Постановление Восемнадцатого арбитражного апелляционного суда от 17 октября 2013 г. N 18АП-8551/13

г. Челябинск

17 октября 2013 г.

Дело N А76-6491/2012

Резолютивная часть постановления объявлена 10 октября 2013 года.

Постановление изготовлено в полном объеме 17 октября 2013 года.

Восемнадцатый арбитражный апелляционный суд в составе:

председательствующего судьи Карпусенко С.А.,

судей Серковой З.Н., Столяренко Г.М.,

при ведении протокола секретарем судебного заседания Корниенко О.А.,

рассмотрел в открытом судебном заседании апелляционную жалобу открытого акционерного общества "Сбербанк России" на определение Арбитражного суда Челябинской области от 12.07.2013 по делу N А76-6491/2012 (судья Строганов С.И.)

В заседании приняли участие представители:

открытого акционерного общества "Сбербанк России" - Бабина А.А. (доверенность от 08.11.2010 N 01-2/18/Ч10 (в порядке передоверия);

индивидуального предпринимателя Бураковского Александра Леонидовича - Черкащенко О.А. (доверенность N 74 АА 0980405 от 03.05.2012).

Определением Арбитражного суда Челябинской области от 17.04.2012 возбуждено производство по делу о банкротстве общества с ограниченной ответственностью "Техинвест- 22", г. Челябинск (ОГРН 1077449007008) (далее - должник, ООО "Техинвест- 22").

Определением Арбитражного суда Челябинской области от 15.10.2012 (резолютивная часть от 08.10.2012) в отношении должника введена процедура, применяемая в деле о банкротстве - наблюдение; временным управляющим утвержден Чу Эдуард Санович, член Некоммерческого партнерства "Саморегулируемая организация арбитражных управляющих "Северо - Запад".

Информация о введении в отношении должника процедуры, применяемой в деле о банкротстве - наблюдение, опубликована в официальном издании "Коммерсантъ" от 03.11.2012 N 208, сообщение N 66030092286.

Индивидуальный предприниматель Бураковский Александр Леонидович, г. Челябинск (ОГРНИП 304745320500010) (далее - ИП Бураковский А.Л., кредитор обратился в арбитражный суд с заявлением о включении требования к должнику в размере основного долга 56 469 654 руб. 75 коп., процентов в размере 20 701 776 руб. 79 коп., неустойки в размере 47 231 397 руб. 78 коп. (т.1. л.д. 3-5).

Определением суда первой инстанции от 22.01.2013 к участию в деле в качестве третьих лиц, не заявляющих самостоятельных требований относительно предмета спора, привлечены: общество с ограниченной ответственностью "Торговая компания "Дельта", г.Челябинск (далее - ООО "ТК "Дельта"), общество с ограниченной ответственностью "Строительные инвестиции", г.Челябинск (далее - ООО "Строительные инвестиции"), общество с ограниченной ответственностью "Кирпичный завод N 3", г.Челябинск (далее - ООО "Кирпичный завод N 3), индивидуальный предприниматель Беккерман Оксана Леонидовна, г.Челябинск (далее - ИП Беккерман О.Л.), Бураковский Леонид Владимирович, г.Челябинск (далее - Бураковский Л.В.) (т.1, л.д. 137-140).

Определением суда первой инстанции от 12.07.2013 (резолютивная часть от 05.07.2013) требования ИП Бураковского А.Л. удовлетворены частично: признаны установленными и подлежащими включению в третью очередь реестра требований кредиторов должника требование в размере 92 915 230 руб. 80 коп., из них 56 469 654 руб. 75 коп. - основной долг, 20 701 776 руб. 79 коп. - проценты за пользование заемными средствами, 15 743 799 руб. 26 коп. - неустойка. В удовлетворении остальной части требований отказано (т.5, л.д. 15-37).

В апелляционной жалобе открытое акционерное общество "Сбербанк России", г. Москва (ОГРН 10277001132195) (далее - ОАО "Сбербанк России", конкурсный кредитор) просило определение суда первой инстанции отменить, в удовлетворении требований ИП Бураковского А.Л. отказать (т.5, л.д. 42-44).

В качестве обоснования доводов апелляционной жалобы ОАО "Сбербанк России" ссылалось на то, что выводы суда о возникновении обязательств по договорам займа у ООО "ТК "Дельта" (новый должник ООО "Техинвест- 22") не соответствует фактическим обстоятельствам дела, поскольку денежные средства перечислялись займодавцами на расчётный счёт ООО "Строительные инвестиции", которое использовало их для исполнения своих обязательств по договору займа N 02/20 от 20.02.2008, а не обязательств ООО "ТК "Дельта". Какие-либо доказательства, подтверждающие, что ООО "ТК "Дельта" имело обязательство по договору займа N 02/20 от 20.02.2008 не представлено, равно как и не представлено каких-либо поручений ООО "ТК "Дельта" на получение денежных средств по указанному договору займа обществом "Строительные инвестиции". Указанное, по мнению заявителя, свидетельствует о том, что денежные средства по договору займа N 02/20 от 20.02.2008 получило ООО "Строительные инвестиции". Поскольку в дальнейшем полученные ООО "Строительные инвестиции" денежные средства были направлены на погашение собственных обязательств по договору займа N 02/20 от 20.02.2008, заявитель полагает, что Бураковский А.Л. вправе предъявить требования ООО "Строительные инвестиции" по нормам о неосновательном обогащении. Указанным фактам, по мнению ОАО "Сбербанк России", судом не дана оценка и сделан неправильный вывод о заключённости договоров займа.

Кроме того, заявитель считает, что судом неправомерно не применены нормы статьи 10 Гражданского кодекса Российской Федерации и не дана оценка действиям ООО "Техинвест- 22", ООО "ТК "Дельта", ООО "Кирпичный завод N 3" по переводу долга, а также тому факту, что Бураковский А.Л., Беккерман О.Л. и Бураковский Л.В. знали о цели должника причинить вред кредиторам путём увеличения кредиторской задолженности без получения какого-либо равноценного встречного исполнения. Вывод суда об экономической целесообразности сделки является неправомерным. ООО "Техинвест- 22" приняло на себя обязательства по договорам займа, заключённым с ООО "ТК "Дельта", не имея при этом достаточно имущества для их исполнения, поскольку на дату заключения договоров о переводе долга ООО "Техинвест- 22" обладало признаками неплатежеспособности и недостаточности имущества.

Лица, участвующие в деле, о времени и месте рассмотрения апелляционной жалобы извещены надлежащим образом. С учётом мнения представителей ОАО "Сбербанк России" и ИП Бураковского А.Л. в соответствии со статьями 123, 156, 159 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации дело рассмотрено судом апелляционной инстанции в отсутствие иных участвующих в деле лиц.

В судебном заседании представитель ОАО "Сбербанк России" доводы, изложенные в апелляционной жалобе, поддержал в полном объёме.

Представитель ИП Бураковского А.Л. по доводам апелляционной жалобы возразил, просил определение суда первой инстанции оставить - без изменения, апелляционную жалобу - без удовлетворения.

В судебном заседании к материалам дела приобщены письменные пояснения Бураковского А.Л. на апелляционную жалобу с приложением бухгалтерских балансов, отчета о прибылях и убытках (т.5. л.д. 53-66).

Согласно письменным пояснениям ИП Бураковского А.Л. довод апелляционной жалобы о том, что перечисленные займодавцем денежные средства фактически использовались ООО "Строительные инвестиции" для исполнения своих обязательств по договору займа N 02/20 от 20.02.2008, материалами дела не подтверждается. Перечисление денежных средств по письмам ООО "ТК "Дельта" на погашение займа N 02/20 от 20.02.2008 подтверждают факт распоряжения ООО "ТК "Дельта" заёмными денежными средствами в своих собственных интересах. Доказательств того, что договор займа N 02/20 от 20.02.2008 был заключён с ООО "Строительные инвестиции", в материалы дела не представлено.

Довод ОАО "Сбербанк России" о том, что Бураковский А.Л., Беккерман О.Л. и Бураковский Л.В. знали о цели должника причинить вред кредиторам путём увеличения кредиторской задолженности без получения какого-либо равноценного встречного исполнения, по мнению конкурсного кредитора также не соответствует фактическим обстоятельствам дела. Факт злоупотребления правом в соответствии со статьёй 10 Гражданского кодекса Российской Федерации Банком не доказан.

Законность и обоснованность судебного акта проверены судом апелляционной инстанции в порядке, предусмотренном главой 34 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Как следует из материалов дела, Между ИП Беккерман О.Л. (займодавец), ООО "ТК "Дельта" (заемщик) и ООО "Строительные инвестиции" (расчетный оператор) 02.04.2008 заключен договор займа (ь.1. л.д. 21), по условиям которого займодавец передает заемщику денежные средства в размере 15 000 000 руб., а заемщик обязуется возвратить указанную сумму займа в установленный договором срок. За пользование денежными средствами заемщик обязался выплатить проценты за пользование денежными средствами в размере 1% годовых, которые выплачиваются единоразовым платежом, одновременно с возвратом заемных денежных средств (пункт 2.5 договора).

Денежные средства были перечислены платежным поручением от 03.04.2088 N 000022 на расчетный счет третьего лицо ООО "Строительные инвестиции" (т.1. л.д. 22)

Дополнительным соглашениями от 01.06.2008 была изменена редакция договора займа (т.1. л.д. 23):

Пункт 1.1. Заимодавец передает в собственность заемщику денежные средства в сумме 631650,76 долларов США, эквивалентной сумме в рублях по курсу ЦБ РФ, установленному сторонами на момент заключения договора, а заемщик обязуется возвратить 631650,76 долларов США эквивалентной сумме в рублях по курсу ЦБ РФ, установленному сторонами на момент о возврата долга, но не менее 15 000 000 руб. в обусловленный настоящим договором срок и на предусмотренных им условиях

Курс 1 доллара, зафиксированный сторонами на момент перечисления денежных средств, составлял 23,7473 руб., сумма денежных средств по займу в рублях составляет 15 000 000 руб.

Пункт 2.4. Займ предоставляется сроком до 01 мая 2009 года.

Добавлен пункт 2.9. Займодавец вправе по своему усмотрению потребовать от Заемщика досрочно возвратить сумму займа, указанную в п.1.1. договора, предварительно уведомив об этом заемщика не позднее чем за 21 день до предполагаемого срока возврата займа. В случае, если заемщик не возвращает сумму займа в срок, установленный займодавцем, то заимодавец вправе взыскать с него неустойку в размере 0,1 % от суммы задолженности за каждый день просрочки в возврате займа или уплаты процентов.

Дополнительным соглашением от 30.04.2009 срок возврата займа был изменен до 01.07.2009 (т.1, л.д. 24).

В дополнительном соглашении N 3 от 30.06.2008 изменен пункт 2.4. договора, установлен новый срок возврата займа, до 31.12.2009. В пункте 2.9 договора изменен размер неустойки с 0,1 % на 0,3 %. (т.1. л.д. 25).

Пунктом.3.2 предусмотрено, что в случае невозвращения суммы, указанной в пункте 1.1 суммы займа в определенный пункте 2.4 срок, заемщик уплачивает штраф в размере 0,3 % от просроченной суммы за каждый день просрочки до дня возврата займодавцу.

В счет возврата займа ИП Бекерман О.Л. была получена продукция по товарной накладной N 303 от 16.07.2009N 317 от 03.08.2009, N 316 от 03.08.2009 (т.1, л.д.26-31), денежные средства перечисленные платежными поручениями N 271 от 06.05.2009, N 282 от 08.05.2009. Всего в счет исполнения обязательств по возврату займа было получено 6 003 232, 37 руб., или 187 626,6 долларов США.

Дополнительным соглашением N 4 от 31.12.2009 изменен п.2.4. договора, установлен новый срок возврата займа до 31.08.2010 (т.1. л.д. 34).

По договору о переводе долга от 26.04.2010 с согласия кредитора ИП Беккерман О.Л. ООО "Техинвест 22" (новый должник) приняло на себя обязательства ООО "ТК "Дельта" (должник) по договору б/н от 02.04.2008 в части возврата суммы 421 877,08 долларов США эквивалентной сумме в рублях по курсу доллара, установленному сторонами на момент договора. Возврат займа в размере 421 877,08 долларов США осуществляется по курсу ЦБ РФ на момент возврата долга, но не менее 10 032 026 руб. в обусловленный договором срок и на предусмотренных им условиях (т.1, л.д.36).

Согласно пункту 2.3 перевод долга является возмездным. Должник производит оплату Новому должнику за принятие им на себя долговых обязательств в размере 10 032 026 руб. Оплата осуществляется денежными средствами на лицевой счет Нового должника, указанный в соглашении.

В счет исполнения обязательств по договору о переводе долга б/н. от 26.04.2010 ООО "ТК "Дельта" передало ООО "Техинвест 22" вексель N 06/09 от 01.12.2009 ООО "Экосервис" номиналом 10 032 026 руб. (т.3, л.д.52).

По договору уступки прав (цессии) от 01.07.2010 ИП Беккерман О.Л. (цедент") уступила Бураковскому А.Л. (цессионарий) в полном объеме право (требования) вытекающие с договора займа от 02.04.2008. Сумма уступаемого права требования составляет 421 877,08 долларов США эквивалентной сумме в рублях по курсу доллара на момент возврата долга, но не менее чем по курсу, установленному сторонами, на дату перечисления займа, что составляет 10 032 026 руб. (т.1, л.д.37).

Соглашением от 01.07.2010 стороны установили с 01.07.2010 процент за пользование заемными денежными средствами в размере 15% годовых (т.1, л.д.101).

В счет исполнения обязательств по договору займа от 02.04.2008 Бураковским А.Л. получены денежные средства, перечисленные платежным поручением N 145 от 16.08.2010 в сумме 4 500 000 руб. или 147 444,78 долларов США (т.1, л.д.38).

Между ООО "Техинвест 22" и Бураковским А.Л. подписано дополнительное соглашение N 5 от 01.09.2010 (т.1, л.д. 35), в котором изменены пункт 2.4, пункт 3.2 договора займа.

Согласно новой редакции Заем предоставляется сроком до 27.12.2011. Заемщик обязуется возвратить займ в следующем порядке:

- в срок до 15.07.2011 заемщик возвращает заемные денежные средства в размере не менее 70 000 долларов США эквивалентной сумме в рублях по курсу доллара, установленному ЦБ РФ на момент возврата денежных средств, но не менее 2 100 000 руб.;

- в срок до 15.09.2011 заемщик возвращает заемные денежные средства в размере не менее 70 000 долларов США эквивалентной сумме в рублях по курсу доллара, установленному ЦБ РФ на момент возврата денежных средств, но не менее 2 100 000 руб.;

- в срок до 15.11.2011 заемщик возвращает заемные денежные средства в размере не менее 70 000 долларов США эквивалентной сумме в рублях по курсу доллара, установленному ЦБ РФ на момент возврата денежных средств, но не менее 2 100 000 руб.;

- в срок до 29.12.2011 заемщик возвращает оставшуюся часть займа и оплачивает начисленные проценты по договору.

В случае невозвращения указанной в пункте 1.1 договора суммы займа или ее части в определенный в пункте 2.4 договора срок, заемщик уплачивает штраф 0,3 % от просроченной суммы займа за каждый день просрочки до дня возврата ее займодавцу.

Между Бураковским А.Л. и ООО "Техинвест 22" составлены акты сверок по состоянию на 01.04.2011, на 01.04.2012, на 30.09.2012 (т.1, л.д.38-41).

Согласно акту сверки взаимных расчетов по состоянию на 30.09.2012, задолженность ООО "Техинвест 22" по договору о переводе долга от 26.04.2010 (договору займа б/н от 02.04.2008) в пользу Бураковского А.Л. составляет 382 074,97 долларов США, при курсе доллара на 30.09.2012 года 1 доллар США - 30,9169 руб., задолженность в рублях составляет 11 812 573,64 руб.

По состоянию на 08.10.2012 задолженность ООО "Техинвест 22" по договору займа от 02.04.2008 составляет 274 432,30 долларов США - основной долг, 108 542,45 долларов США - проценты за по договору за период с 04.04.2008 по 08.10.2012, 327 530,53 долларов США - неустойка за период с 15.07.2011 по 08.10.2012.

При курсе доллара ЦБ РФ на 08.10.2012 -30 9744 задолженность в рублях составит: 8 500 375 руб. 83 коп. - основной долг, 3 362 037 руб. 26 коп. - проценты за по договору, 10 145 061 руб. 65 коп.- неустойка.

30.04.2008 между ИП Бураковским А.Л. (займодавец), ООО "ТК "Дельта" (заемщик) и ООО "Строительные инвестиции" (расчетный оператор) 30.04.2008 заключен договор займа (т.1. л.д. 42), по условиям которого займодавец передает заемщику денежные средства в размере 10 000 000 руб., а заемщик обязуется возвратить указанную сумму займа в установленный договором срок. За пользование денежными средствами заемщик обязался выплатить проценты за пользование денежными средствами в размере 1% годовых, которые выплачиваются единоразовым платежом, одновременно с возвратом заемных денежных средств (пункт 2.5 договора).

Денежные средства были перечислены платежным поручением от 30.04.2088 N 000067 на расчетный счет третьего лицо ООО "Строительные инвестиции" (т.1. л.д. 43).

Дополнительным соглашением от 30.04.2008 срок возврата займа был изменен до 01.07.2009 (т.1. л.д. 44).

В дополнительном соглашении от 01.06.2009 изменен пункт 1.1. договора, Заимодавец передает в собственность заемщику денежные средства в сумме 421 100,5 долларов США, эквивалентной сумме в рублях по курсу ЦБ РФ, установленному сторонами на момент заключения договора, а заемщик обязуется возвратить 421 100,5 долларов США эквивалентной сумме в рублях по курсу ЦБ РФ, установленному сторонами на момент о возврата долга, но не менее 10 000 000 руб. в обусловленный настоящим договором срок и на предусмотренных им условиях (т.1. л.д. 45).

Курс 1 доллара, зафиксированный сторонами на момент перечисления денежных средств, составлял 23,7473 руб., сумма денежных средств по займу в рублях составляет 10 000 000 руб.

Пункт 2.4. Займ предоставляется сроком до 01 мая 2009года.

Добавлен пункт 2.9. Займодавец вправе по своему усмотрению потребовать от Заемщика досрочно возвратить сумму займа, указанную в п.1.1. договора, предварительно уведомив об этом заемщика не позднее чем за 21 день до предполагаемого срока возврата займа. В случае, если заемщик не возвращает сумму займа в срок, установленный займодавцем, то заимодавец вправе взыскать с него неустойку в размере 0,1 % от суммы задолженности за каждый день просрочки в возврате займа или уплаты процентов.

В дополнительном соглашении N 3 от 30.06.2009 изменен пункт 2.4. договора, установлен новый срок возврата займа, до 31.12.2009. (т.1, л.д. 46).

В пункте 2.9 договора изменен размер неустойки с 0,1 % на 0,3 %.

Пунктом 3.2 предусмотрено, что в случае невозвращения суммы, указанной в пункте 1.1 суммы займа в определенный пункте 2.4 срок, заемщик уплачивает штраф в размере 0,3 % от просроченной суммы за каждый день просрочки до дня возврата займодавцу (т.1, л.д.46).

Дополнительным соглашением N 4 от 31.12.2009 изменен п.2.4. договора, установлен новый срок возврата займа до 31.08.2010 (т.1. л.д. 47).

По договору о переводе долга от 26.04.2010 с согласия кредитора ИП Бураковского А.Л. ООО "Техинвест 22" (новый должник) приняло на себя обязательства ООО "ТК "Дельта" (должник) по договору б/н от 30.04.2008 в части возврата суммы 421 100,5 долларов США эквивалентной сумме в рублях по курсу доллара, установленному сторонами на момент возврата долга, но не менее 10 000 000 руб. в обусловленный договором срок и на предусмотренных им условиях (т.1, л.д.49).

Согласно пункту 2.3 перевод долга является возмездным. Должник производит оплату Новому должнику за принятие им на себя долговых обязательств в размере 10 000 000 руб. Оплата осуществляется денежными средствами на лицевой счет Нового должника, указанный в соглашении.

В счет исполнения обязательств по договору о переводе долга б/н. от 26.04.2010 ООО "ТК "Дельта" передало ООО "Техинвест 22" вексель N 10/09 от 17.12.2009 ООО "Экосервис" номиналом 10 000 000 руб. (т.3, л.д.56).

Соглашением от 01.07.2010 стороны установили с 01.07.2010 процент за пользование заемными денежными средствами в размере 15% годовых (т.1, л.д.101).

Между ООО "Техинвест 22" и Бураковским А.Л. подписано дополнительное соглашение N 5 от 01.09.2010, в котором изменены пункт 2.4, пункт 3.2 договора займа (т.1. л.д. 48).

Согласно новой редакции Заем предоставляется сроком до 27.12.2011. Заемщик обязуется возвратить займ в следующем порядке:

- в срок до 15.07.2011 заемщик возвращает заемные денежные средства в размере не менее 70 000 долларов США эквивалентной сумме в рублях по курсу доллара, установленному ЦБ РФ на момент возврата денежных средств, но не менее 2 100 000 руб.;

- в срок до 15.09.2011 заемщик возвращает заемные денежные средства в размере не менее 70 000 долларов США эквивалентной сумме в рублях по курсу доллара, установленному ЦБ РФ на момент возврата денежных средств, но не менее 2 100 000 руб.;

- в срок до 15.11.2011 заемщик возвращает заемные денежные средства в размере не менее 70 000 долларов США эквивалентной сумме в рублях по курсу доллара, установленному ЦБ РФ на момент возврата денежных средств, но не менее 2 100 000 руб.;

- в срок до 29.12.2011 заемщик возвращает оставшуюся часть займа и оплачивает начисленные проценты по договору.

В случае невозвращения указанной в пункте 1.1 договора суммы займа или ее части в определенный в пункте 2.4 договора срок, заемщик уплачивает штраф 0,3 % от просроченной суммы займа за каждый день просрочки до дня возврата ее займодавцу (т.1, л.д.48).

Между Бураковским А.Л. и ООО "Техинвест 22" составлены акты сверок по состоянию на 01.04.2011, на 01.04.2012, на 30.09.2012 (т.1, л.д.50-52).

Согласно акту сверки взаимных расчетов по состоянию на 30.09.2012, задолженность ООО "Техинвест 22" по договору о переводе долга от 26.04.2010 (договору займа б/н от 30.04.2008) в пользу Бураковского А.Л. составляет 572 513,26 долларов США, при курсе доллара на 30.09.2012 года 1 доллар США - 30,9169 руб., задолженность в рублях составляет 17 700 335,21 руб.

По состоянию на 08.10.2012 задолженность ООО "Техинвест 22" по договору займа от 30.04.2008 составляет 421 100,5 долларов США - основной долг, 152 793,4 долларов США - проценты за по договору за период с 01.05.2008 по 08.10.2012, 326 864,23 долларов США - неустойка за период с 15.07.2011 по 08.10.2012.

При курсе доллара ЦБ РФ на 08.10.2012 - 30 9744 задолженность в рублях составит: 13 043 335 руб. 33 коп. - основной долг, 4 732 684 руб. 20 коп.- проценты по договору, 10 124 423 руб. 41 коп. - неустойка.

17.06.2008 между ИП Беккерман О.Л. (займодавец), ООО "ТК "Дельта" (заемщик) и ООО "Строительные инвестиции" (расчетный оператор) заключен договор займа (т.1. л.д. 53), по условиям которого займодавец передает заемщику денежные средства в размере 1 650 000 руб., а заемщик обязуется возвратить указанную сумму займа в установленный договором срок. За пользование денежными средствами заемщик обязался выплатить проценты за пользование денежными средствами в размере 1% годовых, которые выплачиваются единоразовым платежом, одновременно с возвратом заемных денежных средств (пункт 2.5 договора).

Денежные средства были перечислены платежным поручением от 17.06.2088 N 000053 на расчетный счет третьего лицо ООО "Строительные инвестиции" (т.1, л.д.54).

Дополнительным соглашением от 17.06.2008 была изменена редакция договора займа (т.1, л.д. 55):

Пункт 1.1. Заимодавец передает в собственность заемщику денежные средства в сумме 69 387,4 долларов США, эквивалентной сумме в рублях по курсу ЦБ РФ, установленному сторонами на момент заключения договора, а заемщик обязуется возвратить 69 387,4 долларов США эквивалентной сумме в рублях по курсу ЦБ РФ, установленному сторонами на момент о возврата долга, но не менее 1 650 000 руб. в обусловленный настоящим договором срок и на предусмотренных им условиях

Курс 1 доллара, зафиксированный сторонами на момент перечисления денежных средств, составлял 23,7795 руб., сумма денежных средств по займу в рублях составляет 1 650 000 руб.

Пункт 2.4. Займ предоставляется сроком до 01 мая 2009года.

Добавлен пункт 2.9. Займодавец вправе по своему усмотрению потребовать от Заемщика досрочно возвратить сумму займа, указанную в пункте 1.1. договора, предварительно уведомив об этом заемщика не позднее чем за 21 день до предполагаемого срока возврата займа. В случае, если заемщик не возвращает сумму займа в срок, установленный займодавцем, то заимодавец вправе взыскать с него неустойку в размере 0,1 % от суммы задолженности за каждый день просрочки в возврате займа или уплаты процентов (т.1, л.д.55).

Дополнительным соглашением от 30.04.2009 срок возврата займа был изменен до 01.07.2009 (т.1. л.д. 56).

В дополнительном соглашении N 3 от 30.06.2009 изменен пункт 2.4. договора, установлен новый срок возврата займа, до 31.12.2009. В пункте 2.9 договора изменен размер неустойки с 0,1 % на 0,3 % (т.1. л.д. 57).

Пунктом 3.2 предусмотрено, что в случае невозвращения суммы, указанной в п.1.1 суммы займа в определенный п.2.4 срок, заемщик уплачивает штраф в размере 0,3 % от просроченной суммы за каждый день просрочки до дня возврата займодавцу.

Дополнительным соглашением N 4 от 31.12.2009 изменен пункт 2.4. договора, установлен новый срок возврата займа до 31.08.2010 (т.1, л.д. 58).

По договору о переводе долга от 26.04.2010 с согласия кредитора ИП Беккерман О.Л. ООО "Техинвест 22" (новый должник) приняло на себя обязательства ООО "Торговая компания "Дельта" (должник) по договору б/н от 17.06.2008 в части возврата суммы 69 387,4 долларов США эквивалентной сумме в рублях по курсу доллара, установленному сторонами на момент договора. Возврат займа в размере 69 387,4 долларов США осуществляется по курсу ЦБ РФ на момент возврата долга, но не менее 1 650 000 руб. в обусловленный договором срок и на предусмотренных им условиях (т.1, л.д.60).

Согласно пункту 2.3. Перевод долга является возмездным. Должник производит оплату Новому должнику за принятие им на себя долговых обязательств в размере 1 650 000 руб. Оплата осуществляется денежными средствами на лицевой счет Нового должника, указанный в соглашении.

В счет исполнения обязательств по договору о переводе долга б/н. от 26.04.2010 ООО "ТК "Дельта" передало ООО "Техинвест 22" вексель N 09/09 от 17.12.2009 ООО "Экосервис" номиналом 1 650 000 руб. (т.3, л.д.58,59).

По договору уступки прав (цессии) от 01.07.2010 ИП Беккерман О.Л. (цедент") уступила Бураковскому А.Л. (цессионарий) в полном объеме право (требования) вытекающие с договора займа от 17.06.2008. Сумма уступаемого права требования составляет 69 387,4 долларов США эквивалентной сумме в рублях по курсу доллара на момент возврата долга, но не менее чем по курсу, установленному сторонами, на дату перечисления займа, что составляет 1 650 000 руб. (т.1, л.д.61).

Соглашением от 01.07.2010 стороны установили с 01.07.2010 процент за пользование заемными денежными средствами в размере 15% годовых (т.1, л.д.101).

Между ООО "Техинвест 22" и Бураковским А.Л. подписано дополнительное соглашение N 5 от 01.09.2010, в котором изменены пункт 2.4, пункт 3.2 договора займа.

Согласно новой редакции Заем предоставляется сроком до 27.12.2011. Заемщик обязуется возвратить займ в следующем порядке:

- в срок до 15.07.2011 заемщик возвращает заемные денежные средства в размере не менее 15 000 долларов США эквивалентной сумме в рублях по курсу доллара, установленному ЦБ РФ на момент возврата денежных средств, но не менее 450 000 руб.;

- в срок до 15.09.2011 заемщик возвращает заемные денежные средства в размере не менее 15 000 долларов США эквивалентной сумме в рублях по курсу доллара, установленному ЦБ РФ на момент возврата денежных средств, но не менее 450 000 руб.;

- в срок до 15.11.2011 заемщик возвращает заемные денежные средства в размере не менее 15 000 долларов США эквивалентной сумме в рублях по курсу доллара, установленному ЦБ РФ на момент возврата денежных средств, но не менее 450 000 руб.;

- в срок до 29.12.2011 заемщик возвращает оставшуюся часть займа и оплачивает начисленные проценты по договору.

В случае невозвращения указанной в пункте 1.1 договора суммы займа или ее части в определенный в пункте 2.4 договора срок, заемщик уплачивает штраф 0,3 % от просроченной суммы займа за каждый день просрочки до дня возврата ее займодавцу.

Между Бураковским А.Л. и ООО "Техинвест 22" составлены акты сверок по состоянию на 01.04.2011, на 01.04.2012, на 30.09.2012 (т.1, л.д.62-64).

Согласно акту сверки взаимных расчетов по состоянию на 30.09.2012, задолженность ООО "Техинвест 22" по договору о переводе долга от 26.04.2010 (договору займа б/н от 17.06.2008) в пользу Бураковского А.Л. составляет 94 245,64 долларов США, при курсе доллара на 30.09.2012 года 1 доллар США - 30,9169 руб., задолженность в рублях составляет 2 913 783,03 руб.

По состоянию на 08.10.2012 задолженность ООО "Техинвест 22" по договору займа от 17.06.2008 составляет 69 387,4 долларов США - основной долг, 25 085,74 долларов США - проценты за по договору за период с 18.06.2008 по 08.10.2012, 52 154,39 долларов США - неустойка за период с 15.07.2011 по 08.10.2012.

При курсе доллара ЦБ РФ на 08.10.2012 - 30 9744 руб. задолженность в рублях составит: 2 149 233 руб. 08 коп. - основной долг, 777 015 руб. 75 коп. - проценты за по договору, 1 615 450 руб. 94 коп.- неустойка.

23.06.2008 между Бураковским Л.В. (займодавец), ООО "ТК "Дельта" (заемщик) и ООО "Строительные инвестиции" (расчетный оператор) 23.06.2008 заключен договор займа (т.1. л.д. 65), по условиям которого займодавец передает заемщику денежные средства в размере 14 000 000 руб., а заемщик обязуется возвратить указанную сумму займа в установленный договором срок. За пользование денежными средствами заемщик обязался выплатить проценты за пользование денежными средствами в размере 1% годовых, которые выплачиваются единоразовым платежом, одновременно с возвратом заемных денежных средств (пункт 2.5 договора).

Денежные средства перечислены на расчетный счет третьего лицо ООО "Строительные инвестиции", в подтверждение чего в материалы дела представлены копии извещения от 23.06.2008, копия выписки по счету ООО "Строительные инвестиции", открытому в ОАО "Банк Снежинский" (т. 1, л.д.66, т.2, л.д.72-79).

Дополнительным соглашением от 24.06.2008 была изменена редакция договора займа:

Пункт 1.1. Заимодавец передает в собственность заемщику денежные средства в сумме 593 451,6 долларов США, эквивалентной сумме в рублях по курсу ЦБ РФ, установленному сторонами на момент заключения договора, а заемщик обязуется возвратить 593 451,6 долларов США эквивалентной сумме в рублях по курсу ЦБ РФ, установленному сторонами на момент о возврата долга, но не менее 14 000 000 руб. в обусловленный настоящим договором срок и на предусмотренных им условиях

Курс 1 доллара, зафиксированный сторонами на момент перечисления денежных средств, составлял 23,5908 руб., сумма денежных средств по займу в рублях составляет 14 000 000 руб.

Пункт 2.4. Займ предоставляется сроком до 01 мая 2009 года.

Добавлен пункт 2.9. Займодавец вправе по своему усмотрению потребовать от Заемщика досрочно возвратить сумму займа, указанную в пункте 1.1. договора, предварительно уведомив об этом заемщика не позднее чем за 21 день до предполагаемого срока возврата займа. В случае, если заемщик не возвращает сумму займа в срок, установленный займодавцем, то заимодавец вправе взыскать с него неустойку в размере 0,1 % от суммы задолженности за каждый день просрочки в возврате займа или уплаты процентов (т.1, л.д.55).

Дополнительным соглашением от 30.04.2009 срок возврата займа был изменен до 01.07.2009 (т.1. л.д. 69).

В дополнительном соглашении N 3 от 30.06.2009 изменен пункт 2.4. договора, установлен новый срок возврата займа, до 31.12.2009. В пункте 2.9 договора изменен размер неустойки с 0,1 % на 0,3 %. (т.1., л.д. 70).

Пунктом 3.2 предусмотрено, что в случае невозвращения суммы, указанной в п.1.1 суммы займа в определенный п.2.4 срок, заемщик уплачивает штраф в размере 0,3 % от просроченной суммы за каждый день просрочки до дня возврата займодавцу.

Дополнительным соглашением N 4 от 31.12.2009 изменен пункт 2.4. договора, установлен новый срок возврата займа до 31.08.2010 (т.1. л.д. 71).

По договору о переводе долга от 26.04.2010 с согласия кредитора Бураковского Л.В. ООО "Техинвест 22" (новый должник) приняло на себя обязательства ООО "ТК "Дельта" (должник) по договору б/н от 23.06.2008 в части возврата суммы 593 451,6 долларов США эквивалентной сумме в рублях по курсу доллара, установленному сторонами на момент договора. Возврат займа в размере 593 451,6 долларов США осуществляется по курсу ЦБ РФ на момент возврата долга, но не менее 14 000 000 руб. в обусловленный договором срок и на предусмотренных им условиях (т.1, л.д.67).

Согласно пункту 2.3 перевод долга является возмездным. Должник производит оплату Новому должнику за принятие им на себя долговых обязательств в размере 14 000 000 руб. Оплата осуществляется денежными средствами на лицевой счет Нового должника, указанный в соглашении.

В счет исполнения обязательств по договору о переводе долга б/н. от 26.04.2010 ООО "ТК "Дельта" передало ООО "Техинвест 22" вексель N 03 от 01.04.2010 ООО "Экосервис" номиналом 14 000 000 руб. (т.3, л.д.60-61).

По договору уступки прав (цессии) от 01.07.2010 Бураковский Л.В. (цедент") уступил Бураковскому А.Л. (цессионарий) в полном объеме право (требования) вытекающие с договора займа от 23.06.2008. Сумма уступаемого права требования составляет 593 451,6 долларов США эквивалентной сумме в рублях по курсу доллара на момент возврата долга, но не менее чем по курсу, установленному сторонами, на дату перечисления займа, что составляет 14 000 000 руб. (т.1, л.д.73).

Соглашением от 01.07.2010 стороны установили с 01.07.2010 процент за пользование заемными денежными средствами в размере 15% годовых (т.1, л.д.101).

Между ООО "Техинвест 22" и Бураковским А.Л. подписано дополнительное соглашение N 5 от 01.09.2010, в котором изменены п. 2.4, п. 3.2 договора займа (т.1. л.д. 72).

Согласно новой редакции Заем предоставляется сроком до 27.12.2011. Заемщик обязуется возвратить займ в следующем порядке:

- в срок до 15.07.2011 заемщик возвращает заемные денежные средства в размере не менее 100 000 долларов США эквивалентной сумме в рублях по курсу доллара, установленному ЦБ РФ на момент возврата денежных средств, но не менее 3 000 000 руб.;

- в срок до 15.09.2011 заемщик возвращает заемные денежные средства в размере не менее 100 000 долларов США эквивалентной сумме в рублях по курсу доллара, установленному ЦБ РФ на момент возврата денежных средств, но не менее 3 000 000 руб.;

- в срок до 15.11.2011 заемщик возвращает заемные денежные средства в размере не менее 100 000 долларов США эквивалентной сумме в рублях по курсу доллара, установленному ЦБ РФ на момент возврата денежных средств, но не менее 3 000 000 руб.;

- в срок до 29.12.2011 заемщик возвращает оставшуюся часть займа и оплачивает начисленные проценты по договору.

В случае невозвращения указанной в п.1.1 договора суммы займа или ее части в определенный в 2.4 договора срок, заемщик уплачивает штраф 0,3 % от просроченной суммы займа за каждый день просрочки до дня возврата ее займодавцу.

Между Бураковским А.Л. и ООО "Техинвест 22" составлены акты сверок по состоянию на 01.04.2011, на 01.04.2012, на 30.09.2012 (т.1, л.д.74-76).

Согласно акту сверки взаимных расчетов по состоянию на 30.09.2012, задолженность ООО "Техинвест 22" по договору о переводе долга от 26.04.2010 (договору займа б/н от 23.06.2008) в пользу Бураковского А.Л. составляет 805 960,10 долларов США, при курсе доллара на 30.09.2012 года 1 доллар США - 30,9169 руб., задолженность в рублях составляет 24 917 787,81 руб.

По состоянию на 08.10.2012 задолженность ООО "Техинвест 22" по договору займа от 23.06.2008 составляет 593 451,6 долларов США - основной долг, 214 454,24 долларов США - проценты за по договору за период с 24.06.2008 по 08.10.2012, 462 555,47 долларов США - неустойка за период с 15.07.2011 по 08.10.2012.

При курсе доллара ЦБ РФ на 08.10.2012 - 30 9744 руб. задолженность в рублях составит: 18 381 807 руб. 24 коп. - основной долг, 6 642 591 руб. 41 коп. - проценты за по договору, 14 3237 378 руб. 15 коп.- неустойка.

16.07.2008 между ИП Бураковским А.Л. (займодавец), ООО "ТК "Дельта" (заемщик) и ООО "Строительные инвестиции" (расчетный оператор) 16.07.2008 заключен договор займа, по условиям которого займодавец передает заемщику денежные средства в размере 9 000 000 руб., а заемщик обязуется возвратить указанную сумму займа в установленный договором срок. За пользование денежными средствами заемщик обязался выплатить проценты за пользование денежными средствами в размере 1% годовых, которые выплачиваются единоразовым платежом, одновременно с возвратом заемных денежных средств (пункт 2.5 договора).

Денежные средства были перечислены на расчетный счет третьего лицо ООО "Строительные инвестиции", в подтверждение чего в материалы дела представлены копии следующих документов: извещение от 18.06.2007, мемориальный ордер N 121-187-1 от 18.07.2008, платежное поручение N 000098 от 18.07.2008 (т.1, л.д.78, 79, т.2, л.д.68).

В дополнительном соглашении от 18.07.2008 (т.1. л.д. 80) изменен пункт 1.1. договора, Заимодавец передает в собственность заемщику денежные средства в сумме 387 813,4 долларов США, эквивалентной сумме в рублях по курсу ЦБ РФ, установленному сторонами на момент заключения договора, а заемщик обязуется возвратить 387 813,4 долларов США эквивалентной сумме в рублях по курсу ЦБ РФ, установленному сторонами на момент о возврата долга, но не менее 9 000 000 руб. в обусловленный настоящим договором срок и на предусмотренных им условиях

Курс 1 доллара, зафиксированный сторонами на момент перечисления денежных средств, составлял 23,2250 руб., сумма денежных средств по займу в рублях составляет 9 000 000 руб.

Пункт 2.4. Займ предоставляется сроком до 01 мая 2009года.

Добавлен пункт 2.9. Займодавец вправе по своему усмотрению потребовать от Заемщика досрочно возвратить сумму займа, указанную в п.1.1. договора, предварительно уведомив об этом заемщика не позднее чем за 21 день до предполагаемого срока возврата займа. В случае, если заемщик не возвращает сумму займа в срок, установленный займодавцем, то заимодавец вправе взыскать с него неустойку в размере 0,1 % от суммы задолженности за каждый день просрочки в возврате займа или уплаты процентов (т.1, л.д.80).

Дополнительным соглашением от 30.04.2009 изменен пункт 2.4. договора, установлен новый срок возврата займа до 01.07.2009 (т.1. л.д. 81).

В дополнительном соглашении N 3 от 30.06.2009 (т.1. л.д. 82) изменен пункт 2.4. договора, установлен новый срок возврата займа, до 31.12.2009. В пункте 2.9 договора изменен размер неустойки с 0,1 % на 0,3 %.

Пунктом 3.2 предусмотрено, что в случае невозвращения суммы, указанной в п.1.1 суммы займа в определенный пункт 2.4 срок, заемщик уплачивает штраф в размере 0,3 % от просроченной суммы за каждый день просрочки до дня возврата займодавцу (т.1, л.д.82).

Дополнительным соглашением N 4 от 31.12.2009 изменен пункт 2.4. договора, установлен новый срок возврата займа до 31.08.2010 (т.1. л.д. 83).

По договору о переводе долга от 26.04.2010 с согласия кредитора ИП Бураковского А.Л. ООО "Техинвест 22" (новый должник) приняло на себя обязательства ООО "ТК "Дельта" (должник) по договору б/н от 16.07.2008 в части возврата суммы 387 513,4 долларов США эквивалентной сумме в рублях по курсу доллара, установленному сторонами на момент возврата долга, но не менее 9 000 000 руб. в обусловленный договором срок и на предусмотренных им условиях (т.1, л.д.85).

Согласно пункту 2.3 перевод долга является возмездным. Должник производит оплату Новому должнику за принятие им на себя долговых обязательств в размере 9 000 000 руб. Оплата осуществляется денежными средствами на лицевой счет Нового должника, указанный в соглашении.

В счет исполнения обязательств по договору о переводе долга б/н. от 26.04.2010 ООО "ТК "Дельта" передало ООО "Техинвест 22" вексель N 05/09 от 01.12.2009 ООО "Экосервис" номиналом 9 000 000 руб. (т.3, л.д.53, 54).

Соглашением от 01.07.2010 стороны установили с 01.07.2010 процент за пользование заемными денежными средствами в размере 15% годовых (т.1, л.д.101).

Между ООО "Техинвест 22" и Бураковским А.Л. подписано дополнительное соглашение N 5 от 01.09.2010, в котором изменены п. 2.4, п. 3.2 договора займа.

Согласно новой редакции Заем предоставляется сроком до 27.12.2011. Заемщик обязуется возвратить займ в следующем порядке:

- в срок до 15.07.2011 заемщик возвращает заемные денежные средства в размере не менее 63 350 долларов США эквивалентной сумме в рублях по курсу доллара, установленному ЦБ РФ на момент возврата денежных средств, но не менее 1 900 500 руб.;

- в срок до 15.09.2011 заемщик возвращает заемные денежные средства в размере не менее 63 500 долларов США эквивалентной сумме в рублях по курсу доллара, установленному ЦБ РФ на момент возврата денежных средств, но не менее 1 900 500 руб.;

- в срок до 15.11.2011 заемщик возвращает заемные денежные средства в размере не менее 63 500 долларов США эквивалентной сумме в рублях по курсу доллара, установленному ЦБ РФ на момент возврата денежных средств, но не менее 1 900 500 руб.;

- в срок до 29.12.2011 заемщик возвращает оставшуюся часть займа и оплачивает начисленные проценты по договору.

В случае невозвращения указанной в пункте 1.1 договора суммы займа или ее части в определенный в 2.4 договора срок, заемщик уплачивает штраф 0,3 % от просроченной суммы займа за каждый день просрочки до дня возврата ее займодавцу (т.1, л.д.84).

Между Бураковским А.Л. и ООО "Техинвест 22" составлены акты сверок по состоянию на 01.04.2011, на 01.04.2012, на 30.09.2012 (т.1, л.д.86-88).

Согласно акту сверки взаимных расчетов по состоянию на 30.09.2012, задолженность ООО "Техинвест 22" по договору о переводе долга от 26.04.2010 (договору займа б/н от 16.07.2008) в пользу Бураковского А.Л. составляет 526 034,17 долларов США, при курсе доллара на 30.09.2012 года 1 доллар США - 30,9169 руб., задолженность в рублях составляет 16 263 345,83 руб.

По состоянию на 08.10.2012 задолженность ООО "Техинвест 22" по договору займа от 30.04.2008 составляет 387 513,4 долларов США - основной долг, 139 791,3 долларов США - проценты за по договору за период с 17.06.2008 по 08.10.2012, 301 318,2 долларов США - неустойка за период с 15.07.2011 по 08.10.2012.

При курсе доллара ЦБ РФ на 08.10.2012 - 30 9744 руб. задолженность в рублях составит: 12 002 995 руб. 06 коп. - основной долг, 4 329 951 руб. 64 коп. - проценты за по договору, 9 333 150 руб. 45 коп.- неустойка.

06.10.2008 между ИП Бураковским А.Л. (займодавец), ООО "Кирпичный завод N 3" (заемщик) заключен договор займа, по условиям которого займодавец передает заемщику денежные средства в размере 2 000 000 руб., а заемщик обязуется возвратить указанную сумму займа в установленный договором срок. За пользование денежными средствами заемщик обязался выплатить проценты за пользование денежными средствами в размере 1% годовых, которые выплачиваются единоразовым платежом, одновременно с возвратом заемных денежных средств (пункт 2.5 договора) (т.1. л.д. 89).

В подтверждение предоставления займа в материалы дела представлена копия извещения от 06.10.2008 (т.1, л.д.90).

В дополнительном соглашении от 06.10.2008 (т.1. л.д. 91) изменен пункт 1.1. договора, Заимодавец передает в собственность заемщику денежные средства в сумме 77 222,1 долларов США, эквивалентной сумме в рублях по курсу ЦБ РФ, установленному сторонами на момент заключения договора, а заемщик обязуется возвратить 77 222,1 долларов США эквивалентной сумме в рублях по курсу ЦБ РФ, установленному сторонами на момент о возврата долга, но не менее 2 000 000 руб. в обусловленный настоящим договором срок и на предусмотренных им условиях

Курс 1 доллара, зафиксированный сторонами на момент перечисления денежных средств, составлял 23,8993 руб., сумма денежных средств по займу в рублях составляет 2 000 000 руб.

Пункт 2.4. Займ предоставляется сроком до 01 мая 2009года.

Добавлен пункт 2.8. Займодавец вправе по своему усмотрению потребовать от Заемщика досрочно возвратить сумму займа, указанную в пункте 1.1. договора, предварительно уведомив об этом заемщика не позднее чем за 14 дней до предполагаемого срока возврата займа. В случае, если заемщик не возвращает сумму займа в срок, установленный займодавцем, то заимодавец вправе взыскать с него неустойку в размере 0,1 % от суммы задолженности за каждый день просрочки в возврате займа или уплаты процентов (т.1, л.д.91).

Дополнительным соглашением от 30.04.2009 изменен п.2.4. договора, установлен новый срок возврата займа до 01.07.2009 (т.1, л.д. 92).

В дополнительном соглашении N 3 от 30.06.2009 изменен пункт 2.4. договора, установлен новый срок возврата займа, до 31.12.2009. В пункте 2.8 договора изменен размер неустойки с 0,1 % на 0,3 %. (т.1. л.д. 93).

Пунктом.3.2 предусмотрено, что в случае невозвращения суммы, указанной в п.1.1 суммы займа в определенный пункте 2.4 срок, заемщик уплачивает штраф в размере 0,3 % от просроченной суммы за каждый день просрочки до дня возврата займодавцу (т.1, л.д.93).

Дополнительным соглашением N 4 от 31.12.2009 изменен пункт 2.4. договора, установлен новый срок возврата займа до 31.08.2010 (т.1, л.д. 94).

По договору о переводе долга от 26.04.2010 с согласия кредитора ИП Бураковского А.Л. ООО "Техинвест 22" (новый должник) приняло на себя обязательства ООО "Кирпичный завод N 3" (должник) по договору б/н от 06.10.2008 в части возврата суммы 77 222,1 долларов США эквивалентной сумме в рублях по курсу доллара, установленному сторонами на момент возврата долга, но не менее 2 000 000 руб. в обусловленный договором срок и на предусмотренных им условиях (т.1, л.д.96).

Согласно пункту 2.3 перевод долга является возмездным. Должник производит оплату Новому должнику за принятие им на себя долговых обязательств в размере 2 000 000 руб. Оплата осуществляется денежными средствами на лицевой счет Нового должника, указанный в соглашении.

В счет исполнения обязательств по договору о переводе долга б/н. от 26.04.2010 ООО "Кирпичный завод N 3" передало ООО "Техинвест 22" вексель N 01 от 15.03.2010 ООО "Экосервис" номиналом 2 000 000 руб. (т.3, л.д.62, 63).

Соглашением от 01.07.2010 стороны установили с 01.07.2010 процент за пользование заемными денежными средствами в размере 15% годовых (т.1, л.д.101).

Между ООО "Техинвест 22" и Бураковским А.Л. подписано дополнительное соглашение N 5 от 01.09.2010, в котором изменены п. 2.4, п. 3.2 договора займа.

Согласно новой редакции Заем предоставляется сроком до 27.12.2011. Заемщик обязуется возвратить займ в следующем порядке:

- в срок до 15.07.2011 заемщик возвращает заемные денежные средства в размере не менее 15 000 долларов США эквивалентной сумме в рублях по курсу доллара, установленному ЦБ РФ на момент возврата денежных средств, но не менее 450 000 руб.;

- в срок до 15.09.2011 заемщик возвращает заемные денежные средства в размере не менее 15 000 долларов США эквивалентной сумме в рублях по курсу доллара, установленному ЦБ РФ на момент возврата денежных средств, но не менее 450 000 руб.;

- в срок до 15.11.2011 заемщик возвращает заемные денежные средства в размере не менее 15 000 долларов США эквивалентной сумме в рублях по курсу доллара, установленному ЦБ РФ на момент возврата денежных средств, но не менее 450 000 руб.;

- в срок до 29.12.2011 заемщик возвращает оставшуюся часть займа и оплачивает начисленные проценты по договору.

В случае невозвращения указанной в пункте 1.1 договора суммы займа или ее части в определенный в пункте 2.4 договора срок, заемщик уплачивает штраф 0,3 % от просроченной суммы займа за каждый день просрочки до дня возврата ее займодавцу (т.1, л.д.84).

Между Бураковским А.Л. и ООО "Техинвест 22" составлены акты сверок по состоянию на 01.04.2011, на 01.04.2012, на 30.09.2012 (т.1, л.д.97-99).

Согласно акту сверки взаимных расчетов по состоянию на 30.09.2012, задолженность ООО "Техинвест 22" по договору о переводе долга от 26.04.2010 (договору займа б/н от 06.10.2008) в пользу Бураковского А.Л. составляет 104 684,60 долларов США, при курсе доллара на 30.09.2012 года 1 доллар США - 30,9169 руб., задолженность в рублях составляет 3 235 544,79 руб.

По состоянию на 08.10.2012 задолженность ООО "Техинвест 22" по договору займа от 06.10.2008 составляет 77 222,1 долларов США - основной долг, 27 684,04 долларов США - проценты за по договору за период с 07.10.2008 по 08.10.2012, 58 876,66 долларов США - неустойка за период с 15.07.2011 по 08.10.2012.

При курсе доллара ЦБ РФ на 08.10.2012 - 30 9744 руб. задолженность в рублях составит: 2 391908 руб. 21 коп. - основной долг, 857 496 руб. 53 коп. - проценты за по договору, 1 823 339 руб. 22 коп.- неустойка.

Ссылаясь на неисполнение заёмщиком принятых на себя обязательств по возврату суммы займов по вышеуказанным договорам займа, уплаты процентов за пользование займом, ИП Бураковский А.Л. обратился в суд с заявлением о включении требований в реестр требований кредиторов должника. В качестве правового обоснования заявленных требований указал статьи 16, 67, 71 Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)".

Исследовав представленные в материалы дела доказательства в их совокупности, а также оценив доводы и возражения лиц, участвующих в деле, установив, что факт перечисления денежных средств в соответствии с условиями договоров займа подтвержден представленными в дело платёжными документами, доказательств возврата заёмных денежных средств займодавцу в предусмотренный договорами займа и дополнительными соглашениями к ним срок не представлено, договоры перевода долга и договоры уступки прав требования (цессии) соответствуют предъявляемым к ним законодательством требованиям, суд первой инстанции пришёл к выводу о правомерности заявленных ИП Бураковским А.Л. требований. Вместе с тем, применив положения статьи 333 Гражданского кодекса Российской Федерации, судом признана обоснованной и подлежащей включению в реестр требований кредиторов должника неустойка в размере 15 743 799 руб. 26 коп.

Выводы суда являются правильными, основаны на представленных сторонами доказательствах и требованиях действующего законодательства.

Согласно части 1 статьи 223 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации и статье 32 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" от 26.10.2002 N 127-ФЗ (далее - Закон о банкротстве) дела о несостоятельности (банкротстве) рассматриваются арбитражным судом по правилам, предусмотренным Кодексом, с особенностями, установленными федеральными законами, регулирующими вопросы о несостоятельности (банкротстве).

В соответствии с пунктом 6 статьи 16 Закона о банкротстве требования кредиторов включаются в реестр требований кредиторов и исключаются из него арбитражным управляющим или реестродержателем исключительно на основании вступивших в законную силу судебных актов, устанавливающих их состав и размер, если иное не определено настоящим пунктом.

В силу пункта 1 статьи 71 Закона о банкротстве для целей участия в первом собрании кредиторов кредиторы вправе предъявить свои требования к должнику в течение тридцати календарных дней с даты опубликования сообщения о введении наблюдения. Указанные требования направляются в арбитражный суд, должнику и временному управляющему с приложением судебного акта или иных документов, подтверждающих обоснованность этих требований. Указанные требования включаются в реестр требований кредиторов на основании определения арбитражного суда о включении указанных требований в реестр требований кредиторов.

В силу статей 71 и 100 Закона о банкротстве проверка обоснованности и размера требований кредиторов осуществляется судом независимо от наличия разногласий относительно этих требований между должником и лицами, имеющими право заявлять соответствующие возражения, с одной стороны, и предъявившим требование кредитором - с другой стороны. При установлении требований кредиторов в деле о банкротстве суд должен исходить из того, что установленными могут быть признаны только требования, в отношении которых представлены достаточные доказательства наличия и размера задолженности. При этом необходимо иметь в виду, что целью проверки обоснованности требований является недопущение включения в реестр необоснованных требований, поскольку такое включение приводит к нарушению прав и законных интересов кредиторов, имеющих обоснованные требования, а также должника и его учредителей (участников).

Предъявляя требование о включении в реестр требований кредиторов должника задолженности, заявитель в рассматриваемом деле должен доказать факт реальной передачи денежных средств.

В соответствии с пунктом 1 статьи 807 Гражданского кодекса Российской Федерации по договору займа одна сторона (займодавец) передает в собственность другой стороне (заемщику) деньги или другие вещи, определенные родовыми признаками, а заемщик обязуется возвратить займодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество других полученных им вещей того же рода и качества.

Договор займа считается заключенным с момента передачи денег или других вещей.

Согласно статье 810 Гражданского кодекса Российской Федерации заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

Расписка заемщика или иной документ, удостоверяющие передачу ему займодавцем определенной денежной суммы, в силу пункта 2 статьи 808 упомянутого Кодекса могут служить подтверждением факта заключения договора.

Каждое лицо, участвующее в деле, должно доказать обстоятельства, на которые оно ссылается как на основание своих требований и возражений (часть 1 статьи 65 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации). При этом лица, участвующие в деле, несут риск наступления последствий совершения или несовершения ими процессуальных действий, в частности по представлению доказательств (часть 2 статьи 9, часть 1 статьи 41 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации).

В соответствии с частями 1 и 2 статьи 71 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации арбитражный суд оценивает доказательства по своему внутреннему убеждению, основанному на всестороннем, полном, объективном и непосредственном исследовании имеющихся в деле доказательств; арбитражный суд оценивает относимость, допустимость, достоверность каждого доказательства в отдельности, а также достаточность и взаимную связь доказательств в их совокупности.

Как следует из материалов дела, в подтверждение наличия задолженности должника перед кредитором в материалы дела представлены договоры займа от 02.04.2008, от 30.04.2008, от 17.06.2008, от 23.06.2008, от 16.07.2008, от 06.10.2008 (т.1. л.д. 21, 42, 53, 65, 77, 89) с дополнительными соглашениями и платёжными документами (т.1. л.д. 22, 43, 54, 72-79, 90), письма ООО ТК "Дельта" к расчетному оператору ООО "Строительные инвестиции" о перечислении денежных средств полученных займодавцев в счет исполнения его обязательств в пользу третьих лиц, договоры о переводе долга (т.2. л.д. 30, 32, 33), акты сверок взаимных расчётов (т.1. л.д. 38-41, 50-52, 62 - 64, 74-76, 86-88, 97-99), договоры перевода долга от 26.04.2010 (т.1, л.д. 36, 49, 60, 67, 85, 96), договоры уступки прав требования (цессии) (т.1. л.д. 37, 61, 101)

Из содержания представленных в материалы дела дополнительных соглашений следует, что расчетный оператор ООО "Строительные инвестиции" являлось поручителем по договорам займа от 02.04.2008, от 30.04.2008, 17.06.2008, от 23.06.2008, от 16.07.2008.

Факт перечисления денежных средств в соответствии с условиями договоров займа подтвержден представленными в дело платёжными документами (платёжные поручения, извещения (т.1. л.д. 22, 43, 54, 72-79, 90))

Доказательств возврата заёмных денежных средств займодавцу в срок, установленный дополнительными соглашениями от N 5 от 01.09.2010, материалы дела не содержат, лицами, участвующими в деле, не представлены (статья 65 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации).

В соответствии с частью 1 статьи 382 Гражданского кодекса Российской Федерации право (требование), принадлежащее кредитору на основании обязательства, может быть передано им другому лицу по сделке (уступка требования) или перейти к другому лицу на основании закона.

Согласно пункту 1 статьи 391 Гражданского кодекса Российской Федерации, перевод должником своего долга на другое лицо допускается лишь с согласия кредитора.

Согласно условиям договоров о переводе долга от 26.04.2010 исполнение обязанностей первоначального должника ООО ТК "Дельта" и ООО "Кирпичный завод N 3" по договорам займа с согласия кредитора (ИП Беккерман О.Л., Бураковский Л.В., Бураковский А.Л.) перешло на ООО "Техинвест 22".

Оценив условия договоров, судом верно установлено, что договоры перевода долга соответствуют предъявляемым к ним законодательством требованиям, в силу чего являются заключёнными, оснований для признания их ничтожными по мотиву несоответствия их требованиям статьи 575 Гражданского кодекса Российской Федерации не имеется.

Кроме того, судом верно установлено, что право на включение в реестр требований кредиторов задолженности по договорам займа от 02.04.2008, от 17.06.2008, от 23.06.2008 обосновывается заключёнными между ИП Бураковским А.Л. (цессионарий) и Бураковским Л.В. и ИП Беккерман О.Л. (цеденты) 01.07.2010 договорами уступки прав (цессии) (т.1. л.д. 37, 61, 101)

Указанные договоры цессии соответствуют положениям главы 24 Гражданского кодекса Российской Федерации (перемена лиц в обязательстве), в связи с чем суд первой инстанции пришёл к верному выводу о правомерности заявленных Бураковским А.Л. требований.

Поскольку наличие задолженности должника перед кредитором подтверждается материалами дела, требование ИП Бураковского А.Л. о взыскании неустойки также является обоснованным.

Согласно расчётам кредитора, подлежащая включению в реестр требований кредиторов сумма неустойки составляет 47 231 397 руб. 78 коп.

В суде первой инстанции, временным управляющим, должником, ОАО "Сбербанк России" заявлено о применении статьи 333 Гражданского кодекса Российской Федерации.

В силу части 1 статей 329-330 Гражданского кодекса Российской Федерации исполнение обязательств может обеспечиваться неустойкой, то есть определенной законом или договором денежной суммой, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в частности в случае просрочки исполнения.

Если подлежащая уплате неустойка явно несоразмерна последствиям нарушения обязательства, суд вправе уменьшить неустойку (часть 1 ст. 333 Гражданского кодекса Российской Федерации).

Пунктами 3.2. договоров займа сторонами согласовано условие о взыскании неустойки в размере 0,3% от суммы задолженности за каждый день просрочки.

Суд первой инстанции, применяя статью 333 Гражданского кодекса Российской Федерации, обоснованно исходил из сложившейся судебной практики, сведений о сумме основного долга, об установленном в договоре размере неустойки и о начисленной общей сумме неустойки, о сроке, в течение которого не исполнялось обязательство.

При изложенных обстоятельствах, с учетом положений статьи 333 Гражданского кодекса Российской Федерации и обстоятельств данного дела, вывод суда первой инстанции об уменьшении размера взыскиваемой кредитором неустойки до 0,1% за каждый день просрочки платежа и уменьшении общей суммы неустойки, подлежащей включению в реестр требований кредиторов должника, до 15 743 799 руб. 26 коп., суд апелляционной инстанции считает обоснованным.

Довод апелляционной жалобы о том, что выводы суда первой инстанции о наличии обязательств по договорам займа у ООО "ТК "Дельта" (новый должник ООО "Техинвест- 22"), не соответствует фактическим обстоятельствам дела, судом апелляционной инстанции признаётся подлежащим отклонению.

Как следует из апелляционной жалобы в обоснование указанного довода ОАО "Сбербанк России" ссылалось на то, что денежные средства перечислялись займодавцами на расчётный счёт ООО "Строительные инвестиции", которое использовало их для исполнения своих обязательств по договору займа N 02/20 от 20.02.2008.

Отклоняя указанный довод, суд апелляционной инстанции исходит из следующего.

По условиям заключённых договоров займа от 30.04.2008, 16.07.2008, от 02.04.2008, 17.06.2008, 23.06.2008 предусмотрено, что займодавец передаёт займ заёмщику путём перечисления денежных средств на расчётный счёт расчётного оператора ООО "Строительные инвестиции" (пункт 2.2. договоров).

Из содержания представленных в материалы дела дополнительных соглашений следует, что расчетный оператор ООО "Строительные инвестиции" являлось поручителем по договорам займа от 02.04.2008, от 30.04.2008, 17.06.2008, от 23.06.2008, от 16.07.2008.

Представленными в материалы дела письмами от 23.06.2008. от 03.04.2008 от 17.06.2008 (т.2, л.д.30, 32, 33) подтверждается факт обращения ООО ТК "Дельта" к расчетному оператору ООО "Строительные инвестиции" с просьбой о перечислении денежных средств, полученных от займодавцев, в счет исполнения его обязательств в пользу третьих лиц.

Согласно пояснениям ООО "ТК "Дельта" в суде первой инстанции (отзыв на требование кредитора - т.3. л.д. 27-28) денежные средства по распоряжению ООО "ТК "Дельта" были направлены на погашение задолженности по договору займа N 02/20 от 20.02.2008.

Доказательств того, что полученные ООО "Строительные инвестиции" денежные средства были направлены на погашение собственных обязательств по договору займа N 02/20 от 20.02.2008, ОАО "Сбербанк России" в материалы дела не представило, равно как и не представило доказательств заключения договора займа N 02/20 от 20.02.2008 именно с ООО "Строительные инвестиции".

Таким образом, поскольку в соответствии с положениями статей 421, 807 Гражданского кодекса Российской Федерации стороны вправе были предусмотреть в договоре способ предоставления займа путём перечисления суммы займа третьему лицу, а перечисление денежных средств по письмам ООО "ТК "Дельта" на погашение займа N 02/20 от 20.02.2008 свидетельствует о распоряжении ООО "ТК "Дельта" заёмными денежными средствами в своих интересах, оснований полагать, что денежные средства по договорам займа получило ООО "Строительные инвестиции", которое использовало их для исполнения своих обязательств по договору займа N 02/20 от 20.02.2008, у суда апелляционной инстанции не имеется. Выводы суда первой инстанции о возникновении обязательств по спорным договорам займа у ООО "ТК "Дельта" (новый должник ООО "Техинвест- 22") соответствуют фактическим обстоятельствам дела.

Также не может быть признан обоснованным довод апелляционной жалобы о наличии в действиях ООО "Техинвест- 22", ООО "ТК "Дельта", ООО "Кирпичный завод N 3" по переводу долга признаков злоупотребления права в соответствии со статьёй 10 Гражданского кодекса Российской Федерации.

В соответствии с абзацем первым пункта 1 и пунктом 2 статьи 10 Гражданского кодекса Российской Федерации не допускаются действия граждан и юридических лиц, осуществляемые исключительно с намерением причинить вред другому лицу, а также злоупотребление правом в иных формах. В случае несоблюдения данного требования закона суд может отказать лицу в защите права.

В пункте 5 Постановления Пленума Верховного Суда РФ N 6, Пленума ВАС РФ N 8 от 01.07.1996 "О некоторых вопросах, связанных с применением части первой Гражданского кодекса Российской Федерации" разъяснено следующее. При разрешении споров отказ на основании статьи 10 Гражданского кодекса Российской Федерации в защите права со стороны суда допускается лишь в случаях, когда материалы дела свидетельствуют о совершении юридическим лицом действий, которые могут быть квалифицированы как злоупотребление правом, в частности, действий, имеющих своей целью причинить вред другим лицам.

Злоупотребление гражданским правом заключается в превышении пределов дозволенного гражданским правом осуществления своих правомочий путем осуществления их с незаконной целью или незаконными средствами, нарушая при этом права и законные интересы других лиц. Обращение с рассматриваемыми по данному делу требованиями продиктовано намерением истцов защитить свои права и законные интересы (статья 4 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации).

Как следует из материалов дела, первоначальный должник (ООО ТК "Дельта", ООО "Кирпичный завод N 3") произвело оплату в размере принятых ООО "Техинвест 22" обязательств.

Полученные от указанных лиц ценные бумаги были переданы ООО "Техинвест 22" по акту приема-передачи от 26.04.2010 в счет исполнения своих обязательств по оплате третьему лицу (т.3, л.д.37-51). При этом, на дату совершения сделок по переводу долга (26.04.2010) Бураковский А.Л. не являлся займодавцем по договорам займа от 02.04.2008, от 17.06.2008 от 23.06.2008.

В свою очередь ОАО "Сбербанк России" доказательств злоупотребления участниками спорных сделок гражданскими правами не представил (статья 65 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации).

Пункт 3 статьи 10 Гражданского кодекса Российской Федерации презюмирует (предполагает) разумность и добросовестность участников гражданских правоотношений, пока не доказано обратное. Доказывать неразумность и недобросовестность, допущенные при осуществлении гражданских прав, должен тот, кто это утверждает.

Следовательно, обстоятельства, свидетельствующие о наличии в действиях ООО "Техинвест- 22", ООО "ТК "Дельта", ООО "Кирпичный завод N 3" по переводу долга признаков злоупотребления права, не установлены и не подтверждаются материалами дела. Таким образом, оснований полагать, что стороны злоупотребляли своим правом на заключение указанных сделок (то есть действовали с превышением пределов дозволенного гражданским правом осуществления правомочий посредством использования их с незаконной целью или незаконными средствами), отсутствуют.

При этом, не подтвержден надлежащими доказательствами и довод заявителя о том, что Бураковский А.Л., Беккерман О.Л. и Бураковский Л.В. знали о цели должника причинить вред кредиторам путём увеличения кредиторской задолженности без получения какого-либо равноценного встречного исполнения.

Нарушений норм процессуального права, являющихся основанием для отмены судебного акта на основании части 4 статьи 270 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, судом апелляционной инстанции не установлено.

При указанных обстоятельствах определение суда первой инстанции не подлежит отмене, а апелляционная жалоба - удовлетворению.

Руководствуясь статьями 176, 268-272 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный суд апелляционной инстанции

ПОСТАНОВИЛ:

определение Арбитражного суда Челябинской области от 12.07.2013 по делу N А76-6491/2012 оставить без изменения, апелляционную жалобу открытого акционерного общества "Сбербанк России" - без удовлетворения.

Постановление может быть обжаловано в порядке кассационного производства в Федеральный арбитражный суд Уральского округа в течение одного месяца со дня его принятия (изготовления в полном объеме) через арбитражный суд первой инстанции.

Председательствующий судья

С.А. Карпусенко

Судьи

З.Н. Серкова Г.М. Столяренко