Постановление Тринадцатого арбитражного апелляционного суда от 9 июля 2013 г. N 13АП-7384/13

г. Санкт-Петербург

09 июля 2013 г.

Дело N А56-18972/2012/з

Резолютивная часть постановления объявлена 24 июня 2013 года.

Постановление изготовлено в полном объеме 09 июля 2013 года.

Тринадцатый арбитражный апелляционный суд

в составе:

председательствующего Масенковой И.В.

судей Зайцевой Е.К., Лариной Т.С.

при ведении протокола судебного заседания: Мальцевой Е.А.

при участии:

от заявителя: Андреевой А.В. по доверенности от 04.07.2012 N 1391

от должника: Бравичевой Т.Д. по доверенности от 17.07.2012

рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционную жалобу (регистрационный номер 13АП-7384/2013) ЗАО "Бонанза Интернэшнл" на определение Арбитражного суда города Санкт-Петербурга и Ленинградской области от 07.03.2013 по делу N А56-18972/2012/з.13

(судья Казарян К.Г.), принятое

по заявлению кредитора ОАО АКБ "Банк Москвы"

о включении требования в реестр требований кредиторов должника ЗАО "Бонанза Интернэшнл",

установил:

В рамках дела о несостоятельности (банкротстве) ЗАО "Бонанза Интернэшнл" (далее - должник), АКБ "Банк Москвы" (ОАО) (далее - кредитор, Банк) обратилось с заявлением (с учетом уточнения в порядке статьи 49 АПК РФ) о включении в реестр требований кредиторов должника требования в размере 4 937 873 038,06 руб., в том числе:

- 4 542 860 000 руб. - сумма основного долга (по кредитному договору от 02.09.2011 N 29-2067/15/1781-11-КР и договору поручительства от 02.09.2011 N 29-2067/17-1782-11-П/1781 в размере 3 026 520 000 руб., по заявлению N 1 на получение кредита от 26.10.2011 к Соглашению о кредитовании N 29-2067/15/1795-11-КР от 14.10.2011 и договору поручительства от 14.10.2011 N 29-2067/17/1796-11-П/1795 в размере - 1 210 608 000 руб., по заявлению N 2 на получение кредита от 26.10.2011 к Соглашению о кредитовании от 14.10.2011 N 29-2067/15/1795-11-КР и договору поручительства от 14.10.2011 N 29-2067/17/1796/11-П/1795 в размере 305 732 000 руб.),

- 114 361 763,94 руб. - сумма процентов за пользование кредитом (по кредитному договору от 02.09.2011 N 29-2067/15/1781-11-КР и договору поручительства от 02.09.2011 N 29-2067/17-1782-11-П/1781 в размере 76 852 660,55 руб., по заявлению N 1 на получение кредита от 26.10.2011 к Соглашению о кредитовании N 29-2067/15/1795-11-КР от 14.10.2011 и договору поручительства от 14.10.2011 N 29-2067/17/1796-11-П/1795 в размере - 27 948 713,39 руб., по заявлению N 2 на получение кредита от 26.10.2011 к Соглашению о кредитовании от 14.10.2011 N 29-2067/15/1795-11-КР и договору поручительства от 14.10.2011 N 29-2067/17/1796/11-П/1795 в размере 9 560 390 руб.),

- 277 114 460 руб. - сумма неустойки за нарушение срока возврата суммы кредита (по кредитному договору от 02.09.2011 N 29-2067/15/1781-11-КР и договору поручительства от 02.09.2011 N 29-2067/17-1782-11-П/1781 в размере 184 617 720 руб., по заявлению N 1 на получение кредита от 26.10.2011 к Соглашению о кредитовании N 29-2067/15/1795-11-КР от 14.10.2011 и договору поручительства от 14.10.2011 N 29-2067/17/1796-11-П/1795 в размере - 73 847 088 руб., по заявлению N 2 на получение кредита от 26.10.2011 к Соглашению о кредитовании от 14.10.2011 N 29-2067/15/1795-11-КР и договору поручительства от 14.10.2011 N 29-2067/17/1796/11-П/1795 в размере 18 649 652 руб.),

- 3 536 814,11 руб. - сумма неустойки за нарушение сроков уплаты процентов за пользование кредитом (по кредитному договору от 02.09.2011 N 29-2067/15/1781-11-КР и договору поручительства от 02.09.2011 N 29-2067/17-1782-11-П/1781 в размере 2 421 191,18 руб., по заявлению N 1 на получение кредита от 26.10.2011 к Соглашению о кредитовании N 29-2067/15/1795-11-КР от 14.10.2011 и договору поручительства от 14.10.2011 N 29-2067/17/1796-11-П/1795 в размере - 831 633,82 руб., по заявлению N 2 на получение кредита от 26.10.2011 к Соглашению о кредитовании от 14.10.2011 N 29-2067/15/1795-11-КР и договору поручительства от 14.10.2011 N 29-2067/17/1796/11-П/1795 в размере 283 989,11 руб.).

Определением суда первой инстанции от 07.03.2013 в реестр требований кредиторов ЗАО "Бонанза Интернэшнл" включено требование АКБ "Банк Москвы" (ОАО) в размере 4 498 202 828,41 руб. основного долга, 4 913 957,74 руб. неустойки. Частично во включении требования в реестр отказано (в части суммы превышающей, требование, включенное в реестр основного должника).

На определение суда ЗАО "Бонанза Интернэшнл" в части включения в реестр требований кредиторов должника требования АКБ "Банк Москвы" (ОАО) подана апелляционная жалоба.

Податель жалобы полагает, что обжалуемое определение вынесено судом о правах и обязанностях лиц, не привлеченных к участию в деле - поручителей, обеспечивающих также обязательства ЗАО "Группа Джей Эф Си": ЗАО "Карго Джей Эф Си", ЗАО "Титан", "Гарольд Проджектс Лтд", "Вилм Менеджмент Лимитед", "Джей Эф Си Групп Холдинг (БВО) Лтд.", "Хантли Инвестментс Лимитед", "Марселла Групп Инк.", "Джей Эф Си Файненшл Сервисез С.А.", "Варсовия Юниверсал С.А.", "Пасифик фреш фрут С.А.", "Пасифик краун фрут С.А.", "Видия Лимитед" в то время как один из поручителей - ЗАО "Карго Джей Эф Си" был привлечен к участию в деле в качестве третьего лица без самостоятельных требований относительно предмета спора; в материалах дела отсутствуют достаточные доказательства наличия и размера задолженности должника перед кредитором; отсутствуют надлежащие доказательства, подтверждающие факт нарушения ЗАО "Группа Джей Эф Си" сроков возврата кредита и уплаты процентов за пользование кредитом по кредитному договору и Соглашению о кредитовании, являющиеся в соответствии с пунктом 8.2 Кредитного договора и пунктом 9.2 Соглашения о кредитовании основанием для начисления неустоек; в расчете суммы требования кредитором были использованы повышенные в соответствии с пунктом 2.6 Кредитного договора и Соглашении о кредитовании ставки процента по кредиту.

Податель жалобы просит отменить определение суда первой инстанции и принять новый судебный акт об отказе во включении требования АКБ "Банк Москвы" (ОАО) в реестр требования кредиторов ЗАО "Бонанза Интернейшнл" в полном объеме.

В отзыве на апелляционную жалобу АКБ "Банк Москвы" (ОАО) просит отказать в удовлетворении апелляционной жалобы и оставить без изменения обжалуемый судебный акт.

В судебном заседании апелляционного суда представитель ЗАО "Бонанза Интернейшнл" доводы апелляционной жалобы поддержал. Представитель АКБ "Банк Москвы" (ОАО) против удовлетворения апелляционной жалобы возражал по мотивам, приведенным в отзыве на нее, против рассмотрения жалобы в пределах, содержащихся в ней доводов не возражал.

Законность и обоснованность определения суда проверены в апелляционном порядке в соответствии с частью 5 статьи 268 АПК РФ.

Как следует из материалов дела, определением Арбитражного суда города Санкт-Петербурга и Ленинградской области от 21.05.2012 в отношении ЗАО "Бонанза Интернэшнл" (далее - должник) введена процедура наблюдения, временным управляющим должника утвержден Наталкин Дмитрий Владимирович.

Указанные сведения опубликованы в газете "Коммерсантъ" 02.06.2012 N 99.

В рамках дела N А56-8626/2012 о несостоятельности (банкротстве) ЗАО "Группа Джей Эф Си" (основной должник, чьи обязательства обеспечены поручительством ЗАО "Бонанза Интернейшнл") определением от 23.03.2012 в отношении последнего введена процедура наблюдения.

Заявленное ОАО "Банком Москвы" требование основано на договорах поручительства N 29-2067/17/1782-11-П/1781 от 02.09.2011, N 29-2067/17/1796-11-П/1795, заключенных с ОАО "Банком Москвы" (далее - Кредитор) в обеспечение обязательств ЗАО "Группа Джей Эф Си" (далее - Заемщик) по кредитному договору N 29-2067/15/1781-11-КР от 02.09.2011, по соглашению о кредитовании N 29-2067/15/1795-11-КР от 14.10.2011.

Судом установлено, что в соответствии с кредитным договором N 29-2067/15/1781-11-КР от 02.09.2011, Кредитор открыл Заемщику кредитную линию с установлением общего максимального размера предоставленных Заемщику средств (лимит выдачи) 100 000 000,00 (Сто миллионов) долларов США на цели: рефинансирование текущей ссудной задолженности в коммерческих банках, сроком возврата 29.08.2014 г. Согласно п. 5.1. Кредитного договора выдача кредита осуществляется в срок по "30" ноября 2011 года, по истечении указанной даты кредит не выдается. Как следует из пунктов 5.2.3., 5.3., 5.4. Кредитного договора выдача кредита производится Кредитором на основании заявления Заемщика на получение кредита.

07.09.2011 на основании Заявления Заемщика от 02.09.2011 ЗАО "Группа Джей Эф Си" был получен кредит в размере 93 100 000,00 (Девяносто три миллиона сто тысяч) долларов США.

28.09.2011 на основании Заявления Заемщика от 26.09.2011 ЗАО "Группа Джей Эф Си" был получен кредит в размере 6 900 000,00 (Шесть миллионов девятьсот тысяч) долларов США.

Пунктом 1.2. Кредитного договора установлена процентная ставка за пользование кредитом в размере, равном ставке LIBOR плюс 5,5 (пять целых пять десятых) процентов годовых.

С 07.09.2011 по 31.12.2011 процентная ставка за пользование кредитом была установлена в размере 6,00294 (Шесть целых двести девяносто четыре стотысячных) процентов годовых.

Пунктом 2.6. Кредитного договора установлено, что в случае неисполнения/ненадлежащего исполнения Заемщиком обязательств, предусмотренных пунктом 3.1.12, пунктом 3.1.30 Кредитного договора и/или неисполнения/ненадлежащего исполнения обязательств и/или наличия нарушений, указанных в пункте 4.2 Кредитного договора, Кредитор вправе в одностороннем порядке увеличить размер действующей процентной ставки по кредиту на 2 процентных пункта. Увеличенная процентная ставка по кредиту действует с 1-ого числа месяца, следующего за месяцем, в котором Кредитор направил уведомление о повышении процентной ставки, до месяца, в котором произошло исполнение Должником обязательств, указанных в п. 3.1.12., 3.1.30 Кредитного договора и/или исполнение обязательств и/или устранение нарушений, указанных в п.4.2. Кредитного договора.

Пункт 3.1.12. Кредитного договора возлагает на Заемщика обязанность, начиная с "01" ноября 2011 г. в течение всего срока действия Кредитного договора обеспечивать ежемесячные поступления выручки на свой расчетный (текущий валютный) счет в АКБ "Банк Москвы" (ОАО) N 40702810100470004827 в размере, пропорциональном доле ссудной задолженности Заемщика перед Кредитором в общем объеме ссудной задолженности Заемщика в коммерческих банках.

Расчет осуществляется на основании финансовых документов, предоставляемых Заемщиком в соответствии с п. 3.1.20. Кредитного договора по согласованной сторонами в п. 3.1.12 Кредитного договора формуле.

Уведомление о невыполнении обязательств N 16600 от 29.12.2011, предусмотренных пунктом 3.1.12. Кредитного договора, было направлено ЗАО "Группа Джей Эф Си" 29.12.2011.

В связи с невыполнением обязательств по оборотам за ноябрь и декабрь 2011 года, установленных пунктом 3.1.12 Кредитного договора, с 01.01.2012 действующая процентная ставка за пользование кредитом была увеличена на 2 (два) процентных пункта. На основании п.п. 1.2., 2.6. Кредитного договора с 01.01.2012 по 07.03.2012 (включительно) процентная ставка за пользование кредитом была установлена в размере 8,00294 (Восемь целых двести девяносто четыре сто тысячных) процентов годовых.

С 08.03.2012 в соответствии с п.1.2. Кредитного договора изменено значение ставки LIBOR для нового периода фиксирования.

На основании п.п. 1.2., 2.6. Кредитного договора с 08.03.2012 по 16.03.2012 процентная ставка за пользование кредитом была установлена в размере (ставка LIBOR 6m 0,74420+5,5+2) 8,2442 (Восемь целых две тысячи четыреста сорок две стотысячных) процентов годовых.

Из материалов дела следует, что АКБ "Банк Москвы" (ОАО) принятые на себя обязательства по предоставлению кредита выполнило.

ЗАО "Группа Джей Эф Си" в нарушение условий Кредитного договора не осуществило полный возврат перечисленных ему денежных средств, в связи с чем, задолженность по указанному кредитному договора составила 2 996 614 216,14 рублей, из них: 2 958 220 000,00 рублей по основному долгу, 35 137 727,70 рублей по просроченным процентам, 2 958 220,00 рублей - неустойка за нарушение срока возврата суммы выданного кредита, 298 268,45 рублей - за нарушение сроков уплаты процентов за пользование кредитом.

В обоснование отсутствия погашения кредита, Банк представил выписки со ссудного счета заемщика. Доказательства погашения кредита суду не представлено.

В обеспечение исполнения обязательств Заемщика по Кредитному договору между ЗАО "Бонанза Интернэшнл" и АКБ "Банк Москвы" (ОАО) 02.09.2011 заключен договор поручительства N 29-2067/17/1782-11-П/1781, в соответствии с условиями которого, должник обязался перед Банком солидарно с Заемщиком в полном объеме отвечать по обязательствам последнего.

Соглашением о кредитовании N 29-2067/15/1795-11-КР от 14.10.2011, в рамках которого 26.10.2011 сторонами было подписано Заявление Заемщика N 1 на получение кредита, по условиям которого Кредитор предоставил ЗАО "Группа Джей Эф Си" денежные средства в размере 40 000 000,00 долларов США, на цели пополнения оборотных средств, с датой возврата до 26.10.2012. Процентная ставка за пользование кредитом с 27.10.2011 по 31.12.2011 (включительно) была установлена в размере 5,93806 (Пять целых девяносто три тысячи восемьсот шесть сто тысячных) процентов годовых (0,42806 + 5,51).

Условиями Соглашения предусмотрено право Кредитора в одностороннем порядке увеличить размер действующей процентной ставки по Кредитным договорам, заключенным в рамках Соглашения, на 2 (Два) процентных пункта.

В соответствии с пунктом 3.1.9 Соглашения предусмотрена обязанность ЗАО "Группа Джей Эф Си", начиная с 01.12.2011 в течение всего срока действия Кредитного договора обеспечивать ежемесячные поступления выручки на свой расчетный счет N 40702810100470004827 в Санкт-Петербургском филиале АКБ "Банк Москвы" (ОАО) в размере, пропорциональном доле ссудной задолженности Заемщика перед Кредитором в общем объеме ссудной задолженности Заемщика в коммерческих банках.

Согласно пункту 3.1.17. Соглашения расчет осуществляется на основании финансовых документов, предоставляемых ЗАО "Группа Джей Эф Си".

Уведомление о невыполнении обязательств N 16600 от 29.12.2011, предусмотренных пунктом 3.1.9. Соглашения, было направлено ЗАО "Группа Джей Эф Си" 29.12.2011.

В связи с невыполнением обязательств по оборотам за ноябрь и декабрь 2011 года, установленных п. 3.1.9 Соглашения, с 01.01.2012 действующая процентная ставка за пользование кредитом была увеличена на 2 процентных пункта.

С 28.01.2012 по 16.03.2012 процентная ставка за пользование кредитом была установлена в размере (ставка LIBOR 3m 0,55110+5,51+2) 8,0611 (Восемь целых шестьсот одиннадцать десятитысячных) процентов годовых.

Пунктом 9.2. Кредитного соглашения установлено, что в случае нарушения сроков возврата суммы выданного кредита (помимо процентов за пользование кредитом), Заемщик обязан уплатить Кредитору неустойку в виде пени в размере 0,1 процента от суммы просроченной задолженности, за период с даты возникновения просроченной задолженности до даты погашения Заемщиком просроченной задолженности по процентам.

Так же пунктом 9.2 Соглашения предусмотрено, что в случае нарушения сроков уплаты процентов, предусмотренных Кредитным соглашением, Заемщик обязан уплатить Кредитору неустойку в виде пени в размере 0,1 процента от суммы просроченной задолженности по процентам, за период с даты возникновения просроченной задолженности до даты погашения Заемщиком просроченной задолженности по процентам.

Судом установлено, что Кредитор выполнил условия Кредитного соглашения - представил кредит. В нарушение условий Кредитного соглашения Заемщик не осуществил полный возврат перечисленных ему денежных средств, в связи с чем, задолженность по Заявлению N 1 в рамках указанного кредитного соглашения составила 1 196 323 914,41 рублей, из них: 1 183 288 000,00 рублей по основному долгу, 11 727 790,71 рублей по просроченным процентам, 1 183 288,00 рублей - неустойка за нарушение срока возврата суммы выданного кредита, 124 835,70 рублей - за нарушение сроков уплаты процентов за пользование кредитом.

В обоснование отсутствия погашения кредита по Заявлению N 1 в рамках кредитного соглашения, Банк представил выписки со ссудного счета заемщика. Доказательства погашения кредита суду не представлено.

26.10.2011 сторонами было подписано Заявление Заемщика N 2 на получение кредита, по условиям которого Кредитор предоставил ЗАО "Группа Джей Эф Си" денежные средства в размере 305 732 000,00 рублей, на цели пополнения оборотных средств, с датой возврата до 26.10.2012, размер процентной ставки по кредиту 8,9 процентов годовых.

Пунктом 2.6. Соглашения предусмотрено право Кредитора в одностороннем порядке увеличить размер действующей процентной ставки по Кредитным договорам, заключенным в рамках Соглашения, на 2 процентных пункта, в случае неисполнения/ненадлежащего исполнения ЗАО "Группа Джей Эф Си" обязательства, предусмотренного пунктом 3.1.9. Соглашения и/или неисполнения/ненадлежащего исполнения обязательств и/или наличия нарушений, указанных в п. 3.1.27 и п.4.2 Соглашения.

Пунктом 3.1.9 Соглашения установлена обязанность ЗАО "Группа Джей Эф Си", начиная с 01 декабря 2011 в течение всего срока действия Кредитного договора обеспечивать ежемесячные поступления выручки на свой расчетный (текущий валютный) счет в ОАО "Банк Москвы" N 40702810100470004827 в размере, пропорциональном доле ссудной задолженности Заемщика перед Кредитором в общем объеме ссудной задолженности Заемщика в коммерческих банках.

В соответствии с п. 3.1.17. Соглашения расчет осуществляется на основании финансовых документов, предоставляемых Заемщиком.

Как установлено судом, уведомление о невыполнении обязательств N 16600 от 29.12.2011, предусмотренное п. 3.1.9. Соглашения, было направлено ЗАО "Группа Джей Эф Си" 05.03.2012.

В связи с невыполнением обязательств по оборотам за ноябрь и декабрь 2011, установленных п. 3.1.9 Соглашения, с 01.01.2012 действующая процентная ставка за пользование кредитом была увеличена на 2 (два) процентных пункта и установлена в размере в размере 10,9 (Десять целых и девять десятых) процентов годовых.

Из материалов дела следует, что кредитор выполнил условия Кредитного соглашения - представил кредит.

ЗАО "Группа Джей Эф Си" принятые на себя обязательство не исполнило, не осуществило полный возврат перечисленных ему денежных средств, в связи с чем, задолженность по Заявлению N 2 в рамках указанного кредитного соглашения составила 310 178 655,59 рублей, из них: 305 732 000,00 рублей по основному долгу, 4 097 310,00 рублей по просроченным процентам, 305 732,00 рублей - неустойка за нарушение срока возврата суммы выданного кредита, 43 613,59 рублей - за нарушение сроков уплаты процентов за пользование кредитом.

В обеспечение исполнения обязательств Заемщика по Соглашению между ЗАО "Группа Джей Эф Си" и Банком 14.10.2011 заключен договор поручительства N 29-2067/17/1796-11-П/1795, в соответствии с пунктами 1.1 и 3.1 которого должник обязался перед Банком солидарно с Заемщиком в полном объеме отвечать по обязательствам последнего.

В обоснование отсутствия погашения кредита по Заявлению N 2 в рамках кредитного соглашения Кредитор представил выписки со ссудного счета заемщика. Доказательства погашения кредита суду не представлены.

Определением суда от 29.01.2013 в рамках дела N А56-8626/2012/з.8 в реестр требований кредиторов ЗАО "Группа Джей Эф Си" включено требование Акционерного коммерческого банка "Банк Москвы" (открытое акционерное общество) в размере 4 503 116 786 руб. 14 коп., из которых 4 498 202 828 руб. 41 коп. - основной долг, 4 913 957 руб. 74 коп. - неустойка, в реестр требований кредиторов ЗАО "Группа Джей Эф Си". Указанные требования отнесены в третью очередь удовлетворения требований кредиторов.

Установив, что размер задолженности ЗАО "Группа Джей Эф Си" перед ОАО "Банк Москвы" по состоянию на 16.03.2012 (дата объявления резолютивной части о введении в отношении ЗАО "Группа Джей Эф Си" процедуры наблюдения) в общем размере по двум кредитным договорам составил 4 503 116 786,14 рублей, из них: 4 447 240 000,00 рублей по основному долгу, 50 962 828,41 рублей по просроченным процентам, 4 447 240,00 рублей - неустойка за нарушение срока возврата суммы выданного кредита, 466 717,74 рублей - за нарушение сроков уплаты процентов за пользование кредитом, суд первой инстанции признал требование обоснованным по праву и размеру. Возражения против включения рассматриваемого требования в реестр требований кредиторов были заявлены в суде первой инстанции должником и временным управляющим. Частично отказывая во включении заявленной суммы в реестр требований кредиторов с учетом разъяснений, содержащихся в пункте 51 Постановления Пленума ВАС РФ от 12.07.2012 N 42 "О некоторых вопросах разрешения споров, связанных с поручительством", о том, что если требования кредитора уже установлены в деле о банкротстве основного должника, то при заявлении их в деле о банкротстве поручителя состав и размер требования к поручителю определяется по правилам статьи 4 Закона о банкротстве исходя из даты введения процедуры банкротства в отношении основного должника. Суд первой инстанции признал требований к поручителю обоснованным по праву и размеру.

Исследовав материалы дела, изучив доводы жалобы и возражений на нее, заслушав представителей лиц, обеспечивших явку представителей в судебное заседание, суд апелляционной инстанции не находит оснований для отмены обжалуемого судебного акта, исходя из нижеследующего.

В силу статьи 63 Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" (далее - Закон о банкротстве) с даты вынесения арбитражным судом определения о введении наблюдения, требования кредиторов по денежным обязательствам и об уплате обязательных платежей, срок исполнения которых наступил на дату введения наблюдения, могут быть предъявлены к должнику только с соблюдением установленного настоящим Федеральным законом порядка предъявления требований к должнику.

Согласно пункту 1 статьи 71 Закона о банкротстве для целей участия в первом собрании кредиторов кредиторы вправе предъявить свои требования к должнику в течение тридцати календарных дней с даты опубликования сообщения о введении наблюдения. Указанные требования направляются в арбитражный суд, должнику и временному управляющему с приложением судебного акта или иных документов, подтверждающих обоснованность этих требований. Указанные требования включаются в реестр требований кредиторов на основании определения арбитражного суда о включении указанных требований в реестр требований кредиторов. Кредитор предъявил свои требования в установленный законом срок для целей рассмотрения таких требований судом и включения их в реестр требований кредиторов.

В соответствии с абзацем 3 пункта 51 Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 12.07.2012 N42 "О некоторых вопросах разрешения споров, связанных с поручительством", если требования кредитора уже установлены в деле о банкротстве основного должника, то при заявлении их в деле о банкротстве поручителя состав и размер требований к поручателю определяются по правилам статьи 4 Закона о банкротстве, исходя из даты введения процедуры банкротства в отношении основного должника.

В данном случае судом учтено, что определением Арбитражного суда города Санкт - Петербурга и Ленинградской области от 29.01.2013 по делу N А56-8626/2012/з8 указанная задолженность включена в реестр требований кредиторов ЗАО "Группа Джей Эф Си".

При этом суд первой инстанции правомерно исходил из того, что требования Банка, заявленные к ЗАО "Бонанза Интернэшнл", не могут превышать по размеру уже установленные на дату введения процедуры наблюдения в отношении Заемщика, следовательно, включению в реестр требований кредиторов ЗАО "Бонанза Интернэшнл" подлежит задолженность в размере 4 503 116 786,14 рублей, из них: 4 447 240 000,00 рублей по основному долгу, 50 962 828,41 рублей по просроченным процентам, 4 447 240,00 рублей - неустойка за нарушение срока возврата суммы выданного кредита, 466 717,74 рублей - за нарушение сроков уплаты процентов за пользование кредитом.

Доводы подателя жалобы о том, что обжалуемое определение вынесено судом о правах и обязанностях лиц, не привлеченных к участию в деле - поручителей, обеспечивающих также обязательства ЗАО "Группа Джей Эф Си": ЗАО "Карго Джей Эф Си", ЗАО "Титан", "Гарольд Проджектс Лтд", "Вилм Менеджмент Лимитед", "Джей Эф Си Групп Холдинг (БВО) Лтд.", "Хантли Инвестментс Лимитед", "Марселла Групп Инк.", "Джей Эф Си Файненшл Сервисез С.А.", "Варсовия Юниверсал С.А.", "Пасифик фреш фрут С.А.", "Пасифик краун фрут С.А.", "Видия Лимитед" в то время как один из поручителей - ЗАО "Карго Джей Эф Си" был привлечен к участию в деле в качестве третьего лица без самостоятельных требований относительно предмета спора, отклоняются апелляционным судом ввиду следующего.

Учитывая, что, при рассмотрении требования ОАО АКБ "Банк Москвы" к ЗАО "Бонанза Интернэшнл" судом исследовался вопрос только лишь о наличии и размере его задолженности как солидарного должника совместно с ЗАО "Группа Джей Эф Си" перед ОАО АКБ "Банк Москвы" по Кредитному договору N 29-2067/15/1781-11-КР от 02.09.2011 и Соглашению о кредитовании N29-2067/15/1795-11-КР от 14.10.2011, вопросы о наличии и размере задолженности иных поручителей по обязательствам ЗАО "Группа Джей Эф Си" перед ОАО АКБ "Банк Москвы" не рассматривались судом, соответственно, вынесенное определения о включении в реестр требований кредиторов ЗАО "Бонанза Интернэшнл" требований ОАО АКБ "Банк Москвы" не может повлиять на права или обязанности иных лиц по отношению к ОАО АКБ "Банк Москвы", что согласно пункту 1 статьи 51 АПК РФ является основанием для отказа в удовлетворении ходатайства ЗАО "Бонанза Интернэшнл" о привлечении к рассмотрению требований ОАО АКБ "Банк Москвы" иных лиц, помимо ЗАО "Группа Джей Эф Си".

Доводы подателя жалобы о том, что в материалах дела отсутствуют достаточные доказательства наличия и размера задолженности должника перед кредитором, также отклоняется апелляционным судов, поскольку ОАО АКБ "Банк Москвы" в подтверждение перечисления кредитных денежных средств ЗАО "Группа Джей Эф Си" были предоставлены выписки по расчетному, ссудному счету ЗАО "Группа Джей Эф Си" и по учету начисленных процентов по кредитному договору и соглашению о кредитовании, заключенных между ОАО АКБ "Банк Москвы" и ЗАО "Группа Джей Эф Си", а также банковские ордера.

Так же подлежит отклонению ссылка подателя жалобы на то, что письмо N 16600 от 29.12.2011 г. не содержит уведомления о повышении процентной ставки по кредиту, а содержит лишь предупреждение о возможном повышении, поскольку из смысла письма следует, что если Должник не исполнит обязательства по оборотам в декабре текущего года процентная ставка по кредитным договорам будет повышена на 2% годовых.

В соответствии с пунктом 2 статьи 363 Гражданского кодекса Российской Федерации, поручитель отвечает перед кредитором в том же объеме, как и должник, включая уплату процентов, возмещение судебных издержек по взысканию долга и других убытков кредитора, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства должником, если иное не предусмотрено договором поручительства.

Учитывая изложенное, возражения относительно определения размера процентов с учетом повышения ставки по кредиту в соответствии с условиями договора, могли быть заявлены и в этом случае подлежали оценке при рассмотрении требования ОАО АКБ "Банк Москвы" в рамках дела о банкротстве ЗАО "Группа Джей Эф Си".

Принимая во внимание изложенное, апелляционная инстанция полагает, что оснований для отмены обжалуемого судебного акта не имеется. При указанных обстоятельствах апелляционная жалоба ЗАО "Бонанза Интернэшнл" по приведенным в ней доводам удовлетворению не подлежит.

На основании изложенного и руководствуясь пунктом 1 части 4 статьи 272 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Тринадцатый арбитражный апелляционный суд

ПОСТАНОВИЛ:

Определение Арбитражного суда города Санкт-Петербурга и Ленинградской области от 07.03.2013 по делу N А56-18972/2012/з.13 в обжалуемой части оставить без изменения, апелляционную жалобу - без удовлетворения.

Председательствующий

И.В. Масенкова

Судьи

Е.К. Зайцева Т.С. Ларина