Постановление Девятнадцатого арбитражного апелляционного суда от 21 апреля 2011 г. N 19АП-1263/11

21.04.2011 г.

Дело N А48-4079/2010

г.Воронеж

Резолютивная часть постановления объявлена 14.04.2011 года.

Постановление в полном объеме изготовлено 21.04.2011 года

Девятнадцатый арбитражный апелляционный суд в составе:

председательствующего судьи Безбородова Е.А.

судей Барковой В.М.

Сурненкова А.А.

при ведении протокола судебного заседания секретарем Климовой Г.С.,

при участии:

от ООО "Алсико-Агропром": Леонов А.А., юрисконсульт, доверенность N 09А/105 от 18.03.2011 г..,

от ОАО КБ "Газинвестбанк" в лице конкурсного управляющего Государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов": представитель не явился, извещен надлежаще,

от ЗАО Промышленная группа "Алсико": представитель не явился, извещен надлежаще,

от ОАО "Промцеолит": представитель не явился, извещен надлежаще,

рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционную жалобу ОАО КБ "Газинвестбанк" в лице конкурсного управляющего Государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" на решение Арбитражного суда Орловской области от 18.01.2011 года по делу N А48-4079/2010, (судья Родина Г.Н.) по иску ОАО КБ "Газинвестбанк" в лице конкурсного управляющего Государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" к ООО "Алсико-Агропром", ЗАО Промышленная группа "Алсико", ОАО "Промцеолит" о взыскании 161 134 995 руб. 84 коп. и об обращении взыскания на заложенное имущество,

УСТАНОВИЛ:

Открытое акционерное общество "Газинвестбанк" в лице конкурсного управляющего Государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" (далее - банк, истец) обратилось в Арбитражный суд Орловской области с иском к Обществу с ограниченной ответственностью "Алсико-Агропром" (далее - ООО "Алсико - Агропром"), Закрытому акционерному обществу Промышленная группа "АЛСИКО" (далее - ЗАО Промышленная группа "АЛСИКО") и Открытому акционерному обществу "Промцеолит" (далее - ОАО "Промцеолит"), в котором просило солидарно взыскать с ООО "Алсико-Агропром" и ЗАО Промышленная группа "АЛСИКО" задолженность по кредитному договору N 07-103 от 19.09.2007 г.. в размере 258 340 068 руб., из которых: 99 800 000 руб. - основной долг, 41 483 468 руб. 50 коп. - просроченные проценты, 93 000 000 руб. - пени за просрочку основного долга и 24 056 599 руб. 50 коп. - пени за просрочку процентов; обратить взыскание на заложенное имущество, принадлежащее ОАО "Промцеолит" по договору ипотеки N 07-103-ЗН от 14.04.2008 г..:

- производственный корпус, назначение: нежилое, 2-этажный, общая площадь 1149,8 кв.м., инв. N 54:257:001:017106210:001, лит. А;

- склад готовой продукции, назначение: нежилое, 1-этажный, общая площадь 1536,8 кв.м., инв. N 54:257:001:017106210:0001:20004, лит. А3, кадастровый номер: 57:03:004:0211:0048:54:257:001:017106210:0001:20004;

- склад негорючих материалов, назначение: нежилое, 1-этажный, общая площадь 150,1 кв.м., инв. N 54:257:001:017106210:0002, лит. Б;

- склад сырья, назначение: нежилое, 1-этажный, общая площадь 1704,0 кв.м., инв. N 54: 257: 001:017106210:0001:20001, лит. А1;

- трансформаторная подстанция, назначение: нежилое, 1-этажный, общая площадь 61,6 кв.м., инв. N 54:257:001:017106210:0003, лит. В;

- канализация, назначение: нежилое, протяженность 55,0 м., инв. N 54:257:001:017106210:0063, лит. VIII;

очистные сооружения, назначение: нежилое, 1-этажный, общая площадь 7,5 кв.м., инв. N 54:257:001:017106210:0065, лит. VI;

пожарный резервуар, назначение: нежилое, объем 200,0 куб.м., инв. N 54:257:001:017106210:0064, лит. V;

- водопровод, назначение: нежилое, протяженность 469,9 м., инв. N 54:257: 001:017106210:0066, лит. VII;

- газопровод, назначение: нежилое, протяженность 192,7 м., инв. N 54:257:001:017106210:0069, лит. Х;

электрические сети, назначение: нежилое, протяженность 255,5 м., инв. N 54:257:001:017106210:0068, лит. IX;

- право аренды земельного участка, на котором расположены строения и сооружения, площадью 25400 кв.м., категория - земли промышленности, по адресу: Орловская область, Хотынецкий район, пгт. Хотынец, ул. Школьная, д. 15, кадастровый номер: 57:03:000 00 00:0024,

определив начальную продажную цену заложенного имущества, с которой начать торги в размере 38 422 728 руб. (с учетом уточнения в порядке ст. 49 АПК РФ).

Решением Арбитражного суда Орловской области от 18.01.2011 г.. исковые требования ОАО "Газинвестбанк" в лице конкурсного управляющего Государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" к ООО "Алсико-Агропром", ЗАО Промышленная группа "АЛСИКО" и ОАО "Промцеолит" о взыскании 258 340 068 руб. и об обращении взыскания на заложенное имущество оставлены без удовлетворения.

Не согласившись с данным решением, ОАО КБ "Газинвестбанк" в лице конкурсного управляющего Государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" обратилось в Девятнадцатый арбитражный апелляционный суд с апелляционной жалобой, в которой просит решение суда первой инстанции от 18.01.2011 г.. отменить и принять по делу новый судебный акт об удовлетворении исковых требований.

Представители ОАО КБ "Газинвестбанк" в лице конкурсного управляющего Государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов", ЗАО Промышленная группа "Алсико", ОАО "Промцеолит" в судебное заседание не явились, о времени и месте судебного разбирательства извещены надлежащим образом.

Через канцелярию суда от ОАО КБ "Газинвестбанк" в лице конкурсного управляющего Государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" поступила телеграмма, в которой содержится ходатайство о рассмотрении апелляционной жалобы в отсутствие представителя.

Через канцелярию суда от ЗАО Промышленная группа "Алсико" поступило заявление о рассмотрении апелляционной жалобы в отсутствие представителя.

На основании статей 123, 156, 266 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации апелляционная жалоба рассматривалась в отсутствие неявившихся лиц.

Представитель ООО "Алсико-Агропром" с доводами апелляционной жалобы не согласился, считая обжалуемое решение суда законным, обоснованным по основаниям, изложенным в отзыве, просил оставить обжалуемое решение без изменения, а апелляционную жалобу - без удовлетворения.

Содержащееся в апелляционной жалобе ходатайство ОАО КБ "Газинвестбанк" в лице конкурсного управляющего Государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" об истребовании у ООО "Алсико-Агропром" оригинала договора N 07-103-Н от 28.11.2007 г.., с учетом пояснений представителя ООО "Алсико-Агропром", согласно которым оригинал договора N 07-103-Н от 28.11.2007 г.. у ООО "Алсико-Агропром" отсутствует, так как был выслан ОАО КБ "Газинвестбанк", что подтверждается копией письма от 29.12.2010 г.. и почтовыми документами (т.2 л.д.101а-102), отклонено судебной коллегией на основании статьи 66 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации в связи с отсутствием правовых оснований для его удовлетворения.

Выслушав объяснения представителя ООО "Алсико-Агропром", изучив материалы дела, доводы апелляционной жалобы, отзыва на жалобу, арбитражный апелляционный суд не находит оснований для отмены обжалуемого судебного акта. При этом суд апелляционной инстанции исходит из следующего.

Как следует из материалов дела, 19.09.2007 г.. между ОАО КБ "Газинвестбанк" (кредитор) и ООО "Алсико - Агропром" (заемщик) был заключен кредитный договор N 07-103, в соответствии с которым банк обязуется осуществлять кредитование заемщика посредством открытия последнему возобновляемой кредитной линии с лимитом единовременной задолженности, а заемщик обязуется возвратить предоставленные ему в пределах лимита кредитования суммы кредита с уплатой процентов на условиях и в порядке, предусмотренных настоящим договором.

В соответствии с пунктом 2.1 кредитного договора лимит единовременной задолженности заемщика не превышает 100 000 000 руб. в период с даты подписания настоящего договора по дату, указанную в пункте 2.4. настоящего договора - не позднее 19.09.2009 г..

Кредит предоставляется путем перечисления денежных средств на расчетный счет заемщика, открытый в ОАО КБ "Газинвестбанк" в период с даты подписания настоящего договора по 30.11.2007 г.. в течение трех рабочих дней с даты предоставления в банк заявки.

За период с 19.09.2007 г.. по 22.11.2007 г.. на расчетный счет ООО "Алсико-Агропром" банком были перечислены денежные средства в размере 100 000 000 руб., что подтверждается представленными в материалы дела выписками из лицевого счета.

По данным истца, обязательства по возврату кредита не были полностью исполнены и задолженность составляет 99 800 000 руб.

Истец просил взыскать 41 483 468 руб. 50 коп. - сумму просроченных процентов в соответствии с пунктами 2.2.2 и 2.5 кредитного договора N 07-103 от 19.09.2007 г..

Кроме того, истец просил взыскать 93 000 000 руб. - сумму пени за просрочку уплаты основного долга за период с 20.09.2009 г.. по 28.12.2010 г.. и 24 056 599 руб. 50 коп. - сумму пени за просрочку уплаты процентов за период с 01.08.2008 г.. по 28.12.2010 г.. в соответствии с пунктом 2.8 кредитного договора.

В соотсветстии с условиями договора поручительства N 07-103-П от 19.09.2007 г.. ЗАО ПГ "АЛСИКО" обязалось перед кредитором солидарно отвечать за полное исполнение ООО "Алсико - Агропром" обязательств, принятых должником на себя по кредитному договору N07-103 от 19.09.2007 г.., заключенному между кредитором и должником, включая погашение кредита, уплату процентов, возможных неустоек и штрафных санкций, начисленных в соответствии с условиями кредитного договора, а также любых возможных убытков банка, возникших в результате неисполнения (ненадлежащего исполнения) обязательств заемщика по кредитному договору.

Кроме того, с целью обеспечения исполнения заемщиком обязательств по кредитному договору N 07-103 от 19.09.2007 г.. между ОАО КБ "Газинвестбанк" (залогодержателем) и ОАО "Промцеолит" (залогодатель) был заключен договор об ипотеке (залоге недвижимости) N 07-103-ЗН от 14.04.2008 г.., согласно которому залогодатель передает залогодержателю в залог, принадлежащее залогодателю на праве собственности недвижимое имущество:

-производственный корпус, назначение: нежилое, 2-этажный, общая площадь 1149,8 кв.м., инв. N 54:257:001:017106210:001, лит. А;

-склад готовой продукции, назначение: нежилое, 1-этажный, общая площадь 1536,8 кв.м., инв. N 54:257:001:017106210:0001:20004, лит. А3, кадастровый номер: 57:03:004:0211:0048:54:257:001:017106210:0001:20004;

-склад негорючих материалов, назначение: нежилое, 1-этажный, общая площадь 150,1 кв.м., инв. N 54:257:001:017106210:0002, лит. Б;

-склад сырья, назначение: нежилое, 1-этажный, общая площадь 1704,0 кв.м., инв. N 54: 257: 001:017106210:0001:20001, лит. А1;

-трансформаторная подстанция, назначение: нежилое, 1-этажный, общая площадь 61,6 кв.м., инв. N 54:257:001:017106210:0003, лит. В;

- канализация, назначение: нежилое, протяженность 55,0 м., инв. N 54:257:001:017106210:0063, лит. VIII;

- очистные сооружения, назначение: нежилое, 1-этажный, общая площадь 7,5 кв.м., инв. N 54:257:001:017106210:0065, лит. VI;

- пожарный резервуар, назначение: нежилое, объем 200,0 куб.м., инв. N 54:257:001:017106210:0064, лит. V;

- водопровод, назначение: нежилое, протяженность 469,9 м., инв. N 54:257: 001:017106210:0066, лит. VII;

- газопровод, назначение: нежилое, протяженность 192,7 м., инв. N 54:257:001:017106210:0069, лит. Х;

- электрические сети, назначение: нежилое, протяженность 255,5 м., инв. N 54:257:001:017106210:0068, лит. IX;

- право аренды земельного участка, на котором расположены строения и сооружения, площадью 25400 кв.м., категория - земли промышленности, по адресу: Орловская область, Хотынецкий район, пгт. Хотынец, ул. Школьная, д. 15, кадастровый номер: 57:03:000 00 00:0024.

Управлением Федеральной регистрационной службы по Орловской области 26.05.2008 г.. произведена государственная регистрация вышеуказанного договора об ипотеке и государственная регистрация ипотеки.

В соответствии с Приказом N ОД - 916 от 03.12.2008 г.. Центрального Банка России, с 04.12.2008 г.. отозвана лицензия на осуществление банковских операций у кредитной организации Коммерческий банк "Газинвестбанк" (ОАО).

Решением Арбитражного суда г. Москвы от 03.02.2009 г.. по делу N А40-89268/08-101-173"Б" ОАО КБ "Газинвестбанк" признан несостоятельным (банкротом), в отношении него открыто конкурсное производство, обязанности конкурсного управляющего возложены на Государственную корпорацию "Агентство по страхованию вкладов".

Ссылаясь на то, что заемщиком не исполнена обязанность по возврату кредита в полном объеме, Государственная корпорация "Агентство по страхованию вкладов" на основании ст. 50.21 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций" обратилась в арбитражный суд с настоящим иском.

Отказывая в удовлетворении исковых требований, суд первой инстанции правомерно исходил из следующего.

Согласно статье 71 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации арбитражный суд оценивает доказательства по своему внутреннему убеждению, основанному на всестороннем, полном, объективном и непосредственном исследовании имеющихся в деле доказательств.

Как следует из материалов дела и установлено судом первой инстанции, в соответствии с договором N 07-103-Н от 28.11.2007 г.., заключенному между банком и ООО "Алсико - Агропром", стороны, руководствуясь ст. 414 Гражданского кодекса Российской Федерации, договорились о замене своих первоначальных обязательств, вытекающих из кредитного договора N 07-103 от 19.09.2007 г.., на обязательство ООО "Алсико - Агропром" при подписании настоящего договора передать банку в собственность и обязательство банка принять от ООО "Алсико- Агропром" вексель серии АБ N 102035, со следующими основными реквизитами: векселедателем является ООО "Алсико-Агропром", векселедержателем - банк, вексельная сумма - 100 000 000 руб., дата составления - 28.11.2007 г.., срок платежа - по предъявлении, на вексельную сумму начисляются проценты по ставке 18% годовых (п.п. 1 и 2 договора).

Согласно пункту 3 вышеназванного договора оригинальный экземпляр векселя передан клиентом банку при подписании настоящего договора, который одновременно является и актом приема-передачи векселя и составлен в 2 оригинальных экземплярах, имеющих равную юридическую силу, по 1 оригинальному экземпляру для банка и клиента; при этом акт приема-передачи векселя в виде отдельного документа сторонами составляться не будет.

Пунктом 4 договора N 07-103-Н от 28.11.2007 г.. предусмотрено, что права и обязанности сторон по кредитному договору N 07-103 от 19.09.2007 г.. прекращаются с момента подписания настоящего договора сторонами.

Как верно указал суд первой инстанции, в силу ч. 8 ст. 75 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации представленная в материалы дела нотариально заверенная копия договора N 07-103-Н от 28.11.2007 г.. является надлежащим доказательством (т. 2, л.д. 104).

Письмом от 29.12.2010 г.., направленным в адрес истца, ООО "Алсико - Агропром" предлагало заключить мировое соглашение по погашению задолженности по векселю серии АБ N 102035 от 28.11.2007 г.., утвердить график платежей.

Согласно пункту 1 статьи 414 Гражданского кодекса Российской Федерации обязательство прекращается соглашением сторон о замене первоначального обязательства, существовавшего между ними, другим обязательством между теми же лицами, предусматривающим иной предмет или способ исполнения (новация).

Таким образом, существо новации заключается в замене первоначального обязательства, существовавшего между сторонами ранее, другим обязательством с одновременным прекращением первоначального обязательства. Новация происходит только тогда, когда действия сторон направлены к тому, чтобы обязательство было новировано.

В силу статьи 431 Гражданского кодекса Российской Федерации при толковании условий договора судом принимается во внимание буквальное значение содержащихся в нем слов и выражений. Буквальное значение условия договора в случае его неясности устанавливается путем сопоставления с другими условиями и смыслом договора в целом.

Если правила, содержащиеся в части первой настоящей статьи, не позволяют определить содержание договора, должна быть выяснена действительная общая воля сторон с учетом цели договора. При этом принимаются во внимание все соответствующие обстоятельства, включая предшествующие договору переговоры и переписку, практику, установившуюся во взаимных отношениях сторон, обычаи делового оборота, последующее поведение сторон.

Из материалов дела следует, что в договоре N 07-103-Н от 28.11.2007 г.. стороны указали, что между ними был заключен кредитный договор N07-103 от 19.09.2007 г.. Заключая договор N 07-103Н от 28.11.2007 г.., стороны договорились о замене долга должника перед кредитором, возникшего из кредитного договора N 07-103 от 19.09.2007 г.., передачей в собственность банка векселя.

Заключением данного договора, обязательства должника по кредитному договору N 07-103 от 19.09.2007 г.. прекращаются.

Суд первой инстанции, проанализировав условия договора, пришел к обоснованному выводу о том, что в договоре N 07-103-Н от 28.11.2007 г.. - соглашении о новации присутствуют все существенные условия нового обязательства сторон, договор содержит изменение прав и обязанностей сторон по кредитному договору N 07-103 от 19.09.2007 г..

Как следует из текста Письма Центрального Банка России N 34-3-4-3/1083 от 15.07.1996 г.., в соответствии со ст. 414 Гражданского кодекса Российской Федерации возможно соглашение сторон о замене первоначального обязательства, в частности, по кредитному договору, другим обязательством между теми же лицами, предусматривающим иной предмет или способ исполнения (новация). При этом первоначальное обязательство прекращается (по ссуде) и возникает новое обязательство (по векселю).

Вексель относится к ценным бумагам и представляет собой письменный документ, содержащий простое и ничем не обусловленное обязательство векселедателя (должника) уплатить определенную сумму денег в определенный срок и в определенном месте векселедержателю или по его приказу.

В пункте 4 Информационного письма Президиума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации N 103 от 21.12.2005 г.. "Обзор практики применения арбитражными судами статьи 414 Гражданского кодекса Российской Федерации" указано, что если иное не предусмотрено соглашением сторон, с момента заключения соглашения о новации обязанность уплатить за предшествовавший заключению указанного соглашения период неустойку, начисленную в связи с просрочкой исполнения должником первоначального обязательства, прекращается.

Исходя из статьи 414 Гражданского кодекса Российской Федерации соглашение о новации преследует цель прекратить существующее между его сторонами обязательство. Поэтому прекращение обязательства означает, что первоначальная юридическая связь между сторонами, выраженная в конкретном обязательстве, утрачивается.

Суд первой инстанции верно указал, что до момента заключения соглашения о новации ООО "Алсико-Агропром" обязано был соблюдать все условия кредитного договора N 07-103 от 19.09.2007 г.. и нести ответственность в случае неисполнения данного обязательства.

С момента заключения соглашения о новации - с 28.11.2007 г.. стороны по обоюдному согласию заменили долг по выплате полученного кредита, процентов и неустоек векселем, в результате чего у ООО "Алсико-Агропром" отпала обязанность по выплате суммы кредита, уплате процентов и уплате неустоек, предусмотренной кредитным договором, и возникло новое обязательство по векселю.

Таким образом, суд первой инстанции правомерно пришел к выводу о том, что замена долга по займу на оплату по векселю не позволяет после заключения соглашения о новации применять ответственность за несвоевременное осуществление платежей по кредитному договору.

Поскольку пунктом 2.5 кредитного договора было предусмотрено, что уплата процентов из расчета 18% годовых по кредиту производится заемщиком в рублях Российской Федерации ежемесячно, не позднее последнего рабочего дня расчетного календарного месяца, то ООО "Алсико-Агропром" должен был оплатить банку проценты за период с 20.09.2007 г.. по 28.11.2007 г..

Из расчета процентов, представленного истцом и не оспоренного ООО "Алсико-Агропром" следует, что последним были погашены проценты за пользование кредитом в общей сумме 21 046 453 руб. 60 коп. в период: 28.09.2007 г.., 31.10.2007 г.., с 27.11.2007 г.. по 31.10.2008 г.., 05.11.2008 г.., 28.11.2008 г..

При таких обстоятельствах, суд первой инстанции правомерно пришел к выводу о том, что ООО "Алсико-Агропром" исполнило свое обязательство перед банком по кредитному договору возникшее до заключения соглашения о новации в полном объеме.

С учетом изложенного, довод заявителя апелляционной жалобы о том, что ООО "Алсико-Агропром" в течение года после прекращения кредитных отношений производило погашение процентов именно по кредитному договору N 07-103 от 19.09.2007 г.. подлежит отклонению, поскольку не опровергает вывода суда первой инстанции, являющегося законным и обоснованным.

Поскольку требование о взыскании с ООО "Алсико-Агропром" и ЗАО Промышленная группа "АЛСИКО" солидарно задолженности по кредитному договору и обращении взыскания на заложенное недвижимое имущество, принадлежащее ОАО "Промцеолит" имеет общее основание - неисполнение заемщиком обязанности возвратить кредит, прекращенное соглашением о новации, то это означает, что и связь между истцом и ответчиками - ЗАО Промышленная группа "АЛСИКО" и ОАО "Промцеолит" также утрачена.

В связи с вышеизложенным, суд первой инстанции, правомерно отклонил довод истца о том, что кредитные обязательства являются действующими и подлежащими исполнению.

Таким образом, арбитражный суд первой инстанции пришел к обоснованному выводу об отказе в удовлетворении исковых требований.

Доводы заявителя апелляционной жалобы о том, что договор N 07-103-Н от 28.11.2007 г.. ОАО КБ "Газинвестбанк" никогда не заключал и не подписывал, вексель во владение не принимал, подлежат отклонению, поскольку являются необоснованными и опровергаются материалами дела.

Ссылка заявителя апелляционной жалобы на наличие залоговых отношений между ОАО КБ "Газинвестбанк" и ОАО "Промцеолит", подлежит отклонению, поскольку не опровергает выводов суда первой инстанции, сделанных при надлежащей оценке, представленных в материалы дела доказательств, при правильном применении норм материального права.

При изложенных обстоятельствах, суд апелляционной инстанции считает, что обжалуемый судебный акт принят в соответствии с нормами материального и процессуального права, и основания для отмены обжалуемого судебного акта отсутствуют. Убедительных доводов, основанных на доказательствах и позволяющих отменить обжалуемый судебный акт, апелляционная жалоба не содержит, в связи с чем, удовлетворению не подлежит.

Нормы процессуального права, являющиеся в соответствии с частью 4 статьи 270 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации основанием для отмены судебного акта арбитражного суда первой инстанции в любом случае, судом первой инстанции не нарушены.

Руководствуясь пунктом 1 статьи 269, статьей 271 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный апелляционный суд

ПОСТАНОВИЛ

Решение Арбитражного суда Орловской области от 18.01.2011 года по делу N А48-4079/2010 оставить без изменения, а апелляционную жалобу ОАО КБ "Газинвестбанк" в лице конкурсного управляющего Государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" без удовлетворения.

Постановление вступает в законную силу со дня его принятия и может быть обжаловано в кассационном порядке в Федеральный арбитражный суд Центрального округа в срок, не превышающий двух месяцев со дня вступления в законную силу.

Председательствующий судья

Е.А. Безбородов

Судьи

В.М. Баркова А.А. Сурненков