Постановление Семнадцатого арбитражного апелляционного суда от 3 ноября 2010 г. N 17АП-11397/09

г. Пермь

03 ноября 2010 г.

Дело N А71-15156/2009

Резолютивная часть постановления объявлена 28 октября 2010 года.

Постановление в полном объеме изготовлено 03 ноября 2010 года.

Семнадцатый арбитражный апелляционный суд в составе: председательствующего Жуковой Т.М.,

судей Нилоговой Т.С., Романова В.А.,

при ведении протокола судебного заседания секретарём Левченко Н.Н.,

при участии:

от конкурсного управляющего общества с ограниченной ответственностью "Коммерческий банк "Первомайский" (ООО КБ "Первомайский") Государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" (ГК "АСВ"): Сосновского Д.В. (удостоверение, доверенность от 01.03.2010),

от заинтересованного лица - общества с ограниченной ответственностью "Академсервис" (ООО "Академсервис"): Хуснутдинова Р.М. (паспорт, доверенность от 11.01.2010),

от заинтересованного лица - общества с ограниченной ответственностью "Феспрон" (ООО "Феспрон"): Музафаровой Г.К. (паспорт, доверенность от 11.02.2010),

от иных лиц, участвующих в деле: не явились

(лица, участвующие в деле, о времени и месте рассмотрения апелляционной жалобы извещены надлежащим образом, в том числе публично, путем размещения информации о времени и месте судебного заседания на сайте Семнадцатого арбитражного апелляционного суда),

рассмотрел в судебном заседании апелляционные жалобы

ООО "Академсервис", ООО "Феспрон"

на определение Арбитражного суда Удмуртской Республики

от 06 августа 2010 года,

вынесенное судьей Л.А. Нуртдиновой

в рамках дела N А71-15156/2009,

о признании ООО КБ "Первомайский" несостоятельным (банкротом),

установил:

Конкурсный управляющий ООО "КБ "Первомайский" (далее - должник, Банк) ГК "АСВ" обратился в Арбитражный суд Удмуртской Республики с заявлением о признании сделки недействительной - банковскую операцию по переводу 138 872 000 руб. с расчётного счёта ООО "Академсервис" N 40702810708490001381 на расчётный счёт ООО "Феспрон" N 40702810108490004593, оформленную платёжными поручениями N N 134-139 от 05.08.2009 в соответствии со ст.ст.61.3, 61.2 Закона о банкротстве.

В порядке ст.49 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации конкурсный управляющий уточнив заявление о признании сделки недействительной, указал, что банковская операция, оформленная платёжным поручением N 310 от 04.08.2009 по зачислению на расчётный счёт ООО "Академсервис" суммы 250 000 000 руб. не могла быть проведена по причине недостаточности средств на корсчёте банка, такая операция является мнимой, т.е. совершенной лишь для вида и не соответствующей требованиям закона, поскольку оспариваемая банковская операция в свою очередь была проведена с использованием незаконно зачисленной на счёт ООО "Академсервис" суммы 250 000 000 руб., она также, согласно ст.167 Гражданского кодекса Российской Федерации является недействительной.

Определением Арбитражного суда Удмуртской Республики от 06 августа 2010 года признана недействительной банковская операция по переводу 138 872 000 руб. с расчётного счёта ООО "Академсервис" N 40702810708490001381 на расчётный счёт ООО "Феспрон" N 407028101084900045593, оформленная платёжными поручениями N N 134,135,136,137,138,139 от 05.08.2009.

Не согласившись, ООО "Академсервис" просит определение суда первой инстанции отменить, принять по делу новый судебный акт.

В апелляционной жалобе ООО "Академсервис", ссылаясь на общую часть Положения о безналичных расчётах в Российской Федерации (утв. ЦБ РФ 05.10.2002), считает, что поскольку недействительность банковской операции от 04.08.2009 по зачислению 250 000 000 руб. не доказана, ООО "Академсервис" и ООО "Феспрон" действовали от своего имени в своих интересах и за свой счёт во исполнение обязательств по договорам купли-продажи. По мнению ООО "Академсервис" банковская операция от 05.08.2009 не затрагивает собственных счетов банка, его денежных средств и иного имущества, в связи с чем, у конкурсного управляющего не было оснований для обращения в суд за защитой своих нарушенных или оспариваемых прав.

ООО "Феспрон", не согласившись с определение суда первой инстанции, просит его отменить, принять по делу новый судебный акт.

В своей апелляционной жалобе ООО "Феспрон" считает, что Банк не является стороной в сделке по перечислению денежных средств с расчётного счёта ООО "Академсервис" на расчётный счёт ООО "Феспрон". Договоры купли-продажи ценных бумаг, во исполнение обязательств по которым произведено перечисление денежных средств, конкурсным управляющим не оспорены. Собственных средств Банка данная операция не затронула. Оспариваемые банковские операции представляют собой распоряжение безналичными денежными средствами ООО "Академсервис". ООО "Феспрон" отмечает, что о финансовом состоянии банка ему стало известно из письма N 1004 от 18.09.2009. Лицом, взаимосвязанным с банком и его участниками, ООО "Феспрон" не является.

Конкурсный управляющий должника ГК "АСВ" против удовлетворения апелляционных жалоб возражает по основаниям, изложенным в отзыве, в котором считает, что в рамках осуществлённой банковской операции по переводу денежных средств с расчётного счёта клиента банка на расчётный счёт другого клиента, имеющего счёт в том же банке, участниками такой сделки (банковской операции) выступают как плательщик и получатель платежа, так и сам банк. Поскольку банковская операция от 04.08.2009 незаконна, оспариваемая банковская операция является недействительной в соответствии со ст.61.2,61.3 Закона о банкротстве. Стороны оспариваемой банковской операции должны были знать о неплатёжеспособности и недостаточности имущества должника, поскольку ООО "Академсервис" являлся основным участником банка, а ООО "Феспрон" ввиду наличия существенной связи с ООО "Академсервис".

Законность и обоснованность обжалуемого судебного акта проверены арбитражным судом апелляционной инстанции в порядке, предусмотренном статьями 266, 268 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Как следует из материалов дела, ООО "Академсервис" являлось участником ООО "КБ "Первомайский", согласно п.4.4. Устава ООО "КБ "Первомайский" с размером доли 99,66% (т.1 л.д.21-44).

04.08.2009 ООО "Академсервис" в порядке, предусмотренном п.2 ст.23 Федерального закона от 08.02.1998 N 14-ФЗ "Об обществах с ограниченной ответственностью" обратилось к Банку с требованием о приобретении части доли ООО "Академсервис" в уставном капитале Банка в размере 56,82% по номинальной стоимости 250 000 000 руб.

Факт проведения банковской операции по зачислению денежной суммы 250 000 000 руб. на расчётный счёт ООО "Академсервис" N 40702810708490001381, подтверждается, представленным в материалы дела, платёжным поручением N 310 от 04.08.2009 (т.1 л.д.49).

05.08.2009 Банком проведена банковская операция по зачислению на расчётный счёт ООО "Феспрон" суммы 138 782 000 руб., что подтверждается платёжными поручениями ООО "Академсервис" N N 134,135,136,137,138,139 от 05.08.2009 (т.1 л.д.52-54).

С 24.09.2009 у ООО "КБ "Первомайский" приказами Банка России от 23.09.2009 N ОД-625, от 23.09.2009 N ОД-626 отозвана лицензия на осуществление банковских операций и назначена временная администрация.

Определением Арбитражного суда Удмуртской Республики от 13.10.2009 принято к производству заявление Центрального банка Российской Федерации о признании ООО "КБ" Первомайский" несостоятельным (банкротом).

Решением Арбитражного суда Удмуртской Республики от 28.12.2009 должник признан несостоятельным (банкротом) в отношении него открыто конкурсное производство, полномочия конкурсного управляющего возложены на Государственную корпорацию "Агентство по страхованию вкладов".

В силу п/п.3 п.1 ст.50.10 Федерального закона от 25.02.1999 N 40-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций" (далее - Закон от 25.02.1999 N 40-ФЗ) при рассмотрении дела о банкротстве кредитной организации разрешаются вопросы о признании сделок недействительными и применении последствий недействительности сделок, совершенных кредитной организацией.

Сделка, совершенная кредитной организацией может быть признана арбитражным судом недействительной по заявлению конкурсного управляющего по основаниям и в порядке, которые предусмотрены статьей 28 настоящего Федерального (п.1 ст.50.34 Закон от 25.02.1999 N 40-ФЗ).

В соответствии со ст.28 Закона от 25.02.1999 N 40-ФЗ периоды, в течение которых совершены сделки, могут быть признаны недействительными, или возникли обязательства должника, указанные в ст.ст. 61.2, 61.3 и п.4 ст.61.6 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)", исчисляются с даты назначения Банком России временной администрации.

Конкурсный управляющий должника полагая, что 04.08.2009 банковская операция по зачислению на расчётный счёт ООО "Академсервис" суммы в размере 250 000 000 руб. не могла быть проведена по причине недостаточности средств на корсчёте банка и является мнимой, не соответствующей требованиям закона, обратился в суд с требованием о признании незаконной сделки - банковской операции по зачислению на расчётный счёт ООО "Феспрон" суммы 138 782 000 руб., поскольку сделка была проведена с использованием незаконно зачисленной на счёт ООО "Академсервис" суммы 250 000 000 руб.

Изучив материалы дела, оценив доводы апелляционной жалобы, исследовав имеющиеся в материалах дела доказательства в порядке ст.71 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный апелляционный суд не усматривает основания для отмены (изменения) принятого судебного акта в связи со следующим.

В соответствии с п.1 ст.61.1 Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" (далее - Закон о банкротстве) сделки, совершенные должником или другими лицами за счет должника, могут быть признаны недействительными в соответствии с Гражданским кодексом Российской Федерации, а также по основаниям и в порядке, которые указаны в настоящем Федеральном законе.

Таким образом, по смыслу указанной статьи, п.1 ст.61.1 Закона о банкротстве установлена возможность оспаривания по основаниям и в порядке, которые указаны в Законе о банкротстве, как сделок, совершенных должником, так и сделок, совершенных другими лицами за счет должника, поскольку встречаются случаи, когда ущерб для кредиторов наступает от сделок, совершенных не самим должником, а другими лицами, это связано с тем, что негативные имущественные последствия для должника способны производить и другие лица в силу их правоотношений с должником.

Как следует из Положения о безналичных расчетах в Российской Федерации, утвержденного ЦБ РФ 03.10.2002 N 2-П, в рамках форм безналичных расчетов в качестве участников расчетов рассматриваются плательщики и получатели средств, а также обслуживающие их банки и банки-корреспонденты.

Удовлетворяя заявление конкурсного управляющего, суд первой инстанции исходил из того, что ООО "КБ "Первомайский" провёл банковскую операцию по зачислению на расчётный счёт ООО "Академсервис" 250 000 000 руб. в преддверии своего банкротства.

Как уже отмечалось, ООО "Академсервис" являлось участником "КБ "Первомайский" с долей участия 99,66%, соответственно, фактически принимало все решения касательно Банка, и не могло не знать о его финансовом состоянии.

На дату перечисления денежных средств имелись неисполненные поручения клиентов Банка, отраженные на счёте 47418 "средства, списанные со счетов клиентов, но не проведенные по корреспондентскому счёту кредитной организации из-за недостаточности средств".

Решением Арбитражного суда Удмуртской Республики от 28.12.2009 установлено, что на момент отзыва у Банка лицензии у должника имелись кредиторы на общую сумму 16 230 008 руб. 37 коп.

Конкурсным управляющим Банка установлены требования 376 кредиторов первой очереди на сумму 38 832 120 руб., требования третьей очереди на сумму 35 672 980 руб.

Из анализа состояния корреспондентского счета в ГРКЦ НБ УР следует, что входящий остаток средств на корсчете по состоянию на начало дня 04.08.2009 составил 2 198 555 руб. 59 коп., в течение дня на корсчет поступило 3 172 346 руб. 56 коп., списано 5 258 937 руб. 45 коп., остаток на конец дня 04.08.2009 составил 111 964 руб. 70 коп. (т.1 л.д.61-64).

Определением Конституционного Суда Российской Федерации от 25.07.2001 N 138-О установлено, что отношения банка и его клиента, вытекающие из договора банковского счета и основанные на принципе разумности и добросовестности действий его участников, являются гражданскими правоотношениями, в рамках которых исполнение банком обязательств по зачислению поступающих на счет клиента денежных средств и их перечислению со счета, а также распоряжение клиентом находящимися на его счете денежными средствами, зачисленными банком в том числе при исполнении им собственных обязательств перед клиентом, могут осуществляться лишь при наличии на корреспондентском счете банка необходимых денежных средств.

Согласно п.1 ст.170 Гражданского кодекса Российской Федерации мнимая сделка, то есть сделка, совершенная лишь для вида, без намерения создать соответствующие ей правовые последствия, ничтожна.

Таким образом, вывод суда первой инстанции о том, что банковская операция 04.08.2009 по зачислению на расчётный счёт ООО "Академсервис" 250 000 000 руб. по платёжному поручению N 310, является мнимой, то есть совершенной лишь для вида и не соответствующей требованиям закона, в силу ст.167 ГК РФ является недействительной, так как на момент её совершения ООО "КБ "Первомайский" не имело на корреспондентском счете достаточных средств для исполнения своих обязательств перед кредиторами, в том числе и путём совершения внутрибанковских проводок, является обоснованным.

В силу ст.166 ГК РФ ничтожная сделка недействительна независимо от её признания таковой судом, такая сделка не влечёт юридических последствий.

На основании изложенного судами сделан обоснованный вывод о том, что проведение банковской операции 05.08.2009 по платежным поручениям ООО "Академсервис" по зачислению денежной суммы 138 872 000 руб. на расчётный счёт ООО "Феспрон" также носило мнимый характер, поскольку фактически денежные средства на счёте ООО "КБ "Первомайский" отсутствовали.

Из данных о состоянии корреспондентского счёта банка следует, что по состоянию на начало дня 05.08.2009 остаток средств на корсчете банка составил 11 964 руб. 70 коп., в течение дня на корсчет поступило 3 263 007 руб. 84 коп., списано 3 009 894 руб. 42 коп., остаток на конец дня 05.08.2009 составил 365 078 руб. 12 коп. (т.1 л.д.61-64).

Поэтому, банковская операция от 05.08.2009 являлась следствием незаконной банковской операции 04.08.2009 по зачислению на расчётный счёт ООО "Академсервис" 250 000 000 руб.

Таким образом, судом первой инстанции правомерно удовлетворено заявление конкурсного управляющего ООО "КБ "Первомайский" о признании недействительной банковской операции по переводу 138 872 000 руб. с расчётного счёта ООО "Академсервис" N 40702810708490001381 на расчётный счёт ООО "Феспрон" N 407028101084900045593, оформленной платежными поручениями N N 134,135,136,137,138,139 от 05.08.2009.

С учётом изложенного доводы заявителей апелляционных жалоб судом апелляционной инстанции отклоняются как необоснованные, основанные на неверном толковании норм права и противоречащие материалам дела.

Согласно ст.65 АПК РФ каждое лицо, участвующее в арбитражном процессе, обязано доказать наличие тех обстоятельств, на которые оно ссылается в обоснование своих требований или возражений.

Стороны согласно ст.ст. 8, 9 АПК РФ пользуются равными правами на представление доказательств и несут риск наступления последствий совершения или несовершения ими процессуальных действий, в том числе представления доказательств обоснованности и законности своих требований или возражений.

Принимая во внимание требования вышеназванных норм материального и процессуального права, а также учитывая конкретные обстоятельства по делу, суд апелляционной инстанции считает, что ООО "Феспрон" и ООО "Академсервис не доказали обоснованность доводов их апелляционных жалоб.

Доводы апелляционной жалобы не содержат фактов, которые не были бы проверены и не оценены судом первой инстанции при рассмотрении дела.

Таким образом, выводы суда первой инстанции основаны на оценке всех представленных доказательств в совокупности, что соответствует требованиям ст.71 АПК РФ.

Оснований для изменения или отмены определения, установленных ст.270 АПК РФ, не имеется.

В соответствии с пунктом 15 Информационного письма Президиума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации N 91 от 25 мая 2005 года "О некоторых вопросах применения арбитражными судами главы 25.3 Налогового кодекса Российской Федерации" при подаче апелляционных жалоб на определения, не перечисленные в подпункте 12 пункта 1 статьи 333.21 Кодекса, государственная пошлина не уплачивается.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 104, 176, 258, 268, 269, 271, 272 АПК РФ, Семнадцатый арбитражный апелляционный суд

ПОСТАНОВИЛ:

Определение Арбитражного суда Удмуртской Республики от 06 августа 2010 года по делу N А71-15156/2009 оставить без изменения, апелляционные жалобы - без удовлетворения.

Возвратить из федерального бюджета обществу с ограниченной ответственностью "Академсервис" госпошлину, уплаченную платёжным поручением N 110 от 16.09.2010, за рассмотрение апелляционной жалобы, в сумме 2000 (Две тысячи) рублей.

Возвратить из федерального бюджета обществу с ограниченной ответственностью "Феспрон" госпошлину, уплаченную платёжным поручением N 64 от 16.09.2010, за рассмотрение апелляционной жалобы, в сумме 2000 (Две тысячи) рублей.

Постановление может быть обжаловано в порядке кассационного производства в Федеральный арбитражный суд Уральского округа в срок не превышающий один месяц со дня его принятия через Арбитражный суд Удмуртской Республики.

Информацию о времени, месте и результатах рассмотрения кассационной жалобы можно получить на интернет-сайте Федерального арбитражного суда Уральского округа www.fasuo.arbitr.ru.

Председательствующий

Т.М.Жукова

Судьи

Т.С.Нилогова В.А.Романов