Приложение 4. Регламент проведения Банком России депозитных операций с банками-резидентами в валюте РФ

Приложение 4

к Положению ЦБР

от 13 января 1999 г. N 67-П

Регламент
проведения Банком России депозитных операций с банками-резидентами в валюте Российской Федерации

С изменениями и дополнениями от:

26 ноября, 27 декабря 1999 г., 11 января, 23 августа 2001 г., 20 марта 2002 г.

1. Основные положения

1.1. Проведение депозитных операций с банками осуществляется уполномоченными учреждениями/подразделениями Банка России на основании Положения Банка России "О порядке проведения Центральным банком Российской Федерации депозитных операций с банками-резидентами в валюте Российской Федерации" (далее - Положение) и Договоров-Заявок банков на участие в депозитном аукционе Центрального банка Российской Федерации/на размещение в Центральном банке Российской Федерации депозита по фиксированной процентной ставке (далее - Договор-Заявка) при проведении депозитного аукциона/депозитной операции по фиксированной процентной ставке либо Генерального соглашения о проведении депозитных операций в валюте Российской Федерации с использованием системы "Рейтерс-дилинг" (далее - Генеральное соглашение) при проведении депозитных операций с использованием системы "Рейтерс-дилинг".

Банк России оставляет за собой право изменять установленное настоящим Регламентом время проведения депозитных операций в зависимости от технических возможностей уполномоченных учреждений/подразделений Банка России.

1.2. Банк получает выписки по отдельному лицевому счету по учету депозита, открытому в Банке России, в подразделении расчетной сети Банка России по месту открытия своего корреспондентского счета (региональный банк, заключивший соответствующее Генеральное соглашение, - в подразделении расчетной сети Банка России по месту открытия корреспондентского субсчета банка, открытого его Московскому филиалу).

1.3. Депозитные аукционы проводятся в уполномоченном подразделении Банка России (г.Москва).

1.4. Проведение депозитных операций по системе "Рейтерс-дилинг" от имени Банка России осуществляется уполномоченным подразделением Банка России (г. Москва).

1.5. Банк России в соответствии с принятым решением о проведении депозитной операции (депозитного аукциона, депозитной операции по фиксированной процентной ставке) не позднее чем за 1 рабочий день до дня (даты) проведения соответствующей депозитной операции направляет в экономические управления (отделы) ГУ (НБ) Банка России (далее - ЭУ(О) телеграмму о ее проведении, а также публикует официальное сообщение в "Вестнике Банка России" и размещает указанную информацию на сервере Банка России в сети Интернет в соответствии с пунктами 2.1 и 3.2 Положения.

1.6. По получении телеграммы (не позднее начала рабочего дня проведения депозитной операции) ЭУ(О) доводят информацию о проведении депозитной операции (депозитного аукциона, депозитной операции по фиксированной процентной ставке) до банков.

1.7. Банк России ежедневно передает сообщение об условиях привлечения средств банков в депозиты, открываемые в Банке России, с использованием системы "Рейтерс-дилинг" в соответствии с пунктом 4.4 Положения.

1.8. Банк России в целях участия в аукционах банков, расположенных в регионах, отстоящих от Москвы в часовых поясах от + 2 часов и более, может изменять регламент проведения депозитных аукционов, изложенный в настоящем Регламенте.

Информация об этом указывается в телеграмме, направляемой в соответствующие ЭУ(О).

2. Проведение Банком России депозитного аукциона и депозитной операции по фиксированной процентной ставке

2.1. В день проведения депозитного аукциона (Т_ДА + 0)/депозитной операции по фиксированной процентной ставке (Т_ДФ + 0) осуществляются следующие действия.

2.1.1. Для участия в депозитном аукционе/для размещения денежных средств в депозит, открываемый в Банке России, по фиксированной процентной ставке банк направляет в ЭУ(О)/уполномоченное подразделение Банка России Договор-Заявку (в 2 экземплярах) по форме Приложения 1 к Положению/Приложения 2 к Положению соответственно:

не позднее 14.00 часов московского времени - при проведении депозитного аукциона;

не позднее 14.00 местного времени - при проведении депозитной операции по фиксированной процентной ставке.

Договор-Заявка должен быть надлежащим образом оформлен и подписан.

Допускается представление Договора-Заявки в электронном виде или по факсимильной связи с обязательным представлением его на бумажном носителе:

до конца текущего рабочего дня - при проведении депозитного аукциона;

не позднее 14.00 местного времени - при проведении депозитной операции по фиксированной процентной ставке.

Договоры-Заявки банков, поступившие после установленного времени, а также Договоры-Заявки банков, не соответствующие требованиям и критериям, установленным п.1.3 Положения, не допускаются к участию в депозитной операции Банка России. ЭУ(О)/уполномоченное подразделение Банка России до конца рабочего дня сообщает об этом банку (в письменной форме) и возвращает один экземпляр Договора-Заявки.

2.1.2. При проведении депозитной операции по фиксированной процентной ставке ЭУ(О)/уполномоченное подразделение Банка России до 17.00 местного времени передает банку надлежащим образом оформленный и подписанный оригинал Договора-Заявки. Допускается передача банку Договора-Заявки в электронном виде или по факсимильной связи с обязательной передачей его до конца текущего рабочего дня на бумажном носителе. Первый экземпляр Договора-Заявки хранится в ЭУ(О)/уполномоченном подразделении Банка России, другой - в банке.

Банк по получении от ЭУ(О)/уполномоченного подразделения Банка России Договора-Заявки до конца операционного дня (банки Московского региона - любым рейсом многорейсовой обработки платежей) направляет в подразделение расчетной сети Банка России платежное поручение на списание установленной Договором-Заявкой суммы денежных средств со своего корреспондентского счета, открытого в подразделении расчетной сети Банка России, на отдельный лицевой счет по учету депозита, открытый в Банке России, указанный ЭУ(О)/уполномоченным подразделением Банка России в Договоре-Заявке.

В платежном поручении в разделе "Назначение платежа" указывается: "перечисление средств в депозит, открываемый в Банке России", а также дата и регистрационный номер Договора-Заявки банка.

Подразделения расчетной сети Банка России при необходимости продлевают операционный день и зачисляют сумму средств на счет по учету депозитов, открытый в Банке России.

2.2. На следующий рабочий день после проведения депозитного аукциона (T_ДА + 1) осуществляются следующие действия.

2.2.1. ЭУ(О)/уполномоченное подразделение Банка России до 12.00 московского времени сообщает банку результаты проведения депозитного аукциона и передает банку надлежащим образом оформленный и подписанный оригинал удовлетворенного по результатам аукциона Договора-Заявки банка. Допускается передача банку Договора-Заявки в электронном виде или по факсимильной связи с обязательной передачей его на бумажном носителе в установленное время. Первый экземпляр Договора-Заявки хранится в Банке России, другой - в банке.

Если по результатам депозитного аукциона Договор-Заявка банка не подлежит удовлетворению, ЭУ(О)/уполномоченное подразделение Банка России до 12.00 московского времени сообщает об этом банку (в письменной форме) и возвращает один экземпляр Договора-Заявки.

2.2.2. Банк, Договор-Заявка которого удовлетворен по результатам депозитного аукциона, должен перечислить средства в депозит, открываемый в Банке России, в порядке, установленном пунктом 2.1.2 настоящего Регламента.

2.3. Непредставление банком/Банком России в сроки, установленные в пунктах 2.1.1, 2.1.2, 2.2.1 настоящего Регламента, надлежащим образом оформленного и подписанного оригинала Договора-Заявки не освобождает банк/Банк России от обязательств по депозитной операции.

2.4. На следующий рабочий день после дня, установленного для перечисления средств в депозит (Т_ДА + 2)/(Т_ДФ + 1), ЭУ(О)/уполномоченное подразделение Банка России при неисполнении банком обязательств по депозитной операции начисляет штраф и взыскивает без распоряжения владельца счета инкассовым поручением сумму штрафа в порядке, установленном в пунктах 5.6, 5.7 Положения.

2.5. В установленный Договором-Заявкой день возврата депозита (Т_ДА + Х)/(Т_ДФ + Х) ЭУ(О)/уполномоченное подразделение Банка России списывает сумму депозита и зачисляет ее на корреспондентский счет банка, открытый в подразделении расчетной сети Банка России, а также осуществляет уплату процентов по депозиту.

2.6. В случае неисполнения Банком России обязательств по депозитной операции ЭУ(О)/уполномоченное подразделение Банка России в день выявления факта неисполнения перечисляет на корреспондентский счет банка, открытый в подразделении расчетной сети Банка России, сумму депозита, сумму штрафа, рассчитанную в порядке, установленном в п.5.8 Положения, а также начисленные проценты на сумму депозита за фактическое количество календарных дней нахождения средств банка на счете по учету депозита, открытом в Банке России (начиная со дня, следующего за днем, установленным банку для перечисления средств в депозит, до дня фактического исполнения Банком России обязательств по депозитной операции включительно).

3. Проведение депозитных операций с использованием системы "Рейтерс-дилинг"

3.1. Процедура заключения Генерального соглашения.

3.1.1. В любой рабочий день банк, имеющий намерение размещать денежные средства в депозиты, привлекаемые Банком России по системе "Рейтерс-дилинг", в письменной форме обращается в ЭУ(О) по месту открытия своего корреспондентского счета с предложением заключить Генеральное соглашение.

3.1.2. ЭУ(О), проверив наличие у банка системы "Рейтерс-дилинг" и дилинг-кодов и соблюдение банком критериев, установленных п.1.3 Положения, заключает с банком Генеральное соглашение по установленной форме (в трех экземплярах - с банком Московского региона, в четырех экземплярах - с региональным банком).

Проверка соответствия банка установленным требованиям и критериям и заключение Генерального соглашения (либо направление письменного отказа) осуществляется ЭУ(О) в сроки, не превышающие 10 рабочих дней.

3.1.3. ЭУ(О) после подписания Генерального соглашения со стороны Банка России и присвоения ему номера передает один экземпляр Генерального соглашения банку. Остальные экземпляры хранятся в Банке России.

Каждый экземпляр подписанного сторонами (Банком России и банком) Генерального соглашения имеет одинаковую юридическую силу.

3.2. Процедура расторжения Генерального соглашения.

3.2.1. Банк России и банк, подписавший Генеральное соглашение, вправе расторгнуть Генеральное соглашение.

При намерении Банка России расторгнуть Генеральное соглашение (в том числе при переходе банка под управление Агентства, а также при отзыве у банка лицензии на осуществление банковских операций) ЭУ(О) после письменного согласования даты расторжения с уполномоченным подразделением Банка России не позднее чем за 3 рабочих дня до даты расторжения (Т_С - 3) представляет в банк уведомление на его расторжение (письменно в произвольной форме) с указанием даты расторжения. Одновременно со дня (даты) перехода банка под управление Агентства/отзыва у банка лицензии на осуществление банковских операций Банк России прекращает проведение с банком депозитных операций.

Банк при намерении расторгнуть Генеральное соглашение не позднее чем за 3 рабочих дня (Т_С - 3) представляет в ЭУ(О) уведомление на его расторжение (письменно в произвольной форме) с указанием предполагаемой даты расторжения. ЭУ(О) после согласования даты расторжения с уполномоченным подразделением Банка России направляет банку подтверждение о расторжении Генерального соглашения (письменно в произвольной форме) с указанием конкретной даты расторжения.

При этом дата расторжения Генерального соглашения должна наступать не ранее следующего рабочего дня после дня (даты) завершения расчетов по ранее совершенным депозитным операциям.

При расторжении Генерального соглашения возврат Банком России суммы привлеченного депозита до востребования и уплата начисленных процентов (либо доначисленных со дня, следующего за днем последней уплаты процентов по депозиту до востребования, до дня возврата депозита включительно) на корреспондентский счет банка (корреспондентский субсчет банка, открытый его Московскому филиалу), открытый в подразделении расчетной сети Банка России, осуществляется не позднее чем за один рабочий день до установленной Банком России даты расторжения Генерального соглашения (Т_с - 1). Возврат депозита и уплата процентов по нему осуществляются с таким условием, чтобы срок нахождения денежных средств банка на счете по учету депозита до востребования, открытом в Банке России, составлял не менее трех рабочих дней.

При этом обращения Банка в Банк России по системе "Рейтерс-дилинг" с требованием возврата суммы размещенного депозита до востребования не требуется.

3.2.2. Банк, представив/получив уведомление на расторжение Генерального соглашения в ЭУ(О)/от ЭУ(О), имеет право на размещение средств в депозиты, открываемые в Банке России с использованием системы "Рейтерс-дилинг", в период до расторжения Генерального соглашения, но с таким расчетом, чтобы установленные Банку России сроки возврата суммы депозита и уплаты процентов наступали не позднее чем за 1 рабочий день до даты расторжения Генерального соглашения (Т_С - 1). При этом банк имеет право на размещение в Банке России депозита до востребования с таким расчетом, чтобы срок нахождения денежных средств банка на счете по учету депозита до востребования, открытом в Банке России, до дня его возврата Банком России и уплаты процентов составлял не менее трех рабочих дней.

3.2.3. ЭУ(О) в день расторжения Генерального соглашения информирует об этом банк в простой письменной форме.

За банком сохраняется право в любой рабочий день обратиться в ЭУ(О) с предложением заключить новое Генеральное соглашение.

3.3. В день проведения депозитных операций с использованием системы "Рейтерс-дилинг" (Т_ДР + 0) осуществляются следующие действия.

3.3.1. Банк России до 11.00 московского времени передает официальное сообщение об условиях привлечения средств банков в депозиты, открываемые в Банке России, на текущий рабочий день в соответствии с пунктом 4.4 Положения.

3.3.2. В течение рабочего дня проведение депозитных операций по системе "Рейтерс-дилинг" осуществляется дилерами Банка России и банка-контрагента в соответствии с пунктом 4.5 Положения.

3.3.3. Документом, подтверждающим факт совершения депозитной операции, является Документарное подтверждение переговоров по системе "Рейтерс-дилинг" (далее - Документарное подтверждение переговоров).

3.4. В день, установленный Документарным подтверждением переговоров для перечисления денежных средств банка в депозит, открываемый в Банке России /(Т_др + 0), или (Т_ДР + 1), или (Т_ДР + 2)/, банк в течение операционного дня любым рейсом системы многорейсовой обработки платежей должен направить в подразделение расчетной сети Банка России платежное поручение на списание установленной Документарным подтверждением переговоров суммы денежных средств со своего корреспондентского счета (корреспондентского субсчета, открытого его московскому филиалу), открытого в подразделении расчетной сети Банка России, на отдельный лицевой счет по учету депозита, открытый в Банке России, указанный в Документарном подтверждении переговоров.

В платежном поручении в разделе "Назначение платежа" указываются: "перечисление средств в депозит, открываемый в Банке России", а также дата и номер заключенного Генерального соглашения.

(Т_ДР + 0) - день, установленный для перечисления средств по депозитным операциям, проводимым на стандартных условиях, при которых поступление (перечисление) средств в депозит, открываемый в Банке России, осуществляется в день проведения операции, (Т_ДР + 1) - по депозитным операциям, проводимым на стандартных условиях, при которых поступление (перечисление) средств в депозит, открываемый в Банке России, осуществляется на следующий рабочий день после дня проведения операции, (Т_ДР + 2) - по депозитным операциям, проводимым на стандартных условиях, при которых поступление (перечисление) средств в депозит, открываемый в Банке России, осуществляется на второй рабочий день после дня проведения операции.

3.5. На следующий рабочий день после размещения банком средств в депозит, открытый в Банке России/(Т_ДР + 1), или (Т_ДР + 2), или (Т_ДР + 3)/, уполномоченное подразделение Банка России при неисполнении банком обязательств по депозитной операции начисляет штраф и взыскивает без распоряжения владельца счета инкассовым поручением сумму штрафа в порядке, установленном пунктами 5.6, 5.7 Положения.

(Т_ДР + 1) - следующий рабочий день после дня размещения банком средств по депозитным операциям, проводимым на стандартных условиях, при которых поступление (перечисление) средств в депозит, открываемый в Банке России, осуществляется в день проведения операции, (Т_ДР + 2) - по депозитным операциям, проводимым на стандартных условиях, при которых поступление (перечисление) средств в депозит, открываемый в Банке России, осуществляется на следующий рабочий день после дня проведения операции, (Т_ДР + 3) - по депозитным операциям, проводимым на стандартных условиях, при которых поступление (перечисление) средств в депозит, открываемый в Банке России, осуществляется на второй рабочий день после дня проведения операции.

3.6. В установленный Документарным подтверждением переговоров день возврата депозита (Т_ДР + Х) (за исключением депозита на стандартном условии "до востребования") уполномоченное подразделение Банка России платежным поручением осуществляет возврат суммы депозита на корреспондентский счет банка (корреспондентский субсчет банка, открытый его Московскому филиалу), открытый в подразделении расчетной сети Банка России, и уплату начисленных процентов по депозиту.

В день возврата депозита до востребования, установленный Документарным подтверждением переговоров о возврате банку депозита до востребования, уполномоченное подразделение Банка России платежным поручением осуществляет возврат суммы депозита до востребования на корреспондентский счет банка (корреспондентский субсчет банка, открытый его Московскому филиалу), открытый в подразделении расчетной сети Банка России, и уплату начисленных по нему процентов (либо доначисленных со дня, следующего за днем последней уплаты процентов по депозиту до востребования, до дня возврата депозита включительно).

3.7. В случае неисполнения Банком России обязательств по депозитной операции уполномоченное подразделение Банка России в день выявления факта неисполнения перечисляет на корреспондентский счет банка (корреспондентский субсчет банка, открытый его Московскому филиалу), открытый в подразделении расчетной сети Банка России, сумму депозита, сумму штрафа, рассчитанную в порядке, установленном в п.5.8 Положения, а также начисленные проценты на сумму депозита за фактическое количество календарных дней нахождения средств банка на счете по учету депозита, открытом в Банке России (начиная со дня, следующего за днем, установленным банку для перечисления средств в депозит, до дня фактического исполнения Банком России обязательств по депозитной операции включительно).