Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 2 мая 2012 г. N 09АП-7030/12

г. Москва

02 мая 2012 г.

Дело N А40-151938/10-71-714б

Резолютивная часть постановления объявлена 25 апреля 2012 года.

Постановление изготовлено в полном объеме 02 мая 2012 года.

Девятый арбитражный апелляционный суд в составе:

Председательствующего судьи: М.Ф. Сабировой,

Судей: И.А. Титовой, П.А. Порывкина,

при ведении протокола секретарем судебного заседания А.Л. Сивоконевым,

рассмотрев в судебном заседании апелляционную жалобу:

ООО "ИДР"

на определение Арбитражного суда г. Москвы от 17.02.2012 г.

по делу N А40-151938/10-71-714б, вынесенное судьей А.Л. Кравчук

о признании несостоятельным (банкротом) АКБ "Славянский банк" (109544, г. Москва, ул. Б Андроньевская 17, ОГРН 1027739121849, ИНН 7722061076, КПП 775001001), к/у Государственная корпорация "Агентство по страхованию вкладов"

заявление К/У должника о признании сделки недействительной (банковская операция совершенная 01.12.2010 г.. АКБ "Славянский банк" по списанию денежных средств в размере 5000000 руб. 00 коп. с расчетного счета ООО "ИДР" N 40702-810-9-0000-1001592 в счет погашения долга по кредитному договору N 45206-18-10/810 от 17.05.2010 г..), применении последствий недействительности сделки

При участии в судебном заседании:

От конкурсного управляющего ЗАО АКБ "Славянский Банк" в лице Государственной Корпорации "Агентство по страхованию вкладов": В.В. Володина по доверенности от 13.04.2012 г.

От ООО "ИДР": не явился, извещен.

Установил:

Конкурсный управляющий АКБ "Славянский банк" (ЗАО) обратился в Арбитражный суд г. Москвы с заявлением о признании недействительной сделки - банковской операции, совершенной 01.12.2010 г. АКБ "Славянский банк" (ЗАО) по списанию денежных средств в размере 5000000 руб. 00 коп. с расчетного счета ООО "ИДР" N 40702-810-9-0000-1001592 в счет погашения долга по Кредитному договору N 45206-18-10/810 от 17.05.2010 г., недействительной сделкой; а также с требованием о применении последствий недействительности сделки, в виде обязания сторон возвратить друг другу все полученное по сделке, а именно: восстановить задолженность АКБ "Славянский банк" (ЗАО) перед ООО "ИДР" по остатку денежных средств на расчетном счете N 40702-810-9-0000-1001592 в размере 5000000 руб. 00 коп. и взыскать с ООО "ИДР" в пользу АКБ "Славянский банк" (ЗАО) по Кредитному договору N 45206-18-10/810 от 17.05.2010 г. задолженность в размере 5000000 руб. 00 коп.

Определением суда от 10.11.2011 г. исковое заявление принято судом к производству, назначено проведение предварительного судебного заседания.

Поскольку, на дату проведения предварительного судебного заседания в суд не поступило возражений от ответчика относительно перехода к рассмотрению дела по существу, суд первой инстанции, руководствуясь ст.ст. 156, 184, 185 АПК РФ, п. 27 Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации "О подготовке дела к судебному разбирательства" от 20.12.2006 N 65, и ст. 61.6 ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" рассмотрел дело по существу.

Определением Арбитражного суда г. Москвы от 17.02.2012 г. признана недействительной банковская операция, совершенная 01.12.2010 г. Акционерным коммерческим банком "Славянский банк" (Закрытое акционерное общество) по списанию денежных средств в общей сумме 500000000 (Пять миллионов) руб. 00 коп. с расчетного счета N 40702-810-9-0000-1001592 Общества с ограниченной ответственностью "ИДР" в счет погашения задолженности по Кредитному договору N 45206-18-10/810 от 17.05.2010 г..

Также суд применил последствия недействительности сделки, обязав стороны возвратить друг другу все полученное по сделке, а именно: восстановил задолженность Акционерного коммерческого банка "Славянский банк" (Закрытое акционерное общество) перед Обществом с ограниченной ответственностью "ИДР" по остатку денежных средств на расчетном счете N 40702-810-9-0000-1001592 в размере 5000000 (пять миллионов) руб. 00 коп.

Кроме того, суд первой инстанции определил взыскать с Общества с ограниченной ответственностью "ИДР" в пользу Акционерного коммерческого банка "Славянский банк" (Закрытое акционерное общество) 5000000 (пять миллионов) рублей - задолженности по Кредитному договору N 45206-18-10/810 от 17.05.2010 г.; а также взыскать с Общества с ограниченной ответственностью "ИДР" в пользу Акционерного коммерческого банка "Славянский банк" (Закрытое акционерное общество) 2000 (две тысячи) рублей - в счет возмещения расходов по оплате государственной пошлины.

ООО "ИДР", не согласившись с указанным определением Арбитражного суда города Москвы, подало Апелляционную жалобу в Девятый арбитражный апелляционный суд.

В судебное заседание представитель заявителя жалобы не явился.

Представитель должника возражает против доводов жалобы, просит оставить судебное определение без изменения, апелляционную жалобу - без удовлетворения.

Суд апелляционной инстанции в порядке частей 2, 3 статьи 156, части 1 статьи 266 АПК РФ признал надлежащим уведомление лиц, участвующих в деле и признал возможным рассмотреть дело при данной явке представителей.

Законность и обоснованность определения суда проверены в соответствии со статьями 266 - 268 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Девятый арбитражный апелляционный суд, изучив материалы дела, исследовав и оценив имеющиеся в материалах дела доказательства, проверив доводы апелляционной жалобы, выслушав представителей истца и ответчика, признает, что оснований для удовлетворения жалобы нет исходя из следующего.

Как следует из материалов дела, 3 декабря 2010 г. приказом Банка России N ОД-596 у АКБ "Славянский банк" (ЗАО) отозвана лицензия. Приказом Банка России N ОД-597 от 03.12.2010 г. в банке назначена временная администрация по управлению кредитной организацией.

22 декабря 2010 г. Банк России в лице Московского ГТУ Банка России обратился в Арбитражный суд г. Москвы с заявлением о признании АКБ "Славянский банк" (ЗАО) несостоятельным (банкротом).

Решением Арбитражного суда г. Москвы от 18.03.2011 г. по делу N А40-151938/10-71-714 "Б" АКБ "Славянский банк" (ЗАО) признан несостоятельным (банкротом), в отношении него открыто конкурсное производств, конкурсным управляющим назначена Государственная корпорация "Агентство по страхованию вкладов".

Судом установлено, что 17 мая 2010 г. АКБ "Славянский банк" (ЗАО) (Кредитор) и ООО "ИДР" (Заемщик) заключили кредитный договор N 45206-18-10/810 (далее - кредитный договор), в соответствии с которым Кредитор (Банк) предоставляет Заемщику кредит на срок с даты дебетования ссудного счета (дата использования) по 31 декабря 2010 г. (дата погашения) (далее - кредит) в сумме 5.000.000 руб. для пополнения оборотных средств на условиях, предусмотренных настоящим договором.

Согласно п. 1.1 - 1.4 кредитного договора кредит предоставляется Заемщику для пополнения оборотных путем перевода денежных средств на расчетный счет Заемщика N 40702-810-9-0000-1001592, открытый у Кредитора, и после выполнения предварительных условий (Приложение N 1 к договору).

В силу п. 2.2. Кредитор считается выполнившим свои обязательства и выдавшим кредит в момент дебетования ссудного счета Заемщика, открытого у Кредитора.

Денежные средства в размере 5.000.000 руб. перечислены АКБ "Славянский банк" (ЗАО) (Кредитор) на счет ООО "ИДР" одним траншем, а именно: 17.05.2010 г. в размере 5 000 000 рублей. Данное обстоятельство подтверждается также выпиской из лицевого счета ООО "ИДР" N 40702-810-9-0000-1001592 (кредитный договор N 45206-18-10/810 от 17.05.2010 г.) за период с 17.05.2010 г. по 21.03.2011 г. и не оспорено ответчиком.

Как следует из материалов дела, 01 декабря 2010 г. в АКБ "Славянский банк" (ЗАО) произведена следующая банковская операция по счетам ответчика 2) ООО "ИДР": с расчетного счета N 40702-810-9-0000-1001592 на ссудный счет N 40702-810-9-0000-1001592 ответчика ООО "ИДР" произведено зачисление в счет погашения кредита денежных средств в размере 5 000.000 руб., с назначением платежа: "погашение кредита в соответствии с кредитным договором N 45206-18-10/810 от 17.05.2010 г.".

Данная банковская операция подтверждается также выписками по лицевому счету ООО "ИДР" N 40702-810-9-0000-1001592 за период с 17.05.2010 по 21.03.2011 г. и за 01.12.2010 г., представленными в материалы дела.

Истец считает банковскую операцию, по списанию денежных средств 01 декабря 2010 г. со счета клиента банка ООО "ИДР" в счет погашения задолженности по кредиту перед АКБ "Славянский банк" (ЗАО), вытекающей из Кредитного договора N 45206-18-10/810 от 17.05.2010 г., недействительной.

Вывод суда первой инстанции об удовлетворении иска судебная коллегия признает обоснованными по следующим основаниям.

Согласно ст. 50.34 Федерльного Закона "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций" сделка, совершенная кредитной организацией, может быть признана арбитражным судом недействительной по заявлению конкурсного управляющего по основаниям и в порядке, которые предусмотрены ст. 28 настоящего Федерального закона.

В п. 1 ст. 28 Закон о банкротстве кредитных организаций установлено, что сделка, совершенная кредитной организацией до даты назначения ее временной администрации может быть признана недействительной по основаниям, которые предусмотрены Федеральным закона "О несостоятельности (банкротстве)" и другими федеральными законами.

Согласно п. 2 ст. 61.2. Федерального закона N 127-ФЗ от 26.10.2002 г. "О несостоятельности (банкротстве)" (далее - Закон о банкротстве), ст. 28 Закона о банкротстве кредитных организаций сделка, совершенная должником в целях причинения вреда имущественным правам кредиторов, может быть признана арбитражным судом недействительной, если такая сделка была совершена в течение трех лет до даты назначения Банком России временной администрации по управлению банком и в результате ее совершения был причинен вред имущественным правам кредиторов и если другая сторона сделки знала об указанной цели должника к моменту совершения сделки (подозрительная сделка).

В силу п. 2 ст. 61.2. Закона о банкротстве и п. 6 постановления Пленума ВАС РФ N 63 цель причинения вреда имущественным правам кредиторов предполагается, если на момента совершения сделки должник отвечал признаку неплатежеспособности и сделка была совершена безвозмездно или в отношении заинтересованного лица.

Неплатежеспособность - это прекращение исполнения должником части денежных обязательств или обязанностей по уплате обязательных платежей, вызванное недостаточностью денежных средств. При этом, недостаточность денежных средств предполагается, если не доказано иное (ст. 2 Федерального закона о банкротстве).

Судом установлено, что согласно приказу Банка России от 03.12.2010 г. N ОД-597 временная администрация по управлению кредитной организацией назначена в АКБ "Славянский банк" (ЗАО) с 03 декабря 2010 г.

На момент заключения оспариваемой сделки АКБ "Славянский банк" (ЗАО) являлся неплатежеспособным.

25 ноября 2010 г. газета "Коммерсант" сообщила о не проведении платежей АКБ "Славянский банк" (ЗАО).

Предписанием от 29.11.2010 г., выставленного в адрес АКБ "Славянский банк" (ЗАО), Центральный банк РФ ввел запрет и ограничения, в том числе введен запрет на привлечение денежных средств от физических и юридических лиц.

О наличии Предписания ЦБ РФ от 29.11.2010 г. сообщалось в газете Ведомости N 225 от 29.11.2010 г.

Доказательством, подтверждающим неплатежеспособность АКБ "Славянский банк" (ЗАО) также является Предписание ЦБ РФ от 01.12.2010 г. N 33-09-10/97092дсп, согласно которому по состоянию на 01.12.2010 г. платежи по поступившим от клиентов банка обращениям так и не были проведены по корреспондентскому счету АКБ "Славянский банк" (ЗАО).

Таким образом, поскольку оспариваемая сделка совершена при наличии признаков неплатежеспособности АКБ "Славянский банк" (ЗАО), цель причинения вреда оспариваемой сделкой является доказанной.

Стороны сделки являются коммерческим организациями.

В соответствии со ст. 2 ГК РФ предпринимательской является самостоятельная, осуществляемая на свой риск деятельность.

Следовательно, при заключении оспариваемой сделки стороны должны были проявить должную степень осмотрительности. Стороны самостоятельно несут все риски, связанные с недобросовестностью сторон и злоупотреблением правами при заключении и исполнении данных сделок.

Указанное погашение задолженности по кредиту произведено досрочно, поскольку дата погашения кредита, предусмотренная п. 1.1. кредитного договора - 31.12.2011 г. не наступила.

В соответствии с п. 5.1 кредитного договора сторонами предусмотрен порядок досрочного погашения заемщиком кредита: при условии письменного уведомления Кредитора и получения его согласия не менее чем за 5 (пять) календарных дней до планируемого погашения.

Доказательств обращения Заемщика к Кредитору с уведомлением о досрочном погашении кредита и получения согласия Кредитора в материалы дела не поступило.

Денежные средства в размере 5.000.000 руб. реально не поступили на корреспондентский счет АКБ "Славянский банк" (ЗАО). Совершение корреспондирующих расходно-приходных записей по счетам не означает уплату денежных средств или их внесение на счет.

Оценив представленные в дело доказательства по правилам ст. 71 АПК РФ, суд приходит к выводу о том, что банковская операция по погашению кредита ООО "ИДР" на общую сумму 5000000 руб., обладает признаками недействительной сделки.

Согласно ст. 167 ГК РФ недействительная сделка не влечет юридических последствий, за исключением последствий ее недействительности, что выражается в применении двусторонней реституции.

По состоянию на 03.11.2011 г. (дата подачи иска в суд) задолженность ООО "ИДР" перед АКБ "Славянский банк" (ЗАО) составляет 5 000 000 руб. - основного долга.

Поскольку срок погашения кредитной задолженности N 45206-18-10/810 от 17.05.2010 г. в размере 5000000 рублей, установленный п. 1.1. кредитного договора, наступил 31 декабря 2010 г. истцом в качестве последствия недействительности сделки заявлено требование о взыскании с ответчика ООО "ИДР" 5000000 (пять миллионов) рублей - задолженности по кредиту.

Данное требование является документально обоснованным, не оспорено ответчиком. Доказательства погашения задолженности в материалы дела не поступили.

Таким образом, у суда первой инстанции отсутствовали основания для отказа в удовлетворении данного заявления.

Несостоятельным признает судебная коллегия довод заявителя жалобы о невозможности предположить неплатежеспособность банка.

Доводы апелляционной жалобы не содержат фактов, которые не были бы проверены и не оценены судом первой инстанции при рассмотрении дела, имели бы юридическое значение и влияли на законность и обоснованность обжалуемого определения Арбитражного суда г. Москвы.

Арбитражным судом первой инстанции установлены все фактические обстоятельства и исследованы доказательства, представленные сторонами по делу, правильно применены подлежащие применению нормы материального и процессуального права, вынесено по существу законное и обоснованное определение.

Арбитражный апелляционный суд признает, что оснований, установленных статьей 270 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации для отмены судебного определения арбитражного суда первой инстанции, по настоящему делу не имеется.

Руководствуясь статьями 176, 266 - 268, пунктом 1 статьи 269, статьей 271, 272 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Девятый арбитражный апелляционный суд,

ПОСТАНОВИЛ:

Определение Арбитражного суда города Москвы от 17.02.2012 г. по делу N А40-151938/10-71-714б оставить без изменения, апелляционную жалобу ООО "ИДР" - без удовлетворения.

Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда вступает в законную силу со дня его принятия и может быть обжаловано в течении одного месяца со дня изготовления постановления в полном объеме в Федеральном арбитражном суде Московского округа.

Председательствующий судья

М.Ф. Сабирова

Судьи

И.А. Титова П.А. Порывкин