Приложение 3. Генеральное соглашение о проведении депозитных операций в валюте РФ с использованием системы "Рейтерс-дилинг" с банком Московского региона (типовая форма)

Информация об изменениях:

Указанием ЦБР от 26 ноября 1999 г. N 686-У в настоящее приложение внесены изменения, вступающие в силу с 1 января 2000 г.

См. текст приложения в предыдущей редакции

Приложение 3

к Положению ЦБР

от 13 января 1999 г. N 67-П

(с изменениями от 26 ноября 1999 г.)

                     Генеральное соглашение N _____

    о проведении депозитных операций в валюте Российской Федерации с

  использованием системы "Рейтерс-дилинг" с банком Московского региона

                             (типовая форма)

г.Москва                                      "__" _____________ 199__ г.

     Центральный банк Российской Федерации,  в дальнейшем именуемый "Банк

России",  в  лице  начальника  Главного  управления  Центрального   банка

Российской Федерации по _________________________________________________

                                       (Ф.И.О., должность)

________________________________________________________________________,

действующего   на   основании   доверенности,   с   одной   стороны,    и

________________________________________________________________________,

                          (наименование банка)

в дальнейшем именуемый "Банк", в лице ___________________________________

________________________________________________________________________,

                           (Ф.И.О., должность)

действующего на основании ______________________________________________,

                                          (Устава/Доверенности)

с другой  стороны,  заключили   настоящее   Генеральное   соглашение   (в

дальнейшем именуемое "Соглашение") о нижеследующем:

1. Предмет Соглашения

1.1. Банк России проводит операции по привлечению денежных средств Банка в валюте Российской Федерации с использованием системы "Рейтерс-дилинг" (далее - "депозитные операции") на условиях и в порядке, определенных Положением Банка России "О порядке проведения депозитных операций Центральным банком Российской Федерации с банками-резидентами в валюте Российской Федерации" от 13.01.99 N 67-П (далее - "Положение") и настоящим Соглашением.

1.2. Депозитные операции осуществляются на основании следующих документов:

1.2.1. Положения;

1.2.2. Настоящего Соглашения;

1.2.3. Документов, подтверждающих заключение депозитных операций в ходе переговоров Банка России и Банка по системе "Рейтерс-дилинг" (далее - "Документарные подтверждения переговоров").

1.3. Депозитная операция по настоящему Соглашению считается заключенной с момента взаимного согласования Банком России и Банком по системе "Рейтерс-дилинг" условий депозитной операции и их фиксирования в Документарном подтверждении переговоров.

Документарное подтверждение переговоров оформляется при каждом заключении Банком России и Банком депозитной операции и является неотъемлемой частью настоящего Соглашения.

В Документарном подтверждении переговоров указываются следующие условия заключенной депозитной операции:

1.3.1. Сумма депозита (в целых рублях);

1.3.2. Процентная ставка по депозиту (в процентах годовых);

1.3.3. Стандартное условие, на котором заключена депозитная операция;

1.3.4. Дата и время заключения операция;

1.3.5. Дата размещения денежных средств Банка в депозит, открываемый в Банке России;

1.3.6. Дата возврата суммы депозита и уплаты процентов Банку;

1.3.7. Реквизиты корреспондентского счета Банка, открытого в подразделении расчетной сети Банка России (БИК, ИНН, номер корреспондентского счета Банка);

1.3.8. Реквизиты депозитного счета, открытого в Банке России.

1.4. Список лиц, уполномоченных вести переговоры и заключать депозитные сделки по системе "Рейтерс-дилинг" от лица Банка России и Банка (далее - "дилеры"), в котором указываются фамилия, имя, отчество, должность, а также номер распорядительного документа (либо доверенности) Банка России/Банка, удостоверяющего полномочия указанных лиц на заключение депозитных сделок, устанавливается Приложением 1 к настоящему Соглашению, являющемуся неотъемлемой частью настоящего Соглашения. Дилинг-коды системы "Рейтерс-дилинг" Банка России и Банка указываются в Приложении 2 к настоящему Соглашению, являющемуся неотъемлемой частью настоящего Соглашения.

1.5. Стороны принимают на себя всю ответственность за полномочия дилеров, заключающих депозитные операции по системе "Рейтерс-дилинг". Факт заключения по системе "Рейтерс-дилинг" депозитной операции лицом, не уполномоченным заключать депозитные операции от имени Банка России или Банка, но которое имело фактический доступ к терминалу системы "Рейтерс-дилинг", используемому для заключения депозитных операций, не может служить основанием для признания такой операции недействительной.

2. Условия Соглашения

2.1. Прием Банком России денежных средств Банка в депозит с использованием системы "Рейтерс-дилинг" осуществляется на стандартных условиях, определенных пунктом 4.3. Положения.

2.1.1. "Овернайт" - депозитная операция сроком на 1 рабочий день (при заключении депозитной операции в пятницу - на период от пятницы до понедельника включительно), при которой поступление (перечисление) средств на счет по учету депозитов, открытый в Банке России, производится в день заключения операции, а возврат суммы депозита и уплата процентов Банку осуществляются на следующий рабочий день после установленной даты поступления (перечисления) средств на счет по учету депозитов, открытый в Банке России;

2.1.2. "Томнекст" - депозитная операция сроком на 1 рабочий день (при заключении депозитной операции в четверг - на период от пятницы до понедельника включительно), при которой поступление (перечисление) средств на счет по учету депозитов, открытый в Банке России, производится на следующий рабочий день после заключения операции, а возврат суммы депозита и уплата процентов Банку осуществляются на следующий рабочий день после установленной даты поступления (перечисления) средств на счет по учету депозитов, открытый в Банке России;

2.1.3. "1 неделя" - депозитная операция сроком на семь календарных дней, при которой поступление (перечисление) средств на счет по учету депозитов, открытый в Банке России, производится в день заключения операции, а возврат суммы депозита и уплата процентов Банку осуществляются на седьмой день после установленной даты поступления (перечисления) средств на счет по учету депозитов, открытый в Банке России (если седьмой день срока депозитной сделки приходится на нерабочий день - в следующий за ним рабочий день);

2.1.4. "2 недели" - депозитная операция сроком на четырнадцать календарных дней, при которой поступление (перечисление) средств на счет по учету депозитов, открытый в Банке России, производится в день заключения операции, а возврат суммы депозита и уплата процентов Банку осуществляются на четырнадцатый день после установленной даты поступления (перечисления) средств на счет по учету депозитов, открытый в Банке России (если четырнадцатый день срока депозитной операции приходится на нерабочий день - в следующий за ним рабочий день);

2.1.5. На других стандартных условиях, объявленных Банком России (перечень депозитных операций на стандартных условиях, объявленных Банком России, может быть им дополнен).

2.2. Условия депозитных операций, заключаемых Банком России и Банком в соответствии с настоящим Соглашением, определяются на основании ежедневно передаваемого Банком России по информационной системе "Рейтер", а также размещаемого на сервере Банка России в сети "Интернет" сообщения об условиях привлечения средств в депозиты, открываемые в Банке России, в котором указываются:

2.2.1. Процентные ставки по депозитам, открываемым в Банке России, привлекаемым на стандартных условиях, определенных пунктом 4.3. Положения, объявленных Банком России - в процентах годовых;

2.2.2. Минимальная сумма, принимаемая Банком России в депозит (в целых рублях).

Банк России в течение рабочего дня имеет право изменять условия заключения депозитных операций по системе "Рейтерс-дилинг". Время вступления в силу принятых Банком России измененных условий привлечения средств банков в депозиты, открываемые в Банке России, указывается в соответствующем сообщении, передаваемом по информационной системе "Рейтер".

2.3. В течение рабочего дня заключение Банком России и Банком депозитных сделок по системе "Рейтерс-дилинг" осуществляется:

2.3.1. На условиях "овернайт" - до 13.00 московского времени;

2.3.2. На других стандартных условиях, определенных пунктом 4.3. Положения, объявленных Банком России - до 17.00 московского времени.

2.4. Банк России может ограничивать количество депозитных операций, заключаемых с Банком по системе "Рейтерс-дилинг" в течение одного рабочего дня на одинаковом стандартном условии.

2.5. Проценты по депозитам, привлеченным Банком России, начисляются по формуле простых процентов за период фактического срока (включая выходные и праздничные дни, а также выходные дни, перенесенные на рабочие дни по решению Правительства Российской Федерации) привлечения средств до дня (даты) возврата суммы депозита на корреспондентский счет Банка, открытый в подразделении расчетной сети Банка России, включительно исходя из количества календарных дней в году (365 или 366 дней соответственно). День (дата) перечисления (поступления) средств Банка на счет по учету депозитов, открытый в Банке России, в расчет суммы процентов не включается. Если дни периода начисления процентов по депозиту, открытому в Банке России, приходятся на календарные годы с различным количеством дней (365 и 366 дней соответственно), то начисление процентов за дни, приходящиеся на календарный год с количеством дней 365, производится из расчета 365 календарных дней в году, а за дни, приходящиеся на календарный год с количеством дней 366, производится из расчета 366 календарных дней в году.

Начисление процентов по депозитам, привлеченным Банком России, производится на входящие остатки средств по отдельным лицевым счетам по учету депозитов, открытым в Банке России, в разрезе каждой заключенной депозитной операции.

Уплата процентов по депозиту, привлеченному Банком России, осуществляется одновременно с возвратом Банку суммы депозита.

2.6. В установленный Документарным подтверждением переговоров день Банк перечисляет денежные средства на присвоенный ему отдельный лицевой счет по учету депозита, открытый в ОПЕРУ-1 при Банке России.

Размещение Банком средств в депозит, открываемый в Банке России, производится платежным поручением, в котором в разделе "Назначение платежа" указываются: "перечисление средств в депозит, открываемый в Банке России", а также дата и номер настоящего Соглашения.

     При этом надлежащим исполнением Банком  обязательств  по  депозитной

сделке  считается  своевременное  и  полное  списание  денежных средств с

корреспондентского счета N ________, открытого в ________________________

(наименование подразделения   расчетной   сети  Банка  России)  (далее  -

"корреспондентский счет Банка"),  для размещения в депозит, открываемый в

Банке России.

2.7. Банк России в установленный Документарным подтверждением переговоров день производит возврат Банку суммы депозита и уплату процентов по депозиту путем перечисления денежных средств на корреспондентский счет Банка, открытый в подразделении расчетной сети Банка России.

При этом надлежащим исполнением Банком России обязательств по депозитной операции считаются своевременное и полное зачисление суммы депозита и уплата Банку процентов, начисленных на сумму привлеченного депозита, на корреспондентский счет Банка, открытый в подразделении расчетной сети Банка России.

Депозиты, открытые в Банке России, пролонгации не подлежат.

По депозитным операциям, заключаемым на стандартных условиях по системе "Рейтерс-дилинг", по которым срок привлекаемого Банком России депозита кратен 1 месяцу, возврат Банком России суммы депозита и уплата процентов по депозиту (т.е. дата окончания депозита) наступает в такую же по значению дату, что и дата поступления (перечисления) средств на счет по учету депозитов (если дата окончания депозита приходится на нерабочий день - в следующий за ним рабочий день). При этом по месячным депозитам, по которым дата поступления (перечисления) средств приходится на последний рабочий день месяца, действует правило "конца месяца", т.е. датой возврата Банком России суммы депозита и уплаты процентов (датой окончания депозита) будет являться последний рабочий день соответствующего месяца.

2.8. Документами, подтверждающими надлежащее исполнение Банком обязательств по депозитной операции, являются:

2.8.1. Платежное поручение Банка на перечисление средств в депозит, открываемый в Банке России, оформленный в соответствии с установленными Банком России правилами и представленный в подразделение расчетной сети Банка России;

2.8.2. Выписка по корреспондентскому счету Банка, открытому в подразделении расчетной сети Банка России, официально подтверждающая факт списания денежных средств с корреспондентского счета Банка для перечисления на счет по учету депозитов, открытый в Банке России;

2.8.3. Выписка по счету по учету депозитов, открытому в Банке России, официально подтверждающая факт зачисления суммы депозита.

2.9. Документами, подтверждающими надлежащее исполнение Банком России обязательств по депозитной операции, являются:

2.9.1. Выписка по счету по учету депозитов, открытому в Банке России, официально подтверждающая факт списания суммы депозита для зачисления на корреспондентский счет Банка, открытый в подразделении расчетной сети Банка России;

2.9.2. Выписка по корреспондентскому счету Банка, открытому в подразделении расчетной сети Банка России, официально подтверждающая факт зачисления суммы депозита и уплаты суммы процентов по депозиту на корреспондентский счет Банка.

3. Обязанности и ответственность Сторон

3.1. Стороны обязуются соблюдать условия, установленные настоящим Соглашением и Положением.

3.2. Стороны обязуются:

- обеспечивать конфиденциальность содержания совершаемых депозитных операций;

- не отказываться от исполнения обязательств по заключенным депозитным операциям;

- не взимать комиссионных сборов за проведение депозитных операций.

3.3. Банк обязуется:

3.3.1. В установленный срок перечислить указанную в Документарном подтверждении переговоров сумму денежных средств на счет по учету депозитов, открытый в Банке России, в порядке, установленном в п.2.6 настоящего Соглашения.

Неперечисление/неполное перечисление Банком в установленный срок указанной в Документарном подтверждении переговоров суммы денежных средств со своего корреспондентского счета, открытого в подразделении расчетной сети Банка России, на счет по учету депозитов, открытый в Банке России, является неисполнением Банком обязательств по депозитной операции.

В случае неисполнения Банком обязательств по депозитной сделке Банк России на следующий рабочий день безакцептно взыскивает с Банка штраф за каждый день срока депозитной сделки в размере двойной ставки рефинансирования Банка России, действующей на дату, установленную для перечисления денежных средств в депозит, открываемый в Банке России, деленной на 365 (366) дней, от суммы заключенной депозитной операции. День (дата) перечисления банком средств в депозит, открываемый в Банке России, установленный Документарным подтверждением переговоров, не учитывается при расчете суммы штрафа за неисполнение Банком обязательств по депозитной сделке.

Взыскание суммы штрафа за неисполнение Банком обязательств по депозитной операции производится Банком России с корреспондентского счета Банка, открытого в подразделении расчетной сети Банка России, на основании инкассового поручения, выписанного ОПЕРУ-1 при Банке России в очередности, установленной законодательством Российской Федерации. При отсутствии возможности взыскания суммы штрафа с указанного счета взыскание производится с корреспондентского(их) субсчета(ов) Банка, открытого(ых) в подразделении(ях) расчетной сети Банка России, в очередности, установленной законодательством Российской Федерации.

При нарушении Банком обязательств по депозитной сделке заключение с ним новых депозитных сделок производится Банком России на следующий рабочий день после полного взыскания штрафа с корреспондентского счета Банка, открытого в подразделении расчетной сети Банка России.

3.3.2. Не уступать третьим лицам право требования денежных средств, размещенных в депозит, открытый в Банке России.

3.3.3. Не изымать досрочно средства, размещенные в депозит, открытый в Банке России.

3.4. Банк России обязуется:

3.4.1. В установленный срок возвратить сумму депозита на корреспондентский счет Банка, открытый в подразделении расчетной сети Банка России, и уплатить Банку проценты по указанной в Документарном подтверждении переговоров ставке в порядке, установленном в п.2.5 настоящего Соглашения.

3.4.2. В случае перечисления Банком на счет по учету депозитов, открытый в Банке России, денежных средств в сумме, меньшей, чем сумма, установленная Документарным подтверждением переговоров, не позднее следующего рабочего дня возвратить на корреспондентский счет Банка, открытый в подразделении расчетной сети Банка России, перечисленную в депозит сумму денежных средств, при этом проценты на указанную сумму не начисляются.

3.4.3. В случае перечисления Банком денежных средств на счет по учету депозитов, открытый в Банке России, в срок, отличный от установленного Документарным подтверждением переговоров, не позднее следующего рабочего дня возвратить на корреспондентский счет Банка, открытый в подразделении расчетной сети Банка России, перечисленную им сумму средств, при этом проценты на указанную сумму не начисляются.

3.4.4. В случае перечисления Банком средств на счет по учету депозитов, открытый в Банке России, в сумме, большей, чем сумма, установленная Документарным подтверждением переговоров, не позднее следующего рабочего дня возвратить на корреспондентский счет Банка, открытый в подразделении расчетной сети Банка России, излишне перечисленную сумму средств, при этом проценты на указанную сумму не начисляются.

Начисление процентов на перечисленную сумму депозита, установленную Документарным подтверждением переговоров, произвести в порядке, предусмотренном п.2.5 настоящего Соглашения.

3.4.5. В случае неисполнения обязательств по депозитной операции уплатить Банку штраф за каждый день просрочки возврата суммы депозита и уплаты процентов (до дня/даты исполнения обязательств Банка России по депозитной сделке включительно) в размере двойной ставки рефинансирования Банка России, действующей на установленную дату возврата депозита и уплаты процентов Банку, деленной на 365 (366) дней, от суммы невозвращенного депозита.

3.5. При возникновении у Банка просроченной задолженности по кредиту Банка России в течение срока действия заключенной с Банком России депозитной операции Банк России на основании статьи 410 ГК РФ вправе прекратить неисполненное Банком обязательство по кредиту зачетом денежных средств, размещенных Банком на счете по учету депозита, открытом в Банке России, и процентов, начисленных по депозиту, о чем Банк извещается в простой письменной форме.

При этом зачет сумм встречных требований производится в срок, установленный Банку России для исполнения обязательств по депозитной операции (возврату депозита и уплате процентов по нему). В случае превышения суммы привлеченного Банком России депозита и начисленных по нему процентов над суммой требований Банка России по предоставленному Банку кредиту, сумма превышения направляется на корреспондентский счет Банка, открытый в подразделении расчетной сети Банка России.

4. Порядок разрешения споров

4.1. Разногласия, возникающие в процессе выполнения настоящего Соглашения, рассматриваются Сторонами для достижения взаимоприемлемых решений.

4.2. He урегулированные Сторонами споры разрешаются в порядке, установленном действующим законодательством Российской Федерации.

5. Срок действия Соглашения и порядок его прекращения

5.1. Настоящее Соглашение вступает в силу с даты его подписания Сторонами и действует в течение неопределенного срока.

5.2. Действие настоящего Соглашения может быть прекращено по инициативе одной из Сторон с предварительным уведомлением другой Стороны не позднее чем за 20 рабочих дней, но не ранее завершения расчетов по заключенным сделкам.

5.3. В случае перехода Банка под управление Государственной корпорации "Агентство по реструктуризации кредитных организаций" (далее - Агентство) Банк России в день (дату) перехода Банка под управление Агентства представляет Банку уведомление на расторжение настоящего Соглашения (в простой письменной форме) с указанием даты расторжения Соглашения, но не ранее даты завершения расчетов по ранее заключенным операциям.

Одновременно со дня (даты) перехода Банка под управление Агентства Банк России прекращает заключение новых депозитных операций с Банком.

6. Порядок приостановления действия Соглашения

6.1. Банк России вправе приостановить действие настоящего Соглашения (т.е. не заключать с Банком новые депозитные операции) по следующим причинам:

6.1.1. При невыполнении Банком обязательных резервных требований Банка России (т.е. при наличии недовзноса в обязательные резервы, неуплаченных штрафов за нарушение порядка резервирования по результатам очередного (внеочередного) регулирования размера обязательных резервов, при непредставлении расчета регулирования размера обязательных резервов в установленный срок и (или) при представлении расчета с нарушением установленного срока) - на последнюю отчетную дату (либо по результатам проведенной проверки правильности составления расчета регулирования размера обязательных резервов - за последний отчетный период);

6.1.2. При возникновении у Банка просроченной задолженности по кредитам Банка России и процентам по ним и (или) других просроченных денежных обязательств перед Банком России в течение последних 30 дней;

6.1.3. при нарушении Банком банковского законодательства и (или) нормативных актов Банка России в течение последних 30 дней;

6.1.4. при отнесении Банка к 4-й классификационной группе (исходя из критериев, установленных письмом Банка России от 28.05.97 N 457 "О критериях определения финансового состояния банков") на последнюю отчетную дату;

ГАРАНТ:

Указанием ЦБР от 31 марта 2000 г. N 766-У письмо ЦБР от 28 мая 1997 г. N 457 признано утратившим силу

6.1.5. При выявлении Банком России факта изменения наименования, юридического адреса и (или) реквизитов корреспондентского счета Банка, указанных в настоящем Соглашении;

6.1.6. При перечислении Банком денежных средств в депозит в сумме, установленной Документарным подтверждением переговоров, на счет, отличный от указанного Банку в Документарном подтверждении переговоров.

6.2. По основаниям, перечисленным в п.п.6.1.1. - 6.1.5. Банк России принимает решение о приостановлении действия настоящего Соглашения на неопределенный срок (не ранее полного погашения Банком недовзноса в обязательные резервы, уплаты штрафов за нарушение порядка резервирования, погашения просроченных обязательств по кредитам Банка России, других просроченных денежных обязательств перед Банком России, устранения допущенных Банком нарушений банковского законодательства и (или) нормативных актов Банка России, либо не ранее отнесения Банка к классификационной группе, не ниже, чем к 3-й (исходя из критериев, установленных письмом Банка России от 28.05.97 N 457 "О критериях определения финансового состояния банков").

По основанию, указанному в п.6.1.6., Банк России принимает решение о приостановлении действия настоящего Соглашения на срок до пяти рабочих дней.

6.3. Решение Банка России о приостановлении действия настоящего Соглашения передается Банку по системе "Рейтерс-дилинг" при обращении Банка с предложением о заключении депозитной операции с последующим подтверждением в простой письменной форме.

6.4. При изменении наименования, юридического адреса, БИК, номера корреспондентского счета, ИНН Банка, указанных в настоящем Соглашении, Банк России приостанавливает действие настоящего Соглашения с момента выявления факта изменения реквизитов Банка до дня подписания сторонами Дополнительного соглашения к настоящему Соглашению (в трех экземплярах), содержащее измененные реквизиты Банка.

При изменении ИНН Банк обязан не позднее следующего рабочего дня после дня присвоения налоговым органом нового ИНН представить в Банк России подписанное со своей стороны Дополнительное соглашение к настоящему Соглашению (в трех экземплярах), содержащее новый ИНН Банка.

6.5. Действие настоящего Соглашения возобновляется со дня (даты), указанной в письме Банка России о приостановлении действия настоящего Соглашения (в случае, если дата возобновления заключения депозитных операций указана в этом письме), либо со дня (даты) передачи Банком России соответствующего сообщения Банку по системе "Рейтерс-дилинг".

6.6. Исполнение Банком России обязательств по ранее заключенным депозитным сделкам, т.е. заключенным с Банком до дня выявления у Банка нарушений, указанных в подпунктах 6.1.1. - 6.1.4., 6.1.6. производится в общеустановленном порядке в соответствии с настоящим Соглашением и Положением.

Исполнение Банком России обязательств по ранее заключенным депозитным сделкам, т.е. заключенным с Банком до дня выявления у Банка изменений, указанных в подпункте 6.1.5, производится Банком России после подписания сторонами Дополнительного соглашения к настоящему Соглашению (в трех экземплярах), содержащего измененные реквизиты Банка. При этом проценты на денежные средства, находящиеся на счете по учету депозита после окончания срока депозитной сделки, Банком России не начисляются.

7. Заключительные положения

7.1. Изменения и дополнения к настоящему Соглашению совершаются в письменной форме в виде приложений к Соглашению и подписываются руководителями и главными бухгалтерами Сторон.

7.2. Все приложения к Соглашению являются его неотъемлемой частью.

7.3. Настоящее Соглашение составлено в трех экземплярах, имеющих одинаковую юридическую силу, и состоит из __ страниц, на каждой из которых проставлены подписи представителей Сторон. Два экземпляра Соглашения хранятся в Банке России, третий передается Банку.

8. Юридические адреса и реквизиты Сторон

Банк России _____________________________________________________________

              (наименование территориального учреждения, почтовый адрес,

_________________________________________________________________________

                         телефон, факс, e-mail)

_________________________________________________________________________

Банк ____________________________________________________________________

     (почтовый адрес, телефон, факс, e-mail, регистрационный номер Банка,

_________________________________________________________________________

  корреспондентский счет N __, БИК N __, ИНН N __, др. реквизиты Банка)

Банк России:                                 Банк:

Начальник Главного управления                Руководитель Банка

Банка России

________________ (должность, Ф.И.О.)         ________ (должность, Ф.И.О.)

    (подпись)                                (подпись)

Главный бухгалтер                            Главный бухгалтер

Главного управления                          Банка

Банка России

_________________ (Ф.И.О.)                   _________________ (Ф.И.О.)

    (подпись)                                    (подпись)

М.П.                                         М.П.