Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 3 апреля 2014 г. N 09АП-2609/14

г. Москва

3 апреля 2014 г.

Дело N А40-47580/12

Резолютивная часть постановления объявлена 27.03.2014.

Постановление изготовлено в полном объеме 03.04.2014.

Девятый арбитражный апелляционный суд в составе

председательствующего судьи М.С. Сафроновой,

судей А.С. Маслова, Г.Н. Поповой,

при ведении протокола судебного заседания помощником судьи Р.А. Алимаевым

рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционные жалобы

ИП Зингель Е.И., ООО "Евротекс" и Татаренко Л.В.

на определение Арбитражного суда г. Москвы от 10.04.2013

по делу N А40-47580/12-71-136Б, вынесенное судьей Л.А. Кравчук,

по заявлению конкурсного управляющего АКБ "Славянский банк" ЗАО в лице Государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" к АКБ "Славянский банк" (ЗАО), ООО "Центр Консультационных технологий" о признании сделок недействительными, применении последствий их недействительности по делу о несостоятельности (банкротстве) ЗАО "АКБ "Славянский банк",

третьи лица: ООО "Аверс", ООО "Евротекс", гр. Татаренко Л.В., ИП Зингель Е.И,

при участии в судебном заседании:

от конкурсного управляющего АКБ "Славянский банк" Беднина В.Ф. - Михеев И.А. по дов. от 21.06.2013,

от Татаренко Л.В. - Курышкина А.П. по дов. от 18.03.2014,

УСТАНОВИЛ:

Определением Арбитражного суда г. Москвы от 10.04.2013 отказано в удовлетворении ходатайств ЗАО "Завод Автоагрегат" и гр. Каюмова Р.Ш. о привлечении их к участию в деле в качестве третьих лиц, не заявляющих самостоятельных требований; признана недействительной сделка, вытекающая из соглашения об уступке права требования от 29.11.2010 N 1, заключенного между АКБ "СЛАВЯНСКИЙ БАНК" (ЗАО) и ООО "Центр консультационных технологий"; применены последствия недействительности сделки в виде обязания сторон возвратить друг другу все полученное по сделке; восстановлено право требования АКБ "СЛАВЯНСКИЙ БАНК" (ЗАО) к Татаренко Л.В. по кредитному договору от 07.09.2010 N 3099/01-К, включающее в себя право требования основного долга в размере 2 500 000 руб., а также права на обеспечение, указанное в нем; восстановлена задолженность Акционерного коммерческого банка "Славянский банк" (ЗАО) перед ООО "Центр консультационных технологий" по договору банковского счета в размере 2 500 000 руб.; признана недействительной сделка, вытекающая из соглашения об уступке права требования от 29.11.2010 N 2, заключенного между АКБ "СЛАВЯНСКИЙ БАНК" (ЗАО) и ООО "Центр консультационных технологий"; применены последствия недействительности сделки, обязав стороны возвратить друг другу все полученное по сделке; восстановлено право требования АКБ "СЛАВЯНСКИЙ БАНК" (ЗАО) к ООО "Евротекс" по кредитному договору от 21.07.2010 N 3075/01-К, включающее право требования основного долга в размере 2 505 762 руб., а также права на обеспечение, указанное в нем; восстановлена задолженность АКБ "Славянский банк" (ЗАО) перед ООО "Центр консультационных технологий" по договору банковского счета в размере 2 505 762 руб.; признана недействительной сделка, вытекающая из соглашения об уступке права требования от 29.11.2010 N 4, заключенного между АКБ "СЛАВЯНСКИЙ БАНК" (ЗАО) и ООО "Центр консультационных технологий"; применены последствия недействительности сделки, обязав стороны возвратить друг другу все полученное по сделке; восстановлено право требования АКБ "СЛАВЯНСКИЙ БАНК" (ЗАО) к ИП Зингель Е.И. по кредитному договору от 28.05.2010 N 264/04-К, включающее право требования основного долга в размере 3 500 000 руб., а также права на обеспечение, указанное в нем; восстановлена задолженность АКБ "Славянский банк" (ЗАО) перед ООО "Центр консультационных технологий" по договору банковского счета в размере 3 500 000 руб.; признана недействительной сделка, вытекающая из соглашения об уступке права требования от 29.11.2010 N 5, заключенного между АКБ "СЛАВЯНСКИЙ БАНК" (ЗАО) и ООО "Центр консультационных технологий"; применены последствия недействительности сделки, обязав стороны возвратить друг другу все полученное по сделке; восстановлено право требования АКБ "СЛАВЯНСКИЙ БАНК" (ЗАО) к ООО "Аверс" по кредитному договору от 10.02.2010 N 1358/01-О, включающее право требования основного долга в размере 2 094 785,07, а также права на обеспечение, указанное в нем; восстановлена задолженность АКБ "Славянский банк" (ЗАО) перед ООО "Центр консультационных технологий" по договору банковского счета в размере 2 094 785,07 руб.

Постановлением Девятого арбитражного апелляционного суда от 12.07.2013 отказано в удовлетворении апелляционных жалоб ООО "Аверс", ООО "Евротекс", Татаренко Л.В., Каюмова Р.Ш.

Постановлением Девятого арбитражного апелляционного суда от 17.10.2010 отказано в удовлетворении апелляционной жалобы на указанное определение суда ИП Зингель Е.И.

Постановлениями ФАС Московского округа от 20.01.2014 постановления Девятого арбитражного апелляционного суда от 12.07.2013 и от 17.10.2010 отменены, обособленный спор направлен в Девятый арбитражный апелляционный суд для совместного рассмотрения апелляционных жалоб ООО "Евротекс", Татаренко Л.В. и Зингель Е.И. (т. 6, л.д. 125-134).

Татаренко Л.В. и Зингель Е.И.,ООО "Евротекс" представили письменные пояснения к апелляционным жалобам.

Представители Татаренко Л.В. и Зингель Е.И. в судебном заседании доводы апелляционных жалоб поддержали, просили суд их удовлетворить, указывая на исполнение обязательств по кредитным договорам с банком в полном объеме.

ООО "Евротекс" в судебное заседание не явилось.

ООО "Центр консультационных технологий" своего представителя в судебное заседание не направило, письменных пояснений не представило, о времени и месте судебного заседания извещено.

Законность и обоснованность определения суда судом апелляционной инстанции проверены в соответствии со ст. ст. 266, 268 АПК РФ в части, обжалуемой Татаренко Л.В., Зингель Е.И. и ООО "Евротекс".

Выслушав представителей конкурсного управляющего должника, ИП Зингель Е.И., Татаренко Л.В., исследовав материалы дела, оценив доводы апелляционных жалоб, письменные пояснения к ним, суд апелляционной инстанции приходит к выводу, что апелляционные жалобы обоснованны и подлежат удовлетворению, а определение суда - изменению.

Из материалов дела следует, что 03.12.2010 приказом Банка России N ОД-596 у АКБ "Славянский банк" (ЗАО) отозвана лицензия. Приказом Банка России от 03.12.2010 N ОД-597 в банке назначена временная администрация по управлению кредитной организацией (т. 1, л.д. 49-52.

Банк России в лице Московского ГТУ Банка России 22.12.2010 обратился в Арбитражный суд г. Москвы с заявлением о признании АКБ "Славянский банк" (ЗАО) несостоятельным (банкротом).

Решением Арбитражного суда г. Москвы от 18.03.2011 по делу N А40-151938/10 АКБ "Славянский банк" (ЗАО) признан несостоятельным (банкротом), в отношении него открыто конкурсное производств, конкурсным управляющим назначена Государственная корпорация "Агентство по страхованию вкладов".

ООО "Центр консультационных технологий" с АКБ "Славянский банк" (ЗАО) заключен договор банковского счета, в соответствии с которым банк обязался осуществлять перечисление денежных средств со счета, а также проводить другие операции по счету, а ООО "Центр консультационных технологий" имеет право требовать от банка исполнения его обязательств.

На момент оплаты по оспариваемому соглашению об уступке прав АКБ "Славянский банк" (ЗАО) имел задолженность перед ООО "Центр консультационных технологий" в размере 62 170 750,11 руб. по договору банковского счета.

За 29.11.2010 на расчетный счет денежные средства не поступали, в течение этого же дня с расчетного счета списано 61 815 060,61 руб. Исходящий остаток на расчетном счете ООО "Центр консультационных технологий" составил 355 689,50 руб. И в числе операций по счету в указанный день значится перечисление 10 597 967,64 руб. на внутрибанковские ссудные счета других лиц: ООО "Аверс", ООО "Евротекс", ИП Татаренко Л.В., ИП Зингель Е.И.

В результате проведения указанной и иных банковских операций расчётный счет ООО "Центр консультационных технологий" был обнулен.

Указанное перечисление имело место в связи с заключением между банком и ООО "Центр консультационных технологий" соглашений об уступке права требования долга по кредитным договорам, заключенным банком с другими клиентами.

Так, 29.11.2010 между банком (первоначальный кредитор (цедент)) и ООО "Центр консультационных технологий" (новый кредитор (цессионарий)) заключено соглашение N 1 (т. 1, л.д. 136-137), по условиям которого первоначальный кредитор (цедент) уступил, а новый кредитор (цессионарий) принял право требования по кредитному договору от 07.09.2010 N 3099/01-К, дополнительному соглашению от 11.11.201 N 1 к кредитному договору, заключенному первоначальным кредитором (цедентом) с индивидуальным предпринимателем Татаренко Ларисой Викторовной (должник).

П. 1.2 соглашения предусмотрено, что согласия должника на передачу прав кредитора к другому лицу не требуется.

П. 1.3 и 1.4 соглашения установлено, что право требования первоначального кредитора (цедента) к должнику на дату подписания соглашения включает основной долг в сумме 2 500 000 руб.; право требования первоначального кредитора (цедента ) переходит к новому кредитору (цессионарию) в том же объеме и на тех же условиях, которые существовали на дату подписания соглашения. Момент возникновения права требования 07.09.2010.

В соответствии с п. 2.3, 2.4 соглашения в счет оплаты уступаемого права требования новый кредитор (цессионарий) обязуется уплатить первоначальному кредитору (цеденту) сумму 2 500 000 руб. единовременно, в срок до 29.11.2010.

Согласно п. 2.5 соглашения об уступке права требования N 1 все расчеты по соглашению производятся в безналичном порядке путем перечисления денежных средств на указанный первоначальным кредитором (цедентом) расчетный счет. Обязательства нового кредитора (цессионария) по оплате считаются исполненными на дату зачисления денежных средств на корреспондентский счет банка первоначального кредитора (цедента).

26.09.2011 между ООО "Центр консультационных технологий" (кредитор) и Каюмовым Р.Ш. (новый кредитор) заключен договор уступки прав требования, в соответствии с которым ООО "Центр консультационных технологий" уступил Каюмову Р.Ш. свои права требования к ИП Татаренко Л.В. по указанному кредитному договору и дополнительному соглашению к нему.

П. 2.1 договора предусмотрена выплата новым кредитором кредитору денежных средств в размере 2 200 000 руб., из них 2 000 000 руб. - в счет оплаты права требования возврата суммы основного долга (суммы кредита), 200 000 руб. - в счет оплаты права требования возврата процентов, неустойки и прочих штрафных санкций.

В соответствии с п. 1.2 данного договора права требования кредитором новому кредитору переданы на тех условиях, которые существовали к моменту заключения настоящего договора.

Согласно акту приема-передачи денежных средств от 06.10.2011, подписанному между Татаренко Л.В. и Каюмовым Р.Ш. должник (Татаренко Л.В.) погасила перед кредитором (Каюмовым Р.Ш.) долг в сумме 2 500 000 руб. Факт передачи указанной суммы денежных средств подтвержден также распиской Каюмова Р.Ш. от этой же даты.

29.11.2010 между банком (первоначальный кредитор (цедент)) и ООО "Центр консультационных технологий" (новый кредитор (цессионарий)) заключено соглашение N 2 (т. 1, л.д. 139-140), по условиям которого первоначальный кредитор (цедент) уступил, а новый кредитор (цессионарий) принял право требования по кредитному договору от 21.07.2010 N 3075/01-К, дополнительному соглашению от 11.11.2011 N 1 к кредитному договору, заключенному первоначальным кредитором (цедентом) с ООО "Евротекс" (должник).

П. 1.2 соглашения предусмотрено, что согласия должника на передачу прав кредитора к другому лицу не требуется.

П. 1.3 и 1.4 соглашения установлено, что право требования первоначального кредитора (цедента ) к должнику на дату подписания соглашения включает основной долг в сумме 2 505 762 руб.; право требования первоначального кредитора (цедента ) переходит к новому кредитору (цессионарию) в том же объеме и на тех же условиях, которые существовали на дату подписания соглашения. Момент возникновения права требования 21.07.2010.

В соответствии с п. 2.3, 2.4 соглашения в счет оплаты уступаемого права требования новый кредитор (цессионарий) обязуется уплатить первоначальному кредитору (цеденту) сумму 2 505 762 руб. единовременно, в срок до 29.11.2010.

Согласно п. 2.5 соглашения об уступке права требования N 1 все расчеты по соглашению производятся в безналичном порядке путем перечисления денежных средств на указанный первоначальным кредитором (цедентом) расчетный счет. Обязательства нового кредитора (цессионария) по оплате считаются исполненными на дату зачисления денежных средств на корреспондентский счет банка первоначального кредитора (цедента).

Платежными поручениями от 30.11.2010 N N 663, 664, от 28.12.2010 NN 708, 709, от 31.01.2010 NN 739, 740, от 24.02.2011 N 768, от 28.02.2011 NN 770-772, от 30.03.2011 N 805, от 31.03.2011 NN 806, 807, от 28.04.2011 N 843-845, от 24.05.2011 N 864, от 31.05.2011 NN 869, 870, от 29.06.2011 NN 897-899, от 19.07.2011 NN 921, 922 (т. 2, л.д. 55-68, 72-81) подтвержден факт гашения ООО "Евротекс" кредита новому кредитору ООО "Центр консультационных технологий".

29.11.2010 между банком (первоначальный кредитор (цедент)) и ООО "Центр консультационных технологий" (новый кредитор (цессионарий)) заключено соглашение N 5 (т. 2, л.д. 135-136), по условиям которого первоначальный кредитор (цедент) уступил, а новый кредитор (цессионарий) принял право требования по кредитному договору от 28.05.2010 N 264/04-КЛ, заключенному первоначальным кредитором (цедентом) с индивидуальным предпринимателем Зингель Еленой Иосифовной (должник).

П. 1.2 соглашения предусмотрено, что согласия должника на передачу прав кредитора к другому лицу не требуется.

П. 1.3 и 1.4 соглашения установлено, что право требования первоначального кредитора (цедента ) к должнику на дату подписания соглашения включает основной долг в сумме 3 500 000 руб.; право требования первоначального кредитора (цедента ) переходит к новому кредитору (цессионарию) в том же объеме и на тех же условиях, которые существовали на дату подписания соглашения.

В соответствии с п. 2.3. соглашения в счет оплаты уступаемого права требования новый кредитор (цессионарий) обязуется уплатить первоначальному кредитору (цеденту) сумму 3 500 000 руб. единовременно, в срок до 29.11.2010.

Согласно п. 2.5 соглашения об уступке права требования N 5 все расчеты по соглашению производятся в безналичном порядке путем перечисления денежных средств на указанный первоначальным кредитором (цедентом) расчетный счет. Обязательства нового кредитора (цессионария) по оплате считаются исполненными на дату зачисления денежных средств на корреспондентский счет банка первоначального кредитора (цедента).

В обоснование проведения ООО "Центр консультационных технологий" гашения задолженности Зингель Е.И. перед банком в материалы дела представлено платежное поручение от 29.11.2010 N 5 (т. 2, л.д. 137).

В адрес Зингель 30.11.2010 направлена справка об отсутствии у нее перед банком ссудной задолженности и задолженности по процентам (л.д. 138).

Платежными поручениями от 15.12.2010 N 5, от 24.12.2010 N 15, от31.01.2011 NN 16, 17, от 28.02.2011 NN 55, 56, от 31.03.2011 N 109, от 29.04.2011 N 171, от 25.05.2011 N 203 (т. 2, л.д. 139-147) подтвержден факт гашения Зингель Е.И. кредита новому кредитору ООО "Центр консультационных технологий".

Перечисленные соглашения об уступке права требования (цессии) заключены банком и ООО "Центр консультационных технологий" 29.11.2010, то есть в течение месяца до назначения Банком России временной администрации.

На момент проведения спорной сделки и банковских операций по ее оплате АКБ "Славянский банк" (ЗАО) являлся неплатежеспособным. Банк не исполнял платежные поручения клиентов банка, начиная с 19.11.2010.

В материалы дела представлен реестр неисполненных платежей клиентов банка за период с 19.11.2010 по 02.12.2010 по 46 плательщикам на сумму 982 588 431,42 руб., включая кредиторов первой очереди (т. 1, л.д. 69-70, 81-129), представлены доказательства, что требования указанных кредиторов включены конкурсным управляющим в реестр требований кредиторов АКБ "Славянский банк" (ЗАО).

Материалами дела установлено, что по состоянию на 01.12.2010 в АКБ "Славянский банк" (ЗАО) зафиксирована официальная картотека неоплаченных документов клиентов, что подтверждается ежедневным отчетом по форме 0409350. Согласно указанному отчету срок неисполнения платежей клиентов - 2 дня, то есть с 29.11.2010.

Таким образом, на момент совершения банковских операций 29.11.2010 АКБ "Славянский банк" (ЗАО) являлся неплатежеспособным.

Факт неплатежеспособности банка подтвержден и решением Арбитражного суда г. Москвы от 15.03.2011 по делу N А40-151938/10-71-714"Б", из которого следует, что по состоянию на 03.12.2010 АКБ "Славянский банк" (ЗАО) имел просроченную кредиторскую задолженность и неисполненные требования кредиторов физических и юридических лиц в размере 6 615 000 000 руб.

25.11.2010 газета "Коммерсант" сообщила о непроведении платежей АКБ "Славянский банк" (ЗАО).

Предписанием от 29.11.2010, выставленным в адрес АКБ "Славянский банк" (ЗАО), Центральный банк РФ ввел запреты и ограничения, в том числе введен запрет на привлечение денежных средств от физических и юридических лиц.

О наличии предписания ЦБ РФ от 29.11.2010 сообщалось в газете "Ведомости" от 29.11.2010 N 225.

Доказательством, подтверждающим неплатежеспособность АКБ "Славянский банк" (ЗАО), также является предписание ЦБ РФ от 01.12.2010 N 33-09-10/97092дсп (т. 1, л.д. 43), в котором отражен факт непроведения платежей по платежным поручениям, принятых банком 19.11.2010, 22.11.2010, 24.11.2010, 25.11.2010согласно которому по состоянию на 01.12.2010 платежи по поступившим от клиентов банка обращениям так и не были проведены по корреспондентскому счету АКБ "Славянский банк" (ЗАО).

На момент совершения оспариваемого договора об уступке у АКБ "Славянский банк" (ЗАО) имелись обязательства перед юридическими и физическими лицами по заключенным с ними договорам банковского счета (вклада), которые являлись его кредиторами. Обязательства перед названными кредиторами сохранились у АКБ "Славянский банк" (ЗАО) на дату отзыва лицензии. В дальнейшем требования включены в реестр требований кредиторов.

С учетом установленных обстоятельств суд первой инстанции пришел к обоснованному выводу о недействительности заключенных соглашений по основаниям, предусмотренным п. 1 ст. 613 Закона о банкротстве, и применил последствия их недействительности.

Выводы суда соответствуют фактическим обстоятельствам дела и положениям законодательства о банкротстве, учитывая отсутствие обжалования судебного акта ООО "Центр консультационных технологий", суд апелляционной инстанции не усматривает оснований для переоценки выводов суда в части применения последствий недействительности сделки в отношении ООО "Центр консультационных технологий".

Вместе с тем суд апелляционной инстанции считает, что последствия недействительности сделок не могут быть применены в отношении третьих лиц - заявителей апелляционной жалобы.

Согласно п. 14 Информационного письма Президиума ВАС РФ от 30.10.2007 N 120 "Обзор практики применения арбитражными судами положений главы 24 Гражданского кодекса Российской Федерации" в силу положений, предусмотренных статьями 312, 382, 385 ГК РФ, должник при предоставлении ему доказательств перехода права (требования) к новому кредитору не вправе не исполнять обязательство данному лицу. Кодекс не предусматривает обязательность предоставления должнику в качестве доказательства перемены кредитора соглашения, на основании которого цедент принял обязательство передать право (требование) цессионарию. Достаточным доказательством является уведомление должника цедентом о состоявшейся уступке права (требования) либо предоставление должнику акта, которым оформляется исполнение обязательства по передаче права (требования), содержащегося в соглашении об уступке права (требования).

Указанные положения направлены на защиту интересов должника, исключая возможность предъявления к нему повторного требования в отношении исполненного обязательства со стороны первоначального либо нового кредитора при наличии между ними спора о действительности соглашения об уступке права (требования).

Таким образом, в случае признания судом соглашения об уступке права (требования) недействительным (либо при оценке судом данной сделки как ничтожной и применении последствий ее недействительности) по требованию одной из сторон данной сделки исполнение, учиненное должником цессионарию до момента признания соглашения недействительным, является надлежащим исполнением.

Должники по кредитным договорам - Зингель Е.И., Татаренко Л.В., ООО "Евротекс" были надлежащим образом уведомлены о состоявшейся уступке прав требования и права на его обеспечение и произвели исполнение надлежащим кредиторам. Обязательства данных лиц перед банком прекращены надлежащим исполнением, в связи с чем к Зингель Е.И., Татаренко Л.В., ООО "Евротекс" не может быть предъявлено повторное требование уплаты задолженности по кредитным договорам. Последствия недействительности соглашений к данным лицам применению не подлежат.

Суд первой инстанции неполно установил фактические обстоятельства по делу и неправильно применил нормы материального права, в связи с чем определение суда в обжалуемой части подлежит отмене. В остальной части определение суда отмене не подлежит.

На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 266-272 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд

ПОСТАНОВИЛ:

Определение Арбитражного суда г. Москвы от 10.04.2013 по делу N А40-47580/12-71-136Б изменить.

Отменить определение суда в части восстановления права требования АКБ "Славянский банк" (ЗАО) к Татаренко Л.В. по кредитному договору от 07.09.2010 N 3099/01-К долга в сумме 2 500 000 руб., а также право на обеспечение, указанное в нем.

В удовлетворении данных требований конкурсному управляющему АКБ "Славянский банк" (ЗАО) отказать.

Отменить определение суда в части восстановления права требования АКБ "Славянский банк" (ЗАО) к ИП Зингель Е.И. по кредитному договору от 28.05.2010 N 264/04-К долга в сумме 3 500 000 руб., а также право на обеспечение, указанное в нем.

В удовлетворении данных требований конкурсному управляющему АКБ "Славянский банк" (ЗАО) отказать.

Отменить определение суда в части восстановления права требования АКБ "Славянский банк" (ЗАО) к ООО "Евротекс" по кредитному договору от 21.07.2010 N 3075/01-К долга в сумме 2 505 762 руб., а также право на обеспечение, указанное в нем.

В удовлетворении данных требований конкурсному управляющему АКБ "Славянский банк" (ЗАО) отказать.

В остальной части определение суда оставить без изменения.

Взыскать с ООО "Центр Консультационных технологий" в доход федерального бюджета государственную пошлину в сумме 2 000 руб.

Постановление вступает в законную силу со дня принятия и может быть обжаловано в течение одного месяца со дня изготовления в полном объеме в Федеральный арбитражный суд Московского округа.

Председательствующий судья

М.С. Сафронова

Судьи

Г.Н. Попова А.С. Маслов