Постановление Седьмого арбитражного апелляционного суда от 28 ноября 2011 г. N 07АП-8377/11

г. Томск

N 07АП-8377/2011

28 ноября 2011 г.

Дело N А67-3374/2011

Резолютивная часть постановления объявлена 21 ноября 2011 года.

Полный текст постановления составлен 28 ноября 2011 года.

Седьмой арбитражный апелляционный суд

в составе:

председательствующего Калиниченко Н.К.

судей: Мухиной И.Н.

Сухотиной В.М.

при ведении протокола секретарем судебного заседания Сикора Н.Н.

при участии:

от истца: Буртовая Е.И. по доверенности от 19.01.2011

от ответчика: не явился (извещен)

от третьего лица: не явился (извещен)

рассмотрев в судебном заседании апелляционную жалобу индивидуального предпринимателя Воронцовой Ольги Викторовны на решение Арбитражного суда Томской области края от 11 августа 2011 года

по делу N А67-3374/2011 (судья Попилов М.О.)

по исковому заявлению коммерческого банка "РОССИЙСКИЙ ПРОМЫШЛЕННЫЙ БАНК" (ОГРН 1027739091280) к индивидуальному предпринимателю Воронцовой Ольге Викторовне (ОГРН ИП 304550528600209)

3-е лицо: открытое акционерное общество "Томский кондитер"

о взыскании 376 171,78 руб.,

УСТАНОВИЛ:

Коммерческий банк "РОССИЙСКИЙ ПРОМЫШЛЕННЫЙ БАНК" (Общество с ограниченной ответственностью) (далее - истец, КБ "РОСПРОМБАНК" (ООО)) обратился в арбитражный суд с иском к индивидуальному предпринимателю Воронцовой Ольге Викторовне (далее - ответчик) о взыскании 550 308,64 руб., из которых 493 895,81 руб. - задолженность по договору поставки от 23.03.2009 N ОП 3/9 (товарные накладные от 06.12.2010 N 4-00012784, от 16.12.2010 N 4-00012810), договору факторинга от 01.02.2006 N Ф-2006/02, 56 412,83 руб. - неустойка на основании пункта 7.3 договора поставки от 23.03.2009 N ОП 3/9 за период с 09.02.2011 по 08.06.2011.

В порядке ст. 49 АПК РФ истец уменьшил исковые требования до 376 171,78 руб., из которых 338 416,47 руб. - задолженность по договору поставки от 23.03.2009 N ОП-3/9 (товарные накладные от 06.12.2010 N 4-00012784, от 16.12.2010 N 4-00012810), договору факторинга от 01.02.2006 N Ф-2006/02, 6 354,02 руб. - пеня за просрочку оплаты товара, поставленного по товарной накладной от 06.12.2010 N 4-00012784 за период с 09.02.2011 по 08.06.2011 включительно, 31 401,29 руб. - пеня за просрочку оплаты товара, поставленного по товарной накладной от 16.12.2010 N 4-00012810, за период с 19.02.2011 по 08.06.2011 включительно.

Решением Арбитражного суда Томской области от 11 августа 2011 года (резолютивная часть решения объявлена 09 августа 2011 года) исковые требования КБ "РОСПРОМБАНК" (ООО) удовлетворены в полном объеме.

Не согласившись с решением, предприниматель Воронцова О.В. обратилась с апелляционной жалобой, в которой его отменить полностью и принять новое решение, привлечь к ответственности ОАО "Томский кондитер".

В обоснование жалобы, заявитель указывает, что уступка денежного требования является регрессной и, по мнению ответчика при ненадлежащем исполнении обязательств по оплате уступленных требований должником, требование финансового агента о взыскании основного долга подлежит удовлетворению за счет клиента. Также ответчик ссылается на нарушение ОАО "Томский кондитер" условий договора факторинга N Ф-2006/02.

Истец в отзыве доводы апелляционной жалобы опроверг, считает обжалуемое решение законным и обоснованным.

В судебном заседании представитель истца возражал против удовлетворения апелляционной жалобы по основаниям, изложенным в отзыве.

В соответствии с п.п. 3, 5 статьи 156 Арбитражного процессуального кодекса РФ дело по апелляционной жалобе рассмотрено без участия представителя ответчика и третьего лица, надлежащим образом извещенных о времени и месте судебного разбирательства.

Законность и обоснованность судебного акта - решения Арбитражного суда Томской области от 11 августа 2011 года по делу N А67-3374/2011 проверены в апелляционном порядке, в соответствии со статьей 266, 268 Арбитражного процессуального кодекса РФ.

Заслушав представителя истца, изучив материалы дела, обсудив доводы жалобы, апелляционный суд признает обжалуемое решение законным и обоснованным, жалобу - не подлежащей удовлетворению, по следующим основаниям.

Как следует из материалов дела и верно установлено судом первой инстанции, 01.02.2006 между КБ "РОСПРОМБАНК" (ООО) (финансовый агент) и ОАО "Томский кондитер" (клиент) заключен договор факторинга N Ф-2006/02 (л.д. 11-19 т.1), предметом которого являются общие условия факторингового обслуживания клиента (пункт 2.1 договора).

Согласно пункту 2.2 данного договора клиент в течение срока действия договора уступает финансовому агенту денежные требования к своим дебиторам, вытекающие из предоставления клиентом товаров, выполнения им работ или оказания услуг дебиторам на условиях отсрочки платежа, а финансовый агент обязуется передать клиенту денежные средства в счет этих уступленных денежных требований на условиях и в порядке, предусмотренных договором.

Порядок уступки денежных требований установлен в разделе 3 договора факторинга от 01.02.2006 N Ф-2006/02.

Пунктом 3.3 договора предусмотрено, что по мере осуществления клиентом поставок товаров, выполнения работ или оказания услуг клиент передает финансовому агенту документы, удостоверяющие денежные требования, в том числе: контракт с дебитором либо его нотариально заверенную копию со всеми приложениями, изменениями и дополнениями, а также другими документами, являющимися неотъемлемой частью указанного контракта, право получения денежных средств, по которому передается финансовому агенту; товарно-транспортные документы (накладные, коносаменты и др.), в которых должно быть указано, что платежные обязательства по ним переданы финансовому агенту, и сделана следующая надпись: "Денежное требование в сумме товарной накладной уступаю КБ "РОСПРОМБАНК" (ООО). Покупатель уведомлен об уступке денежного требования и необходимости оплаты нижеуказанного товара исключительно по реквизитам: _"_; счета- фактуры; подписанные клиентом и дебитором акты приема-передачи товаров (выполнения работ, оказания услуг) на сумму уступаемого денежного требования и свидетельствующие об отсутствии у дебитора претензий к сроку, количеству, ассортименту, комплектации и качеству поставленных товаров (выполненных работ, оказанных услуг).

Одновременно с этим клиент предоставляет финансовому агенту уведомление об уступке денежного требования и об оплате товаров (работ, услуг) в адрес финансового агента с оригинальной отметкой дебитора о получении по форме Приложения N 3 к договору, если такое уведомление по соответствующему контракту не было передано финансовому агенту ранее.

Согласно пункту 3.5 договора факторинга от 01.02.2006 N Ф-2006/02 уступка денежного требования оформляется путем подписания сторонами реестра уступленных требований по форме Приложения N 4 или N 4а к договору, в котором конкретные денежные требования определяются таким образом, который позволит их идентифицировать не позднее, чем в момент их возникновения.

Права клиента по уступаемому денежному требованию передаются в том объеме и на тех условиях, которые существуют в момент передачи этого требования, включая права, связанные с указанным требованием, в том числе на неуплаченные проценты, получение неустоек и возмещении убытков, права на обеспечение, предоставленное дебитором клиенту в связи с обязательствами дебитора по контракту, права выгодоприобретателя по всем возможным страховым требованиям относительно передаваемых требований и поставляемых товаров (пункт 3.7 договора).

Пунктом 5.2.1 договора факторинга от 01.02.2006 N Ф-2006/02 установлена обязанность клиента по письменному извещению дебитора об уступке денежного требования к нему, совершенной клиентом в пользу финансового агента, путем направления дебитору уведомления, указанного в пункте 3.3 договора, и внесения в счета (счета- фактуры, платежные требования) и товарные (товарно-транспортные) и накладные указания о том, что платежные обязательства по ним уступлены финансовому агенту и платежи должны осуществляться дебитором только по реквизитам и на счет финансового агента.

В соответствии с пунктом 8.1 договора факторинга от 01.02.2006 N Ф-2006/02 данный договор заключен на неопределенный срок.

23.03.2009 между ОАО "Томский кондитер" (поставщик) и ИП Воронцовой О.В. (покупатель) заключен договор поставки N ОП 3/09, в соответствии с которыми поставщик обязывается передать в собственность покупателя продукцию в ассортименте производства ОАО "Томский кондитер", а покупатель обязывается принять и своевременно оплатить его на условиях настоящего договора (раздел 1 договора) (л.д. 20-26 т. 1).

Данным договором предусмотрено, что поставка товара осуществляется партиями на основании заявок покупателя и при наличии соответствующего товара на складе поставщика (пункт 2.2); заявка покупателя составляется на каждую партию поставляемого товара и должна содержать наименование, количество товара, дату, к которой необходимо поставить товар и адрес, по которому он должен быть поставлен (пункт 2.3); передача товара осуществляется на складе поставщика (пункт 3.3); датой поставки (отгрузки) считается дата передачи товара в соответствии с пунктом 3.3 договора (пункт 3.4); моментом передачи товара считается подписание товарно-транспортной (товарной) накладной уполномоченным представителем покупателя, а в случаях поставки груза железнодорожным транспортом - отметка в товарно-транспортной накладной о принятии груза к перевозке (пункт 3.9 в редакции дополнительного соглашения от 29.12.2009 (л.д. 50 т. 1)); стоимость отгруженной партии товара с разбивкой по каждой позиции, указывается в товарных накладных (пункт 5.2); оплата каждой партии товара производится покупателем в следующем порядке: 100 % стоимости товара в течение 60 (шестидесяти) календарных дней с момента отгрузки товара со склада поставщика (пункт 5.4 в редакции дополнительного соглашения от 29.12.2009 (л.д. 50 т. 1)); оплата товара производится в безналичном порядке путем перечисления денежных средств на расчетный счет, указанный поставщиком, либо в наличном порядке путем внесения соответствующей суммы денежных средств в кассу поставщика, либо взаимозачетом путем составления сторонами акта зачета встречных однородных требований (пункт 5.5 в редакции дополнительного соглашения от 01.09.2010 (л.д. 9 т. 2)).

Согласно пункту 7.3 договора поставки от 23.03.2009 N ОП 3/09 в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения покупателем своей обязанности, связанной с оплатой приобретенного товара, покупатель обязывается уплатить в пользу поставщика пеню в размере 0,1 % от неуплаченной суммы за каждый день просрочки платежа до момента исполнения обязательства в полном объеме.

Из материалов дела следует, что ОАО "Томский кондитер" в соответствии с пунктами 3.3, 5.21 договора факторинга от 01.02.2006 N Ф-2006/02 направило в адрес индивидуального предпринимателя Воронцовой О.В. уведомление, котором известило ее о том, что в связи с переходом предприятия на факторинговое обслуживание в КБ "РОСПРОМБАНК" (ООО) все требования предприятия к ИП Воронцовой О.В., возникающие из исполнения обязательств по договору поставки от 23.03.2009 N ОП 3/09, передаются КБ "РОСПРОМБАНК" (ООО) в соответствии с договором факторинга от 01.02.2006 N Ф-2006/02, и просило по всем поставкам, произведенным предприятием с 08.05.2010 по указанному договору поставки, перечислять все денежные средства КБ "РОСПРОМБАНК" (ООО) по реквизитам и с назначением платежа, указанным в образце платежного поручения. Данное уведомление получено Воронцовой О.В. 21.06.2010 (л.д. 29 т. 1).

Во исполнение договора поставки от 23.03.2009 N ОП 3/09 ОАО "Томский кондитер" передало ответчику по товарным накладным от 06.12.2010 N 4-00012784, от 16.12.2010 N 4-00012810 товар на общую сумму 617 552,13 руб. (с учетом НДС), выписав на указанную сумму ответчику счета- фактуры от 06.12.2010 N 4-00012784, от 16.12.2010 N 4-00012810 (л.д. 34-37 т. 1).

Во исполнение договора факторинга от 01.02.2006 N Ф-2006/02 ОАО "Томский кондитер" уступило КБ "РОСПРОМБАНК" (ООО) денежное требование к индивидуальному предпринимателю Воронцовой О.В. об оплате товара, поставленного ОАО "Томский кондитер" по товарным накладным от 06.12.2010 N 4-00012784, от 16.12.2010 N 4-00012810. Сумма уступленных денежных требований составила 332 085,82 руб. по товарной накладной от 06.12.2010 N 4-00012784 и 285 466,31 руб. по товарной накладной от 16.12.2010 N 4-00012810, всего 617 552,13 руб., что подтверждается реестрами денежных требований от 08.12.2010 N 002.016.012 и от 23.12.2010 N 002.016.013 (л.д. 27-28 т. 1).

КБ "РОСПРОМБАНК" (ООО) в соответствии с условиями договора факторинга от 01.02.2006 N Ф-2006/02 в декабре 2010 г. осуществил финансирование поставщика в рамках уступленных денежных средств, что подтверждается распоряжениями в бухгалтерию от отдела факторинговых операций от 08.12.2010 ордер N 47056, от 23.12.2010 ордер N 47297, платежными поручениями от 08.12.2010 N 27134 на сумму 298 877,24 руб., от 23.12.2010 N 27397 на сумму 256 919,68 руб. (л.д. 30-33 т. 1).

Ответчик полученный товар оплатил частично в сумме 279 135,66 руб., что подтверждается платежным поручением от 04.02.2011 N 263 на сумму 100 000 руб., в котором в графе назначение платежа указано оплата за товар по договору поставки от 23.03.2009 N ОП-3/09 с ОАО "Томский кондитер" по с/ф от 22.11.2010 N 4-12746 - 20 864,34 руб., по с/ф от 06.12.2010 N 4-12784 - 79 135,66 руб., в том числе НДС (18 %) - 15 254,24 руб., платежным поручением от 10.02.2011 N 298 на сумму 100 000 руб., в котором в графе назначение платежа указано оплата за товар по договору поставки от 23.03.2009 N ОП-3/09 с ОАО "Томский кондитер" по с/ф от 06.12.2010 N 4-12784 - 100 000 руб., в том числе НДС (18 %) - 15 254,24 руб., платежным поручением от 17.02.2011 N 379 на сумму 100 000 руб., в котором в графе назначение платежа указано оплата за товар по договору поставки от 23.03.2009 N ОП-3/09 с ОАО "Томский кондитер" по с/ф от 06.12.2010 N 4-12784, в том числе НДС (18 %) - 15 254,24 руб. (л.д. 38-39 т. 1, 102 т. 2).

Таким образом, сумма задолженности по товарной накладной от 06.12.2010 N 4-00012784 составила 52 950,16 руб., по товарной накладной от 16.12.2010 N 4-00012810 - 285 466,31 руб.

В связи с ненадлежащим исполнением ответчиком обязанности по оплате товара КБ "РОСПРОМБАНК" (ООО) направил в адрес индивидуального предпринимателя Воронцовой О.В. претензию от 24.03.2011 исх. N 1570, что подтверждается почтовым уведомлением о вручении (л.д. 40, 41 т. 1), а затем обратился с настоящим иском в суд.

Удовлетворяя исковые требования КБ "РОСПРОМБАНК" (ООО), суд первой инстанции пришел к выводу, что наличие задолженности подтверждено материалами дела, доказательства уплаты долга по товарным накладным от 06.12.2010 N 4-00012784, от 16.12.2010 N 4-00012810 в сумме 338 416,47 руб. индивидуальным предпринимателем Воронцовой О.В. в материалы дела не представлены.

Апелляционный суд соглашается с выводами суда первой инстанции.

Согласно ч. 1 ст. 824 ГК РФ по договору финансирования под уступку денежного требования одна сторона (финансовый агент) передает или обязуется передать другой стороне (клиенту) денежные средства в счет денежного требования клиента (кредитора) к третьему лицу (должнику), вытекающего из предоставления клиентом товаров, выполнения им работ или оказания услуг третьему лицу, а клиент уступает или обязуется уступить финансовому агенту это денежное требование. Денежное требование к должнику может быть уступлено клиентом финансовому агенту также в целях обеспечения исполнения обязательства клиента перед финансовым агентом.

В соответствии с п. 1 ст. 830 ГК РФ должник обязан произвести платеж финансовому агенту при условии, что он получил от клиента либо от финансового агента письменное уведомление об уступке денежного требования данному финансовому агенту и в уведомлении определено подлежащее исполнению денежное требование, а также указан финансовый агент, которому должен быть произведен платеж.

Наличие задолженности в сумме 338 416,47 руб. подтверждено материалами дела, доказательств уплаты долга предпринимателем не представлено.

Оснований для освобождения ответчика от уплаты стоимости поставленного товара суд не усматривает.

Доводам апелляционной жалобы о том, что уступка денежного требования является регрессной и при надлежащем исполнении обязательств по оплате уступленных требований должником, требование финансового агента о взыскании основного долга подлежит удовлетворению за счет клиента, а также о нарушении ОАО "Томский кондитер" условий договора факторинга N Ф-2006/02, дана надлежащая правовая оценка судом первой инстанции.

Так, суд первой инстанции верно указал, что положения договора факторинга от 01.06.2006 N Ф-2006/02 регулируют правоотношения между финансовым агентом и клиентом, в связи с чем нарушение ОАО "Томский кондитер" своих обязательств по данному договору об общих условиях факторингового обслуживания не может повлиять на исполнение ответчиком обязательств по договору поставки от 23.03.2009 N ОП 3/09. Кроме того, финансовый агент в соответствии с пунктами 5.3.3, 5.3.5 договора факторинга вправе по своему усмотрению взыскивать задолженность либо с клиента, либо с дебитора.

Таким образом, суд первой инстанции обоснованно взыскал с ответчика задолженность и проценты за пользование чужими денежными средствами.

Оценивая изложенные в апелляционной жалобе доводы, суд апелляционной инстанции установил, что в них отсутствуют ссылки на факты, которые не были предметом рассмотрения суда первой инстанции, имели бы юридическое значение и могли бы повлиять в той или иной степени на принятие законного и обоснованного судебного акта при рассмотрении заявленного требования по существу.

Нарушения норм процессуального права, предусмотренные частью 4 статьи 270 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, судом апелляционной инстанции не установлено.

В соответствии со статьей 110 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации расходы по апелляционной жалобе относятся на заявителя жалобы.

На основании изложенного и руководствуясь статьями 110, 258, 268, 269 (пунктом 1), 271 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Седьмой арбитражный апелляционный суд,

ПОСТАНОВИЛ

Решение арбитражного суда Томской области от 11 августа 2011 года по делу N А67-3374/2011 оставить без изменения, апелляционную жалобу - без удовлетворения.

Постановление вступает в законную силу со дня принятия в полном объеме, может быть обжаловано в кассационном порядке в Федеральный Арбитражный суд Западно-Сибирского округа в течение двух месяцев.

Председательствующий

Н.К. Калиниченко

Судьи

И.Н. Мухина В.М. Сухотина