Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 11 декабря 2013 г. N 09АП-36908/13

г. Москва

11 декабря 2013 г.

Дело N А40-72363/08-95-245Б

Резолютивная часть постановления объявлена 04 декабря 2013 года.

Постановление изготовлено в полном объеме 11 декабря 2013 года.

Девятый арбитражный апелляционный суд в составе

председательствующего судьи П.А. Порывкина,

судей Г.Н. Поповой, М.С. Сафроновой

при ведении протокола секретарем судебного заседания А.С. Абрамовым и помощником судьи Р.А. Алимаевым,

рассмотрев в судебном заседании апелляционную жалобу ООО "Клуб коллекционеров"

на определение Арбитражного суда города Москвы от 02.10.2013 г.

по делу N А40-72363/08-95-245Б, вынесенное судьей О.Г. Мишаковым

по заявлению ООО "Клуб коллекционеров" о признании сделки АКБ "Русский Банкирский Дом" (ЗАО) с Новиковым Д.В. и ЗАО "Городское Риэлтерское Агентство" недействительной и применении последствий ее недействительности

по делу о признании АКБ "Русский Банкирский Дом" (ЗАО) (ОГРН 1027739098056) несостоятельным (банкротом)

При участии в судебном заседании:

от ООО "Клуб коллекционеров" - Гнутов В.В. на осн. решения N 12 единственного участника ООО "Клуб коллекционеров" от 08.06.2012 г., паспорт

от конкурсного управляющего АКБ "Русский Банкирский Дом" (ЗАО) в лице ГК "АСВ" - Негодаева Т.В. по дов. N 988 от 18.12.2012 г.

УСТАНОВИЛ:

Решением Арбитражного суда города Москвы от 16.12.2008 г. АКБ "Русский Банкирский Дом" (ЗАО) признано банкротом, в отношении должника открыто конкурсное производство, функции конкурсного управляющего возложены на Государственную корпорацию "Агентство по страхованию вкладов".

Определением Арбитражного суда города Москвы от 02.10.2013 г. отказано в удовлетворении заявления ООО "Клуб коллекционеров" о признании сделки АКБ "Русский Банкирский Дом" (ЗАО) с Новиковым Д.В. и ЗАО "Городское Риэлтерское Агентство" недействительной и применении последствий ее недействительности.

Не согласившись с определением суда, ООО "Клуб коллекционеров" обратилось с апелляционной жалобой, в которой просит удовлетворить заявление конкурсного кредитора ЗАО АКБ "РБД" ООО "Клуб коллекционеров", о признании сделки недействительной; признать недействительными действия АКБ "Русский Банкирский Дом" по списанию 06.10.2008 г. денежных средств в размере 10 000 000 рублей 00 коп., с расчетного счёта клиента Банка ЗАО "Городское Риэлтерское Агентство" N 40702810300030007045, в счёт оплаты по кредитному договору N 2147/Ф-07 от 12 ноября 2007 года (гашение кредита) за клиента Банка Новикова Д.В.; применить последствия недействительности вышеуказанной сделки от 06.10.2008 г. и вследствие этого: восстановить задолженность Новикова Д.В. перед ЗАО АКБ "Русский Банкирский Дом", по кредитному договору N 2147/Ф-07, от 12 ноября 2007 года, на сумму 10 000 000 рублей 00 коп.; восстановить запись на расчётном счёте ЗАО "Городское Риэлтерское Агентство" N 40702810300030007045, в размере 10 000 000 рублей 00 коп., соответствующую фактической ситуации на 06.10.2008 г.

В жалобе заявитель указывает, что, отказывая в удовлетворении заявления ООО "Клуб коллекционеров" о признании указанной сделки недействительной, исходил из ошибочного положения о том, что заявитель, будучи кредитором банка, имел возможность и должен был узнать о существовании оспариваемой сделки, если бы обратился к конкурсному управляющему с заявлением о включении требования в реестр в течение срока, предусмотренного п.2 ст.50.28 N 40-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций".

Данный вывод суда ошибочен, т.к. п.2 ст.50.28 указанного закона регламентирует только установление конкурсным управляющим кредитной организации срока, после которого считается закрытым реестр требований кредиторов кредитной организации, что влияет только на очерёдность выплат кредитной организацией по заявленным конкурсными кредиторами требованиям, требования же конкурсных кредиторов, поступившие к конкурсному управляющему кредитной организации после истечения срока, учитываются как требования, предъявленные к кредитной организации после закрытия реестра требований, но на общие права конкурсных кредиторов, в т.ч. на право оспаривания сделок должника кредитной организации никак не влияют.

Также ошибочно суд в обжалуемом определении указывает на то, что срок исковой давности заявителем пропущен.

Конкурсные кредиторы, согласно реестру конкурсных кредиторов АКБ "РБД", приобщённому к материалам дела, включались в реестр требований (требования были установлены, как поступившие после закрытия реестра) на протяжении всего конкурсного производства по АКБ "РБД", в соответствии со ст.50.28 ФЗ N 40 "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций", причём с указанной судом даты, 07.03.2009 г., после закрытия реестра, были установлены требования ряда кредиторов, в т.ч. ООО "Клуб коллекционеров", требование от 26.04.2012, на 79 223 руб.

Таким образом, конкурсные кредиторы АКБ "РБД" подавали заявления об установлении своих требований после даты 07.03.2009 г. и заявление ООО "Клуб коллекционеров" об установление его требования было рядовым обычным заявлением, поданным должным образом, без нарушений установленных ФЗ N 40 процессуальных сроков.

Кроме того, в соответствии с п.3.2 Кредитного договора N 2147/Ф-07 от 12.11.2007 г., заёмщик получает денежные средства в кассе банка, иного порядка получения денежных средств не предусмотрено. Однако, в представленных КУ АКБ "РБД" документах отсутствуют документы расчетно-кассового обслуживания, доказывающие фактическое получение денежных средств заёмщиком Новиковым Д.В. в размере 10 000 000 руб., по кредитному договору N 2147/Ф-07 от 12.11.2007 г.

Данные обстоятельства не были исследованы судом первой инстанции.

По существу, с участием мнимого заёмщика АКБ "РБД" Новикова Д.В., как и с участием других таких же мнимых заёмщиков банка на основании кредитных договоров, оформленных на физических лиц, на общую сумму свыше 140 000 000 руб. 00 коп., неустановленными лицами в кассе АКБ "РБД" были получены денежные средства в размере 140 000 000 руб. 00 коп., затем, после формирования в АКБ "РБД" картотеки неисполненных платёжных поручений клиентов банка с 22.09.2008 г., обязательства перед АКБ "РБД" были прекращены при предпочтительном удовлетворении требований аффилированных к Банку юридических лиц, реально принадлежавших руководителям АКБ "РБД", как ЗАО "ГРА". Данные обстоятельства являются эпизодами в уголовном деле, возбуждённом в отношении руководителей АКБ "РБД", по признакам преступления, предусмотренного ст.196 УК РФ.

Также в апелляционной жалобе заявитель по существу поддержал заявленные им требования о признании сделки недействительной.

Проверив доводы апелляционной жалобы, изучив материалы дела, выслушав представителей ООО "Клуб коллекционеров", конкурсного управляющего АКБ "Русский Банкирский Дом" (ЗАО), поддержавших свои правовые позиции, суд приходит к следующему.

Отказывая в удовлетворении заявления ООО "Клуб коллекционеров", суд первой инстанции исходил из того, что заявителем пропущен срок исковой давности, установленный п.2 ст. 181 ГК РФ, согласно которого, срок исковой давности по требованию о признании оспоримой сделки недействительной и о применении последствий ее недействительности составляет один год. Течение срока исковой давности по указанному требованию начинается со дня прекращения насилия или угрозы, под влиянием которых была совершена сделка (пункт 1 статьи 179), либо со дня, когда истец узнал или должен был узнать об иных обстоятельствах, являющихся основанием для признания сделки недействительной.

При этом суд указал, что заявитель, будучи кредитором банка, имел возможность и должен был знать о существовании оспариваемой сделки, если бы обратился к конкурсному управляющему с заявлением о включении требования в реестр в течение срока, предусмотренного п.2 ст.50.28 ФЗ "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций", фактически ООО "Клуб коллекционеров" имело возможность своевременно заявить свои требования к банку, поскольку сведения о признании банка банкротом и о сроке предъявления к нему кредиторских требований были опубликованы в газете "Коммерсант" 07.03.2009 г., однако не сделало этого.

С данным выводом согласиться нельзя, поскольку, как следует из материалов дела, ООО "Клуб коллекционеров" является конкурсным кредитором АКБ "Русский Банкирский Дом" (ЗАО), чьи требования признаны обоснованными и подлежащим удовлетворению за счет имущества, оставшегося после удовлетворения требований кредиторов, включенных в реестр требований кредиторов, с 26.04.2012 г. что подтверждается уведомлением конкурсного управляющего N 03к/19385 от 26.04.2012 г.

Оспариваемая сделка совершена до вступления в силу Закона N 73-ФЗ, согласно п.1 Информационного письма Президиума ВАС РФ от 27.04.2010 г. N 137, к таким сделкам применяется ст.103 Закона о банкротстве, включая положения о праве отдельных кредиторов оспаривать сделки должника.

Пунктом 42 Постановления Пленума ВАС РФ от 15.12.2004 г. N 29 "О некоторых вопросах практики применения Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" (в редакции, действовавшей на момент возникновения спорных отношений) разъяснено, что иск о признании сделок недействительными по основаниям, указанным в пунктах 2 и 3 статьи 103 Закона о банкротстве, может быть предъявлен внешним управляющим или кредитором должника в течение годичного срока исковой давности (пункт 2 статьи 181 ГК РФ).

Таким образом, заявитель обратился в суд с требованиями о признании оспариваемой сделки недействительной в пределах срока исковой давности, что подтверждается материалами дела, таким образом, положения ст.199 ГК РФ судом первой инстанции применены неверно.

С выводом суда первой инстанции о том, что ООО "Клуб коллекционеров" имело возможность своевременно заявить свои требования к банку суд апелляционной истанции не согласен.

По изложенным основаниям обжалуемое определение нельзя признать законным и обоснованным, оно подлежит отмене.

Как следует из материалов дела, между АКБ "Русский Банкирский Дом" и Новиковым Д.В. был заключен кредитный договор N 2147/Ф-07 от 12.11.2007 г. на сумму 10 000 000 руб. Документального подтверждения исполнения обязательств банком перед Новиковым Д.В. материалы дела не содержат. Конкурсный управляющий пояснил, что доказательства передачи денежных средств Новикову Д.В. отсутствуют.

06.10.2008 г. банком списаны с расчетного счета ЗАО "Городское Риэлтерское Агентство" N 40702810300030007045, открытого в банке, денежные средства в размере 10.000.000 руб. в счет погашения кредита по договору N 2147/Ф-07 от 12.11.2007 г. за Новикова Д.В.

Приказом Банка России от 22 октября 2008 г. N ОД-747 с 23 октября 2008 г. у АКБ "Русский Банкирский Дом" (ЗАО) отозвана лицензия на осуществление банковских операций.

Согласно п.3 ст.103 Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)", с учётом положений п.1 ст. 50.34 ФЗ "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций", сделка, заключённая или совершённая должником с отдельным кредитором в течение шести месяцев, предшествовавших дате назначения в кредитную организацию временной администрации, может быть признана арбитражным судом недействительной, если указанная сделка влечёт за собой предпочтительное удовлетворение требований одних кредиторов перед другими кредиторами.

В силу ст.845 ГК РФ по договору банковского счёта банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счёт, открытый клиенту (владельцу счёта), денежные средства, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счёта и проведения других операций по счёту.

На момент совершения оспариваемой операции (сделки) банк являлся должником ЗАО "Городское Риэлтерское Агентство" в соответствии с договором банковского счета и обязан был осуществлять перечисление денежных средств со счётов указанных клиентом банка, проводить другие операции по счётам, ЗАО "Городское Риэлтерское Агентство" имело право требовать от банка исполнения его обязанностей, таким образом, ЗАО "ГРА" являлось кредитором должника на сумму финансовых средств, находившимся на его расчетном счете N 40702810300030007045, в Банке.

Из материалов дела усматривается, что на последнюю отчётную дату, предшествовавшую дате отзыва лицензии, кредитной организацией не было исполнено более 14 дней платёжно-расчётных документов на общую сумму 188 290 782,70 руб., общая сумма не исполненных на дату отзыва лицензии обязательств Банка составила 376 884 882,29 руб., картотека неоплаченных платёжных поручений клиентов из-за недостаточности средств на корреспондентском счёте банка сформирована 22 сентября 2008 года.

При таких обстоятельствах списание банком денежных средств с расчётного счёта ЗАО "ГРА" в размере 10 000 000 руб. 00 коп,, повлекло предпочтительное удовлетворение банком требования ЗАО "ГРА" о гашении кредита по договору N 2147/Ф-07 от 12 ноября 2007 года за Новикова Д.В. на общую сумму 10 000 000 руб. 00 коп. перед другими кредиторами, чьи распоряжения банк не исполнял и платежей не производил.

При этом в случае если бы 06.10.2008 г. не произошло списания денежных средств с расчётного счёта ЗАО "Городское Риэлтерское Агентство", ЗАО "ГРА" в соответствии с ФЗ "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций" было бы признано кредитором третьей очереди на сумму 10 000 000 руб. 00 коп.

Таким образом, оспариваемая банковская операция подпадает под условие, указанное в абз.3 п.1 ст.50.34 Закона о банкротстве кредитных организаций, а именно: данная сделка привела к тому, что отдельному кредитору оказано большее предпочтение в отношении удовлетворения требований, существовавших до совершения оспариваемой сделки, чем было бы оказано в случае расчетов с кредиторами в порядке очередности в соответствии с законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций.

В связи с этим оспариваемая сделка подлежит признанию недействительной, при этом, в соответствии с ч.2 ст.167 ГК РФ, подлежит восстановлению задолженность АКБ "Русский Банкирский Дом" (ЗАО) перед ЗАО "Городское Риэлтерское Агентство" на сумму 10 000 000 руб. по договору на расчетно-кассовое обслуживание по расчетному счету N 40702810300030007045, также подлежит восстановлению задолженность Новикова Д.В. перед АКБ "Русский Банкирский Дом" (ЗАО) в размере 10 000 000 руб. по кредитному договору от 12 ноября 2007 N2147/Ф-07.

Руководствуясь ст.ст. 266, 268, 269, 270, 271, 272 Арбитражного процессуального Кодекса Российской Федерации, суд

ПОСТАНОВИЛ:

Определение Арбитражного суда города Москвы от 02 октября 2013 по делу N А40-72363/08 отменить.

Признать недействительной сделкой банковскую операцию, совершенную АКБ "Русский Банкирский Дом" (ЗАО) по списанию 06.10.2008 денежных средств в размере 10 000 000 руб. с расчетного счета N 40702810300030007045 ЗАО "Городское Риэлтерское Агентство" в счет возврата кредита по кредитному договору от 12 ноября 2007 N 2147/Ф-07 за Новикова Даниила Васильевича.

Применить последствия недействительности сделки:

Восстановить задолженность АКБ "Русский Банкирский Дом" (ЗАО) перед ЗАО "Городское Риэлтерское Агентство" на сумму 10 000 000 руб. по договору на расчетно-кассовое обслуживание по расчетному счету N 40702810300030007045.

Восстановить задолженность Новикова Даниила Васильевича перед АКБ "Русский Банкирский Дом" (ЗАО) в размере 10 000 000 руб. по кредитному договору от 12 ноября 2007 N 2147/Ф-07.

Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда вступает в законную силу со дня его принятия и может быть обжаловано в течение одного месяца со дня изготовления постановления в полном объеме в Федеральном арбитражном суде Московского округа.

Председательствующий судья

П.А. Порывкин

Судьи

М.С. Сафронова Г.Н. Попова