Постановление Тринадцатого арбитражного апелляционного суда от 7 августа 2013 г. N 13АП-13630/13

г. Санкт-Петербург

07 августа 2013 г.

Дело N А56-13336/2012/тр

Резолютивная часть постановления объявлена 01 августа 2013 года.

Постановление изготовлено в полном объеме 07 августа 2013 года.

Тринадцатый арбитражный апелляционный суд

в составе:

председательствующего Тойвонена И.Ю.

судей Копыловой Л.С., Медведевой И.Г.

при ведении протокола судебного заседания: Орловым А.Н.

при участии:

от заявителя: Левочкин Р.Н. по доверенности от 14.09.2012

от должника: Милосавлевич А.В. по доверенности от 05.05.2012

от временного управляющего: Орешкина А.В. по доверенности от 07.12.2012

рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционную жалобу (регистрационный номер 13АП-13630/2013) ЗАО "Титан"

на определение Арбитражного суда города Санкт-Петербурга и Ленинградской области от 23.05.2013 по делу N А56-13336/2012/тр.3 (судья Мирошниченко В.В.), принятое

по заявлению ОАО "Банк Москвы"

к ЗАО "Титан" (ИНН 7816438923, ОГРН 1089847136268)

3-и лица: ЗАО "Карго Джей Эф Си", ЗАО "Группа Джей Эф Си"

о включении требования в реестр

установил:

Определением Арбитражного суда города Санкт-Петербурга и Ленинградской области от 24.05.2012 заявление закрытого акционерного общества "Титан" о признании общества банкротом признано обоснованным, в отношении должника введена процедура банкротства наблюдение, временным управляющим утвержден Бубнов Дмитрий Владимирович.

Сообщение о введении в отношении должника процедуры наблюдения опубликовано в газете "Коммерсантъ" N 104 от 09.06.2012.

В арбитражный суд поступило требование (с учетом уточнения) кредитора ОАО "Банк Москвы" (далее - Банк) в размере 5 144 237 372,93 руб. к должнику ЗАО "Титан" для включения в реестр требований кредиторов.

Определениями от 29.08.2012 (с учетом определения от 11.09.2012) и от 12.09.2012 к участию в деле в качестве третьих лиц привлечены ЗАО "Карго Джей Эф Си" и ЗАО "Группа Джей Эф Си".

Определением от 23.05.2013 требования АКБ "Банк Москвы" (ОАО) в размере 4 498 202 828,41 руб. основного долга, 4 913 957,74 руб. неустойки признаны обоснованными и включены в третью очередь реестра требований кредиторов ЗАО "Титан", с учетом неустойки отдельно в реестре требований кредиторов как подлежащую удовлетворению после погашения основной суммы задолженности и причитающихся процентов. В остальной части в удовлетворении требований отказано.

В апелляционной жалобе ЗАО "Титан" просит данный судебный акт отменить в части признания требований банка обоснованными, во включении требований в данной части - отказать. Податель жалобы считает определение суда незаконным и необоснованным. В обоснование своих доводов указывает на следующее. По мнению подателя жалобы, вынесенный судебный акт затрагивает интересы ЗАО "Бонанза Интернэшнл" и иных иностранных поручителей по кредитному договору. Отказ в их привлечении к участию в деле нарушает принцип равенства сторон, закрепленный в статьях 7, 8, 254 АПК РФ. Должник считает, что факт предоставления банком денежных средств ЗАО "Группа Джей Эф Си" не доказан, а, следовательно, не доказано наличие задолженности и ее размер. В материалах дела отсутствуют надлежащие доказательства, подтверждающие факт нарушения ЗАО "Группа Джей Эф Си" сроков возврата кредита и уплаты процентов за пользование кредитом по кредитному договору и соглашению о кредитовании, являющийся в соответствии с п.8.2. соглашения о кредитовании основанием для начисления неустоек. По мнению должника, банк не имеет права на получение начисленных им неустоек ни от ЗАО "Группа Джей Эф Си", ни от ЗАО "Титан". Уведомление о повышении процентной ставки N 1660 от 29.12.2011 подписано лицом, чьи полномочия действовать от имени кредитора не подтверждаются ни положениями действующего законодательства, ни материалами дела. Указанное обстоятельство лишает банк права на повышение ставки процентов по кредиту, следовательно, расчет требования, исходя из ставки 2,0 процента, является необоснованным.

Банк в отзыве просит оставить определение суда без изменения, а апелляционную жалобу - без удовлетворения.

Отзывы на апелляционную жалобу в порядке ст. 262 Арбитражного процессуального кодекса РФ (далее - АПК РФ) от иных лиц не направлены.

Информация о времени и месте рассмотрения апелляционной жалобы опубликована на официальном сайте Тринадцатого арбитражного апелляционного суда. Надлежащим образом извещенные о времени и месте судебного разбирательства иные лица своих представителей в судебное заседание не направили, в связи с чем, в порядке ст.156 АПК РФ дело рассмотрено в их отсутствие.

Представитель должника доводы, изложенные в апелляционной жалобе, поддержал.

Позицию ЗАО "Титан" поддержал представитель временного управляющего.

Представитель банка против удовлетворения апелляционной жалобы возражал. Просил судебный акт в обжалуемой части оставить без изменения, апелляционную жалобу - без удовлетворения.

Законность и обоснованность судебного акта в обжалуемой части проверены в апелляционном порядке.

Из материалов дела усматривается следующее.

Между АКБ "Банк Москвы" (ОАО) и ЗАО "Группа Джей Эф Си" (далее - Заемщик) заключен Кредитный договор N 29-2067/15/1781-11-КР от 02.09.2011, в соответствии с которым Кредитор открыл Заемщику кредитную линию с установлением общего максимального размера предоставленных Заемщику средств (лимит выдачи) 100 000 000,00 (Сто миллионов) долларов США на цели: рефинансирование текущей ссудной задолженности в коммерческих банках, сроком возврата 29.08.2014 г. Согласно п. 5.1. Кредитного договора выдача кредита осуществляется в срок по "30" ноября 2011 года, по истечении указанной даты кредит не выдается. Как следует из пунктов 5.2.3., 5.3., 5.4. Кредитного договора выдача кредита производится Кредитором на основании заявления Заемщика на получение кредита.

07.09.2011 на основании Заявления Заемщика от 02.09.2011 ЗАО "Группа Джей Эф Си" был получен кредит в размере 93 100 000,00 (Девяносто три миллиона сто тысяч) долларов США;

28.09.2011 на основании Заявления Заемщика от 26.09.2011 ЗАО "Группа Джей Эф Си" был получен кредит в размере 6 900 000,00 (Шесть миллионов девятьсот тысяч) долларов США.

В соответствии с п.1.2. Кредитного договора процентная ставка за пользование кредитом устанавливается в размере, равном ставке LIBOR плюс 5,5 (пять целых пять десятых) процентов годовых.

Для целей Кредитного договора "ставка LIBOR" означает лондонскую межбанковскую ставку для кредитов в долларах США на период 6 (шесть месяцев) (далее - "6m"). Период фиксирования LIBOR равен 6 (шесть) месяцам и определяется следующим образом: первый период фиксирования начинается с даты первой выдачи кредита, каждый последующий период фиксирования начинается в дату, следующую за датой окончания предыдущего периода фиксирования.

Значение LIBOR для последующих периодов фиксирования определяется в последний рабочий день периода фиксирования, предшествующего новому периоду фиксирования (п. 1.2 Кредитного договора).

"Рабочий день" в контексте Кредитного договора означает дни, в которые банки открыты для ведения общих операций в г. Лондоне, г. Нью-Йорке и г. Москве (п.1.2 Кредитного договора).

Поскольку в период с 07.09.2011 по 07.03.2012 (включительно) ставка LIBOR 6m составляла 0,50294, процентная ставка за пользование кредитом с 07.09.2011 г. составила (0,50294+5,5) не менее 6,00294 процентов годовых.

Таким образом, с 07.09.2011 по 31.12.2011 процентная ставка за пользование кредитом была установлена в размере 6,00294 (Шесть целых двести девяносто четыре стотысячных) процентов годовых.

В соответствии с п.2.6. Кредитного договора в случае неисполнения/ненадлежащего исполнения Заемщиком обязательств, предусмотренных п.3.1.12. п.3.1.30 Кредитного договора и/или неисполнения/ненадлежащего исполнения обязательств и/или наличия нарушений, указанных в п. 4.2 Кредитного договора, Кредитор вправе в одностороннем порядке увеличить размер действующей процентной ставки по кредиту на 2 процентных пункта. Увеличенная процентная ставка по кредиту действует с 1-ого числа месяца, следующего за месяцем, в котором Кредитор направил уведомление о повышении процентной ставки, до месяца, в котором произошло исполнение Должником обязательств, указанных в п.3.1.12., 3.1.30 Кредитного договора и/или исполнение обязательств и/или устранение нарушений, указанных в п.4.2. Кредитного договора.

Пункт 3.1.12. Кредитного договора возлагает на Заемщика обязанность, начиная с "01" ноября 2011 г. в течение всего срока действия Кредитного договора обеспечивать ежемесячные поступления выручки на свой расчетный (текущий валютный) счет в ОАО "Банк Москвы" N 40702810100470004827 в размере, пропорциональном доле ссудной задолженности Заемщика перед Кредитором в общем объеме ссудной задолженности Заемщика в коммерческих банках.

Расчет осуществляется на основании финансовых документов, предоставляемых Заемщиком в соответствии с п.3.1.20. Кредитного договора по согласованной сторонами в п. 3.1.12 Кредитного договора формуле.

Уведомление о невыполнении обязательств N 16600 от 29.12.2011, предусмотренных п.3.1.12. Кредитного договора было направлено ЗАО "Группа Джей Эф Си" 29.12.2011.

В связи с невыполнением обязательств по оборотам за ноябрь и декабрь 2011 года, установленных п.3.1.12 Кредитного договора, с 01.01.2012 действующая процентная ставка за пользование кредитом была увеличена на 2 (два) процентных пункта.

Таким образом, на основании п.п.1.2., 2.6. Кредитного договора с 01.01.2012 по 07.03.2012 (включительно) процентная ставка за пользование кредитом была установлена в размере 8,00294 (Восемь целых двести девяносто четыре сто тысячных) процентов годовых.

С 08.03.2012 в соответствии с п.1.2. Кредитного договора изменено значение ставки LIBOR для нового периода фиксирования.

На основании п.п. 1.2., 2.6. Кредитного договора с 08.03.2012 по 16.03.2012 процентная ставка за пользование кредитом была установлена в размере (ставка LIBOR 6m 0,74420+5,5+2) 8,2442 (Восемь целых две тысячи четыреста сорок две стотысячных) процентов годовых.

В случае нарушения сроков возврата суммы выданного кредита (помимо процентов за пользование кредитом), Заемщик обязан уплатить Кредитору неустойку в виде пени в размере 0,1 процента от суммы просроченной задолженности, за период с даты возникновения просроченной задолженности до даты погашения просроченной задолженности (п. 8.2. Кредитного договора).

В случае нарушения сроков уплаты процентов, предусмотренных Кредитным договором, Заемщик обязан уплатить Кредитору неустойку в виде пени в размере 0,1 (Ноль целых одна десятая) процента от суммы просроченной задолженности по процентам, за период с даты возникновения просроченной задолженности до даты погашения Должником просроченной задолженности (п. 8.2. Кредитного договора).

Как усматривается из банковских ордеров, выписок со ссудного счета ЗАО "Группа Джей Эф Си", Кредитор выполнил условия Кредитного договора - предоставил заемщику кредит. В нарушение условий Кредитного договора ЗАО "Группа Джей Эф Си" не осуществило возврат перечисленных ему денежных средств в полном объеме, в связи с чем, задолженность по указанному кредитному договора составила 2 996 614 216,14 рублей, из них: 2 958 220 000,00 рублей по основному долгу, 35 137 727,70 рублей по просроченным процентам, 2 958 220,00 рублей - неустойка за нарушение срока возврата суммы выданного кредита, 298 268,45 рублей - за нарушение сроков уплаты процентов за пользование кредитом.

02.09.2011 в обеспечение исполнения обязательств Заемщика по Кредитному договору между должником и Банком заключен договор поручительства N 29-2067/17/1784-11-П/1781, в соответствии с пунктами 1.1 и 3.1 которого должник обязался перед Банком солидарно с Заемщиком в полном объеме отвечать по обязательствам последнего.

В обоснование отсутствия фактов погашения кредита, Банк представил выписки со ссудного счета заемщика. Доказательства погашения кредита должником суду не представлено.

Кроме того, между банком и ЗАО "Группа Джей Эф Си" заключено соглашение о кредитовании N 29-2067/15/1795-11-КР от 14.10.2011, в рамках которого:

- 26.10.2011 сторонами было подписано Заявление Заемщика N 1 на получение кредита, по условиям которого Кредитор предоставил ЗАО "Группа Джей Эф Си" денежные средства в размере 40 000 000,00 долларов США, на цели пополнения оборотных средств, датой возврата до 26.10.2012.

Размер процентной ставки по кредиту Libor 3 m + 5,51 процента годовых. Для целей данного Заявления "ставка LIBOR" (далее - LIBOR) означает лондонскую межбанковскую ставку для кредитов в долларах США на период 3 месяца. Период фиксирования LIBOR по Кредитному договору равен 3 месяцам и определяется следующим образом: первый Период фиксирования начинается с даты выдачи кредита в рамках данного Заявления, каждый последующий Период фиксирования начинается в дату, следующую за датой окончания предыдущего Периода фиксирования. Значение LIBOR публикуется (фиксируется) Британской Банковской Ассоциацией (BBA) на специальной странице агентства Reuters (или на другой замещающей ее странице). Значение ставки LIBOR для первого Периода фиксирования устанавливается в размере, зафиксированном BBA на дату выдачи кредита по данному Заявлению или на ближайшую предшествующую дату, если на дату выдачи кредита такая ставка BBA не фиксировалась. Значение LIBOR для последующих Периодов фиксирования определяется в последний рабочий день Периода фиксирования, предшествующего новому Периоду фиксирования.

Поскольку в период с 27.10.2011 ставка LIBOR 3m составляла 0,42806, процентная ставка за пользование кредитом с 27.10.2011 по 31.12.2011 (включительно) была установлена в размере 5,93806 (Пять целых девяносто три тысячи восемьсот шесть сто тысячных) процентов годовых (0,42806 + 5,51).

В соответствии с п. 2.6. Соглашения в случае неисполнения/ненадлежащего исполнения ЗАО "Группа Джей Эф Си" обязательства, предусмотренного п. 3.1.9. Соглашения и/или неисполнения/ненадлежащего исполнения обязательств и/или наличия нарушений, указанных в п. 3.1.27 и п.4.2 Соглашения, Кредитор вправе в одностороннем порядке увеличить размер действующей процентной ставки по Кредитным договорам, заключенным в рамках Соглашения, на 2 (Два) процентных пункта.

Увеличенная процентная ставка по кредиту действует с 1-ого дня календарного месяца, следующего за месяцем, в котором Кредитор направил уведомление о повышении процентной ставки, до месяца, в котором произошло исполнение Заемщиком обязательства, указанного в п. 3.1.9 Соглашения и/или исполнение обязательств и/или устранение нарушений, указанных в п.п. 3.1.27 и.4.2. Соглашения.

Пункт 3.1.9 Соглашения возлагает на ЗАО "Группа Джей Эф Си" обязанность начиная с 01.12.2011 в течение всего срока действия Кредитного договора обеспечивать ежемесячные поступления выручки на свой расчетный счет N 40702810100470004827 в Санкт-Петербургском филиале ОАО "Банк Москвы" в размере, пропорциональном доле ссудной задолженности Заемщика перед Кредитором в общем объеме ссудной задолженности Заемщика в коммерческих банках.

Расчет осуществляется на основании финансовых документов, предоставляемых ЗАО "Группа Джей Эф Си" в соответствии с п. 3.1.17. настоящего соглашения.

Уведомление о невыполнении обязательств N 16600 от 29.12.2011, предусмотренных п. 3.1.9. Соглашения, было направлено Должнику 29.12.2011 (копия прилагается)

В связи с невыполнением обязательств по оборотам за ноябрь и декабрь 2011 года, установленных п. 3.1.9 Соглашения, с 01.01.2012 действующая процентная ставка за пользование кредитом была увеличена на 2 процентных пункта.

Таким образом, на основании п.п. 1.2., 2.6., раздела 5 и Заявления N 1 на получение кредита Соглашения с 01.01.2012 по 27.01.2012 (включительно) процентная ставка за пользование кредитом была установлена в размере 7,93806 (Семь целых девяносто три тысячи восемьсот шесть стотысячных) процентов годовых.

С 28.01.2012 в соответствии с п. 1.2., раздела 5 и Заявления N 1 Соглашения изменено значение ставки LIBOR для нового периода фиксирования.

С 28.01.2012 по 16.03.2012 процентная ставка за пользование кредитом была установлена в размере (ставка LIBOR 3m 0,55110+5,51+2) 8,0611 (Восемь целых шестьсот одиннадцать десятитысячных) процентов годовых.

Пунктом 9.2. Кредитного соглашения установлено, что в случае нарушения сроков возврата суммы выданного кредита (помимо процентов за пользование кредитом), Заемщик обязан уплатить Кредитору неустойку в виде пени в размере 0,1 процента от суммы просроченной задолженности, за период с даты возникновения просроченной задолженности до даты погашения Заемщиком просроченной задолженности по процентам.

В случае нарушения сроков уплаты процентов, предусмотренных Кредитным соглашением, Заемщик обязан уплатить Кредитору неустойку в виде пени в размере 0,1 процента от суммы просроченной задолженности по процентам, за период с даты возникновения просроченной задолженности до даты погашения Заемщиком просроченной задолженности по процентам (п. 9.2. Соглашения).

Как усматривается из банковских ордеров, выписок со ссудного счета ЗАО "Группа Джей Эф Си", Кредитор выполнил условия Кредитного соглашения - предоставил заемщику кредит. В нарушение условий Кредитного соглашения Заемщик не осуществил полный возврат перечисленных ему денежных средств, в связи с чем, задолженность по Заявлению N 1 в рамках указанного кредитного соглашения составила 1 196 323 914,41 рублей, из них: 1 183 288 000,00 рублей по основному долгу, 11 727 790,71 рублей по просроченным процентам, 1 183 288,00 рублей - неустойка за нарушение срока возврата суммы выданного кредита, 124 835,70 рублей - за нарушение сроков уплаты процентов за пользование кредитом.

В обоснование отсутствия фактов погашения кредита по Заявлению N 1 в рамках кредитного соглашения, Банк представил выписки со ссудного счета заемщика. Доказательства погашения кредита суду не представлено.

- 26.10.2011 сторонами было подписано Заявление Заемщика N 2 на получение кредита, по условиям которого Кредитор предоставил ЗАО "Группа Джей Эф Си" денежные средства в размере 305 732 000,00 рублей, на цели пополнения оборотных средств, датой возврата до 26.10.2012, размер процентной ставки по кредиту 8,9 процентов годовых.

В соответствии с п. 2.6. Соглашения в случае неисполнения/ненадлежащего исполнения ЗАО "Группа Джей Эф Си" обязательства, предусмотренного п. 3.1.9. Соглашения и/или неисполнения/ненадлежащего исполнения обязательств и/или наличия нарушений, указанных в п. 3.1.27 и п.4.2 Соглашения, Кредитор вправе в одностороннем порядке увеличить размер действующей процентной ставки по Кредитным договорам, заключенным в рамках Соглашения, на 2 процентных пункта.

Увеличенная процентная ставка по кредиту действует с 1-ого дня календарного месяца, следующего за месяцем, в котором Кредитор направил уведомление о повышении процентной ставки, до месяца, в котором произошло исполнение Заемщиком обязательства, указанного в п. 3.1.9 Соглашения и/или исполнение обязательств и/или устранение нарушений, указанных в п.п. 3.1.27 и.4.2. Соглашения.

Пункт 3.1.9 Соглашения возлагал на ЗАО "Группа Джей Эф Си" обязанность, начиная с 01 декабря 2011 в течение всего срока действия Кредитного договора обеспечивать ежемесячные поступления выручки на свой расчетный (текущий валютный) счет в ОАО "Банк Москвы" N 40702810100470004827 в размере, пропорциональном доле ссудной задолженности Заемщика перед Кредитором в общем объеме ссудной задолженности Заемщика в коммерческих банках.

Расчет осуществляется на основании финансовых документов, предоставляемых Заемщиком в соответствии с п. 3.1.17. настоящего соглашения.

Уведомление о невыполнении обязательств 16600 от 29.12.2011, предусмотренных п. 3.1.9. Соглашения, было направлено ЗАО "Группа Джей Эф Си" 05.03.2012.

В связи с невыполнением обязательств по оборотам за ноябрь и декабрь 2011, установленных п. 3.1.9 Соглашения, с 01.01.2012 действующая процентная ставка за пользование кредитом была увеличена на 2 (два) процентных пункта.

Таким образом, на основании п.п. 1.2., 2.6., раздела 5 и Заявления N 2 на получение кредита Соглашения с 01.01.2012 по 16.03.2012 процентная ставка за пользование кредитом была установлена в размере 10,9 (Десять целых и девять десятых) процентов годовых.

Как усматривается из банковских ордеров, выписок со ссудного счета ЗАО "Группа Джей Эф Си", Кредитор выполнил условия Кредитного соглашения - предоставил заемщику кредит.

В нарушение условий Кредитного соглашения ЗАО "Группа Джей Эф Си" не осуществило полный возврат перечисленных ему денежных средств, в связи с чем, задолженность по Заявлению N 2 в рамках указанного кредитного соглашения составила 310 178 655,59 рублей, из них: 305 732 000,00 рублей по основному долгу, 4 097 310,00 рублей по просроченным процентам, 305 732,00 рублей - неустойка за нарушение срока возврата суммы выданного кредита, 43 613,59 рублей - за нарушение сроков уплаты процентов за пользование кредитом.

В обеспечение исполнения обязательств Заемщика по Соглашению между ЗАО "Группа Джей Эф Си" и Банком 14.10.2011 заключен договор поручительства N 29-2067/17/1798-11-П/1795, в соответствии с пунктами 1.1 и 3.1 которого должник обязался перед Банком солидарно с Заемщиком в полном объеме отвечать по обязательствам последнего.

В обоснование отсутствия фактов погашения кредита по Заявлению N 2 в рамках кредитного соглашения Кредитор представил выписки со ссудного счета заемщика. Доказательства погашения кредита должником суду не представлены.

Из материалов дела следует, что в рамках дела N А56-8626/2012 о несостоятельности (банкротстве) ЗАО "Группа Джей Эф Си" определением от 29.01.2013 (резолютивная часть объявлена 15.01.2013) по делу N А56-8626/2012/з8 требования банка включены в реестр требований кредиторов ЗАО "Группа Джей Эф Си" с отнесением в третью очередь удовлетворения требований кредиторов.

Нарушение обязательств по кредитному договору и соглашению о кредитовании послужило основанием для подачи настоящего требования к поручителю.

ОАО "Банк Москвы", обращаясь в суд с настоящим требованием к ЗАО "Титан", просил включить в реестр требований кредиторов задолженность в размере 5 144 237 372,93 руб., в том числе:

- 4 700 626 000 руб. - сумма просроченного основного долга (по кредитному договору от 02.09.2011 N 29-2067/15/1781-11-КР и договору поручительства от 02.09.2011 N 29-2067/17-1784-11-П/1781 в размере 3 139 210 000 руб., по заявлению N 1 на получение кредита от 26.10.2011 к Соглашению о кредитовании N 29-2067/15/1795-11-КР от 14.10.2011 и договору поручительства от 14.10.2011 N 29-2067/17/1798-11-П/1795 в размере - 1 255 684 000 руб., по заявлению N 2 на получение кредита от 26.10.2011 к Соглашению о кредитовании от 14.10.2011 N 29-2067/15/1795-11-КР и договору поручительства от 14.10.2011 N 29-2067/17/1798/11-П/1795 в размере 305 732 000 руб.),

- 124 694 760,79 руб. - сумма просроченных процентов за пользование кредитом (по кредитному договору от 02.09.2011 N 29-2067/15/1781-11-КР и договору поручительства от 02.09.2011 N 29-2067/17/1784-11-П/1781 в размере 83 956 874,65 руб., по заявлению N 1 на получение кредита от 26.10.2011 к Соглашению о кредитовании N 29-2067/15/1795-11-КР от 14.10.2011 и договору поручительства от 14.10.2011 N 29-2067/17/1798-11-П/1795 в размере - 30 631 188,14 руб., по заявлению N 2 на получение кредита от 26.10.2011 к Соглашению о кредитовании от 14.10.2011 N 29-2067/15/1795-11-КР и договору поручительства от 14.10.2011 N 29-2067/17/1798-11-П/1795 в размере 10 106 698 руб.),

- 314 941 942 руб. - сумма неустойки за нарушение срока возврата суммы кредита (по кредитному договору от 02.09.2011 N 29-2067/15/1781-11-КР и договору поручительства от 02.09.2011 N 29-2067/17/1784-11-П/1781 в размере 210 327 070 руб., по заявлению N 1 на получение кредита от 26.10.2011 к Соглашению о кредитовании N 29-2067/15/1795-11-КР от 14.10.2011 и договору поручительства от 14.10.2011 N 29-2067/17/1798-11-П/1795 в размере - 84 130 828 руб., по заявлению N 2 на получение кредита от 26.10.2011 к Соглашению о кредитовании от 14.10.2011 N 29-2067/15/1795-11-КР и договору поручительства от 14.10.2011 N 29-2067/17/1798-11-П/1795 в размере 20 484 044 руб.),

- 3 974 462,90 руб. - сумма неустойки за нарушение сроков уплаты процентов за пользование кредитом (по кредитному договору от 02.09.2011 N 29-2067/15/1781-11-КР и договору поручительства от 02.09.2011 N 29-2067/17/1784-11-П/1781 в размере 2 730 824,52 руб., по заявлению N 1 на получение кредита от 26.10.2011 к Соглашению о кредитовании N 29-2067/15/1795-11-КР от 14.10.2011 и договору поручительства от 14.10.2011 N 29-2067/17/1798-11-П/1795 в размере - 935 611,72 руб., по заявлению N 2 на получение кредита от 26.10.2011 к Соглашению о кредитовании от 14.10.2011 N 29-2067/15/1795-11-КР и договору поручительства от 14.10.2011 N 29-2067/17/1798-11-П/1795 в размере 308 026,66 руб.),

- 207,25 руб. - сумма пеней, начисленных с 16.04.2012 по 21.05.2012 на сумму неисполненных требований Банка об исполнении обязательств ЗАО "Группа Джей Эф Си".

Должник просил отказать во включении требований Банка по мотивам, изложенным в письменных возражениях, ссылаясь на указание в выписке по текущему валютному счету ЗАО "Группа Джей Эф Си" за период с 02.05.2011 по 21.05.2011 о перечислении денежных средств в размере 100 000 000 долларов США по договору N 26-2067/15/1781-11-КР от 02.09.2011, а не по кредитному договору от 02.09.2011 N 29-2067/15/1781-11-КР. В обоснование возражений указал на то, что размер требований кредитора к должнику, являющемуся поручителем ЗАО "Группа Джей Эф Си", не может превышать размер требований, уже включенных в реестр требований кредиторов ЗАО "Группа Джей Эф Си".

Временный управляющий поддержал позицию должника.

Суд первой инстанции признал требование обоснованным в части.

Исследовав материалы дела, изучив доводы жалобы и возражений на нее, заслушав заявителя жалобы, представителей управляющего и банка, суд апелляционной инстанции не находит оснований для отмены обжалуемого судебного акта, исходя из нижеследующего.

Согласно пункту 1 статьи 71 Закона о банкротстве кредиторы вправе предъявить свои требования к должнику в течение тридцати календарных дней с даты опубликования сообщения о введении наблюдения. Указанные требования включаются в реестр требований кредиторов на основании определения арбитражного суда о включении указанных требований в реестр требований кредиторов.

В силу пункта 2 статьи 71 Закона о банкротстве возражения относительно требований кредиторов могут быть предъявлены в арбитражный суд в течение пятнадцати календарных дней со дня истечения срока для предъявления требований кредиторов должником, временным управляющим, кредиторами, предъявившими требования к должнику, представителем учредителей (участников) должника или представителем собственника имущества должника - унитарного предприятия.

Пунктами 3 и 5 статьи 71 Закона о банкротстве установлено, что арбитражный суд проверяет обоснованность требований и наличие оснований для их включения в реестр требований кредиторов независимо от того, поступили или не поступили возражения по указанным требованиям.

Таким образом, арбитражный суд проверяет обоснованность предъявленных к должнику требований и выясняет наличие оснований для их включения в реестр требований кредиторов, исходя из подтверждающих документов.

В соответствии с процессуальными правилами доказывания (статьи 65, 68 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации) заявитель обязан доказать допустимыми доказательствами правомерность своих требований, вытекающих из неисполнения другой стороной ее обязательств.

Из материалов дела следует и судом установлено, что требование банка к ЗАО "Титан" основано на договоре поручительства от N 29-2067/17-1784-11-П/1781 от 02.09.2011, заключенного во исполнение обязательств ЗАО "Группа Джей Эф Си" по кредитному договору N 29-2067/15/1781-11-КР от 02.09.2011, а также на договоре поручительства N 29-2067/17/1798-11-П/1795 от 14.10.2011, заключенному в обеспечение исполнения обязательств ЗАО "Группа Джей Эф Си" по соглашению о кредитовании от 14.10.2011 N 29-2067/15/1795-11-КР.

Согласно пункту 1 статьи 361 Гражданского кодекса Российской Федерации по договору поручительства поручитель обязывается перед кредитором другого лица отвечать за исполнение последним его обязательства полностью или в части.

В соответствии с частью 1 статьи 363 Гражданского кодекса Российской Федерации при неисполнении или ненадлежащем исполнении должником обеспеченного поручительством обязательства поручитель и должник отвечают перед кредитором солидарно, если законом или договором поручительства не предусмотрена субсидиарная ответственность поручителя.

В соответствии со статьей 323 Гражданского кодекса Российской Федерации при солидарной обязанности должников кредитор вправе требовать исполнения как от всех должников совместно, так и от любого из них в отдельности, притом как полностью, так и в части долга (часть 1). Кредитор, не получивший полного удовлетворения от одного из солидарных должников, имеет право требовать недополученное от остальных солидарных должников. Солидарные должники остаются обязанными до тех пор, пока обязательство не исполнено полностью (часть 2).

Данная норма устанавливает право кредитора требовать исполнения обязательств как со всех солидарных должников, так и от одного, с последующим возникновением права регресса у последнего.

Согласно статье 325 Гражданского кодекса Российской Федерации только исполнение солидарной обязанности полностью одним из должников освобождает остальных должников от исполнения кредитору.

В соответствии со статьями 309, 310 Гражданского кодекса Российской Федерации обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, при этом односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются.

Доказательства исполнения должником - ЗАО "Группа Джей Эф Си", солидарным должником - обществом "Титан" и иными солидарными должниками обязательств по договору о предоставлении кредитной линии по кредитному договору N 29-2067/15/1781-11-КР от 02.09.2011 и соглашению о кредитовании N 29-2067/15/1795-11-КР в материалах дела отсутствуют.

При таких обстоятельствах, суд апелляционной инстанции соглашается с выводом суда первой инстанции о том, что совокупность представленных в дело доказательств подтверждает факт предоставления Банком кредитных средств, подтверждает наличие оснований для включения требований банка в реестр требований кредиторов общества "Титан" в сумме 4 503 116 786,14 рублей, из которых 4 498 202 828,41 рублей - основной долг, 4 913 957,74 рублей - неустойка.

Иные доводы должника проверены апелляционным судом и признаны подлежащими отклонению ввиду их несостоятельности.

Как полагает апелляционный суд, при рассмотрении требования ОАО "Банк Москвы" к ЗАО "Титан" подлежали установлению факты заключения договоров поручительства, их действительность, сроки действия, пределы ответственности должника, как поручителя. В свою очередь, обстоятельств, свидетельствующих о наличии и размере задолженности иных поручителей, в рамках настоящего обособленного спора судом не устанавливалось. Соответственно, вынесенное в рамках данного обособленного спора определение не будет иметь преюдициального значения при рассмотрении требований кредитора к иным лицам (в частности, к иным поручителям основного заемщика), в связи с чем, данное разбирательство не затрагивает прав и интересы третьих лиц. Таким образом, оснований для безусловного привлечения к рассмотрению данного обособленного спора иных лиц (иных поручителей основного заемщика - должника) у суда не имелось, притом, что данные лица вправе выдвигать перед кредитором самостоятельные возражения в случае предъявления к ним соответствующих требований. Следует отметить, что при рассмотрении требования ОАО "Банк Москвы" к ЗАО "Группа Джей Эф Си" в рамках дела N А56-8626/2012/з8 к участию в рассмотрении требования банка были привлечены все поручители, включая резидентов и нерезидентов, в числе которых значилось и ЗАО "Титан". Таким образом, все указанные лица, включая должника по настоящему делу, были вправе выдвинуть против кредитора свои возражения при рассмотрении требования банка к основному должнику, тем самым реализовав свое право на защиту своих интересов, при наличии обоснованных и мотивированных возражений. В свою очередь, пунктом 49 Постановления Пленума ВАС РФ N 42 от 12.07.2012 "О некоторых вопросах разрешения споров, связанных с поручительством" не установлено императивного указания на необходимость обязательного привлечения судом в деле о банкротстве поручителя всех иных поручителей основного заемщика. В рассматриваемой ситуации, как полагает апелляционный суд, привлечение основного заемщика и одного из поручителей явилось реализацией права суда первой инстанции, при наличии мотивированного ходатайства и отсутствии возражений кредитора, тогда как в отношении иных поручителей суд не установил наличия объективных оснований для их привлечения, что не является нарушением закона и не нарушает прав поручителей, в том числе и ЗАО "Титан".

Как полагает апелляционный суд, со стороны кредитора в рамках настоящего обособленного спора был представлен достаточный объем доказательств в подтверждение обоснованности предъявленного требования, в той части, в которой суд первой инстанции их признал подлежащими включению в реестр. Со своей стороны кредитор не подавал жалобы на определение суда первой инстанции в необжалуемой должником части и не заявил соответствующих возражений при рассмотрении апелляционной жалобы. Предоставление кредитных денежных средств основному заемщику подтверждено документально относимыми и допустимыми доказательствами, в том числе, банковскими выписками и ордерами, составление которых отвечало требованиям нормативно-правовых актов, регулирующих банковскую деятельность и порядок расчетов. Соответственно, кредитные ресурсы были предоставлены по заявкам заемщика и им получены, что получило дополнительное подтверждение в материалах банкротного дела N А56-8626/2012 при рассмотрении требования ОАО "Банк Москвы" в деле о банкротстве ЗАО "Группа Джей Эф Си", подтверждением чему имеются вступившие в законную силу судебные акты судов первой и апелляционной инстанций.

В материалы настоящего дела со стороны кредитора также были представлены документы, подтверждающие полномочия должностных лиц банка на подписание от имени кредитора документов и требований по досрочному возврату кредита и начисленных процентов, в том числе полномочий по использованию повышенных процентных ставок, предусмотренных Кредитным договором и соглашением. Указанные обстоятельства получили дополнительную оценку при рассмотрении арбитражным судом требования банка к основному заемщику в деле о банкротстве ЗАО "Группа Джей Эф Си" и не подлежат дополнительной переоценке, притом, что указанные документы признаются апелляционным судом надлежащими и допустимыми.

Наличие устранимой технической ошибки в нумерации кредитного договора, которую банк фактически устранил, с учетом наличия иных документов, подтверждающих правильность нумерации кредитного договора N 29-2067/15/1781-11-КР от 02.09.2011, при отсутствии сведений о заключении иного кредитного договора в указанную дату с иной нумерацией и его исполнением, не является основанием для отмены либо изменения судебного акта, в связи с чем, довод подателя жалобы в указанной части также подлежит отклонению.

Убедительных доводов, основанных на доказательствах и позволяющих отменить обжалуемый судебный акт, апелляционная жалоба не содержит, в связи с чем, жалоба удовлетворению не подлежит.

Таким образом, определение по настоящему делу является законным и обоснованным, поскольку принято по представленному и рассмотренному заявлению с учетом фактических обстоятельств, материалов дела и действующего законодательства.

Нормы материального права применены правильно. Нарушений норм процессуального права, являющихся в силу статьи 270 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации в любом случае основаниями для отмены принятого судебного акта, судом апелляционной инстанции не установлено, следовательно, не имеется и оснований для отмены судебного акта в обжалуемой части.

Руководствуясь статьями 269-272 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Тринадцатый арбитражный апелляционный суд

ПОСТАНОВИЛ:

определение Арбитражного суда города Санкт-Петербурга и Ленинградской области от 23.05.2013 по делу N А56-13336/2012/тр.3 в обжалуемой части оставить без изменения, апелляционную жалобу - без удовлетворения.

Председательствующий

И.Ю. Тойвонен

Судьи

Л.С. Копылова И.Г. Медведева