Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 15 июня 2012 г. N 09АП-14169/12

город Москва

15 июня 2012 г.

Дело N А40-11676/12-73-69

Резолютивная часть постановления объявлена 13 июня 2012.

Полный текст постановления изготовлен 15 июня 2012.

Девятый арбитражный апелляционный суд в составе:

Председательствующего судьи: Н.В. Дегтяревой,

Судей: П.А. Порывкина, О.Б. Чепик,

при ведении протокола секретарем судебного заседания ОА. Сборниковой,

рассмотрев в судебном заседании апелляционную жалобу ООО "Волгатерм" на определение Арбитражного суда г. Москвы от 26 марта 2012 г.., вынесенное судьей Клеандровым И.М., по делу N А40-11676/12-73-69 по заявлению ЗАО "Международный Промышленный Банк" в лице ГК "АСВ" к ЗАО "Международный Промышленный Банк", ООО "Волгатерм" о признании сделок недействительными и применении последствий их недействительности.

При участии в судебном заседании:

От ЗАО "Международный Промышленный Банк" в лице ГК "АСВ": Щепетов С.Ю. от 23.12.2011 г. от 18-7002

От ООО "Волгатерм": не явился, извещен

УСТАНОВИЛ:

Решением Арбитражного суда города Москвы от 07.12.2010 ЗАО "Международный Промышленный Банк" признан банкротом, в отношении него открыто конкурсное производство, функции конкурсного управляющего ЗАО "Международный Промышленный Банк" возложены на Государственную корпорацию "Агентство по страхованию вкладов".

Определением суда от 26.03.2012 по делу N А40-11676/12-73-69, рассматриваемому в рамках дела А40-119763/10-73-565б признаны недействительными банковские операции ЗАО "Международный Промышленный Банк" по списанию с расчетного счета ООО "Волгатерм" N 40702810652011629801 в общей сумме 11.769.342,28 руб. и применены последствия недействительности указанных банковских операций в виде: признания восстановленной задолженности ЗАО "Международный Промышленный Банк" в размере 11.769.342,28 рублей перед ООО "Волгатерм" по расчетному счету N 40702810652011629801; - взыскания с ООО "Волгатерм" денежной суммы в размере 11.769.342,28 рублей.

На определение Арбитражного суда г. Москвы от 26.03.2012 ООО "Волгатерм" подана апелляционная жалоба. ООО "Волгатерм" ссылается на неполное выяснение обстоятельств имеющих значение для дела.

Представитель ООО "Волгатерм" в судебное заседание не явился, извещен надлежащим образом.

Представитель ЗАО "Международный Промышленный Банк" против доводов жалобы возражает, представил письменные пояснения в порядке ст. 81 АПК РФ.

Рассмотрев дело в порядке статей 156, 266, 268 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, изучив материалы дела, апелляционный суд не находит оснований к удовлетворению апелляционной жалобы и отмене или изменению определения арбитражного суда, принятого в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации и обстоятельствами дела.

Из материалов дела следует, что приказом Банка России N ОД-484 от 04.10.2010 года у ЗАО "Международный Промышленный Банк" с 05.10.2010 года отозвана лицензия на осуществление банковских операций, приказом Банка России N ОД-485 от 04.10.2010 года назначена временная администрация по управлению Банком.

Определением Арбитражного суда г. Москвы от 14.10.2010 года по делу N А40-119763/10-73-565Б принято к производству заявление Московского ГТУ Банка России о признании Банка несостоятельным (банкротом).

07.12.2010 года Арбитражным судом г. Москвы вынесено решение о признании Банка несостоятельным (банкротом), открытии в отношении Банка конкурсного производства, конкурсным управляющим утверждена Государственная корпорация "Агентство по страхованию вкладов".

Общество с ограниченной ответственностью "Волгатерм" является клиентом (кредитором) ЗАО "Международный Промышленный Банк" по Договору банковского счета (в валюте РФ) N БСР-116298-001 от 05 августа 2009, на основании которого Банк открыл ООО "Волгатерм" счет N 40702810652011629801.

За период с 19.07.2010 года по 15.09.2010 года в Банке были совершены банковские операции по списанию с расчетного счета ООО "Волгатерм" N 40702810652011629801 и последующему перечислению на счета в иных кредитных организациях денежных средств в общем размере 11.769.342,28 рублей.

Согласно п. 1 ст. 28 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций" сделка, совершенная кредитной организацией до даты назначения ее временной администрации, может быть признана недействительной по основаниям, которые предусмотрены Федеральным законом "О несостоятельности (банкротстве)" и другими федеральными законами.

Согласно п. 1 ст. 61.3 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" сделка, совершенная должником в отношении отдельного кредитора или иного лица, может быть признана арбитражным судом недействительной, если такая сделка влечет или может повлечь за собой оказание предпочтения одному из кредиторов перед другими кредиторами в отношении удовлетворения требований, в частности, сделка привела к тому, что отдельному кредитору оказано или может быть оказано большее предпочтение в отношении удовлетворения требований, существовавших до совершения оспариваемой сделки, чем было бы оказано в случае расчетов с кредиторами в порядке очередности в соответствии с законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве).

Возможность оспаривания действий, направленных на исполнение обязательств и обязанностей, возникающих в соответствии с гражданским законодательством, предусмотрена п. 3 ст. 61.1 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)". К оспариванию таких действий применяются правила гл. III. 1 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)".

Согласно п. 1 Постановления Пленума ВАС РФ от 23.12.2010 года N 63 "О некоторых вопросах, связанных с применением главы III.1 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" по правилам главы III. 1 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" могут, в частности, оспариваться действия, являющиеся исполнением гражданско-правовых обязательств, а также банковские операции, в том числе списание банком денежных средств со счета клиента банка в счет погашения задолженности клиента перед банком или другими лицами (как безакцептное, так и на основании распоряжения клиента).

Оспариваемые Банковские операции имеют все признаки, предусмотренные ст. 61.3 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)", необходимые для признания их недействительными.

По основанию, предусмотренному п. 1 ст. 61.3 ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)", могут быть оспорены сделки, совершенные в течение шести месяцев до даты назначения Банком России временной администрации (п. 1 ст. 28 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций", п. 3 ст. 61.3 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)").

Временная администрация по управлению Банком была назначена на основании приказа Банка России N ОД-485 от 04.10.2010 года с 05.10.2010 года.

Банковские операции совершены в период 19.07.2010 года по 15.09.2010

Следовательно, банковские операции совершены в течение шестимесячного срока, предусмотренного ст. 61.3 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)", что позволяет их оспаривать на основании данной нормы.

Согласно п. 1 ст. 307 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее - ГК РФ) в силу обязательства одно лицо (должник) обязано совершить в пользу другого лица (кредитора) определенное действие, а кредитор имеет право требовать от должника исполнения его обязанности.

Согласно п. 1 ст. 845 ГК РФ клиент признается кредитором банка по договору банковского счета с даты заключения этого договора.

В пункте 6 Информационного письма ВАС РФ от 14.04.2009 года N 128 "Об обзоре практики рассмотрения арбитражными судами споров, связанных с оспариванием сделок по основаниям, предусмотренным Федеральным законом "О несостоятельности (банкротстве)" разъяснено, что клиент является кредитором банка независимо от того, давал ли он банку какие-либо распоряжения о проведении операций по счету.

В результате совершения Банковских операций кредитор ООО "Волгатерм" получил предпочтение в удовлетворении своих требований, так как Банк исполнил свои обязательства перед ООО "Волгатерм" по Договору банковского счета в размере 11.769.342,28 рублей.

Совершение оспариваемых Банковских операций повлекло за собой следующие последствия: - прекратились обязательства Банка перед ООО "Волгатерм" по Договору банковского счета в размере 11.769.342,28 рублей; - ООО "Волгатерм" приобрел права требования к третьим лицам, в пользу которых с расчетного счета ООО "Волгатерм" были перечислены денежные средства, либо обязательства ООО "Волгатерм" перед третьими лицами прекратились в связи с их исполнением путем совершения банковских операций (в соответствии со ст. ст. 307, 861-885 ГК РФ расчеты являются способом исполнения обязательств), либо ООО "Волгатерм" приобрел права требования к другой кредитной организации в том случае, если перечисление денежных средств было произведено на банковский (расчетный) счет ООО "Волгатерм" в иной кредитной организации.

В случае, если бы банковские операции по списанию денежной суммы с расчетного счета ООО "Волгатерм" не были совершены, денежные требования ООО "Волгатерм", основанные на Договоре банковского счета, учитывались бы в соответствии со ст. 50.36 Федерального "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций", ст. 134 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" в составе требований кредиторов третьей очереди и должны были бы удовлетворяться в порядке очередности и пропорциональности, установленной нормами ст. ст. 134, 142 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)", ст. 50.36, 50.40 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций".

Между тем, требования ООО "Волгатерм" были удовлетворены с нарушением указанных норм Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)", Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций".

На момент совершения Банковских операций у Банка были иные кредиторы, требования которых не были удовлетворены. Банк не исполнял платежные поручения клиентов Банка, начиная с июня 2010 года, за период с 02.07.2010 по 04.10.2010 картотека неоплаченных платежных поручений клиентов учитывалась на счете 30223 "Средства клиентов по незавершенным расчетным операциям при осуществлении расчетов через подразделения Банка России", что свидетельствует о наличии в Банке "скрытой" картотеки.

Банковские операции, совершенные должником в течение шести месяцев до назначения временной администрации по управлению банком, могут быть признаны арбитражным судом недействительными, если установлено, что кредитору или иному лицу, в отношении которого совершена такая сделка, было известно о признаке неплатежеспособности или недостаточности имущества либо об обстоятельствах, которые позволяют сделать вывод о признаке неплатежеспособности или недостаточности имущества (п.3 ст. 61.3 ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)").

Неплатежеспособность - это прекращение исполнения должником части денежных обязательств или обязанностей по уплате обязательных платежей, вызванное недостаточностью денежных средств. При этом недостаточность денежных средств предполагается, если не доказано иное (ст. 2 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)").

В период, когда были совершены Банковские операции, Банк являлся неплатежеспособным и не исполнял обязательства перед иными кредиторами, о чем не могло не быть известно ООО "Волгатерм".

Как указал представитель конкурсного управляющего события, связанные с неплатежеспособностью Банка, получили широкую огласку в средствах массовой информации, начиная с конца 2009 года.

Согласно позиции Конституционного суда Российской Федерации, изложенной в Определении от 25.07.2001 года N 138-О, отношения банка и его клиента, вытекающие из договора банковского счета и основанные на принципах добросовестности и разумности действий его участников, являются гражданскими правоотношениями, в рамках которых исполнение банком обязательств по зачислению поступающих на счет клиента денежных средств и их перечислению со счета, а также распоряжение клиентом находящимися на его счете денежными средствами, зачисленными банком, в том числе, при исполнении собственных обязательств перед клиентом, могут осуществляться лишь при наличии на корреспондентском счете банка необходимых денежных средств.

Поскольку исполнение платежных документов должно было производиться в порядке календарной очередности поступления платежных документов клиентов Банка, платежные документы ООО "Волгатерм" не могли быть исполнены до исполнения платежных документов иных клиентов, которые поступили в Банк ранее платежных документов ООО "Волгатерм", в связи с чем совершение Банковских операций противоречит нормативным актам Банка России.

Банковские операции по исполнению платежных поручений клиентов Банка, совершаемые "выборочно" и осуществляемые при отсутствии на корреспондентском счете Банка остатка денежных средств, достаточного для исполнения всех предъявленных Банку платежных документов клиентов Банка, с нарушением нормативных актов Банка России, не являются обычной хозяйственной деятельностью Банка.

На основании изложенного, к оспариванию банковских операций не подлежит применению п. 2 ст. 61.4 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)".

В соответствии с п. 1 ст. 845 ГК РФ по договору банковского счета банк обязуется выполнять распоряжения клиента о перечислении соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету.

Таким образом, банковские операции являются сделками, по которым Банк выполняет принятые на себя обязательства перед клиентом по договору банковского счета.

Поскольку при оспаривании сделок требования предъявляются к сторонам сделки, соответственно ответчиками по заявленным требованиям об оспаривании Банковских операций выступают Банк и клиент по договору банковского счета.

Согласно п. п. 1,2 ст. 167 ГК РФ недействительная сделка не влечет юридических последствий, за исключением тех, которые связаны с ее недействительностью, и недействительна с момента ее совершения. При недействительности сделки каждая из сторон обязана возвратить другой все полученное по сделке, а в случае невозможности возвратить полученное в натуре - возместить его стоимость в деньгах.

Принимая во внимание вышеизложенное, а также, учитывая конкретные обстоятельства по делу, арбитражный апелляционный суд полагает, что судом первой инстанции установлены все фактические обстоятельства по делу, правильно применены подлежащие применению нормы материального и процессуального права, и у суда апелляционной инстанции отсутствуют основания для отмены вынесенного по данному делу определения.

В соответствии со ст. 65 АПК РФ, каждое лицо, участвующее в деле, должно доказать те обстоятельства на которые оно ссылается как на основание своих требований и возражений.

Не нашли документального подтверждения также доводы заявителя жалобы о пропуске срока исковой давности.

Так как заявление об оспаривании сделки на основании ст.ст. 61.2 или 61.3 Закона о банкротстве может быть подано в течение годичного срока исковой давности (п. 2 ст. 181 ГК РФ).

Решение о признании банкротом и назначении конкурсного управляющего принято 30.11.2010 полный мотивированный текст решения изготовлен 07.12.2010. Иск подан 28.11.2011 года.

Срок исковой давности согласно ст. 61.9 Закона о банкротстве исчисляется с момента, когда первоначально утвержденный внешний или конкурсный управляющий узнал или дожжен был узнать о наличии оснований для оспаривания сделки, предусмотренных ст. ст. 61.2 ли 61.3. ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)".

Заявителем апелляционной жалобы не представлено в материалы дела надлежащих и бесспорных доказательств в обоснование своей позиции.

Руководствуясь ст.ст. 266, 268, 269 271, 272 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Девятый арбитражный апелляционный суд

ПОСТАНОВИЛ:

Определение Арбитражного суда города Москвы от 26 марта 2012 г.., по делу N А40-11676/12-73-69 оставить без изменения, апелляционную жалобу ООО "Волгатерм" - без удовлетворения.

Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда вступает в законную силу со дня его принятия и может быть обжаловано в течение одного месяца со дня изготовления постановления в полном объеме в Федеральном арбитражном суде Московского округа.

Председательствующий судья

Н.В. Дегтярева

Судьи

О.Б. Чепик П.А. Порывкин