Приложение 2. План доходов, расходов и прибыли кредитной организации на первые 3 года деятельности

Приложение 2

План доходов, расходов и прибыли на первые 3 года деятельности
(с указанием данных на конец года)
__________________________________________
(наименование кредитной организации)

По итогам

1-го года

2-го года

3-го года

                                                                 тыс.руб.

     I. Доходы

     1. Проценты, которые кредитная организация предполагает получить  по

        кредитам, - всего

        в том числе:

        - по краткосрочным кредитам

          из них: - от других кредитных организаций

        - по долгосрочным кредитам

          из них: - от других кредитных организаций

     2. Доходы (дивиденды), которые  кредитная  организация  предполагает

        получить по ценным бумагам и долям участия

     3. Доходы от операций на валютном рынке

     4. Комиссия, которую кредитная организация предполагает получить

     5. Прочие     доходы     (расшифровать     основные      статьи)

-------------------------------------------------------------------------

     Всего доходов

     II. Расходы

     1. Проценты, которые кредитная организация должна уплатить

        - за пользование межбанковскими кредитами

        - по расчетным, текущим счетам юридических и физических лиц

        - по депозитам юридических и физических лиц

     2. Расходы по операциям на валютном рынке

     3. Комиссия, которую кредитная организация должна уплатить

     4. Износ   основных    средств,   который    кредитная   организация

        предполагает начислить

     5. Другие операционные и прочие расходы (расшифровать)

     6. Расходы на содержание аппарата управления

        в том числе:

        предполагаемая арендная плата

-------------------------------------------------------------------------

    Всего расходов

III. Прибыль (I - II)

в том числе:

- прибыль, которая будет направлена на платежи в бюджет

Чистая прибыль (III - платежи в бюджет)

в том числе отчисления от чистой прибыли:

- в резервный фонд

- в фонды экономического стимулирования

- на дивиденды

Председатель Совета директоров

кредитной организации

(иное уполномоченное учредительным

собранием лицо)                           _____________ _________________

                                             (подпись)       (Ф.И.О.)

Рекомендации по заполнению статей плана доходов, расходов и прибыли

Доходы

1. Проценты, которые кредитная организация предполагает получить за кредит	Исчисляется предполагаемая масса доходов по кредитным операциям в зависимости от всей суммы кредитов и средней взвешенной процентной ставки:
	по краткосрочным и долгосрочным кредитам (п.4 актива расчетного баланса) Средняя процентная ставка за предоставляемые кредиты определяется исходя из: а) средних процентных ставок на рынке межбанковских кредитов; б) средней стоимости других заемных средств (исходя из структуры пассивов)
2. Доходы, которые кредитная организация предполагает получить от операций с ценными бумагами и долевого участия в уставных капиталах других организаций	Заполняется в случае наличия соответствующих статей в п.5 актива расчетного баланса
3. Доходы от операций на валютном рынке	Показатели указываются в случае деятельности кредитной организации на валютном рынке
4. Комиссия, которую кредитная организация предполагает получить	Формируется от планируемых услуг: расчетно-кассового обслуживания, лизинга, факторинга, маркетинга, консультаций и т.п.
5. Прочие доходы	Следует расшифровать основные статьи прочих доходов
	Всего доходов

Расходы

1. Проценты, которые кредитная организация должна уплатить
- по счетам юридических и физических лиц	Указывается, если кредитная организация планирует плату клиентам по остаткам средств на их счетах
- по межбанковским кредитам	Исчисляется исходя из размера привлеченных кредитов (п.7 пассива расчетного баланса), а также средневзвешенной процентной ставки на межбанковском рынке
- по депозитам юридических и физических лиц	Сумма расходов определяется банком исходя из предполагаемой величины депозитов (п. 6 пассива расчетного баланса), рыночной процентной ставки по данному виду привлеченных ресурсов, а также ожидаемой динамики ее развития
2. Расходы по операциям на валютном рынке	Показатели указываются в случае деятельности кредитной организации на валютном рынке
3. Комиссия, которую кредитная организация должна уплатить	В зависимости от перечня предполагаемых услуг, а также существующих расценок
4. Износ основных средств, который кредитная организация предполагает начислить	Заполняется: - при наличии собственных основных средств (п.6 актива расчетного баланса) в размере суммы их ежегодного износа, исчисляемой по установленным нормам
5. Другие операционные и прочие расходы	Расшифровываются основные статьи расходов
6. Расходы на содержание аппарата управления	Затраты определяются исходя из численности аппарата кредитной организации, предполагаемого фонда оплаты труда, арендной платы и др.
	Всего расходов

Прибыль

Разница между доходами и расходами кредитной организации. Отражается в п.10 пассива расчетного баланса