Приказ ЦБР от 30 января 1996 г. N 02-22 "Об утверждении Положения "О порядке проведения депозитных операций Центральным банком Российской Федерации с банками-резидентами в валюте Российской Федерации"

В целях регулирования ликвидности банковской системы и на основании решения Совета директоров Банка России (протокол от 24.01.96 г. нр. 5) приказываю:

1. Утвердить Положение "О порядке проведения депозитных операций Центральным банком Российской Федерации с банками-резидентами в валюте Российской Федерации (прилагается).

2. Для отработки механизма проведения Центральным банком Российской Федерации депозитных операций установить, что первоначально указанные операции проводятся только с банками-резидентами, зарегистрированными в г. Москве.

3. Довести настоящее Положение до вышеуказанных банков.

Председатель Центрального банка Российской Федерации

С.К.Дубинин

Положение
о порядке проведения депозитных операций Центральным банком Российской Федерации с банками-резидентами в валюте Российской Федерации
(утв. приказом ЦБР от 30 января 1996 г. N 02-22)

1. Общие положения

1.1. Настоящее Положение регулирует порядок проведения Центральным банком Российской Федерации депозитных операций с банками-резидентами в валюте Российской Федерации.

Банк России проводит депозитные операции в соответствии со ст. 45 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)".

Цель проводимых операций - регулирование ликвидности банковской системы путем привлечения в депозиты временно свободных денежных средств банков.

Дата и порядок проведения депозитных операций определяются Советом директоров Банка России.

Депозитные операции осуществляются Банком России в виде:

- депозитных аукционов (в дальнейшем - аукционы);

- приема в депозит средств банков по фиксированной процентной ставке;

- приема средств от банка в депозит на основе отдельного соглашения, определяющего условия депозита.

1.2. Участниками депозитных операций являются Центральный банк Российской Федерации, с одной стороны, и банки-резиденты - с другой стороны.

1.3. Место проведения депозитных операций: Центральный банк Российской Федерации (г. Москва).

1.4. Банк России при принятии решения о проведении каждой конкретной депозитной операции устанавливает дату ее проведения и сообщает в средствах массовой информации (Приложение нр. 2, нр. 3):

- вид проводимой депозитной операции (процентный аукцион или прием средств банков в депозит по фиксированной процентной ставке);

- срок депозита;

- минимальную сумму единичной заявки;

- максимальную начальную процентную ставку по депозиту (при проведении аукциона) или фиксированную процентную ставку (при приеме средств банков в депозит по фиксированной процентной ставке).

1.5. Банк России на следующий рабочий день, после дня проведения депозитных операций, сообщает о проведенных операциях. В сообщении указывается количество участников, средневзвешенная процентная ставка по депозитам, размещенным в Банке России (Приложение нр. 4, нр. 5).

Вся информация об участии конкретного банка в депозитных операциях Банка России является банковской тайной.

1.6. Проценты по депозитам, размещенным в Банке России, начисляются со дня, следующего за днем проведения депозитной операции (со следующего дня после зачисления средств банков в депозит Банка России), по день, предшествующий дню возврата депозита. Проценты по депозитам выплачиваются при возврате депозита банку в установленном порядке.

При досрочном изъятии депозита, размещенного в Банке России, проценты уплачиваются по пониженной ставке, составляющей 0,1 от ставки по данной депозитной операции, установленной в заявке.

1.7. Срок (день) перечисления и возврата депозита устанавливается договором (заявкой). Банк России гарантирует своевременность и полноту возврата депозита и причитающихся процентов. При этом исполнением обязательства по возврату депозита и причитающихся процентов для Банка России является списание средств с депозитного счета банка-заявителя, открытого в ОПЕРУ Банка России.

1.8. Уступка или продажа банком права на депозит, размещенный им в Банке России, не разрешается.

2. Порядок проведения Банком России депозитного аукциона и приема в депозит Банком России средств банков по фиксированной процентной ставке

2.1. Депозитные аукционы проводятся как процентный конкурс заявок (Приложение нр. 6) банков на срочные депозиты, открываемые в Банке России, с назначением максимальной начальной процентной ставки, что лимитирует объем привлекаемых от банков средств в депозит.

Заявки, принятые к аукциону, ранжируются по величине заявленной процентной ставки, начиная с минимальной вплоть до уровня, признаваемого Банком России в качестве ставки отсечения. При этом сложившаяся по результатам аукциона ставка отсечения может не совпадать по величине с максимальной начальной процентной ставкой по депозиту. Удовлетворение заявок осуществляется по ставкам, заявленным участниками аукциона, которые не превышают ставку отсечения. Общий объем привлекаемых депозитов определяется как сумма заявок банков по ставкам, принимаемым Банком России.

2.2. Прием Банком России средств банков в депозит осуществляется по фиксированной процентной ставке, объявляемой Банком России. Банки, желающие перечислить свободные средства в депозит, направляют в Банк России заявку по форме Приложения нр. 7. При этом Банк России не лимитирует объем привлекаемых от банков средств в депозит.

2.3. Процедура проведения Банком России депозитных аукционов и приема Банком России средств банков в депозит установлена Регламентом (Приложение нр. 1).

2.4. Банк России осуществляет прием средств от банков в депозит на основе отдельных соглашений, определяющих условия депозита.

3. Порядок бухгалтерского учета депозитных операций Банка России

3.1. Для депонирования средств в ОПЕРУ Банка России банкам открывается отдельный лицевой счет на пассивном балансовом счете N 829 "Средства, размещенные в Банке России на депозитном счете".

На основании платежного поручения банка производится перечисление средств с его корреспондентского счета, открытого в учреждении Банка России, на балансовый счет N 829.

При этом делаются следующие бухгалтерские проводки:

- в расчетно-кассовом центре ГРК Банка России

Д-т сч. 161

К-т сч. 830

- в ОПЕРУ Банка России

Д-т 840

К-т 829 (отдельный лицевой счет банка).

В банке открывается активный счет N 829 "Средства, размещенные в Банке России на депозитном счете", на котором учитываются свободные средства банка, размещенные в Банке России, и делаются следующие бухгалтерские проводки:

Д-т сч. 829 (отдельный лицевой счет)

К-т сч. 161.

3.2. Закрытие депозита и перечисление депонированных средств с балансового счета N 829 на корреспондентский счет банка осуществляется в ОПЕРУ Банка России в сроки, установленные договором.

При этом делаются следующие проводки:

- в ОПЕРУ Банка России

Д-т сч. 829 (отдельный лицевой счет банка)

К-т сч. 830.

- в расчетно-кассовом центре Банка России

Д-т сч. 840

К-т сч. 161

- в банке

Д-т сч. 161

К-т сч. 829 (отдельный лицевой счет).

3.3. Выплата Банком России процентов по депозитам банков.

При этом делаются следующие проводки:

- в ОПЕРУ Банка России

Д-т сч. 970

К-т сч. 830

- в расчетно-кассовом центре Банка России

Д-т сч. 840

К-т сч. 161

- в банке

Д-т сч. 161

К-т сч. 960.

Председатель Центрального Банка Российской Федерации

С.К.Дубинин

Приложение N 1

Регламент
проведения Банком России депозитных операций с банками-резидентами
в валюте Российской Федерации

1. Проведение процентных депозитных аукционов

1.1. Накануне проведения депозитного аукциона Банк России сообщает в средствах массовой информации об указанной операции и объявляет условия проведения депозитного аукциона (по форме Приложения нр 2).

1.2. Для участия в аукционе банки с 13.00 до 14.00 часов московского времени в день проведения аукциона направляет заявку (по форме Приложения нр 6) в Банк России по факсу: 923-22-01 (с подтверждением). Банк России регистрирует поступившие заявки-факсы в журнале регистрации.

1.3. Центральный банк Российской Федерации с 15.00 до 16.00 часов московского времени по указанному в заявке факсу сообщает (с подтверждением) банку результаты проведенного аукциона: сумму депозита для размещения его в Банке России, процентную ставку по депозиту, дату открытия и закрытия депозита. При участии банка в депозитном аукционе впервые Банк России также сообщает номер депозитного счета (отдельного лицевого счета балансового счета нр 829) в ОПЕРУ Банка России, открытого банку для перечисления средств.

1.4. Подтвержденные факсы-заявки (по форме Приложения нр 6) банка и Банка России приобретают силу договора между Банком России и банком.

1.5. Банки должны дать платежное поручение на перечисление суммы депозита со своего корреспондентского счета, открытого в учреждении Банка России, на отдельный лицевой счет пассивного счета N 829 до 18.00 часов московского времени в день проведения аукциона.

Неперечисление банком средств на депозитный счет Банка России в день проведения депозитной операции признается неисполнением банком обязательства по депозитной операции.

1.6. На следующий рабочий день после проведения аукциона Банк России проверяет полноту перечисления банком средств на депозитный счет (на основании получаемой из ОПЕРУ Банка России выписки за предыдущий день по депозитному счету).

В течение 2 рабочих дней со дня проведения депозитного аукциона уполномоченные представители банка и Банка России подписывают со своей стороны заявку (в 2 экземплярах). Один экземпляр заявки хранится в Банке России, другой - в банке.

Неподписание заявки со стороны Банка России и/или непредставление заявки со стороны банка не освобождает стороны от обязательств по депозитной операции.

1.7. Начисление и выплата процентов, а также возврат депозита на корреспондентский счет банка в расчетно-кассовом центре Банка России осуществляется в порядке и сроки, указанные в п. 1.6 и 1.7 Положения о порядке проведения депозитных операций Центральным банком Российской Федерации с банками-резидентами в валюте Российской Федерации.

2. Прием в депозит временно свободных средств банков

2.1. Накануне проведения операции по привлечению свободных средств банков в депозит Банк России сообщает в средствах массовой информации о указанной операции и объявляет условия проведения данной операции (по форме Приложения нр 3).

2.2. Для размещения депозита банк с 13.00 до 14.00 часов московского времени направляет заявку (по форме Приложения нр 7) в Банк России по факсу 923-22-01 (с подтверждением). Банк России регистрирует поступившие заявки-факсы в журнале регистрации.

2.3. При участии банка в указанной депозитной операции впервые Банк России с 14.00 до 15.00 часов московского времени по указанному в заявке факсу сообщает (с подтверждением) номер депозитного счета, открытого в ОПЕРУ Банка России, для перечисления средств (отдельный лицевой счет балансового счета N 829).

2.4. Подтвержденные факсы-заявки (по форме Приложения нр 6) банка и Банка России приобретают силу договора между Банком России и банком.

2.5. Банки должны дать поручение на списание суммы депозита со своего корреспондентского счета, открытого в учреждении Банка России, на счет N 829, открытый в ОПЕРУ Банка России, до 18.00 часов московского времени текущего операционного дня в день проведения депозитной операции.

Неперечисление банком средств на депозитный счет Банка России в день проведения депозитной операции признается неисполнением банком обязательства по депозитной операции.

2.6. На следующий рабочий день после проведения депозитной операции Банк России проверяет полноту перечисления банком средств на депозитный счет (на основании получаемой из ОПЕРУ Банка России выписки за предыдущий день по депозитному счету).

В течение 2 рабочих дней со дня проведения депозитной операции уполномоченные представители банка и Банка России подписывают со своей стороны заявку (в 2 экземплярах). Один экземпляр заявки хранится в Банке России, другой - в банке.

Неподписание заявки со стороны Банка России и/или непредставление заявки со стороны банка не освобождает стороны от обязательств по депозитной операции.

2.7. Начисление и выплата процентов, а также возврат депозита на корреспондентский счет банка в расчетно-кассовом центре Банка России осуществляется в порядке и сроки, указанные в п. 1.6 и 1.7 Положения о порядке проведения депозитных операций Центральным банком Российской Федерации с банками-резидентами в валюте Российской Федерации.

Приложение N 2

Официальное сообщение Центрального банка Российской Федерации

     О проведении  Центральным  банком  Российской  Федерации депозитного

аукциона

     "_____"______________ 1996 г.  Центральный банк Российской Федерации

в соответствии  со  ст.  45 Федерального закона "О Центральном банке Рос-

сийской Федерации (Банке России)" и Положением о порядке проведения депо-

зитных операций  Центральным  банком Российской Федерации с банками-рези-

дентами в валюте Российской Федерации, утвержденным Приказом Банка России

нр  02-22  от  30  января 1996 г.,  проводит прием в депозит средств бан-

ков-резидентов, зарегистрированных в г. Москве, на следующих условиях:

     - срок привлечения средств в депозит Банка России (дата открытия де-

позита, дата возврата депозита и причитающихся процентов);

     - минимальная сумма средств, привлекаемых в депозит, - 50 млрд. руб-

лей;

     - максимальная  начальная  депозитная процентная ставка (в процентах

годовых);

     - сбор  заявок  осуществляется по указанным сторонами факсам с даль-

нейшим их подтверждением.

Приложение N 3

Официальное сообщение Центрального банка Российской Федерации

     О проведении Центральным банком  Российской  Федерации  операции  по

приему в  депозит  свободных  средств  банков-резидентов по фиксированной

процентной ставке

     "_____"______________ 1996 г.  Центральный банк Российской Федерации

в соответствии  со  ст.  45 Федерального закона "О Центральном банке Рос-

сийской Федерации (Банке России)" и Положением о порядке проведения депо-

зитных операций  Центральным  банком Российской Федерации с банками-рези-

дентами в валюте Российской Федерации, утвержденным Приказом Банка России

нр  02-22  от  30  января 1996 г.,  проводит прием в депозит средств бан-

ков-резидентов, зарегистрированных в г. Москве, на следующих условиях:

     - фиксированная процентная ставка по депозиту (в процентах годовых);

     - срок привлечения средств в депозит Банка России (дата открытия де-

позита, дата возврата депозита и причитающихся процентов);

     - минимальная сумма средств, привлекаемых в депозит, - 50 млрд. руб-

лей;

     - сбор  заявок  осуществляется по указанным сторонами факсам с даль-

нейшим их подтверждением.

Приложение N 4

Официальное сообщение Центрального банка Российской Федерации

     Об итогах  проведения  Центральным банком Российской Федерации депо-

зитного аукциона

     ____________ 1996 года Центральный банк Российской Федерации в соот-

ветствии  со  ст.  45 Федерального закона "О Центральном банке Российской

Федерации (Банке России)" и Положением о  порядке  проведения  депозитных

операций Центральным  банком Российской Федерации с банками-резидентами в

валюте Российской Федерации,  утвержденным Приказом Банка России нр 02-22

от 30 января 1996 г., произвел депозитный аукцион.

     В аукционе приняли участие.... банков.

     Диапазон предложенных в заявках банков процентных ставок варьировал-

ся от _____ до _______ процентов годовых.

     Ставка отсечения  была определена на уровне ________ процентов годо-

вых.

     Средневзвешенная процентная  ставка всех удовлетворенных на аукционе

заявок составила ________ процентов годовых.

Приложение N 5

Официальное сообщение Центрального банка Российской Федерации

     Об итогах проведения Центральным банком Российской Федерации  опера-

ции по  приему  в депозит свободных средств банков-резидентов по фиксиро-

ванной процентной ставке

     "____" ______________ 1996 г.  Центральный банк Российской Федерации

в  соответствии  со ст.  45 Федерального закона "О Центральном банке Рос-

сийской Федерации (Банке России)" и Положением о порядке проведения депо-

зитных операций  Центральным  банком Российской Федерации с банками-рези-

дентами в валюте Российской Федерации, утвержденным Приказом Банка России

нр 02-22 от 30 января 1996 г., произвел прием в депозит свободных средств

банков-резидентов, зарегистрированных в г.  Москве, по фиксированной про-

центной ставке в размере _______ годовых.

     В указанной операции приняли участие _______ банков.

Приложение N 6

Заявка
на участие в депозитном аукционе Центрального банка Российской Федерации

     Наименование банка ___________________ Адрес _______________________

     Факс _________________________________ Телефон _____________________

     *Номер корреспондентского счета банка в РКЦ Банка России ___________

     Объем размещаемого депозита ___________________________ млрд. рублей

     Процентная ставка по размещаемому депозиту ___________ (в % годовых)

     Дата открытия депозита "   " ________________ 199   г.

     Дата закрытия депозита и перечисления

     причитающихся процентов "   " _______________ 199   г.

     Подтверждаю, что согласен с условиями проведения  депозитной  опера-

ции, определенными  Положением  о  порядке проведения депозитных операций

Центральным банком Российской Федерации с  банками-резидентами  в  валюте

Российской Федерации,  утвержденным  Приказом Банка России нр 02-22 от 30

января 1996 г.

     "   " _________ 199   г.        Подпись уполномоченного

                                     лица банка ____________________

                                     (Ф.И.О.) ______________________

                                     М.П.

     * В заявке указывается номер корреспондентского счета головного бан-

ка, на который Банк России возвращает депозит и причитающиеся проценты

     ____________________________________________________________________

     Итоги депозитной операции

     (Заполняется Центральным банком РФ)

     Рег. N удовлетворенной заявки _________________

     Дата поступления заявки _______________________

     Дата депозитного аукциона "   " _______________ 199   г.

     Дата открытия депозита "    " _______________ 199   г.

     Дата закрытия депозита и перечисления причитающихся процентов

     "   " _____________ 199   г.

     Депозит в сумме _____________________________ млрд. рублей размещен

                     (сумма цифрами и прописью)

     в Центральном банке РФ на депозитном счете нр _____________________

     в ОПЕРУ Банка России по ставке _________ % годовых.

     "   "___________ 199   г.       Подпись уполномоченного лица

                                     Центрального банка РФ _____________

                                     (Ф.И.О.) ________________________

                                     М.П.

Приложение N 7

Заявка
на открытие депозита в Центральном банке Российской Федерации

     Наименование банка ___________________ Адрес _______________________

     Факс _________________________________ Телефон _____________________

     *Номер корреспондентского счета банка в РКЦ Банка России ___________

     ____________________________________________________________________

     Объем размещаемого депозита ___________________________ млрд. рублей

     Процентная ставка по размещаемому депозиту ___________ (в % годовых)

     Дата открытия депозита "   " ________________ 199   г.

     Дата закрытия депозита и перечисления

     причитающихся процентов "   " _______________ 199   г.

     Подтверждаю, что согласен с условиями проведения  депозитной  опера-

ции, определенными  Положением  о  порядке проведения депозитных операций

Центральным банком Российской Федерации с  банками-резидентами  в  валюте

Российской Федерации,  утвержденным  Приказом Банка России нр 02-22 от 30

января 1996 г.

     "   " _________ 199   г.        Подпись уполномоченного

                                     лица банка ____________________

                                     (Ф.И.О.) ______________________

                                     М.П.

* В заявке указывается номер корреспондентского счета головного банка, на который Банк России возвращает депозит и причитающиеся проценты

     ____________________________________________________________________

Итоги участи в депозитном аукционе
(Заполняется Центральным банком РФ)

     Рег. N удовлетворенной заявки _________________

     Дата поступления заявки _______________________

     Дата открытия депозита "    " _______________ 199   г.

     Дата закрытия депозита и перечисления причитающихся процентов

     "   " _____________ 199   г.

     Депозит в сумме _____________________________ млрд. рублей размещен

                     (сумма цифрами и прописью)

     в Центральном банке РФ на депозитном счете нр _____________________

     в ОПЕРУ Банка России по ставке _________ % годовых.

                                     Подпись уполномоченного лица

                                     Центрального банка РФ _____________

                                     (Ф.И.О.) ________________________

                                     М.П.