Приложение 1. Расчетный баланс кредитной организации на первые 3 года деятельности

Приложение 1

Расчетный баланс ____________________________________________

(название кредитной организации)

на первые 3 года деятельности (с указанием данных на конец каждого года)

На конец

1-го года

2-го года

3-го года

                                                                 тыс.руб.

Актив

     1. Касса

     2. Обязательные резервы, депонируемые в Банке России

     3. Средства на корреспондентских счетах

     4. Кредиты, которые будут выданы (всего):

        в том числе:

        - краткосрочные

        из них:             - другим кредитным организациям

        - долгосрочные

        из них:             - другим кредитным организациям

     5. Вложения в ценные бумаги (акции, облигации и др.)

        и приобретенные доли

     6. Основные средства и хозяйственные затраты

     7. Дебиторы

     8. Отвлеченные средства за счет прибыли

     9. Прочие активы (расшифровать)

-------------------------------------------------------------------------

Баланс

Пассив

     1.  Уставный капитал, в том числе:

         - основные средства

     2.  Резервный фонд

     3.  Другие фонды

     4.  Счета кредитных организаций - корреспондентов

     5.  Средства юридических и физических лиц на  их  расчетных, текущих

         счетах

     6.  Депозиты юридических и физических лиц

     7.  Кредиты, которые предполагается получить у кредитных организаций

     8.  Кредиторы

     9.  Прочие пассивы (расшифровать)

     10. Прибыль

-------------------------------------------------------------------------

 Баланс

Председатель Совета директоров

кредитной организации

(иное уполномоченное учредительным

собранием лицо)                           _____________ _________________

                                            (подпись)       (Ф.И.О.)

Рекомендации по заполнению статей расчетного баланса

В расчетном балансе приводятся предполагаемые показатели

деятельности кредитной организации на конец первого,

второго и третьего года после даты ее регистрации

Актив

1. Касса	До 10 процентов суммы привлеченных средств (п.п.4, 5, 6 пассива расчетного баланса). Показатель зависит от объема наличного оборота предполагаемых клиентов, их ежедневной (в среднем) потребности в наличности. Одновременно принимается во внимание риск хранения в кассе больших сумм денежных средств
2. Обязательные резервы, депонируемые в Банке России	Норматив обязательных резервов применяется согласно Положению об обязательных резервах кредитных организаций, депонируемых в Банке России
3. Средства кредитной организации на ее корреспондентских счетах	Ожидаемые остатки средств на корреспондентских счетах (субсчетах). Рекомендуемая величина - до 20 процентов от остатка привлеченных средств (п.п.4, 5, 6 пассива расчетного баланса)
4. Кредиты, которые будут выданы	Ограничиваются размером собственных и привлеченных средств. Из суммы краткосрочных и долгосрочных кредитов выделяются ссуды, выданные другим кредитным организациям
5. Вложения в ценные бумаги и приобретенные доли	Показатель предусматривается в том случае, если предполагается участие кредитной организации в формировании уставного (складочного) капитала других юридических лиц, а также в случае вложения средств в ценные бумаги (облигации, векселя и т.д.)
6. Основные средства и хозяйственные материалы	Стоимость приобретенного материального имущества
7. Прочие дебиторы	Задолженность со стороны возможных прочих должников
8. Отвлеченные средства за счет прибыли	Указывается сумма распределения плановой прибыли (итог раздела III приложения 2)
9. Прочие активы	Указываются предполагаемые направления размещения средств, не относящиеся к п.п.1 - 8
	_________________________________________ Итог по активу баланса

Пассив

1. Уставный капитал	Сумма оплаченного уставного капитала. Доля основных средств, внесенных в уставный капитал, должна соответствовать нормам, установленным Банком России
2. Резервный фонд	Формируется в размере и в порядке, установленном нормативными актами Банка России
3. Другие фонды	В соответствии с величиной фондов, предусмотренной учредительными документами и нормативными актами, регулирующими порядок их формирования
4. Счета кредитных организаций - корреспондентов	Предполагаемые остатки на корреспондентских счетах кредитных организаций и их филиалов
5. Средства юридических и физических лиц * на расчетных и текущих счетах	Предположительные остатки на расчетных и текущих счетах клиентов кредитной организации
6. Депозиты юридических и физических лиц *	Ожидаемые остатки на этих счетах
7. Кредиты, которые предполагается получить у кредитных организаций	Ожидаемый размер кредитов
8. Прочие кредиторы	Указывается предполагаемая сумма прочей кредиторской задолженности
9. Прочие пассивы	Если предполагаются другие источники привлекаемых средств, то перечислить основные из них с указанием сумм
10. Прибыль	Разница между предполагаемыми доходами и расходами кредитной организации на конец года (итог раздела III приложения 2)
	Итог по пассиву баланса

______________________________

* Остатки на счетах физических лиц отражаются только в расчетном балансе кредитной организации по итогам ее деятельности на конец 3-го года с даты ее регистрации.

Приведенные показатели должны соответствовать учредительным документам кредитной организации. В бизнес-плане создаваемой кредитной организации отражаются и анализируются показатели расчетного баланса и плана доходов, расходов и прибыли.

При составлении расчетного баланса должны быть учтены обязательные экономические нормативы деятельности кредитных организаций.