Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 29 августа 2011 г. N N 09АП-18797/2011

Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 29 августа 2011 г. N 09АП-18797/2011-ГК

г. Москва

29 августа 2011 г.

Дело N А40-1345/09-73-2Б

Резолютивная часть постановления объявлена 24 августа 2011 г..

Полный текст постановления изготовлен 29 августа 2011 г..

Девятый арбитражный апелляционный суд в составе:

Председательствующего судьи: Титовой И.А.

Судей: Чепик О.Б., Порывкина П.А.

при ведении протокола секретарем судебного заседания Петриашвили И.К.

рассмотрел в судебном заседании апелляционные жалобы Амельченко Игорь Борисович и конкурсного управляющего ОАО "Агрохимбанк" - ГК "АСВ"

на определение Арбитражного суда г. Москвы от 08.06.2011 г.., вынесенное единолично судьей Клеандровым И.М., по делу N А40-1345/09-73-2б,

по заявлению Банка России в лице Московского ГТУ Банка России о признании несостоятельным (банкротом) ОАО Банк развития аграрной и химической промышленности (ОАО "Агрохимбанк" (ИНН 7704044896, ОГРН 1027739282317), исковое заявление кредитора ОАО "Агрохимбанк" Амельченко И.Б. к Быкадорову Я.А., о признании недействительными действий ОАО "Агрохимбанк" по списанию денежных средств со счета Быкадорова Я.А. и применении последствий недействительности сделки,

В судебном заседании участвуют:

Представитель Амельченко И.Б.: Косаков В.А. по дов. от 16.08.011г.; Орлов А.Г. по дов. от 23.05.2011 г..

Представитель конкурсного управляющего ОАО "Агрохимбанк" - ГК "АСВ": Симонов А.С. по дов. от 27.40.2011 г..

Быкадоров Я.А. по паспорту 45 09 667564 д.в. 24.06.2008 г..

Представитель Быкадорова Я.А.: Еким А.О. по дов. от 27.04.2011 г..

УСТАНОВИЛ:

Решением Арбитражного суда г. Москвы от 03.03.2009 г.. ОАО "Агрохимбанк" признан несостоятельным (банкротом), в отношении него открыто конкурсное производство, конкурсным управляющим утверждено ГК "Агентство по страхованию вкладов".

19.04.2011 г. в Арбитражный суд города Москвы поступило исковое заявление Амельченко Игоря Борисовича к ОАО "Агрохимбанк" и Быкадорову Якову Алексеевичу о признании недействительными действий ОАО "Агрохимбанк" от 15.12.2008 г. в виде банковской операции по списанию денежных средств на сумму 9 200 000 руб. со счета 42301810300000000147 Быкадорова Якова Алексеевича по кредитному договору N 453/КР-2007 от 22.08.2008 г. и применении последствий недействительности сделки.

Определением суда первой инстанции от 08.06.2011 г. в удовлетворении заявления отказано.

Конкурсный управляющий в лице ГК "Агентство по страхованию вкладов", Амельченко И.Б. не согласившись с принятым определения, обратился с апелляционной жалобой, в которой просит определение отменить, удовлетворить исковые требования, ссылаясь на то, что судом первой инстанции необоснованно применен срок исковой давности 1 год к ничтожной сделке.

Представители заявителей апелляционных жалоб в судебное заседание явился, доводы жалобы поддержали в полном объеме.

Представитель Быкадорова Я.А. в судебное заседание явился, просил оставить без изменения определение суда.

Изучив материалы дела, доводы апелляционной жалобы, заслушав представителя заявителя жалобы в судебном заседании, апелляционный суд, находит определение подлежащим отмене на основании п. 4 ч. 1, п. 1 ч. 2 ст. 270 АПК РФ исходя из следующего.

Приказом Банка России от 29.12.2008 г.. N ОД-1012 у ОАО "Агрохимбанк" отозвана лицензия на осуществление банковских операций и на основании приказа от 29.12.2008 г.. N ОД-1013 назначена временная администрация по управлению кредитной организацией.

Решением Арбитражного суда г. Москвы от 03.03.2009 г.. ОАО "Агрохимбанк" признан несостоятельным (банкротом), в отношении него открыто конкурсное производство, конкурсным управляющим утверждено ГК "Агентство по страхованию вкладов".

Как следует из материалов дела, 22.08.2008 г. между ОАО "Агрохимбанк" и Быкадоровым Я.А. заключен кредитный договор N 453/КР-2007, по условиям которого Быкадорову Я.А. предоставлен кредит в размере 9 200 000 руб. на срок до 22.02.2009 г.

15.12.2008 г. Быкадоров Яков Алексеевич произвел погашение денежных средств на сумму 9 200 000 руб. по кредитному договору N 453/КР-2008 г. от 22.08.2008 г., в связи с чем было подписано соглашение о досрочном исполнении обязательств.

Сумма кредита была списана со счета Быкадорова Я.А. в ОАО "Агрохимбанк" N 42301810300000000147.

Согласно п. 1 ст. 845 ГК РФ клиент признается кредитором банка по договору банковского счета с даты заключения этого договора.

Суд апелляционной инстанции считает, что на момент совершения внутрибанковских проводок Быкадоров Я.А. являлось кредитором Банка, что также подтверждается п. 6 Информационного письма ВАС РФ от 14.04.2009 г.. N 128 "Об обзоре практики рассмотрения арбитражными судами споров, связанных с оспариванием сделок по основаниям, предусмотренным ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)", которым разъяснено, что клиент является кредитором банка независимо от того, давал ли он банку какие-либо распоряжения о проведении операций по счету.

Таким образом, в результате совершения данных внутрибанковских проводок Быкадоров Я.А. получило преимущественное удовлетворение своих требований по договору банковского счета за счет денежных средств, находящихся на расчетном счете, перед требованиями иных кредиторов банка.

В соответствии со ст.ст. 166,168 ГК РФ сделка признается недействительной по основаниям, установленным гражданским законодательством, в силу признания ее таковой судом (оспоримая сделка), либо независимо от такого признания (ничтожная сделка).

В соответствии со ст. 28, п. 1 ст. 50.34 ФЗ "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций" сделка, совершенная кредитной организацией до момента назначения временной администрации, может быть признана арбитражным судом недействительной по иску конкурсного управляющего.

Согласно п. 5 Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 30.04.2009 г.. N 32 "О некоторых вопросах, связанных с оспариванием сделок по основаниям, предусмотренным Федеральным законом "О несостоятельности (банкротстве)" под сделками, которые могут быть оспорены по специальным основаниям, предусмотренным Законом о банкротстве, в том числе пунктами 2 и 3 ст. 103 ФЗ, понимаются также и действия, являющиеся исполнением обязательств (в частности, платеж должником денежного долга кредитору, передача должником иного имущества в собственность кредитора), или действия, влекущие те же правовые последствия (зачет, новация, отступное). Кроме того, по приведенным основаниям могут быть оспорены и такие банковские операции, как списание банком денежных средств со счета клиента банка в счет погашения задолженности клиента перед банком (как безакцептное, так и на основании распоряжения клиента).

В соответствии с п. 17 Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 30.04.2009 г.. N 32 "О некоторых вопросах, связанных с оспариванием сделок по основаниям, предусмотренным Федеральным законом "О несостоятельности (банкротстве)" дача клиентом распоряжения о списании денежных средств с его счета в банке в счет погашения задолженности клиента перед банком или списание банком в безакцептном порядке денежных средств со счета клиента в банке в счет погашения задолженности клиента перед банком может влечь за собой предпочтительное удовлетворение требований одних кредиторов перед другими кредиторами, эти сделки также могут быть оспорены на основании п. 3 ст. 103 Закона как при банкротстве банка, так и при банкротстве клиента.

Указанным Постановлением Пленума также разъяснено, что если при рассмотрении иска о признании сделки недействительной на основании п. 3 ст. 103 Закона о банкротстве другая сторона сделки докажет, что на момент совершения сделки она не знала и не должна была знать о том, что должник является неплатежеспособным или вскоре станет таковым, то сделка не может быть признана судом недействительной.

Суд первой инстанции необоснованно пришел к выводу о пропуске срока исковой давности, поскольку конкурсным управляющий должника в лице ГК "Агентство по страхованию вкладов" подан иск на основании ст. 103 ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" и ст. 170 ГК РФ, в связи с чем в соответствии со ст. 181 ГК РФ для ничтожных сделок применяется срок в три года

Суд апелляционной инстанции пришел к выводу о том, что совершение оспариваемых операций по списанию должником денежных средств в счет досрочного погашения задолженности Быкадоров Я.А. по кредитному договору, привело к предпочтительному удовлетворению требований Быкадорова Я.А. перед требованиями иных кредиторов банка, что в соответствии с нормами действующего законодательства является основанием для признания указанных банковских операций недействительными, а также для применения в порядке ст. 167 ГК РФ последствий их недействительности.

Кроме того, совершенные банковские операции носят мнимый характер и обусловлен применить иной правовой механизм удовлетворения требований кредиторов при банкротстве должника.

В соответствии с п. 19 Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 30.04.2009 г.. N 32 "О некоторых вопросах, связанных с оспариванием сделок по основаниям, предусмотренным Федеральным законом "О несостоятельности (банкротстве)" при рассмотрении иска о признании сделки недействительной на основании п. 3 ст. 103 Закона о банкротстве необходимо иметь в виду: если другая сторона сделки докажет, что на момент совершения сделки она не знала и не должна была знать о том, что должник является неплатежеспособным или вскоре станет неплатежеспособным, то по смыслу п. 3 ст. 103 Закона сделка не может быть признана судом недействительной.

Следовательно, бремя доказывания лежит на Быкадорове Я.А., однако, не представил суду надлежащих доказательств того, что не знал или не должен был знать о том, что Банк является неплатежеспособным или вскоре станет неплатежеспособным. Сведения о состоянии должника публикуются на сайте ЦБ РФ, а также на сайте самого банка и в СМИ.

Согласно Предписанию Банка России от 15.12.2008 г.. N 55-21-12/24621 ДСП в ходе внеплановой инспекционной проверки Банком России были выявлены нарушения в деятельности Банка, в частности: факты неисполнения Банком, начиная с 13.11.2008 г.., требований клиентов по перечислению денежных средств по платежным поручениям; отражение операций по балансовому счету N 47418 "Средства, списанные со счетов клиентов, но не проведенные по корреспондентскому счету кредитной организации из-за недостаточности средств и внебалансовому счету N 90903 "Расчетные документы клиентов, не оплаченные в срок из-за отсутствия средств на корреспондентских счетах кредитной организации" с 21.11.2008 г...

На дату совершения оспариваемых сделок банком не были исполнены платежные поручения клиентов на сумму, превышающую 420 млн. руб., поскольку на корреспондентских счетах банка отсутствовали достаточные средства для их исполнения.

Следовательно, банк не имел реальной возможности исполнить платежные поручения от 15.12.2008 г..

При недостаточности денежных средств на корреспондентском счете банка реализация прав и обязанностей по договору банковского счета невозможна, а действия по перечислению средств со счета заявителя не могут быть признаны действиями по исполнению договора банковского счета в смысле ст. 834 ГК РФ и не порождают правовых последствий, характерных для данного вида договоров.

Судом установлено, что на 21.11.2008 г.. в ОАО "Агрохимбанк" образовалась картотека неисполненных платежных документов, на счете 47418 "Средства, списанные со счетов клиентов, но не проведенные по корреспондентскому счету кредитной организации из-за недостаточности средств".

Приняв во внимание неплатежеспособность банка в оспариваемый период, суд апелляционной инстанции пришел к выводу о том, что совершенные банковские операции носят мнимый характер.

Ссылка Быкадорова Я.А, на решение Зюзинского районного суда г. Москвы о признании недействительным оспариваемой сделки суд апелляционной инстанции считает необоснованным, поскольку разный субъектный состав и основания предъявленных исковых заявлений.

С учетом изложенного, суд апелляционной инстанции приходит к выводу об отмене определения суда первой инстанции.

Руководствуясь ст.ст. 176, 266, 268, 269, 270, 271, 272 АПК РФ, суд

ПОСТАНОВИЛ:

Определение Арбитражного суда города Москвы от 08.06.2011 г.., по делу N А40-1345/09-73-2б отменить. Признать недействительными действия ОАО "Агрохимбанк" от 15.12.2008 г. в виде банковской операции по списанию денежных средств на сумму 9 200 000 руб. со счета 42301810300000000147 Быкадорова Якова Алексеевича по кредитному договору N 453/КР-2007 от 22.08.2008 г. и применении последствий недействительности сделки.

Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда вступает в законную силу со дня его принятия и может быть обжаловано в течение одного месяца со дня изготовления постановления в полном объеме в Федеральном арбитражном суде Московского округа.

Председательствующий судья

И.А.Титова

Судьи

П.А. Порывкин О.Б. Чепик