Приложение 6. Регламент проведения Банком России депозитных операций с кредитными организациями в валюте РФ

Информация об изменениях:

Указанием ЦБР от 23 июля 2007 г. N 1870-У в настоящее приложение внесены изменения

См. текст приложения в предыдущей редакции

Приложение 6

к Положению ЦБР

"О порядке проведения Центральным

банком Российской Федерации

депозитных операций с кредитными

организациями в валюте Российской

Федерации" от 5 ноября 2002 г. N 203-П

Регламент
проведения Банком России депозитных операций с кредитными организациями в валюте Российской Федерации

С изменениями и дополнениями от:

23 июля 2007 г.

1. Основные положения.

1.1. Место проведения депозитных аукционов, депозитных операций с использованием системы "Рейтерс-Дилинг" - г.Москва.

1.2. Банк России вправе изменять установленное настоящим Регламентом время проведения депозитных операций в зависимости от технических возможностей уполномоченных учреждений/подразделений Банка России.

Информация об изменениях времени проведения депозитных аукционов, депозитных операций по фиксированной процентной ставке указывается в акте Банка России и доводится до уполномоченных учреждений Банка России в соответствии с пунктом 1.3 настоящего Регламента.

При изменении времени проведения депозитных операций с использованием системы "Рейтерс-Дилинг" соответствующая информация передается по информационной системе "Рейтер" и размещается на сервере Банка России в сети "Интернет" в день проведения депозитной операции.

1.3. Банк России в соответствии с принятым решением о проведении депозитной операции (депозитного аукциона, депозитной операции по фиксированной процентной ставке, проводимых в соответствии с подпунктами 1.2.1 и 1.2.2 Положения) не позднее чем за 1 рабочий день до дня (даты) проведения соответствующей депозитной операции направляет в уполномоченные учреждения Банка России информацию о ее проведении, а также публикует сообщение в "Вестнике Банка России".

1.4. По получении указанной в пункте 1.3 информации (не позднее начала рабочего дня проведения депозитной операции) уполномоченные учреждения Банка России доводят информацию о проведении депозитной операции (депозитного аукциона, депозитной операции по фиксированной процентной ставке) до кредитных организаций.

2. Проведение Банком России депозитного аукциона и депозитной операции по фиксированной процентной ставке.

2.1. В день проведения депозитного аукциона (Т_ДА+0)/депозитной операции по фиксированной процентной ставке (Т_ДФ+0) осуществляются следующие действия:

2.1.1. Для участия в депозитном аукционе (депозитной операции по фиксированной процентной ставке) кредитная организация в сроки, установленные Банком России, направляет в уполномоченное учреждение Банка России Договор-Заявку на участие в депозитном аукционе Центрального банка Российской Федерации (в 2 экземплярах) по форме приложения 2 к настоящему Положению (Договор-Заявку на размещение в Центральном банке Российской Федерации депозита по фиксированной процентной ставке по форме приложения 3 к настоящему Положению).

Договор-Заявка должен быть надлежащим образом оформлен и подписан. Допускается представление Договора-Заявки по факсимильной связи с последующим представлением ее на бумажном носителе.

Договоры-Заявки кредитных организаций, поступившие после установленного Банком России срока, а также Договоры-Заявки кредитных организаций, не соответствующих критериям, установленным пунктом 1.3 настоящего Положения, при проведении депозитных операций не рассматриваются. Уполномоченное учреждение Банка России до конца рабочего дня сообщает об этом кредитной организации и возвращает ей Договор-Заявку сопроводительным письмом.

2.1.2. Уполномоченное учреждение Банка России осуществляет свод поданных кредитными организациями Договоров-Заявок на участие в депозитном аукционе (в депозитной операции по фиксированной процентной ставке) и направляет Сводную таблицу Договоров-Заявок в уполномоченное подразделение Банка России в установленные Банком России сроки.

2.1.3. По получении от уполномоченного подразделения Банка России информации о результатах депозитного аукциона (результатах депозитной операции по фиксированной процентной ставке) уполномоченное учреждение Банка России в установленные сроки передает кредитным организациям надлежащим образом оформленные и подписанные оригиналы удовлетворенных Договоров-Заявок.

Допускается передача кредитной организации Договора-Заявки по факсимильной связи с последующим представлением ее на бумажном носителе. Первый экземпляр Договора-Заявки хранится в уполномоченном учреждении Банка России, второй - в кредитной организации.

Если по результатам депозитного аукциона (результатам депозитной операции по фиксированной процентной ставке) Договор-Заявка не подлежит удовлетворению, уполномоченное учреждение Банка России сообщает об этом кредитной организации (в письменной форме) и возвращает Договор-Заявку.

2.1.4. Утратил силу.

Информация об изменениях:

См. текст подпункта 2.1.4 пункта 2.1

2.2. В день, установленный Банком России для перечисления средств в депозит, осуществляются следующие действия:

2.2.1. Кредитная организация по получении от уполномоченного учреждения Банка России Договора-Заявки до конца операционного дня направляет в соответствующее подразделение расчетной сети Банка России платежное поручение (оформленное надлежащим образом в соответствии с требованиями нормативных актов Банка России) на списание установленной Договором-Заявкой суммы денежных средств со своего корреспондентского счета, открытого в подразделении расчетной сети Банка России, на отдельный лицевой счет по учету депозита, открытый в Банке России, указанный уполномоченным учреждением Банка России в Договоре-Заявке.

В платежном поручении в разделе "Назначение платежа" указывается: "перечисление средств в депозит, открываемый в Банке России", а также дата и регистрационный номер Договора-Заявки кредитной организации.

2.2.2. Подразделения расчетной сети Банка России при необходимости продлевают операционный день и зачисляют сумму средств на счет по учету депозитов, открытый в Банке России.

2.3. Непредставление кредитной организацией/Банком России в установленном порядке надлежащим образом оформленного и подписанного оригинала Договора-Заявки не освобождает кредитную организацию /Банк России от обязательств по депозитной операции.

2.4. На следующий рабочий день после дня, установленного для перечисления средств в депозит (Т_ДА+2)/(Т_ДФ+1), уполномоченное учреждение Банка России при неисполнении кредитной организацией обязательств по депозитной операции начисляет штраф и взыскивает без распоряжения владельца счета инкассовым поручением сумму штрафа в соответствии с пунктом 5.6 Положения.

2.5. В установленный Договором-Заявкой день возврата депозита (Т_ДА+Х)/(Т_ДФ+Х) уполномоченное учреждение Банка России списывает сумму депозита и зачисляет ее на корреспондентский счет кредитной организации, открытый в подразделении расчетной сети Банка России, а также осуществляет уплату процентов по депозиту.

2.6. В случае неисполнения Банком России обязательств по депозитной операции уполномоченное учреждение Банка России в день выявления факта неисполнения перечисляет на корреспондентский счет кредитной организации, открытый в подразделении расчетной сети Банка России, сумму депозита, сумму процентов, подлежащих уплате кредитной организацией, и сумму штрафа в соответствии с пунктом 5.7 Положения.

3. Проведение депозитных операций с использованием системы "Рейтерс-Дилинг".

3.1. Процедура заключения Генерального соглашения.

3.1.1. В любой рабочий день кредитная организация, имеющая намерение размещать денежные средства в депозиты, привлекаемые Банком России по системе "Рейтерс-Дилинг", в письменной форме обращается в уполномоченное учреждение Банка России по месту открытия своего корреспондентского счета с предложением заключить Генеральное соглашение.

3.1.2. Уполномоченное учреждение Банка России, проверив соответствие кредитной организации критериям, установленным пунктом 1.3 Положения, заключает с кредитной организацией Генеральное соглашение по установленной форме (в трех экземплярах - с кредитной организацией московского региона, в четырех экземплярах - с региональной кредитной организацией).

Проверка соответствия кредитной организации установленным требованиям и критериям и заключение Генерального соглашения (либо направление письменного отказа) осуществляется уполномоченным учреждением Банка России в сроки, не превышающие 10 рабочих дней.

3.1.3. Уполномоченное учреждение Банка России после подписания Генерального соглашения со стороны Банка России и присвоения ему номера передает один экземпляр Генерального соглашения кредитной организации. Остальные экземпляры хранятся в Банке России.

Каждый экземпляр подписанного сторонами (Банком России и кредитной организацией) Генерального соглашения имеет одинаковую юридическую силу.

3.2. Процедура расторжения Генерального соглашения.

3.2.1. Банк России и кредитная организация, подписавшие Генеральное соглашение, вправе расторгнуть Генеральное соглашение.

При намерении Банка России расторгнуть Генеральное соглашение (в том числе при отзыве у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций) уполномоченное учреждение Банка России после письменного согласования даты расторжения с уполномоченным подразделением Банка России не позднее, чем за 3 рабочих дня до даты расторжения (Т_с-3), представляет в кредитную организацию уведомление на его расторжение (письменно в произвольной форме) с указанием даты расторжения.

Кредитная организация при намерении расторгнуть Генеральное соглашение не позднее, чем за 3 рабочих дня (Т_с-3) представляет в уполномоченное учреждение Банка России уведомление на его расторжение (письменно в произвольной форме) с указанием предполагаемой даты расторжения. Уполномоченное учреждение Банка России после согласования даты расторжения с уполномоченным подразделением Банка России направляет кредитной организации подтверждение о расторжении Генерального соглашения (письменно в произвольной форме) с указанием конкретной даты расторжения.

При этом дата расторжения Генерального соглашения должна наступать не ранее следующего рабочего дня после дня (даты) завершения расчетов по ранее совершенным депозитным операциям.

При расторжении Генерального соглашения возврат Банком России суммы привлеченного депозита до востребования и уплата начисленных (доначисленных) процентов осуществляется в соответствии с пунктом 4.13 Положения.

3.2.2. Кредитная организация, представив/получив уведомление на расторжение Генерального соглашения в уполномоченное учреждение Банка России/от уполномоченного учреждения Банка России, имеет право на размещение средств в депозиты, открываемые в Банке России с использованием системы "Рейтерс-Дилинг", в период до расторжения Генерального соглашения, но с таким расчетом, чтобы установленные Банку России сроки возврата суммы депозита и уплаты процентов наступали не позднее чем за 1 рабочий день до даты расторжения Генерального соглашения (Т_с-1).

3.2.3. Уполномоченное учреждение Банка России в день расторжения Генерального соглашения информирует об этом кредитную организацию в простой письменной форме.

За кредитной организацией сохраняется право в любой рабочий день обратиться в уполномоченное учреждение Банка России с предложением заключить новое Генеральное соглашение.

3.3. В день проведения депозитных операций с использованием системы "Рейтерс-Дилинг" (Т_ДР+0) осуществляются следующие действия.

3.3.1. Банк России до 11.00 по московскому времени передает Сообщение об условиях привлечения средств кредитных организаций в депозиты, открываемые в Банке России, на текущий рабочий день, в соответствии с пунктом 4.4 Положения.

3.3.2. Банк России в день проведения депозитных операций с использованием системы "Рейтерс-Дилинг" на аукционной основе осуществляет прием Заявок кредитных организаций (до указанного в Сообщении об условиях привлечения средств кредитных организаций в депозиты, открываемые в Банке России, времени окончания их приема). Заявка кредитной организации должна содержать обязательные реквизиты, установленные пунктом 4.6 Положения,

Депозитные операции с использованием системы "Рейтерс-Дилинг" на аукционной основе проводятся "американским" либо "голландским" способом в соответствии с пунктом 2.3 Положения.

Информация об установленных по результатам аукционов размерах ставок отсечения передается Банком России по информационной системе "Рейтер", а также размещается на сервере Банка России в сети Интернет не позднее 16.15 по московскому времени.

Согласование условий депозитных операций с использованием системы "Рейтерс-Дилинг" по фиксированным процентным ставкам и по процентным ставкам, определенным по результатам аукционов, осуществляется дилерами Банка России и кредитной организации в период времени, установленный пунктом 4.5 Положения и оформляется Документарным подтверждением переговоров по системе "Рейтерс-Дилинг", содержащим перечень основных условий операции в соответствии с пунктом 4.7 Положения.

Прием от кредитной организации обращения по системе "Рейтерс-Дилинг" с требованием возврата суммы размещенного депозита до востребования осуществляется Банком России в течение рабочего дня до 17.00 по московскому времени.

3.4. В день, установленный Документарным подтверждением переговоров для перечисления денежных средств кредитной организации в депозит, открываемый в Банке России [(Т_ДР+0), или (Т_ДР+1), или (Т_ДР+2)], кредитная организация в течение операционного дня любым рейсом системы многорейсовой обработки платежей должна направить в подразделение расчетной сети Банка России платежное поручение на списание установленной Документарным подтверждением переговоров суммы денежных средств со своего корреспондентского счета (корреспондентского субсчета, открытого ее Московскому филиалу), открытого в подразделении расчетной сети Банка России, на отдельный лицевой счет по учету депозита, открытый в Банке России, указанный в Документарном подтверждении переговоров.

В платежном поручении в разделе "Назначение платежа" указывается: "перечисление средств в депозит, открываемый в Банке России", а также дата и номер заключенного Генерального соглашения.

(Т_ДР+0) - день, установленный для перечисления средств по депозитным операциям, по которым поступление (перечисление) средств в депозит, открываемый в Банке России, осуществляется в день проведения операции, (Т_ДР+1) - по депозитным операциям, по которым поступление (перечисление) средств в депозит, открываемый в Банке России, осуществляется на следующий рабочий день после дня проведения операции, (Т_ДР+2) - по депозитным операциям, по которым поступление (перечисление) средств в депозит, открываемый в Банке России, осуществляется на второй рабочий день после дня проведения операции.

3.5. На следующий рабочий день после размещения кредитной организацией средств в депозит, открытый в Банке России [(Т_ДР+1), или (Т_ДР+2), или (Т_ДР+3)], уполномоченное подразделение Банка России при неисполнении кредитной организацией обязательств по депозитной операции начисляет штраф и инициирует процедуру взыскания начисленной суммы штрафа в установленном порядке.

(Т_ДР+1) - следующий рабочий день после дня размещения кредитной организацией средств по депозитным операциям, по которым поступление (перечисление) средств в депозит, открываемый в Банке России, осуществляется в день проведения операции, (Т_ДР+2) - по депозитным операциям, по которым поступление (перечисление) средств в депозит, открываемый в Банке России, осуществляется на следующий рабочий день после дня проведения операции, (Т_ДР+3) - по депозитным операциям, по которым поступление (перечисление) средств в депозит, открываемый в Банке России, осуществляется на второй рабочий день после дня проведения операции.

3.6. В установленный Документарным подтверждением переговоров день возврата депозита (Т_ДР+Х) (за исключением депозита на стандартном условии "до востребования") уполномоченное подразделение Банка России платежным поручением осуществляет возврат суммы депозита на корреспондентский счет кредитной организации (корреспондентский субсчет кредитной организации, открытый ее Московскому филиалу), открытый в подразделении расчетной сети Банка России, и уплату начисленных процентов по депозиту.

В день возврата депозита до востребования, установленный Документарным подтверждением переговоров о возврате кредитной организации депозита до востребования, уполномоченное подразделение Банка России платежным поручением осуществляет возврат суммы депозита до востребования на корреспондентский счет кредитной организации (корреспондентский субсчет кредитной организации, открытый ее Московскому филиалу), открытый в подразделении расчетной сети Банка России, и уплату начисленных по нему процентов (либо доначисленных со дня, следующего за днем последней уплаты процентов по депозиту до востребования, до дня возврата депозита включительно).

3.7. В случае неисполнения Банком России обязательств по депозитной операции уполномоченное подразделение Банка России в день выявления факта неисполнения перечисляет на корреспондентский счет кредитной организации (корреспондентский субсчет кредитной организации, открытый ее Московскому филиалу) в подразделении расчетной сети Банка России, сумму депозита, сумму процентов, подлежащих уплате кредитной организации и сумму штрафа в порядке, установленном пунктом 5.7 Положения.