Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 15 мая 2013 г. N 09АП-9707/13

г. Москва

15 мая 2013 г.

Дело N А40-8983/12-73-52

Резолютивная часть постановления объявлена 29 апреля 2013 года.

Постановление изготовлено в полном объеме 15 мая 2013 года.

Девятый арбитражный апелляционный суд в составе:

Председательствующего судьи П.А. Порывкина,

Судей В.Я. Голобородько, Е.А. Солоповой

при ведении протокола судебного заседания секретарем М.Н. Холиным

рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционную жалобу

ООО Редакционно-издательский Центр "Ваше Право" на определение Арбитражного суда г. Москвы от 28 марта 2012 г. по делу N А40-8983/12-73-52, вынесенное судьей И.М. Клеандровым о признании недействительными банковских операций ЗАО "Международный Промышленный Банк" по списанию денежных средств с расчетного счета ООО Редакционно-издательский Центр "Ваше Право" N 40702810877015294501 в деле о признании ЗАО "Международный Промышленный Банк" (ИНН 7710409880, ОГРН 1027739543798) несостоятельным (банкротом)

при участии в судебном заседании:

от ООО Редакционно-издательский Центр"Ваше Право" - Афанасьев С.Н. по доверенности N б/н от 14.02.2013 г., Мельникова С.Г. по доверенности Nб/н от 14.02.2013 г.

от конкурсного управляющего - Марченко А.Г. по доверенности N б/н от 17.01.2013 г.

УСТАНОВИЛ:

Решением Арбитражного суда города Москвы от 07 декабря 2010 г. должник ЗАО "Международный Промышленный Банк" (ИНН 7710409880, ОГРН 1027739543798) признан несостоятельным (банкротом), в отношении него введено конкурсное производство. Функции конкурсного управляющего ЗАО "Международный Промышленный Банк" возложены на государственную корпорацию "Агентство по страхованию вкладов".

29.11.2011 г. в Арбитражный суд города Москвы поступило заявление ЗАО "Международный Промышленный Банк" в лице конкурсного управляющего ГК "Агентство по страхованию вкладов" к ответчикам ЗАО "Международный Промышленный Банк", ООО Редакционно-издательский Центр "ВАШЕ ПРАВО" о признании сделок (банковских операций по списанию средств и последующему перечислению на счета в кредитных организациях денежных средств) недействительными и применении последствий их недействительности. Дело слушалось в рамках дела N А40-119763/10-73-565 "Б" о признании несостоятельным (банкротом) ЗАО "Международный Промышленный Банк".

Определением Арбитражного суда города Москвы от 28.03.2012 заявление конкурсного управляющего удовлетворено. При вынесении судебного акта арбитражный суд первой инстанции исходил из того, что совершение оспариваемых банковских операций привело к нарушению принципов очередности и пропорциональности удовлетворения требований кредиторов. В результате совершения банковских операций ООО РИЦ "ВАШЕ ПРАВО" получило преимущественное удовлетворение своих требований по Договору. ООО РИЦ "ВАШЕ ПРАВО" было осведомлено о неплатежеспособности Банка

ООО РИЦ "ВАШЕ ПРАВО", не согласившись с указанным определением, обратилось с апелляционной жалобой, в которой указывает на необоснованность выводов арбитражного суда и неправильное применение норм материального и процессуального права. В связи с этим, заявитель просит определение арбитражного суда первой инстанции отменить, в удовлетворении требований конкурсного управляющего отказать.

В судебном заседании апелляционной инстанции представитель заявителя доводы апелляционной жалобы поддержал.

Представитель конкурсного управляющего против удовлетворения апелляционной жалобы возражал.

Рассмотрев дело в порядке ст.ст. 266, 268, 272 АПК РФ, заслушав объяснения представителей сторон, поддержавших свои правовые позиции, изучив материалы дела, суд апелляционной инстанции не находит оснований для удовлетворения апелляционной жалобы и отмены или изменения обжалуемого судебного акта арбитражного суда, принятого в соответствии с законодательством Российской Федерации и обстоятельствами дела.

Как следует из материалов дела, о приказом Банка России N ОД-484 от 04.10.2010 года у ЗАО "Международный Промышленный Банк" (далее - Банк) с 05.10.2010 года отозвана лицензия на осуществление банковских операций, приказом Банка России N ОД-485 от 04.10.2010 года назначена временная администрация по управлению Банком.

Определением Арбитражного суда г. Москвы от 14.10.2010 года по делу N А40-

119763/10-73-565 "Б" принято к производству заявление Московского ГТУ Банка России о признании Банка несостоятельным (банкротом).

Общество с ограниченно ответственностью Редакционно-издательский Центр "ВАШЕ ПРАВО" (далее - ООО РИЦ "ВАШЕ ПРАВО") является клиентом (кредитором) ЗАО "Международный Промышленный Банк" по Договору банковского счета (в рублях РФ) N БСР-052945-001 от 23 ноября 2005 г. (далее - Договор банковского счета), на основании которого Банк открыл ООО РИЦ "ВАШЕ ПРАВО" счет N 40702810877015294501.

За период с 02.08.2010 года по 04.10.2010 года в Банке были совершены банковские операции по списанию с расчетного счета ООО РИЦ "ВАШЕ ПРАВО" N 40702810877015294501 и последующему перечислению на счета в кредитных организациях денежных средств в общем размере 2 568 454,23 рублей (далее -

Банковские операции). Перечисление денежных средств на основании Банковских операций было произведено следующим образом: перечисление денежных средств в размере 443 160,53 рублей было произведено через корреспондентский счет Банка N 30102810477010000001 в Банке России. В результате совершения Банковских операций обязательства Банка России перед Банком по договору корреспондентского счета уменьшились на сумму 443 160,53 рублей; перечисление денежных средств в размере 2 122 493,14 рублей было произведено через корреспондентский счет Банка N 30110810577012410701 в ЗАО НК "Межрегиональный клиринговый центр". Согласно п. 3.6 Положения о Правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации, утв. Банком России 26.03.2007 N 302-П (далее -Положение) операции по корреспондентскому счету, открытому в банке-корреспонденте, отражаются в балансе банка-респондента по корреспондентскому счету 30110. В соответствии с данной нормой на балансе Банка открыт счет N 30110810577012410701, по которому отражаются операции по корреспондентскому счету Банка в ЗАО НК "Межрегиональный клиринговый центр".

В результате совершения Банковских операций обязательства ЗАО НК "Межрегиональный клиринговый центр" перед Банком по договору корреспондентского счета уменьшились на 2 122 493,14 рублей.

Согласно п. 1 ст. 28 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций" сделка, совершенная кредитной организацией до даты назначения ее временной администрации, может быть признана недействительной по основаниям, которые предусмотрены Федеральным законом "О несостоятельности (банкротстве)" и другими федеральными законами.

Пунктом 1 статьи 61.3 Закона о банкротстве установлено, что сделка, совершенная должником в отношении отдельного кредитора или иного лица, может быть признана арбитражным судом недействительной, если такая сделка влечет или может повлечь за собой оказание предпочтения одному из кредиторов перед другими кредиторами в отношении удовлетворения требований, в частности, если сделка привела к тому, что отдельному кредитору оказано или может быть оказано большее предпочтение в отношении удовлетворения требований, существовавших до совершения оспариваемой сделки, чем было бы оказано в случае расчетов с кредиторами в порядке очередности в соответствии с законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве).

Возможность оспаривания действий, направленных на исполнение обязательств и обязанностей, возникающих в соответствии с гражданским законодательством, предусмотрена п. 3 ст. 61.1 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)".

К оспариванию таких действий применяются правила гл. III.1 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)".

Согласно п. 1 Постановления Пленума ВАС РФ от 23.12.2010 года N 63 "О некоторых вопросах, связанных с применением главы III.1 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" (далее - Постановление Пленума ВАС РФ N 63) по правилам главы III.1 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" могут, в частности, оспариваться действия, являющиеся исполнением гражданско-правовых обязательств, а также банковские операции, в том числе списание банком денежных средств со счета клиента банка в счет погашения задолженности клиента перед банком или другими лицами (как безакцептное, так и на основании распоряжения клиента).

По основанию, предусмотренному п. 1 ст. 61.3 Федерального закона "Онесостоятельности (банкротстве)", могут быть оспорены сделки, совершенные в течение шести месяцев до даты назначения Банком России временной администрации (п. 1 ст. 28 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций", п. 3 ст. 61.3 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)").

Временная администрация по управлению Банком была назначена на основании приказа Банка России N ОД-485 от 04.10.2010 года с 05.10.2010 года.

Банковские операции совершены в период с 02.08.2010 года по 04.10.2010 года.

Следовательно, Банковские операции совершены в течение шестимесячного срока, предусмотренного ст. 61.3 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)", что позволяет их оспаривать на основании данной нормы.

Согласно п. 1 ст. 845 ГК РФ клиент признается кредитором банка по договору банковского счета с даты заключения этого договора.

В пункте 6 Информационного письма ВАС РФ от 14.04.2009 года N 128 "Об обзоре практики рассмотрения арбитражными судами споров, связанных с оспариванием сделок по основаниям, предусмотренным Федеральным законом "О несостоятельности (банкротстве)" разъяснено, что клиент является кредитором банка независимо от того, давал ли он банку какие-либо распоряжения о проведении операций по счету.

В результате совершения Банковских операций кредитор ООО РИЦ "ВАШЕ ПРАВО" получил предпочтение в удовлетворении своих требований, так как Банк исполнил свои обязательства перед ООО РИЦ "ВАШЕ ПРАВО", вытекающие из Договора банковского счета, на сумму в размере 2 568 454,23 рублей.

Совершение оспариваемых Банковских операций повлекло за собой следующие последствия: - прекратились обязательства Банка перед ООО РИЦ "ВАШЕ ПРАВО" по Договору банковского счета на сумму в размере 2 568 454,23 рублей; - ООО РИЦ "ВАШЕ ПРАВО" приобрело права требования к третьим лицам, в пользу которых с расчетного счета ООО РИЦ "ВАШЕ ПРАВО" были перечислены денежные средства, либо обязательства ООО РИЦ "ВАШЕ ПРАВО" перед третьими лицами прекратились в связи с их исполнением путем совершения банковских операций (в соответствии со ст. ст. 307, 861-885 ГК РФ расчеты являются способом исполнения обязательств), либо ООО РИЦ "ВАШЕ ПРАВО" приобрело права требования к другой кредитной организации в том случае, если перечисление денежных средств было произведено на банковский (расчетный) счет ООО РИЦ "ВАШЕ ПРАВО" в иной кредитной организации.

В случае, если бы банковские операции по списанию денежной суммы с расчетного счета ООО РИЦ "ВАШЕ ПРАВО" не были совершены, денежные требования ООО РИЦ "ВАШЕ ПРАВО", основанные на Договоре банковского счета, учитывались бы в соответствии со ст. 50.36 Федерального "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций", ст. 134 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" в составе требований кредиторов третьей очереди и должны были удовлетворяться в порядке очередности и пропорциональности,установленной нормами

Требования ООО РИЦ "ВАШЕ ПРАВО" были удовлетворены с нарушением ст.ст. 134, 142 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)", ст. 50.36, 50.40 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций".

В результате удовлетворения требований ООО РИЦ "ВАШЕ ПРАВО" по договору банковского счета также: прекратились обязательства ЗАО НК "Межрегиональный клиринговый центр" перед Банком по договору корреспондентского счета на сумму 2 122 493,14 рублей; прекратились обязательства Банка России перед Банком по договору корреспондентского счета на сумму 443 160,53 рублей.

При этом права требования Банка к ЗАО НК "Межрегиональный клиринговый центр" по договору корреспондентского счета и Банку России по договору корреспондентского счета в размере остатка на этих счетах в соответствии со ст. 131 Банковские операции совершены в пределах срока, позволяющего их оспаривать на основании данной нормы Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)", должны были бы составлять конкурсную массу должника, за счет которой подлежали удовлетворению требования всех кредиторов должника в порядке очередности и пропорциональности, установленной нормами ст. ст. 134, 142 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)", ст. 50.36, 50.40 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций".

На момент совершения Банковских операций у Банка были иные кредиторы, требования которых не были удовлетворены, в том числе кредиторы ОАО "Северсталь", ООО "ЦентрИнвест", ООО "Сочинская строительная компания", ОАО "Производственное объединение "Северное машиностроительное предприятие", ООО "ЦентрИнвест", ООО "Страховое общество "Империал", ЗАО "ГСС", ЗАО "Авангард", ЗАО "Безопасность комплекс", ООО "ЦЕССИ", что подтверждается решениями судов по искам данных лиц, а также уведомлениями о включении указанных лиц в реестр требований кредиторов банка.

Банк не исполнял платежные поручения клиентов Банка начиная с июня 2010 года, за период с 02.07.2010 по 04.10.2010 картотека неоплаченных платежных поручений клиентов учитывалась на счете 30223 "Средства клиентов по незавершенным расчетным операциям при осуществлении расчетов через подразделения Банка России", что свидетельствует о наличии в Банке "скрытой" картотеки.

Банк произвел перечисление денежных средств ООО РИЦ "ВАШЕ ПРАВО" несмотря на то, что в Банке с июня 2010 имелись неисполненные обязательства перед другими клиентами Банка

Совершение оспариваемых банковских операций привело к нарушению принципов очередности и пропорциональности удовлетворения требований кредиторов. Таким образом, в результате совершения Банковских операций ООО РИЦ "ВАШЕ ПРАВО" получило преимущественное удовлетворение своих требований по Договору.

ООО РИЦ "ВАШЕ ПРАВО" было осведомлено о неплатежеспособности Банка на момент совершения Банковских операций.

С конца 2009 года к Банку стали предъявлять многочисленные судебные иски клиенты и контрагенты Банка в связи с неисполнением Банком своих обязательств.

События, связанные с неплатежеспособностью Банка, получили широкую огласку в средствах массовой информации, начиная с конца 2009 года. В течение указанного периода в печатных изданиях, на сайтах информационно-деловых изданий и информагентств были размещены многочисленные публикации и статьи, связанные с неисполнением Банком своих обязательств и возможным банкротством Банка, в том числе на сайтах www.kommersant.ru, www.banki.ru, www.bankir.ru, www.vedomosti.ru

При таких обстоятельствах, доводы апелляционной жалобы о том, что ООО РИЦ "ВАШЕ ПРАВО" не было известно о неплатежеспособности Банка необоснованны и не подтверждены надлежащими доказательствами в соответствии со ст. 65, 68 АПК РФ.

Согласно п. п. 1,2 ст. 167 ГК РФ недействительная сделка не влечет юридических последствий, за исключением тех, которые связаны с ее недействительностью, и недействительна с момента ее совершения. При недействительности сделки каждая из сторон обязана возвратить другой все полученное по сделке, а в случае невозможности возвратить полученное в натуре - возместить его стоимость в деньгах.

В данном случае в результате совершения Банковских операций были исполнены обязательства Банка перед ООО РИЦ "ВАШЕ ПРАВО" по Договору банковского счета на сумму 2 568 454,23 рублей.

Арбитражный суд первой инстанции правильно применил последствия недействительности банковских операций в виде признания восстановленной задолженности ЗАО "Международный Промышленный Банк" перед ООО РИЦ "ВАШЕ ПРАВО" в размере 2 568 454,23 рублей по Договору банковского счета N 40702810877015294501; - в виде взыскания с ООО РИЦ "ВАШЕ ПРАВО" денежной суммы в размере 2 568 454,23 рублей.

Часть 2 ст. 71 АПК РФ определяет, что арбитражный суд оценивает относимость, допустимость и достоверность каждого доказательства в отдельности, а также достаточную и взаимную связь доказательств в их совокупности.

Арбитражный суд первой инстанции дал надлежащую оценку всем представленным доказательствам. Выводы арбитражного суда первой инстанции по обстоятельствам дела не опровергнуты заявителем, в т.ч. путем предоставления надлежащих доказательств.

Таким образом, доводы, изложенные в апелляционной жалобе, не содержат фактов, которые не были бы проверены и не учтены судом первой инстанции, а также влияли на обоснованность и законность судебного акта, либо опровергали выводы суда первой инстанции, в связи с чем, признаются судом апелляционной инстанции несостоятельными и не могут служить основанием для отмены либо изменения законного и обоснованного судебного акта.

Руководствуясь ст.ст. 266, 267, 268, 269, 271, 272 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Девятый арбитражный апелляционный суд

ПОСТАНОВИЛ:

Определение Арбитражного суда г. Москвы от 28.03.2012 г. по делу N А40-8983/12-73-52 оставить без изменения, а апелляционную жалобу ООО Редакционно-издательский Центр "Ваше Право"- без удовлетворения.

Постановление вступает в законную силу со дня принятия и может быть обжаловано в течение одного месяца со дня изготовления в полном объеме в Федеральный арбитражный суд Московского округа.

Председательствующий судья

П.А. Порывкин

Судьи

В.Я. Голобородько Е.А. Солопова