Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 4 июля 2011 г. N 09АП-14191/11

г. Москва

04 июля 2011 г.

N 09АП-14191/2011 Дело N А40-103149/09-101-306б

Резолютивная часть постановления объявлена 28 июня 2011.

Полный текст постановления изготовлен 04 июля 2011

Девятый арбитражный апелляционный суд в составе:

Председательствующего: Дегтярёвой Н.В.

Судей: Поповой Г.Н., Чепик О.Б.

при ведении протокола судебного заседания секретарем Бородавкиной М.Д.

рассмотрев в судебном заседании апелляционную жалобу ООО КБ "Банк высоких технологий" (ИНН 7708514824, ОГРН 1047796046198)

на определение Арбитражного суда г. Москвы от 20.04.2011 г.., вынесенное единолично судьей Спаховой Н.М., по делу N А40-103149/09-101-306б о несостоятельности (банкротстве) ООО КБ "Банк высоких технологий" (ИНН 7718108701, ОГРН 1037739735208).

В судебное заседание явились:

Представитель конкурсного управляющего ООО КБ "Банк высоких технологий": Тарадымова Т.В. по дов. от 16.12.2010 г..

Представитель Киба С.Б. и Кириллова Е.А.: Кузнецов С.И. по дов. от 09.02.2010 г..

УСТАНОВИЛ:

Решением Арбитражного суда города Москвы от 15.10.2009 ООО КБ "Банк высоких технологий" признан несостоятельным (банкротом), в отношении него открыто конкурсное производство, функции конкурсного управляющего возложены на ГК "Агентство по страхованию вкладов".

В рамках дела о банкротстве ООО КБ "Банк высоких технологий" в Арбитражный суд города Москвы поступили возражения Кириллова Е.А. и Кибы СБ. на отказ конкурсного управляющего во включении в реестр кредиторов заявленных требований.

Определением от 19.04.2010 возражения Кириллова Е.А. и Кибы СБ. от 30.12.2009 г.. признаны обоснованными.

Суд обязал конкурсного управляющего ООО КБ "Банк высоких технологий" включить в первую очередь реестра требований кредиторов требования Кириллова Евгения Александровича в размере 546.463,83 руб. и требования Кибы Сергея Борисовича в размере 546 463,83 руб.

Постановлением Девятого арбитражного апелляционного суда от 18.06.2010 определение от 19.04.2010 оставлено без изменения.

Постановлением Федерального арбитражного суда Московского округа от 06.09.2010 определение от 19.04.2010 и постановление от 18.06.2010 отменены дело передано на новое рассмотрение.

Определением от 20.04.2011 признаны обоснованными возражения Кириллова Е.А. и Кибы С.Б. от 30.12.2009. Суд обязал конкурсного управляющего ООО КБ "Банк высоких технологий" включить в первую очередь реестра требований кредиторов требования Кириллова Евгения Александровича в размере 546.463,83 руб. и требования Кибы Сергея Борисовича в размере 546 463,83 руб.

Не согласившись с вынесенным определением конкурсный управляющий ООО КБ "Банк высоких технологий" - ГК "Агентство по страхованию вкладов" - обратился в Девятый арбитражный апелляционный суд с жалобой, в которой просит его отменить, во включении требований в реестр требований кредиторов отказать, указывает, что банк утратил платежеспособность и не имел на корреспондентских счетах достаточно средств для исполнения своих обязательств перед кредиторами, операции по перечислению денежных средств на счета кредиторов носили фиктивный характер. Считает, что судом первой инстанции нарушены нормы материального и процессуального права.

Представитель кредиторов Кириллова Е.А., Кибы С.Б. в судебное заседание явился, против доводов апелляционной жалобы возражает по мотивам, изложенным в отзыве.

Представитель ГК "Агентство по страхованию вкладов" в судебное заседание явился, доводы жалобы поддерживает в полном объеме.

Рассмотрев дело в порядке статей 266, 268 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, заслушав объяснения представителей сторон, изучив материалы дела, апелляционный суд не находит оснований к удовлетворению апелляционной жалобы и отмене или изменению определения арбитражного суда, принятого в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации и обстоятельствами дела.

При исследовании обстоятельств дела установлено, что Приказом ЦБ РФ от 29.07.2009 г.. N ОД-545 с 30.07.2009 у ООО КБ "Банк высоких технологий" отозвана лицензия на совершение банковских операций, в связи с неисполнением банком денежных обязательств.

Решением Арбитражного суда города Москвы от 15.10.2009 ООО КБ "Банк высоких технологий" признан несостоятельным (банкротом), в отношении него открыто конкурсное производство, функции конкурсного управляющего возложены на ГК "Агентство по страхованию вкладов".

Требования Кириллова Е.А. и Кибы С.Б. предъявлены банку 03 ноября 2010, при этом требования Кириллова Е.А. составили в общей сумме 546 463, 83 руб. по договору банковского вклада от 01.06.2009 г.. N 00-0704/810-5808 и по договору банковского счета N 00-1000/810-5509 от 16.04.2009. Требования Кибы С.Б. в общей сумме составили 546 463, 83 руб. по договору банковского вклада от 01.06.2009 N 00-0704/810-5807 и по договору банковского счета N 00-1000/810-5508 от 16.04.2009.

Остаток денежных средств в заявленном размере на счетах Кириллова Е.А. и Кибы СБ. подтвержден материалами дела.

Уведомлениями от 11.12.2009 конкурсный управляющий банка отказал во включении требований Кириллова Е.А. и Кибы С.Б. в реестр требований кредиторов, в связи с тем, что остаток денежных средств на их счетах возник в результате совершения неправомерных действий, так как банк в этот период уже не исполнял обязательства перед своими клиентами, и ООО "Интеграл АС", со счета которого была перечислены денежные средства, не могло свободно распоряжаться денежными средствами.

По результатам рассмотрения конкурсным управляющим заявленных требований Кириллов Е.А. и Киба С.Б. обратились в арбитражный суд с возражениями в порядке ч.5 ст. 50.28 ФЗ "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций".

Как следует из материалов дела, в частности, письма Отделения N 1 Московского ГТУ Банка России от 03.03.2010 N 51-30-14/4869ДСП, по состоянию на 16.04.2009 картотека неоплаченных расчётно-денежных документов в КБ "БВТ" (ООО) отсутствует.

Кроме того, из материалов дела следует, что до введения Банком России запрета на осуществление банковских операций с 17.07.2009 ООО КБ "Банк высоких технологий" совершались платежные операции по распоряжению клиентов по выдаче наличных денежных средств, по перечислению их на соответствующие счета, а также проводилось списание денежных средств с корреспондентского счета Банка по исполнительным листам Арбитражного суда города Москвы.

При новом рассмотрении дела арбитражному суду первой инстанции было предложено установить, не была ли на 16.04.2009 банком фактически утрачена платежеспособность.

В судебном заседании, состоявшемся 02.02.2011, арбитражный суд по ходатайству Заявителей направил повторный запрос в Отделении N 1 Московского ГТУ Банка России об истребовании выписки по корреспондентскому счёту КБ "БВТ" (ООО) N 30101810200000000920 об остатке денежных средств по состоянию на 16.04.2009 с расшифровкой величин, в которых указан остаток, а также информации о наличии либо отсутствии в Банке неисполненных платёжных поручений клиентов по состоянию на 16.04.2009 и о том, были ли эти требования клиентов обеспечены достаточным количеством денежных средств, находящихся на корреспондентском счёте Банка по состоянию на 16.04.2009.

10.03.2011 в Арбитражный суд г. Москвы поступило письмо N 51-17-12/5608ДСП от 03.03.2011 Отделения N 1 Московского ГТУ Банка России с ответом на запрос арбитражного суда.

Как следует из ответа, по состоянию на 16.04.2009 картотеки неисполненных платёжных документов к корреспондентскому счету КБ "БВТ" (ООО) не имелось, в рамках документарного надзора факты неисполнения КБ "БВТ" (ООО) платёжных поручений клиентов по состоянию на 16.04.2009 установлены не были.

Согласно Выписке по лицевому (корреспондентскому) счёту КБ "БВТ" (ООО) N 30101810200000000920 за 16.04.2009 входящий остаток на начало операционного дня 16.04.2009 составил 2 951 254,72 (величина не расшифрована), обороты за день составили 66 584 290,10 (величина не расшифрована), исходящий остаток на конец дня составил 27 890 703,03 (величина не расшифрована).

Таким образом, по корреспондентскому счёту банка 16.04.2009 в полном объёме осуществлялись приходные и расходные операции, платёжные документы клиентов банка исполнялись без просрочки, что свидетельствует о сохранении КБ "БВТ" (ООО) платёжеспособности по состоянию на 16.04.2009 и об обеспечении банком оборотной способности денежных средств на счетах клиентов на указанную дату.

Более того, и по состоянию на 1 июля 2009 г. на корреспондентских счётах КБ "БВТ" имелись денежные средства размере 71 184,00 тыс. руб., как следует из данных оборотной ведомости по счетам бухгалтерского учёта КБ "БВТ" (ООО) по состоянию на 1 июля 2009 года.

В соответствии с ч. 1, 2 ст. 71 АПК РФ арбитражный суд оценивает доказательства по своему внутреннему убеждению, основанному на всестороннем, полном, объективном и непосредственном исследовании имеющихся в деле доказательств; арбитражный суд оценивает относимость, допустимость, достоверность каждого доказательства в отдельности, а также достаточность и взаимную связь доказательств в их совокупности.

Согласно ст. 65 АПК РФ, каждое лицо, участвующее в деле, должно доказать обстоятельства, на которые оно ссылается как на основание своих требований и возражений; обстоятельства, имеющие значение для правильного рассмотрения дела, определяются арбитражным судом на основании требований и возражений лиц, участвующих в деле.

Заявителем жалобы не представлено в материалы дела надлежащих и бесспорных доказательств в обоснование своей позиции, доводы заявителя, изложенные в апелляционной жалобе, не содержат фактов, которые не были бы проверены и не учтены судом первой инстанции при рассмотрении дела и имели бы юридическое значение для вынесения судебного акта по существу, влияли на обоснованность и законность судебного акта.

На основании изложенного, и руководствуясь статьями 266, 268, 269, 271, 272 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Девятый арбитражный апелляционный суд

ПОСТАНОВИЛ:

Определение Арбитражного суда г. Москвы от 20 апреля 2011 по делу N А40-103149/09-101-306б оставить без изменения, апелляционную жалобу ООО КБ "Банк высоких технологий" без удовлетворения.

Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда вступает в законную силу со дня его принятия и может быть обжаловано в течение одного месяца со дня изготовления постановления в полном объеме в Федеральном арбитражном суде Московского округа.

Председательствующий судья:

Н.В. Дегтярёва

Судьи

Г.Н. Попова О.Б. Чепик