Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 16 декабря 2013 г. N 09АП-38712/13

г. Москва

16 декабря 2013 г.

Дело N А40-35987/12

Резолютивная часть постановления объявлена 09 декабря 2013 года.

Постановление изготовлено в полном объеме 16 декабря 2013 года.

Девятый арбитражный апелляционный суд в составе:

председательствующего судьи Елоева А.М.

судей: Крыловой А.Н., Пирожкова Д.В.

при ведении протокола судебного заседания секретарем Хвенько Е.И.

рассмотрев по правилам, установленным в арбитражном суде первой инстанции,

дело N А40-35987/2012 по иску КУ ЗАО АКБ "Традо-Банк" ГК АСВ к ЗАО АКБ "Традо-Банк", МУП "Комбинат вспомогательных производств" Орехово-Зуевского муниципального района о признании сделки недействительной,

при участии в судебном заседании:

от истца - Ушакова А.А. по доверенности от 21.06.2013 б/н;

от ответчиков: от ЗАО АКБ "Традо-Банк" - не явился, извещен;

от МУП "Теплосеть" Орехово-Зуевского муниципального района - Турусова Г.Н. по доверенности от 01.07.2013 N 85

УСТАНОВИЛ:

КУ ЗАО АКБ "Традо-Банк" ГК АСВ обратился в Арбитражный суд города Москвы с заявлением к ЗАО АКБ "Традо-Банк" и МУП "Комбинат вспомогательных производств" Орехово-Зуевского муниципального района о признании сделки недействительной.

Определением от 09.10.2013 Арбитражный суд г. Москвы частично удовлетворил заявление: признал недействительными сделки по списанию с расчетного счета МУП "Комбинат вспомогательных производств" Орехово Зуевского муниципального района денежных средств на общую сумму 10 250 467,05 руб. в период с 15 по 30 ноября 2010; применил последствия недействительности сделок и восстановил задолженность ЗАО АКБ "Традо-Банк" перед МУП "Комбинат вспомогательных производств" Орехово Зуевского муниципального района по расчетному счету N 40702810800870023701 в размере 10 250 467,05 руб.; взыскал с МУП "Комбинат вспомогательных производств" Орехово Зуевского муниципального района в пользу ЗАО АКБ "Традо-Банк" денежные средства в размере 10 250 467,05 руб., а также расходы по оплате государственной пошлины в размере 2 000 руб.

Определением от 16.10.2013 Арбитражный суд города Москвы произвел процессуальное правопреемство с МУП "Комбинат вспомогательных производств" Орехово-Зуевского муниципального района на МУП "Теплосеть" Орехово-Зуевского муниципального района.

Не согласившись с определением от 09.10.2012 МУП "Теплосеть" Орехово-Зуевского муниципального района подало апелляционную жалобу, в которой просит его отменить, считая, что оно вынесено с нарушением норм материального и процессуального права.

Заявитель апелляционной жалобы указывает, что суд первой инстанции рассмотрел дело без участия надлежащего ответчика - МУП "Теплосеть" Орехово-Зуевского муниципального района, являющегося правопреемником МУП "Комбинат вспомогательных производств". Кроме того, считает, что судом не рассмотрены обстоятельства, связанные с добросовестностью в отношении произведенных сделок.

Определением от 25.11.2013 по делу N А40-35987/2012 Девятый арбитражный апелляционный суд в соответствии с п. 29 Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 28.05.2009 N 36 "О применении Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации при рассмотрении дел в арбитражном суде апелляционной инстанции", руководствуясь ст.ст. 121, 123, 266, 268-271 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, перешел к рассмотрению дела NА40-35987/2012 по правилам, установленным для рассмотрения дел в суде первой инстанции, поскольку определение Арбитражного суда города Москвы от 09.10.2012 принято без привлечения к рассмотрению дела ответчика МУП "Теплосеть" Орехово-Зуевского муниципального района, чье процессуальное правопреемство было произведено уже после вынесения решения.

Поскольку судебный акт вынесен о правах и обязанностях МУП "Теплосеть" Орехово-Зуевского муниципального района, не участвовавшего и не извещавшегося при рассмотрении дела в суде первой инстанции, определение суда подлежит отмене по безусловным основаниям в соответствии с п. 2 ч. 4 ст. 270 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Дело рассмотрено апелляционным судом в порядке ч. 6.1 ст. 268 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Ходатайство МУП "Теплосеть" Орехово-Зуевского муниципального района о привлечении к участию в деле в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований на предмет спора, Администрации Орехово-Зуевского муниципального района отклонено.

В судебное заседание суда апелляционной инстанции не явился ответчик - ЗАО АКБ "Традо-Банк". Суд, руководствуясь ст.ст. 123, 156 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, рассмотрел дело в отсутствие ЗАО АКБ "Традо-Банк", надлежащим образом извещенного о времени и месте судебного разбирательства.

Исследовав материалы дела, выслушав представителей лиц, участвующих в деле, апелляционный суд пришел к выводу о наличии оснований для удовлетворения исковых требований.

Конкурсный управляющий просит признать недействительными сделки по списанию с расчетного счета МУП "Комбинат вспомогательных производств" Орехово Зуевского муниципального района по 49 банковским операциям по списанию денежных средств на общую сумму 17 211 242, 41 руб. в период с 03.11.2010 по 02.12.2010 и применить последствия недействительности сделок: восстановить задолженность ЗАО АКБ "Традо-Банк" перед МУП "Комбинат вспомогательных производств" Орехово Зуевского муниципального района по расчетному счету N 40702810800870023701 в размере 17 211 242, 41 руб.; взыскать с МУП "Комбинат вспомогательных производств" Орехово Зуевского муниципального района в пользу ЗАО АКБ "Традо-Банк" денежные средства в размере 17 211 242, 41 руб., а также расходы по оплате государственной пошлины.

03.12.2010 Приказом ЦБ РФ N ОД-598 отозвана лицензия на осуществление банковских операций у кредитной организации АКБ "Традо-Банк" (ЗАО).

Приказом ЦБ РФ от 03.12.2010 N ОД-599 назначена временная администрация по управлению АКБ "Традо-Банк" (ЗАО).

Решением Арбитражного суда города Москвы от 15.02.2011 АКБ "Традо-Банк" (ЗАО) (ОГРН 1027739544425) признан несостоятельным (банкротом), функции конкурсного управляющего АКБ "Традо-Банк" (ЗАО) возложены на Государственную корпорацию "Агентство по страхованию вкладов".

Из оспариваемых банковских операций, перечисленных в исковом заявлении (лист дела 111, том дела N 2), 24 платежа (N N с 25 по 49) на общую сумму 11 303 182,06 руб. осуществлены в период с 15 по 30 ноября 2010 года.

Из выписки по счету N 47418810210870023701 следует, что из перечисленных операций, проведенных в период с 15 по 30 ноября 2010 года, 7 платежей на общую сумму 1 052 715,01 руб. были помещены в картотеку неисполненных платежных поручений (NN 36, 39, 41-45 списка банковских операций, перечисленных в исковом заявлении), в связи с чем у суда отсутствуют основания для признания указанных сделок недействительными.

Заявление конкурсного управляющего по оспариванию сделок по перечислению денежных средств, предъявленных клиентом банка - МУП "Комбинат вспомогательных производств" Орехово Зуевского муниципального района на исполнение в период с 03.11.2010 по 14.11.2010 (N N 1-24 списка банковских операций, перечисленных в исковом заявлении) отклоняется, поскольку в материалах дела отсутствуют доказательства наличия предпочтения при осуществлении сделки - банковских операций по списанию денежных средств с расчетного счета.

Из платежных документов, предъявленных на исполнение АКБ "Традо-Банк" (ЗАО) в период с 15 по 30 ноября 2010 года, были исполнены 17 платежных поручений на общую сумму 10 250 467,05 руб. (N N 25-35, 37, 38, 40, 46-49 списка банковских операций, перечисленных в исковом заявлении).

Указанные банковские операции, оформляющие перечисление денежных средств по договору между клиентам банка, и дальнейшему погашению кредита с расчетного счета МУП "Комбинат вспомогательных производств" Орехово Зуевского муниципального района, открытого в АКБ "Традо-Банк" (ЗАО), произведены в условиях фактической неплатежеспособности банка и представляют собой формальные внутрибанковские проводки.

Как усматривается из материалов дела, в соответствии с оборотно-сальдовой ведомостью по лицевым счетам N 47418 - "Средства, списанные со счетов клиентов, но не проведенные по корреспондентскому счету кредитной организацией из-за недостаточности средств" за период с 18.11.2010 по 20.11.2010 года у Банка имелись неисполненные платежные поручения клиентов на общую сумму 132 385 506,35 рублей.

Пунктом 1 ст. 28 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций" предусмотрено, что сделка, совершенная кредитной организацией до даты назначения временной администрации, может быть признана недействительной по основаниям, которые предусмотрены Законом о банкротстве и другими федеральными законами. Данные правила могут применяться к оспариванию действий, направленных на исполнение обязательств и обязанностей, возникающих в соответствии с гражданским законодательством.

Согласно п. 1 ст. 61.3 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций" сделка, совершенная должником в отношении отдельного кредитора или иного лица, может быть признана арбитражным судом недействительной, если такая сделка влечет или может повлечь за собой оказание предпочтения одному из кредиторов перед другими кредиторами в отношении удовлетворения требований, в частности, сделка привела к тому, что отдельному кредитору оказано или может быть оказано большее предпочтение в отношении удовлетворения требований, существовавших до совершения оспариваемой сделки, чем было бы оказано в случае расчетов с кредиторами в порядке очередности в соответствии с законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве).

Возможность оспаривания действий, направленных на исполнение обязательств и обязанностей, возникающих в соответствии с гражданским законодательством, предусмотрена п. 3 ст. 61.1 Закона. К оспариванию таких действий применяются правила гл. III.1 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)".

В материалах дела имеются доказательства того, что на момент совершения банковских операций по списанию денежных средств с расчетного счета МУП "Комбинат вспомогательных производств" Орехово Зуевского муниципального района, у АКБ "Традо-Банк" (ЗАО) имелись неисполненные обязательства перед иными кредиторами, в том числе и обязательства, не исполненные в срок. Указанные обстоятельства подтверждаются копиями исковых заявлений, предъявленными кредиторами к банку, определениями Арбитражного суда города Москвы о принятии к производству указанных исковых заявлений, также оборотно-сальдовыми ведомостями банка по лицевым счетам по учету расчетных документов клиентов, не оплаченных в срок из-за отсутствия средств на корреспондентских счетах кредитной организации, а также оборотно-сальдовыми ведомостями банка по учету вкладов и депозитов физических и юридических лиц.

В соответствии с п. 2 ст. 28 Закона о банкротстве кредитных организаций периоды, в течение которых совершены сделки, которые могут быть признаны недействительными, или возникли обязательства должника, указанные в статьях 61.2, 61.3 и пункте 4 статьи 61.6 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)", исчисляются начиная с даты назначения Банком России временной администрации.

Временная администрация по управлению кредитной организацией АКБ "Традо-Банк" (ЗАО) назначена ЦБ РФ от 03.12.2010. Следовательно, оспариваемые сделки банка совершены в месячный срок до даты назначения временной администрации и к ним применяются положения п. п. 1, 2 ст. 61.3 Закона о банкротстве.

Таким образом, списание денежных средств с расчетного счета МУП "Комбинат вспомогательных производств" Орехово Зуевского муниципального района в период с 15 по 30 ноября 2010 года повлекло оказание предпочтения одному из кредиторов перед другими кредиторами АКБ "Традо-Банк" (ЗАО).

МУП "Комбинат вспомогательных производств" Орехово Зуевского муниципального района является кредитором банка, который мог получить предпочтительное удовлетворение своих требований к банку по сравнению с другими кредиторами.

Задолженность, погашенная банком перед МУП "Комбинат вспомогательных производств" Орехово Зуевского муниципального района в результате перечисления денежных средств не относилась к текущим платежам, в связи с чем, с момента отзыва у банка лицензии подлежала погашению в порядке ст. 134 Закона о банкротстве в составе третьей очереди согласно ст. 50.36 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций".

Действия по списанию оспариваемых денежных средств, не подпадают под признаки сделок, осуществленных в рамках обычной хозяйственной деятельности должника (п. 2 ст. 61.4 Закона о банкротстве). В данной норме права предусмотрено, что сделки по передаче имущества и принятию обязательств или обязанностей, совершаемые в обычной хозяйственной деятельности, осуществляемой должником, не могут быть оспорены на основании ст. 61.3 Закона о банкротстве, если цена имущества, передаваемого по одной или нескольким взаимосвязанным сделкам, или размер принятых обязательств или обязанностей не превышает 1% стоимости активов должника, определяемой на основании бухгалтерской отчетности должника за последний отчетный период. Аналогичная позиция содержится п. 14 Постановления Пленума ВАС РФ от 23.12.2010 N 63 "О некоторых вопросах, связанных с применением главы. III.I ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)".

Действия по выдаче Банком денежных средств, совершенные при отсутствии на корреспондентском счете банка достаточного остатка денежных средств, не могут являться сделками, совершаемыми в процессе обычной хозяйственной деятельности, в том смысле, который содержится в п. 2 ст. 61.4 Закона о банкротстве.

На момент совершения оспариваемых сделок отношения между банком и МУП "Комбинат вспомогательных производств" Орехово Зуевского муниципального района регулировались договором банковского счета. Списание банком денежных средств со счета клиента не является сделкой по передаче имущества банка, а является исполнением банка своих обязательств, принятых по данному договору.

В соответствии с п.п. 1, 2 ст. 845 Гражданского кодекса Российской Федерации, по договору банковского счета банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счет, открытый клиенту (владельцу счета), денежные средства, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету, то есть клиент вправе беспрепятственно распоряжаться своими денежными средствами, находящимися на его банковском счете.

Средства на счете клиента не являются имуществом банка, а представляют собой обязательство банка по возврату денежных средств клиента, исполняемое по первому требованию. Таким образом, в результате списания денежных средств со счета МУП "Комбинат вспомогательных производств" Орехово Зуевского муниципального района передача имущества должника не производилась.

При таких обстоятельствах, оспариваемые действия не могут быть отнесены к обычной хозяйственной деятельности по передаче имущества или принятию обязательств и обязанностей должника в том смысле, который содержится в п. 2 ст. 61.4 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций".

Как указано в заявлении конкурсного управляющего, на момент совершения оспариваемых действий у Банка имелись денежные обязательства перед другими кредиторами, в том числе не исполненные в срок.

В силу п. 1 ст. 855 ГК РФ при наличии на счете денежных средств, сумма которых достаточна для удовлетворения всех требований, предъявленных к счету, списание этих средств со счета осуществляется в порядке поступления распоряжений клиента и других документов на списание (календарная очередность), если иное не предусмотрено законом.

Таким образом, банковские операции по списанию денежных средств по погашению задолженности в размере 10 250 467,05 руб. в период с 15 по 30 ноября 2010 МУП "Комбинат вспомогательных производств" Орехово Зуевского муниципального района, привели к тому, что отдельному кредитору оказано большее предпочтение в удовлетворение требований, существовавших до совершения оспариваемой сделки, чем было бы оказано в случае расчетов с кредиторами в порядке очередности - п. 1 ст. 61.3. ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)".

По смыслу п. п. 2 и 3 ст. 61.3, ст. 28 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций", а также в соответствии с п. 11 Постановления Пленума ВАС РФ N 63 от 23.12.2010, для признания недействительными оспариваемых сделок, если они совершены в течение одного месяца до даты назначения временной администрации, не требуется наличия иных обстоятельств, кроме перечисленных в п. 1 ст. 61.3 (в частности, недобросовестности контрагента).

Таким образом, осведомленность или неосведомленность МУП "Комбинат вспомогательных производств" Орехово Зуевского муниципального района о наличии признаков неплатежеспособности банка в момент совершения оспариваемых сделок в данном случае не имеет правового значения.

В соответствии с п. 2 ст. 167 Гражданского кодекса Российской Федерации недействительная сделка не влечет никаких последствий, кроме тех, которые связаны с ее недействительностью. При недействительности сделки каждая из сторон обязана вернуть другой стороне все полученное по сделке.

С учетом изложенного суд приходит к выводу о том, что оспариваемые банковские операции были совершены в пределах установленного законом для оспаривания таких операций срока, при совершении указанных операций были допущены нарушения норм действующего законодательства, повлекшие недействительность указанных операций.

Правовым последствием признания оспариваемых сделок недействительной является восстановление задолженности ЗАО АКБ "Традо-Банк" перед МУП "Комбинат вспомогательных производств" Орехово Зуевского муниципального района по расчетному счету N 40702810800870023701 в размере 10 250 467,05 руб. и взыскание с МУП "Комбинат вспомогательных производств" Орехово Зуевского муниципального района в пользу ЗАО АКБ "Традо-Банк" денежных средств в размере 10 250 467,05 руб.

Судебные расходы между сторонами распределяются в соответствии со статьей 110 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, главой 25.3 Налогового кодекса Российской Федерации.

На основании изложенного и руководствуясь статьями 176, 266-268, 269, 270, 271 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Девятый арбитражный апелляционный суд,

ПОСТАНОВИЛ:

Определение Арбитражного суда города Москвы от 09.10.2012 по делу N А40-35987/2012 отменить.

Признать недействительными сделки по списанию с расчетного счета МУП "Комбинат вспомогательных производств" Орехово Зуевского муниципального района денежных средств на общую сумму 10 250 467,05 руб. в период с 15 по 30 ноября 2010 г.

В остальной части требований отказать.

Применить последствия недействительности сделок: Восстановить задолженность ЗАО АКБ "Традо-Банк" перед МУП "Теплосеть" Орехово-Зуевского муниципального района по расчетному счету N 40702810800870023701 в размере 10 250 467,05 руб.

Взыскать с перед МУП "Теплосеть" Орехово-Зуевского муниципального района в пользу ЗАО АКБ "Традо-Банк" денежные средства в размере 10 250 467,05 руб., а также расходы по оплате государственной пошлины в размере 2 000 руб.

Постановление вступает в законную силу со дня его принятия и может быть обжаловано в двухмесячный срок в Федеральный арбитражный суд Московского округа.

Председательствующий судья

А.М. Елоев

Судьи

А.Н. Крылова Д.В. Пирожков