Постановление Четвертого арбитражного апелляционного суда от 7 июня 2012 г. N 04АП-992/10

г. Чита

07 июня 2012 г.

Дело N А58-79/2010

Резолютивная часть постановления объявлена 31 мая 2012 года.

Полный текст постановления изготовлен 07 июня 2012 года.

Четвертый арбитражный апелляционный суд в составе:

председательствующего судьи Даровских К.Н.,

судей Стрелкова А.В., Паньковой Н.М.

при ведении протокола секретарем судебного заседания Куликовой А.А.

рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционную жалобу конкурсного управляющего акционерного банка "СИР" (открытое акционерное общество) - государственная корпорация "Агентство по страхованию вкладов" на определение Арбитражного суда Республики Саха (Якутия) от 25 января 2012 года по заявлению конкурсного управляющего акционерного банка "СИР" (открытое акционерное общество) - государственная корпорация "Агентство по страхованию вкладов" к акционерному коммерческому банку "Алмазэргиэнбанк" (открытое акционерное общество) о признании действий неправомерными по делу N А58-79/2010 по заявлению Центрального Банка Российской Федерации в лице Национального Банка Республики Саха (Якутия) о признании несостоятельным (банкротом) акционерного банка "СИР" (открытое акционерное общество) (ОГРН 1021400000038 ИНН 1435030901, адрес: 677000, г. Якутск, ул. Дзержинского, 20) (суд первой инстанции: судья Шевелев В.В.)

при участии в судебном заседании:

от ОАО "Алмазэргиэнбанк": представитель по доверенности от 14.01.2011 Дмитриева Н.А.

установил:

конкурсный управляющий акционерного банка "СИР" (открытое акционерное общество) - государственная корпорация "Агентство по страхованию вкладов" обратился в Арбитражный суд Республики Саха (Якутия) с исковым заявлением к акционерному коммерческому банку "Алмазэргиэнбанк" (открытое акционерное общество) о признании неправомерными действий, совершенных 27 ноября 2009 года, предметом которых явилась оплата в пользу акционерного коммерческого банка "Алмазэргиэнбанк" денежных средств в размере 36 889 018 руб. 73 коп., осуществленная по договору купли-продажи ценных бумаг с обязательством обратного выкупа от 14 августа 2009 года N Р 1 СИР-08/09, а также о применении последствий неправомерных действия путем:

обязания акционерного коммерческого банка "Алмазэргиэнбанк" (ОАО) возвратить акционерному банку "СИР" (ОАО) 36 889 018 руб. 73 коп.;

восстановления задолженности акционерного банка "СИР" (ОАО) перед акционерным коммерческим банком "Алмазэргиэнбанк" (ОАО) по договору купли-продажи ценных бумаг с обязательством обратного выкупа от 14 августа 2009 года N Р 1 СИР-08/09 на сумму 36 889 018 руб. 73 коп.

Определением Арбитражного суда Республики Саха (Якутия) от 04 апреля 2011 года в удовлетворении заявления конкурсного управляющего отказано.

Постановлением Четвертого арбитражного апелляционного суда от 30 июня 2011 года определение Арбитражного суда Республики Саха (Якутия) от 04 апреля 2011 года оставлено без изменения.

Постановлением Федерального арбитражного суда Восточно-Сибирского округа от 21 ноября 2011 года определение Арбитражного суда Республики Саха (Якутия) от 04 апреля 2011 года и постановление Четвертого арбитражного апелляционного суда от 30 июня 2011 года отменены, дело направлено на новое рассмотрение в суд первой инстанции.

Определением Арбитражного суда Республики Саха (Якутия) от 25 января 2012 года в удовлетворении заявления конкурсного управляющего отказано.

Конкурсный управляющий должника обратился с апелляционной жалобой, в которой просит отменить определение и принять новый судебный акт. В обоснование жалобы заявитель указывает, что совершение платежной операции на сумму 36 889 018, 73 руб. за 14 дней до отзыва у банка должника лицензии и наличия неисполненных обязательств перед иными кредиторами - вкладчиками банка - физическими лицами, повлекло за собой предпочтительное удовлетворение требований одного кредитора АКБ "Алмазэргиенбанк" перед другими. Является неправомерным вывод суда о том, что в настоящем случае необходимо применять п. 3 ст. 61.4 Закона о банкротстве, так как, по мнению суда, Банк-должник получил равноценное встречное исполнение обязательства непосредственно после перечисления денег, а потому данные действия могут быть оспорены только на основании п. 2 ст. 61.2 Закона о банкротстве. Договор купли-продажи ценных бумаг с обязательством обратного выкупа был заключен 14.08.2009. Согласно условиям указанного договора Банк-должник принял на себя обязательство выкупить обратно у АКБ "Алмазэргенбанк" ценные бумаги в срок до 22.09.2009, однако сделал это позже, через 106 дней после заключения договора. Кроме того, заявитель жалобы указывает на нарушение судом первой инстанции норм процессуального права, выразившегося в неисполнении указаний суда кассационной инстанции. В дополнении к жалобе конкурсный управляющий указывает на притворность сделки по договору купли-продажи векселей с обязательством обратного выкупа, полагает что данная сделка фактически прикрывала договор межбанковского займа.

В судебном заседании представитель АКБ "Алмазэргиенбанк" возразил относительно доводов апелляционной жалобы, указав на законность и обоснованность обжалуемого судебного акта.

Представитель конкурсного управляющего должника в судебное заседание не явился, направил возражения на отзыв АКБ "Алмазэргиенбанк" на апелляционную жалобу.

От АКБ "Алмазэргиенбанк" поступили письменные пояснения во исполнение определения суда от 03.05.2012.

Иные лица, участвующие в деле, в судебное заседание не явились.

В порядке статей 123, 156 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации апелляционная жалоба рассматривается в отсутствие надлежащим образом извещенных лиц, участвующих в деле.

Дело рассмотрено в порядке главы 34 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, предусматривающей пределы и полномочия апелляционной инстанции.

Рассмотрев доводы апелляционной жалобы, выслушав представителя ответчика, исследовав материалы дела, суд апелляционной инстанции приходит к следующим выводам.

Как следует из материалов дела и установлено судом первой инстанции, 14 августа 2009 года между акционерным банком "СИР" (ОАО) и акционерным коммерческим банком "Алмазэргиэнбанк" (ОАО) был заключен договор купли-продажи ценных бумаг с обязательством обратного выкупа N Р 1 СИР-08/09, в соответствии с которым акционерный коммерческий банк "Алмазэргиэнбанк" (ОАО) принял на себя обязательство купить у акционерного банка "СИР" (ОАО) ценные бумаги - векселя Авиакомпании "Якутия" N 1458496, номиналом 13 000 000 рублей, и N 1458497, номиналом 20 000 000 рублей, за 34 139 178 рублей 08 копеек, а акционерный банк "СИР" (ОАО) принял на себя обязательство выкупить обратно эти ценные бумаги у акционерного коммерческого банка "Алмазэргиэнбанк" (ОАО) в срок до 22 сентября 2009 года по цене 35 160 547 рублей 46 копеек.

14 августа 2009 года акционерный коммерческий банк "Алмазэргиэнбанк" (ОАО) по условиям указанного договора перечислил на корреспондентский счет акционерного банка "СИР" (ОАО), открытый в акционерном коммерческом банке "Алмазэргиэнбанк" (ОАО), 34139 178 рублей 08 копеек, а акционерный банк "СИР" (ОАО) передал акционерному коммерческому банку "Алмазэргиэнбанк" (ОАО) векселя Авиакомпании "Якутия" N 1458496, номиналом 13 000 000 рублей, и N 1458497, номиналом 20 000 000 рублей, по акту приема-передачи от 14 августа 2009 года.

27 ноября 2009 года акционерный банк "СИР" (ОАО) уплатило акционерному коммерческому банку "Алмазэргиэнбанк" (ОАО) 36 889 018 рублей 73 копейки по платежному поручению N 218 от 27.11.2009 в качестве оплаты векселей ОАО "Авиакомпания "Якутия" согласно договору N Р 1 СИР - 08/09 от 14.08.2009.

30 ноября 2009 года акционерный коммерческий банк "Алмазэргиэнбанк" передал акционерному банку "СИР" (ОАО) по акту приема-передачи от 30 ноября 2009 года векселя ОАО Авиакомпании "Якутия" N 1458496, номиналом 13 000 000 рублей, и N 1458497, номиналом 20 000 000 рублей.

Приказом Центрального банка Российской Федерации от 09.12.2009 N ОД-776 у акционерного банка "СИР" (ОАО) с 10.12.2009 отозвана лицензия на осуществление банковских операций, а приказом Центрального банка Российской Федерации от 09.12.2009 N ОД-777 с 10.12.2009 назначена временная администрация по управлению акционерного банка "СИР" (ОАО).

Определением от 29 декабря 2009 года к производству Арбитражного суда Республики Саха (Якутия) принято заявление Центрального банка Российской Федерации о признании акционерного банка "СИР" (ОАО) несостоятельным (банкротом).

Решением Арбитражного суда Республики Саха (Якутия) от 04 февраля 2010 года акционерный банк "СИР" (ОАО) признан несостоятельным (банкротом), в отношении него открыто конкурсное производство, конкурсным управляющим утверждена Государственная корпорация "Агентство по страхованию вкладов".

Конкурсный управляющий должника, обращаясь в арбитражный суд с заявлением о признании неправомерными действий по оплате в пользу акционерного коммерческого банка "Алмазэргиэнбанк" (ОАО) денежных средств в размере 36 889 018, 73 руб., осуществленных по договору купли-продажи ценных бумаг с обязательством обратного выкупа от 14.08.2009 N Р 1 СИР-08/09, указал, что оспариваемое действие повлекло предпочтительное удовлетворение требований акционерного коммерческого банка "Алмазэргиэнбанк" (ОАО) перед требованиями других кредиторов акционерного банка "СИР" (ОАО). Акционерный банк "СИР" (ОАО), совершая оплату по договору купли-продажи ценных бумаг в пользу акционерного коммерческого банка "Алмазэргиэнбанк" (ОАО), злоупотребил своими правами, нарушил права и законные интересы иных кредиторов банка-должника.

Суд первой инстанции, отказывая в удовлетворении заявления конкурсного управляющего, не нашел правовых оснований для удовлетворения заявления конкурсного управляющего должника.

Четвертый арбитражный апелляционный суд приходит к следующим выводам.

Право на обращение конкурсного управляющего с требованиями о признании сделок должника недействительными предусмотрено статьями 28, 50.34 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций", статьей 129 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)".

В соответствии с пунктом 1 статьи 50.34 Федерального закона от 25.02.1999 N 40-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций" (далее - Федеральный закон "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций") сделка, совершенная кредитной организацией, может быть признана арбитражным судом недействительной по заявлению конкурсного управляющего по основаниям и в порядке, которые предусмотрены статьей 28 настоящего Федерального закона.

Согласно статье 28 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций" сделка, совершенная кредитной организацией до даты назначения ее временной администрации, может быть признана недействительной по заявлению руководителя временной администрации в порядке и по основаниям, которые предусмотрены Федеральным законом "О несостоятельности (банкротстве)" и другими федеральными законами с учетом особенностей, установленных настоящим Федеральным законом.

В соответствии со статьей 61.3 Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" (далее - Федеральный закон "О несостоятельности (банкротстве)"), сделка, совершенная должником в отношении отдельного кредитора или иного лица, может быть признана арбитражным судом недействительной, если такая сделка влечет или может повлечь за собой оказание предпочтения одному из кредиторов перед другими кредиторами в отношении удовлетворения требований, если сделка привела к тому, что отдельному кредитору оказано или может быть оказано большее предпочтение в отношении удовлетворения требований, существовавших до совершения оспариваемой сделки, чем было бы оказано в случае расчетов с кредиторами в порядке очередности в соответствии с законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве).

Согласно пункту 2 статьи 61.3 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" сделка, указанная в пункте 1 настоящей статьи, может быть признана арбитражным судом недействительной, если она совершена после принятия арбитражным судом заявления о признании должника банкротом или в течение одного месяца до принятия арбитражным судом заявления о признании должника банкротом.

Учитывая, что денежные средства АБ "СИР" (ОАО) были перечислены 27.11.2009 за месяц до отзыва лицензии у банка на осуществление банковских операций, а, следовательно, в указанный в пункте 2 статьи 61.3 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" период, в связи с чем для признания спорной сделки недействительной достаточно обстоятельств, указанных в пункте 1 статьи 61.3 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)".

Апелляционный суд отклоняет доводы АКБ "Алмазэргиэнбанк" (ОАО) о том, что он не являлся кредитором АБ "СИР" (ОАО), и соответственно к оспариваемой сделке нормы, предусмотренные ст. 61.3 ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" неприменимы.

Исходя из положений ст. 307 ГК РФ, а также разъяснений данных в п. 1 Постановлении Пленума ВАС РФ от 23.12.2010 N 63 "О некоторых вопросах, связанных с применением главы III.1 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" и заключенного 14.08.2009 договора купли-продажи ценных бумаг с обязательством обратного выкупа, АКБ "Алмазэргиэнбанк" (ОАО) являлся, в том числе и кредитором АБ "СИР" (ОАО).

В соответствии со статьями 420, 421 Гражданского кодекса Российской Федерации договором признается соглашение двух или нескольких лиц об установлении, изменении или прекращении гражданских прав и обязанностей. Граждане и юридические лица свободны в заключении договора. Стороны могут заключить договор, как предусмотренный, так и не предусмотренный законом или иными правовыми актами. Стороны могут заключить договор, в котором содержатся элементы различных договоров, предусмотренных законом или иными правовыми актами (смешанный договор). К отношениям сторон по смешанному договору применяются в соответствующих частях правила о договорах, элементы которых содержатся в смешанном договоре, если иное не вытекает из соглашения сторон или существа смешанного договора.

Так, согласно статье 454 Гражданского кодекса Российской Федерации по договору купли-продажи одна сторона (продавец) обязуется передать вещь (товар) в собственность другой стороне (покупателю), а покупатель обязуется принять этот товар и уплатить за него определенную денежную сумму (цену). К купле-продаже ценных бумаг и валютных ценностей положения, предусмотренные настоящим параграфом, применяются, если законом не установлены специальные правила их купли-продажи.

Законодательством не предусмотрены специальные правила относительно купли-продажи векселей, положения ст. 51.3 ФЗ "О рынке ценных бумаг", регулирующих правоотношения сторон по договору репо применены быть не могут, так как на момент совершения оспариваемой сделки ст. 51.3 указанного закона не вступила в законную силу, и кроме того, договор репо регулирует правоотношения купли-продажи ценных бумаг с обязательством обратного выкупа только в отношении эмиссионных ценных бумаг российского эмитента, инвестиционных паев паевого инвестиционного фонда, акций или облигаций иностранного эмитента и ценных бумаг иностранного эмитента.

Исходя из содержания прав и обязанностей сторон по оспариваемому договору, суд апелляционной инстанции считает допустимым применение к ним общих положений о договорах купли-продажи, но только в той мере, в которой это не будет вступать в противоречие с конечными целями сделок и с согласованной действительной волей сторон, а также смыслом договоров в целом. Кроме того, каждая пара сделок по покупке и обратной продаже одних и тех же ценных бумаг, представляет собой не две отдельные, самостоятельные и независимые друг от друга сделки, а взаимосвязанные сделки, направленные на достижение тех целей, которые стороны имели в виду при заключении договоров.

Проанализировав условия оспариваемой сделки, а также представленные письменные пояснения конкурсного управляющего и АКБ "Алмазэргиэнбанк" (ОАО) апелляционная инстанция приходит к выводу, что воля сторон была направлена: со стороны АБ "СИР" (ОАО) на привлечение в оборот значительной суммы денежных средств на короткий период времени, со стороны АКБ "Алмазэргиэнбанк" (ОАО) получение коммерческой выгоды между ценой покупки и ценой продажи векселей.

Вместе с тем доводы конкурсного управляющего о притворности оспариваемой сделки не могут быть приняты, так как в данном случае предметом сделки являлись купля-продажа ликвидных векселей. Тогда как по договору займа одна сторона (займодавец) передает в собственность другой стороне (заемщику) деньги или другие вещи, определенные родовыми признаками, а заемщик обязуется возвратить займодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество других полученных им вещей того же рода и качества (ст. 807 ГК РФ).

О ликвидности данных векселей свидетельствует факт того, что после совершения оспариваемой сделки, эти же векселя были проданы АБ "СИР" ООО "Авангард" по договору купли-продажи ценных бумаг N 52-589 от 04.12.2009 за 36 889 018,73 руб.

Также судом не может быть и принят во внимание довод апелляционной жалобы о том, что конкурсный управляющий обжалует только действия совершенные 27 ноября 2009 г. по обратному выкупу векселей. Как указывалось выше действия должника и АКБ "Алмазэргиэнбанк" (ОАО) по купле-продажи векселей с обязательством обратного выкупа являются взаимосвязанными и не могут рассматриваться в отдельности.

В соответствии со статьей 61.4 Закона о банкротстве сделки по передаче имущества и принятию обязательств или обязанностей, совершаемые в обычной хозяйственной деятельности, осуществляемой должником, не могут быть оспорены на основании пункта 1 статьи 61.2 и статьи 61.3 Закона, если цена имущества, передаваемого по одной или нескольким взаимосвязанным сделкам, или размер принятых обязательств или обязанностей не превышает один процент стоимости активов должника, определяемой на основании бухгалтерской отчетности должника за последний отчетный период (пункт 2).

Сделки должника, направленные на исполнение обязательств, по которым должник получил равноценное встречное исполнение обязательств непосредственно после заключения договора, могут быть оспорены только на основании пункта 2 статьи 61.2 Закона (пункт 3).

Суд апелляционной инстанции соглашается с доводами представителя АКБ "Алмазэргиэнбанк" (ОАО) о том, что сделка по купле-продаже векселей с обязательством обратного выкупа является для банковской организации сделкой совершенной в процессе обычной хозяйственной деятельности, однако доказательств того, что сумма оспариваемой сделки не превысила 1% стоимости активов не представлено. Бухгалтерская отчетность АБ "СИР" признана Центральным Банком РФ недостоверной, следовательно, данные бухгалтерского баланса не могут быть использованы.

Относительно доводов того, что должник получил равноценное встречное исполнение, судебная коллегия соглашается с выводами суда первой инстанции, так как в дело представлены доказательства того, что эти же векселя были проданы должником 04.12.2009 уже за 36 889 018,73 руб.

Довод конкурсного управляющего о том, что встречное исполнение получено должником не сразу после договора, а спустя 106 дней являются несостоятельными.

Пунктом 2.2.2 оспариваемого договора срок обратного выкупа предусмотрен до 22.09.2009. В действительности обратный выкуп состоялся 27.11.2009.

Однако в данном случае 27.11.2009 АК "СИР" перечислил денежные средства АКБ "Алмазэргиэнбанк" (ОАО) в сумме 36 889 018,73 руб., а 30.11.2009 АКБ "Алмазэргиэнбанк" (ОАО) передал АБ "СИР" векселя.

Таким образом, передача векселей произошла непосредственно после перечисления денежных средств.

Также суд апелляционной инстанции отмечает следующее, что спорные векселя были должником проданы, т.е. АБ "СИР" на данный момент не имеет возможности вернуть их АКБ "Алмазэргиэнбанк" (ОАО) в случае применения последствий недействительности сделки.

Кроме того, оспариваемый договор купли-продажи векселей с обязательством обратного выкупа был обеспечен последующим залогом недвижимого имущества - административное здание, расположенное по адресу: г. Якутск, ул. Дзержинского, 20, залоговой стоимостью 54 586 350 руб. (п.2.4 договора).

Залог недвижимости был зарегистрирован в установленном законом порядке.

Следовательно, АКБ "Алмазэргиэнбанк" (ОАО) являлся залоговым кредитором и имел право на удовлетворение своих требований в порядке ст. 138 ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)".

Учитывая вышеизложенное, суд первой инстанции пришел к правомерному выводу об отказе в удовлетворении заявленных требований.

Нарушений норм материального и процессуального права при принятии обжалуемого судебного акта, которые в соответствии со статьей 270 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации могли бы повлечь его отмену, судом апелляционной инстанции не установлено в связи с чем, решение по делу подлежит оставлению без изменения, апелляционная жалоба - без удовлетворения.

На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 258, 268-272 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный суд

ПОСТАНОВИЛ:

Определение Арбитражного суда Республики Саха (Якутия) от 25 января 2012 года по делу N А58-79/2010 оставить без изменения, апелляционную жалобу без - удовлетворения.

Постановление вступает в законную силу со дня его принятия и может быть обжаловано в Федеральный арбитражный суд Восточно-Сибирского округа в течение месяца.

Председательствующий

К.Н. Даровских

Судьи

А.В. Стрелков Н.М. Панькова