Приложение 5. Генеральное соглашение о проведении депозитных операций в валюте РФ с использованием системы "Рейтерс-Дилинг" с региональной Кредитной организацией, имеющей филиал в Московском регионе

Информация об изменениях:

Указанием ЦБР от 23 июля 2007 г. N 1870-У в настоящее приложение внесены изменения

См. текст приложения в предыдущей редакции

Приложение 5

к Положению ЦБР

"О порядке проведения Центральным

банком Российской Федерации

депозитных операций с кредитными

организациями в валюте Российской

Федерации" от 5 ноября 2002 г. N 203-П

(с изменениями от 23 июля 2007 г.)

                       Генеральное соглашение N____

     о проведении депозитных операций в валюте Российской Федерации с

     использованием системы "Рейтерс-Дилинг" с региональной Кредитной

            организацией, имеющей филиал в Московском регионе

                             (типовая форма)

                                                        "__" __________г.

     Центральный банк Российской Федерации, в дальнейшем  именуемый  Банк

России, в лице __________________________________________________________

_________________________________________________________________________

                           (Ф.И.О., должность)

действующего на  основании  доверенности  от  "_"______  N  __,  с  одной

стороны                                                                 и

________________________________________________________________________,

                   (наименование кредитной организации)

в дальнейшем именуемый(ая) Кредитная организация, в лице _______________,

                                                      (Ф.И.О., должность)

действующего на основании ______________________________________________,

                                           (Устава/Доверенности)

с другой  стороны  (вместе  именуемые  -  Стороны)   заключили  настоящее

Генеральное соглашение о нижеследующем:

1. Предмет генерального Соглашения

     1.1. Банк России проводит операции по привлечению  денежных  средств

Кредитной организации в  валюте  Российской  Федерации  с  использованием

системы "Рейтерс-Дилинг" (далее - депозитные операции) на  условиях   и в

порядке, определенных  Положением  Банка  России  "О  порядке  проведения

Центральным банком Российской Федерации депозитных операций с  кредитными

организациями в валюте Российской Федерации"   от  5.11.2002 г.  N  203-П

(далее - Положение) и Генеральным соглашением.

     Расчеты  по  совершенным  с  Банком  России   депозитным   операциям

Кредитная организация осуществляет со своего корреспондентского  субсчета

N _____________, открытого в ____________________________________________

                 /наименование подразделения расчетной сети Банка России/

Московскому филиалу Кредитной организации _______________________________

                                 /наименование, порядковый номер филиала/

(далее - корреспондентский субсчет  Кредитной  организации,  открытый  ее

Московскому филиалу).

1.2. Депозитные операции осуществляются на основании следующих документов:

1.2.1. Положения;

1.2.2. Генерального соглашения;

1.2.3. Листов переговоров Банка России и Кредитной организации по системе "Рейтерс-Дилинг", содержащих принятие (акцепт) Банка России предложения (оферты) Кредитной организации о совершении депозитной операции (далее - Документарные подтверждения переговоров);

1.2.4. Дополнительного(ых) соглашения(ий) к Договору(ам) корреспондентского счета (корреспондентского(их) субсчета(ов)) Кредитной организации о предоставлении Банку России права на взыскание с корреспондентского счета (корреспондентского(их) субсчета(ов)) Кредитной организации без распоряжения Кредитной организации - владельца счета суммы штрафа за неисполнение Кредитной организацией обязательств по депозитной операции на основании инкассового поручения в очередности, установленной законодательством.

1.3. Условия депозитной операции по Генеральному соглашению считаются согласованными с момента их фиксирования и взаимного подтверждения Сторонами в Документарном подтверждении переговоров.

Документарное подтверждение переговоров оформляется при каждом обращении Кредитной организации в Банк России с предложением о совершении депозитной операции и является неотъемлемой частью Генерального соглашения.

В Документарном подтверждении переговоров указываются следующие условия совершенной депозитной операции:

1.3.1. Сумма депозита (в целых рублях);

1.3.2. Процентная ставка по депозиту (в процентах годовых);

1.3.3. Стандартное условие депозитной операции (для депозитных операций, проводимых по фиксированным процентным ставкам на стандартных условиях);

1.3.4. Дата и время согласования условий депозитной операции;

1.3.5. Дата размещения денежных средств Кредитной организации в депозит, открываемый в Банке России;

1.3.6. Дата возврата суммы депозита и уплаты процентов Кредитной организации (по депозиту до востребования не указывается);

1.3.7. Реквизиты корреспондентского субсчета Кредитной организации, открытого ее Московскому филиалу (БИК, ИНН, номер корреспондентского субсчета Кредитной организации, открытого ее Московскому филиалу);

1.3.8. Реквизиты депозитного счета, открытого в Банке России;

1.3.9. Дилинг-коды Банка России и Кредитной организации.

1.4. Дилинг-коды системы "Рейтерс-Дилинг" Банка России и Кредитной организации указываются в Приложении 1 к Генеральному соглашению, являющемуся неотъемлемой частью Генерального соглашения.

1.5. Стороны принимают на себя всю ответственность за полномочия дилеров, осуществляющих согласование условий депозитных операций с использованием системы "Рейтерс-Дилинг" и их исполнение.

Факт направления в Банк России от имени Кредитной организации предложения о совершении депозитной операции по системе "Рейтерс-Дилинг" лицом, не уполномоченным совершать указанные действия по системе "Рейтерс-Дилинг" от имени Кредитной организации, но которое имело доступ к терминалу системы "Рейтерс-Дилинг", равно как и факт принятия от имени Банка России предложения Кредитной организации о совершении депозитной операции по системе "Рейтерс-Дилинг" лицом, не уполномоченным совершать указанные действия по системе "Рейтерс-Дилинг" от имени Банка России, но которое имело доступ к терминалу системы "Рейтерс-Дилинг", не может служить основанием для признания недействительным факта согласования и подтверждения условий депозитной операции.

Факт обращения в Банк России с требованием возврата суммы размещенного депозита до востребования от имени Кредитной организации лицом, не уполномоченным совершать указанные действия по системе "Рейтерс-Дилинг" от имени Кредитной организации, но которое имело доступ к терминалу системы "Рейтерс-Дилинг", не может служить основанием для признания недействительным факта востребования Кредитной организацией суммы размещенного депозита до востребования.

2. Условия Генерального соглашения

2.1. Банк России проводит депозитные операции с использованием системы "Рейтерс-Дилинг" по фиксированным процентным ставкам на стандартных условиях, определенных подпунктом 4.3.1 Положения, и по процентным ставкам, определенным на аукционной основе по результатам депозитного аукциона.

2.2. В день проведения депозитной операции с использованием системы "Рейтерс-Дилинг" Банк России передает по информационной системе "Рейтер" и размещает на сервере Банка России в сети Интернет Сообщение об условиях привлечения средств кредитных организаций в депозиты, открываемые в Банке России (далее - Сообщение), которое содержит параметры, установленные пунктом 4.4 Положения.

Согласование Банком России и Кредитной организацией условий депозитных операций, совершаемых по системе "Рейтерс-Дилинг" в рамках Генерального соглашения, осуществляется в соответствии с параметрами, содержащимися в Сообщении, в период времени, установленный пунктом 4.5 Положения.

Банк России в течение рабочего дня имеет право изменять условия привлечения средств кредитных организаций в депозиты, открываемые в Банке России и время согласования условий депозитных операций, совершаемых по системе "Рейтерс-Дилинг".

Время вступления в силу принятых Банком России изменений определяются в соответствии с подпунктами 4.4.1.3, 4.5.3 Положения.

2.3. При неоднократном обращении Кредитной организации в Банк России в течение рабочего дня с предложением о совершении депозитной операции, по системе "Рейтерс-Дилинг" по фиксированной процентной ставке на одинаковом стандартном условии Банк России вправе ограничить количество принимаемых им предложений.

2.4. В день проведения Банком России депозитных операций с использованием системы "Рейтерс-Дилинг" на аукционной основе (депозитного аукциона) Банк России принимает Заявки Кредитной организации на участие в депозитных операциях с использованием системы "Рейтерс-Дилинг" на аукционной основе (далее - Заявка) в порядке, установленном пунктом 4.6 Положения.

О приеме Заявки Банк России сообщает Кредитной организации в листе переговоров.

В случае отказа Кредитной организации от участия в депозитной операции с использованием системы "Рейтерс-Дилинг" на аукционной основе, подтвержденного отзывом поданной ею Заявки, Кредитная организация вправе повторно подать Заявку на участие в депозитном аукционе в день проведения депозитной операции на аукционной основе до установленного Банком России времени окончания принятия Заявок Кредитных организаций.

Информация об установленных по результатам аукционов размерах ставок отсечения передается Банком России в порядке, установленном Регламентом проведения Банка России депозитных операций с кредитными организациями в валюте Российской Федерации (Приложение 6 к Положению).

Исчерпание Банком России установленного объема средств, привлекаемых в депозиты, является основанием для сокращения суммы Заявки Кредитной организации, в соответствии с подпунктом 4.6.8 Положения.

Если по результатам аукциона Заявка Кредитной организации не подлежит удовлетворению, соответствующее сообщение передается Банком России Кредитной организации по системе "Рейтерс-Дилинг".

В том случае, если при проведении депозитного аукциона в Заявке, поданной Кредитной организацией на участие в депозитном аукционе по системе "Рейтерс-Дилинг", указан тот же размер процентной ставки, что и в Договоре-Заявке на участие в депозитном аукционе, поданной Кредитной организацией в уполномоченное учреждение Банка России, Банк России вправе выбрать заявку, принимаемую к участию в депозитном аукционе.

Если по результатам депозитного аукциона Заявка Кредитной организации подлежит удовлетворению (итоги депозитного аукциона размещаются Банком России в информационной системе "Рейтер"), то Кредитная организация должна обратиться в уполномоченное подразделение Банка России по системе "Рейтерс-Дилинг" с предложением о совершении депозитной операции.

2.5. Проценты по депозитам, привлеченным Банком России (размещенным в Банке России), начисляются по формуле простых процентов, начиная со дня, следующего за днем фактического привлечения Банком России (размещения кредитной организацией) денежных средств в депозит, до дня (даты) возврата суммы депозита на корреспондентский субсчет Кредитной организации, открытый ее Московскому филиалу включительно, исходя из количества календарных дней в году (365 или 366 дней соответственно). День (дата) перечисления (поступления) средств Кредитной организации на счет по учету депозитов, открытый в Банке России, в расчет суммы процентов не включается. Если дни периода начисления процентов по депозиту, открытому в Банке России, приходятся на календарные годы с различным количеством дней (365 и 366 дней соответственно), то начисление процентов за дни, приходящиеся на календарный год с количеством дней 365, производится из расчета 365 календарных дней в году, а за дни, приходящиеся на календарный год с количеством дней 366, производится из расчета 366 календарных дней в году.

Начисление процентов по депозитам, привлеченным Банком России, производится на входящие остатки средств по отдельным лицевым счетам по учету депозитов, открытым в Банке России в разрезе каждого привлеченного депозита.

Уплата процентов по депозиту, привлеченному Банком России, осуществляется одновременно с возвратом Кредитной организации суммы депозита.

Уплата процентов по депозиту на стандартном условии "до востребования" осуществляется в соответствии с подпунктом 4.8.7 Положения.

При изменении Банком России процентной ставки по депозитной операции на стандартном условии "до востребования" при расчете процентов по ранее привлеченным депозитам до востребования, вновь установленная процентная ставка применяется с даты, указанной в решении Банка России об изменении величины процентной ставки по депозитной операции на стандартном условии "до востребования".

По депозиту, привлекаемому Банком России (размещаемому в Банке России), срок которого исчисляется месяцами, возврат суммы депозита и уплата процентов по депозиту (т.е. дата окончания срока депозита) определяется в соответствии с пунктом 1.5 Положения.

2.6. В установленный Документарным подтверждением переговоров день Кредитная организация перечисляет денежные средства на присвоенный ей отдельный лицевой счет по учету депозита, открытый в ОПЕРУ-1 при Банке России, указанный в Документарном подтверждении переговоров.

Размещение Кредитной организацией средств в депозит, открываемый в Банке России, производится платежным поручением Московского филиала Кредитной организации, в котором в разделе "Назначение платежа" указывается "перечисление средств в депозит, открываемый в Банке России", а также дата и номер Генерального соглашения.

При этом надлежащим исполнением Кредитной организацией обязательств по депозитной операции считается своевременное и полное списание денежных средств с корреспондентского субсчета Кредитной организации, открытого ее Московскому филиалу, указанного в пункте 1.1 Генерального соглашения.

2.7. Возврат суммы депозита и уплата процентов по депозиту осуществляется Банком России платежным поручением на корреспондентский субсчет Кредитной организации, открытый ее Московскому филиалу, в день, установленный Документарным подтверждением переговоров (за исключением депозита на стандартном условии "до востребования").

Надлежащим исполнением Банком России обязательств по совершенной депозитной операции считается своевременное и полное зачисление суммы депозита и уплата процентов, начисленных на сумму привлеченного депозита, на корреспондентский субсчет Кредитной организации, открытый ее Московскому филиалу.

Возврат Кредитной организации суммы депозита на стандартном условии "до востребования" и уплата начисленных по нему процентов осуществляются Банком России на условиях и в порядке, установленных пунктом 4.8 Положения. Дата возврата суммы депозита до востребования и уплаты процентов по депозиту до востребования считается согласованной Банком России и Кредитной организацией с момента фиксирования и подтверждения Сторонами условий возврата депозита до востребования в листе переговоров Банка России и Кредитной организации по системе "Рейтерс-Дилинг" о возврате Кредитной организации депозита до востребования, являющемся неотъемлемой частью Генерального соглашения.

2.8. Документами, подтверждающими надлежащее исполнение Кредитной организацией обязательств по депозитной операции, являются:

2.8.1. Платежное поручение Московского филиала Кредитной организации на перечисление средств в депозит, размещаемый в Банке России, оформленное в соответствии с установленными Банком России правилами и представленное в подразделение расчетной сети Банка России;

2.8.2. Выписка из корреспондентского субсчета Кредитной организации, открытого ее Московскому филиалу, подтверждающая факт списания денежных средств с корреспондентского субсчета Кредитной организации, открытого ее Московскому филиалу, для перечисления на счет по учету депозита, открытый в Банке России;

2.9. Документом, подтверждающим надлежащее исполнение Банком России обязательств по депозитной операции, являются выписка из корреспондентского субсчета Кредитной организации, открытого ее Московскому филиалу, подтверждающая факт зачисления суммы депозита и уплаты суммы процентов по депозиту на корреспондентский субсчет Кредитной организации, открытый ее Московскому филиалу.

2.10. Неисполнением (ненадлежащим исполнением) Кредитной организацией обязательств по депозитной операции является:

2.10.1. Неперечисление суммы депозита, установленной Документарным подтверждением переговоров, на счет по учету депозита, открытый в Банке России, указанный в Документарном подтверждении переговоров, в срок, установленный Документарным подтверждением переговоров;

2.10.2. Перечисление на счет по учету депозита, открытый в Банке России, указанный в Документарном подтверждении переговоров, денежных средств в сумме, меньшей, чем сумма, установленная Документарным подтверждением переговоров;

2.10.3. Утратил силу;

Информация об изменениях:

См. текст подпункта 2.10.3 пункта 2.10

2.11. В случае неисполнения (ненадлежащего исполнения) Кредитной организацией обязательств по депозитной операции Банк России на следующий рабочий день без распоряжения владельца счета взыскивает с Кредитной организации штраф за один день в размере двойной ставки рефинансирования Банка России, действующей на дату, установленную для перечисления денежных средств в депозит, открываемый в Банке России, деленной на 365 (366) дней, от суммы совершенной депозитной операции.

Взыскание суммы штрафа за неисполнение (ненадлежащее исполнение) Кредитной организацией обязательств по депозитной операции производится Банком России с корреспондентского субсчета Кредитной организации, открытого ее Московскому филиалу, инкассовым поручением в очередности, установленной законодательством.

     При   отсутствии    возможности    взыскания          суммы штрафа с

корреспондентского   субсчета   Кредитной   организации,     открытого ее

Московскому филиалу, указанного в пункте 1.1 Генерального соглашения, его

взыскание производится с корреспондентского счета  Кредитной  организации

N ________, открытого в _________________________________________________

                 (наименование подразделения расчетной сети Банка России)

/корреспондентского(их) субсчета(ов) Кредитной организации, открытого(ых)

в  подразделении(ях)  расчетной  сети  Банка   России,   в   очередности,

установленной законодательством. Под  отсутствием  возможности  взыскания

суммы  штрафа  с  корреспондентского  субсчета   Кредитной   организации,

открытого  ее  Московскому  филиалу,  в  целях  Генерального   соглашения

понимается     отсутствие/недостаточность     денежных     средств     на

корреспондентском субсчете Кредитной организации, открытом ее Московскому

филиалу,  арест  денежных  средств,  находящихся   на   корреспондентском

субсчете Кредитной организации, открытом ее Московскому филиалу.

2.12. Банк России прекращает (вправе прекратить) принятие от Кредитной организации предложений о совершении новых депозитных операций в рамках Генерального соглашения по следующим основаниям:

2.12.1. при несоответствии Кредитной организации по состоянию на дату совершения депозитной операции критериям, установленным пунктом 1.3 Положения;

2.12.2. при неисполнении (ненадлежащем исполнении) Кредитной организацией обязательств по депозитной операции (пункт 2.10 Генерального соглашения);

2.12.3. при перечислении Кредитной организацией денежных средств в депозит в сумме, установленной Документарным подтверждением переговоров, на счет, отличный от указанного Кредитной организации в Документарном подтверждении переговоров;

2.12.4. при несогласовании Кредитной организацией условий депозитной операции (в том числе, по причине невыхода Кредитной организации с инициативой совершения депозитной операции по системе "Рейтерс-Дилинг") в случае когда Заявка Кредитной организации подлежит удовлетворению по итогам аукциона;

2.12.5. при выявлении Банком России факта изменения наименования, места нахождения (адреса) Кредитной организации и(или) Московского филиала Кредитной организации, реквизитов корреспондентского счета Кредитной организации и(или) корреспондентского субсчета Московского филиала Кредитной организации, открытого в подразделении расчетной сети Банка России, указанных в Генеральном соглашении.

2.13. По основаниям, перечисленным в подпунктах 2.12.1, 2.12.2 Генерального соглашения Банк России прекращает принятие от Кредитной организации предложений о совершении новых депозитных операций в рамках Генерального соглашения на неопределенный срок (не ранее полного погашения Кредитной организацией недовзноса в обязательные резервы, уплаты штрафов за нарушение нормативов обязательных резервов, погашения просроченных денежных обязательств перед Банком России, в том числе по кредитам Банка России и процентам по ним, либо не ранее отнесения Кредитной организации к I категории финансового состояния "Финансово стабильные кредитные организации" (в соответствии с требованиями соответствующих нормативных актов Банка России), уплаты штрафа за неисполнение (ненадлежащее исполнение) обязательств по депозитной операции).

По основаниям, указанным в подпунктах 2.12.3, 2.12.4 Генерального соглашения Банк России вправе прекратить принятие от Кредитной организации предложений о совершении новых депозитных операций в рамках Генерального соглашения с момента выявления допущенных нарушений на срок до 30 календарных дней.

По основанию, указанному в подпункте 2.12.5 пункта 2.12 Генерального соглашения, Банк России вправе прекратить принятие от Кредитной организации предложений о совершении новых депозитных операций в рамках Генерального соглашения с момента выявления факта изменения реквизитов Кредитной организации и(или) Московского филиала Кредитной организации до дня получения уполномоченным подразделением Банка России документального подтверждения о вступлении в силу Дополнительного соглашения к Генеральному соглашению (в необходимом количестве экземпляров), содержащее измененные реквизиты Кредитной организации и(или) Московского филиала Кредитной организации.

2.14. Решение Банка России о прекращении принятия от Кредитной организации предложений о совершении новых депозитных операций в рамках Генерального соглашения передается Кредитной организации по системе "Рейтерс-Дилинг" при обращении Кредитной организации с предложением о совершении депозитной операции с последующим подтверждением в простой письменной форме.

2.15. Прием от Кредитной организации предложений о совершении новых депозитных операций в рамках Генерального соглашения возобновляется:

2.15.1. с того рабочего дня, когда уполномоченным подразделением Банка России получено документальное подтверждение об устранении Кредитной организацией оснований для прекращения принятия от Кредитной организации предложений о совершении новых депозитных операций, об уплате штрафа за неисполнение (ненадлежащее исполнение) обязательств по депозитной операции (при выявлении у Кредитной организации оснований, установленных подпунктами 2.12.1, 2.12.2 пункта 2.12 Генерального соглашения), о вступлении в силу Дополнительного соглашения к Генеральному соглашению (при выявлении у Кредитной организации основания, установленного подпунктом 2.12.5 пункта 2.15 Генерального соглашения).

2.15.2. со дня (даты), указанного в письме Банка России о приостановлении действия Генерального соглашения (при выявлении у Кредитной организации несоответствия основаниям, установленным подпунктами 2.12.3, 2.12.4 Генерального соглашения);

Сообщение Банка России о возобновлении приема от Кредитной организации предложений о совершении новых депозитных операций передается Кредитной организации Банком России по системе "Рейтерс-Дилинг".

2.16. Исполнение Банком России обязательств по депозитным операциям, условия совершения которых были согласованы Сторонами до дня выявления у Кредитной организации оснований, указанных в подпунктах 2.12.1 - 2.12.5 Генерального соглашения, производится в установленном порядке в соответствии с Генеральным соглашением и Положением.

2.17. Депозиты, открытые в Банке России, пролонгации не подлежат.

3. Обязанности и ответственность Сторон

3.1. Стороны обязуются:

3.1.1. Соблюдать условия проведения депозитных операций, установленные Генеральным соглашением и Положением.

3.1.2. Обеспечивать конфиденциальность содержания совершаемых депозитных операций;

3.1.3. Не отказываться от исполнения обязательств по совершенным депозитным операциям;

3.1.4. Не взимать комиссионных сборов за проведение депозитных операций.

3.2. Кредитная организация обязуется:

3.2.1. В установленный срок перечислить указанную в Документарном подтверждении переговоров сумму денежных средств на отдельный лицевой счет по учету депозита, открытый в ОПЕРУ-1 при Банке России, в порядке, установленном пунктом 2.6 Генерального соглашения.

3.2.2. Не уступать третьим лицам право требования денежных средств, размещенных в депозит в Банке России.

3.2.3. Не предъявлять требования о досрочном возврате средств, размещенных в депозит в Банке России.

3.2.4. Утратил силу.

Информация об изменениях:

См. текст подпункта 3.2.4 пункта 3.2

3.2.5. Не предъявлять требования о возврате суммы размещенного депозита до востребования в день поступления (перечисления) средств на счет по учету депозита, открытый в Банке России.

3.3. Банк России обязуется:

3.3.1. В установленный срок возвратить сумму депозита на корреспондентский субсчет Кредитной организации, открытый ее Московскому филиалу, и уплатить Кредитной организации проценты по указанной в Документарном подтверждении переговоров ставке в порядке, установленном в пункте 2.7 Генерального соглашения.

3.3.2. В случае перечисления Кредитной организацией на счет по учету депозита, открытый в Банке России, денежных средств в сумме, меньшей, чем сумма, установленная Документарным подтверждением переговоров, не позднее следующего рабочего дня возвратить на корреспондентский субсчет Кредитной организации, открытый ее Московскому филиалу, перечисленную в депозит сумму денежных средств, при этом проценты на указанную сумму не начисляются.

3.3.3. В случае перечисления Кредитной организацией денежных средств на счет по учету депозита, открытый в Банке России, в срок, отличный от установленного Документарным подтверждением переговоров, не позднее следующего рабочего дня возвратить на корреспондентский субсчет Кредитной организации, открытый ее Московскому филиалу, перечисленную им сумму средств, при этом проценты на указанную сумму не начисляются.

3.3.4. В случае перечисления Кредитной организацией средств на счет по учету депозита, открытый в Банке России, в сумме большей, чем сумма, установленная Документарным подтверждением переговоров, не позднее следующего рабочего дня возвратить на корреспондентский субсчет Кредитной организации, открытый ее Московскому филиалу, излишне перечисленную сумму средств, при этом проценты на указанную сумму не начисляются.

Начисление процентов на перечисленную сумму депозита, установленную Документарным подтверждением переговоров, произвести в порядке, установленном пунктом 2.5 Генерального соглашения.

3.3.5. В случае неисполнения обязательств по депозитной операции уплатить Кредитной организации штраф за один день в размере двойной ставки рефинансирования Банка России, действующей на установленную дату возврата депозита и уплаты процентов Кредитной организации, деленной на 365 (366) дней, от суммы невозвращенного депозита.

Одновременно доначислить и уплатить Кредитной организации проценты на остаток задолженности по основному долгу по депозиту за фактическое количество календарных дней просрочки возврата депозита (начиная со дня, следующего за днем, установленным Кредитной организации России для возврата депозита и уплаты процентов, до дня фактического исполнения Банком России обязательств по депозитной операции включительно).

3.3.6. В случае излишнего взыскания денежных средств с Кредитной организации в погашение требований Банка России по штрафам за неисполнение (ненадлежащее исполнение) Кредитной организацией обязательств по депозитным операциям - возвратить денежные средства, излишне взысканные Банком России, на Корреспондентский субсчет Кредитной организации, открытый ее Московскому филиалу, либо на Корреспондентский счет (иной Корреспондентский (Корреспондентские) субсчет (субсчета) Кредитной организации, открытый (открытые) в подразделении (подразделениях) расчетной сети Банка России, и уплатить Кредитной организации проценты на сумму излишне взысканных денежных средств. Банк России самостоятельно определяет Корреспондентский счет (Корреспондентский субсчет) Кредитной организации, открытый в подразделении расчетной сети Банка России, на который осуществляется возврат излишне взысканных средств и уплата процентов за излишне взысканные средства.

Сумма процентов рассчитывается отдельно по каждой излишне взысканной сумме исходя из ставки рефинансирования, установленной Банком России на день возникновения обязательства по возврату излишне взысканных денежных средств. Расчет суммы указанных процентов осуществляется за все календарные дни, начиная с календарного дня, следующего за днем излишнего взыскания денежных средств, и до календарного дня возврата излишне взысканных денежных средств Кредитной организации включительно. При расчете суммы процентов учитывается количество календарных дней в году. При этом расчет суммы указанных процентов за дни, приходящиеся на календарный год с количеством 365 дней, производится из расчета 365 календарных дней в году, а за дни, приходящиеся на календарный год с количеством 366 дней, производится из расчета 366 календарных дней в году.

3.4. При возникновении у Кредитной организации просроченной задолженности по кредиту Банка России в течение срока действия совершенной с Банком России депозитной операции Банк России на основании статьи 410 Гражданского кодекса Российской Федерации вправе прекратить неисполненное Кредитной организацией обязательство по кредиту зачетом денежных средств, размещенных Кредитной организацией на счете по учету депозита, открытом в Банке России, и процентов, начисленных по депозиту, о чем Кредитная организация извещается в простой письменной форме.

При этом зачет сумм встречных требований производится в срок, установленный Банку России для исполнения обязательств по депозитной операции (возврату депозита и уплате процентов по нему). В случае превышения суммы привлеченного Банком России депозита и начисленных по нему процентов над суммой требований Банка России по предоставленному Кредитной организации кредиту сумма превышения направляется на корреспондентский счет Кредитной организации, открытый в подразделении расчетной сети Банка России.

3.5. Банк России осуществляет возврат суммы привлеченного депозита до востребования и уплату процентов (оставшейся к выплате части процентов) не позднее рабочего дня, следующего за днем (датой) прекращения проведения депозитных операций на стандартном условии "до востребования".

При этом обращения Кредитной организации в Банк России по системе "Рейтерс-Дилинг" с требованием возврата суммы размещенного депозита до востребования не требуется.

4. Порядок разрешения споров

4.1. Разногласия, возникающие в процессе выполнения Генерального соглашения, рассматриваются Сторонами для достижения взаимоприемлемых решений.

4.2. Неурегулированные Сторонами споры разрешаются в порядке, установленном законодательством Российской Федерации.

5. Срок действия Генерального соглашения и порядок его прекращения

5.1. Генеральное соглашение вступает в силу с даты его подписания Сторонами и действует в течение неопределенного срока.

5.2. Действие Генерального соглашения может быть прекращено по инициативе одной из Сторон с предварительным уведомлением другой Стороны не позднее, чем за 3 (три) рабочих дня, но не ранее завершения расчетов по осуществленным депозитным операциям.

В случае неисполнения (ненадлежащего исполнения) Кредитной организацией обязательств по депозитным операциям Банк России вправе в одностороннем порядке расторгнуть Генеральное соглашение.

5.3. При отзыве у Кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций, Банк России вправе в одностороннем порядке расторгнуть Генеральное соглашение, направив Кредитной организации уведомление на расторжение Генерального соглашения (в простой письменной форме) с указанием даты расторжения Генерального соглашения, наступающей не ранее следующего рабочего дня после дня (даты) завершения расчетов по ранее совершенным депозитным операциям.

Со дня (даты) отзыва у Кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций Банк России прекращает проведение новых депозитных операций с Кредитной организацией.

5.4. При расторжении Генерального соглашения возврат Банком России суммы привлеченного депозита до востребования и уплата начисленных процентов (либо доначисленных о дня, следующего за днем последней уплаты процентов по депозиту до востребования, до дня возврата депозита включительно) на корреспондентский субсчет Кредитной организации, открытый ее Московскому филиалу, осуществляется не позднее чем за один рабочий день до установленной Банком России даты расторжения Генерального соглашения.

При этом обращения Кредитной организации в Банк России по системе "Рейтерс-Дилинг" с требованием возврата суммы размещенного депозита до востребования не требуется.

6. Заключительные положения

6.1. Изменения и дополнения к Генеральному соглашению совершаются в письменной форме в виде приложений к Генеральному соглашению и подписываются уполномоченными лицами Сторон.

6.2. Все приложения к Генеральному соглашению являются его неотъемлемыми частями.

6.3. Генеральное соглашение составлено в четырех экземплярах, имеющих одинаковую юридическую силу, и состоит из __ страниц, на каждой из которых проставлены подписи представителей Сторон. Три экземпляра Генерального соглашения хранятся в Банке России, четвертый передается Кредитной организации.

7. Реквизиты и подписи сторон

Банк России _____________________________________________________________

(наименование  территориального  учреждения,  место  нахождения  (адрес),

 телефон, факс, e-mail)

_________________________________________________________________________

Кредитная организация

_________________________________________________________________________

(наименование,  место  нахождения   (адрес),   телефон,   факс,   e-mail,

_________________________________________________________________________

регистрационный номер  Кредитной  организации,  корреспондентский счет N,

       БИК N, ИНН N, другие реквизиты Кредитной организации)

Московский филиал Кредитной организации

_________________________________________________________________________

(наименование филиала, порядковый номер филиала, место нахождения (адрес),

_________________________________________________________________________

телефон, факс, e-mail, корреспондентский субсчет N, БИК N, ИНН N,  другие

_________________________________________________________________________

реквизиты Московского филиала Кредитной организации)

Банк России:                  Кредитная организация:

Уполномоченное лицо           Уполномоченное лицо

Уполномоченного учреждения    Кредитной организации

Банка России

____________________(Ф.И.О.)  ____________________ (должность, Ф.И.О.)

(подпись)                           (подпись)