Приложение N 1. Расчетный баланс на первые 3 года деятельности кредитной организации

Приложение N 1

     Расчетный баланс

     __________________________________________

     (название кредитной организации)

     на первые 3 года деятельности (с указанием

     данных на конец каждого года).

                                На конец

-------------------------------------------------------------------------

    I года              |        II года           |         III года

-------------------------------------------------------------------------

Актив                                                    млн. руб.

1. Касса

2. Обязательные резервы, депонируемые в Банке России

3. Средства на корреспондентских счетах

4. Кредиты, которые будут выданы (всего):

в том числе:

     - краткосрочные

     из них:              - другим кредитным организациям

     - долгосрочные

     из них:              - другим кредитным организациям

5. Вложения в ценные бумаги (акции, облигации и др.) и приобретенные доли

6. Основные средства и хозяйственные затраты, в том числе:

      - внесенные участниками в уставный капитал

7. Дебиторы

8. Отвлеченные средства за счет прибыли

9. Прочие активы (расшифровать)

-------------------------------------------------------------------------

     Баланс

Пассив

1. Уставный капитал, в том числе:

     - основные средства

2. Резервный фонд

3. Другие фонды

4. Счета кредитных организаций - корреспондентов

5. Средства юридических и физических лиц на их расчетных, текущих счетах

6. Депозиты юридических и физических лиц

7. Кредиты, которые предполагается получить у кредитных организаций

8. Кредиторы

9. Прочие пассивы (расшифровать)

10. Прибыль

-------------------------------------------------------------------------

     Баланс

Председатель Совета кредитной организации Ф.И.О.

Рекомендации
по заполнению статей расчетного баланса

В расчетном балансе приводятся предполагаемые показатели деятельности кредитной организации на конец 1, 2, 3-го года после даты ее регистрации.

Актив

1. Касса               До 10 процентов суммы привлеченных средств

                       (пп. 4, 5, 6 пассива расчетного баланса). Пока-

                       затель зависит от объема наличного оборота

                       предполагаемых клиентов, их ежедневной

                       (в среднем) потребности в наличности.

                       Одновременно принимается во

                       внимание риск хранения в кассе больших сумм

                       денежных средств

2. Обязательные ре-    Исчисляется процент от суммы привлеченных

зервы, депонируемые    средств (пп.5, 6 пассива расчетного баланса) -

в Банке России         в зависимости от сроков привлечения средств,

                       согласно Положению об обязательных резервах

                       кредитных организаций, депонируемых в Банке

                       России

3. Средства кредитной  Ожидаемые остатки средств на корреспондентских,

организации на ее      субкорреспондентских (филиалов) счетах.

корреспондентских      Рекомендуемая величина - до 20 процентов

счетах                 от остатка привлеченных средств

                       (пп. 4, 5,6 пассива расчетного баланса).

4. Кредиты, которые    Ограничиваются размером собственных и

будут выданы           привлеченных средств.

                       Из суммы краткосрочных и долгосрочных кредитов

                       выделяются ссуды, выданные другим кредитным

                       организациям

5. Вложения  в ценные  Показатель предусматривается в том случае, если

бумаги  и приобретен-  предполагается участие кредитной организации

ные доли               в формировании уставного капитала

                       других юридических лиц, а также в случае вложения

                       средств в ценные бумаги (облигации, векселя

                       и т.д.)

6. Основные средства   Стоимость приобретенного и безвозмездно

и хозяйственные        полученного материального имущества

материалы

7. Прочие дебиторы     Задолженность со стороны возможных прочих

                       должников

8. Отвлеченные         Указывается сумма распределения плановой

средства               прибыли (итог раздела III приложения N 2)

9. Прочие активы       Указываются предполагаемые направления

                       размещения средств, не относящиеся к пп. 1-8.

                       __________________________________________________

                       Итог по активу баланса

Пассив

1. Уставный капитал    Сумма оплаченного уставного капитала.

                       Доля основных средств, внесенных в уставный

                       капитал, должна соответствовать нормам,

                       установленным Банком России.

2. Резервный фонд      Сумма должна быть не меньше указанной в III

                       разделе приложения N 2. Кроме того, учитываются

                       единовременные взносы участников, вносимые

                       для формирования резервного фонда

3. Другие фонды        В соответствии с величиной фондов, предусмотренной

                       учредительными документами и нормативными

                       актами, регулирующими порядок их формирования

4. Счета кредитных     Предполагаемые остатки на корреспондентских

организаций-               счетах кредитных организаций и их филиалов.

корреспондентов

5. Средства

юридических            Предположительные остатки на расчетных и

и физических лиц *     текущих счетах клиентов кредитной организации

на расчетных и

текущих счетах

6. Депозиты юриди-     Ожидаемые остатки на этих счетах.

ческих и физических

лиц*

7. Кредиты, которые    При прогнозировании величины расчета этой

предполагается полу-   статьи необходимо учитывать, что в 1-й год

чить у кредитных       деятельности привлечение кредитов Банка

организаций            России не допускается.

8. Прочие кредиторы    Указывается предполагаемая сумма прочей

                       кредиторской задолженности.

9. Прочие пассивы      Если предполагаются другие источники привле-

                       каемых средств, то перечислить основные из них с

                       указанием сумм

10. Прибыль            Разница между предполагаемыми доходами и

                       расходами кредитной организации на конец года

                       (итог раздела III приложения N 2)

                       __________________________________________________

                       Итог по пассиву баланса

Приведенные показатели должны соответствовать учредительным документам кредитной организации. В экономическом обосновании создаваемой кредитной организации отражаются и анализируются показатели расчетного баланса и плана о доходов, расходов и прибыли.

При составлении расчетного баланса должны быть учтены обязательные экономические нормативы деятельности кредитных организаций.

----------------------------------------

* Остатки на счетах физических лиц отражаются только в расчетном балансе кредитной организации по итогам ее деятельности на конец 3-го года с даты ее регистрации