Письмо ЦБР от 10 сентября 1997 г. N 517 "О порядке инициирования отзыва у кредитных организаций лицензии в соответствии со ст. 20 (п. 6) Федерального закона "О банках и банковской деятельности"

б) при неисполнении обязательств перед кредиторами и вкладчиками, являющемся основанием для подачи заявления о возбуждении в арбитражном суде производства по делу о несостоятельности (банкротстве) кредитной организации - когда кредитная организация не обеспечивает выполнения требований кредиторов в течение трех месяцев со дня наступления срока их исполнения.

Это может, в частности, выражаться в наличии у кредитной организации неоплаченных платежных документов в связи с отсутствием денежных средств на ее корреспондентских счетах. При этом вопрос об отзыве лицензии рассматривается, если указанные требования в совокупности составляют не менее 500 минимальных размеров оплаты труда, установленных законом (ст. 1 - 3 Закона Российской Федерации "О несостоятельности (банкротстве) предприятий").

Если данная кредитная организация разработала и реализует мероприятия по финансовому оздоровлению (план санации), то учреждение Банка России должно направить в Банк России (Департамент по организации банковского санирования) копию плана санации с заключением о реальности плана санации и перспективах дальнейшей деятельности этой кредитной организации. При положительном заключении ходатайство об отзыве лицензии не составляется.

В том случае, если кредитная организация не выполняет мероприятия по финансовому оздоровлению, предусмотренные планом санации, и ее финансовое положение не улучшается в течение трех месяцев, учреждение Банка России в соответствии с требованиями Инструкции Центрального банка РФ от 31.03.97 г. N 59 и письма Банка России от 22.11.96 г. N 363 обязано в месячный срок подготовить и направить в Банк России (Департамент по организации банковского санирования) ходатайство об отзыве у этой кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций.

Учреждения Банка России ежеквартально, не позднее 15-го числа месяца, следующего за отчетным, информируют Банк России (Департамент по организации банковского санирования) о ходе выполнения требований настоящего письма по форме согласно приложению.