Постановление Четырнадцатого арбитражного апелляционного суда от 23 мая 2012 г. N 14АП-640/12

г. Вологда

23 мая 2012 г.

Дело N А66-12389/2010

Резолютивная часть постановления объявлена 16 мая 2012 года.

Полный текст постановления изготовлен 23 мая 2012 года.

Четырнадцатый арбитражный апелляционный суд в составе председательствующего Виноградова О.Н., судей Черединой Н.В. и Писаревой О.Г. при ведении протокола секретарём судебного заседания Щенниковой Е.В.,

при участии Селезневой Маргариты Николаевны, её представителя Фаизовой М.Т. по доверенности от 20.01.2011,

рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционную жалобу Селезневой Маргариты Николаевны на определение Арбитражного суда Тверской области от 30 декабря 2011 года по делу N А66-12389/2010 (судья Першина А.В.),

установил:

общество с ограниченной ответственностью юридическая фирма "Практикум" и Кочубеев Сергей Владимирович обратились в Арбитражный суд Тверской области с заявлением о признании открытого акционерного общества "Финансовая компания "Бетиз" (далее - Общество, должник) несостоятельным (банкротом).

Определением Арбитражного суда Тверской области от 23.03.2011 заявление признано обоснованным, в отношении Общества введена процедура наблюдения, временным управляющим утвержден Роснач Вадим Владиславович.

Сведения о введении в отношении должника процедуры наблюдения опубликованы в издании "КоммерсантЪ" от 16.04.2011 N 67.

В дальнейшем, 12.05.2011 в Арбитражный суд Тверской области поступило заявление о включении в реестр требований кредиторов должника требований Селезневой М.Н. в сумме 20 464 119 руб. 17 коп.

Определением от 30.12.2011 в удовлетворении заявления отказано.

Селезнева М.Н. с определением суда не согласилась, ссылаясь на нарушение судом первой инстанции норм материального и процессуального права, неполным исследованием обстоятельств дела, в апелляционной жалобе просила его отменить и принять по делу новый судебный акт об удовлетворении её заявления.

В судебном заседании апеллянт и её представитель поддержали доводы и требования, изложенные в апелляционной жалобе.

Общество с ограниченной ответственностью юридическая фирма "Практикум" с апелляционной жалобой не согласилось по основаниям, изложенным в отзыве.

Остальные лица, участвующие в деле, надлежащим образом извещённые о времени и месте рассмотрения апелляционной жалобы, представителей в суд не направили, в связи с чем дело рассмотрено в их отсутствие в соответствии со статьями 123, 156, 266 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Исследовав доказательства по делу, проверив законность и обоснованность обжалуемого судебного акта, суд апелляционной инстанции не находит оснований для удовлетворения жалобы.

Как следует из материалов дела и установлено судом первой инстанции между Селезневой М. Н. (займодавец) и Обществом подписаны договоры займа: договор займа от 08.10.2008 г.. N 08/10/08, в соответствии с условиями которого, займодавец передает заемщику денежные средства в размере 35 000 руб., а заемщик обязуется возвратить сумму займа в срок до 01.12.2008 г.., уплатить проценты за пользование денежными средствами в размере 17% годовых от суммы займа (пункт 2.2 договора), а в случае нарушения сроков погашения займа и (или) уплаты процентов уплатить неустойку в размере 36% годовых (пункт 5.1 договора); договор займа от 03.03.2008 г.. N 03/03-4, в соответствии с условиями которого, займодавец передает заемщику денежные средства в размере 150 000 руб., а заемщик обязуется возвратить сумму займа в срок до 01.10.2009 г.. (в соответствии с дополнительным соглашением от 23.01.2009 г..), уплатить проценты за пользование денежными средствами в размере 10% (в соответствии с дополнительным соглашением от 23.01.2009 г..) годовых от суммы займа (пункт 2.2 договора), а в случае нарушения сроков погашения займа и (или) уплаты процентов уплатить неустойку в размере 36% годовых (пункт 5.1 договора); договор займа от 10.04.2008 г.. N 10/04-1, в соответствии с условиями которого, займодавец передает заемщику денежные средства в размере 150 000 руб., а заемщик обязуется возвратить сумму займа в срок до 31.12.2008 г.., уплатить проценты за пользование денежными средствами в размере 10% годовых от суммы займа (пункт 2.2 договора), а в случае нарушения сроков погашения займа и (или) уплаты процентов уплатить неустойку в размере 22% годовых (пункт 5.1 договора); договор займа от 02.05.2008 г.. N 02/05-1 в соответствии с условиями которого, займодавец передает заемщику денежные средства в размере 800 000 руб. 00 коп., а заемщик обязуется возвратить сумму займа в срок до 02.11.2008 г.., уплатить проценты за пользование денежными средствами в размере 19,5% годовых от суммы займа, в случае несвоевременного возвращения суммы займа уплатить проценты за пользование чужими денежными средствами. Размер процентов определяется существующей в месте жительства (месте нахождения) заимодавца учетной ставкой банковского процента на день возврата суммы займа (пункт 5.1 договора); договор займа от 29.08.2008 г.. N 29/08-1, в соответствии с условиями которого, займодавец передает заемщику денежные средства в размере 500 000 руб. 00 коп., а заемщик обязуется возвратить сумму займа в срок до 01.10.2009 г.. (в соответствии с дополнительным соглашением от 23.01.2009 г..), уплатить проценты за пользование денежными средствами в размере 10% годовых от суммы займа на сумму 250 000 руб. и 41,4 % годовых на сумму 250 000 руб. (в соответствии с дополнительным соглашением от 23.01.2009 г..) (пункт 2.2 договора), а в случае нарушения сроков погашения займа и (или) уплаты процентов уплатить неустойку в размере 36% годовых (пункт 5.1 договора); договор займа от 02.09.2008 г.. N 02/09/08, в соответствии с условиями которого, займодавец передает заемщику денежные средства в размере 100 000 руб. 00 коп., а заемщик обязуется возвратить сумму займа в срок до 01.03.2009 г., уплатить проценты за пользование денежными средствами в размере 41,4% годовых от суммы займа (пункт 2.2 договора), а в случае нарушения сроков погашения займа и (или) уплаты процентов уплатить неустойку в размере 36% годовых (пункт 5.1 договора); договор займа от 17.10.2008 г.. N 17/10/08, в соответствии с условиями которого, займодавец передает заемщику денежные средства в размере 30 000 руб. 00 коп., а заемщик обязуется возвратить сумму займа в срок до 01.12.2008, уплатить проценты за пользование денежными средствами в размере 17% годовых от суммы займа (пункт 2.2 договора), а в случае нарушения сроков погашения займа и (или) уплаты процентов уплатить неустойку в размере 36% годовых (пункт 5.1 договора); договор займа от 01.12.2008 N 01/12, в соответствии с условиями которого, займодавец передает заемщику денежные средства в размере 30 000 руб., а заемщик обязуется возвратить сумму займа в срок до 16.10.2009 г., уплатить проценты за пользование денежными средствами в размере 31,2% годовых от суммы займа (пункт 2.2 договора), а в случае нарушения сроков погашения займа и (или) уплаты процентов уплатить неустойку в размере 36% годовых (пункт 5.1 договора); договор займа от 15.12.2008 г.. N 15/12, в соответствии с условиями которого, займодавец передает заемщику денежные средства в размере 3 950 000 руб., а заемщик обязуется возвратить сумму займа в срок до 15.12.2009, уплатить проценты за пользование денежными средствами в размере 8% годовых от суммы займа (пункт 2.2 договора), а в случае нарушения сроков погашения займа и (или) уплаты процентов уплатить неустойку в размере 24% годовых (пункт 5.1 договора); договор займа от 31.12.2008 N 31/12-1, в соответствии с условиями которого, займодавец передает заемщику денежные средства в размере 85 806 руб. 35 коп., а заемщик обязуется возвратить сумму займа в срок до 01.10.2009 (в соответствии с дополнительным соглашением от 23.01.2009 г..), уплатить проценты за пользование денежными средствами в размере 10% годовых от суммы займа (в соответствии с дополнительным соглашением от 23.01.2009 г..), в случае несвоевременного возвращения суммы займа уплатить проценты за пользование чужими денежными средствами. Размер процентов определяется существующей в месте жительства (месте нахождения) заимодавца учетной ставкой банковского процента на день возврата суммы займа (пункт 5.1 договора); договор займа от 25.12.2008 г.. N 25/2, в соответствии с условиями которого, займодавец передает заемщику денежные средства в размере 23 000 руб., а заемщик обязуется возвратить сумму займа в срок до 01.12.2009, уплатить проценты за пользование денежными средствами в размере 13% годовых от суммы займа (пункт 2.2 договора), а в случае нарушения сроков погашения займа и (или) уплаты процентов уплатить неустойку в размере 26% годовых (пункт 5.1 договора); договор займа от 11.01.2009 г.. N 11/1, в соответствии с условиями которого, займодавец передает заемщику денежные средства в размере 2 950 042 руб. 67 коп., а заемщик обязуется возвратить сумму займа в срок до 31.12.2009, уплатить проценты за пользование денежными средствами в размере 13% годовых от суммы займа (пункт 2.2 договора), а в случае нарушения сроков погашения займа уплатить неустойку в размере 26% годовых (пункт 5.1 договора); договор займа от 27.02.2009 г.. N 27/02, в соответствии с условиями которого, займодавец передает заемщику денежные средства в размере 90 300 руб., а заемщик обязуется возвратить сумму займа в срок до 14.05.2009, в случае нарушения сроков погашения займа уплатить проценты за пользование чужими денежными средствами. Размер процентов определяется существующей в месте жительства (месте нахождения) заимодавца учетной ставкой банковского процента на день возврата суммы займа (пункт 5.1 договора); договор займа от 07.08.2009 г.. N 07/08 в соответствии с условиями которого, займодавец передает заемщику денежные средства в размере 43 000 руб., а заемщик обязуется возвратить сумму займа в срок до 01.09.2009 (в соответствии с дополнительным соглашением от 31.12.2009), уплатить проценты за пользование денежными средствами в размере 19% годовых от суммы займа, в случае несвоевременного возвращения суммы займа уплатить проценты за пользование чужими денежными средствами. Размер процентов определяется существующей в месте жительства (месте нахождения) заимодавца учетной ставкой банковского процента на день возврата суммы займа (пункт 5.1 договора); договор займа от 12.08.2009 г.. N 12/08 в соответствии с условиями которого, займодавец передает заемщику денежные средства в размере 27 000 руб., а заемщик обязуется возвратить сумму займа в срок до 01.09.2010 г.. (в соответствии с дополнительным соглашением от 31.12.2009), уплатить проценты за пользование денежными средствами в размере 10% годовых от суммы займа, в случае несвоевременного возвращения суммы займа уплатить проценты за пользование чужими денежными средствами. Размер процентов определяется существующей в месте жительства (месте нахождения) заимодавца учетной ставкой банковского процента на день возврата суммы займа (пункт 5.1 договора); договор займа от 14.08.2009 г.. N 14/08 в соответствии с условиями которого, займодавец передает заемщику денежные средства в размере 23 000 руб., а заемщик обязуется возвратить сумму займа в срок до 01.09.2010 (в соответствии с дополнительным соглашением от 31.12.2009), уплатить проценты за пользование денежными средствами в размере 10% годовых от суммы займа, в случае несвоевременного возвращения суммы займа уплатить проценты за пользование чужими денежными средствами. Размер процентов определяется существующей в месте жительства (месте нахождения) заимодавца учетной ставкой банковского процента на день возврата суммы займа (пункт 5.1 договора); договор займа от 20.08.2009 г.. N 20/08, в соответствии с условиями которого, займодавец передает заемщику денежные средства в размере 51 000 руб., а заемщик обязуется возвратить сумму займа в срок до 01.02.2010, в случае нарушения сроков погашения займа уплатить проценты за пользование чужими денежными средствами. Размер процентов определяется существующей в месте жительства (месте нахождения) заимодавца учетной ставкой банковского процента на день возврата суммы займа (пункт 5.1 договора); договор займа от 25.08.2009 N 25/08, в соответствии с условиями которого, займодавец передает заемщику денежные средства в размере 17 000 руб., а заемщик обязуется возвратить сумму займа в срок до 01.09.2010 (в соответствии с условиями дополнительного соглашения от 31.12.2009), уплатить проценты за пользование денежными средствами в размере 10% годовых от суммы займа (пункт 2.2 договора), в случае нарушения сроков погашения займа уплатить проценты за пользование чужими денежными средствами. Размер процентов определяется существующей в месте жительства (месте нахождения) заимодавца учетной ставкой банковского процента на день возврата суммы займа (пункт 5.1 договора); договор займа от 28.08.2009 г.. N 28/08, в соответствии с условиями которого, займодавец передает заемщику денежные средства в размере 150 000 руб., а заемщик обязуется возвратить сумму займа в срок до 01.10.2010, в случае нарушения сроков погашения займа уплатить проценты за пользование чужими денежными средствами. Размер процентов определяется существующей в месте жительства (месте нахождения) заимодавца учетной ставкой банковского процента на день возврата суммы займа (пункт 5.1 договора); договор займа от 03.09.2009 N 03/09, в соответствии с условиями которого, займодавец передает заемщику денежные средства в размере 739 800 руб., а заемщик обязуется возвратить сумму займа в срок до 31.07.2010, уплатить проценты за пользование денежными средствами в размере 9% годовых от суммы займа (пункт 2.2 договора), а в случае нарушения сроков погашения займа и (или) уплаты процентов уплатить неустойку в размере 26% годовых (пункт 5.1 договора); договор займа от 08.09.2009 г.. N 08/09, в соответствии с условиями которого, займодавец передает заемщику денежные средства в размере 31 500 руб., а заемщик обязуется возвратить сумму займа в срок до 31.07.2010, уплатить проценты за пользование денежными средствами в размере 9% годовых от суммы займа (пункт 2.2 договора), а в случае нарушения сроков погашения займа и (или) уплаты процентов уплатить неустойку в размере 26% годовых (пункт 5.1 договора); договор займа от 01.03.2010 N 01/03, в соответствии с условиями которого, займодавец передает заемщику денежные средства в размере 3 000 000 руб., а заемщик обязуется возвратить сумму займа в срок до 01.08.2010, уплатить проценты за пользование денежными средствами в размере 2,3% годовых от суммы займа (пункт 2.2 договора), а в случае нарушения сроков погашения займа уплатить пени в размере 1% годовых (пункт 5.1 договора).

Также из материалов дела усматривается, что 06.12.2010 Селезневой М.Н. и ООО "КЕБА" подписано соглашение об уступке права требования, в соответствии с которым Селезнева М.Н. приобрела право требования к должнику в сумме 561 956 руб.

Кроме того, 21.09.2007 между кредитором и должником подписан договор купли-продажи ценных бумаг (векселей) N 21/09-1, в соответствии с которым должник передал в собственность Селезневой М. Н. ценные бумаги - вексель Общества от 21.09.2007 г.. N 0054-2 номинальной стоимостью 1 209 962 руб. 00 коп.

В связи с неисполнением Обществом обязательств по договорам займа, соглашению по уступке права требования, по оплате простого векселя N 0054-2, Селезнева М. Н. обратилась в суд с заявлением о включении её требований в реестр требований кредиторов должника.

В соответствии со статьей 16 Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" (далее - Закон о банкротстве) требования кредиторов включаются в реестр требований кредиторов и исключаются из него арбитражным управляющим или реестродержателем исключительно на основании вступивших в силу судебных актов, устанавливающих их состав и размер, если иное не определено настоящим пунктом.

Согласно соложениям статьи 71 Закона о банкротстве кредиторы вправе предъявить свои требования к должнику в течение 30 дней с даты опубликования сообщения о введении наблюдения; возражения относительно требований кредиторов могут быть предъявлены в арбитражный суд не позднее 15 дней со дня истечения срока для предъявления требований кредиторов.

Статьями 807, 809, 810 Гражданского кодекса Российской Федерации предусмотрено, что по договору займа одна сторона (займодавец) передает в собственность другой стороне (заемщику) деньги или другие вещи, определенные родовыми признаками, а заемщик обязуется возвратить займодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество других полученных им вещей того же рода и качества, договор займа считается заключенным с момента передачи денег или других вещей, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором, заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

В соответствии с пунктом 2 статьи 808 Гражданского кодекса Российской Федерации в подтверждение договора займа и его условий может быть представлена расписка заемщика или иной документ, удостоверяющие передачу ему займодавцем определенной денежной суммы или определенного количества вещей.

Проанализировав имеющиеся в деле доказательства в соответствии со статьей 71 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд первой инстанции, руководствуясь приведенными выше нормами права, пришел к верному выводу, что заявителем не представлены надлежащие доказательства, подтверждающие передачу должнику денежных средств по договорам займа, а представленные в материалы дела копии приходных кассовых ордеров, в отсутствие квитанций к ним, не могут служить безусловным доказательством получения денежных средств Обществом. Аргументы апеллянта об обратном, аналогичные по смыслу и содержанию доводам, приведенным им суду первой инстанции, были предметом тщательного исследования Арбитражного суда Тверской области и получили надлежащую правовую оценку, с которой апелляционная коллегия согласна.

Кроме того, для оценки достоверности факта наличия требования, основанного на передаче должнику денежных средств и в целях установления обстоятельств о наличии у займодавца финансовой возможности предоставить должнику соответствующие денежные средства, апелляционный суд определением от 02.04.2012 предложил Селезневой М.Н. представить доказательства наличия у неё в период подписания с Обществом договоров займа наличных денежных средств для передачи должнику.

Вопреки положениям статьи 65 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации Селезневой М.Н. не представлено доказательств, однозначно подтверждающих указанное обстоятельство.

В свете изложенного, а также приняв во внимание отсутствие в материалах дела доказательств отражения должником полученных от Селезневой М.Н. денежных средств в налоговой отчетности, а также доказательств расходования должником заемных денежных средств, суд апелляционной инстанции считает верным вывод Арбитражного суда Тверской области об отсутствии правовых и фактических оснований для включения основанного на договорах займа требования заявителя в реестр требований кредиторов Общества.

Также апелляционная коллегия не может согласиться с доводами апеллянта о наличии правовых оснований для включения в реестр требований кредиторов должника требований заявителя, основанных на соглашении об уступке права требования от 06.12.2010.

Согласно пунктов 1, 2 указанного соглашения ООО "КЕБА" передаёт, а Селезнева М.Н. принимает право требования к Обществу оплаты денежных средств в размере 561 956 руб., возникшее из договоров аренды N 53 от 28.11.2008 и N 47 от 28.10.2010, заключенных между ОАО СФ "Тверьагрострой" и ООО "КЕБА". Передаваемое право требования принадлежит ООО "КЕБА" на основании договора цессии N 1 от 22.09.2010, заключенного между ОАО СФ "Тверьагрострой" и ООО "КЕБА".

В силу пункта 2 статьи 385 Гражданского кодекса Российской Федерации кредитор, уступивший требование другому лицу, обязан передать ему документы, удостоверяющие право требования, и сообщить сведения, имеющие значение для осуществления требования.

В соответствии с пунктом 1 статьи 385 Гражданского кодекса Российской Федерации должник вправе не исполнять обязательство новому кредитору до предоставления ему доказательств перехода требования к этому лицу.

Доказательств, удостоверяющих наличие права требования заявителя к должнику (указанных выше договоров аренды, счетов, выставленных арендодателем) в материалах дела не имеется, поэтому основания для включения данных требований в реестр требований кредиторов также отсутствуют.

Кроме того, как верно отмечено судом первой инстанции, в соглашении об уступке права требования от 06.12.2010 отсутствует условие, позволяющее индивидуализировать передаваемые права, не указан период возникновения задолженности, нет ссылки на документы, подтверждающие задолженность. Отсутствие в соглашении об уступке права требования по длящемуся обязательству условий, позволяющих идентифицировать уступаемое право, свидетельствует о несогласованности предмета по указанному выше соглашению, вследствие чего соглашение об уступке права требования от 06.12.2010 является незаключенным.

Также суд апелляционной инстанции считает верным вывод суда первой инстанции об отсутствии правовых оснований для включения в реестр требований кредиторов должника задолженности в размере 1 209 962 руб. по оплате простого векселя N 0054-2 от 21.09.2007 в силу следующего.

Из материалов дела усматривается, что между должником (продавец) и Селезневой М.Н. (покупатель) 21.09.2007 подписан договор N 21/09-1 купли-продажи ценных бумаг, в соответствии с пунктом 1.1 которого продавец обязуется передать в собственность покупателю, а покупатель обязуется принять и оплатить согласно условиям договора простой вексель N 0054-2 сроком платежа - по предъявлению, но не ранее 26.07.2010, номинальной стоимостью 1 209 962 руб. Цена договора составляет 956 812 руб., которую покупатель обязан оплатить продавцу в срок до 28.09.2007 (пункт 3.1 договора).

По акту приема-передачи от 24.09.2007 продавец передал вексель покупателю.

В силу пункта 2 статьи 75 Положения "О простом и переводном векселе", введенного в действие постановлением Центрального Исполнительного Комитета и Совета Народных Комиссаров СССР от 07.08.1937 N 104/1341 (далее - Положение), а также статьи 815 Гражданского кодекса Российской Федерации вексель представляет собой простое, ничем не обусловленное обязательство векселедателя уплатить определенную векселем сумму векселедержателю по наступлении установленного срока.

Из приведенных норм права следует, что передача эмитентом собственного векселя первому векселедержателю не может являться продажей такого векселя. Такая передача могла лишь удостоверить заемное обязательство векселедателя, однако, доказательства заключения сторонами договора займа в материалах дела отсутствуют. Отсутствуют также и доказательства передачи денежных средств по договору купли-продажи ценных бумаг от 21.09.2007.

Поскольку Селезнева М.Н. не представила доказательств наличия обязательства, на основании которого должник выдал ей вексель, суд апелляционной инстанции приходит к выводу об отсутствии указанного обязательства, что исключает включение вексельной задолженности в реестр требований кредиторов должника.

Доводы подателя апелляционной жалобы о недопустимости отказа от исполнения вексельного обязательства отклоняются, поскольку вексельное обязательство должника нельзя рассматривать как абстрактное, в отрыве от обязательства, во исполнение которого он выдан, иное противоречило бы положениям статьи 815 Гражданского кодекса Российской Федерации.

Таким образом, приведенные в апелляционной жалобе аргументы подлежат отклонению в полном объеме.

Поскольку материалы дела исследованы судом первой инстанции полно и всесторонне, выводы суда соответствуют имеющимся в деле доказательствам, нормы материального права применены правильно, нарушений норм процессуального права не допущено, оснований для отмены обжалуемого судебного акта не имеется.

Руководствуясь статьями 268, 269, 271, 272 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Четырнадцатый арбитражный апелляционный суд

постановил:

определение Арбитражного суда Тверской области от 30 декабря 2011 года по делу N А66-12389/2010 оставить без изменения, апелляционную жалобу Селезневой Маргариты Николаевны - без удовлетворения.

Председательствующий

О.Н. Виноградов

Судьи

Н.В. Чередина О.Г. Писарева