Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 16 августа 2012 г. N 09АП-21049/12

г. Москва

N 09АП-21049/2012

16 августа 2012 г.

Дело N А40-151938/10-71-714б

Резолютивная часть постановления объявлена 14 августа 2012 года.

Постановление изготовлено в полном объеме 16 августа 2012 года.

Девятый арбитражный апелляционный суд в составе:

председательствующего судьи Крыловой А.Н.

судей: Деева А.Л., Елоева А.М.

при ведении протокола судебного заседания секретарем Хвенько Е.И.,

рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционную жалобу ООО "Лизинговая компания "Прогресс Лизинг Кострома" на определение Арбитражного суда г. Москвы от 21 мая 2012 года по делу N А40-151938/10-71-714б, принятое судьей Кравчук Л.А. по иску по иску Конкурсного управляющего АКБ "СЛАВЯНСКИЙ БАНК" (ЗАО) в лице Государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" к ответчикам 1) АКБ "СЛАВЯНСКИЙ БАНК" (ЗАО) 2) ООО Лизинговая компания "Прогресс-Лизинг Кострома" с участием третьего лица: ООО "ЛАГЕКС", о признании сделки недействительной и применении последствий недействительности сделки,

при участии в судебном заседании:

от Конкурсного управляющего АКБ "СЛАВЯНСКИЙ БАНК" - Володина В.В. по доверенности от 13.04.2012 N 77АА6323614

от ООО Лизинговая компания "Прогресс-Лизинг Кострома" - Николаев С.О. по доверенности от 13.04.2012

от ООО "ЛАГЕКС" - не явился, извещен.

УСТАНОВИЛ:

Решением Арбитражного суда города Москвы от 15.03.2011 должник ЗАО АКБ "Славянский банк" признан несостоятельным (банкротом), в отношении него открыто конкурсное производство, функции конкурсного управляющего возложены на государственную корпорацию "Агентство по страхованию вкладов".

Конкурсный управляющий АКБ "Славянский банк" (ЗАО) в лице Государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" обратился в Арбитражный суд г. Москвы с заявлением о признании банковской операции, совершенной 26 ноября 2010 года оформляющих перечисление в АКБ "Славянский банк" (ЗАО) денежных средств в общей сумме 10 000 000 руб. 00 коп с расчетного счета ООО Лизинговая компания "Прогресс-Лизинг Кострома" N 40702810116000000002 в счет погашения кредита по кредитному договору N 105/45107/09/РБР недействительной сделкой; а также применения последствий недействительности сделки, обязав стороны возвратить друг другу все полученное по сделке.

Определением Арбитражного суда города Москвы от 21 мая 2012 года Арбитражный суд города Москвы исковое заявление удовлетворил в полном объеме.

ООО "Лизинговая компания "Прогресс-Лизинг Кострома" не согласившись с определением суда, обратилось с апелляционной жалобой, в которой просит определение отменить по доводам, изложенным в апелляционной жалобе. Заявитель жалобы ссылается на неполное выяснение обстоятельств, имеющих значение для дела.

Представители третьего лица: ООО "Лагекс" в судебное заседание не явились, извещен надлежащим образом.

Представитель заявителя доводы апелляционной жалобы поддержал.

Представитель конкурсного управляющего АКБ "Славянский банк" (ЗАО) в лице Государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов", в судебное заседание явился, считает определение суда законным и обоснованным.

Рассмотрев дело в порядке статей 266, 268 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, заслушав объяснения представителей лиц, участвующих в деле, изучив материалы дела, апелляционный суд не находит оснований к удовлетворению апелляционной жалобы и отмене или изменению определения арбитражного суда, принятого в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации и обстоятельствами дела.

При исследовании обстоятельств дела установлено, что Приказом Центрального Банка Российской Федерации N ОД-596 от 03.12.2010 отозвана лицензия на осуществление банковских операций у кредитной организации Акционерный коммерческий банк "Славянский банк" (ЗАО).

Решением Арбитражного суда города Москвы от 15.03.2011 должник ЗАО АКБ "Славянский банк" признан несостоятельным (банкротом), в отношении него открыто конкурсное производство, функции конкурсного управляющего возложены на государственную корпорацию "Агентство по страхованию вкладов".

Как следует из материалов дела, 30.12.2010 между АКБ "Славянский банк" (ЗАО) (кредитор) и ООО "Лизинговая компания "Прогресс-Лизинг Кострома" (заемщик) заключен договор кредитный N 105/45107/09/РБР с дополнительными соглашениями N 1 от 02.02.2010, N 2 от 13.04.2010 к нему, в соответствии с условиями которого кредитор предоставляет заемщику кредит в сумме 12 000 000 руб на срок с даты дебетирования ссудного счета (дата использования) и по 21.06.2012 включительно (дата погашения). Для пополнения оборотных средств на условиях предусмотренных настоящим договором включая 15% годовых от суммы кредита за пользование заемными средствами.

Согласно п. 2.1 Договора кредит предоставляется путем перевода средств на расчетный счет Заемщика N 40702810116000000002, открытый у Кредитора.

В силу п. 2.2. Кредитор считается выполнившим свои обязательства и выдавшим кредит в момент дебетования ссудного счета Заемщика, открытого у Кредитора.

Согласно п. 2.3. кредитного договора обеспечением исполнения обязательств по нему является: залог транспортных средств и оборудования, принадлежащих ООО "Лизинговая компания "Прогресс-Лизинг Кострома" (заемщик) по договорам залога N ДЗ/1-105/45107/09/РБР, N ДЗ/2- 105/45107/09/РБР, N ДЗ/3- 105/45107/09/РБР, N ДЗ/4- 105/45107/09/РБР, N ДЗ/5- 105/45107/09/РБР, N ДЗ/6- 105/45107/09/РБР, N ДЗ/7- 105/45107/09/РБР, от 30.12.2009 заключенным с ответчиком, поручительство учредителя ООО "Лагерс" по договору поручительства N ДП/1-105/45107/09/РБР от 30.12.2009.

В соответствии с условиями кредитного договора стороны согласовали порядок погашения основной суммы кредита, согласно которому ООО "Комплекс-Бар" (Заемщик) обязался произвести погашение полученного кредита в безусловном и безотзывном порядке в погашения, указанную в п. 1.1 кредитного договора (29.07.2011).

Стороны установили в п. 6.1 кредитного договора возможность досрочного погашения кредита при условии получения согласия кредитора и одновременной уплаты начисленных процентов.

Денежные средства по кредиту в размере 12 000 000 руб. перечислены АКБ "Славянский банк" (ЗАО) (Кредитор) на счет ООО Лизинговая компания "Прогресс-Лизинг Кострома" N 40702-810-1-1600-0000002 единым траншем - 30.12.2009 г.

Данное обстоятельство подтверждается также выпиской из лицевого счета ООО Лизинговая компания "Прогресс-Лизинг Кострома" N 40702-810-1-1600-1600-0000002 со счетов других клиентов Банка внутрибанковскими проводками.

При этом по состоянию на 26.11.2010 г. на расчетном счете ООО Лизинговая компания "Прогресс-Лизинг Кострома" находились денежные средства в размере 913, 40 руб., в течение 26.11.2010 г. на расчетный счет поступило 12 377 347, 20 руб.

В этот же день 26.11.2010 г. с расчетного счета ООО Лизинговая компания

"Прогресс-Лизинг Кострома" N 40702-810-1-1600-0000002 произведено погашение кредита в сумме 10 000 000 рублей, что также подтверждается выпиской по счету ответчика 2).

Данные банковские операции подтверждаются также выписками: за период с 26 ноября 2010 г. по ссудному и расчетному счету ООО Лизинговая компания "Прогресс-Лизинг Кострома" N 40702-810-1-1600-0000002.

В соответствии со ст. 50.34 Закона о банкротстве кредитных организаций сделка, совершенная кредитной организацией, может быть признана арбитражным судом недействительной по заявлению конкурсного управляющего по основаниям и в порядке, которые предусмотрены ст. 28 настоящего Федерального закона.

Пунктом 1 ст. 28 Закона о банкротстве кредитных организаций установлено, что сделка, совершенная кредитной организацией до даты назначения ее временной администрации может быть признана недействительной по основаниям, которые предусмотрены Федеральным законом "О несостоятельности (банкротстве)" и другими федеральными законами.

Согласно п. 1 ст. 61.3 Закона о банкротстве сделка, совершенная должником в отношении отдельного кредитора или иного лица, может быть признана арбитражным судом недействительной, если такая сделка влечет или может повлечь за собой оказание предпочтения одному из кредиторов перед другими кредиторами в отношении удовлетворения требований, в частности при наличии одного из следующих условий:

сделка привела или может привести к удовлетворению требований, срок исполнения которых к моменту совершения сделки не наступил, одних кредиторов при наличии не исполненных в установленный срок обязательств перед другими кредиторами;

сделка привела к тому, что отдельному кредитору оказано большее предпочтение в отношении удовлетворения требований, существовавших до совершения оспариваемой сделки, чем было бы оказано в случае расчетов с кредиторами в порядке очередности в соответствии с законодательство РФ о несостоятельности (банкротстве).

В соответствии с п. 2 ст. 61.3 Закона о банкротстве сделка, которая влечет или может повлечь за собой оказание предпочтения одному из кредиторов перед другими кредиторами в отношении удовлетворения требований, может быть признана арбитражным судом недействительной, если она совершена в течение одного месяца до принятия арбитражным судом заявления о признании должника банкротом.

В соответствии с абз. 2 п. 1 ст. 28 Закона о банкротстве кредитных организаций периоды, в течение которых совершены сделки, которые могут быть признаны недействительными, или возникли обязательства должника, указанные в ст. 61.2, 61.3 и п. 4 ст. 61.6 Закона о банкротстве, исчисляются начиная с даты назначения Банком России временной администрации.

Приказом Банка России N ОД-596 от 3 декабря 2010 у АКБ "Славянский банк" (ЗАО) отозвана лицензия на осуществление банковских операций.

Приказом Банка России N ОД-597 от 03.12.2010 в банке назначена временная администрация по управлению кредитной организацией.

Таким образом, банковские операции 26.11.2010 совершены в период менее одного месяца до даты отзыва у АКБ "Славянский банк" (ЗАО) лицензии на осуществление банковских операций и назначения временной администрации.

АКБ "Славянский банк" (ЗАО) в период с 22 ноября 2010 прекратил клиентские платежи в связи с резкой потерей ликвидности, о чем 25 ноября 2010 появились сообщения в средствах массовой информации, в том числе официальные сообщения АКБ "Славянский банк" (ЗАО).

Судом установлено, 3 декабря 2010 г. приказом Банка России N ОД-596 у АКБ "Славянский банк" (ЗАО) отозвана лицензия. Приказом Банка России N ОД-597 от 03.12.2010 г. в банке назначена временная администрация по управлению кредитной организацией.

Таким образом, оспариваемые банковская операция, совершенная в период 26 ноября 2010 года, оформляющая перечисление денежных средств по погашению кредита в сумме 10 000 000 руб., произведены в период менее одного месяца (за 6 дней) до даты отзыва у АКБ "Славянский банк" (ЗАО) лицензии на осуществление банковских операций и назначения временной администрации.

На момент совершения оспариваемой банковской операции у АКБ "Славянский банк" (ЗАО) имелись обязательства перед юридическими и физическими лицами по заключенным с ними договорам банковского счета (вклада), которые являлись его кредиторами. Обязательства перед названными кредиторами сохранились у АКБ "Славянский банк" (ЗАО) на дату отзыва лицензии. В дальнейшем требования включены в реестр требований кредиторов.

Судом установлено, 26.11.2010 г. на расчетный счет ООО Лизинговая компания "Прогресс-Лизинг Кострома" N 40702-810-1-1600-0000002 поступили денежные средства в размере 12 377 347, 20 руб., в течение этого же периода с расчетного счета списано 12 378 260, 60 руб.

В числе операций, проведенных АКБ "Славянский банк" (ЗАО) 26 ноября 2010 года по счету ООО Лизинговая компания "Прогресс-Лизинг Кострома" значится перечисление 10 000 000 руб. на ссудный счет по учету выданного кредита. В результате проведения указанной и иных банковских операций на расчетном счете ООО Лизинговая компания "Прогресс-Лизинг Кострома" осталась сумма - 0,00 руб., то есть счет был обнулен.

Банковские операции, оформляющие перечисление на расчетный счет ООО Лизинговая компания "Прогресс-Лизинг Кострома" денежных средств в размере 12 378 260, 60 руб. внутрибанковскими проводками со счетов других клиентов АКБ "Славянский банк" (ЗАО), погашение кредита в размере 10 000 000 руб. с расчетного счета ООО Лизинговая компания "Прогресс-Лизинг Кострома" произведены в условиях фактической неплатежеспособности АКБ "Славянский банк" (ЗАО).

Таким образом, банковские операции, оформляющие перечисление денежных средств по досрочному погашению кредита в размере 10 000 000 руб., не сопровождалось реальным движением денежных средств, осуществлялось внутрибанковской безденежной проводкой - с одного счета клиента на другой счет клиента.

Кроме того, погашение кредита в размере 10 000 000 руб. производилось досрочно в нарушение порядка и сроков погашения, установленного сторонами и согласие кредитора на досрочное погашение кредита документально не подтверждено.

В результате совершения оспариваемых банковских операций отдельному кредитору оказано большее предпочтение в отношении удовлетворения требований, существовавших до совершении оспариваемой сделки, чем было бы оказано в случае расчетов с кредиторами в порядке очередности в соответствии с законодательством РФ о несостоятельности (банкротстве), что в соответствии со ст. 61.3. Закона о банкротстве является основанием для признания сделки недействительной.

Согласно п. 2 ст. 61.2. Закона о банкротстве, ст. 28 Закона о банкротстве кредитных организаций сделка, совершенная должником в целях причинения вреда имущественным правам кредиторов, может быть признана арбитражным судом недействительной, если такая сделка была совершена в течение трех лет до даты назначения Банком России временной администрации по управлению банком и в результате ее совершения был причинен вред имущественным правам кредиторов и если другая сторона сделки знала об указанной цели должника к моменту совершения сделки (подозрительная сделка).

В силу п. 2 ст. 61.2. Закона о банкротстве и п. 6 постановления Пленума ВАС РФ N 63 цель причинения вреда имущественным правам кредиторов предполагается, если на момент совершения сделки должник отвечал признаку неплатежеспособности и сделка была совершена безвозмездно или в отношении заинтересованного лица.

Информация о нестабильной ситуации в АКБ "Славянский банк" (ЗАО) размешалась в средствах массовой информации. На момент заключения оспариваемого Соглашения об уступке АКБ "Славянский банк" (ЗАО) являлся неплатежеспособным. Так, 25 ноября 2010 года в газете "Коммерсант" опубликовано сообщение о не проведении платежей АКБ "Славянский банк" (ЗАО).

Доказательств того, что на момент осуществления спорных операций ООО Лизинговая компания "Прогресс-Лизинг Кострома" не знал и не должен был знать о ситуации в банке, затруднениях исполнения банком операций по перечислению и выдаче денежных средств, а также о том, что АКБ "Славянский банк" (ЗАО) является неплатежеспособным или вскоре станет неплатежеспособным, в материалы дела не представлено.

Кроме того, Предписанием от 29.11.2010, Центральный банк РФ ввел запрет и ограничения в отношении деятельности АКБ "Славянский банк" (ЗАО).

Таким образом, заявитель на момент совершения спорных операций были осведомлены о неплатежеспособности Банка.

Поскольку оспариваемая сделка совершена при наличии признаков неплатежеспособности АКБ "Славянский банк" (ЗАО), цель причинения вреда оспариваемой сделкой является доказанной.

Согласно ст. 167 ГК РФ недействительная сделка не влечет юридических последствий, за исключением последствий ее недействительности, что выражается в применении двусторонней реституции.

Согласно ст. 168 ГК РФ сделка, не соответствующая требованиям закона или иных правовых актов, ничтожна, если закон не устанавливает, что такая сделка оспорима, или не предусматривает иных последствий нарушения.

Оценив представленные в дело доказательства по правилам ст. 71 АПК РФ, апелляционный суд приходит к выводу о том, что банковские операции за период с 19.11.2010 по 29.11.2010, обладают признаками недействительной сделки.

Согласно ст. 65 АПК РФ, каждое лицо, участвующее в деле, должно доказать обстоятельства, на которые оно ссылается как на основание своих требований и возражений; обстоятельства, имеющие значение для правильного рассмотрения дела, определяются арбитражным судом на основании требований и возражений лиц, участвующих в деле.

Заявителем жалобы не представлено в материалы дела надлежащих и бесспорных доказательств в обоснование своей позиции, доводы заявителей, изложенные в апелляционных жалобах, не содержат фактов, которые не были бы проверены и не учтены судом первой инстанции при рассмотрении дела и имели бы юридическое значение для вынесения судебного акта по существу, влияли на обоснованность и законность судебного акта.

На основании изложенного, и руководствуясь статьями 150, 266, 268, 269, 271, 272 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Девятый арбитражный апелляционный суд

ПОСТАНОВИЛ:

Определение Арбитражного суда г. Москвы от 21 мая 2012 года по делу N А40-151938/10-71-714б оставить без изменения, апелляционную жалобу без удовлетворения.

Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда вступает в законную силу со дня его принятия и может быть обжаловано в течение двух месяцев со дня изготовления постановления в полном объеме в Федеральном арбитражном суде Московского округа.

Председательствующий судья

А.Н. Крылова

Судьи

Деев А.Л. Елоев А.М.