Приложение 3/1. Генеральное соглашение о проведении депозитных операций в валюте Российской Федерации с использованием системы "Рейтерс-дилинг" с региональным банком, имеющим филиал в Московском регионе (типовая форма)

Информация об изменениях:

Указанием ЦБР от 23 августа 2001 г. N 1022-У в настоящее приложение внесены изменения, вступающие в силу с 30 августа 2001 г.

См. текст приложения в предыдущей редакции

Приложение 3/1

к Положению ЦБР

от 13 января 1999 г. N 67-П

(с изменениями от 26 ноября 1999 г., 11 января, 23 августа 2001 г.)

                     Генеральное соглашение N _____

     о проведении депозитных операций в валюте Российской Федерации

    с использованием системы "Рейтерс-дилинг" с региональным банком,

                   имеющим филиал в Московском регионе

                             (типовая форма)

г._______________                                "__" ___________ 199_ г.

     Центральный банк Российской Федерации,  в дальнейшем именуемый "Банк

России",   в   лице   начальника   Главного   управления    (Председателя

Национального банка) Центрального банка Российской Федерации по _________

________________________________________________________________________,

                           (Ф.И.О., должность)

действующего   на  основании   доверенности,    с   одной    стороны,   и

________________________________________________________________________,

                          (наименование банка)

в дальнейшем именуемый "Банк", в лице __________________________________,

________________________________________________________________________,

                           (Ф.И.О., должность)

действующего на основании ______________________________________________,

                                         (Устава/Доверенности)

с  другой  стороны,  заключили  настоящее   Генеральное   соглашение   (в

дальнейшем именуемое "Соглашение") о нижеследующем:

1. Предмет Соглашения

1.1. Банк России проводит операции по привлечению денежных средств Банка в валюте Российской Федерации с использованием системы "Рейтерс-дилинг" (далее - "депозитные операции") на условиях и в порядке, определенных Положением Банка России "О порядке проведения депозитных операций Центральным банком Российской Федерации с банками-резидентами в валюте Российской Федерации" от 13.01.99 N 67-П (далее - "Положение") и настоящим Соглашением.

     Расчеты по заключенным  с  Банком  России  депозитным операциям Банк

осуществляет   с   корреспондентского   субсчета  N  _____,  открытого  в

__________  (наименование  подразделения  расчетной  сети  Банка  России)

(далее  -  "корреспондентский субсчет"),  Московского филиала __________,

(наименование,  порядковый номер филиала)  (далее  -  "Московский  филиал

банка").

1.2. Депозитные операции осуществляются на основании следующих документов:

1.2.1. Положения;

1.2.2. Настоящего Соглашения;

1.2.3. Документов, подтверждающих заключение депозитных операций в ходе переговоров Банка России и Банка по системе "Рейтерс-дилинг" (далее - "Документарные подтверждения переговоров").

1.2.4. Дополнительного(ых) соглашения(ий) к Договору(ам) корреспондентского счета (корреспондентского(их) субсчета(ов) Банка о предоставлении Банку России права на взыскание с корреспондентского счета (корреспондентского(их) субсчета(ов) Банка без распоряжения Банка - владельца счета суммы штрафа за неисполнение Банком обязательств по депозитной операции на основании инкассового поручения в порядке очередности, установленной законодательством.

1.3. Депозитная операция по настоящему Соглашению считается заключенной с момента взаимного согласования Банком России и Банком по системе "Рейтерс-дилинг" условий депозитной операции и их фиксирования в Документарном подтверждении переговоров.

Документарное подтверждение переговоров оформляется при каждом заключении Банком России и Банком депозитной операции и является неотъемлемой частью настоящего Соглашения.

В Документарном подтверждении переговоров указываются следующие условия заключенной депозитной операции:

1.3.1. Сумма депозита (в целых рублях);

1.3.2. Процентная ставка по депозиту (в процентах годовых);

1.3.3. Стандартное условие, на котором заключена депозитная операция;

1.3.4. Дата и время заключения операция;

1.3.5. Дата размещения денежных средств Банка в депозит, открываемый в Банке России;

1.3.6. Дата возврата суммы депозита и уплаты процентов Банку (по депозиту до востребования - не указывается);

1.3.7. Реквизиты корреспондентского субсчета банка, открытого его московскому филиалу, открытого в подразделении расчетной сети Банка России (БИК, ИНН, номер корреспондентский субсчета банка, открытый его московскому филиалу);

1.3.8. Реквизиты депозитного счета, открытого в Банке России;

1.3.9. Дилинг-коды Банка России и Банка.

1.4. Дилинг-коды системы "Рейтерс-дилинг" Банка России и Банка указываются в Приложении 1 к настоящему Соглашению, являющемуся неотъемлемой частью настоящего Соглашения.

1.5. Стороны принимают на себя всю ответственность за полномочия дилеров, совершающих депозитные операции с использованием системы "Рейтерс-дилинг".

Факт совершения депозитной операции от имени Банка или Банка России лицом, не уполномоченным совершать указанные действия по системе "Рейтерс-дилинг" от имени Банка или Банка России, но которое имело доступ к терминалу системы "Рейтерс-дилинг", не может служить основанием для признания недействительным факта совершения депозитной операции.

Факт обращения в Банк России с требованием возврата суммы размещенного депозита до востребования от имени Банка лицом, не уполномоченным совершать указанные действия по системе "Рейтерс-дилинг" от имени Банка, но которое имело доступ к терминалу системы "Рейтерс-дилинг", не может служить основанием для признания недействительным факта востребования Банком суммы размещенного депозита до востребования.

2. Условия Соглашения

2.1. Прием Банком России денежных средств Банка в депозит с использованием системы "Рейтерс-дилинг" осуществляется на стандартных условиях, определенных пунктом 4.3. Положения.

2.1.1. "Овернайт" - депозитная сделка сроком на 1 рабочий день (при заключении депозитной сделки в пятницу - на период от пятницы до понедельника включительно), при которой поступление (перечисление) средств на счет по учету депозитов, открытый в Банке России, производится в день заключения сделки, а возврат суммы депозита и уплата процентов Банку осуществляются на следующий рабочий день после установленной даты поступления (перечисления) средств на счет по учету депозитов, открытый в Банке России;

2.1.2. "Томнекст" -депозитная сделка сроком на 1 рабочий день (при заключении депозитной сделки в четверг - на период от пятницы до понедельника включительно), при которой поступление (перечисление) средств на счет по учету депозитов, открытый в Банке России, производится на следующий рабочий день после заключения сделки, а возврат суммы депозита и уплата процентов Банку осуществляются на следующий рабочий день после установленной даты поступления (перечисления) средств на счет по учету депозитов, открытый в Банке России;

2.1.3. "1 неделя" - депозитная сделка сроком на семь календарных дней, при которой поступление (перечисление) средств на счет по учету депозитов, открытый в Банке России, производится в день заключения сделки, а возврат суммы депозита и уплата процентов Банку осуществляются на седьмой день после установленной даты поступления (перечисления) средств на счет по учету депозитов, открытый в Банке России (если седьмой день срока депозитной сделки приходится на нерабочий день - в следующий за ним рабочий день);

2.1.4. "2 недели" - депозитная сделка сроком на четырнадцать календарных дней, при которой поступление (перечисление) средств на счет по учету депозитов, открытый в Банке России, производится в день заключения сделки, а возврат суммы депозита и уплата процентов Банку осуществляются на четырнадцатый день после установленной даты поступления (перечисления) средств на счет по учету депозитов, открытый в Банке России (если четырнадцатый день срока депозитной сделки приходится на нерабочий день - в следующий за ним рабочий день);

2.1.5. На других стандартных условиях, объявленных Банком России (перечень депозитных сделок на стандартных условиях, объявленных Банком России, может быть им дополнен).

2.2. Условия депозитных операций, заключаемых Банком России и Банком в соответствии с настоящим Соглашением, определяются на основании ежедневно передаваемого Банком России по информационной системе "Рейтер", а также размещаемого на сервере Банка России в сети "Интернет" сообщения об условиях привлечения средств в депозиты, открываемые в Банке России, в котором указываются:

2.2.1. процентные ставки по депозитным операциям, осуществляемым Банком России на объявленных стандартных условиях в соответствии с п.4.3 Положения, - в процентах годовых;

2.2.2. Минимальная сумма, принимаемая Банком России в депозит (в целых рублях).

Банк России в течение рабочего дня имеет право изменять условия заключения депозитных операций по системе "Рейтерс-дилинг". Время вступления в силу принятых Банком России измененных условий привлечения средств банков в депозиты, открываемые в Банке России, указывается в соответствующем сообщении, передаваемом по информационной системе "Рейтер".

При изменении Банком России процентной ставки по депозитной операции на стандартном условии "до востребования" при расчете процентов по ранее привлеченным депозитам до востребования вновь установленная ставка применяется начиная с третьего рабочего дня, следующего за днем ее установления.

2.3. В течение рабочего дня заключение Банком России и Банком депозитных сделок по системе "Рейтерс-дилинг" осуществляется:

2.3.1. На условиях "овернайт" - до 13.00 московского времени;

2.3.2. На других стандартных условиях, определенных пунктом 4.3. Положения, объявленных Банком России - до 17.00 московского времени.

2.4. Банк России может ограничивать количество депозитных операций, заключаемых с Банком по системе "Рейтерс-дилинг" в течение одного рабочего дня на одинаковом стандартном условии.

Количество депозитных операций, осуществляемых с Банком в течение одного рабочего дня на стандартном условии "до востребования", ограничивается одной депозитной операцией.

2.5. Проценты по депозитам, привлеченным Банком России, начисляются по формуле простых процентов за период фактического срока (включая выходные и праздничные дни, а также выходные дни, перенесенные на рабочие дни по решению Правительства Российской Федерации) привлечения средств до дня (даты) возврата суммы депозита на корреспондентский субсчет Московского филиала банка, открытый в подразделении расчетной сети Банка России, включительно исходя из количества календарных дней в году (365 или 366 дней соответственно). День (дата) перечисления (поступления) средств Банка на счет по учету депозитов, открытый в Банке России, в расчет суммы процентов не включается. Если дни периода начисления процентов по депозиту, открытому в Банке России, приходятся на календарные годы с различным количеством дней (365 и 366 дней соответственно), то начисление процентов за дни, приходящиеся на календарный год с количеством дней 365, производится из расчета 365 календарных дней в году, а за дни, приходящиеся на календарный год с количеством дней 366, производится из расчета 366 календарных дней в году.

Начисление процентов по депозитам, привлеченным Банком России, производится на входящие остатки средств по отдельным лицевым счетам по учету депозитов, открытым в Банке России, в разрезе каждой заключенной депозитной операции.

Уплата процентов по депозиту, привлеченному Банком России, осуществляется одновременно с возвратом Банку суммы депозита.

При нахождении средств Банка на счете по учету депозита до востребования, открытом в Банке России, от семи календарных дней и более начисленные проценты уплачиваются Банку еженедельно по средам. В случае, если среда является нерабочим днем (праздничным днем - в соответствии с Федеральным законом либо выходным днем - по решению Правительства Российской Федерации), проценты уплачиваются Банку в следующий за ним рабочий день.

2.6. В установленный Документарным подтверждением переговоров день Банк перечисляет денежные средства на присвоенный ему отдельный лицевой счет по учету депозитов, открытый в ОПЕРУ-1 при Банке России.

Размещение Банком средств в депозит, открываемый в Банке России, производится платежным поручением Московского филиала банка, в котором в разделе "Назначение платежа" указываются: "перечисление средств в депозит, открываемый в Банке России", а также дата и номер настоящего Соглашения.

     При этом  надлежащим  исполнением  Банком обязательств по депозитной

операции считается своевременное и полное  списание  денежных  средств  с

корреспондентского субсчета Московского филиала N ____________, открытого

в ____________ (наименование подразделения расчетной сети  Банка  России)

(далее  -  "корреспондентский  субсчет  банка,  открытый  его московскому

филиалу"), для размещения в депозит, открываемый в Банке России.

2.7. Банк России платежным поручением осуществляет возврат суммы депозита и уплату процентов по депозиту на корреспондентский субсчет Банка, открытый его московскому филиалу в подразделении расчетной сети Банка России.

Надлежащим исполнением Банком России обязательств по совершенной депозитной операции считаются своевременное и полное зачисление суммы депозита и уплата процентов, начисленных на сумму привлеченного депозита, на корреспондентский субсчет Банка, открытый его московскому филиалу в подразделении расчетной сети Банка России.

2.7.1. Возврат Банку суммы депозита, размещенного им на стандартном условии, установленном п.4.3 Положения (за исключением депозита на стандартном условии "до востребования"), и уплата начисленных по нему процентов осуществляются Банком России в день, установленный Документарным подтверждением переговоров.

По депозитным операциям, совершаемым на стандартных условиях по системе "Рейтерс-дилинг" (за исключением депозитов на стандартном условии "до востребования"), по которым срок привлекаемого Банком России депозита исчисляется месяцами, возврат Банком России суммы депозита и уплата процентов по депозиту (т.е. дата окончания срока депозита) наступают в такую же по значению дату, что и дата поступления (перечисления) средств на счет по учету депозита (если окончание срока депозита приходится на такой месяц, в котором нет соответствующей даты, то дата окончания срока депозита наступает в последний день этого месяца).

В случае, если окончание срока депозита приходится на нерабочий день, возврат Банком России суммы депозита и уплата процентов осуществляются в ближайший следующий за ним рабочий день".

Депозиты, открытые в Банке России, пролонгации не подлежат.

2.7.2. При намерении востребовать сумму депозита, размещенного на стандартном условии "до востребования", Банк обращается в Банк России по системе "Рейтерс-дилинг" не позднее чем за два рабочих дня до даты востребования депозита. Обращение Банка в Банк России по системе "Рейтерс-дилинг" с требованием возврата суммы размещенного депозита до востребования оформляется Документарным подтверждением переговоров о возврате Банку депозита до востребования, являющимся неотъемлемой частью настоящего Соглашения.

В Документарном подтверждении переговоров о возврате Банку депозита до востребования указываются следующие основные условия:

2.7.2.1. дата и время обращения Банка в Банк России с требованием возврата суммы размещенного депозита до востребования;

2.7.2.2. сумма депозита (в целых рублях);

2.7.2.3. дата размещения денежных средств в депозит до востребования, открытый в Банке России;

2.7.2.4. дата возврата Банку суммы размещенного депозита до востребования;

2.7.2.5. реквизиты счета по учету депозита до востребования, открытого Банку в Банке России;

2.7.2.6. реквизиты корреспондентского субсчета Банка, открытого его московскому филиалу в подразделении расчетной сети Банка России (БИК, ИНН, номер корреспондентского субсчета Банка, открытый его московскому филиалу);

2.7.2.7. дилинг-коды Банка России и Банка.

Дата возврата суммы депозита до востребования и уплаты процентов по депозиту до востребования считается согласованной Банком России и Банком с момента фиксирования условий возврата депозита до востребования в Документарном подтверждении переговоров о возврате Банку депозита до востребования.

Возврат Банку суммы депозита до востребования и уплата начисленных по нему процентов (либо доначисленных со дня, следующего за днем последней уплаты процентов по депозиту до востребования, до дня возврата депозита включительно) осуществляются Банком России в день (дату), указанный(ую) в Документарном подтверждении переговоров о возврате Банку депозита до востребования.

Частичное востребование Банком денежных средств со счета по учету депозита до востребования, открытого в Банке России, либо довнесение дополнительных денежных средств на счет по учету депозита до востребования, открытый в Банке России, не допускается.

Прием от Банка обращения по системе "Рейтерс-дилинг" с требованием возврата суммы размещенного депозита до востребования осуществляется Банком России в течение рабочего дня до 17.00 московского времени. Банк России имеет право в течение рабочего дня изменять время приема обращений от Банка по системе "Рейтерс-дилинг" с требованием возврата суммы размещенного депозита до востребования. Указанные изменения вступают в силу с момента передачи Банком России соответствующего сообщения по информационной системе "Рейтер".

2.8. Документами, подтверждающими надлежащее исполнение Банком обязательств по депозитной операции, являются:

2.8.1. Платежное поручение Московского филиала банка на перечисление средств в депозит, открываемый в Банке России, оформленный в соответствии с установленными Банком России правилами и представленный в подразделение расчетной сети Банка России;

2.8.2. Выписка по корреспондентскому субсчету банка, открытому его московскому филиалу, открытому в подразделении расчетной сети Банка России, официально подтверждающая факт списания денежных средств с корреспондентского субсчета Московского филиала банка для перечисления на счет по учету депозитов, открытый в Банке России;

2.8.3. Выписка по счету по учету депозитов, открытому в Банке России, официально подтверждающая факт зачисления суммы депозита.

2.9. Документами, подтверждающими надлежащее исполнение Банком России обязательств по депозитной операции, являются:

2.9.1. Выписка по счету по учету депозитов, открытому в Банке России, официально подтверждающая факт списания суммы депозита для зачисления на корреспондентский субсчет банка, открытый его московскому филиалу, открытый в подразделении расчетной сети Банка России;

2.9.2. Выписка по корреспондентскому субсчету банка, открытому его московскому филиалу, открытому в подразделении расчетной сети Банка России, официально подтверждающая факт зачисления суммы депозита и уплаты суммы процентов по депозиту на корреспондентский субсчет Московского филиала банка.

3. Обязанности и ответственность Сторон

3.1. Стороны обязуются соблюдать условия, установленные настоящими Соглашением и Положением.

3.2. Стороны обязуются:

- обеспечивать конфиденциальность содержания совершаемых депозитных операций;

- не отказываться от исполнения обязательств по заключенным депозитным операциям;

- не взимать комиссионных сборов за проведение депозитных операций.

3.3. Банк обязуется:

3.3.1. В установленный срок перечислить указанную в Документарном подтверждении переговоров сумму денежных средств на счет по учету депозитов, открытый в Банке России, в порядке, установленном в п.2.6 настоящего Соглашения.

Неперечисление/неполное перечисление Банком в установленный срок указанной в Документарном подтверждении переговоров суммы денежных средств с корреспондентского субсчета банка, открытого его московскому филиалу, открытого в подразделении расчетной сети Банка России, на счет по учету депозитов, открытый в Банке России, является неисполнением Банком обязательств по депозитной операции.

В случае неисполнения Банком обязательств по депозитной операции Банк России на следующий рабочий день без распоряжения владельца счета взыскивает с Банка штраф за один день в размере двойной ставки рефинансирования Банка России, действующей на дату, установленную для перечисления денежных средств в депозит, открываемый в Банке России, деленной на 365 (366) дней, от суммы заключенной депозитной операции.

Взыскание суммы штрафа за неисполнение Банком обязательств по депозитной операции производится Банком России с корреспондентского субсчета банка, открытого его московскому филиалу, открытого в подразделении расчетной сети Банка России, инкассовым поручением в очередности, установленной законодательством Российской Федерации. При отсутствии возможности взыскания суммы штрафа с указанного счета взыскание производится с корреспондентского счета Банка N _____, открытого в _______ (наименование подразделения расчетной сети Банка России) (далее - корреспондентский счет) корреспондентского(их) субсчета(ов) Банка, открытого(ых) в подразделении(ях) расчетной сети Банка России, в очередности, установленной законодательством Российской Федерации. Под отсутствием возможности взыскания суммы штрафа с корреспондентского субсчета Банка, открытого его московскому филиалу, в целях настоящего Соглашения понимаются отсутствие/недостаточность денежных средств на корреспондентском субсчете Банка, открытом его московскому филиалу, арест денежных средств, находящихся на корреспондентском субсчете Банка, открытом его московскому филиалу.

При нарушении Банком обязательств по депозитной операции проведение с ним новых депозитных операций осуществляется Банком России не ранее следующего рабочего дня после полного взыскания суммы начисленного штрафа. Одновременно Банк России принимает решение о прекращении осуществления депозитных операций на срок до 10 рабочих дней, но не ранее полного взыскания суммы начисленного штрафа.

3.3.2. Не уступать третьим лицам право требования денежных средств, размещенных в депозит, открытый в Банке России.

3.3.3. Не изымать досрочно средства, размещенные в депозит, открытый в Банке России.

3.3.4. Обращаться в Банк России по системе "Рейтерс-дилинг" с требованием возврата суммы размещенного депозита до востребования не позднее чем за 2 рабочих дня до даты возврата суммы размещенного депозита до востребования.

3.3.5. Не обращаться в Банк России с требованием возврата суммы размещенного депозита до востребования в день совершения указанной депозитной операции.

3.4. Банк России обязуется:

3.4.1. В установленный срок возвратить сумму депозита на корреспондентский субсчет банка, открытый его московскому филиалу, открытый в подразделении расчетной сети Банка России, и уплатить Банку проценты по указанной в Документарном подтверждении переговоров ставке в порядке, установленном в п.2.5 настоящего Соглашения.

При обращении Банка по системе "Рейтерс-дилинг" с требованием возврата суммы размещенного депозита до востребования в день (дату), согласованный(ую) с Банком и указанный(ую) в Документарном подтверждении переговоров о возврате Банку депозита до востребования, возвратить на корреспондентский субсчет Банка, открытый его московскому филиалу в подразделении расчетной сети Банка России, сумму депозита и уплатить Банку проценты в порядке, установленном п.2.5 настоящего Соглашения.

При изменении Банком России процентной ставки по депозитной операции на стандартном условии "до востребования" в течение срока нахождения средств Банка на счете по учету депозита до востребования вновь установленная процентная ставка применяется при расчете процентов начиная с третьего рабочего дня, следующего за днем ее установления.

3.4.2. В случае перечисления Банком на счет по учету депозитов, открытый в Банке России, денежных средств в сумме, меньшей, чем сумма, установленная Документарным подтверждением переговоров, не позднее следующего рабочего дня возвратить на корреспондентский субсчет Московского филиала банка, открытый в подразделении расчетной сети Банка России, перечисленную в депозит сумму денежных средств, при этом проценты на указанную сумму не начисляются.

3.4.3. Не позднее следующего рабочего дня возвратить на корреспондентский субсчет банка, открытый его московскому филиалу, открытый в подразделении расчетной сети Банка России, сумму денежных средств, перечисленную на счет по учету депозитов, открытый в Банке России, в срок, отличный от установленного Документарным подтверждением переговоров, при этом проценты на указанную сумму не начисляются.

3.4.4. В случае перечисления Банком средств на счет по учету депозитов, открытый в Банке России, в сумме, большей, чем сумма, установленная Документарным подтверждением переговоров, не позднее следующего рабочего дня возвратить на корреспондентский субсчет банка, открытый его московскому филиалу, открытый в подразделении расчетной сети Банка России, излишне перечисленную сумму средств, при этом проценты на указанную сумму не начисляются.

Начисление процентов на перечисленную сумму депозита, установленную Документарным подтверждением переговоров, произвести в порядке, предусмотренном п.2.5 настоящего Соглашения.

3.4.5. В случае неисполнения обязательств по депозитной операции уплатить Банку штраф за один день в размере двойной ставки рефинансирования Банка России, действующей на установленную дату возврата депозита и уплаты процентов Банку, деленной на 365 (366) дней, от суммы невозвращенного депозита.

Одновременно доначислить и уплатить Банку проценты на сумму депозита за фактическое количество календарных дней просрочки возврата депозита (начиная со дня, следующего за днем, установленным Банку России для возврата депозита и уплаты процентов, до дня фактического исполнения Банком России обязательств по депозитной операции включительно).

3.5. При возникновении у Банка просроченной задолженности по кредиту Банка России в течение срока действия заключенной с Банком России депозитной операции Банк России на основании статьи 410 ГК РФ вправе прекратить неисполненное Банком обязательство по кредиту зачетом денежных средств, размещенных Банком на счете по учету депозита, открытом в Банке России, и процентов, начисленных по депозиту, о чем Банк извещается в простой письменной форме.

При этом зачет сумм встречных требований производится в срок, установленный Банку России для исполнения обязательств по депозитной операции (возврату депозита и уплате процентов по нему). В случае превышения суммы привлеченного Банком России депозита и начисленных по нему процентов над суммой требований Банка России по предоставленному Банку кредиту, сумма превышения направляется на корреспондентский счет Банка, открытый в подразделении расчетной сети Банка России.

3.6. При прекращении проведения Банком России депозитных операций на стандартном условии "до востребования" Банк России передает сообщение соответствующего содержания (с указанием даты прекращения проведения депозитных операций на стандартном условии "до востребования") по информационной системе "Рейтер", а также размещает на сервере Банка России в сети "Интернет".

Не позднее третьего рабочего дня после дня (даты) прекращения проведения депозитных операций на стандартном условии "до востребования" Банк России осуществляет возврат суммы привлеченного Банком России депозита и уплату начисленных процентов (либо доначисленных со дня, следующего за днем последней уплаты процентов по депозиту до востребования, до дня возврата депозита включительно) на корреспондентский субсчет Банка, открытый его московскому филиалу в подразделении расчетной сети Банка России. Возврат депозита и уплата начисленных по нему процентов осуществляются с таким условием, чтобы срок нахождения денежных средств Банка на счете по учету депозита до востребования, открытом в Банке России, составлял не менее трех рабочих дней.

При этом обращение Банка в Банк России по системе "Рейтерс-дилинг" с требованием возврата суммы размещенного депозита до востребования не требуется.

4. Порядок разрешения споров

4.1. Разногласия, возникающие в процессе выполнения настоящего Соглашения, рассматриваются Сторонами для достижения взаимоприемлемых решений.

4.2. Не урегулированные Сторонами споры разрешаются в порядке, установленном действующим законодательством Российской Федерации.

5. Срок действия Соглашения и порядок его прекращения

5.1. Настоящее Соглашение вступает в силу с даты его подписания Сторонами и действует в течение неопределенного срока.

5.2. Действие настоящего Соглашения может быть прекращено по инициативе одной из Сторон с предварительным уведомлением другой Стороны не позднее чем за 3 (три) рабочих дня, но не ранее завершения расчетов по осуществленным депозитным операциям.

В случае неисполнения Банком обязательств по депозитным операциям Банк России вправе в одностороннем порядке расторгнуть настоящее Соглашение.

5.3. При переходе Банка под управление Агентства, а также при отзыве у Банка лицензии на осуществление банковских операций Банк России представляет Банку уведомление на расторжение настоящего Соглашения (в простой письменной форме) с указанием даты расторжения Генерального соглашения. При этом дата расторжения настоящего Соглашения должна наступать не ранее следующего рабочего дня после дня (даты) завершения расчетов по ранее совершенным депозитным операциям.

Со дня (даты) перехода Банка под управление Агентства/отзыва у Банка лицензии на осуществление банковских операций Банк России прекращает проведение новых депозитных операций с Банком.

5.4. При расторжении настоящего Соглашения возврат Банком России суммы привлеченного депозита до востребования и уплата начисленных процентов (либо доначисленных со дня, следующего за днем последней уплаты процентов по депозиту до востребования, до дня возврата депозита включительно) на корреспондентский субсчет Банка, открытый его московскому филиалу в подразделении расчетной сети Банка России, осуществляются не позднее чем за один рабочий день до установленной Банком России даты расторжения настоящего Соглашения. Возврат депозита и уплата процентов по нему осуществляются с таким условием, чтобы срок нахождения денежных средств Банка на счете по учету депозита до востребования, открытом в Банке России, составлял не менее трех рабочих дней.

При этом обращение Банка в Банк России по системе "Рейтерс-дилинг" с требованием возврата суммы размещенного депозита до востребования не требуется.

6. Порядок приостановления действия Соглашения

6.1. Банк России вправе приостановить действие настоящего Соглашения (т.е. не заключать с Банком депозитные операции) по следующим причинам:

6.1.1. при невыполнении Банком обязательных резервных требований Банка России (т.е. при наличии недовзноса в обязательные резервы по результатам очередного (внеочередного) регулирования размера обязательных резервов, при наличии неуплаченных штрафов за нарушение порядка резервирования, при непредставлении расчета регулирования размера обязательных резервов в установленный срок и (или) при представлении расчета с нарушением установленного срока) - на последнюю отчетную дату (либо по результатам проведенной проверки правильности составления расчета регулирования размера обязательных резервов - за последний отчетный период);

6.1.2. при возникновении у Банка просроченной задолженности по кредитам Банка России и процентам по ним и (или) других просроченных денежных обязательств перед Банком России в течение последних 30 дней;

6.1.3. при отнесении Банка к 4-й классификационной группе (в соответствии с требованиями соответствующих нормативных актов Банка России) на последнюю отчетную дату.

6.1.4. при неисполнении Банком обязательств по депозитной операции (в соответствии с пунктом 5.4 Положения).

6.1.5. при выявлении факта изменения наименования, юридического адреса и (или) реквизитов Банка и (или) Московского филиала Банка, указанных в настоящем Соглашении;

6.1.6. При перечислении Банком денежных средств в депозит в сумме, установленной Документарным подтверждением переговоров, на счет, отличный от указанного Банку в Документарном подтверждении переговоров.

6.2. По основаниям, перечисленным в п.п. 6.1.1. - 6.1.3. Банк России принимает решение о приостановлении действия настоящего Соглашения на неопределенный срок (не ранее полного погашения Банком недовзноса в обязательные резервы, уплаты штрафов за нарушение порядка резервирования, погашения просроченных обязательств по кредитам Банка России, других просроченных денежных обязательств перед Банком России либо не ранее отнесения Банка к классификационной группе, не ниже, чем к 3-й (в соответствии с требованиями соответствующих нормативных актов Банка России)";

По основанию, указанному в п. 6.1.4, Банк России принимает решение о прекращении осуществления депозитных операций на срок до десяти рабочих дней, но не ранее полного взыскания суммы штрафа за неисполнение обязательств по депозитной операции; по основанию, указанному в п.6.1.6, - на срок до десяти рабочих дней.

6.3. Решение Банка России о приостановлении действия настоящего Соглашения передается Банку по системе "Рейтерс-дилинг" при обращении Банка с предложением о заключении депозитной операции с последующим подтверждением в простой письменной форме.

6.4. При изменении наименования, юридического адреса, БИК, номера корреспондентского счета, ИНН Банка и (или) наименования, порядкового номера, юридического адреса, БИК, номера корреспондентского субсчета, ИНН Московского филиала Банка, указанных в настоящем Соглашении, Банк России приостанавливает действие настоящего Соглашения с момента выявления факта изменения реквизитов Банка и (или) Московского филиала Банка до дня подписания сторонами Дополнительного соглашения к настоящему Соглашению (в четырех экземплярах), содержащее измененные реквизиты Банка и (или) Московского филиала Банка.

При изменении ИНН Банка и (или) Московского филиала Банка Банк обязан не позднее следующего рабочего дня после дня присвоения налоговым органом нового ИНН представить в Банк России подписанное со своей стороны Дополнительного соглашения к настоящему Соглашению (в четырех экземплярах), содержащее новый ИНН Банка и (или) Московского филиала Банка.

6.5. Действие настоящего Соглашения возобновляется со дня (даты), указанной в письме Банка России о приостановлении действия настоящего Соглашения (в случае, если дата возобновления заключения депозитных операций указана в этом письме) либо со дня (даты) передачи Банком России соответствующего сообщения Банку по системе "Рейтерс-дилинг".

6.6. Исполнение Банком России обязательств по ранее заключенным депозитным операциям, т.е. заключенным с Банком до дня выявления у Банка нарушений, указанных в подпунктах 6.1.1. - 6.1.6. производится в общеустановленном порядке в соответствии с настоящим Соглашением и Положением.

7. Заключительные положения

7.1. Изменения и дополнения к настоящему Соглашению совершаются в письменной форме в виде приложений к Соглашению и подписываются руководителями и главными бухгалтерами Сторон.

7.2. Все приложения к Соглашению являются его неотъемлемой частью.

7.3. Настоящее Соглашение составлено в четырех экземплярах, имеющих одинаковую юридическую силу, и состоит из __ страниц, на каждой из которых проставлены подписи представителей Сторон. Три экземпляра Соглашения хранятся в Банке России, четвертый передается Банку.

8. Юридические адреса и реквизиты Сторон

Банк России _____________________________________________________________

              (наименование территориального учреждения, почтовый адрес,

_________________________________________________________________________

                         телефон, факс, e-mail)

Банк ____________________________________________________________________

     (почтовый адрес, телефон, факс, e-mail, регистрационный номер Банка,

_________________________________________________________________________

  корреспондентский счет N __, БИК N __, ИНН N __, др. реквизиты Банка)

Московский филиал банка _________________________________________________

_________________________________________________________________________

    (наименование филиала, порядковый номер филиала, почтовый адрес,

    телефон, факс, e-mail, корреспондентский субсчет N, БИК N, ИНН N,

                др. реквизиты Московского филиала банка)

Банк России:                           Банк:

Начальник Главного управления/         Руководитель Банка

Председатель Национального банка

Банка России

________________ (должность, Ф.И.О.)   ______________ (должность, Ф.И.О.)

    (подпись)                             (подпись)

Главный бухгалтер                      Главный бухгалтер

Главного управления/                   Банка

Национального банка

Банка России

__________________(Ф.И.О.)             __________________ (Ф.И.О.)

    (подпись)                              (подпись)

М.П.                                   М.П.