Приложение 4. Регламент проведения Банком России депозитных операций с банками-резидентами в валюте РФ

Информация об изменениях:

Указанием ЦБР от 26 ноября 1999 г. N 686-У в настоящее приложение внесены изменения, вступающие в силу с 1 января 2000 г.

См. текст приложения в предыдущей редакции

Приложение 4

к Положению ЦБР

от 13 января 1999 г. N 67-П

Регламент
проведения Банком России депозитных операций с банками-резидентами в валюте Российской Федерации

С изменениями и дополнениями от:

26 ноября 1999 г.

1. Основные положения

1.1. Проведение депозитных операций с банками осуществляется уполномоченными учреждениями/подразделениями Банка России на основании Положения Банка России "О порядке проведения Центральным банком Российской Федерации депозитных операций с банками-резидентами в валюте Российской Федерации" и Договоров-Заявок банков на участие в депозитном аукционе Центрального банка Российской Федерации/на размещение в Центральном банке Российской Федерации депозита по фиксированной процентной ставке (далее по тексту настоящего Регламента - "Договор-Заявка") при проведении депозитного аукциона/депозитной операции по фиксированной процентной ставке либо Генерального соглашения о проведении депозитных операций в валюте Российской Федерации с использованием системы "Рейтерс-дилинг" (далее по тексту настоящего Регламента - "Генеральное соглашение") при проведении депозитных операций с использованием системы "Рейтерс-дилинг".

Договор-Заявка должен быть подписан должностными лицами банка, подписи которых соответствуют образцам подписей, представленным в карточке образцов подписей/копии карточки образцов подписей, находящейся в уполномоченном учреждении/подразделении Банка России.

В случае, если прием Договоров-Заявок осуществляется уполномоченным подразделением Банка России, то по его запросу уполномоченное учреждение Банка России направляет по факсимильной связи ксерокопию карточки образцов подписей и оттиска печати банка-участника депозитной операции, заверенную подписью главного бухгалтера (или его заместителя) уполномоченного подразделения расчетной сети Банка России по месту открытия корреспондентского счета банка.

Банк России оставляет за собой право изменять время проведения депозитных операций в зависимости от технических возможностей уполномоченных учреждений/подразделений Банка России.

1.2. Банк получает выписки по отдельному лицевому счету по учету депозита, открытому в Банке России, в подразделении расчетной сети Банка России по месту открытия своего корреспондентского счета (региональный банк, заключивший соответствующее Генеральное соглашение, - в подразделении расчетной сети Банка России по месту открытия корреспондентского субсчета Московского филиала банка).

1.3. Депозитные аукционы проводятся в уполномоченном подразделении Банка России (г.Москва).

1.4. Заключение депозитных сделок по системе "Рейтерс-дилинг" от имени Банка России осуществляется уполномоченным подразделением Банка России (г.Москва).

1.5. Уполномоченное подразделение Банка России в соответствии с принятым Банком России решением о проведении депозитного аукциона за 2 рабочих дня (при проведении депозитной операции по фиксированной процентной ставке за 1 рабочий день) до даты начала проведения соответствующей депозитной операции направляет в Экономические управления (отделы) ГУ (НБ) Банка России (далее по тексту настоящего Регламента - "ЭУ(О)") телеграммы о проведении депозитного аукциона/депозитной операции по фиксированной процентной ставке, а также готовит официальное сообщение для публикации в "Вестнике Банка России" и размещения на сервере Банка России в сети "Интернет".

1.6. В соответствии с полученной телеграммой ЭУ(О) при проведении депозитного аукциона за 2 рабочих дня (при проведении депозитной операции по фиксированной процентной ставке за 1 рабочий день) до даты начала проведения соответствующей депозитной операции доводят вышеуказанную информацию до банков.

1.7. Ежедневно Банком России передается по информационной системе "Рейтер", а также размещается на сервере Банка России в сети "Интернет" сообщение об условиях привлечения средств банков в депозиты, открываемые в Банке России, с использованием системы "Рейтерс-дилинг".

1.8. Банк России в целях участия в аукционах банков, расположенных в регионах, отстоящих от Москвы в часовых поясах от +2 часов и более, может изменять регламент проведения депозитных аукционов, изложенный в настоящем Приложении.

Информация об этом указывается в телеграмме, направляемой в соответствующие ЭУ(О).

2. Проведение Банком России депозитных аукционов

2.1. За 1 рабочий день до проведения депозитного аукциона (Тда-1) осуществляются следующие действия:

2.1.1. Для участия в депозитном аукционе банк до 17.00 часов московского времени направляет в ЭУ(О)/уполномоченное подразделение Банка России Договор-Заявку по форме Приложения 1 к Положению (в электронном виде или на бумажном носителе). Договоры-Заявки банков, поступившие после 17.00 московского времени, а также тех банков, с которыми Банк России не осуществляет депозитных операций, не рассматриваются ЭУ(О)/уполномоченным подразделением Банка России.

2.1.2. До конца рабочего дня банк представляет в ЭУ(О)/уполномоченное подразделение Банка России надлежащим образом оформленный и подписанный оригинал Договора-Заявки (в 2 экземплярах).

2.1.3. Исключен.

Информация об изменениях:

См. текст подпункта 2.1.3 пункта 2.1

2.2. В день проведения депозитного аукциона (Тда+0) осуществляются следующие действия:

2.2.1. Банк России анализирует поступившие от банков Договоры-Заявки и принимает решение о ставке отсечения депозитного аукциона и (или) объеме средств, привлекаемых Банком России по итогам депозитного аукциона.

2.2.2. В соответствии с принятым решением уполномоченное подразделение Банка России (г.Москва) проводит депозитный аукцион, который должен быть завершен к 11.00 московского времени.

2.2.3. ЭУ(О)/уполномоченное подразделение Банка России со своей стороны заполняет (в 2 экземплярах) удовлетворенные по результатам аукциона Договоры-Заявки банков и до 14.00 московского времени передает банку заполненный экземпляр Договора-Заявки (в электронном виде или на бумажном носителе).

2.2.4. До конца рабочего дня ЭУ(О)/уполномоченное подразделение Банка России передает банку надлежащим образом оформленный и подписанный оригинал Договора-Заявки.

Первый экземпляр Договора-Заявки хранится в Банке России, второй - в банке.

2.2.5. Непредставление банком/Банком России в сроки, установленные в пунктах 2.1.2, 2.2.4 настоящего Регламента, надлежащим образом оформленного и подписанного оригинала Договора-Заявки не освобождает банк/Банк России от исполнения депозитной сделки.

2.2.6. Если по результатам депозитного аукциона Договор-Заявка банка не подлежит удовлетворению, ЭУ(О)/уполномоченное подразделение Банка России до 14.00 московского времени сообщает об этом банку (в письменной форме). Первый экземпляр неудовлетворенного Договора-Заявки хранится в Банке России, второй - возвращается банку (по желанию банка). Договор-Заявка банка, с которым Банк России не проводит депозитных операций, возвращается последнему по его желанию.

2.2.7. Банк, Договор-Заявка которого удовлетворен по результатам депозитного аукциона, до 18.00 московского времени (банки Московского региона - любым рейсом системы многорейсовой обработки платежей) должен направить платежное поручение в подразделение расчетной сети Банка России на списание установленной Договором-Заявкой суммы денежных средств со своего корреспондентского счета, открытого в подразделении расчетной сети Банка России, на счет по учету депозита, открытый в Банке России, указанный ЭУ(О)/уполномоченным подразделением Банка России в Договоре-Заявке.

В платежном поручении в разделе "Назначение платежа" указываются: "перечисление средств в депозит, открываемый в Банке России", а также дата и регистрационный номер удовлетворенного по результатам депозитного аукциона Договора-Заявки.

Подразделения расчетной сети Банка России при необходимости продлевают операционный день и зачисляют сумму средств на счет по учету депозитов, открытый в Банке России.

2.3. На следующий день после проведения депозитного аукциона (Тда+1) осуществляются следующие действия:

2.3.1. ЭУ(О)/уполномоченное подразделение Банка России на основании получаемой из подразделения расчетной сети Банка России выписки по счету по учету депозитов, открытому в Банке России, за предыдущий день проверяет полноту перечисления банком денежных средств в депозит, открываемый в Банке России.

2.3.2. ЭУ(О)/уполномоченное подразделение Банка России при неисполнении банком обязательств по депозитной сделке начисляет штраф и взыскивает безакцептно инкассовым поручением сумму штрафа с корреспондентского счета банка, открытого в подразделении расчетной сети Банка России, в порядке, установленном в пунктах 5.6, 5.7 Положения.

2.4. В установленный Договором-Заявкой день (Тда+Х) ЭУ(О)/уполномоченное подразделение Банка России списывает сумму депозита и зачисляет ее на корреспондентский счет банка, открытый в подразделении расчетной сети Банка России, и осуществляет уплату процентов по депозиту.

2.5. В случае неисполнения обязательств по депозитной сделке Банком России ЭУ(О)/уполномоченное подразделение Банка России в день выявления факта неисполнения обязательств по депозитной сделке перечисляет на корреспондентский счет банка, открытый в подразделении расчетной сети Банка России, сумму штрафа в порядке, установленном в п.5.8 Положения, а также доначисляет проценты на сумму депозита за фактическое количество календарных дней начиная с дня, следующего за днем, установленным для исполнения сделки, до дня фактического исполнения Банком России обязательств по депозитной сделке включительно.

3. Проведение Банком России депозитной операции по фиксированной процентной ставке

3.1. В день проведения депозитной операции по фиксированной процентной ставке (Тдф+0) осуществляются следующие действия:

3.1.1. Для размещения денежных средств в депозит Банка России по фиксированной процентной ставке банк до 15.00 местного времени направляет в ЭУ(О)/уполномоченное подразделение Банка России Договор-Заявку на размещение в Центральном банке Российской Федерации депозита по фиксированной процентной ставке по форме Приложения 2 к Положению (в электронном виде или на бумажном носителе).

3.1.2. До 16.00 местного времени текущего рабочего дня банк должен представить в ЭУ(О)/уполномоченное подразделение Банка России надлежащим образом оформленный и подписанный оригинал Договора-Заявки (в 2 экземплярах).

3.1.3. ЭУ(О)/уполномоченное подразделение Банка России со своей стороны заполняет (в 2 экземплярах) Договоры-Заявки банков (кроме Договоров-Заявок тех банков, с которыми Банк России не проводит депозитные операции) и до 17.00 местного времени передает банку заполненный экземпляр Договора-Заявки (в электронном виде или на бумажном носителе).

3.1.4. До конца рабочего дня ЭУ(О)/уполномоченное подразделение Банка России передает банку надлежащим образом оформленный и подписанный оригинал Договора-Заявки.

Первый экземпляр Договора-Заявки хранится в Банке России, второй - в банке.

3.1.5. Непредставление банком/Банком России в установленные в пунктах 3.1.2, 3.1.4 настоящего Регламента сроки надлежащим образом оформленного и подписанного оригинала Договора-Заявки не освобождает стороны от обязательств по депозитной сделке.

3.1.6. Если Договор-Заявка банка не подлежит удовлетворению, ЭУ(О)/уполномоченное подразделение Банка России до 17.00 местного времени сообщает об этом банку (в письменной форме). Первый экземпляр неудовлетворенного Договора-Заявки хранится в Банке России, второй - возвращается банку (по желанию банка). Договор-Заявка банка, с которым Банк России не проводит депозитных операций, возвращается последнему по его желанию.

3.1.7. Банк до 18.00 местного времени (банки Московского региона - любым рейсом многорейсовой обработки платежей) должен направить в подразделение расчетной сети Банка России платежное поручение на списание установленной Договором-Заявкой суммы денежных средств со своего корреспондентского счета, открытого в подразделении расчетной сети Банка России, на отдельный лицевой счет по учету депозита, открытый в Банке России, указанный ЭУ(О)/уполномоченным подразделением Банка России в Договоре-Заявке.

В платежном поручении в разделе "Назначение платежа" указываются: "перечисление средств в депозит, открываемый в Банке России", а также дата и регистрационный номер Договора-Заявки банка.

Подразделения расчетной сети Банка России при необходимости продлевают операционный день и зачисляют сумму средств на счет по учету депозитов, открытый в Банке России.

3.2. На следующий рабочий день после проведения депозитной операции по фиксированной процентной ставке (Тдф+1) в день, установленный Договором-Заявкой для возврата суммы депозита и уплаты процентов банку (Тдф+Х), а также в случае неисполнения Банком России обязательств по депозитной сделке осуществляются действия, аналогичные описанным в пунктах 2.3, 2.4, 2.5 настоящего Регламента.

4. Проведение депозитных операций с использованием системы "Рейтерс-дилинг"

4.1. Процедура заключения Генерального соглашения.

4.1.1. В любой рабочий день банк, имеющий намерение размещать денежные средства в депозиты, привлекаемые Банком России по системе "Рейтерс-дилинг", в письменной форме обращается в ЭУ(О) по месту открытия своего корреспондентского счета с предложением заключить Генеральное соглашение.

4.1.2. ЭУ(О) проверяет соблюдение банком критериев, установленных п.1.3. Положения, а также наличие у банка системы "Рейтерс-дилинг" и дилинг-кодов и при соблюдении банком установленных требований представляет банку типовую форму Генерального соглашения для оформления (в трех экземплярах - банкам Московского региона, в четырех экземплярах - региональным банкам).

4.1.3. После представления банком в ЭУ(О) подписанного с его стороны Генерального соглашения (в установленном количестве) должностные лица ГУ (НБ) Банка России, которым доверено/передоверено право подписания депозитных договоров от имени Банка России, подписывают со своей стороны Генеральное соглашение.

Каждый экземпляр подписанного сторонами (Банком России и банком) Генерального соглашения имеет одинаковую юридическую силу.

Первый экземпляр подписанного Генерального соглашения хранится в ГУ (НБ) Банка России по месту открытия корреспондентского счета банка, второй экземпляр - в уполномоченном подразделении Банка России, осуществляющем расчеты по заключенным депозитным сделкам, третий - передается банку. В случае заключения Генерального соглашения с региональным банком четвертый экземпляр подписанного сторонами Генерального соглашения хранится в ГУ Банка России по месту открытия корреспондентского субсчета Московского филиала банка.

4.2. Процедура расторжения Генерального соглашения.

4.2.1. За 20 рабочих дней (Тс-20) банк/ГУ (НБ) Банка России, подписавший Генеральное соглашение и имеющий намерение его расторгнуть, представляет в ЭУ(О)/банк уведомление на его расторжение (форма произвольная).

4.2.2. ЭУ(О), получив/представив уведомление на расторжение Генерального соглашения от банка/банку, на следующий рабочий день передает в уполномоченное подразделение Банка России сообщение об этом с указанием даты расторжения Генерального соглашения.

4.2.3. Банк, представив/получив уведомление на расторжение Генерального соглашения в ЭУ(О)/от ГУ (НБ) Банка России, имеет право на размещение средств в депозиты, открываемые в Банке России с использованием системы "Рейтерс-дилинг" в период до расторжения Генерального соглашения, но с таким расчетом, чтобы установленные Банку России сроки возврата суммы депозита и уплаты процентов наступали не позднее чем за 1 рабочий день до дня расторжения Генерального соглашения (Тс-1 ).

4.2.4. В день расторжения с банком Генерального соглашения (Тр+0) ГУ (НБ) Банка России расторгает Генеральное соглашение (делает на Генеральном соглашении отметку о его расторжении).

В этот же день аналогичная отметка ставится и в экземпляре Генерального соглашения, который хранится в уполномоченном подразделении Банка России, а в случае заключения Генерального соглашения с региональным банком - и в экземпляре Генерального соглашения, который хранится в ГУ Банка России по месту открытия корреспондентского субсчета Московского филиала банка.

4.2.5. За банком сохраняется право в любой рабочий день обратиться в ЭУ(О) с предложением заключить новое Генеральное соглашение.

4.2.6. В случае перехода банка под управление Государственной корпорации "Агентство по реструктуризации кредитных организаций" (далее - Агентство) ЭУ(О) в день получения от банка и/или Агентства документов, подтверждающих факт перехода банка под управление Агентства, представляет банку уведомление на расторжение Генерального соглашения (в простой письменной форме) с указанием даты расторжения Генерального соглашения, но с таким расчетом, чтобы установленные Банку России сроки возврата суммы депозита и уплаты процентов по ранее заключенным депозитным сделкам наступали не позднее чем за 1 рабочий день до дня расторжения Генерального соглашения (Тс-1).

Банк России со дня (даты) перехода банка под управление Агентства прекращает заключение новых депозитных сделок с банком.

В день расторжения с банком Генерального соглашения производятся действия, аналогичные изложенным в подпункте 4.2.4. настоящего Приложения.

4.3. В день заключения депозитных сделок с использованием системы "Рейтерс-дилинг" (Тдр+0) осуществляются следующие действия:

4.3.1. Банк России до 11.00 московского времени передает по системе "Рейтер", а также размещает на сервере Банка России в сети "Интернет" официальное сообщение об условиях привлечения средств банков в депозиты, открываемые в Банке России, на текущий рабочий день.

4.3.2. В течение рабочего дня заключение депозитных сделок по системе "Рейтерс-дилинг" осуществляется дилерами Банка России и банка-контрагента на условиях "овернайт" - до 13.00 московского времени, на условиях "томнекст", "1 неделя", "2 недели" и на других стандартных условиях, объявленных Банком России, - до 17.30 московского времени.

4.3.3. Документом, подтверждающим факт заключения депозитной сделки, является Документарное подтверждение переговоров по системе "Рейтерс-дилинг" (далее - "Документарное подтверждение переговоров").

4.4. В день, установленный Документарным подтверждением переговоров для перечисления денежных средств банка в депозит, открываемый в Банке России*, банк должен направить в подразделение расчетной сети Банка России платежное поручение на списание суммы денежных средств со своего корреспондентского счета (корреспондентского субсчета Московского филиала банка), открытого в подразделении расчетной сети Банка России, на отдельный лицевой счет по учету депозита, открытый в Банке России, указанный в Документарном подтверждении переговоров, в течение операционного дня любым рейсом системы многорейсовой обработки платежей.

В платежном поручении в разделе "Назначение платежа" указываются: "перечисление средств в депозит, открываемый в Банке России", а также дата и номер заключенного Генерального соглашения.

4.5. На следующий рабочий день после размещения банком средств в депозит, открытый в Банке России**, осуществляются следующие действия:

4.5.1. Уполномоченное подразделение Банка России на основании получаемой из подразделения расчетной сети Банка России выписки по счету по учету депозитов, открытому в Банке России, за предыдущий день проверяет полноту перечисления банком денежных средств в депозит, открытый в Банке России.

4.5.2. Уполномоченное подразделение Банка России при неисполнении банком обязательств по депозитной сделке начисляет штраф и взыскивает безакцептно инкассовым поручением сумму штрафа с корреспондентского счета банка (корреспондентского субсчета Московского филиала банка), открытого в подразделении расчетной сети Банка России, в порядке, установленном пунктами 5.6, 5.7 Положения.

При отсутствии (недостаточности) средств на корреспондентском субсчете Московского филиала банка, открытого в подразделении расчетной сети Банка России, взыскание штрафа производится с корреспондентского счета регионального банка, открытого в подразделении расчетной сети Банка России, в установленном порядке на основании заключенного Генерального соглашения с Банком России.

4.6. В установленный Документарным подтверждением переговоров день (Тдр+Х) уполномоченное подразделение банка России списывает сумму депозита и зачисляет ее на корреспондентский счет банка (корреспондентский субсчет Московского филиала банка), открытый в подразделении расчетной сети Банка России, и одновременно осуществляет уплату процентов по депозиту.

4.7. В случае неисполнения обязательств по депозитной сделке Банком России уполномоченное подразделение Банка России в день выявления факта неисполнения обязательств по депозитной сделке перечисляет на корреспондентский счет банка (корреспондентский субсчет Московского филиала банка), открытый в подразделении расчетной сети Банка России, сумму штрафа в порядке, установленном в п.5.8 Положения, а также доначисляет проценты на сумму депозита за фактическое количество календарных дней начиная с дня, следующего за днем, установленным Документарным подтверждением переговоров для исполнения сделки, до дня фактического исполнения Банком России обязательств по депозитной сделке включительно.

------------------------------

* (Тдр+0) - для депозитных сделок, заключаемых на стандартных условиях "овернайт", "1 неделя", "2 недели", и депозитных сделок, заключаемых на других стандартных условиях, при которых поступление (перечисление) средств в депозит, открываемый в Банке России, осуществляется в день заключения сделки; (Тдр+1) - для депозитных сделок, заключаемых на стандартных условиях "томнекст", и депозитных сделок, заключаемых на других стандартных условиях, при которых поступление (перечисление) средств в депозит, открываемый в Банке России, осуществляется на следующий день после заключения сделки.

** (Тдр+1) - для депозитных сделок, заключаемых на стандартных условиях "овернайт", "1 неделя", "2 недели", и депозитных сделок, заключаемых на других стандартных условиях, при которых поступление (перечисление) средств в депозит, открываемый в Банке России, осуществляется в день заключения сделки; (Тдр+2) - для депозитных сделок, заключаемых на стандартных условиях "томнекст", и депозитных сделок, заключаемых на других стандартных условиях, при которых поступление (перечисление) средств в депозит, открываемый в Банке России, осуществляется на следующий день после заключения сделки.