Положение ЦБР от 13 января 1999 г. N 67-П "О порядке проведения Центральным банком Российской Федерации депозитных операций с банками-резидентами в валюте Российской Федерации"

Информация об изменениях:

Указанием ЦБР от 26 ноября 1999 г. N 686-У в настоящее Положение внесены изменения, вступающие в силу с 1 января 2000 г.

См. текст Положения в предыдущей редакции

Положение ЦБР от 13 января 1999 г. N 67-П
"О порядке проведения Центральным банком Российской Федерации депозитных операций с банками-резидентами в валюте Российской Федерации"

С изменениями и дополнениями от:

2, 8 февраля, 26 ноября, 27 декабря 1999 г.

1. Общие положения

1.1. Настоящее Положение определяет порядок проведения Центральным банком Российской Федерации операций по привлечению денежных средств банков-резидентов в валюте Российской федерации в депозиты, открываемые в Банке России (далее - "депозитные операции").

Банк России проводит депозитные операции в соответствии со ст.4, 45 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)".

Цель проводимых операций - регулирование ликвидности (изъятие излишней ликвидности) банковской системы путем привлечения в депозиты денежных средств банков.

1.2. Банк России осуществляет следующие виды депозитных операций:

1.2.1. Проведение депозитных аукционов;

1.2.2. Проведение депозитных операций по фиксированной процентной ставке;

1.2.3. Прием в депозит средств банков, заключивших с Банком России Генеральное соглашение о проведении депозитных операций в валюте Российской Федерации с использованием системы "Рейтерс-дилинг" (далее - "Генеральное соглашение");

1.2.4. Прием в депозит средств банков на основе отдельного соглашения, определяющего условия депозита.

1.3. Участниками депозитных операций являются Центральный банк Российской Федерации (его уполномоченные учреждения/подразделения), с одной стороны, и банки - резиденты Российской Федерации - с другой стороны.

Под уполномоченными учреждениями Банка России применительно к настоящему Положению понимаются территориальные учреждения Банка России и их расчетные подразделения (ГРКЦ, РКЦ). Уполномоченные подразделения Банка России назначаются распорядительным документом Банка России.

Банк России вправе выбирать банки-контрагенты, с которыми он осуществляет депозитные операции, указанные в п.1.2. настоящего Положения.

Банки, с которыми Банк России осуществляет депозитные операции, должны отвечать следующим критериям:

- должны быть отнесены не ниже, чем к 3-й классификационной группе (исходя из критериев, установленных письмом Банка России от 28.05.97 N 457 "О критериях определения финансового состояния банков"), на последние три отчетные даты;

ГАРАНТ:

Указанием ЦБР от 31 марта 2000 г. N 766-У письмо ЦБР от 28 мая 1997 г. N 457 признано утратившим силу

- выполнять обязательные резервные требования Банка России (не иметь недовзноса в обязательные резервы, неуплаченных штрафов за нарушение порядка резервирования, не иметь случаев непредставления расчета регулирования размера обязательных резервов в установленный срок и (или) представления расчета с нарушением установленного срока) на последние три отчетные даты (либо по результатам проведенной в течение указанного периода проверки правильности составления расчета регулирования размера обязательных резервов);

- не иметь просроченной задолженности по кредитам Банка России и процентам по ним и (или) других просроченных денежных обязательств перед Банком России в течение последних 90 дней;

- не иметь нарушений банковского законодательства и (или) нормативных актов Банка России в течение последних 90 дней.

Банк России не осуществляет депозитных операций с банками, перешедшими под управление Государственной корпорации "Агентство по реструктуризации кредитных организаций" (далее - Агентство) с момента (даты) перехода банка под управление Агентства.

1.4. Дата и способ проведения депозитных аукционов и депозитных операций по фиксированной процентной ставке определяются Банком России. К Генеральному соглашению прилагаются списки с указанием дилинг-кодов системы "Рейтерс-дилинг" Банка России и банка-контрагента, которые являются его неотъемлемой частью.

Договор-Заявка должен быть подписан должностными лицами банка, подписи которых соответствуют образцам подписей, представленным в карточке образцов подписей/копии карточки образцов подписей, находящейся в уполномоченном учреждении/подразделении Банка России. Договоры-Заявки, оформленные в установленном порядке и подписанные со стороны Банка России уполномоченными должностными лицами уполномоченного учреждения/подразделения Банка России и со стороны банка - должностными лицами банка, приобретают силу договора между Банком России и банком.

Депозитные операции с использованием системы "Рейтерс-дилинг" проводятся Банком России на стандартных условиях, установленных настоящим Положением и Генеральным соглашением.

Прием в депозит средств банков на основе отдельного соглашения, определяющего условия депозита, осуществляется уполномоченными учреждениями/подразделениями Банка России по решению Банка России.

1.5. Проценты по депозитам, открытым в Банке России, начисляются по формуле простых процентов за период фактического срока (включая установленные федеральными законами выходные и праздничные дни, а также выходные дни, перенесенные на рабочие дни по решению Правительства Российской Федерации) привлечения средств (до дня (даты) возврата депозита включительно), исходя из количества календарных дней в году (365 или 366 дней соответственно). Проценты начисляются на входящие остатки средств по отдельным лицевым счетам по учету депозитов, открытым в Банке России, в разрезе каждой заключенной депозитной операции. День (дата) перечисления банком средств в депозит, открываемый в Банке России, не учитывается при расчете суммы процентов по депозиту. Если дни периода начисления процентов по депозиту, открытому в Банке России, приходятся на календарные годы с различным количеством дней (365 и 366 дней соответственно), то начисление процентов за дни, приходящиеся на календарный год с количеством дней 365, производится из расчета 365 календарных дней в году, а за дни, приходящиеся на календарный год с количеством дней 366, производится из расчета 366 календарных дней в году.

Уплата процентов по депозитам, открытым в Банке России, производится одновременно с возвратом банку суммы депозита.

1.6. День (дата) перечисления и возврата суммы депозита, а также уплаты процентов по депозиту устанавливается Договором-Заявкой для депозитов, привлеченных по итогам аукциона либо по фиксированной процентной ставке, или документом, подтверждающим заключение депозитной операции в ходе переговоров Банка России и банка-контрагента по системе "Рейтерс-дилинг" (далее - "Документарное подтверждение переговоров") - для депозитов, привлеченных с использованием системы "Рейтерс-дилинг".

По депозитным операциям, по которым срок привлекаемого Банком России депозита кратен 1 месяцу, возврат Банком России суммы депозита и уплата процентов по депозиту (т.е. дата окончания депозита) наступает в такую же по значению дату, что и дата поступления (перечисления) средств на счет по учету депозитов (если дата окончания депозита приходится на нерабочий день - в следующий за ним рабочий день). При этом по месячным депозитам, по которым дата поступления (перечисления) средств приходится на последний рабочий день месяца, действует правило "конца месяца", т.е. датой возврата Банком России суммы депозита и уплаты процентов (датой окончания депозита) будет являться последний рабочий день соответствующего месяца.

1.7. Перечисление средств в депозит, открываемый в Банке России, производится платежным поручением банка на списание средств со своего корреспондентского счета, открытого в подразделении расчетной сети Банка России, на отдельный лицевой счет по учету депозита, открытый в уполномоченном подразделении расчетной сети Банка России.

1.8. Досрочное изъятие банком средств, размещенных в депозит в Банке России, не допускается.

1.9. Уступка права требования денежных средств, размещенных в депозит в Банке России, не допускается.

1.10. Депозиты, открытые в Банке России, пролонгации не подлежат.

1.11. Вся информация об участии конкретного банка в депозитных операциях является конфиденциальной.

1.12. При вынесении уполномоченным государственным органом в течение срока депозитной операции, заключенной между Банком России и банком, постановления (определения) об аресте денежных средств банка, находящихся на счете по учету депозита, открытом в уполномоченном учреждении/подразделении Банка России, указанные средства в период действия ареста не подлежат возврату на корреспондентский счет банка /корреспондентский субсчет банка, открытый его московскому филиалу, открытый в подразделении расчетной сети Банка России.

По окончании срока депозитной операции арестованная сумма депозита продолжает храниться на счете по учету депозита, открытом в уполномоченном учреждении/подразделении Банка России, до поступления распоряжения уполномоченного государственного органа о снятии ареста или о перечислении суммы депозита на указанный им счет. При этом проценты на денежные средства, хранящиеся на счете по учету депозита после окончания срока депозитной операции, уполномоченным учреждением/подразделением Банка России не начисляются.

По окончании срока депозитной операции проценты, начисленные по депозиту, подлежат уплате на корреспондентский счет банка в сроки, установленные Договором-Заявкой (для депозитов, привлеченных по итогам аукциона либо по фиксированной ставке), или на корреспондентский счет банка/корреспондентский субсчет московского филиала банка в сроки, установленные Документарным подтверждением переговоров (для депозитов, привлеченных с использованием системы "Рейтерс-дилинг").

2. Проведение Банком России депозитного аукциона

2.1. Депозитные аукционы проводятся Банком России (место их проведения - город Москва) как процентный конкурс Договоров-Заявок банков на участие в депозитном аукционе Центрального банка Российской Федерации (по форме Приложения 1 к настоящему Положению) с назначением Банком России максимальной начальной процентной ставки.

При принятии решения о проведении депозитного аукциона Банк России публикует официальное сообщение в "Вестнике Банка России", в котором указываются:

2.1.1. Способ проведения аукциона;

2.1.2. Перечень уполномоченных учреждений Банка России тех регионов, с банками которых проводится аукцион;

2.1.3. Дата перечисления средств в депозит, открываемый в Банке России;

2.1.4. Дата возврата суммы депозита и уплаты процентов банкам;

2.1.5. Минимальная сумма, принимаемая Банком России в депозит (в целых рублях);

2.1.6. Максимальная начальная процентная ставка по депозиту (в процентах годовых);

2.1.7. Наименование уполномоченного учреждения/подразделения Банка России, осуществляющего прием Договоров-Заявок банков. При приеме Договоров-Заявок уполномоченным подразделением Банка России в официальном сообщении также указываются адрес, по которому производится прием Договоров-Заявок, номер контактного телефона, номер факса.

2.2. Договоры-Заявки банков, принятые к аукциону, ранжируются по величине предложенной банками процентной ставки начиная с минимальной вплоть до уровня, признаваемого Банком России в качестве ставки отсечения. При этом количество принимаемых к депозитному аукциону Договоров-Заявок одного банка, в которых указаны одинаковые суммы депозита и (или) одинаковые процентные ставки, ограничивается одним Договором-Заявкой.

Окончательное решение о ставке отсечения и (или) объеме средств, привлекаемых в депозиты, принимается Банком России после анализа поступивших Договоров-Заявок банков. При этом сложившаяся по результатам аукциона ставка отсечения может не совпадать по величине с максимальной начальной процентной ставкой по депозиту.

Исчерпание установленного объема средств, привлекаемых в депозиты, является основанием для сокращения суммы последнего Договора-Заявки (пропорционального сокращения суммы каждого Договора-Заявки банка, в котором указана ставка, принятая Банком России в качестве ставки отсечения) в списке удовлетворенных Договоров-Заявок. При этом частично удовлетворенные Договоры-Заявки банков, по которым сумма сокращенного депозита меньше установленной в официальном сообщении Банка России минимальной суммы депозита, Банком России не исполняются.

2.3. Депозитные аукционы Банка России проводятся одним из следующих способов:

2.3.1. По "американскому" способу, при котором Договоры-Заявки (вошедшие в список удовлетворенных) удовлетворяются по предлагаемым банками процентным ставкам, которые не превышают либо равны ставке отсечения, устанавливаемой Банком России по результатам аукциона;

2.3.2. По "голландскому" способу, при котором Договоры-Заявки (вошедшие в список удовлетворенных) удовлетворяются по ставке отсечения, устанавливаемой Банком России по результатам аукциона.

2.4. После проведения депозитного аукциона Банк России публикует его итоги в "Вестнике Банка России".

3. Проведение Банком России депозитной операции по фиксированной процентной ставке

3.1. При проведении Банком России депозитной операции по фиксированной процентной ставке банки, имеющие намерение перечислить денежные средства в депозит, открываемый в Банке России, направляют в уполномоченное учреждение/подразделение Банка России Договор-Заявку на размещение в Центральном банке Российской Федерации депозита по фиксированной процентной ставке (по форме Приложения 2 к настоящему Положению). При этом количество Договоров-Заявок одного банка, принимаемых к депозитной операции по фиксированной процентной ставке, не ограничивается.

3.2. При принятии решения о проведении депозитной операции по фиксированной процентной ставке Банк России публикует официальное сообщение в "Вестнике Банка России", в котором указываются:

3.2.1. Перечень уполномоченных учреждений Банка России тех регионов, банки которых принимают участие в депозитной операции;

3.2.2. Дата перечисления средств в депозит, открываемый в Банке России;

3.2.3. Дата возврата суммы депозита и уплаты процентов банкам;

3.2.4. Минимальная сумма депозита (в целых рублях);

3.2.5. Фиксированная процентная ставка по депозиту (в процентах годовых);

3.2.6. Наименование уполномоченного учреждения/подразделения Банка России, осуществляющего прием Договоров-Заявок банков. При приеме Договоров-Заявок уполномоченным подразделением Банка России в официальном сообщении также указываются адрес, по которому производится прием Договоров-Заявок, номер контактного телефона, номер факса.

4. Проведение Банком России депозитных операций с использованием системы "Рейтерс-дилинг"

4.1. Депозитные операции с использованием системы "Рейтерс-дилинг" проводятся с банками, заключившими с Банком России в лице территориального учреждения Банка России по месту открытия корреспондентского счета банка Генеральное соглашение. Типовая форма Генерального соглашения приводится в Приложении 3 к настоящему Положению.

Региональные банки, имеющие филиалы в Московском регионе, т.е. в г.Москве, Московской области (далее по тексту настоящего Положения - Московский филиал банка), располагающие системой "Рейтерс-дилинг", в целях ускорения расчетов по депозитной операции могут осуществлять перечисление денежных средств в депозит, открываемый в Банке России, с корреспондентского субсчета банка, открытого его московскому филиалу, открытого в подразделении расчетной сети Банка России Московского региона. Такие региональные банки обязаны заключать Генеральное соглашение с Банком России в лице территориального учреждения Банка России по месту открытия своего корреспондентского счета в подразделении расчетной сети Банка России по форме Приложения 3/1 к настоящему Положению.

4.2. Генеральное соглашение заключается на неопределенный срок. К Генеральному соглашению прикладываются списки дилеров, уполномоченных осуществлять депозитные операции по системе "Рейтерс-дилинг" от имени Банка России и банка-контрагента, а также дилинг-коды системы "Рейтерс-дилинг" Банка России и банка-контрагента, которые являются его неотъемлемой частью.

4.3. Проведение Банком России депозитных операций с использованием системы "Рейтерс-дилинг" осуществляется на следующих стандартных условиях:

4.3.1. "Овернайт" - депозитная операция сроком на 1 рабочий день (при заключении депозитной операции в пятницу - на период от пятницы до понедельника включительно), при которой поступление (перечисление) средств на счет по учету депозитов, открытый в Банке России, осуществляется в день заключения операции, а возврат суммы депозита и уплата процентов осуществляются на следующий рабочий день после установленной даты поступления (перечисления) средств на счет по учету депозитов, открытый в Банке России;

4.3.2. "Томнекст" - депозитная сделка сроком на 1 рабочий день (при заключении депозитной операции в четверг - на период от пятницы до понедельника включительно), при которой поступление (перечисление) средств на счет по учету депозитов, открытый в Банке России, осуществляется на следующий рабочий день после заключения операции, а возврат суммы депозита и уплата процентов осуществляются на следующий рабочий день после установленной даты поступления (перечисления) средств на счет по учету депозитов, открытый в Банке России;

4.3.3. "1 неделя" - депозитная операция сроком на семь календарных дней, при которой поступление (перечисление) средств на счет по учету депозитов, открытый в Банке России, осуществляется в день заключения операции, а возврат суммы депозита и уплата процентов осуществляются на седьмой день после установленной даты поступления (перечисления) средств на счет по учету депозитов, открытый в Банке России (если седьмой день срока депозита приходится на нерабочий день, - в следующий за ним рабочий день);

4.3.4. "2 недели" - депозитная операция сроком на четырнадцать календарных дней, при которой поступление (перечисление) средств на счет по учету депозитов, открытый в Банке России, осуществляется в день заключения операции, а возврат суммы депозита и уплата процентов осуществляются на четырнадцатый день после установленной даты поступления (перечисления) средств на счет по учету депозитов, открытый в Банке России (если четырнадцатый день срока депозита приходится на нерабочий день, - в следующий за ним рабочий день);

4.3.5. На других стандартных условиях, объявленных Банком России (перечень депозитных операций на стандартных условиях, объявленных Банком России, может быть им изменен).

4.4. Ежедневно Банком России передается по информационной системе "Рейтер", а также размещается на сервере Банка России в сети "Интернет" сообщение об условиях привлечения средств банков в депозиты, открываемые в Банке России, в котором указываются:

4.4.1. Процентные ставки по депозитам, привлекаемым на стандартных условиях "овернайт", "томнекст", "1 неделя", "2 недели", а также на других стандартных условиях, объявленных Банком России, - в процентах годовых;

4.4.2. Минимальная сумма, принимаемая Банком России в депозит, - в целых рублях.

Банк России в течение рабочего дня имеет право изменять условия привлечения средств банков в депозиты, открываемые в Банке России. Время вступления в силу принятых Банком России измененных условий привлечения средств банков в депозиты, открываемые в Банке России, указывается в соответствующем сообщении, передаваемом по информационной системе "Рейтер".

4.5. В течение рабочего дня заключение Банком России и банком-контрагентом депозитных операций по системе "Рейтерс-дилинг" осуществляется:

4.5.1. На условиях "овернайт" - до 13.00 московского времени;

4.5.2. На условиях "томнекст", "1 неделя", "2 недели" и на других стандартных условиях, объявленных Банком России,- до 17.00 московского времени.

Банк России в течение рабочего дня имеет право изменять время заключения депозитных операций по системе "Рейтерс-дилинг". Указанные изменения вступают в силу с момента передачи Банком России соответствующего сообщения по информационной системе "Рейтер".

Банк России может ограничивать количество депозитных сделок, заключаемых с банком-контрагентом по системе "Рейтерс-дилинг" в течение рабочего дня на одинаковом стандартном условии.

4.6. Факт заключения Банком России и банком-контрагентом депозитной операции по системе "Рейтерс-дилинг" подтверждается Документарным подтверждением переговоров, в котором указываются основные условия заключенной операции:

4.6.1. Сумма депозита (в целых рублях);

4.6.2. Процентная ставка по депозиту (в процентах годовых);

4.6.3. Стандартное условие, на котором заключена депозитная операция;

4.6.4. Дата и время заключения операции;

4.6.5. Дата размещения денежных средств банка в депозит, открываемый в Банке России;

4.6.6. Дата возврата суммы депозита и уплаты процентов на корреспондентский счет банка (корреспондентский субсчет банка, открытый его московскому филиалу), открытый в подразделении расчетной сети Банка России;

4.6.7. Реквизиты корреспондентского счета банка (корреспондентского субсчета банка, открытого его московскому филиалу), открытого в подразделении расчетной сети Банка России (БИК банка/московского филиала банка, ИНН банка/московского филиала банка, номер корреспондентского счета банка/корреспондентского субсчета банка, открытого его московскому филиалу);

4.6.8. Реквизиты депозитного счета, открытого банку в Банке России.

4.7. Банк России вправе приостанавливать действие заключенного Генерального соглашения, т.е. не заключать с банком новые депозитные операции, по обусловленным в нем причинам.

Банк России приостанавливает действие заключенного Генерального соглашения:

4.7.1. при несоответствии банка на последнюю отчетную дату/в течение последних 30 дней критериям, изложенным в пункте 1.3. настоящего Положения;

4.7.2. при выявлении Банком России факта изменения наименования, юридического адреса и (или) реквизитов корреспондентского счета банка/московского филиала банка, указанных в Генеральном соглашении;

4.7.3. при перечислении банком денежных средств в депозит в сумме, установленной Документарным подтверждением переговоров, на счет, отличный от указанного банку в Документарном подтверждении переговоров.

4.8. По основаниям, перечисленным в подпункте 4.7.1. настоящего Положения, Банк России принимает решение о приостановлении действия Генерального соглашения на неопределенный срок (не ранее полного погашения банком недовзноса в обязательные резервы, уплаты штрафов за нарушение порядка резервирования, погашения просроченных обязательств по кредитам Банка России, других просроченных денежных обязательств перед Банком России, устранения допущенных банком нарушений банковского законодательства и (или) нормативных актов Банка России, либо не ранее отнесения банка к классификационной группе, не ниже, чем к 3-й (исходя из критериев, установленных письмом Банка России от 28.05.97 N 457 "О критериях определения финансового состояния банков").

ГАРАНТ:

Указанием ЦБР от 31 марта 2000 г. N 766-У письмо ЦБР от 28 мая 1997 г. N 457 признано утратившим силу

По основанию, указанному в подпункте 4.7.3. настоящего Положения, Банк России принимает решение о приостановлении действия Генерального соглашения на срок до пяти рабочих дней.

При изменении наименования, юридического адреса, БИК, номера корреспондентского счета, ИНН банка и (или) московского филиала банка, указанных в Генеральном соглашении, Банк России приостанавливает действие Генерального соглашения с момента выявления факта изменения реквизитов банка/московского филиала банка до дня подписания сторонами Дополнительного соглашения к Генеральному соглашению (в установленном количестве экземпляров), содержащего измененные реквизиты банка/московского филиала банка.

При изменении ИНН банк обязан не позднее следующего рабочего дня после дня присвоения налоговым органом нового ИНН представить в уполномоченное учреждение Банка России подписанное со своей стороны Дополнительное соглашение к Генеральному соглашению (в установленном количестве экземпляров), содержащее новый ИНН банка/московского филиала банка.

4.9. Решение Банка России о приостановлении действия Генерального соглашения передается банку по системе "Рейтерс-дилинг" при обращении банка с предложением о заключении депозитной операции с последующим подтверждением в простой письменной форме.

Действие Генерального соглашения возобновляется со дня (даты), указанного в письме Банка России о приостановлении действия Генерального соглашения (в случае, если дата возобновления заключения депозитных операций указана в этом письме), либо со дня (даты) передачи Банком России соответствующего сообщения банку по системе "Рейтерс-дилинг".

Исполнение Банком России обязательств по ранее заключенным депозитным операциям, т.е. заключенным с банком до дня выявления у банка нарушений, указанных в подпунктах 4.7.1, 4.7.3. настоящего Положения, производится в общеустановленном порядке в соответствии с настоящим Положением.

Исполнение Банком России обязательств по ранее заключенным депозитным сделкам, т.е. заключенным с банком до дня выявления у банка изменений, указанных в подпункте 4.7.2., производится Банком России после подписания сторонами приложения к Генеральному соглашению (в установленном количестве экземпляров), содержащего измененные реквизиты банка/московского филиала банка. При этом проценты на денежные средства, находящиеся на счете по учету депозита после окончания срока депозитной сделки, Банком России не начисляются.

4.10. В случае перехода банка под управление Агентства Банк России в день (дату) перехода банка под управление Агентства представляет банку уведомление на расторжение Генерального соглашения (в простой письменной форме) с указанием даты расторжения Генерального соглашения, но не ранее даты завершения расчетов по ранее заключенным операциям.

Одновременно со дня (даты) перехода банка под управление Агентства Банк России прекращает заключение новых депозитных операций с банком.

5. Меры воздействия, применяемые Банком России при нарушении условий депозитной сделки

5.1. Надлежащим исполнением банком обязательств по депозитной сделке считается своевременное и полное списание денежных средств с корреспондентского счета банка (корреспондентского субсчета банка, открытый его московскому филиалу), открытого в подразделении расчетной сети Банка России, для размещения в депозит, открываемый в Банке России (в срок и в сумме, установленных Договором-Заявкой или Документарным подтверждением переговоров).

Документами, подтверждающими надлежащее исполнение банком обязательств по депозитной сделке, являются:

5.1.1. Платежное поручение банка на перечисление средств в депозит, открываемый в Банке России, оформленное в соответствии с установленными Банком России правилами и представленное в подразделение расчетной сети Банка России;

5.1.2. Выписка по корреспондентскому счету банка (корреспондентскому субсчету банка, открытому его московскому филиалу), открытому в подразделении расчетной сети Банка России, официально подтверждающая факт списания денежных средств с корреспондентского счета банка (корреспондентского субсчета банка, открытого его московскому филиалу) для перечисления на счет по учету депозитов, открытый в Банке России;

5.1.3. Выписка по счету по учету депозитов, открытому в Банке России, официально подтверждающая факт зачисления суммы депозита.

5.2. Надлежащим исполнением Банком России обязательств по депозитной операции считается своевременное и полное зачисление суммы депозита и уплата банку процентов, начисленных на сумму привлеченного депозита, на корреспондентский счет банка (корреспондентский субсчет банка, открытый его московскому филиалу), открытый в подразделении расчетной сети Банка России.

Документами, подтверждающими надлежащее исполнение Банком России обязательств по депозитной сделке, являются:

5.2.1. Выписка по счету по учету депозитов, открытому в Банке России, официально подтверждающая факт списания суммы депозита для зачисления на корреспондентский счет банка (корреспондентский субсчет банка, открытый его московскому филиалу), открытый в подразделении расчетной сети Банка России;

5.2.2. Выписка по корреспондентскому счету банка (корреспондентскому субсчету банка, открытому его московскому филиалу), открытому в подразделении расчетной сети Банка России, официально подтверждающая факт зачисления суммы депозита и уплаты суммы процентов по депозиту на корреспондентский счет банка (корреспондентский субсчет банка, открытый его московскому филиалу).

5.3. В случае перечисления банком денежных средств на счет по учету депозитов, открытый в Банке России, в сумме, большей, чем сумма, установленная Договором-Заявкой или Документарным подтверждением переговоров, Банк России не позднее следующего рабочего дня возвращает на корреспондентский счет банка (корреспондентский субсчет банка, открытый его московскому филиалу), открытый в подразделении расчетной сети Банка России, излишне перечисленную сумму средств, при этом проценты на указанную сумму не начисляются. Начисление процентов на перечисленную сумму депозита, установленную Договором-Заявкой или Документарным подтверждением переговоров, производится в порядке, предусмотренном п.1.5 настоящего Положения.

5.4. Неисполнением банком обязательств по депозитной операции являются:

5.4.1. Неперечисление суммы депозита, установленной Договором-Заявкой или Документарным подтверждением переговоров, на счет по учету депозитов, открытый в Банке России;

5.4.2. Перечисление на счет по учету депозитов, открытый в Банке России, денежных средств в сумме, меньшей, чем сумма, установленная Договором-Заявкой или Документарным подтверждением переговоров;

5.4.3. Перечисление на счет по учету депозитов, открытый в Банке России, денежных средств в сроки, отличные от установленных Договором-Заявкой или Документарным подтверждением переговоров;

5.4.4. Перечисление суммы депозита на счет по учету депозитов, открытый в Банке России, с иного счета, чем указанный в Договоре-Заявке или в Генеральном соглашении.

5.5. В случае неисполнения банком обязательств по депозитной операции (пункты 5.4.2, 5.4.3, 5.4.4 настоящего Положения) Банк России не позднее следующего рабочего дня возвращает на корреспондентский счет банка-плательщика (корреспондентский субсчет Московского филиала банка), открытый в подразделении расчетной сети Банка России, перечисленную им сумму денежных средств, проценты на указанную сумму не начисляются.

5.6. В случае неисполнения банком обязательств по депозитной операции Банк России на следующий рабочий день после установленного срока перечисления средств в депозит, открываемый в Банке России, начисляет штраф на сумму депозита, установленную Договором-Заявкой или Документарным подтверждением переговоров, за каждый день срока депозитной сделки в размере двойной ставки рефинансирования Банка России, действующей на дату, установленную для перечисления денежных средств в депозит, открываемый в Банке России, деленной на 365 (366) дней.

Дата перечисления банком средств в депозит, открываемый в Банке России, установленный Договором-Заявкой или Документарным подтверждением переговоров, не учитывается при расчете суммы штрафа за неисполнение банком обязательств по депозитной сделке.

5.7. Взыскание суммы штрафа за неисполнение банком обязательств по депозитной сделке производится Банком России безакцептно инкассовым поручением с корреспондентского счета банка (корреспондентского субсчета Московского филиала банка), заключившего сделку, открытого в подразделении расчетной сети Банка России, в очередности, установленной законодательством Российской Федерации.

При отсутствии (недостаточности) средств на корреспондентском субсчете Московского филиала регионального банка, открытого в подразделении расчетной сети Банка России, взыскание штрафа производится с корреспондентского счета регионального банка, открытого в подразделении расчетной сети Банка России, в установленном порядке на основании заключенного Генерального соглашения с Банком России.

При нарушении банком обязательств по депозитной сделке заключение с ним новых депозитных сделок производится Банком России на следующий рабочий день после полного взыскания штрафа с корреспондентского счета банка (корреспондентского субсчета Московского филиала банка), открытого в подразделении расчетной сети Банка России.

5.8. В случае неисполнения обязательств по депозитной операции Банком России последний уплачивает банку штраф за каждый день просрочки возврата депозита и уплаты процентов (до дня/даты исполнения обязательств Банка России по депозитной сделке включительно) в размере двойной ставки рефинансирования Банка России, действующей на установленную дату возврата депозита и уплаты процентов банку, деленной на 365 (366) дней, от суммы невозвращенного депозита.

6. Заключительные положения

6.1. Регламент проведения Банком России депозитных операций с банками-резидентами в валюте Российской Федерации установлен в Приложении 4 к настоящему Положению.

6.2. Порядок бухгалтерского учета депозитных операций в банках изложен в Приложении 5 к настоящему Положению, порядок бухгалтерского учета депозитных операций в Банке России изложен в Приложении 6 к настоящему Положению.

6.3. Настоящее Положение подлежит публикации в "Вестнике Банка России", кроме Приложения 6 к настоящему Положению.

6.4. Настоящее Положение вступает в силу с 15 февраля 1999 года, кроме Приложения 5 к настоящему Положению, Приложения 6 к настоящему Положению.

6.5. Приложение 5 к настоящему Положению вступает в силу с момента подписания настоящего Положения.

6.6. Приложение 6 к настоящему Положению вступает в силу с момента подписания настоящего Положения.

6.7. Главным управлениям Центрального банка Российской Федерации приступить к заключению Генеральных соглашений с банками-резидентами, изъявившими намерение размещать денежные средства в депозиты, привлекаемые Банком России по системе "Рейтерс-дилинг".

6.8. С 15 февраля 1999 года утрачивает силу Положение Банка России "О порядке проведения депозитных операций Центральным банком Российской Федерации с банками-резидентами в валюте Российской Федерации", утвержденное Приказом Банка России от 30.01.96 г. N 02-22 ("Вестник Банка России" от 8.02.96 г. N 5, от 31.12.97 г. N 91-92), кроме раздела 3 "Порядок бухгалтерского учета депозитных операций Банка России".

6.9. Раздел 3 "Порядок бухгалтерского учета депозитных операций Банка России" Положения Банка России "О порядке проведения депозитных операций Центральным банком Российской Федерации с банками-резидентами в валюте Российской Федерации", утвержденного Приказом Банка России от 30.01.96 г. N 02-22 ("Вестник Банка России" от 8.02.96 г. N 5, от 31.12.97 г. N 91-92), утрачивает силу с момента подписания настоящего Положения.

Первый заместитель Председателя Центрального банка Российской Федерации

Т.В. Па рамоно- ва