 московского времени.

4.2.3. Уполномоченное подразделение Банка России до 12.00 московского времени по итогам проведенного ломбардного кредитного аукциона:

1) для Банков, заявки которых удовлетворены (в том числе частично удовлетворены):

- подготавливает и направляет в Депозитарий поручения "депо" на открытие разделов "Блокировано в залоге под ломбардные кредиты Банка России", осуществление депозитарных переводов в них ценных бумаг (в необходимом количестве - в связи с частичным удовлетворением заявки Банка) из раздела "Блокировано под кредитный аукцион Банка России" *(19) и соответственно на закрытие разделов "Блокировано под кредитный аукцион Банка России" на счетах депо банков;

- передает в ЭУ (О) ГУ (НБ) ЦБ РФ сообщение о предоставлении ломбардного кредита банкам;

2) для Банков, заявки которых не удовлетворены, подготавливает и направляет в Депозитарий поручения "депо" на осуществление депозитарных переводов ценных бумаг из разделов "Блокировано под кредитный аукцион Банка России" в разделы "Блокировано Банком России" и соответственно на закрытие разделов "Блокировано под кредитный аукцион Банка России" на счетах депо Банков.

4.2.4. ЭУ(О) ГУ (НБ) ЦБ РФ до 13.00 московского времени направляет сообщение банкам:

1) не допущенным к участию в ломбардном кредитном аукционе (невыполнение Банком критериев, указанных в п.2.5 (подпункт 4) а) Положения);

2) которым отказано в предоставлении ломбардного кредита по результатам проведенного ломбардного кредитного аукциона.

4.2.5. Расчетное подразделение ГУ (НБ) ЦБ РФ при необходимости продлевает операционный день и зачисляет сумму предоставляемого ломбардного кредита на корреспондентский счет Банка.

4.3. На следующий рабочий день после предоставления ломбардного кредита (Та+1) осуществляются действия, аналогичные описанным в п.2.2 настоящего Регламента.

5. Погашение банками кредитов Банка России без реализации заложенных ценных бумаг

5.1. В день наступления срока исполнения обязательств по выданным кредитам Банка России осуществляются следующие действия (Тп+0):

5.1.1. Погашение кредита Банка России и уплата процентов по нему производятся путем направления Банком-заемщиком двух поручений (одного - на уплату процентов, другого - на погашение кредита) в электронном виде/на бумажном носителе на списание средств с корреспондентского счета Банка в расчетное подразделение ГУ (НБ) ЦБ РФ в течение операционного дня в интервалы времени, установленные нормативными актами Банка России. Банк обязан соблюдать очередность погашения требований Банка России, в первую очередь уплачиваются проценты по кредиту, затем - сумма основного долга по кредиту.

5.2. На следующий рабочий день после наступления срока исполнения обязательств по выданным кредитам Банка России осуществляются следующие действия (Тп+1):

5.2.1. До 9.30 московского времени уполномоченное подразделение Банка России на основании информации о погашенных Банками по итогам прошедшего дня кредитах Банка России в разрезе банков:

- подготавливает и направляет в Депозитарий поручения "депо" на осуществление депозитарных переводов*(20) заложенных под кредит государственных ценных бумаг из раздела "Блокировано в залоге под кредиты овернайт Банка России"/"Блокировано в залоге под ломбардные кредиты Банка России" в раздел "Блокировано Банком России" либо в Основной раздел (указывается Банком*(21) счетов депо банков и соответственно на закрытие разделов "Блокировано в залоге под кредиты овернайт Банка России"/"Блокировано в залоге под ломбардные кредиты Банка России" на счетах депо Банков, погасивших кредит овернайт/ломбардный кредит.

6. Осуществление операций в случае неисполнения (ненадлежащего исполнения) банком обязательств по погашению кредита Банка России с реализацией заложенных ценных бумаг

6.1. В день наступления установленного срока возврата выданного кредита Банка России (указанного в извещении либо в заявлении банка в соответствии с п.4.1.6 Положения) осуществляются следующие действия (Тп+0):

6.1.1. В случае невыполнения Банком-должником обязательств перед Банком России расчетное подразделение ГУ (НБ) ЦБ РФ (РЦИ, МЦИ) во время проведения окончательных расчетов производит:

- открытие программным путем счетов по учету просроченной задолженности по кредиту Банка России и просроченным процентам с присвоением им уникальных номеров;

- перенос остатка ссудной задолженности на счет по учету просроченных ссуд;

- отражение суммы просроченных процентов.

Оформление необходимых документов производится программным способом.

6.2. На следующий рабочий день после наступления установленного срока исполнения обязательств по выданным кредитам Банка России осуществляются следующие действия (Тп+1):

6.2.1. До 9.30 московского времени уполномоченное подразделение Банка России на основании информации, полученной от ЭУ (О) ГУ (НБ) ЦБ РФ (РЦИ, МЦИ), о Банках, срок исполнения обязательств которых по кредитам Банка России наступил в день Тп+0:

- подготавливает и направляет в Депозитарий поручения "депо" на открытие раздела "Блокировано Банком России для торгов по реализации ценных бумаг, заложенных по кредитам овернайт Банка России"/"Блокировано Банком России для торгов по реализации ценных бумаг, заложенных под ломбардные кредиты Банка России" и перевод в указанный раздел заложенных под непогашенный кредит ценных бумаг из раздела "Блокировано в залоге под кредиты овернайт Банка России"/"Блокировано в залоге под ломбардные кредиты Банка России" счета депо Банка-должника.

6.2.2. Реализация заложенных ценных бумаг осуществляется уполномоченным подразделением Банка России (г. Москва) в соответствии с условиями генерального кредитного договора и в срок, в нем оговоренный*(22).

6.2.3. Ежедневно после реализации всех или части заложенных под данный просроченный кредит ценных бумаг уполномоченное подразделение Банка России через расчетное подразделение Банка России не позднее следующего рабочего дня после проведения торговой сессии на ОРЦБ направляет Банку-должнику Уведомление о взаиморасчетах по ссудной задолженности по форме Приложения 7 к Положению для осуществления Банком в своем балансе соответствующих бухгалтерских проводок.

6.2.4. Все денежные расчеты по реализации заложенных ценных бумаг осуществляются уполномоченными подразделениями Банка России в установленном Банком России порядке.

6.2.5. ОПЕРУ-1 при Банке России подготавливает расчетные документы (инкассовые поручения и мемориальные ордера), необходимые для осуществления действий, указанных в пп.3.6, 3.7, 3.9, 3.10 и 3.11 Положения.

7. Осуществление операций по переводу ценных бумаг из раздела "Блокировано Банком России" в основной раздел счета депо банка

7.1. Банк направляет заявление *(23) по форме Приложения 10 к Положению на перевод ценных бумаг (свободных от блокировки по предоставленному внутридневному кредиту) из раздела "Блокировано Банком России" в Основной раздел счета депо Банка в уполномоченное учреждение (подразделение) Банка России.

7.1.1. Если указанное заявление Банка поступит в уполномоченное учреждение (подразделение) Банка России до 8.30 по московскому времени, то уполномоченное подразделение Банка России подготовит и направит в Депозитарий поручение "депо" на осуществление депозитарного перевода ценных бумаг в Основной раздел счета депо Банка до начала торговой сессии на ОРЦБ текущего рабочего дня.

7.1.2. Если указанное заявление Банка поступит в уполномоченное учреждение (подразделение) Банка России после 8.30 по московскому времени, то уполномоченное подразделение Банка России подготовит и направит в Депозитарий поручение "депо" на осуществление депозитарного перевода ценных бумаг в Основной раздел счета депо Банка после окончания торговой сессии на ОРЦБ текущего рабочего дня.

7.1.3. В тот рабочий день, когда в разделе "Блокировано Банком России" счетов депо банков учитываются государственные ценные бумаги, срок погашения которых наступает ранее чем через 10 календарных дней начиная со следующего рабочего дня, уполномоченное подразделение Банка России самостоятельно подготавливает и направляет в Депозитарий поручение "депо" на перевод таких бумаг из раздела "Блокировано Банком России" в Основной раздел счетов депо банков *(24).

______________________________

*(1) Банк России имеет право изменять время проведения операций по предоставлению (погашению) кредитов Банка России в зависимости от технических возможностей уполномоченных учреждений (подразделений) Банка России.

*(2) Далее по тексту настоящего Регламента - генеральный кредитный договор.

*(3) Далее по тексту настоящего Регламента - ЭУ (О).

*(4) Далее по тексту настоящего Регламента под ГУ (НБ) ЦБ РФ понимается также ОПЕРУ-2 при Банке России.

*(5) Банк России является оператором разделов "Блокировано для торгов по реализации ценных бумаг, заложенных под ломбардные кредиты Банка России", "Блокировано для торгов по реализации ценных бумаг, заложенных по кредитам овернайт Банка России" счета депо Банка в период, не связанный с проведением торгов и осуществлением расчетов.

*(6) Здесь и далее по тексту настоящего Регламента время местное.

*(7) Погашение кредитов Банка России производится в порядке, установленном настоящим Регламентом.

*(8) Кредиты Банка России, предоставленные Банку до дня исключения его из списка банков - потенциальных получателей кредитов Банка России.

*(9) Указанные кредиты предоставляются банкам, с которыми подписан генеральный кредитный договор, предусматривающий право Банка на получение кредита овернайт.

*(10) Далее по тексту "РЦИ".

*(11) Далее по тексту "МЦИ".

*(12) Указанные кредиты предоставляются банкам, с которыми подписан генеральный кредитный договор, предусматривающий право Банка на получение кредита овернайт.

*(13) При многорейсовой обработке - во время обработки результатов окончательного рейса.

*(14) Банк получает отчет о результатах произведенного депозитарного перевода государственных ценных бумаг в Депозитарии.

*(15) Указанные кредиты предоставляются Банку, с которым подписан генеральный кредитный договор, предусматривающий право Банка на получение ломбардного кредита.

*(16) Заявление должно быть подписано должностными лицами Банка, подписи которых соответствуют образцам подписей, представленным в карточке образцов подписей, находящейся в уполномоченном учреждении/подразделении Банка России.

*(17) В ломбардных кредитных аукционах вправе участвовать Банки, с которыми подписан генеральный кредитный договор, предусматривающий право Банка на получение ломбардного кредита.

*(18) Заявка должна быть подписана должностными лицами Банка, подписи которых соответствуют образцам подписей, представленным в карточке образцов подписей, находящейся в уполномоченном учреждении/подразделении Банка России.

*(19) В случае частичного удовлетворения заявки Банка кредит Банку может быть предоставлен, если сумма, которая может быть предоставлена Банку, не меньше минимальной суммы кредита, указанной Банком в заявке на участие в ломбардном кредитном аукционе.

*(20) Банк получает отчет о результатах произведенного депозитарного перевода ценных бумаг в Депозитарии.

*(21) Раздел, в который переводятся заложенные ценные бумаги после погашения ломбардного кредита или кредита овернайт Банка России, может быть указан: а) в генеральном кредитном договоре; б) в заявлении/заявке Банка на получение ломбардного кредита; в) в заявлении Банка по форме Приложения 10 к настоящему Положению. Перевод осуществляется в раздел, который был указан в последнем сообщении Банка (по умолчанию - в раздел "Блокировано Банком России").

*(22) Реализация заложенных ценных бумаг с публичных торгов на ОРЦБ производится в течение четырех торговых сессий подряд (за исключением дней проведения аукционов по размещению государственных ценных бумаг) путем заключения сделок купли-продажи заложенных ценных бумаг, выставленных на торги по заявкам Банка России, по средневзвешенной цене, сложившейся на момент выставления заявки Банка России на продажу.

*(23) Заявление должно быть подписано должностными лицами Банка, подписи которых соответствуют образцам подписей, представленным в карточке образцов подписей, находящейся в уполномоченном учреждении/подразделении Банка России.

*(24) Банк получает отчет о результатах произведенного депозитарного перевода ценных бумаг в Депозитарии.