Приложение 4. Регламент проведения Банком России депозитных операций с банками-резидентами в валюте РФ

Приложение 4

к Положению ЦБР

от 13 января 1999 г. N 67-П

Регламент
проведения Банком России депозитных операций с банками-резидентами в валюте Российской Федерации

1. Основные положения

1.1. Проведение депозитных операций с банками осуществляется уполномоченными учреждениями/подразделениями Банка России на основании Положения Банка России "О порядке проведения Центральным банком Российской Федерации депозитных операций с банками-резидентами в валюте Российской Федерации" и Договоров-Заявок банков на участие в депозитном аукционе Центрального банка Российской Федерации/на размещение в Центральном банке Российской Федерации депозита по фиксированной процентной ставке (далее по тексту настоящего Регламента - "Договор-Заявка") при проведении депозитного аукциона/депозитной операции по фиксированной процентной ставке либо Генерального соглашения о проведении депозитных операций в валюте Российской Федерации с использованием системы "Рейтерс-дилинг" (далее по тексту настоящего Регламента - "Генеральное соглашение") при проведении депозитных операций с использованием системы "Рейтерс-дилинг".

Договор-Заявка должен быть подписан должностными лицами банка, подписи которых соответствуют образцам подписей, представленным в карточке образцов подписей/копии карточки образцов подписей, находящейся в уполномоченном учреждении/подразделении Банка России.

В случае, если прием Договоров-Заявок осуществляется уполномоченным подразделением Банка России, банк одновременно с Договором-Заявкой представляет в уполномоченное подразделение Банка России копию карточки образцов подписей должностных лиц, уполномоченных подписывать Договоры-Заявки от лица банка (с оттиском печати банка). Копия карточки образцов подписей должностных лиц представляется банком при первом участии в депозитной операции, проводимой уполномоченным подразделением Банка России, а также при каждом изменении состава должностных лиц, уполномоченных подписывать Договоры-Заявки от лица банка.

Банк России оставляет за собой право изменять время проведения депозитных операций в зависимости от технических возможностей уполномоченных учреждений/подразделений Банка России.

1.2. Банк получает выписки по отдельному лицевому счету по учету депозита, открытому в Банке России, в подразделении расчетной сети Банка России по месту открытия своего корреспондентского счета (региональный банк, заключивший соответствующее Генеральное соглашение, - в подразделении расчетной сети Банка России по месту открытия корреспондентского субсчета Московского филиала банка).

1.3. Депозитные аукционы проводятся в уполномоченном подразделении Банка России (г.Москва).

1.4. Заключение депозитных сделок по системе "Рейтерс-дилинг" от имени Банка России осуществляется уполномоченным подразделением Банка России (г.Москва).

1.5. Уполномоченное подразделение Банка России в соответствии с принятым Банком России решением о проведении депозитного аукциона за 2 рабочих дня (при проведении депозитной операции по фиксированной процентной ставке за 1 рабочий день) до даты начала проведения соответствующей депозитной операции направляет в Экономические управления (отделы) ГУ (НБ) Банка России (далее по тексту настоящего Регламента - "ЭУ(О)") телеграммы о проведении депозитного аукциона/депозитной операции по фиксированной процентной ставке, а также готовит официальное сообщение для публикации в "Вестнике Банка России" и передачи по информационной системе "Рейтер".

1.6. В соответствии с полученной телеграммой ЭУ(О) при проведении депозитного аукциона за 2 рабочих дня (при проведении депозитной операции по фиксированной процентной ставке за 1 рабочий день) до даты начала проведения соответствующей депозитной операции доводят вышеуказанную информацию до банков.

1.7. Ежедневно Банком России передается по информационной системе "Рейтер", а также размещается на сервере Банка России в сети "Интернет" сообщение об условиях привлечения средств банков в депозиты, открываемые в Банке России, с использованием системы "Рейтерс-дилинг".

2. Проведение Банком России депозитных аукционов

2.1. За 1 рабочий день до проведения депозитного аукциона (Тда-1) осуществляются следующие действия:

2.1.1. Для участия в депозитном аукционе банк до 17.00 часов московского времени направляет в ЭУ(О)/уполномоченное подразделение Банка России Договор-Заявку по форме Приложения 1 к Положению (в электронном виде или на бумажном носителе). Договоры-Заявки банков, поступившие после 17.00 московского времени, а также тех банков, с которыми Банк России не осуществляет депозитных операций, не рассматриваются ЭУ(О)/уполномоченным подразделением Банка России.

2.1.2. До конца рабочего дня банк представляет в ЭУ(О)/уполномоченное подразделение Банка России надлежащим образом оформленный и подписанный оригинал Договора-Заявки (в 2 экземплярах).

2.1.3. В целях участия в аукционах банков, расположенных в регионах, отстоящих от Москвы в часовых поясах от +2 часов и более, Банк России может изменять для таких регионов время принятия Договоров-Заявок и направления Сводной заявки в уполномоченное подразделение Банка России, а также время перечисления банками средств на счета по учету депозитов, открываемых в Банке России. Информация об этом указывается в телеграмме, направляемой в соответствующие ЭУ(О).

2.2. В день проведения депозитного аукциона (Тда+0) осуществляются следующие действия:

2.2.1. Банк России анализирует поступившие от банков Договоры-Заявки и принимает решение о ставке отсечения депозитного аукциона и (или) объеме средств, привлекаемых Банком России по итогам депозитного аукциона.

2.2.2. В соответствии с принятым решением уполномоченное подразделение Банка России (г.Москва) проводит депозитный аукцион, который должен быть завершен к 11.00 московского времени.

2.2.3. ЭУ(О)/уполномоченное подразделение Банка России со своей стороны заполняет (в 2 экземплярах) удовлетворенные по результатам аукциона Договоры-Заявки банков и до 14.00 московского времени передает банку заполненный экземпляр Договора-Заявки (в электронном виде или на бумажном носителе).

2.2.4. До конца рабочего дня ЭУ(О)/уполномоченное подразделение Банка России передает банку надлежащим образом оформленный и подписанный оригинал Договора-Заявки.

Первый экземпляр Договора-Заявки хранится в Банке России, второй - в банке.

2.2.5. Непредставление банком/Банком России в сроки, установленные в пунктах 2.1.2, 2.2.4 настоящего Регламента, надлежащим образом оформленного и подписанного оригинала Договора-Заявки не освобождает банк/Банк России от исполнения депозитной сделки.

2.2.6. Если по результатам депозитного аукциона Договор-Заявка банка не подлежит удовлетворению, ЭУ(О)/уполномоченное подразделение Банка России до 14.00 московского времени сообщает об этом банку (в письменной форме). Первый экземпляр неудовлетворенного Договора-Заявки хранится в Банке России, второй - возвращается банку (по желанию банка). Договор-Заявка банка, с которым Банк России не проводит депозитных операций, возвращается последнему по его желанию.

2.2.7. Банк, Договор-Заявка которого удовлетворен по результатам депозитного аукциона, до 18.00 московского времени (банки Московского региона - любым рейсом системы многорейсовой обработки платежей) должен направить платежное поручение в подразделение расчетной сети Банка России на списание установленной Договором-Заявкой суммы денежных средств со своего корреспондентского счета, открытого в подразделении расчетной сети Банка России, на счет по учету депозита, открытый в Банке России, указанный ЭУ(О)/уполномоченным подразделением Банка России в Договоре-Заявке.

В платежном поручении в разделе "Назначение платежа" указываются: "перечисление средств в депозит, открываемый в Банке России", а также дата и регистрационный номер удовлетворенного по результатам депозитного аукциона Договора-Заявки.

Подразделения расчетной сети Банка России при необходимости продлевают операционный день и зачисляют сумму средств на счет по учету депозитов, открытый в Банке России.

2.3. На следующий день после проведения депозитного аукциона (Тда+1) осуществляются следующие действия:

2.3.1. ЭУ(О)/уполномоченное подразделение Банка России на основании получаемой из подразделения расчетной сети Банка России выписки по счету по учету депозитов, открытому в Банке России, за предыдущий день проверяет полноту перечисления банком денежных средств в депозит, открываемый в Банке России.

2.3.2. ЭУ(О)/уполномоченное подразделение Банка России при неисполнении банком обязательств по депозитной сделке начисляет штраф и взыскивает безакцептно инкассовым поручением сумму штрафа с корреспондентского счета банка, открытого в подразделении расчетной сети Банка России, в порядке, установленном в пунктах 5.6, 5.7 Положения.

2.4. В установленный Договором-Заявкой день (Тда+Х) ЭУ(О)/уполномоченное подразделение Банка России списывает сумму депозита и зачисляет ее на корреспондентский счет банка, открытый в подразделении расчетной сети Банка России, и осуществляет уплату процентов по депозиту.

2.5. В случае неисполнения обязательств по депозитной сделке Банком России ЭУ(О)/уполномоченное подразделение Банка России в день выявления факта неисполнения обязательств по депозитной сделке перечисляет на корреспондентский счет банка, открытый в подразделении расчетной сети Банка России, сумму штрафа в порядке, установленном в п.5.8 Положения, а также доначисляет проценты на сумму депозита за фактическое количество календарных дней начиная с дня, следующего за днем, установленным для исполнения сделки, до дня фактического исполнения Банком России обязательств по депозитной сделке включительно.

3. Проведение Банком России депозитной операции по фиксированной процентной ставке

3.1. В день проведения депозитной операции по фиксированной процентной ставке (Тдф+0) осуществляются следующие действия:

3.1.1. Для размещения денежных средств в депозит Банка России по фиксированной процентной ставке банк до 15.00 местного времени направляет в ЭУ(О)/уполномоченное подразделение Банка России Договор-Заявку на размещение в Центральном банке Российской Федерации депозита по фиксированной процентной ставке по форме Приложения 2 к Положению (в электронном виде или на бумажном носителе).

3.1.2. До 16.00 местного времени текущего рабочего дня банк должен представить в ЭУ(О)/уполномоченное подразделение Банка России надлежащим образом оформленный и подписанный оригинал Договора-Заявки (в 2 экземплярах).

3.1.3. ЭУ(О)/уполномоченное подразделение Банка России со своей стороны заполняет (в 2 экземплярах) Договоры-Заявки банков (кроме Договоров-Заявок тех банков, с которыми Банк России не проводит депозитные операции) и до 17.00 местного времени передает банку заполненный экземпляр Договора-Заявки (в электронном виде или на бумажном носителе).

3.1.4. До конца рабочего дня ЭУ(О)/уполномоченное подразделение Банка России передает банку надлежащим образом оформленный и подписанный оригинал Договора-Заявки.

Первый экземпляр Договора-Заявки хранится в Банке России, второй - в банке.

3.1.5. Непредставление банком/Банком России в установленные в пунктах 3.1.2, 3.1.4 настоящего Регламента сроки надлежащим образом оформленного и подписанного оригинала Договора-Заявки не освобождает стороны от обязательств по депозитной сделке.

3.1.6. Если Договор-Заявка банка не подлежит удовлетворению, ЭУ(О)/уполномоченное подразделение Банка России до 17.00 местного времени сообщает об этом банку (в письменной форме). Первый экземпляр неудовлетворенного Договора-Заявки хранится в Банке России, второй - возвращается банку (по желанию банка). Договор-Заявка банка, с которым Банк России не проводит депозитных операций, возвращается последнему по его желанию.

3.1.7. Банк до 18.00 местного времени (банки Московского региона - любым рейсом многорейсовой обработки платежей) должен направить в подразделение расчетной сети Банка России платежное поручение на списание установленной Договором-Заявкой суммы денежных средств со своего корреспондентского счета, открытого в подразделении расчетной сети Банка России, на отдельный лицевой счет по учету депозита, открытый в Банке России, указанный ЭУ(О)/уполномоченным подразделением Банка России в Договоре-Заявке.

В платежном поручении в разделе "Назначение платежа" указываются: "перечисление средств в депозит, открываемый в Банке России", а также дата и регистрационный номер Договора-Заявки банка.

Подразделения расчетной сети Банка России при необходимости продлевают операционный день и зачисляют сумму средств на счет по учету депозитов, открытый в Банке России.

3.2. На следующий рабочий день после проведения депозитной операции по фиксированной процентной ставке (Тдф+1) в день, установленный Договором-Заявкой для возврата суммы депозита и уплаты процентов банку (Тдф+Х), а также в случае неисполнения Банком России обязательств по депозитной сделке осуществляются действия, аналогичные описанным в пунктах 2.3, 2.4, 2.5 настоящего Регламента.

4. Проведение депозитных операций с использованием системы "Рейтерс-дилинг"

4.1. Процедура заключения Генерального соглашения.

4.1.1. В любой рабочий день банк, имеющий намерение размещать денежные средства в депозиты, привлекаемые Банком России по системе "Рейтерс-дилинг", в письменной форме обращается в ЭУ(О) по месту открытия своего корреспондентского счета с предложением заключить Генеральное соглашение.

4.1.2. ЭУ(О) представляет банку типовую форму Генерального соглашения для оформления (в трех экземплярах - банкам Московского региона, в четырех экземплярах - региональным банкам).

4.1.3. После представления банком в ЭУ(О) подписанного с его стороны Генерального соглашения (в установленном количестве) должностные лица ГУ (НБ) Банка России, которым доверено/передоверено право подписания депозитных договоров от имени Банка России, подписывают со своей стороны Генеральное соглашение.

Каждый экземпляр подписанного сторонами (Банком России и банком) Генерального соглашения имеет одинаковую юридическую силу.

Первый экземпляр подписанного Генерального соглашения хранится в ГУ (НБ) Банка России по месту открытия корреспондентского счета банка, второй экземпляр - в уполномоченном подразделении Банка России, осуществляющем расчеты по заключенным депозитным сделкам, третий - передается банку. В случае заключения Генерального соглашения с региональным банком четвертый экземпляр подписанного сторонами Генерального соглашения хранится в ГУ Банка России по месту открытия корреспондентского субсчета Московского филиала банка.

4.2. Процедура расторжения Генерального соглашения.

4.2.1. За 20 рабочих дней (Тс-20) банк/ГУ (НБ) Банка России, подписавший Генеральное соглашение и имеющий намерение его расторгнуть, представляет в ЭУ(О)/банк уведомление на его расторжение (форма произвольная).

4.2.2. ЭУ(О), получив/представив уведомление на расторжение Генерального соглашения от банка/банку, на следующий рабочий день передает в уполномоченное подразделение Банка России сообщение об этом с указанием даты расторжения Генерального соглашения.

4.2.3. Банк, представив/получив уведомление на расторжение Генерального соглашения в ЭУ(О)/от ГУ (НБ) Банка России, имеет право на размещение средств в депозиты, открываемые в Банке России с использованием системы "Рейтерс-дилинг" в период до расторжения Генерального соглашения, но с таким расчетом, чтобы установленные Банку России сроки возврата суммы депозита и уплаты процентов наступали не позднее чем за 1 рабочий день до дня расторжения Генерального соглашения (Тс-1 ).

4.2.4. В день расторжения с банком Генерального соглашения (Тр+0) ГУ (НБ) Банка России расторгает Генеральное соглашение (делает на Генеральном соглашении отметку о его расторжении).

В этот же день аналогичная отметка ставится и в экземпляре Генерального соглашения, который хранится в уполномоченном подразделении Банка России, а в случае заключения Генерального соглашения с региональным банком - и в экземпляре Генерального соглашения, который хранится в ГУ Банка России по месту открытия корреспондентского субсчета Московского филиала банка.

4.2.5. За банком сохраняется право в любой рабочий день обратиться в ЭУ(О) с предложением заключить новое Генеральное соглашение.

4.3. В день заключения депозитных сделок с использованием системы "Рейтерс-дилинг" (Тдр+0) осуществляются следующие действия:

4.3.1. Банк России до 11.00 московского времени передает по системе "Рейтер", а также размещает на сервере Банка России в сети "Интернет" официальное сообщение об условиях привлечения средств банков в депозиты, открываемые в Банке России, на текущий рабочий день.

4.3.2. В течение рабочего дня заключение депозитных сделок по системе "Рейтерс-дилинг" осуществляется дилерами Банка России и банка-контрагента на условиях "овернайт" - до 13.00 московского времени, на условиях "томнекст", "1 неделя", "2 недели" и на других стандартных условиях, объявленных Банком России, - до 17.30 московского времени.

4.3.3. Документом, подтверждающим факт заключения депозитной сделки, является Документарное подтверждение переговоров по системе "Рейтерс-дилинг" (далее - "Документарное подтверждение переговоров").

4.4. В день, установленный Документарным подтверждением переговоров для перечисления денежных средств банка в депозит, открываемый в Банке России*, банк должен направить в подразделение расчетной сети Банка России платежное поручение на списание суммы денежных средств со своего корреспондентского счета (корреспондентского субсчета Московского филиала банка), открытого в подразделении расчетной сети Банка России, на отдельный лицевой счет по учету депозита, открытый в Банке России, указанный в Документарном подтверждении переговоров, в течение операционного дня любым рейсом системы многорейсовой обработки платежей.

В платежном поручении в разделе "Назначение платежа" указываются: "перечисление средств в депозит, открываемый в Банке России", а также дата и номер заключенного Генерального соглашения.

4.5. На следующий рабочий день после размещения банком средств в депозит, открытый в Банке России**, осуществляются следующие действия:

4.5.1. Уполномоченное подразделение Банка России на основании получаемой из подразделения расчетной сети Банка России выписки по счету по учету депозитов, открытому в Банке России, за предыдущий день проверяет полноту перечисления банком денежных средств в депозит, открытый в Банке России.

4.5.2. Уполномоченное подразделение Банка России при неисполнении банком обязательств по депозитной сделке начисляет штраф и взыскивает безакцептно инкассовым поручением сумму штрафа с корреспондентского счета банка (корреспондентского субсчета Московского филиала банка), открытого в подразделении расчетной сети Банка России, в порядке, установленном пунктами 5.6, 5.7 Положения.

При отсутствии (недостаточности) средств на корреспондентском субсчете Московского филиала банка, открытого в подразделении расчетной сети Банка России, взыскание штрафа производится с корреспондентского счета регионального банка, открытого в подразделении расчетной сети Банка России, в установленном порядке на основании заключенного Генерального соглашения с Банком России.

4.6. В установленный Документарным подтверждением переговоров день (Тдр+Х) уполномоченное подразделение банка России списывает сумму депозита и зачисляет ее на корреспондентский счет банка (корреспондентский субсчет Московского филиала банка), открытый в подразделении расчетной сети Банка России, и одновременно осуществляет уплату процентов по депозиту.

4.7. В случае неисполнения обязательств по депозитной сделке Банком России уполномоченное подразделение Банка России в день выявления факта неисполнения обязательств по депозитной сделке перечисляет на корреспондентский счет банка (корреспондентский субсчет Московского филиала банка), открытый в подразделении расчетной сети Банка России, сумму штрафа в порядке, установленном в п.5.8 Положения, а также доначисляет проценты на сумму депозита за фактическое количество календарных дней начиная с дня, следующего за днем, установленным Документарным подтверждением переговоров для исполнения сделки, до дня фактического исполнения Банком России обязательств по депозитной сделке включительно.

------------------------------

* (Тдр+0) - для депозитных сделок, заключаемых на стандартных условиях "овернайт", "1 неделя", "2 недели", и депозитных сделок, заключаемых на других стандартных условиях, при которых поступление (перечисление) средств в депозит, открываемый в Банке России, осуществляется в день заключения сделки; (Тдр+1) - для депозитных сделок, заключаемых на стандартных условиях "томнекст", и депозитных сделок, заключаемых на других стандартных условиях, при которых поступление (перечисление) средств в депозит, открываемый в Банке России, осуществляется на следующий день после заключения сделки.

** (Тдр+1) - для депозитных сделок, заключаемых на стандартных условиях "овернайт", "1 неделя", "2 недели", и депозитных сделок, заключаемых на других стандартных условиях, при которых поступление (перечисление) средств в депозит, открываемый в Банке России, осуществляется в день заключения сделки; (Тдр+2) - для депозитных сделок, заключаемых на стандартных условиях "томнекст", и депозитных сделок, заключаемых на других стандартных условиях, при которых поступление (перечисление) средств в депозит, открываемый в Банке России, осуществляется на следующий день после заключения сделки.