Приложение 1. Генеральный кредитный договор на предоставление кредитов Банка России, обеспеченных залогом блокировкой) государственных ценных бумаг (типовая форма)

Информация об изменениях:

Указанием Банка России от 4 июня 1998 г. N 250-У в настоящее приложение внесены изменения

См. текст приложения в предыдущей редакции

Приложение 1

к Положению Банка России

"О порядке предоставления Банком России кредитов банкам,

обеспеченных залогом государственных ценных бумаг"

от 6 марта 1998 г. N 19-П

Генеральный кредитный договор N ___ на предоставление кредитов Банка России, обеспеченных залогом (блокировкой) государственных ценных бумаг
(типовая форма)

С изменениями и дополнениями от:

4 июня 1998 г.

г. __________                              "___" ________________ 199 _г.

     Центральный банк Российской Федерации,  в дальнейшем именуемый "Банк

России",    в   лице   начальника   Главного   управления   (председателя

Национального банка) Центрального банка Российской Федерации по

_________________________________________________________________________

________________________________________________________________________,

                                (Ф.И.О.)

действующего на основании доверенности, с одной стороны, и ______________

_________________________________________________________________________

                          (наименование Банка)

в дальнейшем именуемый "Банк", в лице ___________________________________

________________________________________________________________________,

                           (Ф.И.О., должность)

действующего на основании _______________________________________________

________________________________________________________________________,

                          (Устава/Доверенности)

с другой стороны, заключили настоящий Договор о нижеследующем:

1. Предмет Договора

     1.1. Банк России предоставляет Банку

_________________________________________________________________________

   (ломбардные кредиты, кредиты овернайт, внутридневные кредиты*(1) -

                             нужное вписать)

в валюте Российской Федерации  на  условиях  и  в  порядке,  определенных

Положением  "О  порядке  предоставления  Банком  России  кредитов банкам,

обеспеченных залогом государственных ценных бумаг" от "____" ____________

199_г.  N  ____ (далее - "Положение"),  Регламентом предоставления Банком

России кредитов банкам, обеспеченных залогом государственных ценных бумаг

(далее - "Регламент") - Приложение 6 к Положению и настоящим Договором.

Кредиты Банка России (в зависимости от вида и способа предоставления кредита) предоставляются на основании следующих документов:

а) настоящего Договора;

б) заявления на получение ломбардного кредита (составленного по форме Приложения 8 к Положению);

в) удовлетворенной/частично удовлетворенной заявки на участие в ломбардном кредитном аукционе (составленной по форме Приложения 9 к Положению).

Представления в Банк России заявления Банка на получение кредита овернайт и внутридневного кредита не требуется, эти кредиты предоставляются, если Банком выполняются все условия, установленные в п.2.5 Положения и в разделе 2 настоящего Договора.

     Лимит кредитования по внутридневному кредиту устанавливается в сумме

__________________________  ________________________________ рублей*(2).

     (сумма цифрами)                   (сумма прописью)

При наличии достаточного обеспечения сумма внутридневного кредита не должна превышать указанный лимит.

     Лимит   кредитования   по  кредиту овернайт устанавливается в сумме

_________________ __________________________рублей*(2).

(сумма цифрами)        (сумма прописью)

     При  наличии  достаточного  обеспечения  сумма  кредита  овернайт не

должна превышать указанный лимит.

1.2. Сумма кредита, размер процентной ставки за пользование кредитом, сумма причитающихся к уплате процентов, день (дата) получения и возврата кредита, список государственных ценных бумаг, переведенных в залог под предоставленный кредит, фиксируются в Извещении, являющемся неотъемлемой частью настоящего Договора (либо в заявлении Банка, согласованном с Банком России, в соответствии с п.4.1.6 Положения - далее по тексту "заявление") Положения и являющемся неотъемлемой частью настоящего Договора). Извещения оформляются при каждой выдаче Банку ломбардного кредита и/или кредита овернайт.

1.3. Днем выдачи кредита является (нужное вписать): день (дата) зачисления суммы кредита на корреспондентский счет Банка в расчетном подразделении Банка России (при предоставлении ломбардного кредита или кредита овернайт); момент проведения расчетным подразделением Банка России расчетного документа Банка сверх имеющихся на корреспондентском счете Банка средств (момент образования дебетового сальдо по корреспондентскому счету Банка (при предоставлении внутридневного кредита).

1.4. Документами, подтверждающими факт предоставления кредита, являются (нужное вписать):

1) при предоставлении ломбардных кредитов и/или кредитов овернайт - а) выписка по корреспондентскому счету Банка (либо документ на бумажном носителе и/или в электронном виде, утвержденный Банком России в зависимости от технологии осуществления расчетов внутри региона), официально подтверждающая зачисление средств на корреспондентский счет Банка; б) выписка по ссудному счету Банка (либо документ на бумажном носителе и/или в электронном виде); в) Извещение (составленное по форме Приложения 5 к Положению), являющееся неотъемлемой частью настоящего Договора и оформленное Банком России;

2) при предоставлении внутридневных кредитов - промежуточная выписка о состоянии корреспондентского счета Банка (либо документ на бумажном носителе и/или в электронном виде), официально свидетельствующая о наличии внутридневного дебетового сальдо (в пределах разрешенной Банком России величины (установленного внутридневного лимита рефинансирования по данному виду кредита).

1.5. Днем (датой) прекращения обязательств Банка по возврату кредита Банка России и уплате процентов по нему считается (нужное вписать):

1) при погашении ломбардного(ых) кредита(ов) и/или кредита овернайт - а) день (дата) списания денежных средств с корреспондентского счета Банка в расчетном подразделении Банка России на основании платежного поручения Банка в сумме, покрывающей объем требований Банка России по предоставленному кредиту; б) либо день (дата) поступления средств от реализации (либо день (дата) приобретения Банком России) заложенных ценных бумаг, выручка от реализации (покупная цена) которых покрывает объем требований Банка России по предоставленному кредиту; в) либо день (дата) списания средств с корреспондентского счета Банка в расчетном подразделении Банка России на основании инкассового поручения уполномоченного учреждения Банка России на сумму оставшихся непогашенными требований Банка России;

2) при погашении внутридневного кредита - а) момент зачисления средств на корреспондентский счет Банка в сумме, покрывающей допущенное Банком внутридневное разрешенное дебетовое сальдо; б) либо момент переоформления суммы допущенного внутридневного разрешенного дебетового сальдо в кредит овернайт в установленном Положением порядке (в конце операционного дня).

1.6 *(3). Начисление процентов на сумму основного долга производится по формуле простых процентов за период фактического пользования кредитом (до даты погашения кредита и уплаты процентов по нему включительно) исходя из количества календарных дней в году (365 или 366 дней соответственно)*(4). Проценты начисляются на остаток средств на ссудном счете на начало операционного дня*(5).

Начисление и взимание процентов за пользование внутридневными кредитами не производится, за право пользования внутридневными кредитами взимается плата в установленном Банком России размере. Взыскание с Банка платы за право пользования внутридневными кредитами осуществляется в порядке, установленном пунктом 4.3.4 Положения.

1.7 *(6). При неисполнении (ненадлежащем исполнении) обязательств по настоящему Договору и соответствующему Извещению/заявлению ссудная задолженность по кредитам Банка России в конце рабочего дня (являющегося датой погашения обязательств по кредиту в соответствии с Извещением/заявлением) переносится на счета по учету просроченной ссудной задолженности по основному долгу и по просроченным процентам.

При невосполнении Банком недостатка средств на своем корреспондентском счете в расчетном подразделении Банка России до завершения расчетов текущего дня уполномоченное подразделение Банка России переоформляет сумму внутридневного дебетового сальдо в кредит овернайт в установленном в Разделе 4.2 Положения порядке (при этом обязательства Банка по погашению внутридневного кредита прекращаются).

2. Условия кредитования

2.1. Банк России предоставляет Банку кредиты под залог (блокировку) государственных ценных бумаг, включенных в Ломбардный список, в порядке, определенном Положением и настоящим Договором.

2.2. Одним из основных условий предоставления кредитов Банка России является предварительное блокирование Банком государственных ценных бумаг (отвечающих требованиям пункта 2.3 Положения) в разделе "Блокировано Банком России" счета депо Банка в уполномоченном Депозитарии, при этом Банк остается собственником заблокированных на указанном разделе счета депо Банка ценных бумаг.

Рыночная стоимость государственных ценных бумаг (учитываемых в разделе "Блокировано Банком России" счета депо Банка), скорректированная на соответствующий поправочный коэффициент Банка России, является максимально возможной величиной (суммой) кредита(ов) (с учетом начисляемых процентов по кредиту(ам), которую Банк может получить у Банка России, если Банком выполняются условия, указанные в пункте 2.5 Положения.

Банк самостоятельно определяет количество и выпуски государственных ценных бумаг, подлежащих предварительному блокированию, в целях получения при необходимости кредитов Банка России в порядке, определенном Положением.

В любой рабочий день Банк вправе обратиться с заявлением (составленным в электронной форме либо на бумажном носителе) по форме Приложения 10 к Положению в Банк России о переводе части или всех государственных ценных бумаг (свободных от блокировки под внутридневной кредит*(7) из раздела "Блокировано Банком России" в Основной раздел счета депо Банка (в соответствии с Регламентом).

В любой рабочий день Банк России самостоятельно подготавливает и направляет поручение "депо" в Депозитарий на перевод части или всех заблокированных государственных ценных бумаг из раздела "Блокировано Банком России" в Основной раздел счета депо Банка, срок погашения которых наступает ранее чем через 10 календарных дней начиная со следующего рабочего дня (в соответствии с Регламентом).

2.3.*(8) Банк России предоставляет Банку кредиты на следующие сроки:

1) кредит овернайт в конце рабочего дня - на число календарных дней от начала проведения кредитной операции (дата зачисления денежных средств на корреспондентский счет Банка) до ее завершения (дата погашения кредита и уплаты процентов по нему);

2) ломбардный кредит - на сроки, устанавливаемые Банком России;

3) внутридневной кредит - в течение операционного дня.

2.4.*(9) При наличии достаточного обеспечения и соблюдении условий, установленных Положением, Банк может получать несколько видов кредитов в один день, в том числе получить (нужное вписать) несколько ломбардных кредитов на различные и одинаковые сроки и/или несколько внутридневных кредитов.

Банк имеет право на получение очередной суммы кредита овернайт, если Банком выполняются условия, указанные в пункте 2.5 Положения.

2.5. Размер процентных ставок по кредитам устанавливается Банком России, указывается в Извещении/заявлении, не подлежит изменению и действует до даты возврата Банком ссудной задолженности.

2.6. *(10) Досрочное погашение ломбардных кредитов не допускается.

3. Обязанности и ответственность сторон

3.1. Стороны обязуются соблюдать условия, установленные Положением и Регламентом, настоящим Договором, другими нормативными актами, регулирующими обращение государственных ценных бумаг, предварительно заблокированных или заложенных на соответствующих разделах счета депо Банка.

3.2. Банк обязуется:

     3.2.1. *(11) Погашать  полученный  кредит  (ломбардный  кредит и/или

кредит овернайт) и уплачивать  проценты  по  нему  в  срок,  указанный  в

Извещении/заявлении,  на  счета уполномоченного учреждения Банка России в

расчетном подразделении Банка России ____________________________________

(наименование   расчетного   подразделения),  номера  которых  указаны  в

Извещении/заявлении.

3.2.2. Соблюдать очередность удовлетворения требований Банка России по предоставленному кредиту: в первую очередь Банк должен уплатить проценты за пользование кредитом, затем погасить сумму основного долга по кредиту.

3.2.3. За неисполнение (ненадлежащее исполнение) Банком обязательств по возврату кредита Банка России (кроме уплаты процентов за фактическое количество дней пользования кредитом) уплачивать пени, начисляемые на сумму просроченного основного долга. Пени начисляются на остаток по счету по учету просроченной ссудной задолженности по основному долгу на начало операционного дня за каждый календарный день просрочки (до дня удовлетворения всех требований Банка России включительно)*(12). Пени начисляются в размере 0,3 ставки рефинансирования Банка России, действующей на установленную дату исполнения обязательства, деленной на фактическое количество дней в текущем году (365 или 366 соответственно).

     Сумма пеней  уплачивается  Банком на счет уполномоченного учреждения

Банка России, открытый в _______________________________________________.

                          (указать расчетное подразделение Банка России)

3.2.4. Не менее чем за 30 календарных дней оповещать (в письменной форме) Банк России о планируемом изменении своих реквизитов.

3.2.5. Документы на получение кредита Банка России, на основании которых Банк России подготавливает поручения "депо" на осуществление депозитарных переводов (нужное вписать): заявление на получение ломбардного кредита, заявка на участие в ломбардном кредитном аукционе, заявление на перевод ценных бумаг по разделам счета депо Банка и другие должны быть подписаны должностными лицами Банка, подписи которых соответствуют образцам подписей, представленным в карточке образцов подписей, находящейся в Банке России.

3.3. Банк России обязуется:

если Банк соблюдает условия, указанные в п.2.5 Положения:

     3.3.1. Выполнять условия предоставления_____________________________

         (ломбардного кредита, кредита овернайт, внутридневного кредита -

                              нужное вписать)

     3.3.2. *(13) Перечислять на корреспондентский счет Банка N _________

в расчетном подразделении Банка России __________________________________

                                  (наименование расчетного подразделения)

запрашиваемую (максимально возможную) сумму кредита  (согласно  заявлению

Банка  на  получение  ломбардного  кредита либо заявке Банка на участие в

ломбардном кредитном аукционе  и/или  имеющейся  у  Банка  потребности  в

получении   кредита   овернайт   -   ненужное   исключить)   при  наличии

государственных ценных бумаг,  учитываемых в разделе "Блокировано  Банком

России"  счета  депо  Банка в Депозитарии в размере,  достаточном для его

обеспечения в соответствии с условиями Банка России.

3.3.3. Соблюдать коммерческую тайну по кредитным операциям Банка России и Банка.

3.3.4. Давать распоряжения Депозитарию (подготавливать поручения "депо") по разделам, оператором которых является Банк России на основании Депозитарного договора, заключенного Банком с Депозитарием (ненужное исключить): "Блокировано Банком России", "Блокировано в залоге под кредиты овернайт Банка России", "Блокировано в залоге под ломбардные кредиты Банка России", "Блокировано под кредитный аукцион Банка России", "Блокировано для торгов по реализации ценных бумаг, заложенных под ломбардные кредиты Банка России", "Блокировано для торгов по реализации ценных бумаг, заложенных по кредитам овернайт Банка России" счета депо Банка, связанные только с переводом заблокированных либо заложенных ценных бумаг из одного раздела в другой раздел и наоборот, или с реализацией заложенных ценных бумаг, в случае неисполнения (ненадлежащего исполнения) Банком обязательств по настоящему Договору, либо переводом ценных бумаг в Основной раздел счета депо Банка, если срок погашения ценных бумаг наступает ранее чем через 10 календарных дней начиная со следующего рабочего дня в соответствии с п.2.2 настоящего Договора, а также переводом ценных бумаг в Основной раздел счета депо Банка на основании заявления Банка (Приложение 10 к Положению), либо по другим основаниям, указанным в Положении.

4. Обеспечение обязательств по кредитам Банка России

4.1. Для обеспечения исполнения кредитных обязательств, предусмотренных настоящим Договором, стороны заключают настоящее соглашение о залоге (о блокировке)*(14) государственных ценных бумаг, входящих в Ломбардный список.

     4.2. Кредиты Банка России предоставляются под обеспечение принятых в

залог  государственных  ценных  бумаг,  числящихся  в  разделе  (ненужное

исключить):  "Блокировано  в залоге под ломбардные кредиты Банка России",

"Блокировано в залоге под кредиты овернайт Банка России" счета депо Банка

N   ___________________________   (указывается  N  счета  депо  Банка)  в

Депозитарии      ______________________________________      (указывается

наименование Депозитария).

4.3. Выбор конкретных видов, а внутри вида - конкретных выпусков государственных ценных бумаг производится Банком России самостоятельно. Залоговый портфель государственных ценных бумаг, принимаемых в обеспечение кредита Банка России, формируется по принципу отбора государственных ценных бумаг, учитываемых в разделе "Блокировано Банком России", имеющих минимальный срок до погашения. В случае равенства сроков до погашения государственных ценных бумаг принцип отбора основывается на минимальной рыночной стоимости государственных ценных бумаг*(15). Перевод ценных бумаг из раздела "Блокировано Банком России" в открываемый раздел (ненужное исключить): "Блокировано под кредитный аукцион Банка России", "Блокировано в залоге под ломбардные кредиты Банка России" или "Блокировано в залоге под кредиты овернайт Банка России" счета депо Банка производится на основании поручений "депо" Депозитарию, подготовленных Банком России.

4.4. В период пользования кредитом Банка России заложенные Банком государственные ценные бумаги в разделе (ненужное исключить): "Блокировано в залоге под ломбардные кредиты Банка России", "Блокировано в залоге под кредиты овернайт Банка России", "Блокировано для торгов по реализации ценных бумаг, заложенных под ломбардные кредиты Банка России", "Блокировано для торгов по реализации ценных бумаг, заложенных по кредитам овернайт Банка России" счета депо Банка остаются в собственности Банка-заемщика.

4.5. Государственные ценные бумаги, учитываемые на указанных в п.3.3.4 настоящего Договора разделах счета депо Банка, должны отвечать требованиям, предусмотренным в пункте 2.3 Положения.

4.6. Депозитарные переводы ценных бумаг между указанными в п.3.3.4 настоящего Договора разделами, а также из раздела "Блокировано Банком России" в Основной раздел счета депо Банка производятся только на основании поручений "депо" Депозитарию, подготовленных Банком России.

4.7. Ценные бумаги, заблокированные в разделе "Блокировано Банком России" либо переведенные в залог в раздел (ненужное исключить): "Блокировано под кредитный аукцион Банка России", "Блокировано в залоге под ломбардные кредиты Банка России", "Блокировано в залоге под кредиты овернайт Банка России", "Блокировано для торгов по реализации ценных бумаг, заложенных под ломбардные кредиты Банка России", "Блокировано для торгов по реализации ценных бумаг, заложенных по кредитам овернайт Банка России" счета депо Банка в депозитарном учете учитываются в штуках и в тех единицах, в которых определен номинал ценных бумаг данного выпуска.

     4.8. При надлежащем исполнении  Банком  обязательств  по  настоящему

Договору  Банк  России  не позднее следующего рабочего дня подготавливает

поручение  "депо",   на   основании   которого   осуществляется   перевод

государственных   ценных   бумаг   из   раздела   (ненужное   исключить):

"Блокировано  в  залоге  под  ломбардные  кредиты   Банка   России"   или

"Блокировано  в  залоге  под  кредиты  овернайт  Банка  России"  в раздел

"Блокировано Банком России" счета депо Банка N ____ (указывается N  счета

депо  Банка)  в Депозитарии __________________ (наименование Депозитария)

либо  на  Основной  раздел   _________________________   (указывается   N

Основного  раздела  счета  депо  Банка)  счета  депо Банка - на основании

заявления Банка (Приложение 10 к Положению).

4.9. Банк не вправе заключать договор о последующем залоге государственных ценных бумаг, переданных в обеспечение обязательств Банка по настоящему Договору.

4.10. Право на получение доходов по заблокированным либо заложенным государственным ценным бумагам, учитываемым в указанных в п.3.3.4 настоящего Договора разделах счета депо Банка, принадлежит Банку.

4.11. Стороны не обязаны страховать государственные ценные бумаги, переданные в залог в качестве обеспечения кредитов Банка России.

4.12. При неисполнении (ненадлежащем исполнении) обязательств по настоящему Договору (на следующий рабочий день после наступления срока погашения кредита, указанного в Извещении/заявлении) Банк России имеет право реализовать все заложенные под этот кредит ценные бумаги без обращения в суд в порядке, указанном в п.4.15 настоящего Договора.

Банк России производит реализацию заложенных государственных ценных бумаг с публичных торгов на ОРЦБ в течение четырех торговых сессий подряд (без учета дней проведения аукционов по размещению государственных ценных бумаг) после дня наступления срока погашения кредита, указанного в Извещении/заявлении.

4.13. В объем требований Банка России по предоставленному кредиту включаются сумма начисленных процентов по кредиту и сумма основного долга по кредиту Банка России, сумма неустойки (пеней), начисляемой за каждый день просрочки возврата кредита (на сумму просроченного основного долга по кредиту), а также расходы Банка России, связанные с реализацией заложенных государственных ценных бумаг.

4.14. За счет выручки от реализации залога в первую очередь возмещаются расходы, связанные с реализацией заложенных государственных ценных бумаг, затем задолженность Банка по процентам и кредиту, в последнюю очередь - причитающаяся сумма неустойки (пеней) за неисполнение (ненадлежащее исполнение) обязательств по настоящему Договору.

4.15. Для реализации заложенных ценных бумаг России не позднее следующего рабочего дня после наступления срока погашения задолженности по кредиту и уплате процентов по нему (указанному в Извещении/заявлении):

     1) переводит все  заложенные  ценные  бумаги  из  раздела  (ненужное

исключить):  "Блокировано  в залоге под ломбардные кредиты Банка России",

"Блокировано в  залоге  под  кредиты  овернайт  Банка  России"  в  раздел

"Блокировано  для  торгов  по  реализации  ценных  бумаг,  заложенных под

ломбардные кредиты Банка России",  "Блокировано для торгов по  реализации

ценных  бумаг,  заложенных  по кредитам овернайт Банка России" счета депо

Банка N  _____________  (указывается  N  счета  депо  Банка)  Депозитария

___________ (указывается наименование Депозитария), с которого заложенные

ценные бумаги продаются  с  публичных  торгов  на  ОРЦБ  в  установленном

порядке;

2) выставляет заявки на продажу заложенных ценных бумаг в течение четырех торговых сессий подряд (без учета дней проведения аукционов по размещению государственных ценных бумаг);

3) вырученные средства Банк России направляет на удовлетворение своих требований, включая расходы по реализации заложенных ценных бумаг Банка, погашение задолженности Банка России по процентам и основному долгу по кредиту, а также причитающуюся сумму пеней.

Реализация заложенных государственных ценных бумаг производится в порядке, установленном Положением и нормативными актами, регламентирующими процедуру обслуживания и обращения указанных государственных ценных бумаг*(16).

4.16. В случае, если сумма выручки от реализации заложенных государственных ценных бумаг недостаточна для удовлетворения всей суммы требований Банка России, списание средств в погашение требований Банка России производится с корреспондентского счета Банка без распоряжения Банка-должника (являющегося владельцем счета) на основании инкассового поручения, выписываемого Банком России*(17), в порядке очередности, установленной законодательством.

     4.17. В   том   случае,   если  выручка,  полученная  от  реализации

заложенных ценных бумаг,  превышает сумму, направленную на удовлетворение

всех   требований   Банка   России   по   настоящему   Договору,  разница

перечисляется Банком России на корреспондентский счет Банка N ___________

в расчетном подразделении Банка России __________________________________

                                  (наименование расчетного подразделения)

не позднее  следующего  рабочего  дня  после  погашения  требований Банка

России по просроченному кредиту на основании мемориального  ордера  Банка

России.

4.18. Ежедневно, на следующий рабочий день после проведения торговой сессии на ОРЦБ и реализации всех либо части заложенных государственных ценных бумаг, Банк России направляет Банку Уведомление о взаиморасчетах по ссудной задолженности по форме Приложения 7 к Положению для осуществления Банком соответствующих бухгалтерских проводок у себя в балансе.

4.19. В случае, если Банк-должник после установленного срока исполнил свои обязательства по возврату кредита и уплате процентов по нему (т.е. на основании платежного поручения Банка-должника произведено списание денежных средств с его корреспондентского счета в расчетном подразделении Банка России) и в этот же день уполномоченное подразделение Банка России в установленном порядке реализовало все или часть заложенных под этот кредит ценных бумаг, не позднее следующего рабочего дня излишне поступившие в погашение требований Банка России денежные средства перечисляются на корреспондентский счет Банка-должника и прекращается дальнейшая реализация заложенных ценных бумаг. В этом случае не позднее следующего рабочего дня уполномоченное подразделение Банка России дает поручение "депо" Депозитарию на перевод нереализованных государственных ценных бумаг из раздела (ненужное исключить) "Блокировано для торгов по реализации ценных бумаг, заложенных под ломбардные кредиты Банка России"/"Блокировано для торгов по реализации ценных бумаг, заложенных по кредитам овернайт Банка России" в Основной раздел счета депо Банка.

4.20. Банк соглашается с тем, что в случае признания несостоявшейся четвертой торговой сессии, в течение которой реализуются заложенные ценные бумаги, Банк России имеет право приобрести у Банка заложенные последним по настоящему Договору ценные бумаги по средневзвешенной цене (сложившейся по итогам четвертой торговой сессии) в порядке, предусмотренном Положением об обслуживании и обращении выпусков государственных краткосрочных бескупонных облигаций.

К случаям признания торгов несостоявшимися в целях настоящего Договора относятся:

- признание торгов несостоявшимися в соответствии с Положением об обслуживании и обращении выпусков государственных краткосрочных бескупонных облигаций от 15.06.95 N 02-125 с учетом изменений и дополнений (пункт 4.28);

- невозможность реализации всех или части заложенных ценных бумаг в срок, установленный в Договоре на ценовых условиях, предусмотренных для реализации заложенных ценных бумаг в соответствии с Положением об обслуживании и обращении выпусков государственных краткосрочных бескупонных облигаций.

     При этом Банк России имеет право приобрести  все  заложенные  ценные

бумаги,  находящиеся  в  разделах  "Блокировано  для торгов по реализации

ценных бумаг,  заложенных под  ломбардные  кредиты  Банка  России"  и/или

"Блокировано  для  торгов  по  реализации  ценных  бумаг,  заложенных  по

кредитам    овернайт    Банка    России"    счета    депо     Банка     N

_____________________________________________  (указывается  N счета депо

Банка)    в    Депозитарии    ___________________________________________

(наименование Депозитария).

4.21. Стороны соглашаются с зачетом требований Банка России к Банку по настоящему Договору и соответствующему Извещению в счет покупной цены заложенных ценных бумаг по заключенной в соответствии с п.4.20 настоящего Договора сделке купли-продажи. Зачет осуществляется в день исполнения указанной в п.4.20 сделки купли-продажи.

В случае, если покупная цена за приобретенные в соответствии с п.4.20 настоящего Договора ценных бумаг превышает объем требований Банка России к Банку по настоящему Договору, Банк России перечисляет незачтенную часть покупной цены Банку в том же порядке, который установлен в п.4.17 настоящего Договора.

4.22. Осуществление зачета в соответствии с п.4.21 прекращает обязательства Банка по просроченному кредиту Банка России. Проценты за пользование Банком кредитом Банка России и пени за неисполнение (ненадлежащее исполнение) Банком своих обязательств по настоящему Договору (соответствующему Извещению/заявлению) начисляются до даты приобретения Банком России заложенных ценных бумаг включительно.

В случае, если в результате осуществления зачета в соответствии с п.4.21 настоящего Договора часть требований Банка России по просроченному кредиту осталась неудовлетворенной, последний продолжает действовать в отношении части суммы основного долга, процентов и пеней, начисляемых на оставшуюся просроченную задолженность по основному долгу до дня ее возврата включительно.

4.23. Не позднее дня, следующего за днем осуществления зачета в соответствии с п.4.21 настоящего Договора, Банк России направляет Банку Уведомление (по форме Приложения 7 к Положению), содержащее расчет требований Банка России по настоящему Договору и Извещению/заявлению, а также стоимостную оценку ценных бумаг, приобретенных по указанной сделке, основанную на средневзвешенной цене, по которой они были приобретены Банком России, и уведомляет Банк о прекращении обязательств Банка по просроченному кредиту Банка России или о части суммы долга, в отношении которой они продолжают действовать.

4.24. Днем прекращения обязательств по предоставленному кредиту, вытекающих из настоящего Договора и Извещения/заявления, является день (дата) получения Банком России выручки от реализации (день (дата) приобретения Банком России) заложенных ценных бумаг в сумме, покрывающей объем всех требований Банка России, либо день (дата) списания средств с корреспондентского счета Банка в расчетном подразделении Банка России в сумме, покрывающей объем непогашенных требований Банка России.

5. Действие Договора

5.1. Настоящий Договор вступает в силу с даты его подписания обеими сторонами и действует в течение неопределенного срока.

5.2. Обязательства Банка России по предоставлению кредита Банка России возникают с того дня, когда Банк, соблюдающий все условия, указанные в п.2.5 Положения, переведет в раздел "Блокировано Банком России" счета депо Банка в Депозитарии государственные ценные бумаги (включенные в Ломбардный список либо принимаемые в залог по решению Совета директоров Банка России).

5.3. Обязательства Банка России по предоставлению Банку очередной суммы кредита Банка России приостанавливаются с того рабочего дня, когда Банком России получено документальное подтверждение о несоблюдении Банком хотя бы одного из условий, указанных в п.2.5 Положения. Банк России возобновляет выполнение обязательств по предоставлению новых сумм кредитов с того рабочего дня (с того момента времени), когда Банком России получено документальное подтверждение об устранении Банком установленных нарушений.

6. Дополнительные условия договора

6.1. Все изменения и дополнения к настоящему Договору считаются действительными только в том случае, если они совершены в письменной форме в виде дополнительного соглашения к настоящему Договору, которое является неотъемлемой частью настоящего Договора.

6.2. При намерении одной из сторон расторгнуть настоящий Договор инициативная сторона должна уведомить другую сторону о предстоящем расторжении настоящего Договора не менее чем за 30 календарных дней до даты расторжения настоящего Договора. Расторжение настоящего Договора производится в порядке, установленном Регламентом.

6.3. Банк России вправе расторгнуть настоящий Договор при несоблюдении Банком условий настоящего Договора.

6.4. Все вытекающие из настоящего Договора обязательства прекращаются по обоюдному согласию сторон по истечении 10 календарных дней после осуществления всех взаиморасчетов.

7. Порядок разрешения споров

7.1. Все споры и разногласия, возникшие из настоящего Договора или в связи с ним, подлежат разрешению путем переговоров.

7.2. Неурегулированные споры разрешаются в порядке, установленном действующим законодательством.

8. Заключительные положения

     8.1. Настоящий Договор составлен в 3 экземплярах,  каждый из которых

имеет  одинаковую  юридическую  силу  и состоит из _________ страниц,  на

каждой  из  которых  проставлены  подписи  представителей  сторон.   Один

экземпляр передается Банку, два других остаются у Банка России.

     8.2. Юридические адреса и реквизиты сторон:

     Банк России ________________________________________________________

     ____________________________________________________________________

     Банк _______________________________________________________________

     (почтовый адрес, телефон, факс, e-mail, регистрационный номер Банка,

     ____________________________________________________________________

              корреспондентский счет N, БИК N, счет депо N,

     ____________________________________________________________________

      раздел "Блокировано Банком России" N, Основной раздел N, код

     ____________________________________________________________________

     дилера/инвестора, наименование уполномоченного Депозитария

     ____________________________________________________________________

                         и др. реквизиты Банка)

Подпись уполномоченного                    Подпись уполномоченного

должностного лица Банка России             должностного лица Банка

(Ф.И.О.)                                   (должность, Ф.И.О.)

______________________________             ______________________________

Главный бухгалтер                          Главный бухгалтер Банка

(Ф.И.О.)                                   (Ф.И.О.)

______________________________             ______________________________

М.П.                                       М.П.

______________________________

*(1) Заключение генерального кредитного договора на предоставление внутридневного кредита одновременно требует заключения генерального кредитного договора на предоставление кредита овернайт.

*(2) Заполняется при условии установления Банком России лимита конкретному Банку.

*(3) Указанный пункт Договора вписывается полностью или частично а зависимости от того, на предоставление каких видов кредитов Банка России заключается настоящий Договор (см. пункт 1.1 настоящего Договора).

*(4) В подсчет фактического числа календарных дней, в течение которых Банк пользовался кредитом Банка России, включаются установленные федеральными законами выходные и праздничные дни, а также выходные дни, перенесенные на рабочие дни по решению Правительства Российской Федерации.

*(5) День (дата) зачисления денежных средств на корреспондентский счет Банка не учитывается при расчете суммы начисленных процентов.

*(6) Указанный пункт Договора вписывается полностью или частично в зависимости от того, на предоставление каких видов кредитов Банка России заключается настоящий Договор (см. пункт 1.1 настоящего Договора).

*(7) Здесь - если предоставление Банку внутридневного кредита предусмотрено настоящим Договором.

*(8) По пункту 2.3 вписываются либо три подпункта 1), 2) и 3), либо один подпункт 2), либо подпункты 1) и 3) - в зависимости от видов предоставляемых Банку кредитов Банка России.

*(9) Указанный пункт Договора заполняется при условии предоставления Банку внутридневного кредита и/или однодневного расчетного кредита и/или ломбардного кредита.

*(10) Указанный пункт Договора заполняется, если предоставление Банку ломбардного кредита предусмотрено настоящим Договором.

*(11) Указанный пункт Договора вписывается полностью или частично в зависимости от того, на предоставление каких видов кредитов Банка России заключается настоящий Договор (см. пункт 1.1 настоящего Договора).

*(12) День (дата), являющийся(ая) сроком исполнения обязательств по кредиту Банка России и указанный(ая) в Извещении/заявлении, не учитывается при расчете суммы пеней.

*(13) Указанный пункт Договора вписывается полностью или частично в зависимости от того, на предоставление каких видов кредитов Банка России заключается настоящий Договор (см. пункт 1.1 настоящего Договора).

*(14) При предоставлении внутридневных кредитов обеспечением являются заблокированные государственные ценные бумаги, учитываемые в разделе "Блокировано Банком России" счета депо Банка.

*(15) Указанное должно быть записано в соответствующих депозитарных договорах, заключенных между Банком России и Депозитарием, Банком и Депозитарием.

*(16) Реализация заложенных ценных бумаг с публичных торгов на ОРЦБ производится путем заключения сделок купли-продажи заложенных ценных бумаг, выставленных на торги по заявкам Банка России.

*(17) Указанное условие должно быть предусмотрено в Договоре корреспондентского счета Банка и Банка России.