Постановление Девятнадцатого арбитражного апелляционного суда от 7 декабря 2012 г. N 19АП-379/12

г. Воронеж

07 декабря 2012 г.

Дело N А08-6746/2011

Резолютивная часть постановления объявлена 27 ноября 2012 г.

Постановление в полном объеме изготовлено 07 декабря 2012 г.

Девятнадцатый арбитражный апелляционный суд в составе:

председательствующего судьи Потаповой Т.Б.,

судей Потихониной Ж.Н.

Безбородова Е.А.,

при ведении протокола судебного заседания секретарем Ивановой И.А.,

при участии:

от ООО "Автотрейд-Оскол": представитель не явился, извещено надлежащим образом;

от ОАО Банк ВТБ: представитель не явился, извещено надлежащим образом;

от иных лиц, участвующих в деле: представители не явились, извещены надлежащим образом;

рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционные жалобы ООО "Автотрейд-Оскол" (ИНН 3128046621, ОГРН 104109204588) и ОАО Банк ВТБ на определение Арбитражного суда Белгородской области от 13.04.2012 по делу N А08-6746/2011 (судья Родионов М.С.),

УСТАНОВИЛ:

ОАО Банк ВТБ (далее - кредитор) обратился в Арбитражный суд Тамбовской области с заявлением о включении в реестр требований кредиторов ООО "Автотрейд-Оскол" (далее - должник) требований в сумме 41 071 298, 81 руб.

Определением Арбитражного суда Белгородской области от 13.04.2012 требования ОАО Банк ВТБ признаны обоснованными в части. В третью очередь реестра требований кредиторов ООО "Автотрейд-Оскол" включены требования в сумме 8 583 260, 44 руб. начисленных неоплаченных процентов по кредитным соглашениям N КС/716000/2009/00062 от 02.10.2009 и N КС/716000/2009/00016 от 18.02.2009; 19 482, 79 руб. комиссия за обслуживание счета. Требования ОАО Банк ВТБ в сумме 7 659 627, 60 руб. (неустойка, начисленная на просроченную задолженность по основному долгу); 2 428 084, 97 руб. (неустойка, начисленная на просроченную задолженность по процентам); 1 780 356,21 руб. (неустойка, за невыполнение доп. условий); 13 299 329,85 (неустойка за неисполнение поручителем обязательств по договору) учтены отдельно в порядке п. 3 ст. 137 ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)". В остальной части заявленных требований отказано.

Не согласившись с вынесенным определением и ссылаясь на его незаконность и необоснованность, ОАО Банк ВТБ обратился в Девятнадцатый арбитражный апелляционный суд с апелляционной жалобой, в которой просит определение Арбитражного суда Белгородской области от 13.04.2012 отменить и разрешить вопрос по существу.

ООО "Автотрейд-Оскол", также не согласившись с вынесенным определением и ссылаясь на его незаконность и необоснованность, обратилось в Девятнадцатый арбитражный апелляционный суд с апелляционной жалобой, в которой просит определение Арбитражного суда Белгородской области от 13.04.2012 отменить и принять по делу новый судебный акт.

В судебное заседание апелляционной инстанции представители лиц, участвующих в деле, не явились. Учитывая наличие у суда доказательств надлежащего извещения всех лиц, участвующих в деле, о времени и месте судебного разбирательства, апелляционная жалоба рассматривалась в отсутствие их представителей в порядке статей 123, 156, 266 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации (далее - АПК РФ).

В материалы дела от ООО "Автотрейд-Оскол" поступили пояснения, уточнения апелляционной жалобы, а также отзыв на апелляционную жалобу ОАО Банк ВТБ, в котором выражает несогласие с доводами апелляционной жалобы ОАО Банка ВТБ.

От ОАО Банк ВТБ также поступили пояснения к апелляционной жалобе.

Изучив материалы дела, обсудив доводы апелляционных жалоб, пояснений, уточнений, отзыва на жалобу, суд апелляционной инстанции считает, что обжалуемое определение следует оставить без изменения, а апелляционные жалобы - без удовлетворения, по следующим основаниям.

Как следует из материалов дела, между ОАО Банк ВТБ в лице филиала в г.Белгород и ООО "Автотрейд-Белогорье" было заключено кредитное соглашение N КС/716000/2009/00062 от 02.10.2009 о предоставлении ООО "Автотрейд-Белогорье" кредита в размере 12 770 000 руб. и кредитное соглашение N КС/716000/2009/00016 от 18.02.2009 о предоставлении ООО "Автотрейд-Белогорье" кредитной линии в размере 25 000 000 руб.

С целью обеспечения исполнения обязательств по указанным кредитным соглашениям с ООО "Автотрейд-Оскол" были заключены договоры поручительства N ДП-04/716000/2009/00062 от 02.10.2009 и N ДП-03/716000/2009/00016 от 19.02.2009.

Кроме того, в обеспечение обязательств должника было предоставлено в залог недвижимое имущество, принадлежащее на праве собственности ООО "Автотрейд-Оскол".

В дальнейшем ОАО Банк ВТБ обратился в арбитражный суд с заявлением о признании ООО "Автотрейд-Оскол" несостоятельным (банкротом).

Определением Арбитражного суда Белгородской области от 21.12.2011 требование ОАО Банка ВТБ признано обоснованным, в отношении ООО "Автотрейд-Оскол" введена процедура банкротства наблюдение, временным управляющим утвержден Якимов Валерий Владимирович. Требования ОАО Банка ВТБ признаны обоснованными и включены в реестр требований кредиторов ООО "Автотрейд-Оскол" в третью очередь.

Ссылаясь на то, что за период с 15.09.2010 по 20.12.2011 (включительно) (дату введения в отношении должника процедуры наблюдения) задолженность ООО "Автотрейд-Оскол" перед ОАО Банк ВТБ по кредитному соглашению N КС/716000/2009/00062 от 02.10.2009 увеличилась на 8 856 975, 98 руб., по кредитному соглашению N КС/716000/2009/00016 от 18.02.2009 - на 32 194 840,04 руб., а также на наличие задолженности у ООО "Автотрейд-Оскол" перед ОАО Банк ВТБ по договору банковского счета и договору об оказании услуги "Электронный банк" в общей сумме 19 482,79 руб., кредитор обратился в суд с настоящим заявлением.

Рассматривая заявленные требования, суд первой инстанции правомерно исходил из следующего.

В силу пункта 1 статьи 223 АПК РФ дела о несостоятельности (банкротстве) рассматриваются арбитражным судом по правилам, предусмотренным настоящим Кодексом, с особенностями, установленными федеральными законами, регулирующими вопросы несостоятельности (банкротства).

Согласно статье 16 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" требования кредиторов включаются в реестр требований кредиторов и исключаются из него арбитражным управляющим или реестродержателем исключительно на основании вступивших в силу судебных актов, устанавливающих их состав и размер, если иное не определено настоящим пунктом.

В соответствии с пунктами 1, 3, 5 статьи 71 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" для целей участия в первом собрании кредиторов кредиторы вправе предъявить свои требования к должнику в течение тридцати календарных дней с даты опубликования сообщения о введении наблюдения. Указанные требования направляются в арбитражный суд, должнику и временному управляющему с приложением судебного акта или иных документов, подтверждающих обоснованность этих требований. Указанные требования включаются в реестр требований кредиторов на основании определения арбитражного суда о включении указанных требований в реестр требований кредиторов. При наличии возражений относительно требований кредиторов арбитражный суд проверяет обоснованность требований и наличие оснований для включения указанных требований в реестр требований кредиторов. Требования кредиторов, по которым не поступили возражения, рассматриваются арбитражным судом для проверки их обоснованности и наличия оснований для включения в реестр требований кредиторов. По результатам такого рассмотрения арбитражный суд выносит определение о включении или об отказе во включении требований в реестр требований кредиторов. Указанные требования могут быть рассмотрены без привлечения лиц, участвующих в деле.

Согласно пункту 1 статьи 4 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" состав и размер денежных обязательств и обязательных платежей определяются на дату подачи в арбитражный суд заявления о признании должника банкротом, если иное не предусмотрено настоящим Федеральным законом.

Состав и размер денежных обязательств и обязательных платежей, возникших до принятия арбитражным судом заявления о признании должника банкротом и заявленных после принятия арбитражным судом такого заявления и до принятия решения о признании должника банкротом и об открытии конкурсного производства, определяются на дату введения каждой процедуры, применяемой в деле о банкротстве и следующей после наступления срока исполнения соответствующего обязательства.

В соответствии с разъяснениями, содержащимися в пункте 4 Постановления Пленума ВАС РФ от 23.07.2009 N 63 "О текущих платежах по денежным обязательствам в деле о банкротстве" при решении вопроса о квалификации в качестве текущих платежей требований об уплате процентов за пользование денежными средствами, предоставленными должнику по договору займа, кредитному договору либо в качестве коммерческого кредита, судам необходимо иметь в виду, что указанные проценты наряду с подлежащей возврату суммой займа (кредита), на которую они начисляются, образуют сумму задолженности по соответствующему денежному обязательству должника, состав и размер которого, если это обязательство возникло до принятия заявления о признании должника банкротом, определяются по правилам пункта 1 статьи 4 Закона о банкротстве. В этом случае требования об уплате таких процентов не являются текущими платежами.

По смыслу указанной нормы закона проценты, подлежащие уплате на сумму займа (кредита) соответственно на дату подачи в суд заявления о признании должника банкротом или на дату введения соответствующей процедуры банкротства, присоединяются к сумме займа (кредита). В реестр требований кредиторов подлежит включению требование об уплате получившейся денежной суммы, размер которой впоследствии не изменяется.

Если требование по денежному обязательству, возникшему до возбуждения дела о банкротстве, заявляется кредитором в ходе процедуры наблюдения, то его размер (включая проценты) определяется на дату введения наблюдения, в том числе в силу пункта 3 статьи 63 Закона о банкротстве и в случаях, когда срок исполнения обязательства должен был наступить после введения наблюдения.

Таким образом, состав и размер заемного обязательства определяется с учетом того, в какой момент (или в какой процедуре кредитор) заявил о включении в реестр требований кредиторов должника требования по основному долгу.

В данном случае ОАО Банк ВТБ просил включить в реестр требований кредиторов ООО "Автотрейд-Оскол" его требования в общей сумме 41 071 298, 81 руб. (8 857 493, 37 руб. - основное обязательство, 32 213 805, 44 руб.- санкции), из которых:

- начисленные неоплаченные проценты - 8 838 010, 58 руб.;

- неустойка, начисленная на просроченную задолженность по основному

долгу - 9 030 398, 23 руб.;

- неустойка, начисленная на просроченную задолженность по процентам - 3 869 225,36 руб.;

- неустойка за невыполнение доп. условий - 2 485 844,34 руб.;

- неустойка за неисполнение поручителем обязательств по договору - 16 828 337, 51 руб.;

- комиссия за обслуживание счета - 19 482, 79 руб.

Как следует из материалов дела, между ОАО Банк ВТБ в лице филиала в г.Белгород и ООО "Автотрейд-Белогорье" было заключено кредитное соглашение N КС/716000/2009/00062 от 02.10.2009 о предоставлении ООО "Автотрейд-Белогорье" кредита в размере 12 770 000 руб. и кредитное соглашение N КС/716000/2009/00016 от 18.02.2009 о предоставлении ООО "Автотрейд-Белогорье" кредитной линии в размере 25 000 000 руб.

С целью обеспечения исполнения обязательств по указанным кредитным соглашениям с ООО "Автотрейд-Оскол" были заключены договоры поручительства N ДП-04/716000/2009/00062 от 02.10.2009 и N ДП-03/716000/2009/00016 от 19.02.2009.

Определением Арбитражного суда Белгородской области от 13.09.2011 принято к производству заявление ОАО Банк о признании ООО "Автотрейд-Оскол" несостоятельным (банкротом).

Определением Арбитражного суда Белгородской области от 21.12.2011 требование ОАО Банка ВТБ признано обоснованным, в отношении ООО "Автотрейд-Оскол" введена процедура банкротства наблюдение, временным управляющим утвержден Якимов Валерий Владимирович. Требования ОАО Банка ВТБ (с учетом уточнения) признаны обоснованными и включены в сумме 26 617 588, 50 руб. в реестр требований кредиторов ООО "Автотрейд-Оскол" в третью очередь. Требования ОАО Банка ВТБ в сумме 31 167 540 руб. включены в реестр требований кредиторов ООО "Автотрейд-Оскол" как обеспеченные залогом. Требования кредитора по уплате санкций в сумме 2 243 600, 20 руб. учтены отдельно в порядке п. 3 ст. 137 ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)".

Постановлением Девятнадцатого арбитражного апелляционного суда от 12.03.2012 определение Арбитражного суда Белгородской области от 21.12.2011 частично изменено: в реестр требований кредиторов ООО "Автотрейд-Оскол" включены требования ОАО Банка ВТБ в сумме 28 861 188 руб. 70 коп., из которых 26 617 588 руб. 50 коп. основного долга, 2 243 600 руб. 20 коп. санкции в состав третьей очереди, как обеспеченные залогом. Требования по уплате санкций в сумме 2 243 600 руб. 20 коп. учтены отдельно в порядке п.3 ст.137 ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)".

Вместе с тем, из материалов дела также следует, что 14.01.2011 Арбитражным судом Белгородской области вынесено решение по делу А08-6229/2010-28 о взыскании с ООО "Автотрейд-Белогорье" и ООО "Автотрейд-Оскол" в пользу ОАО Банк ВТБ суммы задолженности по договору N КС/716000/2009/00062 за период с 02.10.2009 по 14.09.2010 в размере 11 279 321,97 руб.

Арбитражным судом Белгородской области 24.01.2011 вынесено решение по делу А08-5929/2010-23 о взыскании с ООО "Автотрейд-Белогорье" и ООО "Автотрейд-Оскол" в пользу ОАО Банк ВТБ суммы задолженности по N КС/716000/2009/00016 за период с 18.02.2009 по 14.09.2010 в размере 29 859 359,23 руб.

Определением суда от 07.07.2011 в отношении ООО "Автотрейд-Белогорье" введена процедура наблюдения.

Определением Арбитражного суда Белгородской области от 14.10.2011 требования ОАО Банк ВТБ о включении требований в размере 53 838 717,62 руб. для целей участия в первом собрании кредиторов ООО "Автотрейд -Белогорье" признаны установленными в реестр требований. Требования ОАО Банк ВТБ включены в реестр требований кредиторов ООО "Автотрейд-Белогорье" в размере 41 970 648, 84 руб. основного долга в третью очередь, учтена отдельно в реестре требований кредиторов и признана подлежащей удовлетворению после погашения основной суммы задолженности неустойка в сумме 11 865 068, 78 руб.

В соответствии со статьей 361 Гражданского кодекса РФ по договору поручительства поручитель обязывается перед кредитором другого лица отвечать за исполнение последним его обязательства полностью или в части.

При неисполнении или ненадлежащем исполнении должником обеспеченного поручительством обязательства поручитель и должник отвечают перед кредитором солидарно, если законом или договором поручительства не предусмотрена субсидиарная ответственность поручителя (пункт 1 статьи 363 Гражданского кодекса РФ).

Согласно пункту 2 статьи 363 Гражданского кодекса РФ поручитель отвечает перед кредитором в том же объеме, как и должник, включая уплату процентов, возмещение судебных издержек по взысканию долга и других убытков кредитора, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства должником, если иное не предусмотрено договором поручительства.

Учитывая вышеизложенное, суд первой инстанции пришел к правомерному выводу о том, что требования ОАО Банк ВТБ подлежат удовлетворению и включению в третью очередь реестра требований кредиторов ООО "Автотрейд-Оскол" в сумме 8 583 260, 44 руб. начисленных неоплаченных процентов по кредитным соглашениям N КС/716000/2009/00062 от 02.10.2009 и N КС/716000/2009/00016 от 18.02.2009.

Суд первой инстанции также обоснованно указал, что требование ОАО Банк ВТБ в сумме 19 482,79 руб. комиссии за обслуживание счета по договору подтверждаются представленными в материалы дела договором банковского счета, договором об оказании услуги "Электронный банк", расчетами задолженности и подлежит включению в третью очередь реестра требований кредиторов ООО "Автотрейд-Оскол".

Согласно статье 2, пункту 4 статьи 134, пункту 1 статьи 137 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" требования кредиторов по денежным обязательствам по гражданско-правовым сделкам подлежат удовлетворению в третью очередь.

Пунктом 3 статьи 137 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" предусмотрено, что требования кредиторов третьей очереди по возмещению убытков в форме упущенной выгоды, взысканию неустоек (штрафов, пеней) и иных финансовых санкций, в том числе за неисполнение или ненадлежащее исполнение обязанности по уплате обязательных платежей, учитываются отдельно в реестре требований кредиторов и подлежат удовлетворению после погашения основной суммы задолженности и причитающихся процентов.

Исследовав и оценив имеющиеся в деле доказательства в их совокупности и взаимосвязи в соответствии с требованиями статьи 71 АПК РФ, суд первой инстанции пришел к обоснованному выводу о том, что требования ОАО Банка ВТБ за период с 15.09.2011 по 06.09.2011 подлежат включению в третью очередь реестра требований кредиторов ООО "Автотрейд-Оскол" в сумме 8 583 260, 44 руб. начисленных неоплаченных процентов по кредитным соглашениям N КС/716000/2009/00062 от 02.10.2009 и N КС/716000/2009/00016 от 18.02.2009; 19 482, 79 руб. комиссии за обслуживание счета; а требования в сумме 7 659 627, 60 руб. (неустойка, начисленная на просроченную задолженность по основному долгу); 2 428 084, 97 руб. (неустойка, начисленная на просроченную задолженность по процентам); 1 780 356,21 руб. (неустойка, за невыполнение доп. условий); 13 299 329,85 (неустойка за неисполнение поручителем обязательств по договору) подлежат учету отдельно в порядке п. 3 ст. 137 ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)". В удовлетворении остальной части заявленных требований суд первой инстанции правомерно отказал.

Доводы апелляционной жалобы ОАО Банк ВТБ о том, что только с даты открытия в отношении должника конкурсного производства прекращается начисление процентов и неустойки, в то время как суд первой инстанции не учел, что 26.12.2011 в отношении ООО "Автотрейд-Белогорье" введена процедура внешнее управление, в которой ОАО Банк ВТБ также будет включать свои требования, подлежат отклонению как несостоятельные.

Содержащиеся в пункте 4 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 23.07.2009 N 63 "О текущих платежах по денежным обязательствам в деле о банкротстве" разъяснения означают, что после включения в реестр требования по заемному (кредитному) обязательству, в состав которого входят как возврат суммы займа (кредита), так и уплата процентов на нее, размер задолженности по нему раз и навсегда фиксируется и предусмотренные договором проценты на сумму займа (кредита) больше не начисляются. При этом кредитор не лишен права предъявить свои требования в полном объеме к поручителю.

Доводы апелляционной жалобы ООО "Автотрейд-Оскол" о том, что заявление ОАО Банк ВТБ к ООО "Автотрейд-Оскол" не могло быть рассмотрено без применения равнозначной ответственности к поручителю и должнику при удовлетворении требований о взыскании неустойки, о неправомерном удовлетворении требований о взыскании неустоек за просроченную задолженность по уплате процентов по кредитным договорам, что, по мнению заявителя, свидетельствует о применении двойной меры ответственности, также подлежат отклонению как необоснованные и не находящие подтверждения в материалах дела.

При этом, размер требований ОАО Банка ВТБ к поручителю - ООО "Автотрейд-Оскол" по кредитным соглашениям N КС/716000/2009/00062 от 02.10.2009 и N КС/716000/2009/00016 от 18.02.2009 составил 32 101 497,86 руб., в том числе: просроченный основной долг - 0 руб., начисленные неоплаченные проценты - 6 945 550, 21 руб., неустойка, начисленная на просроченную задолженность по основному долгу - 7 089 749, 46 руб., неустойка, начисленная на просроченную задолженность по процентам -2 802 916, 32 руб., неустойка за невыполнение доп. условий -1 944 469, 23 руб., неустойка за неисполнение поручителем обязательств по договору - 13 299 329,85 руб., задолженность по комиссии за обслуживание договора банковского счета - 19 482, 79 руб., то есть с учетом положений пункта 4 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 23.07.2009 N 63 "О текущих платежах по денежным обязательствам в деле о банкротстве".

Убедительных доводов, основанных на доказательственной базе и позволяющих отменить обжалуемый судебный акт апелляционные жалобы не содержат, в силу чего удовлетворению не подлежат.

Нарушений норм процессуального права, являющихся согласно статье 270 АПК РФ безусловным основанием для отмены судебного акта, апелляционным судом не установлено.

При таких обстоятельствах, определение Арбитражного суда Белгородской области от 13.04.2012 следует оставить без изменения, апелляционные жалобы - без удовлетворения.

Руководствуясь статьей 271, пунктом 1 статьи 269 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд

ПОСТАНОВИЛ:

Определение Арбитражного суда Белгородской области от 13.04.2012 по делу N А08-6746/2011 оставить без изменения, апелляционные жалобы без удовлетворения.

Постановление вступает в законную силу со дня его принятия и может быть обжаловано в кассационном порядке в Федеральный арбитражный суд Центрального округа в месячный срок через арбитражный суд первой инстанции согласно части 1 статьи 275 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Председательствующий судья

Т.Б. Потапова

Судьи

Ж.Н. Потихонина Е.А. Безбородов